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文档简介

商业银行内审技术和方法目录商业银行内审技术2商业银行内审方法3案例1.1商业银行内审技术的变革1、大数据、云计算和互联网的发展大数据云计算互联网2、银行全面电子数据化金融产品数据化金融服务数据化业务流程数据化3、现场审计和非现场审计技术逐步融合非现场审计不仅作为现场审计的抽样工具,现场审计阶段也需要通过计算杋辅助工具获得信息,现场审计和非现场审计的边界越来越模糊即使信息技术非常发达,现实世界仍有部分信息不能被数据化,非现场审计不能完全替代现场审计1.2审计数据采集处理技术随着我们所获取的数据变得越来越庞大,我们也正在逐步逼近全体数据,数据获得的边界便是审计的边界。1.2数据采集处理技术数据存储、处理和分析「管信皂戰网歌据风险分析平台审计用户监测客户名单数据收集初没什析/数过滤积线授信申请互联网数据数据分析处理服务授信审批风险名单贷后腔控行业/区域专项数瓣人行风险信号库客户質理「各方征恰平台[行内数舞风险数据其他主题。。。数据集市数时残大数据平台1.2数据采集技术数据分类内部数据VS外部数据结构化数据vs非结构化数据内部数据vs外部数据内部数据:目前银行内部数据主要是外部数据联机交易数据和联机分析数据人行征信是最主要的数据,包括工商登记·法院、环保报表第三方支付传票客户账户和交易海关、税务WIND合同或协议第三方公司风险数据集成机构、渠道和产品互联网爬虫业务运营业务审批业务档案客户之声反馈数据结构化数据VS非结构化数据结构化数据非结构化数据会计报表·监控录像客户结算客户之声业务台帐信贷档案·会计影像贷款审批意见1.3审计检查分析技术1、业务场景、流程还原2、风险数据、审计经验历史积累3、可视化SL技术4、数据挖掘技术1.

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