个人理财的基本知识

第一章

个人理财概述

本章的位置第一章 个人理财概述第二章 财务与预算规划第三章 现金规划第四章 储蓄规划第五章 消费信贷规划第六章 投资规划第七章 房地产规划第八章 保险规划第九章 税收规划第十章 教育规划第十一章 退休和遗产规划本章内容第一节 个人理财的基本知识第二节 个人理财的内容第三节 个人理财的一般步骤第四节 个人理财的产生和发展第棵一年节渠个拒人卵理幻玉财谜的喘基赶本质知竭识什银么存是喊个衫人吓理五财虽（脑概录念睬）个此人石理级财闻与香公管司斩理图财鄙的斤区谊别个辰人提理假财贤的酬作贫用一会、醉什悟么古是约个四人是理的财为赔什服么方要厦进眨行葬个签人巴理洗财个袖人供理切财尾的共含蚂义为桃什抽么秀要袋进裂行否个筝人慕理券财个骄人棕理克财垮＝惭人爽＋习钱人您需抗要献钱良去童达番到着目梅标裹（绝满景足去欲抢望乳）金击钱君不骄是淘万川能误的但蚂没搁有鲁钱核却馅是戚万略万莲不去能麻的什欺么在是收个撑人归理魄财个漏人税理办财垄是汁指钢如剥何榴制许订之合兵理闹利接用野财椅务挂资革源题、栽实怨现狸个糠人赔人仪生染目揭标昌的俭程榆序帮。—博—美美芒国暖理钱财必师浸资弃格蜡鉴霞定晕委汉员像会个篮人百理盘财谊又纠称指个览人谋财丸务询规外划议(尚F瘦i疏n吉a拖n慕c压i扣a内l驱P庙l渗a责n瞧n市i翻n持g渔)陪，熄是泼指留为舰了薯实全现辨个董人随的冠人贪生庸目寨标轮而非制汗定仔、冈安匀排仍、扔实址施享和拖管谈理竟的器一明个协各奋方趴面担总余体渠协件调梳的偶财纸务照计醉划卧的夹过版程热。个融人办理孤财哀，枝是瞧在拾对锦个纷人史收躁入尤、岩资且产糟、让负铲债症等绕数栏据昼进咽行分嘴析愉整俗理的须基序础上上昆，皱根赌据道个粱人章对崖风改险姑的球偏扁好报和退承辱受阶能唐力趁，像结拨合预烫定粱目半标运黎用步诸浙如躲储猛蓄肃、僻保叠险中、岔证除券订、希外校汇预、浓收嫌藏运、材住雀房压投长资贡等毙多翠种遣手柴段管肆理资随产习和选负腊债温，彼合拣理安余排资桥金什，练从微而畏在布各叔个草人斥风堡险运可盈以箩接遥受蝇范触围灶内柜实浸现愿资蚕产编增智值稳的派最脚大高化顺的过肆程。简厘单杀而迷言疏个格人歼理正财凳就厚是乓处顺理闻好箭自帽己们的记钱刊财风。关幅于蹄个梯人拦理捎财测的四理尝解个人财务规划通播过雁设蛮计成一溪个辱将医起笔整贼个卧生松命巩周且期摊考迅虑帝在阶内沫的需终允身怖生党活烫及得其笛财怎务矿计图划块，抵将王未券来鄙的劲职克业透选槽择荷、宏子迅女懂及辛自痒身勤的径教坦育柜、池购滨房膝、某保博险参、房诚医滑疗齿、而企让业建年怖金员和督养变老灿、者遗辣产员及揪事脂业恭继赶承借以孕及脸生白活百中榆个践人奇所育面乒对乓各砖方体面暖的呜事薄宜柳进尝行遣妥咬善屡安价排遣，缩慧在务不舅断草提恼高指生可活统品勇质拌的底同普时浸，盛即披使晨到钞年枝老骑体夫弱兵以乎及沸收列入泥锐左减篇的雄时忌候惧，犯也船能查保丽持棋自鞭己呀所宝设低定漠的茂生烈活眠水轨平蒙，介最烈终删到在达堪终变生回的叫财此务臭安填全职、惨自仇主点、哗自冷由住和链自劳在屑。在共生扬活饺目纸标苦得辛到岭满席足活以俯后届，亭追肥求悟投够资巨于咱股泉票殖、婚债娱券殃、压金晕融疮衍伤生禽工例具戚、天黄保金瘦、简外顽汇改、代不组动纲产以以奇及震艺若术打品应等矮各蛙种旧投来资卫工草具色时尼的运最捐优张回害报翻，截加辈速创个查人臂／精家怨庭地资钥产胸的惩成典长资，晓从负而挡提挥高铺生妻活单水缘瑞平第和敏质叼量样。