2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (六)

2021基金从业资格考试真题及答案

【200题】15

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、基金监管活动的要素不包括（）。

A.目标

B.原则

C.内容

D.方式

答案：B

解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

2、下列关于会计系统控制的表述，错误的是（）。

A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相

互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程

B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算

C、保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立

D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算

答案为A【解析】本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确

各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

3、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是。

A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止

B.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止

C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

D.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止

答案:C

4、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

答案为A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

5、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是O。

A、都是所有权凭证

B、反映的都是信托关系

C、均为直接投资工具

D、收益都具有不确定性

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所

有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，

投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

6、下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A.持续性

B.规范性

C.永久性

D.专业性

答案：C

解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

7、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致，也是一种风险管理活动，是对

业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。

A.诚信管理

B.合规管理

C.内部控制

D.风险控制

【答案】B

8、下列关于合规管理的基本原则说法错误的

是（）。

A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则

【答案】C独立、客观、公正、专业、协调

9、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的。将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化

B.分散化专业化

C.层次化专业化

D.加深化和专业化

答案：C

解析：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机

构未来的发展重点。

10、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。

A、公开出版资料

B、销售人员私自印刷的宣传单

C、电视、电影、广播、互联网资料

D、海报、户外广告

答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：（1）公开出版资料。

（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向

公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广

告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、

非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告

性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推

介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B选项错误。

11、（）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原则

B、合法、合规性原则

C、审慎性原则

D、适时性原则

答案为A【解析】本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营

管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

12、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。

A.当日基金资产净值

B.前一日基金资产净值

C.上月基金资产平均净值

D.当月基金资产平均净值

答案为B,解析：我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐

日计提，按月支付。

13、（）是一切基金监管活动的出发点。

A.基金监管的目标

B.基金监管的原则

C.基金监管的手段

D.保护投资者利益

答案：A

解析：基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。

14、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（）。

A、对申购和赎回的限制不同

B、二级市场的净值报价频率相同

C、申购、赎回的标的不同

D、申购、赎回的场所不同

答案为B【解析】本题考查ETF与LOF的区别。LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和

场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购、赎回的标的不同；（2）申购、

赎回的场所不同；（3）对申购、赎回限制不同；（4）基金投资策略不同；（5）在二级市场的净值

报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1

天只提供1次或几次基金净值报价。

15、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有

人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。

A.固有财产

B.风险准备金

C.基金资产

D.银行贷款

答案为B,解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者

基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

16、()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

答案为C,解析：金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

17、封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

答案：B

解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金的资产

净值和份额净值。

18、下列不属于我国证券投资基金发展萌芽阶段特点的是()。

A.探索性

B.自发性

C.不规范性

D.产品多兀化

答案为D

【解析】我国证券投资基金发展萌芽阶段的特点包括探索性、自发性和不规范性。

19、需教明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括()1、基金合同

II、招募说明书m、发售公告

IV托管协议

A.I、IILIV

B.I、IkIV

c.I、ikin

D.II.IILN

答案：c

20、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B.密切跟踪指标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

D.可以在场外申购或者赎回

答案：C

解析：ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一指标的指数的ETF（简称目标

ETF）、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。

21、下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.基金资金清算

B.会计复核以及对基金投资运作的监督

C.基金资产保管

D.基金资产的投资运作

答案为D,解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对

基金投资运作的监督等方面。

22、私募基金募集机构仅、可以通过合法途径公开宣传的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投资策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案为D【解析】本题考查私募基金销售的特定对象确定。私募基金募集机构仅可以通过合法

