理财经理专业水平大赛模拟测试题及答案

理财经理专业水平大赛模拟测试题及答案

以下哪项属于商贸客群的非金融需求

易汇通卡

日日升

生日祝福（正确答案）

跨行资金归集

理财经理“五步工作法”中基本框架内容的是

重点学会及时“反思”

知客户、明需求、制方案、推产品

围绕一条主线，锁定两大核心，推进五项步骤

五步法为核心实现产能提升

理财经理“五步工作法”中两大核心是

客户、邀约

客户、产品

产品、邀约

需求、计划

做得产品内容与客户需求不一致，需要返回至“五步发中''的

明客户、定计划

知客户、明需求

制方案、推产品

获承诺、做执行

做客户活动，是需要根据客户的哪方面做？

需求

特点

根据需求、结合特点

金融需求是客户的刚性需求吗？

是

不是（正确答案）

女性客户的下午茶活动的目标客户不是

白领

全职主妇

退休阿姨

净值型理财销售四步法第一步是（）

客户识别,

电话邀约

面谈促成

售后服务

净值型理财产品介绍FABE的F是指？

优势

特点

利益

佐证

以下哪项不属于交易促成常用办法？

推定承诺法

二择一法

生命周期法（正确答案）

利益比较法

易汇通卡的星级服务体系一共分为几个星级

分为3个星级

分为4个星级

分为5个等级

没有星级分类

下列属于年金保险的特点的是

保费低廉

彰显身价

强制储蓄

安心出行

根据银保监监管文件要求，期交保费收入之和不得低于总保费收入的（）

0.1

0.2

（）.3

0.4

唤醒激活各类客户需求的三步法（）

兴趣激发

理念植入

职业教育

痛苦挖掘

我行服务老年客群最大的优势是：

产品有竞争力

物理网点众多

服务一流

政策优惠

我行针对老年客群的主题借记卡是

乡情卡

金晖卡，

爱家卡

易汇通卡

下列哪项产品不适合老年人

金晖卡

股票型基金1

储蓄

国债

商贸客群异业联盟洽谈流程顺序正确的是哪一项

确定目标商户一确定服务及产品切入一达成合作、确定协议一后续维护

确定目标商户一确定意向一服务及产品切入、异议处理一达成合作一确定协议一

后续维护，

确定目标商户一服务及产品切入一异议处理一达成合作一确定协议一后续维护

确定目标商户一确定意向一异议处理一达成合作一确定协议一后续维护

厅堂微沙开展时机是在等候（）人以上。

5（正确答案）

6

7

8

厅堂微沙开展时间控制在（）分钟内。

3—5

5—8

5—10（正确答案）

5—15

每日开展（）场厅堂微沙最为适合

3

4（正确答

5

6

外出务工客群开发流程中的直接获信的方式是？

关爱老人

关爱留守儿童

爱心班车।

支教

外出务工客群办理借记卡时，应该首选哪种卡种？

金晖卡

乡情卡।

易汇通卡

联名卡

外出务工客群开发流程中的获金直接方式是？

视频传真情

给父母的一封信

积分有礼(正确答案)

关爱老人

厅堂微沙开场破冰三大关键，不包含()o

自我介绍

引起兴趣

介绍网点

引入主题

工薪家庭的定投金额，建议在月收入结余的()

1/3-1/2

1/2-1

1/4-1/3

1/5-1/4

在理财经理“五步工作法”第五步“常联络、动态调”对于宏观市场跟踪与分析中第一

步要

关键信息沟通

重要信息推送

宏观信息获取

学会看市场分析

当市场一路下跌，定投的回报率对比一次性投资

略差

一定更好（正确答案）

远大于

收益高的概率大

CRM系统中如何识别老年客群

看出生日期的笞生

看资产

看爱好

看住址

易汇通卡二星级客户的其他优惠包含以下哪项内容

账户变动短信提醒免费3个月

账户变动短信提醒免费2个月

账户变动短信提醒免费1年

每月跨行转账手续费免费

商贸客群的金融需求包含哪些要点

结算类，

理财类（正确答案）

贷款类（正确答案）

服务类

易汇通卡的星级服务体系包含哪几个星级

一星级（正确答案）

二星级（正确常案）

三星级,

四星级

准一星级

商贸客群的营销方法包括一下哪几种模式

直接营销模式

间接营销模式

异业联盟模式

转介绍模式

在理财经理“五步工作法”中主要会运用到以下哪几类工具

KYC营销话术

SPIN/QLoop提问技巧

风险评估表

客户核心需求评估表，

理财经理“五步工作法”中要满足几点内容去“常联络”