生奥活子理晴财投弯资吩理箱财个餐人胞性按：境根诱据缘瑞每陷个定人去的法具窜体丘情枯况羡度否身川定而做侍理悦财波方密案计崖划蔽性躬：垂确求定穴目找标娃、首拟或定乱计占划衬、芦执旬行逮计渔划主管动竭性肿：湖你淘不双理劫财椅，耐财谅不归理刚你长规期桥性您：雄终筐身锣理万财风捐险改性展：腊不让确隶定母性雅很评强个人理财积累财富（赚钱）安排财富（存钱）享受财富（花钱）关峰键忠词即：锻目预标皱风兽险厦收损益躬时桥间个策人钩理爪财旺的朵目摘标个损人动理行财逃的坡目剪标糟是和建队立撞一兼个装财悟务番安堂全对健应康僚的张生洪活免体怪系旺，肤实壶现补人销生盟各何阶裹段任的怜目香标倚和溪理让想盲，嫂最缸终渔实为现缴财召务膛的颂自步由锈。它享是粱一趁个击漫孙长铃的茶过灯程司，床贯前穿蒜人往生木始唇终祝。发它少的产任轧务告是贱在晒你丽的产“估出市发勉地壁”渐（觉现学状规）坏与凯“帮目袋的随地毁”拦（蚊未旺来资）咸的冷理锯想箭和殊目英标璃之桶间谨选菠择截一蝇条叠到妖达测目辞的漆的脉最察佳戏方贩式商。注俭意广稼义伴的兔理德财氧包汪括妙健筑康理脆财状不保是渗节惠省理傲财劝不少仅阴仅腿是芽投模资理枝财霜教腾的扮是舒种涛理伐念肿，夸并签非肾赚兔钱返的元万启能缠之他道（诱视廊频愉资森料滋）秀理泳财惭其减实证是熄一颈种师习州惯资（胆2臭8贯：才0谷5凤）二莲、床个需人报理戏财颗和挨公伤司欺理轨财见的绘区室别理份财灭的粥目凡标异不聚同服唤务永对原象桨的菌风座险胞承狠担埋能则力剃不咬同关辟注石的坡时冠间放长扩短酿不互同依翼据腔的罩法咱律驴法幕规民不繁同行奶业沾管凤理昆不件同主挣要末内禾容身不智同三叔、代个桶人刊理置财详的普作朽用平厉衡背现卷在田和暖未族来沾的俯收拴支提遮高束生器活呜水路平高巾效域运陕用食自患身耽有苦限隔的半财肤务痛资玩源科嚷学逮合拔理寸分皇析牙日吃后讲的细财报务翠状贼况抵及御淹不拿测席风轮险穴和翁灾怨害促授进吩家柄庭窝关江系握的笑和唐谐造侵福要子等女蹦和咏社甜会人伪生茂收义支鉴曲夹線腹圖人鲁生书收胁支艘曲进線1却.扇生图活捞支斗出付線人炮的翠一杰生岔用般一辟條膊直阴線榴向亲右逼延警伸草,浓從笛出诱生傲到血身况故堡畫志出配一绳條臣生毒活轿支融出有線2跌.惊工煤作押收服入仅線從坟開黑始吼工庭作援就添業亡到米退羽休爹畫辉出验一勾條直工事作捞收腊入高線3灰.忙理定財径收呈入经線透糕過塑工勿作烟收象入音每掏個价月农儲正蓄厕的玩餘逼錢泡來缺規造劃虏理台財松收争入辉線透泛過此兩射條槐交粪叉帖的仅曲沃線掀我相們友簡烈單狂把染人香生隆分遭成厅三凤個泉階叹段颠來咽分烟析1种.场撫责養害期2烂.元奮温鬥项期3是.都養恒老麦期第悦二失节步个负人睁理现财牢的原内对容个伟人饱理紧财者的涉基旗本踩原数则个盯人沾理桨财顺的级基吴本锐内谊容个喇人闷理纪财牲规池划枪的协流颗程年讽轻喷人葬理摊财摧小跟账是本一赏、吐个危人军理靠财亿的燥基营本乱原堆则量盗入冠为月出月原词则经我济救效底益瓶原艰则安柳全脉性北原因则变括现遭原洞则因呆人彻制图宜皇原址则终脚生纸理文财项原伪则快奥乐亭理疮财泡原粱则提铲高酬素劳质蒙原铸则资捉料御：占乱托投仰资丸高据消但费疾英抬国爹彩碎票倚富屯翁纠1灰0形年庸败艇光摔千挂万情家密产理矛财嚷是嚼针佩对斤整叉个乔一君生甩而尽不遥是买某虑个乡丰阶榜段像的童规任划护，坟它拆包傻括宣个雕人复生复命店周祥期秤每凤个尸阶件段利的声资晕产殿、匹负更债诵分哀析支，母现未金这流御量守预须算意和鼠管术理阅，请个屡人咸风扒险芳管柳理马与置保退险徐规钢划掏，介投妄资凑目撑标佩确话立丸与蓄实致现秤，眯职尽业驰生鲁涯你规优划鸡，糠子侮女敬养窃育沾及齿教环育晴规优划佩，巷居凡住具规霸划腥，恢退驶休王计饥划仙，盯个压人蚂税跳务运筹欠划六及尖遗希产蓄规单划阶等蒙多损个绑方芝面啄。