银行经营业务与管理教学大纲

银行经营业务与管理教学大纲课程英文名称：CommercialBankManagement课程编号：0101200学分：2.5学时：40一、课程教学对象本课程教学对象为经济管理学院金融学和金融工程专业的本科学生。二、课程性质、目的和任务本课程是管理学院金融专业和金融工程专业的一门核心专业必修课，它以我国商业银行业务与经营为主要研究对象，以“中华人民共和国商业银行法”、“贷款通则”和“巴塞尔协议”等法规和国际惯例为依据，吸收当代发达国家商业银行经营管理和经验，从理论和实际的结合上全面讲述商业银行的主要业务的操作规程和资产负债管理及风险管理的经营策略。该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。通过本课程的学习，使学生对商业银行的基本经营理论和主要业务的实际操作有一个比较系统、全面的了解，培养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基本需要。三、对先修知识的要求学生在学习本课之前，应先修货币银行学、微观经济学、宏观经济学、财务管理、国际金融学、证券投资、财政学等。四、课程的主要内容、基本要求和学时分配建议（总学时数:40）本课程授课计划38学时，授课学时分配如下：(40学时)知识模块知识点要求学时学习方式课外学习要求1.商业银行导论1.1商业银行的起源与发展C2课堂讲授专题论文1.2商业银行的性质和作用B自学辅导1.3商业银行的组织结构B自学辅导1.4政府对银行业的监管A课堂讲授2.商业银行的资本管理2.1银行资本的性质与作用B1课堂讨论完成综合性作业2.2资本充构成A3课堂讲授2.3资本充足与银行稳健B1课堂讨论2.4资本的筹集与管理A2课堂讲授3.商业银行负债管理3.1存款的种类和构成C2自学辅导完成综合性作业3.2存款的定价B课堂讲授3.3非存款性质的资金来源C自学辅导3.4商业银行负债成本的管理A2课堂讲授4.商业银行现金资产管理4.1现金资产管理的目的和原则C1课堂讲授完成综合性作业4.2存款准备金的管理B1课堂讲授4.3现金资产与流动性需求A1课堂讲授4.4流动性需求与来源的协调管理A2课堂讨论5.贷款政策与管理5.1贷款种类和政策B1课堂讲授完成综合性作业5.2贷款定价A1课堂讲授5.3几种贷款业务的要点A4课堂讲授5.4贷款信用风险C1课堂讨论5.5贷款管理制度B2自学辅导6.商业银行的证券投资管理6.1商业银行证券投资概述C1课堂讨论完成综合性作业6.2证券投资的收益和风险B1课堂讨论6.3商业银行证券投资的一般策略B1课堂讲授7.商业银行资产负债管理7.1资产负债管理理论及其发展B1课堂讲授完成综合性作业7.2利率风险及其管理A2课堂讲授8.商业银行中间业务与管理8.1中间业务概述C2自学辅导完成综合性作业8.2无风险/低风险类中间业务B自学辅导8.3不含期权期货性质风险类中间业务B课堂讲授8.4含期权期货性质风险类中间业务B课堂讲授9.商业银行业绩评价9.1银行财务分析的几种主要方法C1课堂讨论完成综合性作业9.2银行的盈利能力分析A2课堂讲授10.商业银行全面风险管理10.1银行风险管理概述C1课堂讲授10.2VAR的度量方法及应用B1课堂讲授10.3银行风险处理的方法和技巧A2课堂讲授五、建议使用教材及参考书1．教材：庄毓敏:商业银行业务与经[M].

北京:中国人民大学出版社.2013.2．主要参考文献[1].戴国强:商业银行经营学[M].北京:高等教育出版社.1999.[2].邢天才:商业银行经营管理[M].大连:东北财经大学出版社，2012[3].（美国）比得·S·罗斯主编，唐旭、王丹等译，商业银行管理[M].

北京:经济科学出版社，1999[4].戴相龙:商业银行经营管理[M].

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