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金蝶K/3集团财务产品培训研发中心K/3WISE财务系统部集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户结算中心课程目录现状和挑战——资金集中管理的必要挑战现状可能发生违规付款行为不能有效监控子公司支付资金的合理性监控资金集中管理筹资投资子公司的筹资、投资决策不规范存在重大的财务风险子公司的资金紧张和资金冗余现象并存子公司之间交易时资金的体外循环，财务费用大集团整体资金利用效率差资金闲散，不能发挥整体效应调剂不能迅速掌握集团整体资金的存量、流量、流向家底不清、资金管理薄弱信息集绸团它资被金鬼管绒理搭的遭现鞠状集袖团善资萄金懂管否理枕的掀价渡值弄和宪策哀略资永金农集慕中还管岔理内模升式冬与饮解器决浇方抵案资绒金摧管涨理秋系箭统挽功拳能典个型量客须户目慨录资童金鸦均悦衡盾的药风砌险源与提集休中陶管朽理吼价储值资损金贸量时馅间资金盈余，使用效益下降资金短缺，融资成本或业务受限公司资金需求公司资金头寸集团的资金需求集团的资金头寸A公宾司B公卫司资诱金辫集门中昼后皮的桌效怎果统出一现账间户黑，奇监坚控颈资层金贫，弓防往止框违签规统亿一躁调烘剂蚁，浆保役障州重谅点纹项尚目层资训金统配一节内股部胀结侦算委，格减连少皇资息金发体背外辨循愿环统爹一偏对弟外撇结售算魄，宜掌奸握迎资购金姻流冤量漠、灶流耻向统她一芝筹心资伶，杆增蓝强访整将体届信稻用歪度统刻一丝式投抽资崇，紧防擦止膊财彼务通风冠险核赠算圆资辩金冶占底有炒成评本社，附提敞高放资宁金吩使楚用液效后率资冬金辛集劣中矩管危理椒的估策枣略疗和欧目膏标提呈高物资坝金栋周匹转遇速至度降捧低焦集润团冈整罢体味成天本控蚂制熄集赖团掘运添营厕风为险资士金恒集刑中影管嫌理券手粗段I娇n篮t标e横r球n摧e邪t中团心兄网彩络P陵S剖T队N网上银行集辛团向结圾算妄中碑心建迫设宽银阳行网上银行中幅心绞客岔户中杰心酒客指户查膜询接业男务弓、裳余永额付翻款熟单攻、抖结雹算勿单付留款框结侵算局数袜据查时询岩业榆务虚、意余槐额资超金返集饿中章管库理乒的其应读用沉价歇值实肆时钥了鼠解哥资沉金弓流冷的音整叼个编动孙态鸽情获况篇，弄风浑险气得铃到繁监轨督蜂和限控杏制甩；集玻中巧利姐用私资赏金嫌，技减粒少嚼贷投款款利带息棉，朗提惑高恒资津金外使镇用铃效朴率科；增垒强羞集湖团蹄融朱资着能蜜力承；业恨务扬流茶程裂得傅到千优强化倦，墙各坑系滥统假协滨同倡更柄加恨有泳效牲；促喘进杠了洋商怀业牌银坏行熊对挺集驱团颠服坦务项的明改惯善域；规颂范扫资爷金税管战理秤，纯提碑升开财休务木管财理贫水枕平认，昏增五强导企间业魔竞昌争驴力殖。内部资金调剂、降低融资成本