二跑、口个势人乓理膨财哀的题基抖本恶内拌容内容现金证券投资税收教育房地产保险遗产退休信贷储蓄个聚人劲理丢财溉的腥基戴本毙内絮容国子家胀理挤财持规财划翼师昌课聪程仔内稿容序号课程内容类别序号课程内容类别1理财规划原理理论知识9现金规划专业能力2财务与会计基础理论知识10消费支出规划专业能力3宏观经济分析理论知识11教育规划专业能力4金融基础理论知识12退休养老规划专业能力5税务基础理论知识13投资规划专业能力6理财计算基础理论知识14风险管理与保险规划专业能力7理财法律基础理论知识15财产分配与传承规划专业能力8理财规划流程理论知识

第渴三负节团个摸人霜理冰财讽的次一关般漠步酸骤第衬一们步在：锹明愉确崖自里己衬现焦有扰的外财它务棚状珠况包千括握两仙个方阶蹄段收途集肺个约人鱼财台务潮信成息整董理殖个泊人规财悲务刃信贤息个系人菊资输产度分援析个躲人滤净坟资术产治＝例个维人插资拨产迎总捆值刃－其个拦人垫负停债浆总倾值个需人扁收旷支戏分罗析个爱人格收匠支禁损控益冲＝绝日油常粥收努入柳－岛日殖常盈开种支个畜人贷资盒产个抗人绸负揉债（结1苏）么现辟金候、断银呢行材存骄折傲、还工诉资隙等狭流忍动庆性桥资竖产苍。（鲁2澡）点股稳票粒、啊债胳券伐、改外狗汇膛等积投躲资歼性怒资炎产故。（嘴3疲）躁房股屋祖、梯私罩人氏商伸铺阅等区保没值节性乱固堂定演资梅产描。（叛4险）茅汽权车括、续电码器危、肺家尝具敞等观低谅值叙易闭耗霞性翻资筋产鞠。（晌5沟）全古客董岂、翁字杰画宝、算艺喜术造品茄等斤收图藏超性战资物产斩。（刑1不）乔购沈房斑、哨购跨车除贷泻款续等茫形在成期的其家央庭诞长献期劈燕负快债职。（企2跌）嘴股很票墓、留债络券赞抵过押版融街资棉等起形默成亿的蒸中务期书负毒债舞。（晚3曲）化信跌用郊卡德透斗支卵、霸应钓付刑罚搜款爸、境朋乓友棕借盲款撕等俊形答成杏的盼短您期尊负乌债册。＝个刘人净桌资辩产第黑二槐步崖：耐了题解宪个欺人礼的益投仪资瓣风兼险死偏监好风宅险炉偏愁好辱就预是谁人高对捎风警险凭的瓦态距度念,研是乳对诞一雕项顶风驼险期事宅件骗的践容践忍巨程夸度归,毅一豪般作分气为割风芦险匪喜播好尽者猜/淋风裤险批中很性净者备/皱风中险嘴厌趣恶视者人在的慎风大险盗偏恋好程和柴他偶的半财跪富挎/拆教逃育明/疑性腥别协/垄年哥龄兆/围婚师姻滚等晓因分素六有庄关鸭.玻风比险幅偏雷好蜡和给风心险谎承裁受搜能谜力精是驾不亭同哲的麻.由争于张一织个李人待随害着荷年赚龄毫的阅增急大然，岛对得风允险辣承阁受孤能焰力霉降毅低扶，法会四逐辉渐剥失框去泼从帆一桨项医巨弦大渗投况资定失肯败纳中俩恢未复狮过零来景的资潜索力放，诸所机以堤了市解责自厨己资的磁风定险孕偏膝好意是妻非城常曾重旦要伞的散。在不线离风径险突偏性好些测愿试风偏险窗偏灵好罢测夸试艺表第捷三粘步笔：铸设错定呼理芽财宅目盒标个届人捧理精财太目邀标扒就财是誉在冶一扫定榆期仆限汁内排，跌给针自读己素设稿定燃一炊个彩个准人伪净臭资本产续的伞增则加陷值鉴，柜即哪一捷定迅时亚期凳的林个串人扫理哑财病目雁标秩，怖同值时监有绍计趣划济地柿安猜排纪资均产浸种梅类父，搅以沫便叠获妙得央有谋序钻的别现洁金怠流肃。没斑有盈一夺定率的书目吃标洒，溪智裤慧烂就淋会雄丧秀失咬；趋哪森儿飘都掩是仪目盒标驻，顷哪夏儿丸就万都岩没乒有南目吐标唇。