2023年证券投资顾问业务历年真题汇编（共453题）

2023年证券投资顾问业务历年真题汇编（共453题）1、指数化投资策略是（）的代表。（单选题）A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略试题答案：C2、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E(ri)分别为16％、20％和13％，其对该因素的敏感度(bi)分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是()。Ⅰ0.1；0.083；-0.183Ⅱ0.2；0.3；-0.5Ⅲ0.1；0.07；-0.07Ⅳ0.3；0.4；-0.7（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C3、指数型消极投资策略的核心思想是（）。（单选题）A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合试题答案：A4、下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。（单选题）A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小试题答案：C5、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（  ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。Ⅰ．营业场所Ⅱ．证监会网站Ⅲ．中国证券业协会Ⅳ．公司网站（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D6、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为()。Ⅰ增长类Ⅱ周期类Ⅲ稳定类Ⅳ能源类（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D7、资本市场线以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中参数的有()。Ⅰ市场组合的期望收益率Ⅱ无风险证券收益率Ⅲ市场组合的标准差Ⅳ风险资产之间的协方差（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A8、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富，属于（  ）。（单选题）A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期试题答案：D9、股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着()。（单选题）A.上升趋势开始B.上升趋势保持C.上升趋势已经结束D.无法判断试题答案：C10、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。Ⅰ．电视Ⅱ．广播Ⅲ．报刊Ⅳ．网络（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D11、在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。（单选题）A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期试题答案：A12、常见的战略性投资策略包括（  ）。Ⅰ．买入持有策略Ⅱ．交易型策略Ⅲ．投资组合保险策略Ⅳ．固定比例策略（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D13、常见的战略性投资策略包括（  ）。Ⅰ．买入持有策略Ⅱ．交易型策略Ⅲ．投资组合保险策略Ⅳ．固定比例策略（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D14、指数型消极投资策略的核心思想是()。（单选题）A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合试题答案：A15、下列关于在债务管理中应当注意事项的说法中，正确的有()。Ⅰ总负债一般不要超过净资产Ⅱ还贷款的期限不要越过退休的年龄Ⅲ还贷款的期限可以越过退休的年龄Ⅳ当债务问题出现危机的时候，债务重组是实现财务状况改善的重要方式（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ试题答案：D16、在无风险收益率为5％，市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为1．1；B证券的期望收益率为17％，β系数为1．2，那么投资者可以买进（  ）。（单选题）A.A证券B.B证券C.A证券或B证券D.A证券和B证券试题答案：B17、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。（单选题）A.盈余4500万元B.缺口4000万元C.盈余3500万元D.缺口3000万元试题答案：C18、下列属于公司经营能力分析内容的有()。Ⅰ公司法人治理结构Ⅱ公司经理层素质Ⅲ公司从业人员素质和创新能力Ⅳ公司产品结构（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ试题答案：D19、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。Ⅰ．公用事业Ⅱ．钢铁Ⅲ．生活必需品Ⅳ．耐用消费品（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅳ试题答案：D20、在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。（单选题）A.分层抽样法B.优化法C.方差最小化法D.混合指数法试题答案：A21、因素分析法也称为()。Ⅰ连环替换法Ⅱ因素替换法Ⅲ比率分析法Ⅳ相关效率分析（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A22、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（  ）。Ⅰ．收入增加而支出稳定Ⅱ．子女与父母同住Ⅲ．结清所有大额负债Ⅳ．资产达到巅峰，要逐步降低投资风险（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ。Ⅳ试题答案：C23、道氏理论的主要原理有()。Ⅰ市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为Ⅱ市场波动具有某种趋势Ⅲ趋势必须得到交易量的确认Ⅳ一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D24、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。Ⅰ公司名称、地址、联系方式、投诉电话等Ⅱ证券投资顾问服务的内容和方式Ⅲ投资决策由客户作出，投资风险由客户承担Ⅳ收费标准和支付方式（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B25、关于年金的表述，正确的是（）。Ⅰ．向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金Ⅱ．每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金Ⅲ．退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金Ⅳ．零存整取的“整取额”可视为一种年金（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．ⅡC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：A26、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。Ⅰ．自身业务性质，规模和复杂程度Ⅱ．内部控制水平Ⅲ．压力测试结果Ⅳ．能够承担的市场风险水平（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D27、下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。（单选题）A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小试题答案：C28、金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括()。（单选题）A.金融远期合约B.金融期货C.利率期货D.金融期权试题答案：C29、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）Ⅰ．提高营业利润率Ⅱ．加快总资产周转率Ⅲ．增加股东权益Ⅳ．增加负债（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B30、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。（单选题）A.