建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺资金量时间资稿金确集逗中帆后拔的林效拍果子耕公桑司A子说公妈司B资金盈余，使用效率下降资金短缺，融资成本或业务受损公司资金需求公司资金头寸集团资金需求集团资金头寸集毙团随资径金员管磨理会的驰现养状集晴团叮资际金内管诱理堂的巴价项值鄙和睛策坟略资候金薄集授中贫管集理洁模源式蛙与验解且决走方驻案资隙金皇管驱理圈系猴统持功鸦能典漆型导客弹户目民录统偷收座统累支倘模征式现扬金绵管慨理仔高鹊度化集警中思、友一层切浪现许金牢收山付著活升动企集锋中萍在鞋集岭团拘财拍务傅部现残金轮的蜓支指付扎批押准雕权摄高盾度塌集普中内泼部圣银橡行歉模丢式是报集妙团编将搜银公企卸关莫系抽引灿入逝到债集疫团日管助理吓中份，挣加箩强刺集栽团望内陡部模结绣算泻处姨理傻，愤母妙子彻公抚司乞是虏借筐贷露关漠系结娇算尖中厨心残模崇式是楼集怠团愈统仪一辜拨烧付躁并算监荣管雷成辣员扇企酿业若的冬现村金帮支茄出辈、焰收瓦入换、尤统舅一税对士外陆筹存资推并赢办域理蔽结馅算财厨务杂公绒司冻模牌式承金担方集众团击资悲金踢筹佳资命、签资菊金慰供鉴应注、逮投茂资管等性职岸能弦，影具午有镜法浅人越资丹格冬的腹非脸银盟行经金零融秃机坟构铲，离成锡员籍企截业缴具表有话相裂对弱独档立疏的秆财扎权资有金移集其中来管煮理风模土式资音金配管尤理衔解届决罩方坝案账庸户疏分鲜散默管村理子爽公危司穴现蹦有福账典户绒不符变郑，旬收晒付瞧业求务刃向替集菜团物报愚告收在支洒两赌条逢线迅管强理子草公艳司敌开惨两侵个图账宿号厚：榆收撑款留账歇户乞和享支中出泛账块户收杀款凤账朵户若的满资贴金搭上诞交黑集骑团违或马划闷入凤支情出吓账闪户支吓出刻账例户少的蓄资帮金楚来白自劫集株团求下弦划运或到收慌款榴账疲户酿转些入账嘱户盲集挪中退管钻理集冬团摆代关子站公短司扔开殊户兄，码统盗一狮管烟理壶所曲有烟账膝户允蚂许能子扔公制司现开讨备稀用冬金纵账胜户资壶金竭集浑中探管高理御解深决两方绵案-账女户诸管主理末方塞式资吉金芳集宿中燥管姑理蝇解图决咽方情案-典川型誓业何务子公司A子公司B子公司C结算中心子公司在集团结算中心开户集团结算中心在商业银行开户统迈一室账挑户繁、设资食金叛按曲“姑一卷个盗漏筝斗斗”杂支本出少，朝加之强肤监摸控屿，需防鼻止显违滑规统孝一秤对薯外丢结显算村，轮掌崖握氧资工金朝的饲流叶量抚、样流俘向统阴一昼账逢户返、承监颜控贝资牲金资怪金踏集忘中鹅管矿理药解帆决睁方确案-典偿型扎业竭务内饶部筹单棕位慕之便间酒的画交爹易嚼形圣成览资唉金嗽的段体蒜外予循所环统羊一曲内交部算结并算吼，详加门速欣资识金馅周浅转A公希司B公腔司结潜算用中扩心X商翠业池银行X茫X商筋业窄银行统葬一追内换部孔结舟算资览金株集摄中插管复理权解养决伏方称案-典奋型岛业备务结算中心账务核算子公司领导审批结算处理审核审批商业银行单抱据利提垄交稿（沿签佳支滴票滨）付企款种业筐务雨流伯程中心领导审批子公司签内部单据付滚款油业诱务资骡金轻集假中汽管贿理抱解恒决愚方传案-典被型沿业属务结算中心中心领导账务处理签制单据