一体化的集团资金管控平台

一体化的集团资金管控平台用友软件股份有限公司NC产品事业本部2013年2月客户需求分析产品总体架构产品详细解决方案产品应用价值客户案例客户需求分析

企业集团资金管理的目标资金集中管理目标调剂成员企业资金盈缺盘活企业商业汇票掌控整体资金收支提高内部结算效率，避免体外循环统一筹资、投资管理加强资金的风险管理国资委主任李荣融对2009年中央国资作出的评价中指出：目前已有80多家大型国资企业通过财务公司、资金结算中心等平台开展了不同程度的资金集中管理。其中多数企业资金集中度超过70%。国家电网、中国华能、航天科技等企业资金归集率达到或超过90%。高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用。资喘金约管罗理肚系觉统摩价雨值—为企惨业创乘造更伶多价洽值手疾工：事捕务处蓬理增值胖管理宽：加结强融内夸部拍资案金考调猴剂悲、盒减押少喂外伟部酬融距资企业理财森、资矿金预扩测、喷风险专管理事务并处理诊：支判付结招算、没计划控球制、瓜监涂督、记录京、核辩算信息闷平台茎：以价值为中本心Va乳lu住e价敲值客户捏需求族分析客斤户结需迷求邪分描析产品闯总体卸架构产品帝详细夫解决扩方案产品僚应用美价值客户辱案例用省友涛企辨业匙集狂团大资费金担管逮理株全杯面虫解吧决慰方惕案方帖案燃要唇点岁：障提缠供笼资跌金侨组每织(结蓄算悼中潮心焰、兔财后务脊资胡金妙部)的虎资添金歉集仗中拔管乐理府方捞案类，钢并普能庆满探足辜成滴员佩单棕位摄资件金旁管糟理储需瓶求透，冷支派持坏基逢于乔集冰团踢的淘整碍体廊应汇用给。钟实秧现丛业牵务羞、压资故金少、首财各务伴的怀一快体扭化川。UAP预警平台外部交换平台流程配置权限体系审批流二次开发平台成员单位资金组织企业集团银行账户管理资金计划资金预测资金分析集中

回拨代理

工资

现金

外汇现金管理内部账户管理资金结算活期定期通知保证金内部存款自营

委托

循环贷款票据贴现内部贷款信用证管理银行存款空白票据管理商业汇票贸易融资保函管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资信用证业务纸票托管电票业务外汇支付结汇购汇银企直联电子商业汇票结汇购汇担保管理付款排程信用评级内部授信资金上收资金下拨自动

手动资金调度银企直联适配器通用特性多币种移动应用数字签名电子回单多级资金组织内部结售汇银行授信银行贷款银行对账结算手续费证券投资全面解决方案财务核算全面预算OA人力资源门户供应链……多语言国际结算(托收\汇款)集中调剂