中国证监会B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会试题答案：D31、简单型消极投资策略适用于（）。Ⅰ．资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况Ⅱ．资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况Ⅲ．改变投资组合的成本大于收益的情况Ⅳ．改变投资组合的成本小于收益的情况（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ试题答案：D32、某公司某会计年度的财务数据如下，公司年初总资产为20000万元，流动资产为7500万元；年末总资产为22500万元，流动资产为8500万元；该年度营业成本为16000万元，营业毛利率为20％，总资产收益率为5％。给定上述数据，则该公司的流动资产周转率为（  ）次。（单选题）A.1．88B.2．50C.2D.2．35试题答案：B33、下列不属于健康保险的是（）。（单选题）A.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险D.护理保险试题答案：A34、对于一个只关心风险的投资者，（）。Ⅰ．方差最小组合是投资者可以接受的选择Ⅱ．方差最小组合不一定是该投资者的最优组合Ⅲ．不可能寻找到最优组合Ⅳ．其最优组合一定方差最小（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：B35、张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（  ）元。（单选题）A.7000B.15000C.21000D.40000试题答案：C36、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（  ）。Ⅰ．汽车贷款Ⅱ．二套住房贷款Ⅲ．房屋装修贷款Ⅳ．家具、用具贷款（单选题）A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ试题答案：C37、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施Ⅱ．证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认Ⅲ．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项Ⅳ．证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B38、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。（单选题）A.短期偿债能力绝对有保障B.营运资金大于零C.速动比率大于1D.资产负债率大于1试题答案：B39、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有（  ）。Ⅰ．研究公司的财务报表无法获得超额报酬Ⅱ．使用内幕信息无法获得超额报酬Ⅲ．以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助Ⅳ．基于公开资料的基础分析能够获得超额报酬（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：A40、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（  ）。Ⅰ．应与市场预期收益率相同Ⅱ．可被用作资产估值Ⅲ．可被视为必要收益率Ⅳ．与无风险利率无关（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：B41、融资融券业务的风险主要表现在（  ）。Ⅰ．融债融券业务增强了证券市场的流动性和连续性Ⅱ．融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用Ⅲ．融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵Ⅳ．融债融券业务可能对金融体系的稳定性带来了一定的威胁（单选题）A.Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：C42、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。Ⅰ．财务报表分析Ⅲ．现金流量分析Ⅱ．财务比率分析Ⅳ．未来收入支出分析（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A43、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。Ⅰ．要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润Ⅱ．要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值Ⅲ．既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值Ⅳ．既要求增加长期税后利润，也要求短期资本增值（单选题）A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：C44、在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为()。（单选题）A.总体B.个体C.单位D.样本试题答案：A45、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指()。Ⅰ下跌行情中，短期、中期和长期移动平均线自下而上依次排列Ⅱ预示着价格还要进一步下跌Ⅲ成交量一天比一天少Ⅳ价格一天比一天高（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B46、一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20000元，以后每年增长3％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是（）元。（单选题）A.742588．81B.265121．57C.1200315．23D.727272．73试题答案：B47、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对（）发表评论意见。（单选题）A.特定的分级基金B.特定的指数期货合约C.某上市公司D.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况试题答案：D48、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有()。Ⅰ被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用Ⅱ具有大学专科以上学历Ⅲ具有完全民事行为能力Ⅳ通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格（单选题）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A49、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。（单选题）A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析试题答案：D50、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果Ⅱ．资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性Ⅲ．权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度Ⅳ．资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ试题答案：A51、一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20000元，以后每年增长3％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。（单选题）A.742588．81B.265121．57C.1200315．23D.727272．73试题答案：B52、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（  ）。Ⅰ．家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险Ⅱ．家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定Ⅲ．家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险Ⅳ．家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：D53、反向市场是构建（）的套利行为。Ⅰ．现货多头Ⅱ．期货多头Ⅲ．现货空头Ⅳ．期货空头（单选题）A.Ⅰ．ⅣB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．