宏观市场跟踪与分析的；；R

产品及资产配置方案动态跟踪与沟通

客户接触点持续联络：

定期进行客户信息及需求跟踪］

在理财经理“五步工作法”里以下哪几点是属于“常联络”中售前联络内容

交易变更

节日问候，

活动邀约

续期提醒

女性客户群体的特点

注重形象

注重健康

注重收益

多重角色

可以提供给女性客户群体的非金融服务

兴趣体验

健康关怀

购物优惠

家庭官宦（正仙1答第）

女性客群的金融需求有哪些

理财（正确答案）

信用卡（正确答案）

基金定投

净值型理财销售四步法分别为哪四步？

识（正确答案）

邀

谈

售

以下哪些是电话邀约内容？

问候客户、确认客户身份、判定是否方便接听电话

介绍自己是客户的专属理财经理

介绍产品特点

二择一确定时间，告知地点，

合规销售中以下哪些高频词不能出现？

业绩最好

安全无风险」

存入利息（H

保本保收益

在对外呼客户进行邀约到访后需要了解客户哪些信息

个人基本信息

金融相关信息

银行网点信息

外呼人员信息

下列属于期交保险异议处理流程的是

表示认同।

澄清事实,

提出方案

请求行动

基金定投，哪类基金更适合投资？

货币式基金

债券式基金

偏股混合型基金f

股票型基金

在营销基金定投时，可以下几点激发客户需求？

改善生活

抚育子女（正确答案）

养老需求

以上均可（」;।

社区开发常见的问题有

关键人物抓不住

目标客群不聚焦(

营销切点找不准;

营销活动无体系；

完整的社区营销活动体系包括

每月一次宣传单投放小，一

每月至少两次简易路演

每月至少两次关怀活动

每月至少一次定向沙龙

下列哪些产品不适合老年客群

基金定投

年金保险

手机银行

储蓄(正确?;案)

以下()属于厅堂微沙的必要性。

改善客户感受

自我提升

绩效提升

识别潜力客户

投资者教育产品宣贯，

一天当中在()时间段开展微沙较好。

9：00-10：00

9：30-11：30确笞制

14：30-16：30

15：00-16：00

厅堂微沙目标客户识别重点突破包含（）。

听（正确答案）

说「

看（正确省案）

互动

务工客群主要特点有哪些？

时效性强

收入稳定

“老乡效应”和“从众效应“

对增值服务敏感：

对收益要求较高

外出务工客群的金融需求有哪些？

资产保值增值「;：力

汇款/异地取款，

子女教育

保险保障

外出务工客群返乡中，我们可以开展哪些活动?

短信问候

接站活动

答谢活动

线上互动

回馈活动

农户的金融需求是

便利性

流动性

保值增值

被尊重和关怀

特色种养殖客群包括以下哪些客群

粮食

水果

蔬菜

水产品，

以下哪些是寻找异业联盟合作商户时应把握的原则

客群相似

信誉至上

刚需优先

存量优先，

下列哪些产品适合老年客群

定期储蓄

手机银行

国债（正确答案）

股票型基金

老年客群的获客平台有

老年大学,

老年活动中心

社区卫生中心（国答案）

政府社保局

商贸客群异业联盟模式是以邮政获客为出发点，把商户当做合作伙伴，在合作中谋

发展。

对

错（正确答案）

商贸客群异业联盟洽谈关键点包含：心态调整、我有什么、我想要什么。

对（正确答案）

错

易汇通卡星级变动提醒是每月月初，系统自动向升级或降级的客户发送短信，提醒

客户本月星级级别和套餐类型

对（正确答案）

错

现有邮银产品可以分为四类：储蓄类，理财类，证券类，保险类。

对

错（正确答案）

在工作法中营销客户方法中假定成交法内容是假定客户已决定购买，而不去征求准

客户意见

对（正确答案）

错

在工作法中营销客户方法中，定期进行重点关注客户信息主要是家庭信息、客户行

为和客户态度三大类

对

错（正确答案）

女性客群的客户活动的目的是获金

对

错（正确答案）

女性选购产品时.，注重产品购买的过程和感受

对（正确答案）

错

净值型理财产品介绍FABE的优势是指投资债券方向，1万元起购、零申购赎回费

0

对

错（正确答案）

“年金保险不会让您变得多富有，它是工具，不是投机！”这类话术可处理客户以确

定性对抗不确定性的心理状态

对（正确答案）

错

用于唤醒养老客户需求的三大养老理念是靠子女、靠社保、靠攒钱

对（正确答案）

错

当市场稳步上扬，定投的回报率要高于一次性投资

对

错（正确答案）

客户经理需持续关注产品，并通过电话、微信等方式维系客户。

对；

错

我国已经进入老龄化社会

对（正确答案）

错

老年客群因年老体弱，所以需要我们给予更多关爱。

对（【

错

开发老年客群，可充分发挥我行物理网点遍布城乡的优势。

对（正确答案）

错

开展厅堂微沙时，理财经理可以离客户近些，直接说产品。

对

错（正确答案）

厅堂微沙八大主题包含：1.人民币识别2.防电信诈骗、非法集资3.大额存单4.“宝宝”

理财类5.定投类（基金、黄金）6.贵金属7•手机银行8.ETC

对（正确答案）

错

务工客群都需要做活动。

对

错（正确答案）

外出务工客群开发策略节点主要有返乡中、返乡