集中保管银行票据池票据集中管理资金管两理常架狠构现讯金蔑管盒理V园6箭0发提版油模邀块资金管理特架构图例:V6最3新发纪版模历块：思银行椒存款稍、信政用证辫管理雷。V遗6订3增危强绞模激块琴：愤资祝金痰分辨析本，骄增类加盾各异业杰务查的脏语炊义炼模衣型盈和条报劫表续。资趣金蛙分脖析成员单位资金组织企业集团账户管理资金计划资金分析现金管理资金结算内部存款内部贷款商业汇票票据集中管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资银企直联付款排程资金调度通用特性多币种数字签名多级资金组织多语言担保管理基础设置银行授信银行贷款电子回单银行存款信用证管理资金瓶分析V6呜1发版稻模降块V6博3发版模秃块V6吓.3资懂金管印理咽支呢持京客搅户未进功行资给金集骗中管杨理的绩企业设立华财务邀部(资土金合科)采用退收支坐两条鸦线等向模式懂管理哈的企祖业设惩立食结岔算膀中增心联、砍内墙部许银弊行爆等乘资尼金兆管晒理眼中携心庸进么行付资杂金耻集掀中型管灵理睁的盈企荐业V泡6直.恩3支欺持储客哥户差：企炎业渴集雾团按设挑立组最织机暴构和染资金坛管理模光式仍，帖分张为3类吃。从左到骗右，络从初诵级到找高级败，高局级选坛择模民块包乡丰括初级。财务泛公司及：将念在专伤版提道供。成员单位资金组织企业集团账户管理资金计划资金分析现金管理资金结算内部存款内部贷款商业汇票票据集中管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资银企直联付款排程资金调度通用特性多币种数字签名多级资金组织多语言担保管理基础设置银帜行避授浴信银绢行针贷份款电鸭子荐回眠单银行翠存款信株用躁证系管债理NC产铁品优势—基云于戴统万一杏平葛台学的巷方贝案姑完局整村性理和集成枣性NC产耕品优势要荷点：1、醋在斜统芝一弊平诊台酬上谊搭粘建邪企艰业神集柴团谢各穿领址域晌解煎决亲方轿案栗，他完扛整洋覆章盖侮业疏务杀，留方浩案谅间砌数纸据袭、合业拿务坊紧汇密占集服成矛。2、在房诚统一爬平台疫上搭婆建资留金方案，覆渠盖它企馒业牺集场团稿司棉库朵、尽结末算晴中膝心传、附财探务原公懂司耳、赠成求员早单圣位练，卷各南类鹊组葛织榨间拌的绘数法据屿、芒业揉务催紧喉密捐集怎成城。3、NC除银活行接报口外笛，将魄逐步买研发肉与外唤部监零管机组构、锦第三慈方市肾场信米息、具上下巴游贸每易伙咬伴的尘接口谋。客户析价值悼：业号务的景高效愧协同垂、信石息胀的国完俗整丑一盼致、由统露一客规执范薄监吊控巧所假有酸业扣务页、挎降舱低川信脉息阔系坦统多建蛋设颂成香本库。资金管理方案全面解决方案UAP超大数据大并发多数据库成员单位资金组织企业集团大司库移动应用多组织财务核算全面预算OA人力资源门户供应链多语言财务公司商业银行外管局第三方市场信息贸易伙伴跨平台客浓户友需赌求您分谦析产轧品庭总述体移架尘构产品塘详细链解决光方案产役品贺应好用武价案值客户肠案例NC爽6资阔金池管刺理要概漫述公共亮点资金安全风险点控制：公司银行账户新增或导入需要另一人复核(即启用)才能使用；不允许修改账号；账户被引用后不允许删除公司银行账户维护强制记录业务日志工资清单增加支持部门现金管理银行对账可以在总账和现金管理同时使用总账产品授权包括银行对账银企直联对私支付增加支持支付确认单，需要支付确认单审批才能变更状态。支付确认单增加数字签名，防抵赖冒充。记录支付信息变更和调拨规则设置日志。银行存款管理银行定期存款存入、支取、转存及台账查询银行通知存款的存入、支取及台账查询定期、通知存款的利息预算资金计划开立信用证可受资金计划控制资金计划可从资金分析中预置的语义模型取数，作为资金计划编制依据资金分析预置多个主题的语义模型：银行存款、现金、票据交易明细、存量融资事项银行贷款、应付票据、押汇银行授信、委托贷款、信用证、担保预置以上主题的多维分析报表信用证管理支持国内信用证、国际信用证支持开证和收证流程、进出口押汇支持相关手续费与资金计划、银行授信、现金管理集成N阔C灰6应用默创新丢－付北款排淋程带名给企径业价像值提高付款工作效率付款申请和付款计划在不同公司、不同岗位间，通过系统内实现自动流转、审批，提高工作效率。将采购业务、付款申请、计划编制、计划汇总、计划审批、资金下拨、计划执行在系统可批量自动完成，大幅提高工作效率。规范付款流程以合同、订单、应付账款为依据，付款对象、金额、周期依据付款协议自动生成，避免手工编制付款计划的人为错误和舞弊，降低合同违约率，提高供应商满意度。将企业的付款、资金下拨纳入计划管理，保证需审批才能执行，确保付款业务的规范性。控制付款风险保证成员单位的付款在审批范围内执行，杜绝非法付款。付款申请在系统自动生成，系统自动记录付款计划结果，自动检查往来款项，避免人为重复支付、遗漏支付、延期支付。通过付款计划多维度汇总，统筹安排资金，防范资金缺口风险，保证支付。执药行鸟付硬款付征款逝申郑请付甚款施排治程采销购范合暴同宇采匙购\订今单采麻购桃业坛务抚员系轧统计凶划滔员出治纳让资金计划和业务紧密结合，不再手工整理；让办理付款的业务人员、财务人员，业务单位、上级主管单位有序协同工作；让每一笔付款都有根有据，不多付、不少付；合席同菌金姻额飘：10曾00付款曾协议扰：预付10租%到触货50场%发叔票40司%本期付款要求：500资金安排：本期付300下期付200执行付款300付款谎排程帜业务搏流程冠及目屈标用洒户付骡款塌排烦程坦业色务击流棵程付款排程目标用户：（组织维度）单一企业的付款流程管理。(不需上级单位核准)。结算中心与成员单位共同管理付款流程。财务资金部管理下属成员的付款流程。付款排程目标用户：（启用模块维度）已上线供应链的用户，与采购合同、订单、应付账款集

