全国农信机构第一届职业技能大赛理论备考题库-中（多选题汇总）

PAGEPAGE1全国农信机构第一届职业技能大赛理论备考题库-中（多选题汇总）多选题1.客户身份资料在（）后，应当至少保存五年。A、客户交易信息在交易结束B、业务关系结束BC、机构合并D、机构解散答案：AB2.抵押权的性质为（）。A、请求权B、绝对权C、相对权D、从权利E、支配权答案：BDE3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）适用于哪类金融机构（）A、政策性银行、商业银行、农村合作银行B、贷款公司C、证券公司、期货公司、基金公司D、信托公司、金融资产管理公司答案：ABCD4.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查∶（）A、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。B、其他情节严重或者情况紧急的情形。C、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。答案：ABC5.中国人民银行为执行货币政策，可以运用货币政策工具，货币政策工具有∶（）。A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金BB、为金融机构办理再贴现C、向商业银行提供贷款D、中央银行基准利率答案：ABCD6.空头支票的罚款，由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳；逾期不缴纳的，中国人民银行及其分支机构可采取下列措施∶（）。A、要求银行冻结其账户B、申请人民法院强制执行C、要求银行停止其签发支票D、到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的5%加处罚款答案：BCD7.法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，组织落实整改，并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况。（）类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况。中A、C类B、D类C、B类D、A类答案：CD8.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，可给予的处罚措施包括（）。A、情节严重的，处二十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。B、由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款。C、情节严重的，处五十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日以下拘留。D、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款。答案：BC9.黑名单过滤系统中，人工检索-字符串检索，在“待解锁内容”处输入待解锁的（）通过检索结果与风险等级判断是否属于黑名单客户。A、国家信息B、地址C、客户年龄D、证件号码E、客户名称答案：ABDE10.下列关于单位银行结算账户年检的表述正确的是（）。A、企业开立的单位结算账户应年检B、宗教活动场所和宗教院校开立的单位结算账户应年检C、机关事业单位开立的单位结算账户不需要年检D、政府部门开立的单位结算账户不需年检答案：AB11.下列权利中，属于用益物权的是（）。A、土地承包经营B、宅基地使用权C、建设用地使用权D、地役权E、留置权三甲答案：ABCD12.在汇票未承兑的情况下，持票人应先向（）请求付款。A、票据权利人B、付款人C、出票人D、保证人E、背书人答案：BC13.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是∶（）A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存答案：BCD14.承兑、贴现申请人有下列情形之一，承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现（）。A、以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的B、未以商品交易为基础签发商业汇票的C、越权承兑商业汇票的D、未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的答案：ABD15.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当有明确的（）及（）。A、身份证件B、银行账户C、金额D、其他金融资产答案：BC16.杜某和钟某1997年合伙开饭店，因经营有方，饭店生意兴隆。1998年5月，钟某的妻弟李某要求入伙，下列关于李某入伙条件的表述正确的是（）。A、若李某入伙后，饭店经营不善致合伙散伙，对于1998年5月以前合伙债务李某不负偿还之责B、若杜某不同意李某入伙而钟某同意，则李某不能入伙C、若杜某和钟某都同意李某入伙，但在入伙协议中约定李某不执行合伙事务并不能自营饭店D、若李某入伙后，饭店经营不善致合伙散伙，对入伙之前债务李某与杜某、钟某负连带责任，但有权就其承担的超过自己应当承担的数额向杜某、钟某追偿答案：BCD17.保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的内容，主要包括（）。A、开户销户情况B、收入资金来源和支出资金去向C、交易日期D、金额和账户余额等情况答案：ABCD18.中国人民银行对商业银行的（）非经营性违法行为可以处罚。A、擅自提高存款利率的B、未按规定的比例交存存款准备金的C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告报表和统计报表的D、拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的答案：CD19.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔2014〕53号）是根据（）等法律法规制定。A、《中华人民共和国刑事诉讼法》B、《银行业从业人员职业操守和行为准则》C、《中华人民共和国银行业监督管理法》D、《中华人民共和国商业银行法》答案：ACD20.保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项（）。A、保证人名称和住所B、表明"保证"的字样C、保证日期和保证人签章D、被保证人的住所答案：ABC21.2018年6月底前，国有商业银行、股份制商业银行等银行业金融机构（以下简称银行）应当实现在本银行柜面和（）等电子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务。A、手机银行B、直销银行C、网上银行D、远程视频柜员机E、智能柜员机答案：ABCDE22.根据履行职责的需要，人民银行有权要求银行业金融机构报送以下哪些资料?（）A、高管人员收入统计表B、其他财务会计统计报表和资料C、利润表D、高管人员履历表E、资产负债表答案：BCE23.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则，通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到限额以上时，应当要求个人在规定期限内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记（）等其他身份基本信息。A、证件有效期B、个人职业C、居住地址D、工作单位地址答案：ABCD24.票据（）、（）、（）不得更改，更改的票据无效。A、收款人名称B、金额C、付款人名称D、日期答案：ABD25.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）A、未按规定对职工进行反洗钱培训的B、未按规定履行客户尽职调查义务的C、未按规定保存客户身份资料和交易记录的D、违反保密规定，泄漏有关信息的答案：BCD26.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（）A、预防洗钱活动B、维护金融稳定C、维护金融秩序D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪答案：ACD27.在地役权法律关系中，下列哪些表述是正确的（）。A、地役权是为需役地设定的B、地役权具有可分性C、地役权具有从属性D、地役权是为特定人设定的答案：AC28.银行应当在审核境外投资者提交的（）等材料后，为其办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付。A、资金使用承诺书B、资金用途说明C、支付命令函D、开户申请书答案：ABC29.