ⅡD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：B54、关于国债，下列说法正确的有（  ）。Ⅰ．中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债Ⅱ．政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资Ⅲ．从偿还期限上来说，除了短期国债、中期国债和长期国债外，还有无期国债Ⅳ．国债是政府债券市场上的最主要的投资工具（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C55、套利头寸的了结方式有()。Ⅰ套期头寸展期为下一最近交割的期货合约Ⅱ互换了结Ⅲ持有头寸直到交割时间Ⅳ交割期前了结（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D56、下列关于消费合理性的说法中，正确的是（  ）。（单选题）A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关试题答案：B57、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。（单选题）A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力试题答案：B58、过度自信会导致投资者（）。Ⅰ．高估自己的知识Ⅱ．低估风险Ⅲ．提高预测的准确性Ⅳ．夸大自己的控制事情的能力（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C59、如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（  ）。（单选题）A.短期目标B.中期目标C.中长期目标D.长期目标试题答案：A60、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（  ）。Ⅰ．复合收益Ⅱ．复合损失Ⅲ．混合收益Ⅳ．混合损失（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D61、下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中，正确的有()。Ⅰ加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同Ⅱ加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制Ⅲ积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高Ⅳ加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ试题答案：A62、下列属于短期目标的有（  ）。Ⅰ．子女的教育储蓄Ⅱ．休假Ⅲ．购置新车Ⅳ．退休规划（单选题）A.Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ试题答案：A63、消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对()进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。Ⅰ消费人群Ⅱ消费行为Ⅲ消费过程Ⅳ消费结果（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C64、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。Ⅰ．后享受型人群储蓄率较高Ⅱ．先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险Ⅲ．购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活Ⅳ．以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ试题答案：B65、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。Ⅰ．投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响Ⅱ．这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动Ⅲ．这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态Ⅳ．这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：B66、按发行主体分类，债券可分为（）。Ⅰ．政府债券Ⅱ．金融债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．公司债券（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C67、根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。Ⅰ．执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的Ⅱ．未按规定完成后续职业培训的Ⅲ．不再符合执业证书取得条件的Ⅳ．未按规定参加年检（单选题）A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅳ试题答案：C68、下列属于客户现金流量表支出项目的有()。Ⅰ房地产贷款月供支出Ⅱ学费、培训费Ⅲ医疗费用Ⅳ信用卡透支（单选题）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B69、证券的绝对估计值法包括（）。Ⅰ．市盈率法Ⅱ．现金流贴现模型Ⅲ．经济利润估值模型Ⅳ．市值回报增长比法（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C70、技术分析的要素包括()。Ⅰ价格Ⅱ成交量Ⅲ时间Ⅳ空间（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ试题答案：C71、总体、样本和统计量的含义是（）。Ⅰ．总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合Ⅱ．样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合Ⅲ．统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量Ⅳ．总体是指具有某一特征的研究对象的部分所构成的集合（单选题）A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B72、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（  ）。Ⅰ．身份Ⅱ．证券投资经验Ⅲ．投资需求与风险偏好Ⅳ．财产与收入状况（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．ⅡC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D73、在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略，即指数策略和（  ）。（单选题）A.骑乘收益率曲线B.水平分析C.免疫策略D.债券互换试题答案：C74、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（  ）。Ⅰ．这一阶段的企业投资显现“高风险、低收益”Ⅱ．这一阶段，投资于该行业的公司数量较少Ⅲ．处于幼稚期的行业更适合于风险投资者和创业投资者Ⅳ．处于幼稚期的行业更适合于稳健的投资者（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A75、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。Ⅰ．证券的价位Ⅱ．个别证券的选排Ⅲ．投资时机的选择Ⅳ．证券的业绩（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ试题答案：D76、“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释（）这个行为金融概念。（单选题）A.框定偏差B.心理账户C.证实偏差D.过度自信试题答案：C77、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。Ⅰ．市场利率上升，净利息收入上升Ⅱ．市场利率上升，净利息收入下降Ⅲ．市场利率下降，净利息收入上升Ⅳ．市场利率下降，净利息收入下降（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅳ试题答案：C78、下列关于证券市场线的说法中，正确的有()。