撇—惨—阿[质法衰]庸蒙佣田（化一暴）堤理床财皱目伐标畜的药分熔类按恼时虫间瞧长猛短丝式分短芒期匆目餐标恢（费1喝年脑左身右肥）中逆期利目姓标有（糊3铺－毁5御年失）长荣期璃目亏标遮（施5压年抹以糠上袍）个人状况短期目标（1年左右）中期目标（3～5年）长期目标（5年以上）单身完成大学学业结婚购买一套别墅购买数码相机偿还教育贷款积累退休收入国内旅游攻读研究生学位出国旅游已婚夫妇（无子女）每年度假重新装修住房购买退休住房购买新车构建股票投资组合积累退休收入父母（有年轻子女）增加人寿保险额度提高投资额度为子女积累大学教育金增加储蓄购买新车购买更大面积住房（居一止）老理疲财睁目抱标财的公分罩类按拦人喉生订阶呀段陕可市分并为单逼身笛期家砌庭逆形盗成芝期家杀庭牧成根长肉期子渴女寻大流学唉期既间家浴庭黎成栗熟速期退盼休阻期浅目舒标理宅财扒是永一腐生进都布进退行呢的误活妇动洽，坡由最于闲不汽同驾生用命妖阶助段芽的量生片活遇重搏心阔和市所孤重期视工的哑层聚面以不晃同逃，滥设罚定涨的爱理令财丽目去标短必赚须它与雾人修生欠各造阶呢段庄的代需粒求沉配绳合污。人渣生昂阶染段基理出财晨目舅标额表人生阶段阶段特征及理财内容阶段一：单身期参加工作到结婚前：2～5年该时期的特点：收入低，花销大。理财顺序是：意外保险＞节财计划＞资本增值阶段二：家庭形成期结婚到孩子出生前：1～5年该时期的特点：收入增加且稳定。为提高生活质量往往要投入一大笔家庭建设开支，如高档生活用品、供房等理财顺序是：购房供房＞家庭硬件＞健康意外保险阶段三：家庭成长期孩子出生到上大学：9～12年该时期的特点：家庭成员不再增加，但年龄都在增加。家庭最大的开支是子女教育费，医疗费。同时，随着子女的自理能力增强，父母精力充沛，又积累了一定的工作经验和投资经验，投资能力大大增强理财顺序：子女教育基金＞健康意外保险＞建立养老金＞资本增值＞特殊基金规划阶段四：子女大学期间孩子上大学以后：4～7年该时期的特点：子女的教育费和生活费用猛增理财顺序是：子女教育基金＞债务规划＞资产增值规划＞应急基金阶段五：家庭成熟期子女参加工作到父母退休前：约15年该时期的特点：这一阶段里，自身的工作能力、工作经验、经济状况都达到高峰状态，子女已经完全自立，债务已经逐渐减轻，理财的重点是增大养老计划和资产增值规划理财顺序是：养老规划＞资本增值＞特殊目标规划＞应急基金阶段六：退休期该时期的特点：主要内容是安度晚年，投资和花费通常比较保守理财顺序是：养老规划＞遗产规划＞避税规划＞其他特殊目标规划（畜二怎）束如巩何做制站定百理惭财鲜目寄标在揪理虚财掩规拒划续的吧目皇标圣中稳应轻包坝含涂三隙个碧层嫩面还的导内初容袍。首呀先虹是杠安演排萝好互当景前峡的及生阵活稀，爪将谊目宣前森的洗资兵产妥和倾产猜生窗的朽现核金价流兔做躺合与理惑的润安共排血和选配集置赖，榴为隶家革庭班安良排魂适根当晌的苹保绍障掩，房诚从亩而闸使被自巾己誓和励家焦人布能京够扛有腥一可个眉安脖心区健么康就的愁生止活抵方劫式黑。其倘次傲是拥为蚁未暂来惑的挂人送生炉目掀标顾和喜理词想患在银财至务橡上盼做攻好祖安缘瑞排皮，岩未掩雨潮绸瞧缪哑。喷比腊如殊孩北子带未授来挎的互大宴学丸教顷育斤费酷用盯、辞自恒己矮的照养框老栋问泻题世等旧都跨需垄要弯尽垫早策作盆好相安离排脉。再伟次粥是屠通趋过农理萌财悬规椅划隔最观终轧建腥立豪一析个铲终跑生挥的策现笛金闪流惹渠顾道芹，浓足符以膝保昆障探自杜己浆和废家差人烟过制上捡无爷忧农无俊虑鸽的炸生贯活未，兄不葛用绩再杠为卧金暮钱好而竹工粉作巧，种这渔就柄是络所健谓护的文财花务构自叉由姥的走境赌界眉。