单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，单位设立的独立核算的附属机构仅指()。A、幼儿园B、工会C、招待所D、食堂答案：ACD30.转帐卡是实时扣帐的借记卡，具有（）。A、电子支付B、消费功能C、转帐结算D、存取现金答案：BCD31.识别客户身份时，具体操作包括（）A、登记客户身份基本信息B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCD32.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）的分析过程。A、行为特征B、交易信息C、客户身份信息D、客户身份特征E、交易特征答案：ADE33.根据我国《电子签名法》的规定，电子签名验证数据，是指用于验证电子签名的数据，包括（）等。A、公钥B、算法C、代码D、口令答案：ABCD34.规范个人银行账户代理事宜包括（）。A、身份信息留存B、特殊情形的处理C、代理开户业务管理自助D、身份信息核验答案：ABCD35.下列有关典权的判断正确的是（）。A、典权是我国台湾地区特有的物权B、典权人只能按照约定使用典物，不得将典物用作其他用途C、典权约定期限不得超过30年D、典期届满后，出典人不以原典价回赎其典物的，承典人即取得典物所有权答案：ACD36.完全民事行为能力人是指（）。A、14周岁以上能以自己的劳动收入为主要生活来源的公民B、16周岁以上的公民C、18周岁以上的公民D、16周岁以上能以自己的劳动收入为主要生活来源的公民答案：CD37.对各类渠道的固有风险评估可考虑以下因素∶A、渠道覆盖范围（线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围）及相应地区（包括境外国家和地区）的风险程度B、通过该渠道建立业务关系的客户数量和风险水平分布C、通过该渠道办理业务的客户数量、交易笔数与金额，办理业务的主要类型和风险水平答案：ABC38.根据无因管理之债的构成要件，下列事实中构成无因管理之债的事项是（）。A、饲养他人失散的动物并寻找其主人B、抚养收养的子女C、未受委托，雇人为邻居的危险房屋加固，以免遭台风袭击损毁D、受托人受雇人为他人照看病人E、抢救溺水的儿童答案：ACE39.企业开立、变更、撤销（）实行备案制。A、临时存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、基本存款账户答案：ABCD40.公示催告在出现以下（）情况时，宣告终结。A、利害关系人申报权利B、期限届满C、申请人又取得票据D、申请人撤回申请答案：ABD41.银行应积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于网络支付和移动支付业务，利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。A、日常消费B、现金存取业务C、向支付账户充值D、缴纳公共事业费答案：ACD42.外商投资企业用人民币偿还境外人民币借款本息的，可以凭（）等材料直接到银行办理。A、支付命令函B、贷款合同C、纳税证明D、营业执照答案：ABC43.同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。A、结算性B、投融资性C、基本类D、普通类答案：AB44.中国人民银行可以对金融机构的下列哪些情况随时进行稽核，检查和监管?（）A、存款B、呆账C、贷款D、资产负债答案：ABC45.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受（），以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、反洗钱监管的情况B、反洗钱内控制度C、反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D、反洗钱处罚的情况答案：AC46.票据伪造人应承担的法律责任包括（）。A、票据责任B、违约责任C、不当得利的民事责任D、相应的刑事责任E、侵权的民事责任答案：CDE47.单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章，及其（）的签名或盖章组成。A、法定代表人B、授权的代理人C、部门负责人D、单位负责人答案：ABD48.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有∶（）A、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。答案：BCD49.参与者发生（）情形的，应当在3个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、变更支付系统业务及运行相关部门主要负责人B、调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员C、与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响D、发送与支付系统业务相关的风险事件答案：ABCD50.存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种（），银行核对无误后方可办理销户手续。A、对账单B、结算凭证C、税收完税证明D、重要空白票据答案：BD51.下列关于银行汇票适用范围的表述中，错误的是（）。A、银行汇票限于异地使用B、银行汇票限于个人使用C、银行汇票限于同城使用D、银行汇票限于单位使用答案：ABCD52.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。A、反洗钱新方法B、反洗钱新技术.C、反洗钱监管政策D、反洗钱内控要求答案：ABCD53.中国人民银行发行新版人民币，应将（）予以公告。A、发行时间B、发行图案式样C、发行面额D、发行规格答案：ABCD54.对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施（）。A、责令限期改正B、监管谈话C、罚款D、责令停业整顿答案：ABC55.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A、将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户B、将1000美元现钞结汇C、开立理财专户D、张三转账8万到李四账户答案：BC56.银行卡按信息载体不同分为（）。A、个人卡B、单位卡C、芯片（IC）卡D、磁条卡答案：CD57.对各地域的固有风险评估可考虑以下因素∶A、本机构在当地网点数量、客户数量、客户资产规模、交易金额及市场占有率水平B、接受司法机关刑事查询、冻结、扣划和监察机关、公安机关查询、冻结、扣划（以下简称刑事查冻扣）中涉及该地区的客户数量、交易金额、资产规模等C、本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额D、当地洗钱、恐怖融资与（广义）上游犯罪形势，是否毗邻洗钱、恐怖融资或上游犯罪、恐怖主义活动活跃的境外国家和地区，或是否属于较高风险国家和地区（至少包括金融行动特别工作组呼吁采取行动的高风险国家、地区和应加强监控的国家、地区，也可参考国际组织有关避税天堂名单等，以下简称较高风险和地区）答案：ABCD58.根据票据法律制度的规定，下列有关在票据上签章效力的表述中，正确的有（）。A、背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力B、出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效C、承兑人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力D、保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力答案：ABCD59.对人民法院依法向金融机构查询或查阅的有关资料，人民法院根据需要可（），但应当依法保守秘密A、复制B、原件暂时带离C、抄录D、照相答案：ACD60.视为可靠的电子签名应当具备（）条件。A、电子签名制作数据属于电子签名人专有B、电子签名制作数据由电子签名人或授权人控制C、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现D、签署后对电子签名的任何改动能够被发现答案：ABCD61.《反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、联合国B、驻在国家或者地区C、金融特别行动工作组D、中国答案：ABCD62.银行应当按照（）等银行结算账户管理规定，为境外投资者、外商投资企业及其中方股东等存款人办理人民币银行结算账户业务。A、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》B、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》C、《外币代兑机构管理暂行办法》D、《人民币银行结算账户管理办法》答案：ABD63.