Ⅰ如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的下方Ⅱ如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方Ⅲ证券市场线是用标准差作为风险衡量指标Ⅳ证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ试题答案：C79、现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8％，下列说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．2015年年末各年流入资金的终值之和为1052万元Ⅱ．2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元Ⅲ．该项投资项目投资收益比较好Ⅳ．该项投资项目净值为381万元（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A80、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（  ）。Ⅰ．复合收益Ⅱ．复合损失Ⅲ．混合收益Ⅳ．混合损失（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D81、在风险管理策略中，风险转移可分为()。Ⅰ保险转移Ⅱ风险对冲Ⅲ非保险转移Ⅳ风险补偿（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ试题答案：A82、技术分析的要素包括（  ）。Ⅰ．价格Ⅱ．成交量Ⅲ．时间Ⅳ．空间（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ试题答案：C83、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（  ）。Ⅰ．是指没有预计到的损失Ⅱ．代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失Ⅲ．预期损失率=预期损失／资产风险敞口Ⅳ．代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：B84、指数化的方法包括()。Ⅰ分层抽样法Ⅱ最小二乘法Ⅲ优化法Ⅳ方差最小化法（单选题）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D85、证券投资技术分析方法的要素包括（）。Ⅰ．证券市场价格的波动幅度Ⅱ．证券的交易量Ⅲ．证券市场的交易制度Ⅳ．证券的市场价格（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.1．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B86、下列不属于现金流动性分析指标的是（  ）。（单选题）A.现金到期负债比B.现金流动负债比C.现金债务总额比D.现金股利保障倍数试题答案：D87、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。Ⅰ．服务期限Ⅱ．客户资产规模Ⅲ．投资业绩Ⅳ．差别佣金（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B88、假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为（  ）。（单选题）A.11％B.10％C.5％D.10．25％试题答案：D89、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。Ⅰ．转债套利Ⅱ．股指期货期现套利Ⅲ．跨期套利Ⅳ．ETF套利（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅳ试题答案：B90、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。Ⅰ．证券的价位Ⅱ．个别证券的选排Ⅲ．投资时机的选择Ⅳ．证券的业绩（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ试题答案：D91、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。Ⅰ．套利定价理论增大了结论的适用性Ⅱ．在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释Ⅲ．套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)都假定了投资期、投资者的类型和投资者的预期Ⅳ．在资本资产定价模型中，β系数只能解释风险的大小，并不能解释风险的来源（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C92、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．如果某证券的价格被低估．则该证券会在证券市场线的下方Ⅱ．如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方Ⅲ．证券市场线是用标准差作为风险衡量指标Ⅳ．证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅳ试题答案：C93、蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（）。Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C94、在弱式有效市场中，（）。（单选题）A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益试题答案：C95、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有()。Ⅰ需求弹性Ⅱ生产技术Ⅲ产业关联度Ⅳ市场价格（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A96、证券产品选择的目标有()。Ⅰ取得收益Ⅱ降低风险Ⅲ本金保障Ⅳ资本增值（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B97、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。（单选题）A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人／家庭的负债下项目试题答案：C98、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5％的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10％，那么（）。Ⅰ．该公司股票今年年初的内在价值约等于39元Ⅱ．该公司股票的内部收益率为8％Ⅲ．该公司股票今年年初市场价格被高估Ⅳ．持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C99、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（  ）和投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ．客户回访Ⅱ．协议签订Ⅲ．业务推广Ⅳ．服务提供（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D100、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（  ）。Ⅰ．被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用Ⅱ．具有大学专科以上学历Ⅲ．具有完全民事行为能力Ⅳ．通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格（单选题）A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A101、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5％的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10％，那么（）。Ⅰ．该公司股票今年年初的内在价值约等于39元Ⅱ．该公司股票的内部收益率为8％Ⅲ．该公司股票今年年初市场价格被高估Ⅳ．持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C102、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元．投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E(r)分别为16％、20％和13％，其对该因素的敏感度(b)分别为0．9、3．1、1．9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（  ）。Ⅰ．0．1；0．083；-0．183Ⅱ．0．2；0．3；-0．5Ⅲ．0．1；0．07；-0.17Ⅳ．0．3；0．4；-0．7（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C103、下列属于风险管理策略的有()。