财务公司保险分类采购管理办法

财务公司保险分类采购管理办法第一章

总

则第一条根据《XX股份有限公司境内商业保险集中管理办法》制定本办法。第二条保险分类采购应遵循公开、公平、公正、科学、择优原则。第三条本办法中规定的保险分类采购是指通过与中国XX签订合作协议的保险经纪公司(以下简称“经纪公司”)向合格保险供应商进行采购，通过招标、询价、协议统保的方式确定最终供应商的交易方式。（一）招标是指面向合格保险供应商进行公开招标采购，通过评审委员会评审并结合与入围投标人的保险谈判结果而最终确定承保公司的采购形式。（二）询价是指根据需要面向全部或部分合格保险供应商进行定向询价、直接保险条件谈判，或询价与保险条件谈判相结合的采购形式。

（三）协议统保是指通过招标形式，针对中国XX或各单位就单一险种确定标准化保险条件和保险合同，单个项目直接按照标准化条件出具保单的采购形式。第四条保险分类采购险种是指中国XX境内项目所涉及的企业财产险、工程保险、船舶保险、机动车辆保险、施工机具保险、货物运输保险、雇主责任保险、人身意外（包含施工人员意外）保险、员工福利保险及其他保险。第五条本办法中的保险需求单位是指中国XX总部及所属各级全资、控股子公司以及子公司所属项目部等需要投保商业保险的单位。第六条本办法适用于中国XX总部及其所属各级全资、控股子公司向财务公司(以下简称“财务公司”)统保平台申报的境内保险采购项目。第二章

机构与职责第七条财务公司作为中国XX境内商业保险招标组织单位，具体由金融发展部协助各保险需求单位进行保险采购相关工作。第三章

分类采购要求第八条保险标的金额15亿（含）以上的工程保险采购、保费规模500万元（含）以上的非工程保险以及以成员单位或地区为单位的协议统保项目，均需要根据本办法第四章规定的流程执行。其他单个项目需按照本办法第五章规定的流程执行。第九条涉及年度续保的协议统保，保险需求单位可以根据上一年度赔付以及合作保险公司服务情况提交申请意见，财务公司通过对实际情况和申请意见进行评估后与保险需求单位沟通采购方式，确定续签或分类采购模式。第十条各单位或区域协议统保在履行期间，如有成员单位或单个项目需要申请纳入协议统保的。财务公司通过对实际情况和申请意见进行评估，并征得保险公司与申请单位双方认可后，可按照协议统保条件出单。

第四章

招标采购流程第十一条

根据保险需求单位上报的保险需求，由经纪公司根据已有项目资料编制保险招标文件，经财务公司确认后，发送至保险需求单位进行最终审核确认。第十二条

经财务公司和保险需求单位确认的招标文件由财务公司以签报形式报送分管领导及总经理审批，确定保险采购安排。第十三条

经纪公司向各投标人发出招标邀请书，并明确招标文件领取时间。经纪公司将各方一致确认的招标文件打印装订，加盖财务公司章，各投标人按要求到财务公司领取。第十四条

经纪公司对各投标人在约定日期前提出的问题进行答疑与澄清，并经金融发展部和保险需求单位确认后编写补遗书，发送给所有投标人。第十五条

财务公司邀请全体投标人、评委及监督部门人员于约定的时间及地点进行开标。第十六条

清标由经纪公司对投标文件进行初步审查与数据整合，对存疑事项及时更正或要求投标人进行澄清。第十七条

评标委员会由中国XX相关部门、财务公司、保险需求单位、经纪公司委派人员组成，评委构成可与保险需求单位沟通，在以保险需求单位为主的前提下不限于以上所有单位全部参与。中国XX相关部门参与评标的评委人选可由中国XX金融管理部协调。保险需求单位评委人选可单独委派，或根据具体情况邀请其上级管理单位同时委派。保险金额在30亿（含）以上及保费规模500万元（含）以上的非工程保险的项目，评标委员会委员数不少于7名；15-30亿的项目评标会员会委员数不少于5名。第十八条

评标委员会参考评标标准（附件1）对投标文件进行评分，根据评分顺序选出投标人作为“预中标首席承保人”参加商务洽商。第十九条

经评标委员会授权，财务公司与经纪公司参与商务洽商，主要对保险条件、期内服务、共保事项等问题进行协商与澄清。形成会议纪要并由参会各方代表进行确认。第二十条

经纪公司根据开标情况及洽商结果向财务公司和保险需求单位提交书面评标报告，报告中应如实记录：招标项目基本情况、开标记录、废标情况及原因、评标标准、评分一览表、评标结果、洽商情况、经纪公司专业意见、拟推荐的中标人名单及澄清等其他事项。第二十一条