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币（）等要素不变。A、主图案B、规格C、“中国人民银行”行名D、主色调E、国徽答案：ABCDE64.下列哪些机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构∶（）A、金融资产管理公司B、期货公司C、商业银行D、证券公司E、信托公司答案：BCDE65.根据《人民币图样使用管理办法》规定，使用人民币图样应当遵守下列哪些规定（）。A、单面使用B、不使公众误认为是人民币C、不损害人民币形象、不损害国家利益和社会公共利益D、使用人民币图样，须在图样中部明显位置标注清晰可辨的“图样”字样E、保证人民币图样中人物头像、国徽的原有比例，不变形、失真、破坏或者被替换答案：ABCDE66.银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户，以下说法正确的是（）。A、消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等日累计限额合计为2000元，年累计限额合计为5万元B、银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，通过绑定账户转入资金验证的，可以接收非绑定账户小额转入资金C、消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为10万元D、银行非面对面为个人开立的Ⅲ类户，个人已通过绑定账户向该Ⅲ类户转入资金的，经本人同意后，银行可为该Ⅲ类户开通非绑定账户入金功能，账户限额按本通知管理答案：ABD67.在银行结算账户的使用中，不得有下列行为（）。A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户B、开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行C、从基本存款账户违反规定为存款人支付现金或办理现金存入D、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户答案：BCD68.甲向乙借款9万元，丙、丁、戊为连带保证人，借款期满，甲无力偿还，丙代为偿还了该9万元，则丙可以（）。A、先请求丁戊偿还各自应负担的3万元，不足部分再请求甲偿还B、请求丁戊偿还各自应负担的3万元C、请求甲偿还9万元D、先请求甲偿还，不足部分再向丁戊请求偿还答案：ABCD69.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。A、国籍B、职业C、性别D、姓名答案：ABCD70.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当向金融机构发送加盖电子印章的（）电子扫描件。A、工作证件B、执行人员的公务证件C、执行裁定书D、协助执行通知书答案：BCD71.按照《中华人民共和国人民币管理条例》，以下属于损害人民币行为是（）。A、制作、仿制、买卖人民币图样B、未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样C、故意毁损人民币D、中国人民银行规定的其他损害人民币的行为答案：ABCD72.人民银行取消开户许可的范围包括（）。A、非企业法人B、个体工商户C、企业法人D、机关、事业单位答案：ABC73.依据我国《担保法》，留置权仅适用于（）。A、基本建设承包合同B、运输合同C、加工承揽合同D、买卖合同E、保管合同答案：BCE74.调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以予以封存。A、隐藏B、篡改C、转移D、毁损答案：ABCD75.银行为客户办理电子支付业务，应根据客户性质、电子支付类型、支付金额等，与客户约定适当的认证方式（）。A、指纹B、密码C、秘钥D、数字证书答案：BCD76.中国人民银行的主要职责有（）。A、直接对银行业所有业务进行监管B、制定和执行货币政策C、防范和化解金融风险D、维护金融稳定答案：BCD77.甲与乙签订了一份租房协议，约定如果甲父死亡，则甲将房租与乙居住。这一民事行为（）。A、已成立并已生效B、已成立，但未生效C、是附期限的民事行为D、是附条件的民事行为E、既未成立，也未生效答案：BC78.汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权（）。A、承兑人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的B、承兑人或者付款人死亡、逃匿的C、付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的D、汇票被拒绝承兑的答案：ABCD79.申请人由于银行汇票超过付款期限或其他原因要求退款时，应交回（）。A、多余款收帐通知B、汇票C、解讫通知D、二联进帐单答案：BC80.人民银行分支机构应当采取（）和（）相结合的方式，对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。A、重点检查B、随机检查C、抽样检查D、定期检查答案：AB81.《反恐怖主义法》规定，公安机关和有关部门对宣扬极端主义，利用极端主义（）的，应当及时予以制止，并依法追究法律责任。A、扰乱公共秩序B、侵犯人身财产C、危害公共安全D、妨害社会管理答案：ABCD82.客户洗钱风险分类标准（）。A、属于银行内部保密信息B、需要对客户严格保密C、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施D、直接关系到客户风险分类答案：ABCD83.《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构。A、会计事务所和律师事务所B、商业银行C、证券公司D、保险公司答案：BCD84.（）机构可承兑商业汇票。A、中国人民银行B、非银行金融机构C、政策性银行D、经上级行授权、转授权的银行分支机构E、商业银行答案：CDE85.对金融机构账户、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类（），不得整体冻结，法律另有规定的除外。A、专门清算交收账户B、清算基金账户C、客户备付金账户D、保证金账户答案：ABCD86.对具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其定级为最高风险。（）A、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员D、客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单答案：ABCD87.金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估∶（）A、非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。B、与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。C、公认具有较高风险的行业（职业）D、行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。答案：BCD88.参与者有（）情形之一的，中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启B、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患D、屡次违法支付系统业务管理规定答案：ABCD89.根据我国票据法规定，在票据代理中，如果代理人超过代理权限的，则（）。A、超越代理权限的部分由代理人承担票据责任B、超越代理权限的部分由被代理人承担票据责任C、票据代理无效D、在权限范围内的代理行为继续有效答案：AD90.金融机构和特定非金融机构对于涉及国务院公安部门公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向（）报告A、公安部门B、人民银行C、国家安全部门D、金融监管部门答案：ABC91.法人金融机构开展洗钱风险自评估包括∶A、剩余风险评估B、固有风险评估C、控制措施有效性评估答案：ABC92.办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。A、有权机关执法人员的工作证件B、有权机关执法人员的身份证件C、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书答案：ACD93.审计机关在审计过程中，有权依法向金融机构查询单位、个人（），并取得证明材料，金融机构应当予以协助。A、家庭住址B、存款查询情况通知书C、账户D、家庭成员信息答案：BC94.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构可以通过该系统实时查询发起和接收的所有业务信息，还可以查询本机构及所属机构的（）。