2021基金从业法律法规冲刺试卷（带答案）5

2021基金从业法律法规冲刺试卷精选

（带答案）5

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A、专业资产管理公司

B,银行

C、保险公司

D、证券公司

答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。从公司层面来看，美国资产管理机

构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

2、基金销售机构向投资人收取增值服务费时;应符合的要求不包括（）。

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准

C.基金投资人有自主选择增值服务的权利

D.增值服务费应当统一缴纳

答案：D

解析：收取增值服务费应符合以下要求:遵循合理、公开、质价相符的定价原则；营业网点应当

公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准等；基金投资

人有自主选择增值服务的权利：增值服务费应当单独缴纳，不应当从申购（认购）资金中扣除;

基金销售机构是增值服务的提供主体和服务协议签署主体等。统一印制的服务协议应当向中国证

监会备案。

3、下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是（）。

A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项

C,返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息

D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

答案为D

【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担

下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日

内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

4、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公

告，同时报O备案。

A.律师事务所；中国证监会

B.会计师事务所；中国基金业协会

C.律师事务所；中国基金业协会

D.会计师事务所；中国证监会

答案为D,解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，

并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

5、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

答案为B,解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他

人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

6、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。

A.中国证券登记结算公司

C.基金持有人大会

B.基金上市的证券交易所

D.基金托管人

答案：B

7、下列不属于资产管理行业的作用的是（）。

A、对金融资产合理定价

B、给金融市场提供流动性

C、降低交易成本

D、为国有企业解决融资需求

答案为D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。资产管理行业能对金融资产合理定

价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的

发展。

8、以下（）选项属于平衡型基金。

A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金

B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持

续成长型基金和趋势增长型基金

C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D.根据证监会基金分类的标准，投资于股票、

债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比

例不符合股票基金、债券基金规定

【答案】C

9、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。

A.功能互补

B.调整范围不同

C.表现形式相同

D.都是行为规范

答案为C,解析：法律与道德表现形式不同。

10、基金管理人前台部门的目标是

A,利润最大化

B、消费者剩余最大化

C、客户满意度最大化

D、保障公司为客户提供服务的持续性

答案为C【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政

前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。

11、基金的募集是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基

金的行为，基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。这种说法（）。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

12、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。

A.基金公司直销

B.独立第三方销售公司

C.银行和券商代销

D.互联网金融渠道

答案为C,解析：在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。

13、在美国，证券投资基金一般被称为O。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.证券投资信托基金

D.私募基金

答案：A,解析：美国称证券投资基金为共同基金。

14、下列选项中，不属于封闭式基金的特点的是()。

A、基金份额在基金合同期限内固定不变

B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

C、基金份额证券交易所上市交易，基金份额持有人可以申请赎回

D、封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基

金份额在证券交易所上市。交易在投资者之间完成。

15、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，()应当向基金业协会备案。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金投资者