成使用，自动生成付款申请。费用类付款也可手工录入。未上线供应链，使用现金管理，支持手工录入付款申请。成员单位成员单位上级主管单位成员单位业务部门计划员资金计划员结算中心或上级单位财务资金部资金计划员会计付款岗未使用供应链和应付管理用户、费用类付款可跨组织审批超过计划不许提交如参数配置成不需要上级主管位核准，则忽略此步。是否是否采购合同采购订单推式生成根据协议生成应付单手工录入付款申请审批将申请提交计划排程确定付款方式下拨/委托审批明细计划汇总审批期间计划将计划提交上级核准资金计划期间汇总付款计划付款计划计划核准计划审批需下拨资金下拨完成下拨单分解成计划执行明细生成付款类单据需要核销自动核销应付单完成付款结算单付款单计划执行明细付贤款铸排恰程朗支挑持过典反型约用召户享流蛋程流程1：启屑用克供蔽应庭链么的乱用强户铅，嘉付矮款位申洪请扇根判据矮业确务模生健成座，彻需魔要瞎专鹊职俱资迟金焰计们划博员彼对商付雄款痒计带划城进废行萍排湖程杆，鹅确歼定裹支桌付围期涛间跟。玻如琴果油资损金倾的饭集株中娃管碑理蓄采笛用佳收诊支抛两次条后线归－杜－色总用额炼下号拨芬的筹方农式题，探上鹅级育单直位炊可崇根运据粒计槐划节，掉进收行颈资耐金远下问拨档。流程2：对于妈付款螺业务桶量较青少的涝企业集，由程主管谱领导犹直接障审批类付款前申请抗即可掀付款沾。不凯需要棕专职锐资金短计划腾员对漂付款令计划绑进行灿排程申。没执有仅合倘同大、喇应毕付亿账宽款铁的珠付察款洞申盐请谋也寻可培手芬工脂录躺入剥。流渐程4：未启碎用供塑应链险时，嫁付款台申请配可以惩全部倾手工务录入度，经箭审批勉后，正直接苍生成笋付款腐结算部单。流滤程3：未启禁用供习应链刺时，赴付款疮申请坚可以广全部并手工屿录入球，经截排程警生后嚼，生呢成付轮款结串算单怀。采娱购块合议同采购夸订单付款象结算垫单应付渴单付瞎款全申乞请付款筐计划计拨划渐执别行间明棒细下拨悲单付款而单采内购羽合策同采引购羽订乒单应付状单付款咏申请付站款絮结辅算悉单付讲款幕单付款角申请付挽款浆计堆划计筒划张执鼻行芹明至细付溜款挨结员算太单下逗拨益单付款分申请付款逢结算艇单对优员秆工占报咳销咐采喊用戒委鲜托付付仇款摸的码全心流局程燃支蒙持资尘金荣结串算现金凤管理应女付罚管刚理报巧销鲜管凳理银企糖直联银企斯直联产亚品摩目少标户：对员动工的比付款懂，包傍括从肝报销闹管理根、现很金管汤理、日应付队管理尼发起查，成纹员单诱位可睛以委辣托结罪算中叫心对贿外支想付。应用牙价值窗：满足升统收败统支辱等资吨金严禁格集神中管系理的卖企业蹲需求卖，实啊现集赞中统尝一的蜓支付绞管理疏。付款谊对象校－供进应商(单位/个体交户)、员工业象务折单访据它－材付墓款圣结榴算续单付微款昂对倒象瞎－消供霞应呈商(单昌位/个吓体选户)、员工业取务矿单瓣据动－争付挤款坝单付款牧对象阿－员工业艳务鉴单绳据怀－报挡销签单红轨色字时体盛，V6事.0新裤增瞎内揪容商嗓业盆银辈行商业催银行现金美管理报还销穗管悦理应舰付角管丹理图刘例结刃算忆中膏心成员怀单位支纸持兵企圈业执付陡款娇流谨程自漂动席化觉的哄银斜企鉴对伞账[对肢账忙标碑识蚂码][对穗账朴标销识逆码]付款单付兼款扩单收款单[对逮账银标旗识厅码][对据账寺标扇识感码]应兰用木价下值产品企目标银术行厉存河款前对捡账冒单记账记管账企库业泪发缓起鸦付瘦款[对账撇标识讯码]下载锦对账策单[对账挠标识平码]通摔过饼银互企蔑直重联牲下诸载设对宅账席单挠，激根见据沫标惭识鸟码楚区易分杀银脂行腊发途起通的削业著务固，研将弦银徒行必发绒起慌的师未页记朱账宏交惧易养生莫成毛业逃务羡单师据厕。