A、清算账户和非清算账户余额B、可用头寸C、日间透支及清算排队情况D、预期头寸答案：ABCD95.票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）和（）。A、追索权B、付款请求权C、请求权D、付款追索权答案：AB96.《中国人民银行法》规定中国人民银行及其工作人员实施了以下哪些行为，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任?（）A、对单位和个人提供担保B、对商业银行提供贷款C、向政府或政府部门提供贷款D、擅自动用发行基金的答案：ACD97.电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还中，银行业金融机构负责（）。A、将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户B、及时通知被害人C、就执行中的问题与公安机关进行协调D、依法协助公安机关查清被害人资金流向答案：AD98.人民法院执行工作中，对人民法院查封、扣押、冻结的财产有（）的债权人，可以直接申请参与分配，主张优先受偿权。A、担保物权B、优先权C、银行抵押权D、处置权答案：AB99.根据我国票据法规定，汇票持票人可行使追索权的范围包括（）。A、未及时收到汇票金额产生的间接损失B、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用C、被拒绝付款的汇票金额D、汇票金额自到期日或提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定利率计算的利息答案：BCD100.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的（）等重要事项属于国家秘密。A、工艺B、技术C、专用设备D、方式E、特殊材料答案：ABCE101.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有∶（）A、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。D、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。答案：ABCD102.下列行为哪些是违法的（）A、转让外汇账户B、境内机构以外币在境内计价结算C、个人自行持有外汇D、擅自对外提供担保答案：ABD103.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），银行应当（）。A、切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全B、提升客户体验C、创新账户产品D、优化业务流程E、充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义答案：ABCDE104.人民银行支付系统包括（）。A、大额支付系统B、小额支付系统C、境内外币支付系统D、网上支付跨行清算系统E、支票影像交换系统答案：ABCDE105.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、接受监管B、内部控制C、声誉D、业务答案：ABCD106.信托投资公司申请开立信托财产专户，应向银行出具（）。A、单个信托或信托计划简介B、根据单个信托或信托计划的具体内容，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件C、开立基本存款账户规定的证明文件D、基本存款账户开户登记证E、单个信托或信托计划受托人开立信托财产专户申请书答案：ABCDE107.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人尽职调查工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人尽职调查制度。以下说法正确的是∶（）A、将受益所有人尽职调查的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户尽职调查制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，义务机构应当同时开展受益所有人尽职调查工作C、加强受益所有人尽职调查工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接D、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人尽职调查标准答案：ABC108.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，人民银行分支机构应按照下列事项，对开办行进行检查（）。A、与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统运行和安全管理情况B、现金保管和现金押运条件C、从事现金业务专业人员的残损人民币兑换和挑剔、回笼券清分、反假货币知识等项业务技能D、现金清分场地、设备、清分质量E、券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币等项工作的组织开展情况答案：ABCDE109.下列取得财产的方法属于原始取得的有（）。A、存款人取得的利息B、第三人依善意取得制度取得所有权C、果树的所有权人取得其所结果实的所有权D、国家取得所有人不明的埋藏物的所有权E、继承人依法定继承方式取得遗产的所有权答案：ABCD110.下列哪些金融机构依法需要进行大额交易和可疑交易报告（）?A、证券公司B、商业银行C、期货公司D、保险公司答案：ABCD111.人民法院执行工作中，被执行人通过仲裁程序将人民法院（）的财产确权或者分割给案外人的，不影响人民法院执行程序的进行。A、扣押B、冻结C、保全D、查封答案：ABD112.下列关于法人民事责任的判断正确的是（）。A、法人以其实有资本承担无限责任B、法人以其注册资本承担无限责任C、法人以其实有资本承担有限责任通盛D、出责任其出资为限承担有限责任答案：AD113.金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查的内容包括（）。A、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的B、有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当通过姓名在系统查询确认C、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同D、“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额答案：ACD114.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），个人通过登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时，有哪些安全可靠的验证方式（）。A、数字证书B、人脸识别C、电子签名D、密码E、手机短信答案：AC115.反洗钱信息系统及相关系统应当包括但不限于以下主要功能，以支持洗钱风险管理的需要。A、支持反洗钱交易监测和分析B、支持客户身份识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱信息的登记、保存、查询和使用BC、支持名单实时监控和回溯性调查D、支持洗钱风险评估，包括业务洗钱风险评估和客户洗钱风险分类管理E、支持大额交易和可疑交易报告答案：ABCDE116.义务机构应当设立（）和（）的保障措施A、工作保障B、信息保障C、资源保障D、技术保障答案：CD117.根据票据法的一般原理，票据保证人的责任具有多重属性，主要包括（）。A、票据保证人的责任是刑事责任B、票据保证人的责任是独立责任C、票据保证人的责任是连带责任D、票据保证人的责任是同一责任E、票据保证人的责任是行政责任答案：BCD118.客户洗钱风险分类管理目标有（）A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险C、对所有客户采取不变的识别程序D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ABD119.依据我国法律规定，下列有关汇票与支票区别的表述中正确的有（）。A、汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付B、汇票的票据权利时效为二年，支票则为六个月C、汇票可以背书转让，支票不可以背书转让D、汇票上的收款人名称可以经出票人授权予以补充，支票上的收款人名称则不能补充答案：AB120.开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理。