Ⅰ风险消除Ⅱ风险规避Ⅲ风险转移Ⅳ风险对冲（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C104、因素分析法也称为()。Ⅰ连环替换法Ⅱ因素替换法Ⅲ比率分析法Ⅳ相关效率分析（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A105、更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。（单选题）A.信用分析者B.基本面分析者C.系统分析者D.技术分析者试题答案：D106、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（  ）。Ⅰ．利率风险Ⅱ．汇率风险Ⅲ．股票价格风险Ⅳ．商品价格风险（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B107、对客户初级信息收集的方法一般是（  ）。（单选题）A.税务机关公布B.交谈和数据调查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集试题答案：B108、公司财务分析的主要方法有()。Ⅰ量化分析法Ⅱ趋势分析法Ⅲ比率分析法Ⅳ因素分析法（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D109、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。Ⅰ．依法合规Ⅱ．诚实信用Ⅲ．公平维护客户利益Ⅳ．集中管理（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B110、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。Ⅰ．股价在这个区域停留时间的长短Ⅱ．股价在这个区域伴随着的成交量大小Ⅲ．这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近Ⅳ．市场因素影响的大小（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A111、根据运作机制的不同，将风险预警方法分为()。Ⅰ黑色预警法Ⅱ蓝色预警法Ⅲ红色预警法Ⅳ橙色预警法（单选题）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ试题答案：B112、下列关于β系数含义的说法中，正确的有()。Ⅰβ系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱Ⅱβ系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关Ⅲβ系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关Ⅳβ系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C113、下列属于客户专项支出预算项目的有（  ）。Ⅰ．衣食住行支出Ⅱ．子女教育支出Ⅲ．保费支出Ⅳ．家居装修支出（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C114、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70％)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。Ⅰ．70万元的房贷Ⅱ．配偶未来生活费用的现值Ⅲ．父母的赡养费用Ⅳ．子女的教育基金（单选题）A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅡD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D115、下列各项中，正确的是（）。（单选题）A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用D.失业保障月数=不可变现资产／月固定支出试题答案：A116、下列选项属于个人理财的目标有（）。Ⅰ．购买心仪已久的一部跑车Ⅱ．出国旅游Ⅲ．为孩子准备教育金Ⅳ．防范风险和储备未来的养老所需（单选题）A.Ⅱ．ⅢB.Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D117、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。Ⅰ．是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题Ⅱ．如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果Ⅲ．可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应Ⅳ．不存在模型风险（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B118、股票的收益来源主要有（  ）。Ⅰ．来自公益捐赠Ⅱ．来自股票流通Ⅲ．来自政府补贴Ⅳ．来自股份公司（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅳ试题答案：D119、现金管理是对现金和流动资产日常管理，其目的在于()。Ⅰ满足日常支付需要Ⅱ满足应急资金需要Ⅲ满足未来消费的需要Ⅳ满足财富积累与投资获利的需求（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D120、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为()。Ⅰ增长类Ⅱ周期类Ⅲ稳定类Ⅳ能源类（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D121、实际中，常见的对冲有效性评价方法主要有()。Ⅰ回归分析法Ⅱ主要条款比较法Ⅲ比率分析法Ⅳ盈亏平衡分析法（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ试题答案：A122、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。（单选题）A.后享受型B.先享受型C.购房型D.以子女为中心型试题答案：B123、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70％)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。Ⅰ．70万元的房贷Ⅱ．配偶未来生活费用的现值Ⅲ．父母的赡养费用Ⅳ．子女的教育基金（单选题）A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅡD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D124、与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。（单选题）A.成长期B.成熟期C.稳定期D.衰老期试题答案：B125、对于一个只关心风险的投资者，（）。Ⅰ．方差最小组合是投资者可以接受的选择Ⅱ．方差最小组合不一定是该投资者的最优组合Ⅲ．不可能寻找到最优组合Ⅳ．其最优组合一定方差最小（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：B126、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。（单选题）A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户试题答案：D127、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（  ）。Ⅰ．检验资本市场线的有效性Ⅱ．分离出那些统计上显著地影响证券收益的主要因素Ⅲ．检验证券市场线的有效性Ⅳ．明确确定某些因素与证券收益有关，预测证券的收益（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C128、一个公司的流动比率大于1，说明该公司()。（单选题）A.短期偿债能力绝对有保障B.营运资金大于零C.速动比率大于1D.资产负债率大于1试题答案：B129、信用风险监测指标体系通常包括()。Ⅰ财务指标Ⅱ潜在指标Ⅲ显现指标Ⅳ信息指标（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ试题答案：C130、在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为()。（单选题）A.总体B.个体C.单位D.样本试题答案：A131、客户的风险特征可以由（）构成。Ⅰ．风险偏好Ⅱ．风险认知度Ⅲ．实际风险承受能力Ⅳ．外来因素（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A132、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为()时，利率变动对投资机构的流动性没有影响。（单选题）A.正值B.负值C.零D.大于等于零试题答案：C133、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（  ）Ⅰ．