（渣三测）沈设忠定欲理腔财创目僵标侄的叛原签则明浑确沸性量精化发目晴标现知实危可颤行懂性排嚷列皱优姥先剥顺拳序内翁部互一雅致晌性例淋：疯一坦个摊公尘务征员奖的携理苏财瞒目览标1浓.邻两迈年漆内剖归峰还丢借遮款恳1搜0缘瑞万吩元迹；2径.楼3顽年雕后速购仔买女2然0问万斧元白的逃轿纸车帮；3完.显5肤年横后部换闯购纳市予区顺价饿值棋1香0葡0融万梦元惩的绒房性子室；4互.范完章成哄孩亡子现的膛基书础著教盒育敬，嚼1拍4随年皱后称上慕大恭学苍4善年宋(姨每袍年渡5捆万樱元减)愚，公随躺后的到扛英牢国醉留堆学肃1晌.秀5础年越(彻每吊年狐3饰0照万技元辅)5攻.待准析备协2兰7愁年睛后党退缓休笑，桂届青时鱼取滴消津车锐辆斗，洞将碎房补屋结维摸修虑和毕车碌辆柏支环出妨控柳制饮在享2尸万俗元杨之渔内墓；6头.复退赞休仔后险减钢少庸社当交寄支悼出臣，情控肺制醉为偷1至万筒元勒／覆年乌，爸保条持旧现旦有技生盏活尖水就平思。优先顺序具体理财目标所需资金基金投资品种1备用款6000元货币市场基金2在市中心买房子700000元债券型基金或股票型基金3小孩上大学学费30000元混合型基金4买车300000元股票型基金或债券型基金5退休20000元/年混合型基金或货币市场基金理汤财乎目秋标饿、歌理则财叉措摆施位优谅先墙顺阅序撑表第彩四迅步握：遥制都定传并害实壤施男理尊财陶计盏划根桨据庆目吃标刘制音订浊计如划理跟财殊计锄划锄是困理丙财油目欣标烈的漂细蝇化废、居实军施油步秤骤润的逆落兔实理仗财察计挪划甲因对人殿而稠异河，监度壤身赴定俩制经济因素社会变化因素个人因素国内经济情况利率失业率国际收支和汇率财政收支人口结构和人口寿命社会结构的变化家庭模式其他因素年龄婚姻情况收入性格爱好亲朋好友影颂响间理饰财映计晨划僵的询因脊素放除在蓬收晓益冶比含较亮稳俩定市的吉如懂银甜行丹存专款概或耽国友债失上舒，饲这宇些勇钱酿的圣作弹用欣在副于捡保踢本泄，资避把免嫂让老财遍富丢暴汉露傍在明不泄可斑控份制碰的已风曲险龄下粘。可截以挖选单一吓些阔波行动怜度尺较肿小领、欺报暴酬含较僵稳类健栏的竞理净财讨产引品遥，波如讽混动合村型疗基真金赔、泪大亭型和蓝埋筹蜂股腊等菠，慰追理求叠较财高界的庙年燃收念益赏率晋。投棕资茄高弯风玻险的高撕收粒益恩的清理念财晶产攀品读，沉如义成胃长搞型淘股常票柱、愚股汁票泪型锦基再金稳、因期室货目等惰。“允理昼财膜方性程玻式篇”新的桃攻挠守让比趁重丧是祝可营以酱灵青活剑调浙整凯的凝，减这垫主欢要笨取讽决酒于罩个流人铲风耍险年承框受墓能墓力压和掠理堆财杆目标标惯，躺如功果填能邪够帐承顷受舍一熄定怕风列险初且费短仿期蜘内邻无笑较软大贡资护金椅支只出呈计督划赠，霉可汤提思高培强艳攻运部脏分冻的收比造例子，被但础建巧议耍该谦部删分嫩比县重耻不朵要蚊超肃过辣5套0弯%枕。竖对个于剥保谊守船型异的跟投米资扒人碰，菠则侨可驰增剑加马稳果守孩的缝比晌例支，灿减悼少的强怨攻毕的籍比评例铸。在池每馋年闲的靠财认务忠收努入食中张，母拿看出狂1病0胜%字左行右仇购绸买袭保每险肤，果用装于悠风坦险逮管吩理被；茫3不0架%滔左盼右谢用石于扇投颠资斜理桥财悼，瘦包暗括想置踪蝶产缠、龄子锈女社规辆划心等沙；敲6团0严%匆左道右霸用统于部日尿常尼生疼活计费言用给。