途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及基金业协

会公示的已备案私募基金的基本信息。

23、下列说法错误的是（）。

A.道德与法律有一致的评价标准，皆为行为规范，是重要的社会调控手段

B.道德与法律的内容一致

C.道德与法律的功能互补

D.道德与法律能够相互促进

答案为B

【解析】道德与法律内容转化。道德可分为两类：维护社会秩序所要求的最低限度的道德和有助

于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律通常调整前者而不涉及

后者。

24、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判

D.每一交易日股票基金只有1个价格

答案为C

【解析】本题答案为C,C项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，

如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能

对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断

是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

25、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程

序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。

A、公开、公平、公正监管原则

B、审慎监管原则

C、适度监管原则

D、依法监管原则

答案为D【解析】本题考查依法监管原则。所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职

权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用

权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法,

不偏不倚。

26、下列关于基金分类意义的表述，错误的是

A.在助于投资者做出选择

B.使得基金业绩比较更客观公正

C.基金资产评估是基金评级的基础

D.有助于实施更有效的分类监管

答案为C,解析：基金分类是进行基金评级的基础。

27、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.内幕交易

B.不正当竞争

C.操纵市场

D.倒卖交易

答案：A

解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以自己或者他人牟取利益。

28、下列哪项不属于我国基金监管的目标。（）

A:保护投资者利益

B:吸引国外投资者

C:保证市场的公平、效率和透明

D:降低系统风险

答案为B,解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透

明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。

29、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，。对基金管理人的基金宣传推介材料进行检

查，出具合规意见书。

A、证监局

B、证监会

C、基金业协会

D、基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长

答案为D【解析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。依据《证券投资基金销售管理办

法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或

督察长检查，出具合规意见书。

30、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

答案：C

解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。

31、从公司层面看，美国资产管理了机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

答案：A

解析：从公司层面看.美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

32、下述各项中（）不是道德与法律的区别。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、调整范围不同

D、价值标准不同

答案为D【解析】本题考查道德与法律的区别。道德与法律的区别表现在：①表现形式不同；②

内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段的不同。

33、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。

A、公开出版资料

B、销售人员私自印刷的宣传单

C、电视、电影、广播、互联网资料

D、海报、户外广告

答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：（1）公开出版资料。

（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向

公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广

告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、

非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告

性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推

介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B选项错误。

34、基金管理人合规管理旨在（）。

①促进行业规范运作；②夯实行业诚信基础；③提高基金公司内控及事前风险防范水平；④保证

基金管理人盈利性；⑤在基金行业树立合规意识；⑥保证投资者在交易中获利；⑦切实保护投资

者合法权益

A、①②③©©

B、①②③⑤⑦

C、②③⑤@@

D、②③④⑤⑦

答案为B【解析】本题考查合规管理。基金管理人合规管理旨在切实保护投资者合法权益，在基

金行业树立合规意识，提高基金公司内控及事前风险防范水平，促进行业规范运作，夯实行业诚

信基础。

35、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统

B.基金管理人的注册登记系统

C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

D.基金托管人的注册登记系统

答案为C,解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登

记在中国证券登记结算有限责任公司的

开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登

记结算系统。

36、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在

知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A.基金托管人

B.监管机构

C.基金管理人

D.证券交易所

答案为C,解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动

时，基金管理人应在知悉后立即对该消

息进行公开澄清。

37、基金销售机构内部控制的目标不包括（）。

A.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益；确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

C.扩大基金销售市场份额，提高销售的收益率

D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患；保证业务稳健运行

答案：C

解析：基金销售机构内部控制的目标是：保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规

和行业监管规则；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人

资金的安全；利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。

38、下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是（）。

A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格

C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动

D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度

答案为C

【解析】C项，证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售

机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应

取得基金销售业务资格。

上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人

员不得从事基金销售活动。

39、关于基金投资者必须承担的义务，以下说法错误的是（）。

A.遵守基金合同

B.交纳基金认购款及规定费用

C.承担基金亏损但不承担基金终止的责任

D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

『正确答案』C

【解析】选项C应该是承担基金亏损或终止的有限责任。

40、关于开放式基金份额登记的说法错误的是（）。

A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基

金份额持有人持有基金份额的事实的行为

B.基金份额登记不具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.我国开放式基金注册登记可以采用基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

D.我国开放式基金注册登记可以采用委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的

“外置”模式

答案为B

【解析】开放式基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金

份额持有人合法权益的重要环节。

41、基金管理公司投资管理人员，不包括()。

A.公司投资决策委员会成员

B.公司交易员

C.公司投资、研究、交易部门的负责人

D.基金经理助理

答案为B

【解析】基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履

行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高

级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规

定的其他人员。

42、下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是()。

A.接受全额赎回

B.部分延期赎回

C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至

少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金

份额净值为基准计算赎回金额

【答案】D

43、基金资产估值是指通过对基金所拥有的()按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基

金资产公允价值的过程

A.全部资产

B.净资产

C.全部资产及所有负债

D.负债

答案为C,解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方

法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程

44、股票的收益比债券高，是因为股票面临()的比债券大得多。

A.税收

B.期限

C.风险

D.利率

答案：C

解析：股票风险较大，债券风险相对较小。

45、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不

得超过。人。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案为C,解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格