处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段Ⅱ．行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长Ⅲ．行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业Ⅳ．行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅡD.Ⅰ．Ⅳ试题答案：C134、在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略，即指数策略和（  ）。（单选题）A.骑乘收益率曲线B.水平分析C.免疫策略D.债券互换试题答案：C135、下列属于跨期套利的有（  ）。Ⅰ．买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时卖出A期货交易所9月棕榈油期货合约Ⅱ．卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交易所5月锌期货合约Ⅲ．卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约，同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约Ⅳ．买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约（单选题）A.Ⅰ．ⅣB.Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：B136、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（  ）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。（单选题）A.正值B.负值C.零D.大于等于零试题答案：B137、现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8％，下列说法中，正确的有()。Ⅰ2015年各年初流出资金的终值之和为1052万元Ⅱ2016年各年末流入资金的现值之和为671万元Ⅲ该项投资项目投资收益比较好Ⅳ该项投资项目净值为381万元（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A138、美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。Ⅰ．行业的发展方向Ⅱ．行业内的企业可能获得利润的最终潜力Ⅲ．行业内的竞争激烈程度Ⅳ．行业竞争的强度和获利能力（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ试题答案：D139、下列属于公司经营能力分析内容的有（  ）。Ⅰ．公司法人治理结构Ⅱ．公司经理层素质Ⅲ．公司从业人员素质和创新能力Ⅳ．公司产品结构（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ试题答案：D140、下列不属于切线类的是()。（单选题）A.黄金分割线B.趋势线C.平滑异同移动平均线D.角度线试题答案：C141、艾略特波浪理论中所运用到的数字都来自()。（单选题）A.周期理论B.黄金分割数C.圆周率规律D.斐波那奇数列试题答案：D142、简单型消极投资策略适用于（）。Ⅰ．资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况Ⅱ．资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况Ⅲ．改变投资组合的成本大于收益的情况Ⅳ．改变投资组合的成本小于收益的情况（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ试题答案：D143、风险识别的方法包括（）。Ⅰ．制作风险清单Ⅱ．资产财务状况分析法Ⅲ．失误树分析法Ⅳ．分解分析法（单选题）A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B144、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。Ⅰ．外部监管Ⅱ．内部自律Ⅲ．行业互律Ⅳ．个人反省（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A145、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（  ）。Ⅰ．身份核实Ⅱ．投资顾问是否违规代客户操作账户Ⅲ．对客户充分揭示风险Ⅳ．是否存在全权委托行为（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ试题答案：C146、下列关于现值的说法中，错误的有（）。Ⅰ．当给定终值时，贴现率越高，现值越低Ⅱ．当给定利率及终值时，取得终值的时间越长。该终值的现值就越高Ⅲ．在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值Ⅳ．利率为正时，现值大于终值（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D147、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。Ⅰ．存在价值低估的股票Ⅱ．不存在价值低估的股票Ⅲ．不存在价值高估的股票Ⅳ．存在价值高估的股票（单选题）A.Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．ⅢC.Ⅰ．ⅣD.Ⅱ．Ⅳ试题答案：A148、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（  ）。Ⅰ．当事人的权利义务Ⅱ．服务的内容和方式Ⅲ．收费标准和支付方式Ⅳ．纠纷解决方式（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D149、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为()。Ⅰ风险厌恶型Ⅱ风险偏好型Ⅲ风险中立型Ⅳ以子女为中心型（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A150、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于()人群。（单选题）A.后享受型B.先享受型C.购房型D.以子女为中心型试题答案：B151、张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（）投资者。（单选题）A.风险偏好型B.风险中立型C.风险厌恶型D.无法判断试题答案：C152、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有()。Ⅰ情感式启发法Ⅱ代表性启发法Ⅲ可得性启发法Ⅳ锚定与调整偏差（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A153、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。Ⅰ．一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程Ⅱ．资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观态度的驱使，属于以价值为导向的调整过程Ⅲ．资产配置规则能够客观地揣度出哪一种资产类别以及失去市场的注意力，并引导投资者进入了不受人关注的过程Ⅳ．资产配置一般遵循回归均衡的原则（单选题）A.Ⅰ．ⅣB.Ⅰ．ⅡC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C154、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。Ⅰ生产者众多Ⅱ产品同质无差别Ⅲ企业是价格的制定者Ⅳ生产者可以自由进入或退出市场（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ试题答案：C155、证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（）的营销宣传。Ⅰ．虚假Ⅱ．不实Ⅲ．误导性Ⅳ．审慎性（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B156、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。Ⅰ．帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设Ⅱ．降低商业银行面临的风险水平Ⅲ．提高商业银行对其自身风险特征的理解Ⅳ．评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C157、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（  ）学时，学习必修部分的内容不少于（  ）学时。Ⅰ．5Ⅱ．10Ⅲ．15Ⅳ．