第煮五雾步绝：丧评自估塑和洲修浪正辞理遮财贴计躬划进番行诞投双资简绩朽效绳管古理肠，均根罩据即市拘场机变些化稿进禽行炊调送整第壳四尾节白个制人魔理飘财乳的粮产刊生虽和凭发破展个闸人袜理看财柔的倍起斯源垒及鉴发扔展中罗国栽个构人颂理恨财哑的送现姨状攻和甩发荒展一嘴、贡个倾人那理肿财唉的肯起权源糟及弟发帆展个购人兴理侵财净经烤历屠了渔以眉下卧几桌个滥不扒同办的耐发敢展今阶断段妻：萌燥芽捡阶掘段窄（鸭2腿0辆世呜纪厨3面0冶年层代宋—坏6披0君年籍代地）形哄成味与祝发崭展进时俯期仿（悦2旅0矩世绿纪罩6执0脆年晋代呀—兄8坐0垫年形代声）成滩熟茶时坟期吉（换2杜0膜世萄纪什9扫0精年状代见）个疯人盼理行财搏业脸务阅的默萌恶芽抗阶姨段个锻人蛋理膜财俭理拥财吹萌快芽葛于嘱2询0赔世输纪勺3秀0先年捐代惯的册美裤国岭保统险套业秧，捏它嗽是励当至时命保座险细推清销誉员忆推犬销喂产筹品乏的只一慈种妨手围段康。嘴当线时等严判重朗的没经输济文危燃机捧和衔股梁市返大杯灾同荒咐（换1叹9出2嫁9光年炸1能0漠月傲）懒给故人坐们首的谈未奸来恨生寺活蛮带倾来州巨随大唐的捆不魂确狮定校性荐，末保闯险忍的续“点社粘会据稳胆定税器孙”枪功烈能拼促宿使境保轻险掩公渣司峰的叛地驴位咬得灯到胳了挂空笛前稿的晃提辣高饶，但同刻时勇大申危秧机袋使狠人护们鞠开类始惰萌自生肢了态对棋个两人负生驶活裙的色综遥合习设塞计双和邪资获产籍运难用幸设惨计葡方丘面埋的局需精求歉。牛在垂这师种阵背瞒景歪下嫂，甲一掠些岁保冬险愉推粥销买员语在洒推逮销绪保臭险呈商科品贷的察同少时您，温也意提求供液一惊些破生叨活沿规谦划妇和链资宏产烧运抗用细的爷咨猴询货服辫务哪，延这阔些扫保违险听营范销鹅员验被梳称垫为宣“孟经记济趴理托财珠员笋”茅，遮也柔就义是驼个才人丈理族财时的议萌突芽讽，石尽祥管执不醉成昼熟绝但小已裁显不现侮出录很朝强泪的崖生卷命悔力受。随镇后触，脾可患以嘴满该足拢各混种炎不恶同个需棚求撒甚榆至民为般客利户朴量创身缴定懒制配的绸金层融躲产裙品博逐枣渐杏为召人毁们盒所谷关越注扛。个叠人询理添财些业火务栗的毫形狱成始与抬发再展赢时千期真豪正圾意贺义田上橡的股理庄财趋概宪念暮和耍理生财僵资班格社制急度炒是蠢2榴0残世狠纪消6悬0闹年到代举末视期掠以痕后怨才括确压立福的子。阳1碎9茶6梳9晴年团是站理那财胶业翼发慨展昨的慕标绩志佳性铺年娱，灾这面一丑年蛛美冶国房诚创休立毫了怕首潮家怎理贝财牙团映体柜机充构播I委A姓F幻玉P眼(纪I煮n释t抽e专r犁n绕a愚t徐i浸o拢n僚a滋l肉A袍s嫂s攻o聚c荒i社a僵t采i冰o朱n件f晌o庭r食F初i糊n饰a蜜n渠c潮i付a菌l更P咬l伸a辆n虑n蓝i确n武g争)让，访他垃是谁一范家毫以标普镜及搭理剪财艇知桌识展、伤促居进阶理忆财莫发浪展役为凭目州的碰社末会赠团笑体凑。涨1惜9副7穴2烈年禁，膨美斗国注创导立愤了篇理两财歉教摩育衡机严构希—乐—绞C抱o滋l叙l冠e序g页e欠f蛙o需r拌F你i萍n笨a士n喊c苍i本a病l杆P痕l菠a礼n义n下i抓n借g隶，抬并泊创进立资了晶C罪F斗P泥标傍志呀(乔C脾e咸r筑t交i存f叫i膏e团d串F豆i此n盖a叠n翅c牛i呢a碌l抢P腊l俊a其n案n圈e停r京s移)推。耐1稀9容7破3雕年激该摔校等的堤首酸批哀4嘴2鼻名术毕厉业季生兴获宅得被了灵C文F绩P亲资污格寻证瓣书剪，然并仰由婆该令批棵毕衫业郑生省设茅立校了部旨华在随建攀立期和妥维政护旺理里财新的经专体业初权送威洗性领，话在留世常界灾上虾推刻广壁理盯财付资涉格元活装动馅的柔团炸体晓I族C椅F扁P历(缝I阻n言s重t电i道t鞋u市t驳e赶o碑f块C骄e队r霸t趁i搭f币i讯e围d交F庭i群n场a足n积c健i掏a牧l渣P疫l狡a糕n食n傅e圣r典s坛)找。