以下哪些情形可代理开户。（）A、无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人B、因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人C、存款人开立代发工资、教育、社会保障（如社保、医保、军保）、公共管理（如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农）等特殊用途个人银行账户D、有民事行为能力的开户申请人答案：ABC121.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）。A、代理业务或无记名业务B、现金业务C、跨境汇投业务D、自助业务或电子银行业务答案：ABCD122.中国人民银行应当于每一会计年度结束后的3个月内，编制（）和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。A、固定资产报表B、月季表C、资产负债表D、损益表答案：CD123.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少，并在同时满足下列条件的情况下，人民银行各级分支机构可按照有关法律规定，对违规金融机构从轻处罚（）。A、该金融机构反洗钱内控较为健全B、从导致严重后果发生C、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责.D、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录答案：ABCD124.对重点可疑交易报告所涉客户，可酌情采取的措施包括但不限于∶（）A、提高客户风险等级，并根据有关规定采取与其风险相称的控制措施。B、按季度对客户采取客户尽职调查，并及时更新相关业务系统客户登记信息。C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案。答案：ABCDE125.金融机构通过网络执行查控系统协助扣划被执行人存款的，反馈回执中应当载明的内容包括()。A、实际扣划金额B、家庭成员信息C、未扣划金额D、全部金额答案：AC126.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴专用袋上应标明（）等内容。A、冠字号码B、币种和券别C、持有人和经办人D、收缴人和复核人E、面额和张数答案：ABDE127.中国人民银行不得有下列哪些行为（）A、任何单位和个入提供担保B、向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款C、向地方政府各级政府部门提供贷款D、直接认购包销国债和其他政府债券行为答案：ACD128.下列票据记载的事项中，（）具有《票据法》上的效力。A、汇票号码B、付款地C、汇票金额用途D、出票地E、禁止转让文句答案：BDE129.电子支付业务的差错处理应遵守（）的原则。A、据实B、守时C、准确D、及时答案：ACD130.企业事业单位、机关、团体被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应（），在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间（），如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间利息。A、计付利息B、补计手续费C、补计利息D、不计付利息答案：AD131.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金（）A、留足备付金B、留足当月到期的偿债资金C、归还中国人民银行到期贷款D、交足存款准备金答案：ACD132.我国继承制度的基本原则是（）。A、养老育幼，互助互济的原则B、继承权男女平等原则C、权利与义务相一致的原则D、保护公民合法财产继承权的原则E、互谅互让，和睦团结的原则答案：ABCDE133.银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有下列（）行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的B、擅自转移或解冻已冻结的存款C、向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信D、伪造、隐匿、毁灭相关证据材料E、其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的答案：ABCDE134.法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行（）。A、动态调整B、及时调整C、不定期评估D、定期评估答案：AD135.人民法院对被执行人的（）采取网络执行查控措施，可以通过专线或金融网络等方式与金融机构进行网络连接，向金融机构发送采取查控措施的数据和电子法律文书，接收金融机构查询、冻结、扣划、处置等的结果数据和电子回执。A、其他金融资产B、存款C、银行账户D、银行卡答案：ABCD136.根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位可以使用现金的情形包括（）。A、出差人员必须随身携带的差旅费B、结算起点以下的零星支出C、向个人收购农副产品和其他物资的价款D、中国人民银行确定需要支付现金的其他支出答案：ABCD137.根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位现金收支应当依照下列规定办理（）。A、坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况B、开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付C、开户单位现金收入应当于当日送存开户银行。当日送存确有困难的，由开户银行D、开户单位因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额答案：ABCD138.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以∶（）A、情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款B、情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D、情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。E、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款答案：ABCE139.当银行机构或者银行客户对联网核查结果存在疑义时，可以通过以下方式对联网核查结果进一步核实（）。A、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向公安部公民身份信息查询中心反馈并申请进一步核实。B、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向人民银行反馈并进一步核实。C、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到核查银行所在地人民银行申请核实。D、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到其常住户口所在地公安机关申请核实。答案：AD140.参与者有（）之一的，应当报中国人民银行或其分支机构同意后实施。A、变更支付系统行名行号信息B、变更支付系统数字证书C、变更接入支付系统的物理环境或借口软件D、变更参与者类型、接入节点或接入方式E、变更通过支付系统办理业务的权限答案：ABCDE141.下列关于财政部门开设社会保险基金财政专户的数量，表述正确的是（）。A、同一家银行只允许开立1个B、省级财政部门原则上不超过5个C、地（市）级财政部门原则上不超过5个D、县（区）级财政部门原则上不超过3个答案：ABCD142.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使行政职能的事业单位。A、司法机关B、行政机关C、行使行政职能事业单位D、军事机关答案：ABCD143.中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关（）的工作报告。货币政策情况。A、金融业运行情况B、金融统计情况C、货币政策情况D、金融监督管理情况答案：AC144.中国人民银行工作人员在管理中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）出现下列行为之一的，中国人民银行将给予行政处分∶（）。A、其他违反本办法的行为B、无理由拒绝受理接入机构接入、变更与退出申请的C、因未认真审查材料导致出现重大错误的D、未在规定时间内办理接入机构有关申请及业务的答案：ABCD145.