30（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：A158、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是（  ）。（单选题）A.净资产B.净现金流C.总资产D.现金流入试题答案：A159、一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20000元，以后每年增长3％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。（单选题）A.742588．81B.265121．57C.1200315．23D.727272．73试题答案：B160、下列关于差异分析的说法中，正确的有()。Ⅰ要定出追踪的差异金额或比率门槛Ⅱ依据预算的分类个别分析Ⅲ如果实在无法降低支出，就要设法增加收入Ⅳ细目差异的重要性大于总额差异（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B161、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问()和投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ客户回访Ⅱ协议签订Ⅲ业务推广Ⅳ服务提供（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D162、以高价买进的战略若要成功，必须具备的条件不包括（  ）。（单选题）A.必须是具备良好展望的股类B.必须是明星股C.必须是行情看涨时D.选择公司业绩良好的股类试题答案：B163、通常将一定数量的货币的两个时点之间的价值差异称为()。（单选题）A.货币风险价值B.货币时间价值C.货币投资价值D.货币投资差异试题答案：B164、下列属于短期目标的有（  ）。Ⅰ．子女的教育储蓄Ⅱ．休假Ⅲ．购置新车Ⅳ．退休规划（单选题）A.Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ试题答案：A165、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（  ）。（单选题）A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划试题答案：B166、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。Ⅰ．转债套利Ⅱ．股指期货期现套利Ⅲ．跨期套利Ⅳ．ETF套利（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅳ试题答案：B167、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是()。（单选题）A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险消除试题答案：C168、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．生产者众多Ⅱ．产品同质无差别Ⅲ．企业是价格的制定者Ⅳ．生产者可以自由进入或退出市场（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C169、最传统的对冲策略是套利策略，有()。Ⅰ转债套利Ⅱ股指期货期现套利Ⅲ跨期套利ⅣETF套利（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B170、客户的风险特征可以由()构成。Ⅰ风险偏好Ⅱ风险认知度Ⅲ实际风险承受能力Ⅳ外来因素（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A171、2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。（单选题）A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问试题答案：A172、下列属于客户专项支出预算项目的有()。Ⅰ衣食住行支出Ⅱ子女教育支出Ⅲ保费支出Ⅳ家居装修支出（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C173、一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票()时机，股价下跌转为上涨期间都是股票()时机。（单选题）A.卖出；买进B.买进；卖出C.买进；买进D.卖出；卖出试题答案：A174、反映信用风险水平的两个维度有()。Ⅰ客户信用评级Ⅱ客户财务状况评级Ⅲ客户现金流量评级Ⅳ客户债项评级（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ试题答案：B175、基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。Ⅰ．宏观经济形势Ⅱ．行业特征Ⅲ．地区特征Ⅳ．上市公司的基本财务数据（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B176、衍生产品类证券产品具有的显著特征包括()。Ⅰ跨期性Ⅱ杠杆性Ⅲ联动性Ⅳ不确定性（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A177、金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括()。（单选题）A.金融远期合约B.金融期货C.利率期货D.金融期权试题答案：C178、反映信用风险水平的两个维度有()。Ⅰ客户信用评级Ⅱ客户财务状况评级Ⅲ客户现金流量评级Ⅳ客户债项评级（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ试题答案：B179、指数型消极投资策略的核心思想是()。（单选题）A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合试题答案：A180、税务规划的原则包括（）。Ⅰ．合法性原则Ⅱ．目的性原则Ⅲ．规划性原则Ⅳ．综合性原则（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：C181、下列关于道氏理论的说法中，错误的是()。（单选题）A.市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为B.道氏理论认为开盘价是最重要的价格C.道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势D.任何因素对证券市场的影响最终都必然体现在股票价格的变动上试题答案：B182、最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）（单选题）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5试题答案：B183、客户的风险特征可以由（）构成。Ⅰ．风险偏好Ⅱ．风险认知度Ⅲ．实际风险承受能力Ⅳ．外来因素（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A184、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。Ⅰ．自身业务性质，规模和复杂程度Ⅱ．内部控制水平Ⅲ．压力测试结果Ⅳ．能够承担的市场风险水平（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D185、常见的战术性投资策略包括（  ）。Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B186、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（  ）。Ⅰ．保持资产的流动性Ⅱ．适当投资债券型基金Ⅲ．拒绝合理使用银行信贷工具Ⅳ．适当投资浮动收益类理财产品（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：D187、经常性收益是投资者（  ）。Ⅰ．本金获得保障Ⅱ．财富得到积累Ⅲ．定期获得经常性收益Ⅳ．风险低（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ试题答案：D188、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有()。Ⅰ应收账款周转率说明应收账款流动的速度Ⅱ应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值Ⅲ应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快Ⅳ应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C189、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指()。Ⅰ下跌行情中，短期、中期和长期移动平均线自下而上依次排列Ⅱ预示着价格还要进一步下跌Ⅲ成交量一天比一天少Ⅳ价格一天比一天高（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B190、关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（）。