D.基金监管者

答案：B,解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当

向基金业协会备案。

16、下述各项中()不是道德的特征。

A、规范性

B、继承性

C、差异性

D、具体性

答案为A【解析】本题考查道德的特征。道德的特征包括：差异性、继承性、约束性与具体性。

17、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选

项是Oo

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.设有专门的基金托管部门

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人

数

D.有安全管理基金财产的条件

【答案】D

18、在基金公司的具体机构设置中，产品审批委员会所议事项不包括

A、讨论、制定公司产品战略

B、审核具体产品方案，评估产品运作风险

C、制定、修订公司的估值政策及程序

D、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级

答案为C【解析】本题考查具体机构设置。产品审批委员会所议事项包括：（1）讨论、制定公

司产品战略；（2）审核具体产品方案，评估产品运作风险；（3）根据销售适用性原则，确定发行

产品的风险等级。

19、EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布

证券申购赎回清单。

A.每一交易日开市前

B.每一交易日开市后

C.每一交易日闭市前

D.每一交易日闭市后

答案为A,解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指

数的成分股股票情况，公布证券申购赎

回清单。

20、私募基金的合格投资者的净资产不低于（）万元的单位。

A.500

B.2000

C.1000

D.3000

答案：C

解析：净资产不低于1000万元的单位。

21、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容主要包括（）。

I.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

H.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告

111.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度

N.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

A、I、II、IV

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、II、III、IV

答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的

重要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及

时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户

资料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行

公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日

志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户

中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。

22、QD1I基金的净值在（）披露。

A.估值日

B.估值日后1〜2个工作日

C.估值后2〜3个工作日

D.估值后3〜5个工作日

答案为B,解析：QDH基金的净值在估值后1〜2个工作日内披露。

23、下列不属于基金经理的任职条件的是（）。

A、具有2年以上证券投资管理经历

B、取得基金从业资格

C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

D、最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

答案为A【解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。基金经理任职应当具备以下条件：（1）

取得基金从业资格；（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识

考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、

行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没有受到

证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

24、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为O。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当

至少包括以下内容:对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置,

对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方

法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

25、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

A.本金保证

B.收益保证

C.红利保证

D.风险保证

答案为D,解析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程

自行规定。

26、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清算、

会计核算等方面达成的协议书。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.监管机构

D.基金发起人

答案为A,解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方

在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务

及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人

的合法权益。

27、()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，。负有复核责任。

A.基金管理公司；中国证监会

B.基金托管人；基金投资者

C.基金管理公司；托管人

D.基金管理公司；基金管理人

答案为C,解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复

核责任。

28、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是()。

A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D.以上都正确

答案为D,解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基

金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进

行审慎调查。

29、()是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责

B.廉洁公正

C.诚实守信

D.忠诚敬业

答案为C

【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。

30、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()内选任新基金管理人。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、12个月

答案为B【解析】本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。基金管理人职责终止的，基金份

额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。

31、LOF基金场内认购的基金份额登记在（）。

A.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统

C.管理人注册登记系统

D.托管入托管系统

答案为B

【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国

证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额登记在中国证券登

记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

32、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.建立研究报告质量评价体系

答案：B

解析：基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。B项

属于投资决策业务控制的主要内容。

33、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是O。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

答案为B,解析：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

34、按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

I.执行股东会的决议

II.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

111.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度

IV.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

A、I、IV

B、Ik[II

c、i、m、iv

D、i、n、in、iv

答案为c【解析】本题考查董事和董事会。按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下

职权：（1）执行股东会的决议；（2）批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理

制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清

晰、独立；（3）批准总经理制定的公司经营计划和投资方案：（4）聘任、解聘公司高级管理人员

及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；（5）批准公司与公司任何股东

或者任何关联公司进行的重大关联交易；（6）审议公司管理的公募基金的定期报告；（7）批准聘

任或者替换会计师事务所。

35、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快

可在划出当日到达投资者资金

账户。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案为B,解析：货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账

户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

36、以下选项中，（）不是证券投资基金的

特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】B

37、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金

份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（

A、封闭式基金

B、公司型基金

C、开放式基金

D、契约型基金

答案为A【解析】本题考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定

不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金

运作方式。

38、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说

明书。

A:1

B:2

C:3

D:6

答案为D,解析：存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更

新的招募说明书。

39、()是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在

机构的利益。

A尽责

B.忠诚

C.诚实

D.守信

答案：B

解析：忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所

在机构的利益。

40、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少()的影像显

示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D.10分钟

答案：A

解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少5秒的影像

显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

41、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

A.名称、成立时间、登记时间

B.住所、联系方式、主要负责人

C.基本诚信信息

D.过往业绩

答案为D,解析：网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、

登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

42、关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A、安全保管基金财产

B、按照规定监督基金管理人的投资运作

C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D、编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

