全国监理工程师考试概论风险管理

建设工程监理1第四章建设工程风险管理

第一节风险管理概述

一、风险的定义与相关概念(一)风险的定义风险是指产生损失后果的不确定性

1、内涵

1)必须与人们的行为相联系,否则就不是风险，而是危险；2)客观条件的变化是风险的重要成因；3)风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离。2、特征1）风险存在的客观性和普遍性；

2）单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性；

3）风险的多样性和多层次性；4）风险的可变性。•

2(二)相关概念1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素；2、风险事件：造成损失的偶发事件，是损失的载体。3、损失：非故意、非计划、非预期的经济价值的减少4、损失机会：指损失出现的概率1）客观概率：是某事物在长时间发生的频率2）主观概率：是人们对某事件发生的可能性的一种判断或估计。(主观概率随意性大，受个人的经验、学识、专业乃至兴趣、好恶的影响)•

3(三)风险与损失概率之间的关系损失概率是风险事件出现的频率或可能性而风险则是风险事件出现后损失大小（四）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险因素引起风险事件风险事件导致风险损失风险损失大于预期的损失部分就是风险•4二、风险分类1、按风险的后果分类1)纯风险即只会造成损失而绝无收益的可能的风险。（出现的概率大，长期存在并有一定的规律性）2）投机风险即可能带来损失，也可能带来收益的风险（出现的概率小，规律性差）2、按风险产生的原因分类政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险3、按风险的影响范围分类1）基本风险即作用于整个社会、大多数人群的风险特点是影响的范围大，且后果严重2）特殊风险即作用于某特定单体或人群的风险（如企业、个人）特点是影响范围小，对整个社会的影响小。•5三、建设工程风险与风险管理（一）建设工程风险特点1、风险大2、参与工程建设的各方均有风险3、决策阶段主要表现为投机风险，而实施阶段则主要表现为纯风险•6（二）风险管理过程包括：风险识别、风险评价、风险决策、决策的实施、实施情况的检查1、风险识别：即通过一定的方式，系统而全面地分辨出影响目标实现的风险事件，并进行归类处理的过程2、风险评价：将建设工程风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。3、风险决策：是选择风险对策组合的过程（风险回避、损失控制、风险自留和风险转移）4、决策的实施：即制定计划并付诸实施的过程5、检查：即跟踪了解风险决策的执行情况，并根据变化的情况，及时调整对策•7（三）风险管理的目标1、确定目标的基本要求：1）一致性，即要符合管理主体的总目标2）现实性，即要考虑目标实现的可能性3）明确性，即目标要明确，可执行、可检查、可评价4）层次性，即目标要分主次、分轻重缓急2、工程建设的风险管理目标1）投资不超计划（投资风险）2）工期不超计划（进度风险）3）质量满足设计要求（质量风险）4）工程安全可靠、工地平安（安全风险）5）对社会、对生态具有积极的影响（可持续性风险）•8（四）项目管理与风险管理的关系1、两者的目标一致；2、风险管理是项目管理的一个组成部分；不与投资、进度、质量、安全、合同、信息管理以及组织协调并列，而是与之关联3、风险管理是项目实现目标的保障；4、风险管理更注重主动控制。•9第二节建设工程风险识别一、风险识别的特点和原则（一）风险识别的特点

•个别性

•主观性

•复杂性

•不确定性（二）风险识别的原则

•由粗到细，由细到粗

•严格界定，重视相关

•宁可错划，不可遗漏

•认真排除，谨慎确认•证据不足，试验辅助•10二、风险识别过程•项目状态的分析•历史资料分析（与工程有关的经验数据分析）•确认不确定性的客观存在（工程项目风险调查）•风险分解•风险因素及后果分析（专家咨询、实验验证）•进行风险分类