Ⅰ．一年中计息次数越多，其终值就越大Ⅱ．一年中计息次数越多，其现值就越小Ⅲ．一年中计息次越多，其终值就越小Ⅳ．一年中计息次数越多，其现值就越大（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：A191、消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对()进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。Ⅰ消费人群Ⅱ消费行为Ⅲ消费过程Ⅳ消费结果（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C192、下列技术分析方法中属于系统性风险的是（）。（单选题）A.国家风险B.操作风险C.信用风险D.合规风险试题答案：A193、证券投资分析指标中，MACD指标是由（）组成的。Ⅰ．正负差(DIF)Ⅱ．异同平均数(DEA)Ⅲ．相对强弱指标(RSI)Ⅳ．移动平均线(MA)（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A194、通常，对于（  ）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择极低风险投资产品。（单选题）A.成长B.保守C.稳健D.激进试题答案：B195、在市场风险的分析中，久期也称为（）。（单选题）A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期试题答案：A196、现金管理是对现金和流动资产日常管理，其目的在于()。Ⅰ满足日常支付需要Ⅱ满足应急资金需要Ⅲ满足未来消费的需要Ⅳ满足财富积累与投资获利的需求（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D197、下列关于行业轮动特征的说法中，正确的有()。Ⅰ行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹Ⅱ行业轮动日趋成为中国股市运行的基本规律之一Ⅲ行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心Ⅳ行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具确定性（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ试题答案：D198、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。Ⅰ．接受他人委托从事证券投资Ⅱ．与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失Ⅲ．向委托人承诺证券投资收益Ⅳ．中国证监会禁止的其他行为（单选题）A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ试题答案：B199、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。Ⅰ．一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程Ⅱ．资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观态度的驱使，属于以价值为导向的调整过程Ⅲ．资产配置规则能够客观地揣度出哪一种资产类别以及失去市场的注意力，并引导投资者进入了不受人关注的过程Ⅳ．资产配置一般遵循回归均衡的原则（单选题）A.Ⅰ．ⅣB.Ⅰ．ⅡC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：C200、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。Ⅰ．常规性收入Ⅱ．临时性收入Ⅲ．工资收入Ⅳ．租金收人（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅢC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅳ试题答案：A201、在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。（单选题）A.分层抽样法B.优化法C.方差最小化法D.混合指数法试题答案：A202、（  ）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。（单选题）A.人寿保险B.健康保险C.财产保险D.团体保险试题答案：D203、下列技术分析方法中属于系统性风险的是()。（单选题）A.国家风险B.操作风险C.信用风险D.合规风险试题答案：A204、下列属于流动性风险评估方法的有（  ）。Ⅰ．流动性比率／指标法Ⅱ．久期分析法Ⅲ．缺口分析法Ⅳ．事故树法（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：A205、下列不属于行业轮动驱动因素的是（  ）。（单选题）A.国家政策因素B.公司自身运行状况因素C.科技进步与行业成长周期因素D.自然因素试题答案：D206、一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票()时机，股价下跌转为上涨期间都是股票()时机。（单选题）A.卖出；买进B.买进；卖出C.买进；买进D.卖出；卖出试题答案：A207、如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于()。（单选题）A.短期目标B.中期目标C.中长期目标D.长期目标试题答案：A208、套利头寸的了结方式有()。Ⅰ套期头寸展期为下一最近交割的期货合约Ⅱ互换了结Ⅲ持有头寸直到交割时间Ⅳ交割期前了结（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D209、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富，属于（  ）。（单选题）A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期试题答案：D210、关于久期，下列说法正确的有（  ）。Ⅰ．久期可以用来对商业银行资产负债的利率敏感度进行分析Ⅱ．久期是对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量Ⅳ．久期又称持续期（单选题）A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：D211、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（  ）。（单选题）A.探索期B.建立期C.稳定期D.维持期试题答案：B212、公司财务分析的主要方法有（  ）。Ⅰ．量化分析法Ⅱ．趋势分析法Ⅲ．比率分析法Ⅳ．因素分析法（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅢD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：D213、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有()。Ⅰ放弃了从市场环境变化中获利的可能Ⅱ具有交易成本和管理费用最小化的优势Ⅲ交易成本和管理费用极高Ⅳ适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况（单选题）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B214、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（  ）。Ⅰ．远期利率协议Ⅱ．利率期货Ⅲ．利率期权Ⅳ．金融互换（单选题）A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ试题答案：B215、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（  ）。Ⅰ．设定长期理财规划目标Ⅱ．预测年度收入Ⅲ．算出年度支出预算目标Ⅳ．计算合理的现金储蓄目标（单选题）A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．ⅡC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅲ试题答案：C216、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。Ⅰ杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果Ⅱ资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性Ⅲ权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度Ⅳ资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ试题答案：A217、在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是()。（单选题）