融并早根否据勇标免识盼码购实熄现归与晚银肉行忧对惰账络单芳的成自牙动助勾栽兑田。提芝高邮企棕业晓付矿款匹、袋收威款筑业缎务猾处劝理缩慧的芝自借动始化锡，冲减强轻售财锐务洒人腾员宗的蔑工喉作摩强激度然。脾准船确限及欣时垮记熄录奏企杆业前账淡务肥，候准壤确犬高绒效印率取地末完切成妹银群企时对授账稠，眼控作制顿风果险例。会门计择凭谦证0101根滥据拿标翠识污码丛，环系扯统副自植动对识去别痕企财业双发销起渗业泥务妇，晨不烧重狸复轰记渣账银行怒发起紫业务纽奉系统瞎自动句补充危标识谢码，拌生成淘业务番单据0202多级漂结算梳中心涨业务贪的灵垒活高嗽效支坐持目标用户：大型企业集团设立多级结算中心，成员单位因分级管理和地理位置等多重原因，在2个以上的结算中心开户，办理业务。产品目标：支持成员单位在多个结算中心开户。成员单位委托结算中心对外付款，或内部转账，涉及跨多个结算中心，V6.0不再单独清算，清算与业务同步完成。应用价值：支持成员单位多头开户，满足大型企业集团的业务管理要求。跨结算中心业务的优化，简化操作流程，提高系统处理业务的效率。一级结算中心A1二级结算中心B2二级结算中心B1三级结算中心C1成员单位02三级结算中心C2成员单位01成员单位03成员单位04成员单位05成员单位06成员单位07支持般设置顶代理菌结算左账户资隐金划组芹织贞代选理宫成罚员舟对录外葵结垮算土时排，挤设扯定核每奸个觉银照行勾账算户抄代述理员结途算料的调成长员查单砖位纳范共围停。产品胁目标对猛分挽工塌专阿业份的店结挨算蓬中占心捞，专将押收俭付档款普项男依扑据漂发厦生仓的材银薪行慨账缩慧户脆清树晰妖地玻对恒应下到激相踢应首成冒员移单而位它，旬易竹于简对晨账衣管佣理冒、疲查以错乞审城计怠、绳及麻时引记提账角。应它用吧价却值03银落行阶存姜款品账减户0嫌2银行驱存款念账户01银养行微存雾款喂账葱户成具员下单存位01成迈员盘单破位0象2成焰员杏单捎位0倍3列\脏0治4患\傻0姓5篮.存.全过删程支嚼持企倦业内端部多迈单位钩共用耍银行中账户应钱用蛋价窝值A公司银鼠行影账交户0项1A公良司幸独垒立萝核告算富单碎位1A公司四独立趣核算标单位2A公司独独立古核算猫单位3银拾行锯存唇款葬日口记欣账银彩行咸对论账恨单银登行与存用款联余护额才调肿节途表合并预查询繁账户雪完整庸记录对逃账公司遥设立育多个娃内部瞒独立秀核算梢单位傲，共买用一叶个银甜行账损户。他为简觉化核侧算流语程，之各单教位直愈接对灿银行亿办理息。不叶采用买开设茫内部壁账户头由总唐部统批一办熟理的较方式披。支申持幕账坐户耻使漂用沸分浮配茅。字按蹦使下用并单菠位捞登大记别银闻行星存妙款拣日攀记燥账盛。田每枝个搂账苦户都可左指好定哨一稀个编单帆位栋进散行梢银碍行闯对积账米，躬编闲制奥一导份酷存应款桃余方额国调甜节夕表叼。汁对屿账仙数伤据污取围自行各由单号位身的糟交狗易许之茄和神。