•建立风险清单三、建设工程风险的分解•目标维（投资、进度、质量、安全、环境等目标）•时间维（不同施工阶段）•结构维（项目的组成分解，不同阶段对应不同风险）•因素维（与工程有关的因素）•11四、风险识别的方法•专家调查法（头脑风暴法、德尔菲法等）•财务报表法（现金流量表、资产负债表、营业报表、工程财务报表等）•流程图法（把风险因素及潜在的风险事件标注在工程建设的流程图中）•因果分析法（即鱼刺图分析法。用主干表示风险的后果，枝表示风险事件，分支表示相应的风险因素）•初始清单法（将某一专业或种类的工程所有的风险因素及其可能的风险事件都罗列出来，并在利用中不断充实完善，近乎是一个风险因素和风险事件的大全。对于具体的某个工程，则是在初始清单的基础上增加特有的内容，删去肯定不会出现的内容，可以有效减少风险识别的风险）•经验数据法（统计资料法。是将以往已完的工程建设管理中的风险事件发生的次数及其对目标值的影响程度记录、整理，用以在以后的类似工程项目作风险识别时参考）•风险调查法（实地调查）

•12第三畏节庙建设芒工程架风险迎评价一、阻风险尺评价排的作脊用认识睡风险瓶（风灿险的休相对纤和绝崖对严凤重程盖度）保证塑目标胞规划昌的合挥理性阅和计梁划的亲可行资性合理未选择航风险弦对策二、沫风险淘量函硬数1、龄连续巴性函蔽数表封达式R＝炊f(两p，帮q)其中汉，R碧为贯风险同量，p芽为风兵险发熊生的窃概率q为为潜叨在的呢损失2、别离散姥性函胞数的桶表达衔式R=栗∑pi.qi3、寺风险演曲线潜在损失风险概率13三、努风险碌损失附的衡距量1、箱投资贼风险1）扫投资阴额的恨减少热或者蚊资金樱使用受不当猫给项践目带施来的捆损失乔；2）复利率岂、汇扶率、迎物价闪、政羊策法孔规的巴变化述导致自的实叼际投隆资超肠过计吐划投丈资的渐数额箭。2、楚进度总风险1）方工期息延长着而导须致利粮息的阔增加友、资以金时钱间价瓣值的其损失2）宇赶工锣成本3）榨延期赢投入爸使用跃的收蓝益损神失3、师质量愧风险1）佳质量煎事故馆的直蜓接经绝济损里失2）散补救刚或修育复所脊需要峡的费罩用3）径影响培使用富的收聪益损栽失4）桑对第叉三者源责任股的损杰失弃•144、袋安全果风险1）拴人身抢伤害迎的费泪用（转医疗句、看导护、灶误工揉、岗虹位）2）斗物质叉损失圣的费飘用3）勉对工心期影锐响的史成本4）偏恢复栏的费仓用5）既第三袭者责辨任的叛费用出•15四、蛛风险飞概率碌的衡贱量1、祖相对蜓比较奔法采用四级评判虑，即非：•个几乎狐为零•呼很小•莫中等•船一定取（发沙生的晶概率绢大，区是有担规律菠地发颠生的烘）相应过的可监将风程险损扒失分投为三级：•掏重大其损失•铺中等寻损失•捕轻度居损失相对厘比较饲法是情一种许以主器观概赛率为乔主的痰衡量窑方法懒。串•162、损概率条分布筛法这是忙一种绸基于英历史复数据染和客拾观资呆料，表统计虫分析辅出的栗概率哥。利申用统砖计数出据，妄通过盗（损均失值矮和风为险概授率）威直方讲图描卡述和叛曲线耗啮合慌，得登到该圣项目车的风润险概尸率曲段线。将有了伏概率杨曲线槽，就肺可以活方便雨地知苗道某踩种潜剥在损族失出谋现的桥概率晶。概率灭分布户法是香一种船以客均观概芒率为勺主的端衡量扩方法端。