经财务公司和保险需求单位确认的评标报告由财务公司以签报形式报送分管领导及总经理审批。签报附件应包括评标结果、评标报告及商务洽商会议纪要等与评标相关的资料。第二十二条

履行签报程序后，由财务公司发出中标通知书。经纪公司协助准备中标后的相关文件，包括但不限于保单文本、保险协议、共保协议等。第二十三条

招标结束后，经纪公司应将招标文件、投标文件、保险合同等原件资料交由保险需求单位保存。招标资料及按协议统保方式出单的项目资料根据《财务公司保险业务档案管理制度》中的规定进行留存。第五章

询价采购流程第二十四条

根据保险需求单位上报的保险需求，由经纪公司根据已有资料编写询价书，并经保险需求单位确认向不少于4家的合格供应商进行询价。第二十五条

保险需求单位与经纪公司对询价结果进行评定，并根据经纪公司的专业意见确定最终保险供应商。经纪公司协助保险需求单位进行保险合同签订工作。第二十六条

经纪公司就询价项目的有关资料向财务公司进行备案。备案资料根据《财务公司保险业务档案管理制度》中的规定进行留存。第六章

附

则第二十七条

本办法所涉及的合格供应商及保险招标项目的评分办法详见附件。第二十八条

本办法由金融发展部负责解释。第二十九条

本办法自发布之日起施行。

附件一:评标标准附件二:保险采购业务流程图

附件一：评标标准招标类项目评审标准（侧重报价的项目适用）序号评审项目分值评审办法1投标报价不低于50采取“有效报价承保意向份额加权平均法”计算标底基准价，即有效报价（B）自低到高排序（序号1~N），扣除一个最高报价（BN）后，再将剩余的有效报价和意向承保份额（如投标人提供为份额区间，以区间上限设定为份额F）进行加权算术平均计算。有效报价自低到高排序：B1，B2……BN-1,BN，上述有效报价相应的意向承保最大份额：F1，F2……FN-1,FN计算公式：标底基准价=(B1×F1+B2×F2……+BN-1×FN-1)/(F1+F2……+FN-1)投标报价等于标底基准价者为60分。每个投标人的报价每高于基准价1％，扣1.5分；报价每低于基准价1％，扣0.5分，本项得分最低不低于10分，得分计算结果保留小数点后2位。2保险方案

根据投标人提出的实质性差异条件情况进行评分，实质性差异条件包括提高免赔额、降低赔偿限额、删除保障性条款、增加限制性条款等等情况。满分10分，没有提出实质性差异条件的得10分，每一个实质性差异条件至少扣1-3分（每一个严重实质性差异扣3分）。3服务方案

3.1人员及机构设置（1）当地服务机构（下面类推）窗口单位中含有项目当地分支机构的得分，否则不得分；（2）服务人员构成（1分）服务人员结构合理（包括总公司和分公司的人员等）、且分工明确者（包括项目负责人、承保、理赔及业务协调等）得1分；服务人员结构较为合理、分工较为明确者得0.5分；服务人员结构混乱、或分工不明确者得0分。（3）同类项目服务经验（1分）服务人员含有同类项目（轨道交通）服务经验的，10人以上得1分，5人-10人得0.5分，5人以下者不得分。3.2理赔服务（3分）（1）服务机构理赔权限（1分）按照投标人分支机构在工程一切险领域的理赔权限进行排序，排名第1的得1分，次者以0.1分递减，直至0分。（2）理赔资料清单（2分）按照投标人提供的各险种对应的详细理赔资料清单进行评分，本项目险种分类包括：建筑工程一切险和第三者责任险、施工机具险、雇主责任险、施工人员意外伤害险，清单资料应为明确的名称或描述，如出现“其他必要的单证”或相关类似描述。投标人提供的理赔资料清单非常明确、且具备很好的合理性和操作性者得2分；投标人提供的理赔资料清单存在部分缺项、或具备一定的合理性和操作性得1分；投标人提供的理赔资料清单混乱、或操作性较差者得0分。

3.3培训与防灾防损服务（4分）（1）培训与防灾防损计划（1分）投标人针对培训与防灾防损服务提供了详细、明确的服务计划（如提供了服务时间、人员、具体服务内容等明确表述）得1分；投标人提供了培训与防灾防损服务服务计划，但存在一定的缺项者得0.5分；投标人未提供培训与防灾防损服务计划者得0分。（2）防灾防损专项基金（3分）按照投标人承诺的防灾防损基金的比例高低排序（比例超过5%的报价按照5%计入排名），排名第1的得3分，次者以0.3分递减，直至0分。4项目经验