满杰足落小却型瞧企或业扯共悲用斩银尽行冠账筑户厨的胶简穿化上管守理领模坟式宿。不在挺账村务歉记替录箭和痛银宗行大对辟账扒完槐整胳支旦持锻。目标酸用户产品个目标格献式廊灵婚活牛的荒资矩金惰计锈划应用愈价值满育足园多万类更企讲业锯、杯管扎理降模凉式架多学样腾化网，络资徐金谱计墓划报格双式捡多亦样班的薪要求少，讲实鲜现捎由选用凉户导自亚由伶定炼义螺。全面龟控制际资金戚结算展、资伟金调泊度、厦商业雅汇票秃、现块金管爱理等占。支透持做由招全钞面吩预挣算对分帅解(从全减面预芒算取踩数)，或戒受全浇面预蝇算的现金钞流预海算控融制，崇实现赢预算吉、资遥金计截划和嫩结算鸭紧密翠衔接筹。产鸦品梨目枝标资金愈计划亮统一压使用蒜计划巡寿预算昏平台吹完成俩计划容表格的懂设计匪、编安制报阶送、似控制腐和分术析。引入歼资金颈计划短项目律、资收金类辛型等碌基础食数据筒作为赖设挡计跟资槽金型计国划织表睬的狂基缩慧础丽。增隐加松控蛋制强资溉金凤流闻相惭关头业巡寿务骄单唱据健。收款结算单付款结算单收款单付款单委托收款书委托付款书资金上收单资金下拨单下拨申请付票奋登记貌单开难票酷申担请控制取数全扮面落预寄算资久金普计虑划资取金摔计介划百项古目资待金伴类大型银行煎账户其支他荡指慌标躬、湖维监度计划昌预算细平台现金馆管理资横金蹈结催算资金焦调度商业悬汇票应付(收)管理资金计续划迈架芦构全面谱支持亮票据浙集中舌管理病的多摆种模问式N旷C廉6商业舌汇票罚系统肝架构应收及票据究集中南管理-巷-集分中航调状剂应付洗票据占集中飘管理-瞒-集傻中足融蛮资票虑据法上召存票据划领回存放\使用依额度尝管理代理丽开票代敢理讯付锤款保陶证交金赚、门手夜续胁费舱清岸算应塘付洪票组据鸭代猫付古款错项竹清气算应遇收砖票淋据换款叮项央清骡算商业绕汇票级（单盖一企垦业）应收服票据应厉付丛票臂据资金辽结算现展金磁结枯算应禁收饭管难理应付馅管理保花证拢金银型行责授骗信资爱金位计茄划总账担秃保致管骗理精细歌化的撒内部抖贷款上管理关字键季优却化糟点女：1、控还栽款遭时切可枣手叨工迫指萌定充偿券还赖原巨哪农笔糕放简款否。2、淋计裁息姜按完每天笔纹放突款名进涂行饥计歇算邀。3、甜展帖期之是燃针剑对懒还川款腿计饭划梯的绕展企期挎。灵活缴的资乒金分相析--彻--数邮据六钻透取、支持换多维门分析懒、灵呼活自演定义NC资金宴监控拘基于慈商业橡分析饥平：1、缎数栋据期展轰现厌支岛持搅钻介取春、恨分副层倒展阀现初。2、可决以由峰用户必灵活虾定制陈多维狡的展张现。3、筋用忘户盯可树以坦定容制墨自走己造的呈分压析任主骡题蜜。散户渡供应城商的膨快速需处理目标株用户滨：企业租的业城务往论来对焦象散去户供吩应商料，不肆能事院先将轨其录列入系割统，永而在律业务苹发生扯时录看入。晓对散具户供离应商获的付谜款采南用银咳企直阵联支课付；狠与外窑系统别集成肯时，覆外系至统直疯接发征送收装款方恨信息猛，不瓦用事桌先同编步供写应商捐。应薯用娃价艺值注：提船高项业视务绳处勉理亏的舱效督率爆，椅适浸应少多进种途应乖用呜场轧景读。产品爱目标默：业务俱单据赵对有业散户拍标志狱的，乡丰可直妈接录靠入(或够接览收)供应毁商和赠收款浴信息岔。是厅否允终许录悲入供岁应商只收款择信息涉提供更参数呜选项泰控制泡，同截时满婆足严尚格管仔理供誉应商宋的企猛业。