拳1革9锦8膀5庭年棍，跌I含C陶F垒P绩在焰社桶会能各局界登的饰支废持年下吩，战设扰立返了麻I趴B勾C易F助P订(时I稠n波t怠e阔r厚n量a社t索i周o画n挖a垄l播B机o贿a工r艇d温o域f浸S限t第a形n稻d淋a珍r灯d刚s栋a背n艰d垒P抄r驼a陵c虎t冻i碰c坝e须s怒f赔o个r税C喉e扫r身t邪i权f星i苏e闻d给F盲i答n企a纪n桌c四i区a租l团P在l需a静n催n百e哀r标s秀，悉后霉改倦为亦C半e倦r蛇t享i伐f倦i名e公d专F澡i连n辟a躁n答c值i剑a因l球P棒l兴a腹n沸n陶e丘r滚s摔B臂o液a掉r睛d情o饮f滥S贫t词a导n树d鹅a垮r耍d搏s素，扩简岂称掉为C妖F久PB章o红a蹦r支d邪)汤。经佣过说了蝇2码0洲世请纪然7特0蛙和澡8糠0话年跪代齿的待发矮展侧，午美阀国毒开斑始辈出内现诞真惭正盲意拜义堪上掠的弃理炮财纳业毒界架和潜较倾为她完现善羽的恼理全财宗制述度纪。缸另搞一在方贤面查，忍围浙绕挣个芒人爪财该产临的急管食理逐、迈运冲用双的蝇时姿代故背捷景澡发拘生斧了稠重授大以变温化避，免突些出标表羡现貌在触：妥个轨人纷金舍融胸资另产关膨京胀成、皇金让融营自偏由末化贩浪写潮牲兴傅起惊、销老盟龄锋化劈燕社捏会倦来原临牺等光方援面本。尸这捷一热系爽列龄因升素惕促扁使遥人和们俗对栗理池财罩的敬需臂求述急煮剧候增舟加墓，症作甲为地金叉融柿自杀由旋化隆改升革昨的币结倍果世，钢金承融刑商云品农迅坡速昆增撕加稳、乳金纱融泛风息险仪加辈大脏，利人溉们阀迫钻切坛需质求唤理胡财域师怪的龄帮门助棉，摄这痰样柱就糊推动动夜了明理睬财表业恶的补空鹅前境发崖展梳，答理馆财温师帅的趣地再位椅不座断疫提之升蒜。个匠人梅理系财建业报务状的拳成袖熟困时要期美洁国面1掀9榜8深7镇年茶1妙0担月尖1毅9穗日场的睡“屋黑衬色躺星蜓期竹一仪”马使壁投桨资才者拜损稳失弯达庄1月万售亿金美洞元叛。慨理菠财稀师稼由渗于俘提信出殃的洪投捏资疗方耳案趴遭贤到送重贩创腰而安丧樱失及了家信络用说，阔理捷财艰师惩给拼人言们体留桌下绩了珍强面烈弟的产不章信枯任折感陆，涂社舰会卸地治位易直路线之下捡降赢，程理乓财浊业参迎闻来榆了冷最因艰壁难序的拍时继期订。其惨后注的花一轮段环时照间蓝，牲理营财棍业带的雄热炕心脑者历们剖开皂始良考胸虑骄改禾革滑理祸财意制答度危，辨将红理猴财初的峡工熟作裳重尤心喂转事移祝到荡生略活刮规富划鬼上保来抢，估如针退共休扎后朋养撒老闯年毛金掉的满安变排暮等浩。若其洞次劣，粮C烫F诸P闸B张o炭a碌r货d童开据始册重剩视株后住续悠教样育或和恨严效格耕遵乏守影伦筋理嗓规皮定挥的灿问扎题浆，签这接一抢点酿直盏到盼现汗在游也鸟没慕有裁改念变悼。导2戚0缓0供0南年居1妄月锁I挨A圣F著P潜和匆I演C寒F棵P沟合塌并妈，谦成粘立谱新工的蜂理腰财女组殖织洽F情P时A息(碍F充i诊n绳a刑n巨c剪i镰a献l窗P装l纲a捆n逆n蔬i眨n浇g奋A方s剩s幻玉o损c恢i凡a帐t救i薯o咽n挂)狼，料其队目杰的适是番为确理跑财交提盘供祸一袄个蒙有丧机大的截活桨动艰空贤间演，祖使伸理论财桶业练朝绝着评健剖康泛的狱方肃向孔发身展盈。资亏料疫显芝示氧，虹在夸2苍5属0截个魄职暴业见中妥，失理修财股师吴超谜越榴网尽站捧经配理趟、虑精剧算和师娱等释，番成悉为讽全唤美社排砍名膊第艳一糠的寺理猫想宏职悠业副，棕理罩财疑业药经桑过鞠1蛋9日8框7遣年竟低炼谷纱后治的捉调烂整歉恢永复要，炉目云前宇已商成尚为粗认帽知乓度敲和郊社扩会厅地爱位趴相激当喘高扔的袜专抛门菌职著业扑，裂进吓入武了酬成搭熟乒期疯。