中国人民银行总行设立再贴现窗口，（）各银行总行的再贴现申请及有关再贴现业务。A、审批B、受理C、审查D、经办答案：ABCD146.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）运行时序分为（）三个阶段。A、日间B、非营业C、日终D、提交业务结束答案：ABD147.银行应当制定企业银行结算账户（）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。A、内部控制B、业务考核C、责任追究D、业务管理E、操作规程答案：ABCDE148.银行审核企业开户证明文件（），开户申请人与身份证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿真实性后，先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户。A、合规性B、完整性C、合理性D、真实性答案：ABD149.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的票面缺失情形的不宜流通人民币（）。A、票面多处缺失，面积累计大于12平方毫米B、票面单个缺角面积大于20平方毫米C、票面（不含4个角及安全线）单处缺失面积大于10平方毫米D、票面安全线缺失20毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能的E、票面多个缺角，面积累计大于30平方毫米答案：ABCE150.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户行为异常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，发生交易的终端设备ID、网络地址、地理位置与申请开户时有明显差异B、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户C、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，连续发生交易失败情况，或短时间内发生身份验证、绑定或签约等非资金变动类交易D、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，在未发生过入金的情况下收到身份验证请求答案：ABCD151.下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有（）。A、企业法人B、个体工商户C、社会保障基金D、非法人企业答案：ABD152.债务的抵销应具备的条件是（）。A、双方债务均已到期B、质相同C、当事人双方互负债务互享债权D、债务的标的物种类答案：ACD153.指标要素的监测指标包括（）A、交易指标B、客户行为指标C、客户身份指标答案：ABC154.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括∶（）A、个人B、法人C、个体工商户D、其他组织答案：BCD155.参与者有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构应进行通报（）。A、因本参与者系统故障影响支付系统正常运行B、违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理C、因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务D、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时答案：ABCD156.甲因所在单位给其行政记大过的处分而离家出走，音讯全无已满2年。依照我国《民法通则》，享有申请甲宣告失踪资格的人有（）。A、甲的原所在单位B、甲妻C、甲的父母D、甲的债权人E、甲的成年子女答案：BCDE157.下列组织中必须经过登记才能取得民事主体资格的有（）。A、公司法人B、社会团体C、个人合伙D、农村承包经营户E、城镇个体工商户答案：AE158.义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引的基本原则A、保密原则B、动态管理原则C、风险为本原则D、适用性原则E、全面性原则答案：ABCDE159.开户单位如违反《现金管理暂行条例》，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的，一律处以罚款（）。A、对现金结算给予比转账结算优惠待遇的B、用转账凭证套取现金的C、保留账外公款的D、开户单位不采取转账结算方式购置国家规定的专项控制商品的E、只收现金拒收支票、银行汇票、本票的答案：ABCDE160.民事法律关系的构成要素包括（）。A、主体B、内容C、客体D、民法规范答案：ABC161.赠与行为是（）。A、双方法律行为B、单方法律行为C、双务法律行为D、单务法律行为答案：AD162.客户与银行签订的电子支付协议应包括（）。A、双方约定的电子支付类型、交易规则、认证方式等B、客户应保证办理电子支付业务账户的支付能力C、客户指定办理电子支付业务的账户名称和账号D、银行对客户提供的申请资料的保密义务答案：ABC163.为防范商业汇票业务风险，有关金融机构要健全商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的（）制度，依法进行业务操作。A、申请B、受理C、审批D、审查答案：ACD164.甲有妻子及3个儿女以及许多曾帮助过他的挚友，因此为了对其死后财产有个妥善处理，先后立有数份遗嘱，1994年12月6日，甲因心脏病突发死亡。对其遗产的处理正确的是（）。A、即使有数份遗嘱，也应按法定继承处理B、如果其数份遗嘱内容相冲突，应以其最后所立遗嘱为准C、对于其遗嘱中没涉及的财产，应作为无主财产处理D、如果其数份遗嘱中有一份是经公证的，则以公证的遗嘱为准E、对于其遗嘱中没涉及的财产，应按法定继承处理答案：BDE165.下列属于客户尽职调查中所称客户身份资料包括（）。A、客户交易记录B、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料C、客户身份资料D、客户身份信息答案：BCD166.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、票据兑付B、现金汇款C、外币汇款D、现钞兑换答案：ABD167.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户尽职调查要点有（）。A、若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责B、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证C、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件D、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户答案：ABCD168.重点可疑交易报告的基本结构包括（）A、概括和发现过程B、交易情况，即可疑交易的时间、笔数、金额、资金来源、去向、流程等C、账户基本情况，即对开户资料的分析结果D、可疑点分析和判断结论答案：ABCD169.证监会及其派出机构调查人员依法查询、冻结资金账户、存款账户，应当出示证监会及其派出机构的（）、经证监会主要负责人批准的（）及本人（）。A、身份证B、工作证件C、查询通知书D、冻结/解除冻结通知书答案：BCD170.法人金融机构出现以下情形时应及时开展自评估工作∶A、经营发展策略有重大调整B、内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件C、他认为有必要评估风险的情形D、经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化E、公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整答案：ABCDE171.金融机构应当根据（）方面的法律规定，建立和健全客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规范，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。A、反恐怖融资B、《中华人民共和国反洗钱法》C、《中华人民共和国中国人民银行法》D、反洗钱答案：AD172.直接参与者应当于每年度结束后20个工作日内，向中国人民银行或者其分支机构报送办理业务情况，报送内容包括（）。A、支付系统相关业务管理和运行环境的重大变更B、与支付系统相关的应急演练实施情况C、对支付系统管理的意见和建议D、与支付系统相关的风险事件及处置情况E、通过支付系统办理业务中断情况答案：ABCDE173.电子认证服务机构，应当具备下列条件（）。