供应商账号户名开户行联行号付款准结算嫌单交径易抹对钳象删类雾型基证础斥数累据态：议供马应纲商S唯H通愤用期散核户染供钱应蜜商佳散稀户银企温直联业务亿单元旬参数蔽付光款结棵算单企允许斯对方感为散恰户：惹是V散赌户高效帖协同昏的到族账通搏知的棚发布杂认领勉流程银行存款借贷收1盒0茧,风0倍0泥0份.勿0烛0膛R士1付2协0松,巩0催0讲0届.岗0侮0站P袜2收10气,0衬00狐.0怖0赤R1银行存款－未达借贷付20冒,0摆00月.0首0护P2付2告0顺,堆0岂0伞0蔽.饿0廊0赌P厚2应付账款－供应商借贷银行对账单收支付20迎,0盒00自.0航0槽P2付舞款鞋单(直捎接墨贷弱记)付20落,0户00锄.0缩慧0打P2收10要,0趁00寒.0似0蜻R1应收账款－客户借贷收10露,0醉00润.0幕0遗R1收商款馆单付10建,0请00炉.0共0昼R1根司据仅标兽识菊码才自高动优清月账1累0景,傅0榆0亮0新.因0扒0尚R感120昨,0业00异.0氏0门P2由么于澡企祥业面和急银前行阁处桨理山业单务货时运间地有裂差业异殊，武通盟过炸未斤达储账樱项习反刺映池。垂具好体恭流砖程香：银挎行团发究起挣到悠账仔通彼知绸：由对陵方发执起的淋付款灿，银咬行收亿妥后岔通知陶企业嚼，企法业根闭据到懒账通懒知生织成业宾务单离据。贿企业恶收到旺到账穿通知诉和生逐成业舱务单班据，夹分别姿记2次账您。企免业驼发弄起投付择款中（出直梦接踩贷姜记止）肆：由企租业发明起的童付款递，生模成业登务单填据和街银行禁付款创妥后同，分气别记2次账妻。企镜业山发便起夸收掩款机（放直狭接怖借鸟记逢）邮：同上揪。企瓶业果发司起被银铲行嗽账鸟户戴间制划黎账航：涉圆及绳两植个陕银富行尊账红户哗，魄分注别渡借谜贷灰未服达夕账纯项缎，吃再板根阻据疫银结行壤对绘账垮单楚两踏笔恋对酸账流记临录份，来分艰别种贷扭借桂未浓达椒账降账涝项惯。账铺务眉处只理银行菊发起(如据收茫到财电巷汇)第1步狂：吃根陈据张到戴账耍通土知抬记搜账第2步：赵根据恼业务据单据晃记账第2步：元根据厕回单剂记账第1步：蒜根据列业务纱单据享记账企业袜发起(如向睁对方倒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建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺资金量时间子搞公守司A子铸公鱼司B资金盈余，使用效率下降资金短缺，融资成本或业务受损资金需求资金头寸资金集锤中园管妄理钳的恼应哥用价值—实现迅原理分散吨管理鸦前的差贷款崖量资金集中后的效果集中管理后的贷款量调剂调剂实时霞了解五资金捏流的望整个移动态原情况喇，风稻险得教到监培督和宽控制笋；集中逗利用甲资金师，减鄙少贷穴款利阀息，辣提高忆资金介使用洁效率盟；增强耻集团技融资国能力冰；业务角流程歇得到局优化开，各统系统叙协同贝更加这有效岸；促职进昆了锐商柄业计银零行虽对古集朽团室服添务字的代改哑善浇；规泥范锡资野金鱼管疼理精，蛾提址升码财壤务奖管略理柱水拍平尘，注增嫂强固企孤业针竞害争速力闸。资金集咬中奴管鸦理浴的弯应罢用传价哗值实拢施脊资参金签管居理侵收春益饥测怠算—案例1中令小头型售企采业都集忧团资产金额(万元)负债及权益金额(万元)资产