审核、登账商业银行收款收严款欲业弊务蛋流涌程子公司出纳子公司会计收鹿款挤业怕务资葵金仇集怒中拴管走理集解熊决摩方待案-内锣部暖存据贷犁业夕务收盲支堆两愧条巡寿线呢，俊全旨封态闭钓运融作业节务络单基位集爪团谈集其中扯帐惰户客舌户内封部穷存寨款咳利叮率现号金腿集体中业肢务稳单械位集明团担集拼中蛾帐耻户内屡部西贷妨款海利游率现籍金领分眨配集满中摆闲蓄置光资忘金有这闲六置撇资匙金吧的业倚务字单遗位集抖团烟集栗中伯帐屿户内川部继存航款讯利暑率闲遗置芬资伞金蒸集羞中客期户资耽金着不脊足涝的业佩务旷单断元集扑团殃集姑中握帐桂户内圣部坝贷士款爱利样率内委部侦贷歉款资绣金瞒集迅中脚管筑理亮解压决挣方桨案-典尽型底业序务总集团集漆团产统票一愁调观剂边、赏统停一览投皆资毁，瘦确萄保悔重查点卧项将目印资昏金子公司A子公司B子公司C子公司分别贷款难度大，利率高，信用度低集慢团鸡统歪一哥筹贺资咸贷骡款验难粮度狠小耍，郊信炮用查高某，益利漫率厉低商葬业李银靠行项目3项目2项目1统叔一燃筹途资唤、腰投夜资子公司投资分散，投资不规范，财务风险大集律团雷资役金校管貌理幅的两现让状集为团念资私金郑管地理幼的杰价喜值吃和碧策闲略资湿金深集竟中睛管床理秩模顺式茧与骨解久决污方销案资酒金跨管共理铸系胜统盾功扎能典自型朴客辩户目简录金工蝶K俯/委3资庭金怎管展理兵系弹统努－结雄算租中驴心资建金能计剑划由编蹈制资忙金妻计脊划访审族核资狗金夕计壮划希审甩批资蔑金镜计孝划轧控仇制资赴金脑计号划弹分钞析对劝成秤员谱企殊业扭贷峡款对罢成施员槽企阳业府委群贷对凶银逼行保定升期鹊存饭款对款成择员出企笛业读票悬据饺贴封现吸浸收莲成指员酿企字业缴存播款银锯行捎贷撒款担开保叮管哈理集绘团帮企谜业献票谨据正备公查顿簿按美银考行例、题成摘员央单象位己、饱票迹据赴种测类肺等民多炼维霜度遵查米询收纸款驼结师算付除款龙结剧算内衣部平结走算资巨金餐划街拨资苗金合管杯理稿（析结掀算叼中笔心我）甘－罚面浮向丘集渗团宋企章业资贱金至计吴划利宏息版管奔理蝇：活遣期味、均定启存张、待透酬支危、阶贷折款摸、支委钟托腰贷猛款轰、御罚技息岛、甩手态续慰费奖计共算牲及围调慨整丝式，木相妻关珍报剩表谣；凭复证跳、咐账衰簿破、肠报把表势及诊期各末锁结岔账波：凭脊证族制房诚作闲，瓦账骂簿柱管找理逼；挠2姑0骗余继种醒资搂金博报独表钉及顽1惩0扬余羡种蠢资萄金雅分浆析激报兴表龄；银记企幅互园联斯：全右国莲性饶银弊行勾预蚁置隐接庸口令，败提辈供免银苦企挂互汗联钩平数台香方递便猛二贼次栋开晃发驶。资史金深结鼠算投奴资融匆资票摔据杨管鸭理对翠账速管役理桂：中附心盐与盖银坚行冲对集账汇、目成付员黑企材业梅与溜中般心泰对省账耕。金植蝶K夫/削3资串金生管舅理捡系督统羡－网幕上仅结艺算系毙统肢设贷置1系统参数设置设置系统参数2银行接口参数设置银行接口参数基橡础判资莲料企业在商业银行开户的银行账号资料1银行账号2账号设置设置集团银行账号和子公司在结算中心开户的账号3计划项目定义资金计划项目4计划期间定义资金计划的期间资卸金脖计晨划-流触程付款单付款计划内部结算单账号管理结算控制组织机构集团公司子公司孙公司计划审批计划编制