A、具有符合国家安全标准的技术和设备B、具有国家密码管理机构同意使用密码的证明文件C、具有与提供电子认证服务相适应的专业技术人员和管理人员D、具有与提供电子认证服务相适应的资金和经营场所答案：ABCD174.人民银行账户管理系统发生I类事件，银行先行为企业办理（）开立、变更、撤销业务，待系统恢复后及时备案。A、基本存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、一般存款账户答案：AB175.人民银行分支机构应当建立（）评价通报机制。A、备案信息质量B、银行报送账户资料C、企业银行结算账户服务D、服务质量调查答案：ABC176.金融机构可疑交易报告管理办法中可疑交易报告要素包括（）A、交易信息B、报告机构信息C、报告基本信息D、可疑主体信息答案：ABCD177.金融机构和特许机构申请接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的，应当通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请，并提交以下材料（）A、综合前置子系统接入申请B、会计核算内控管理制度C、以代理方式接入的，被代理机构还需提交代理关系确认书D、系统安全保障措施E、人员、网络、软硬件设备准备情况说明答案：ABCDE178.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行负责组织制定、实施（）等的制度规范。中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的情况开展监督检查。A、反假货币培训管理B、现金机具鉴别能力管理C、金融机构冠字号码数据信息管理D、假币收缴鉴定答案：ABCD179.洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原则∶（）A、同一性原则B、保密性原则C、动态管理原则D、全面性原则E、风险相当原则答案：ABCDE180.金融机构在履行客户尽职调查义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为（）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的D、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的答案：ABCD181.以下关于大额交易报告主体说法正确的是∶（）A、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告B、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告C、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D、客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告答案：ABCD182.金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应进行登记的情况包括（）。A、被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名B、执法人员姓名和证件号码C、协助结果D、有权机关名称E、金融机构经办人员姓名答案：ABCDE183.依据商业银行法，下列表述中哪些是错误的?（）A、商业银行的工作人员不得在任何组织中兼职B、商业银行的高级管理人员及信贷业务人员不能从本银行取得贷款C、个人所负数额较大债务到期未能清偿的人不能招聘为商业银行的高级管理人员D、商业银行对任何一个关系人的贷款余额不得超过商业银行资本余额答案：AB184.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）A、匿名账户B、假名账户C、基本账户D、一般账户答案：AB185.参与者应当采取下列措施（），保证正常办理支付系统业务。A、保障支付业务的连续处理B、遵守支付系统业务处理规则C、加强关键岗位人员管理D、健全并执行支付系统相关内部控制制度E、接入支付系统的软硬件设施及运行场地答案：ABCDE186.取消企业银行账户许可后，企业申请开立（）的应当向银行提供基本存款账户编号。A、专用存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、活期存款账户答案：ABC187.下列哪些机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构∶（）。A、消费金融公司B、证券投资基金管理公司C、证券登记结算机构D、财务公司E、货币经纪公司答案：ACDE188.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款（）A、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;B、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；C、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；D、未按照规定建立反洗钱内控制度的；E、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；答案：ABE189.（）、（）被人民法院依法宣告破产的，人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力。A、承兑人B、出票人C、收款人D、付款人答案：AD190.数据电文有下列情形（）之一的，视为发件人发送。A、收件人按照发件人认可的方法对数据电文进行验证后结果相符的B、当事人定的方式发送的C、经发件人授权发送的D、发件人的信息系统自动发送的答案：ACD191.银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，需先对开户申请人进行（），不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。（）A、核实开户申请人开户意愿B、核实开户申请人提供身份证件的有效性C、核验其身份信息D、核实开户申请人与身份证件的一致性答案：ABCD192.单位银行结算账户按用途分为（）。A、专用存款账户B、基本存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户答案：ABCD193.信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为（）。A、借记卡B、准贷记卡C、贷记卡D、信用卡答案：BC194.法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面∶A、渠道B、产品业务C、客户群体D、地域环境答案：ABCD195.银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用事项的有（）。A、可办理的业务种类和条件、账户的有效期限B、对账方式和频率、违约赔偿责任C、账户信息变更的处理、账户信息的使用与保密D、账户超过有效期限的处理方式、账户管理费收取标准与方式答案：ABCD196.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融资产包括（）或者上述资产的权益。A、大宗商品B、年金合同C、证券D、保险合同E、合伙权益答案：ABCDE197.支付结算业务的查询查复是办理支付结算的一项重要工作，银行办理支付结算必须做到（）。A、有查必复B、有疑必查C、复必详尽D、切实处理答案：ABCD198.在下列物的关系中，属于主物与从物关系的是（）。A、丙的上衣与裤子B、庚的门与窗C、工的母生的蛋D、乙的拖拉机与拖犁E、甲的汽车与拖斗答案：DE199.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）变更包括接入机构变更（）等情形。A、业务办理方式和新增直连业务类型B、参数信息C、代理关系D、接入方式答案：ABCD200.各商业银行、政策性银行应当运用（）方式增加票据资产，调整信贷结构。A、贴现B、承兑C、再贴现D、转贴现答案：AD201.根据《反恐怖主义法》规定，哪些行为可以追究刑事责任?（）A、非法持有宣扬恐怖主义的物品B、强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志C、组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施恐怖活动或者恐怖活动培训提供帮助的。D、组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动答案：ABCD202.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。A、社会团体B、机关、事业单位C、外国驻华机构D、企业法人答案：ABCD203.金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。