负债

银行存款50000银行借款120000应收票据20000应付票据10000短期投资0

其他资产…其他负债\所有者权益

财贩务衬状蓄况收益项目计算过程减少财务费用(万元)1、通过资金集中沉淀资金30%归还现有借款减少借款利息支出50000*30%*(5.81%-0.36%)

8182、通过资金集中实施资金计划将活期转存通知存款增加利息收入

20%1天0.81%

20%7天1.35%50000*20%*(0.81%-0.36%)

50000*20%*(1.35%-0.36%)1443、通过实施票据池，将票据调剂给需要票据企业，减少应付票据1亿，从而减少开票保证金(50%)占用资金。减少资金占用用于归还借款。减少利息支出10000*50%*(5.81%-0.36%)2734、结算手续费内部转账20家公司*1000笔*20元/笔减少手续费20*1000*20/100004合计每年减少财务费用

1238实施撕资金端管理寒收益值测算项目年利率%一、城乡居民及单位存款

（一）活期0.36三、通知存款.一天0.81七天1.35金融机构人民币贷款

六个月至一年（含一年）5.81人饲民霜币喘现队行刘利叔率泄表总鞠结罚：还通旧过鞭上疮表钳看厨出两，棍一药家5亿吩存盟款傅，12亿借尊款的雪集团煮，通替过实窃施资古金集球中管裹理，渠每年减少责财务云费用1喘2佳3达8万。实施第资金武管理拍收益龄测算—案例2大型览国企实施丑资金答管理群经济孟效益哨预测燃表项目效益预测实施前实施后经济效益计算过程银行存款2301801.银行贷款资金集中管理调剂,还掉银行贷款50亿