17五、内风险音评价是对勤风险分量所挥作的无相对鼓比较闻，确贺定具蚊体工泽程项画目风仆险的辅相对败严重喷程度莫，可谊以分投为五剧个等致级MHVHLMHVLLM潜在损失值概率18第四老节织建羞设工旬程风渗险对口策一、添风险汽回避风险律回避在就是叫在考吵虑到宅某项角目的辆风险陷及其革所致胳损失穴都很队大时扒，主某动放沉弃或余终止叠该项往目以同避免幻玉与该宴项目漆相联身系的隐风险痰及其宜所致被损失龄的一针种处铸置风新险的稳方式宗。它是角一种万最彻翼底的房诚风险盲处置提技术风险游回避纹是一繁种消悠极的恼风险错处置碎方法忘，因腰为在岂回避疾风险添的同绩时也足放弃饰了实林施项投目可方能带组来的化收益盘。•19二、赛损焰失控衔制风险膊控制明就是焦为了输最大贪限度摄地降怠低风传险事经故发搬生的翼概率蚊和减贯小损顾失幅炕度而迈采取喝的风驴险处絮置技支术。1、捎预防尊计划1）根据愉风险薄因素也的特烦性，厘采取乔一定香措施使使其鱼发生粮的概败率降义至接梨近于虾零，蕉从而衔预防吃风险能因素佛的产绍生；2）减少灭已存例在的侄风险篇因素龙；3）防止抢已存幻玉在的溜风险藏因素偏释放命能量觉；4）改善委风险康因素渔的空夕间分强布从娘而限劫制其厨释放孩能量势的速艳度；5）在时恭间和道空间挣上把慌风险览因素秆与可毕能遭浆受损革害的依人、晓财、联物隔费离；6）借助薪人为钥设置暑的物复质障拾碍将彻风险编因素驳与人辩、财急、物栏隔离姑；7）改变涂风险达因素含的基优本性施质；8）加强然风险青部门踢的防浓护能丝式力；9）做好霉救护及受损套人、宣物的焰准备见；10屠）制订趟严格药的操瓣作规佩程减翠少错困误的框作业训造成败不必揪要的价损失姿。202、末灾难裳应对弄计划应对肺计划耕包括缘瑞：1）惯人员肿安全凉撤离师；2）篮救援棍与处聪理伤蚂亡人拒员；3）胆控制阴事态种发展丘，减蜂少对凭资产娱和环偶境的均破坏颜；4）水尽快数恢复海正常暖状态。3、逃灾后搬恢复慌（建叛设）象计划1）与调整赔施工页组织欢计划茧或施忧工进售度计态划2）姥调整孝采购泽计划3）残统计商损失招，进弄行保视险索球赔4）纵调整斩筹资绕计划风险班控制不仅念能有滔效减已少项快目由赚于风音险事畅故所铸造成传的损忽失，款而且世能使喂全社究会的柔物质衣财富裁少受下损失红。是最积您极、最有效的一等种处借置方叫式。愚•21三、扇风险喂自留1、颤风热险保烟留的胆条件对损饰失小签、概革率小欧的风碧险留右给自烦己承笼担。灰这种毁方法都通常凭在下寨列情摆况下派采用怒：1）暂处理正风险细的成腾本大强于承磁担风柄险所含付出卧的代元价；2）离预计瓜某一好风险凑发生锡可能丽造成逃的最婆大损尾失项撇目是锦可以午安全颤承担汉；3）乔当风辫险降右低、表风险镇控制踩、风娘险转报移等语风险备控制伞方法永均不端可行贡时；4）析没有败识别盛出风令险，宿错过金了采报取积叔极的妻处置奇措施芬时机条。2、保留的性耳质•222、狸风酷险保球留的瞧类型1）抬主动谱保留主动基保留愚是指在逃对项存目风兽险进帆行预隔测、神识别须、评还估和月分析械的基利础上驱，明造确风馋险的逮性质拘及其盖后果灾，风戚险管纤理者宾认为宫主动膜承担伙某些颗风险佛比其部它处普置方避式更斥好，株于是恢筹措喊资金策将这封些风垦险保驴留，清如前葡三种春情况冷。2）被动泄保留被动柳保留指未育能准鸡确识析别和浓评估弟风险丹及损滥失后阅果的港情况模下，献被迫冷采取品自身坦承担凑后果押的风虑险处慢置方尚式，是一悉种被萝动的财、无佣意识绵的处逗置方殃式，俩往往刮造成冶严重占的后牛果，霸使项窃