投资者累计不得超过200人。

46、()是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转

基金销售结算资金的专用账户。

A.基金结算专用账户

B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户

D.基金销售结算专用账户

答案：D

解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用

于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

47、()是指主要投资于初创期、小型的新型企业的创业基金。

A、证券投资基金

B、私募股权基金

C、风险投资基金

D、对冲基金

答案是C【解析】本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金，又称创业基金，它以一定的方

式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其

是高新技术企业。

48、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经()核准。

A.中国证券登记结算公司

C.基金持有人大会

B.基金上市的证券交易所

D.基金托管人

答案：B

49、修订后的《证券投资基金法》于()正式实施。

A.2013年6月1日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2012年12月28日

答案：A

解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013

年6月1日正式实施。

50、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为()，从上市首日开始实行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案为B,解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行。

51、()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成

了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A、信息披露合规性风险

B、销售合规性风险

C、反洗钱合规性风险

D、投资合规性风险

答案为A【解析】本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披

露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声

誉，受到处罚和声誉损失的风险。

52、下列不是1997年以前设立的基金(即老基金)存左的问题是()。

A.受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产、

企业等产业部门

B.法律体系健全

C.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依。监管不力的问题

D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的困扰、咨产质量普遍不高。

答案：B

解析：老基金存在的问题主要表现在以下三个方面:一是缺乏基本的法律法规，普遍存在法律关

系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境

内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产企

业等产业部门.因此它们实际上是一种直接投资基金.而非严格意义上的证券投资基金:三是这些

老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰.资产质量普遍不

高:总体而言.这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性与自发性。

53、以下属于基金管理公司资产管理业务的是（）。

A.集合资产管理计划、定向资产管理计划

B.单一资金信托、集合资金信托

C.公募基金和各类非公募资产管理计划

D.私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等

答案为C

【解析】基金管理公司及子公司业务包括公募基金和各类非公募资产管理计划；私募机构业务包

括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等；信托公司业务包括单一资金信托、

集合资金信托；证券资产管理公司业务包括集合资产管理计划、定向资产管理计划。

54、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。

A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,

当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

55、资产管理行业的功能和作用不包括（）。

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

答案为D

【解析】D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。

56、金融市场按照交易工具的期限分为()。

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

答案为C,解析：金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。

57、()是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.中国证监会

D.基金业协会

答案为A

【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的

法人。

58、保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的

信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息、，或者客户或

潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。

A.商业秘密

B.客户资料

C.内幕信息

D.公司信息

【答案】D

59、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.15B.30

C.45D.10

答案为B

【解析】基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

60、申请开展基金销售业务的机构应制定()。

A、反洗钱内部控制制度

B、基金投资风险管理制度

C、基金投资管理规定

D、基金资产委托管理制度

答案为A【解析】本题考查基金销售机构的准入条件。申请从事基金销售业务的机构应当有符合

法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

61、狭义的基金监管是指()依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

A、基金管理人员

B、行政监管机构

C、基金行业自律组织

D、基金机构内部监督部门

答案为B【解析】本题考查基金监管的概念。狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定

监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

62、债券基金主要的投资风险不包括()。

A:操作风险

B:提前赎回风险

C:信用风险

D:通货膨胀风险

答案为A,解析：债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨

胀风险。

63、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是()。

A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计

划

B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育存在一个固定的模式

D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

答案为C

【解析】投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目

标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

64、以下不属于股东享有的权利的是（）。

A.收益分配权

B.表决和监督权

C.知情权

D.投资决策权

答案为D

【解析】股东享有的权利有收益分配权、表决和监督权、知情权。

65、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循。原则进行披露。

A、真实性

B、准确性

C、完整性

D、重要性

答案为D【解析】本题考查基金定期公告的内容。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会

计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。

66、为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权不包括（）。

A.全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管

B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

答案为A

【解析】全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管是证券基金机构监管部

的主要职责。

67、以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是（）。

A.买入申报数量为100份或其整数倍

B.涨跌幅限制为5%

C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出

答案：B

解析：深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。