按一年期短贷款利率7.47%计算76263.74=50*7.47%2.资金理财(协定、通知)(1).资金集中管理调剂，180亿银行存款10%从活期存款(年利率0.72％)改为协定存款(年利率1.53％)0.15=180*10%*(1.53%-0.72%)(2).资金集中管理调剂，180亿银行存款10%从活期存款(年利率0.72％)改为7天通知存款(年利率1.71％)0.18=180*10%*(1.71%-0.72%)3.银行结算手续费通过内部结算，减少银行异地转账，30家公司，每月100笔，每笔手续费50元0.02=30家*12个月*100笔*50元换成亿合计减少财务费用4.08从炒上达表势可敏以厌看脊出宫，却通搬过焰实吗施电资帝金策管翅理遵，鱼每雨年勒可舱以系为够集暖团减少祖财务厦费用4.使08亿。单欲位蓬：煤人跳民朗币箭亿什元实施颂资金台管理吓收益你测算—案擦例3“厚不叔差睁钱株”某企碰业项目

2009年

2008年财务状况货币资金1,625,137,4641,085,138,211资产总计3,819,512,1883,109,971,860营业收入2,347,005,7141,725,632,957无借款、无短期投资财务费用-10,865,603-8,284,954利息收入-11,834,010-10,681,618汇兑损益183,2101,452,325其他785,197944,339货币资金平均收益（利息收入/货币资金平均余额）0.7282%0.9844%项目

2009年

2008年70%通知存款收益水平1.98%22,524,40515,040,01630%活期存款收益水平0.36%4,095,3462,734,548利息收入26,619,75217,774,564差额收益(税前)14,785,7427,092,946客户座需求湖分析产盒品愈总杰体告架雁构产品尤详细默解决吗方案产旁品雁应屯用膏价撇值客序户叙案壶例用醒友来在苹企性业扔集戏团陵资爪金迷管听理扰的克成孕功黑案浊例华温润伶集杰团饱下递设7大辟战甲略遣业辽务有单奔元沃、21家一煤级利平润中回心，樱有实帆体企煌业1挂,峡2谎0境0多家，队在职尽员工3猛3慢.沫8万人训。佳华栏润播在弹香萝港药拥索有5家上岩市公弃司。舱其中栗，华僻润创垮业、托华润筐电力绝、华六润置做地位呢列香鱼港恒化生指钥数成傅份股区，成扛为华呈润旗包下“亮蓝筹笼三杰掘”。成功羞案例-细-远-收-华润集学团凤简傍介华教润真资揭金竿中浑心若管伙理目标建立墙统一耽的资竟金管震理体领系统一垒资金司筹集狱与分剑配：蜜实行奶统一飞对外摄融资盾、统府一安覆排融称资方浩式，故增强统融资沾谈判战能力到，降雨低资描金成裕本。统森一胞资仓金聪收融支葬管篇理世：剥实裙行速收卸支揭两掘条狸线基管竟理洁模林式质，堵统灰一龙资巾金夜计姨划保管劈燕理胶，图统管一普资姜金响收疲支跟安幼排筋。统一矿银行腾账户训管理莫：各执级附厉属公沿司银是行账糠户集拾中管业理，你由资冒金管晌理中闷心统战一审矿批。实现掠复杂盈的层堡级化办管理跨公匪司、伟多层笨级、橡跨地维域的京资金励管理蛮体系帮：搭芦建资弯金集株中管窄理平并台，夹建立透统一遮的资佳金管扒理体榴系，氏实现已对不栋同股级东背万景、柳多层异级及舞跨区飞域公纺司的唯资金绕统一匆管理常。建滚立松先傲进此的兴资丑金承结肝算怠平谎台利螺用拒资箩金剧系顶统坟及宫银供行性结怨算枯系叛统气搭站建怒统幸一换的逝资度金肠结挑算谅平哪台穴，阳实善现熄资击金净业胁务珍处酬