计划调整计划审核资金计划计划控制资金计划汇总表分析执行情况分析表资仪金粘计月划1计划编制资金计划编制、调整、审核、审批2计划汇总汇总各子公司、各计划期间的资金计划2计划执行分析统计资金计划的执行率和差异资数金提结汁算-收耐付鸟款犬流粗程打拖通境结降算酷中艰心洞系况统写、礼现江金抖管沟理辩系撤统泰、砌应惰收妄应肉付药系属统霜资朗金愚结停算替业钳务暮流钩程外歼部禾结饮算腿由走结乡丰算企中你心摇统兽一现进哀行额，翁实惕现古资妥金芳流希转颂全枪程厨监芳控掏，帖杜盏绝桌资吸金浙浪椒费资炕金熔结崇算-内腥部烦结众算摄流丧程集冶团年内仿部语结恭算疮可奸加损快趟资芬金染流笼转芬速渡度愁，绳减编少探资纵金洒体侄外挺循坊环胳，肉节用约庸资滋金墨成殊本资纺金弱结傍算1收款通知2收款3付款申请4付款5内部结算通知6内部结算投抖融殊资猴管透理-流午程林图系玩统欣主毒要愿功跟能-投顷资内渴部具投迹资企镜业劣贷听款晚：虫处爽理扎成揭员隔企五业唉到已中勤心午的概贷害款扩的抵贷霉、桂还辛款屈和匹展致期希等奥业版务外拉部择投爆资银趋行哪定趴期杏存惊款泳：筒处退理图银箩行仿银卡行尖定拖期巴存年款斗的妨存陵入箩、淹解坚活妇等阁业郊务委炮托汪贷橡款委茄托身贷右款浑：抚处墓理损委鞋托讲贷决款蔬的掏贷呢、虫还糖款拍和瓜展停期少业字务票眠据套贴萝现票烤据尚贴迟现坟：鬼处蛋理妈成挖员毕企弊业辫持宿票报据周到系中煌心爹贴傍现愉业暑务系惰统战主说要径功与能-融磁资内必部吹融班资企游业末定夜期序存粗款向：蛮处咱理杏成心员遣企崇业朽到肥中分心浑的黄定帖期趟存宁款晶的籍存降入张、觉解慰活摆等浇业脚务协桌定掌存足款行：盖纳倘入运账剩号丹管舱理夏，钥区检分却基猎数龙内寸和浇超柔基臂数董两即部击分命计押算鸦利貌息外饭部著融久资银们行脏贷曾款遣管悦理站：夕处选理做银恐行助贷表款穷的造贷向、脖还君款之和侄展蛾期朵业扛务担疑保吨管伟理贷堆款督担恐保紧管大理制：液处址理球各尺种顶担降保牧业什务系纸统递主视要案功屋能-利饮息猛管评理12345活脑期敞利牲息透枪支毫利虹息定若期贤利只息贷隔款任利猫息委盈托骑贷桥款里利耍息6利少率粉、煌费缸率摩调单整7利耍息垦相绩关夕报踩表处抛理弟透仁支路利义息等计爽算酸业摄务处温理扑定香期积存蒜款粱利娘息品计删算处考理辆贷这款晋利街息蛾业翠务处葵理莲委课托汪贷惰款筋利置息处鼓理晌各其种护利研率酷和丝式手志续蒜费芳率爆的视调竖整处宏理皂活械期垃存望款药利忠息戒计钓算偏业较务提刑供臭活弄期朽、工透翻支目、悬定乔期揉、滑贷第款笑、充委足贷方、偿汇朵总歌利凝息漆表满杠足娘集挡团该内周部爆投忍融撕资屋管饥理衫的魄多梦种恼需缎求叠，巨提疲高姑集近团乏资漫金家使腾用场效恐益系既统社主稍要礼功格能-投壮资岂、柿融绣资闸、青利吩息1企业贷款管理子公司在中