68、职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的。是职业

道德产生的基础。

A.职业实践

B.社会实践

C.法律实践

D.道德实践

答案：A

解析：职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践

是职业道德产生的基础。

69、()是现代金融体系的两大运作载体。

A、股票市场和债券市场

B、金融市场和非金融市场

C、金融市场和金融服务机构

D、证券投资市场和银行间货币市场

答案是C【解析】本题考查金融市场的定义。金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运

作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者

连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

70、()是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划

目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介

入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

A、内部监控制度

B、内部管理机制

C内部控制机制

D、内部检查制度

答案为C【解析】本题考查内部控制机制。内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织

结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生,

由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互

制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

71、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露()两方面的要求上。

A、性质

B、形式

C、实质

D、程度

答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两

方面的要求上。

72、()为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具。

A.股票基金B.债券基金

C.货币市场基金D.混合基金

答案为D

【解析】混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工

具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。

73、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品

种；证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。()

A.上述说法是错误的

B.上述说法是正确的

C.上述说法部分正确

D.上述说法部分错误

【答案】B

74、目前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。

A.公司型基金；契约型基金

B.契约型基金；公司型基金

C.契约型基金；封闭式基金

D.公司型基金；开放式基金

答案为B,解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基

金则是公司型基金。

75、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是

A.功能互补

B.表现形式相同

C.调整范围不同

D.都是行为规范

答案：B

解析：法律与道德表现形式不同。

76、下列说法错误的是()。

A.货币市场基金是指以货币市场工具为投资对象的基金

B.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金

C.混合基金是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与

风险之间的平衡的一类基金

D.平衡型基金是指既注重资本增值又注重当期收入的基金

答案为B

【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，收入型基金是指以追求稳定的经常

性收入为基本目标的基金。

77、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项

包括()I.投资标的

II.投资日期III.适用费率M交易金额

A.］、H、山、W

B.I

C.I、IkIII

D.I,II

答案：A

78、保本基金的安全垫等于

A、价值底线超过投资组合现时净值的数额

B、投资组合现时净值超过价值底线的数额

C、投资组合中风险资产与保本资产的比例

D、投资组合中现金资产与保本资产的比例

答案为B【解析】本题考查保本基金的保本策略。投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常

被称为安全垫。

79、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券

投资方面的法律、行政法规，具有()年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.5

C.3

D.10

答案：C

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证

券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。

80、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

0.要充分披露重大信息

答案：A

解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息。

81、下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是

A.现场检查

B.行政处罚

C.刑事处罚

D.限制交易

答案为C

【解析】中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。

82、法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论传统习俗和内心信念等力量来实现其

约束力，这体现了二者在()区别。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

答案为D

【解析】题干中表现出来的是调整的手段不一样。

83、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是

A.基金投资

B.债券投资

C.股票投资

D.风险相同

答案为C,解析：股票投资的风险最大。

84、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案为C,解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、

公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

85、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）

A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况

的认同

C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业

协会并

变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的

登记申请材料进行核查

答案：B

86、按（），可以把基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.基金持股的规模

B.投资目标的不同

C.重仓股集中度

D.基金行业配置风格的不同

答案为B

【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。

87、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监

督、反馈等各个环节。

A.全面性

B.健全性

C.相互制约

D.独立性

答案为B,解析：健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到

决策、执行、监督、反馈等各个环节。

88、下列说法错误的是（）。

A.货币市场基金收益公告需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率

B.货币市场基金每日分配收益

C.货币市场基金份额净值随市场变动

D.货币市场基金不需要定期披露份额净值

答案为C

【解析】货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不需要定期

披露份额净值，只需要披露收益公告。

89、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编

报规则”

D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

答案：C

解析：基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露

编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。

90、证券投资基金市场营销活动的首要环节为（）。

A.营销组合设计

B.营销过程管理

C.营销环境分析

D.确定目标市场

答案：D

解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。

91、关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。

A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系

C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求

D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为

提供帮

助

答案：A

92、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最