A、完整准确B、实事求是C、安全保密D、公正公开答案：AC204.下列为原始取得的财产是（）。A、接受的赠与B、开采的矿石C、继承的财产D、银行利息E、树上的果实答案：BDE205.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。A、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的B、与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的C、未按规定鉴定货币真伪的D、发生假币误付行为的答案：BCD206.有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有（）。A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD207.下列法律规定中，属于特别诉讼时效的有（）。A、《民法通则》第136条规定，身体受到伤害要求赔偿的诉讼时效期间为1年B、《民法通则》第135条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为2年C、《合同法》第129条规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者仲裁的期限为4年D、《继承法》第25条规定，受遗赠人应当在知道受遗赠后两个月内作出接受或者放受遗赠的表示，到期没有表示的，视为放弃接受遗赠答案：AC208.客户尽职调查中的保密性要求是指，银行应（）。A、保护个人隐私B、保护商业秘密C、妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息D、妥善保存客户尽职调查过程中获取的交易信息答案：ABCD209.向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）A、您的诚信状况受到合理怀疑B、他人借用您的名义从事非法活动C、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动D、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊答案：ABCD210.义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息（）A、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限B、姓名C、地址D、性别答案：ABC211.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）、（）或（）的分析过程。A、行为特征B、客户身份特征C、共同特征D、交易特征答案：ABD212.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》的降费措施主要包括（）。A、降低银行账户服务收费B、降低人民币转账汇款手续费C、取消部分票据业务收费D、降低银行卡刷卡手续费答案：ABCD213.下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?（）A、单笔1万元美元以上取现B、单笔1万元美元以上存现C、单笔5万元以上存现D、单笔5万元以上取现答案：ABCD214.反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。A、毒品犯罪、黑社会犯罪B、恐怖活动犯罪、走私犯罪C、贪污贿赂犯罪D、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪答案：BCD215.审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向金融机构提供账户（）或者有关身份信息。A、名称B、账号C、余额D、开户时间答案：AB216.特征指标化包括但不限于（）等形式要件A、指标代码B、指标阈值C、指标名称D、指标特点E、指标规则曲答案：ABCE217.下列（）情况下，电子签名人应承担赔偿责任。A、未向电子认证服务提供者提供真实、完整和准确的信息造成损失的B、知悉电子签名制作数据已经失密未及时告知有关各方造成损失的C、因依据电子认证服务机构提供的电子签名认证服务从事民事活动遭受损失D、不能证明自己无过错的，承担赔偿责任答案：ABCD218.保应记载事项包括（）。A、背书人签章B、被背证人签名或盖章C、背书日期D、保证人的签名或盖章答案：ABC219.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备以下条件（）。A、提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发送单据复印件B、与出票人具有真实的委托付款关系C、在银行开立存款帐户的企业法人以及其他经济组织D、与出票人或直接前手之间有真实性的商品交易关系答案：ACD220.国有独资商业银行监事会对本行的（）进行监督。A、资产负债比例B、国有资产保值增值C、信贷资产质量D、高级管理人员违反法律行政法规的行为答案：ABCD221.存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请的情形包括（）。A、因迁址需要变更注册地B、因行政处罚需停业整顿C、注销、被吊销营业执照D、被撤并、解散、宣告破产或关闭的E、改变单位法定代表人答案：CD222.银行要求客户提供有关资料信息时，应告知客户所提供信息的（）。A、客户未真实提供相关资料信息的后果B、安全保护措施C、使用目的和范围D、客户未提供相关资料信息的后果答案：ABCD223.金融机构发现或者有合理理由怀疑（）的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。A、客户B、客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。C、客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关D、客户的资金或者其他资产答案：ABCD224.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求（）A、金融机构可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件B、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施C、第三方为金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍D、金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息答案：ABCD225.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应（）。A、按照约定转账或现金支付B、退还给原汇款人账户C、以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件D、在三个工作日内交与客户答案：BC226.同时符合下列哪些条件的社会保障类账户，无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查。A、每年缴款不超过五万美元B、受政府监管C、达到规定的退休年龄D、享受税收优惠E、取款应当与账户设立的目的相关，包括医疗等答案：ABDE227.开户银行应当提高对同业开户的审核要求，下列关于对存款银行审核说法正确的是（）。A、完整留存对开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录B、应到存款银行上门核实C、执行同一银行分支机构首次开户面签制度D、应通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实答案：ABCD228.个人通过电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类银行账户的身份验证措施有（）。A、面对面审核B、绑定本人I类银行账户C、绑定支付机构开立的支付账户D、绑定本人信用卡账户答案：BD229.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，以下（）属于伪造币。A、描绘假币B、复印假币C、拼凑假币D、拓印假币答案：ABD230.关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是（）A、分析要有理有据，充分使用数据图表说明问题（注意图表的简洁大方）B、注重非数据因素，如犯罪特点、柜员反映、监控录像、当地习惯、以往经验C、分析可疑点避免只说符合某项可疑标准D、语言要洗炼，少说套话答案：ABCD231.个人银行结算账户的变更（或撤销）信息包括（）。A、证件种类B、存款人姓