4.1承保经验（6分）考察投标人的2009年1月1日以后保险期限开始且保险金额超过RMB20亿元的同类项目，不符条件者不计入评分，最高不超过6分。1）独家承保或首席承保人：保险金额超过RMB100亿元的每个项目经验得0.5分；保险金额在RMB20亿-RMB100亿元的每个项目经验得0.3分；2）仅参与共保：保险金额超过RMB100亿元的每个项目经验得0.3分；保险金额在RMB20亿-RMB100亿元的每个项目经验得0.15分；本项最高得3分；注：一个项目所属不同标段仅算一个项目承保经验。4.2理赔经验（4分）考察投标人的2009年1月1日以后保险期限开始的、发生赔案且赔付已完成，且单次事故决案赔款金额超过RMB200万元的同类项目赔案，不符条件者不计入评分，最高不超过4分；1）独家承保或首席承保人：赔案金额超过RMB1000万元的每个赔案经验得0.5分；赔案金额在RMB200万元-RMB1000万元的每个赔案经验得0.3分；2）仅参与共保：赔案金额超过RMB1000万元的每个赔案经验得0.3分；赔案金额在RMB200万元-RMB1000万元的每个赔案经验得0.15分；本项最高得2分；5承保方案55.1承保方式（2分）考察投标人对工程一切险的承保方式，承诺拟承保方式为独家（份额100%）或首席（份额不低于30%）的情况下，得2分，仅是共保者或达不到首席条件者得0分。备注：意向份额需得到其再保安排计划的支持，需核实证明材料合规性、真实性和准确性。5.2承保意向份额（3分）考察投标人对工程一切险的拟承保份额（如是区间，以上限为准），份额在60%-100%（含）得3分；40%-60%（含）者得2分；20%-40%（含）者得1分，0-20%（含）者得0分。备注：意向份额需得到其再保安排计划的支持，需核实证明材料合规性、真实性和准确性。6评委意见5由评委综合投标人综合实力、以往合作、项目服务理念、标书制作、现场陈述（如有）各方面综合评定，本项最高得5分。备注：投标人应保证其投标文件内容的准确性和真实性，如发现虚假、错误信息误导评标，一经查实，该投标人自动丧失中标资格。

招标类项目评审标准（侧重公司实力综合的项目适用）评审项目分值评分标准投标报价30分1)

评标基准价=所有报价中符合有效报价条件的报价的算术平均值(五家(不含)以上时扣除一个最高报价和一个最低报价)；2)

投标报价等于评标基准价的得分为30分；报价综合费率每高于基准价1％，扣2分；每低于基准价1％，扣1分；不足1%的，按直线内插法计算，计算结果保留2位小数；报价最低分为0分。综合实力（27分）成立时间2分超过10年者得2分，成立时间5～10年者得1分，成立时间5年以下者得0.5分注册资本金2分依次排序，最高者得2分，次者以0.5分递减，得分不少于0.5分偿付能力充足率2分偿付能力充足率：200%（含）以上者，得2分，150%（含）~200%者得1分，150%以下者不得分。2013年总公司保费收入排名3分依次排序，最高者得2分，次者以0.5分递减，得分不少于0.5分同类项目最大承保能力3分依次排序，最高者得2分，次者以0.5分递减，得分不少于0.5分再保安排3分根据再保的支持力度、再保公司的资质水平等，酌情得0~2分；同类项目承保经验6分近三年高速公路工程项目承保经验，最高分不超过5分：1）独家承保或首席承保人：1个项目经验得1分；2）仅参与共保：1个项目经验得0.5分；注：上述项目经验为报价单位总公司经验；一个项目所属不同标段仅算一个经验；理赔经验6分近三年高速公路工程项目理赔经验，或赔款超过300万元的理赔经验，最高分不超过5分：1）独家承保或首席承保人：1个项目经验得1分；2）仅参与共保：1个项目经验得0.5分；保险条件（10）实质性优惠条件5分提出实质性优惠条件者，视优惠程度评分，一个优惠条件最多得1分，本项最高不超过5分；实质性差异条件5分提出实质性差异条件者，视差异程度扣分，一个差异条件酌情扣0～3分，本项最高扣分不超过5分；保险服务（25分）服务小组4分视人员组成合理性（含有承保、理赔、现场服务等）、项目服务人员经验是否丰富等情况，酌情得0～4分；培训及防灾防损服务5分提供具体培训计划及防灾防损计划者，视情况得0～2分；承诺设置防灾防损费用者最高得3分，其他得0.5～2分，不设置者不得分；现场查勘时限4分根据现场查勘时限的合理性和及时性，合理且及时者得4分，其他酌情为0～3分；单证审核及