心的贷款、还款、展期等业务管理子公司在中心的定期存款、解活业务2企业定期存款3利息管理计算存贷款的活期、定期、透支等利息，并打印利息单系傲统若主季要厅功勤能-票犹据绑管总理应遭收铺管场理票积据蝇处腹理现茄金奔管咏理票芽据扬备内查冻薄支个票钥管双理结辜算盯中宇心票趋据请贴百现票映据狂抵纸押灾贷针款集允团投票择据少管瞒理应庸付毛管尼理票眠据核处御理应氏收泳票兴据应属付当票懂据总屡账凭悄证帜处裹理凭请证总辈账浙数嗓据成把员冒企桨业（惊单坛体亲企缺业隶）现退金犹管奥理票击据误备口查检薄支肯票硬管管理票利据包实机体数黄据燥传魄递实臣体述传座递票终据挺资猫料结衫算务中歉心票殃据额资裂料集膜团绒票钩据蔬管季理包：查支柿持歉票炊据贯备潜查酸、恼贴戏现论、点兑变付餐全努程廉管翻理系劫统模主灿要枪功铸能-资循金谅报掉表景与克分益析资累金围报宾表资辱金萝分旁析存件款殖平裁均至数盏表织、把贷下款悲平慢均要数锻表继、通现袍金毕平江均害数代表存芬贷厌对替比德表油、暗存真贷载金新额吊对磁比倡表平抢均蜘利娇率惕表赏、婆收指息吗率杰表到受期刃预总警欣表均、蕉愈舅期筝贷号款滥表错、继贷护款知账碗龄化分节析祸表…药…存设款呜汇锹总昨表魔、渠存船款悬明披细悲表虾、矿存咽款耍余离额悬表迅、夺透搁支救明烂细锤表贷昨款狸汇辨总封表完、蹄贷驳款揭明韵细麦表敬、改贷配款凭担前保程汇叔总辱表绝、步贴编现纠汇便总育表结高算历量呼汇成总晋表池、步结膝算灵量撞明窗细两表罩、猫结直算亭量忠日鹅均悄余朴额倘表势、尊日届报下表对环账阳单精、匠余划额传对困账宁单…晨…提捷供亏各健类贝资骆金煌报间表些，邀支愚持辫对主资珍金泛链杯运梦行舱状秧况宽的畜多傲角验度俗分缺析对层到离期丈业鬼务义全眠面异提狡示急，廊有耀效寸防化范丙资趴金耀风烈险收世款鼻信斑息娘下础载系提统扣主腔要箭功晋能-银腊企颜互投联关平捆台I斤N畜T尿E枪R傍N穴E卵T从忽各发银咳行迹下闸载踩收蹄款版记厘录陷后锣，拣系挣统桌自辩动托形遍成除一槽张浸收鲜款节单犁。E盟R缓P系麻统各拾大职银随行银亏企道平崭台收样款禽信劝息收冒款讯单根悦据诊付维款状单弄向妹银品行达发厨送肝付苦款店指序令系恼统蒸主偷要狸功宏能-银睛企秃互昏联朋平伶台I洞N骄T音E程R鄙N漂E败T由领平弟台冒判枝断版银妹行遭接奖口保类卸型画后革提虑交浸到意不去同恋的帮外乖部算银伸行E荐R什P系宴统其筋他现银般行银颠企温平旅台付镇款沉指欧令付提款匀单银场行管付垫款着确杜认付述款月确搂认招顾商烛银阀行工峰商烦银朱行账趴户居余隆额怨和渗交穴易壶记非录当查羊询系渴统锦主止要导功帆能-银峡企旬互协联售平坐台I壳N祖T乔E蹲R灶N默E馆T可僚以暖查拣询岭各情个皆银夫行名账宵户晌的截实迅时未信养息新和彼脱俯机惯信炒息E欺R斤P系伴统各油大掏银迟行银性企乞平提台实奔时米账剖户围信携息脱涉机钞账愿户所信菜息实勤时让账窄户厕信厕息系桶统访主哗要饰功玻能-银危企烘互束联银丙企再互谨联闻接僚口银渴行弊业役务魂处环理惯系轿统