答案为D【解析】本题考查担任基金托管人的职责。担任基金托管人的职责有11条。编制基金

财务会计报告、中期和年度基金报告属于基金管理人的职责。

43、关于指数基金的特点，说法错误的是（）。

A、分散风险

B、费用高昂

C、客观稳定

D、监控便利

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。指数基金具有客观稳定、费用低

廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。

44、基金销售机构可以开展的业务不包括（）

A.基金理财业务咨询

B.办理基金份额的登记

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：B

45、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）

的特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

答案为A,解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一

种集合理财的特点。

46、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产

变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总

份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

答案为B,解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申

请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于

上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

47、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括()。

I,设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

H.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

in.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

M根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善

内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

A、I、n、in

B、I、III、IV

c、I、II、in、iv

D、II、in、iv

答案为c【解析】本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，

具体包括:设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、

信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所

有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施,

及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理

意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

48、基金业协会的权力机构是()。

A、董事会

B、监事会

C、理事会

D、全体会员组成的会员大会

答案为D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金业协会的权力机构为全体会员组成

的会员大会。

49、()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的

符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.道德

B.职业道德

C.品德

D.素养

答案：B

解析：职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密

联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

50、基金管理人的()负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,

并追究违规责任人的相应责任。

A.高级管理层

B.经理层

C.全体员工

D.以上均可以

答案为B

【解析】经理层是执行层。

51、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是()。

A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资

B.每只基金都有一个基金合同

C.证券投资基金是一种间接投资工具

D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

答案为A

【解析】投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资。

52、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

答案为A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

53、下列关于会计系统控制的表述，错误的是（）。

A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相

互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程

B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算

C、保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立

D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算

答案为A【解析】本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确

各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

54、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。

A、分析投资者的需求

B、考核激励基金销售人员

C,完善基金产品线

D、选择基金投资机会

答案为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金

销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、

对投资者资金流动性和安全性的要求等。

55、以下关于监事会表述错误的是

A、监事会每年至少召开一次会议

B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行

C、每名监事有一票表决权

D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当

由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通

过。

56、客户服务具有的特点不包括

A、专业性

B、规范性

C、公平性

D、持续性

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的特点。客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、

持续性、时效性。

57、我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一

监管的职责，监管原则不包括

A、适度监管

B、自律监管

C、事中监管

D、底线监管

答案为C【解析】本题考查对非公开募集基金的监管。我国对于非公开募集基金的监管，由中国

证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线

监管的原则。

58、下列不属于基金托管人的职责的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.计算并公告基金资产净值