二概、烛中约国警个款人烈理谁财畅的故现全状及和括发惩展1针9恭9患6舌年祸，所中森信巷实山业助银清行拿广异州醉分忧行挠率千先声挂除出迹了求“套私桥人妙理俊财枯中革心狼”沉的忙牌约子锻，仪我朽国随银想行奶的悔个惜人美理毛财喇业晓务静正死式章起亏步喝。1馒9贿9烦8累年文，超中缓国钓工供商祥银顶行歼的筹上屡海弟﹑殊浙摧江冈﹑旧天堤津证等婆５鸟家盈分舰行雨，支根春据顿总遗行抄的喂部缎署素，阁分仇别静在觉辖康区迅内防选蛾择聪了细一既些背软圾硬恩件纲条良件船符渔合量要屋求辟的州营胖业丛网叹点唯进淹行宜“揭个捎人南理疮财胁”者的垃试旷点商菜业凑银总行活、机保秒险剖公辞司臂和疯证鞭券师公社司昆根剪据贯自争身咽业兴务字的摩特则点记和嫂对东个充人杆理援财提的膝认询识绿，贷推止出乡丰了夺具狐有粘鲜劲明尿行宰业染特袭点柿的禾理况财隔服啦务在格1使9欧9员5学年挠至吩2荒0姻0斥5餐年暮中宾，笔中着国风个疾人殿理社财鸭市芒场孝每摊年冬的茎业年务筛增缘瑞长馆率义达斯到良1滨8舟％深，年2胃0杠0眯7知年径，古中适国朋个浓人最理俯财淋市译场渐规朝模趋将未达伶到胆5刮0蚀0串0蔽亿身元舱，净今偿后宪的抹理掩财之市贷场碰增逗长捐率注将买以魄每护年巴1欲0眨％给～津2浇0右％娇的蹈速李度川突苏飞旁猛悄进所。安他盛夺调病查阻:奔未巩来锋1付0穗年框中衰国刚个黑人背理雾财瞒市绝场玩将服年阔增吐3盛0访%据狗了察解粒，作这梳份牵调争查掉主箭要厘涉跳及巡寿了讨部傲分邪拥槽有辞2切0江万辛元豆以揪上幸的袜家游庭培年段收寇入口，棍受饮过冬良援好淹教佣育裂，伴具询有格较族强依的芬职熟业河能味力大和携相妻应渐的甚消畅费策能胃力腹等得条俱件倚的业人届群及。额报居告绢中交说宇，敬2驼0岩0怠5斩年著中鸦国挥中某高誉端亿消铸费酷者驴人渣数普约岂为川2柔9线0威万健，罩至元2资0名1忙5耀年捡这趁个震数退字硬将投剧哲增捎为段8硬5盲0蛋万躲。调借查航认却为储，惑该悬部号分朗人薯群视目葬前们资片产者组跑合磨都办相护对掀比篮较蝇简呀单陷，嗽主因要味为省房锡产心、眼股蒸票乖和绪储换蓄翁，极只痛有拒3萝1萌.丈3鼠％亮的拖人苹拥断有筝投浇资统保团险鸽组附合秒。采另犯一版些樱调张查陵数经据辰也好揭铅示坐了贺该泼人其群耍对萄理捞财肉服疏务洁的警巨餐大牛需脱求国:殊约法7恒8漆％拖的璃受辩访垒者暗需舍要虽理每财辛服总务恢；但5枯0赌％序以吼上绵的遭人学愿贤意惰为颤理攀财跪服搂务侮支泡付予费旅用虑。《疑北率京里日荒报征》国内内王个刑人饺理衡财川市勒场割进盖入瞧快晴速侮发从展坚期国验内袋居龄民贫所降拥何有离的助金煌融俊资耍产桂以艰及颠国锋内段个僵人拼理锄财眠市浴场挨的惠总恳规慕模述都姐在总不味断教上躬升杏。暗2烈0知0音6愈年北，口国纲内重居彼民逗所渔拥矮有倡的婆金莲融剧资寒产寻约剧为播1顶4别.闪7馒万戏亿点R付M普B皮，鼠预坝计蜂2求0晚0滑7钱年沉将峰升催至政1俭6写.状5糟万仇亿惑R词M辱B隔；搬同蚀样香2蔬0灶0怒6厕年余，配国勒内钳个榜人蚁理斧财选市侨场感的涝总摧规嘉模融约贫为辰2妙.杏1带万赤亿器R奴M腰B怪，旬预促计壁2估0货0假7僚年聪将先达科到雨2戚.聚4闲万阁亿夫R斜M棍B笑。

国反内膨居头民绸金狼融雹市据场颠规爆模钥和顿个去人新理雷财舍市赏场扶规巾模（炸图件片嚼来挑源枯：挥博川锐佳管盗理袍在雕线认）年份金融机构详细内容1996中信银行广州分行成立私人银行部，向贷款余额10w元以上客户提供理财服务1997工商银行上海分行推出理财咨询设计等12项理财服务1998工商银行在上海浙江天津等五家分行进行个人理财试点1999建设银行在北京上海等10各城市的分行建立个人理财中心2000工商银行上海分行以员工