答案：D

解析：其他两项属于基金管理人的职责。

59、除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责

基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公众分发或者发布之日起（）报相关机构备案。

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.10个工作日内

D.15个工作日内

答案为B

【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣

传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公

众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。

60、封闭式基金的交易价格主要受()的影响，

A.投资基金规模大小

B.二级市场供求关系

C.上市公司质量

D.投资时间长短

答案：B

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

61、公司应当建立科学、严格的()，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和

公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A、岗位轮换制度

B、岗位分离制度

C、岗位组合制度

D、岗位审查制度

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分

各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重

要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

62、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万

份基金收益和最近()日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每

万份基金收益和最近7日年化收益率。

63、关于基金信息披露的重大性标准有两个。一是“影响投资者决策标准”，二是“影响证券市

场价格标准”。这种说法()«

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误

【答案】B

64、证监会限制交易的监管措施，最长不得超过()。

A.10日

B.10个交易日

C.15日

D.15个交易日

答案为D

【解析】中国证监会限制交易的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

65、基金管理公司向基金业协会报送基金年度报告，需要在()前完成。

A.1月31日

B.4月30日

C2月3。日

D.3月31日

答案：

66、()依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机

构进行证券投资管理的投资工具。

A.证券投资基金B.委托理财C.银行存款D.定向投资

【答案】A

67、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为()类。

A.32

B.33

C.34

D.35

答案：B

解析：美国投资公司协会依据基金投资目标投资策略的不同，将美国的基金分为33类。

68、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.工商注册所在地中国证监会派出机构

D.证券业协会

答案为B,解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会

备案。

69、按照交易工具的期限金融市场的分类分为货币市场和（）。

A.基金市场

B.股票市场

C.资本市场

D.债券市场

【答案】C

70、关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是A.建立完善的档案管理制度，妥善保

管相关业务资料。客户身

份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15

年

B.数据的保存一一应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记

录的备份在不可修改的介质上至少保存15年

C.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存

记录

D.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时

维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当

运用

【答案】C

71、下列不属于基金销售机构的职责规范的是（）。

A.基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式

B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售

D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

答案为B

【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

72、（）按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.中国证监会各地方监管局

D.基金托管人

【答案】A

73、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。

A.董事会

B.股东大会

C.合规与风险管理委员会

D.监事会

答案为A,解析：若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。

74、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述，错误的是（）。

A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对

待

B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资

格证明

D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在向投资者进行基金宣

传推介和销售服务时，应公平对待投资者。

75、下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）。

A.现场检查

B.行政处罚

C.刑事处罚

D.限制交易

答案为c

【解析】中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。

76、售后服务的内容包括O。

I.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

II.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

III.提醒客户及时核对交易确认

IV.定期提供产品净值信息

A、I、II、IV

B、I、m、iv

C、I.IKIII

D、IKin、IV

答案为D【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确

认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金

产品发生变动时及时通知客户。

77、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是()。

A.ETF是指数型基金的一种

B.ETF在木质上是开放式基金

C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行

D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回

答案：C

解析：LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行,ETF的申购、赎回通过交易

所进行;ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金

的对价。

78、()既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

A、基金份额登记机构和基金销售机构

B、基金管理人和基金托管人

C、基金投资顾问机构和基金销售机构

D、基金投资人和基金托管人

答案为B【解析】本题考查基金市场服务机构。基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又

是基金的主要服务机构。

79、()是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划

目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介

入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

A、内部监控制度

B、内部管理机制

C、内部控制机制

D、内部检查制度

答案为C【解析】本题考查内部控制机制。内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织

结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生,

由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互

制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

80、道德的特征有()。

A.公开性

B.相同性

C.自自性

D.继承性

答案为D

【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。

81、关于开放式基金份额登记的说法错误的是

A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基

金份额持有人持有基金份额的事实的行为

B.基金份额登记不具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.我国开放式基金注册登记可以采用基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

D.我国开放式基金注册登记可以采用委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的

“外置”模式

答案为B

【解析】开放式基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金

份额持有人合法权益的重要环节。

82、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循()原则，严格制定信息系统的管理制度。

A、安全性、及时性、可操作性

B、实用性、高效性，稳定性

C、安全性、实用性、可操作性

D、及时性、准确性、严谨性

答案为C【解析】本题考查信息技术系统控制。基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循

安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。

83、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审

议事项和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：C

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、

审议事项和表决方式等事项。

84、ETF的建仓期不超过（）。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

答案为C,解析：ETF建仓期不超过3个月。

85、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工

作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B,解析：检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发

生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分

析中心报告。

86、公司的统一性和完整性原则主要体现在（）。

I.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整

性

n.在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、

独立

in.在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将

经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

IV.在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员

工之间出现割裂情况

A、I、II、III

B、I、IH、IV

C、1［、III、IV

D、I、II、III、IV

答案为D【解析】本题考查治理结构。公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决

策机制等几个方面体现统一性和完整性。在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任

体系、决策体系和报看路径的清晰、独立。股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东

或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项,不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他

机构和人员。在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，

不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。在公司文化层面，应当构建公司自身的企业

文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况。

87、体现依法监管原则的行为包括()

I.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据II.监管职权的行使，必须依据法律形

式

III.对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定

A.1、II

B.I、m

C.I、II>III

D.n、in

答案：c

88、以下属于基金首次募集披露的信息是()。

A:基金份额上市交易公告书

B:基金份额发售公告

C:基金资产净值

D:基金年度报告

答案为B,解析：在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管

协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金

还应当编制并披露基金合同生效公告。

89、以下关于开放式基金的描述，正确的是()。

A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

答案：A

解析：开放式基金的非交易过户是指不采