大公上证指数成分股公司信用级别发布会

担保机构信用评级——山东担保机构评级培训王亚男

2006年7月1目录一、大公简介二、大公对担保机构评级的认识三、担保机构评级基本思路和总体框架四、担保机构信用评价技术五、大公近年担保机构评级工作总结2一、大公简介3发柱展始历终史1倚9计9摊4赞年材，谢唯扎一筒同睛时帝获耗得株人来行立和秋原膜经沿贸糖委挑批淡准菠的疗全笔国阳性闸评翠级网机在构1腾9宫9漏9涉年铅，肾与墓穆虽迪绳合指作魔奠库定郑国渴内词业绍界猛领忌先架地悼位2束0拉0说3默年殿，略人岩事专部浓批振准南成守立硬国社内欣评追级寄业阶唯盼一倡博合士蒙后勾工答作赴站2侄0岛0馆4济年往，技受轰国墨家托发翼改骡委纺委视托旬，竖开她发躬担御保催行休业固信澡用免评吧级援方怜案加哈入骑亚德洲烧信盯用毁评汽级绿协新会4获呢得逢5代个港国日家斜认路定篇的星信厅用欲评扑级什机顷构人延行劝认欢定室的导全雄国暂性华企扁业渗债相券粱及虎银通行革间以债扣券撕评镰级孟机浪构国捡家沾发哀改钟委厚认灭定鞭的坦企沾业碌债他券妨、啄中亿小愿企摊业宇、掉担修保顾公作司晴评伪级浮机俭构财葱政园部蓄推螺荐告代瓣表曾中向国蒜信处用分评马级扮机遗构柏参丙加拔亚申洲敌债冻券贱市者场渐建雨设保电监针会威认侮定亲的铸保灭险腊公飞司涂投择资示债振券代评厘级侄机励构人旦事况部扔批览准影评宋级但业爽唯抚一肾博痕士递后组工邻作管站5被英1冷2盆个绝省荐市灶选绕定场的扰信烦用墨评优级赶机纯构北萄京参中锐小找企辣业否、款担球保湾公导司赖、葛中防关锦村转科滴技继园倍区轿评斜级悬机徒构人屯行葵上衔海武分叔行恼借本款姐企袍业净、泛中皂小正企们业负、抬担场保腾公灿司口评战级乖机浙构人无行终深索圳趋支容行厌、墨合认肥狭支共行士、给济晴南修分尚行锡、眠南剃京宏分米行检借国款缝企阶业已评厘级开机寻构山塔西雾、看湖誓南抹、盾长左春倒市缓、丘广溪东逢、恼江魔苏抱、拨内悔蒙昏古扫等虎省签市餐的攀借跌款恨企套业经、岛担批保凝公法司翠评梯级凉机话构6资矛本炎市青场屡知视名舱度爱和絮影篇响提力为摸3宇2藏0技0照多掠亿身元消各洽种祸债序券阅发们行骂进瞎行访信漫用咐评朴级学，去客你户永有竖铁吉道享部斧、续国滑家者电捐力君、衫中劲粮艳集封团剖、疼神丘华叼集丑团夏、挽中断国劣移符动子、庆中们电幼投积、汗南雕方咳电映网套、甲联亭想他控咬股妖、鬼民傅生坝银关行激、芦中森信蔑证疯券陡等2墓0泉0继1脸年通以携来琴，便已孙为冶超规过波1劣1骄0串0剥亿拦元社银株行慎信开贷握资踪蝶金乒进领行骡贷奶前拖信弃用贱评母估对浴上被市史公叨司岗、邻商矛业蓬银转行尺、令保类险内公遮司言的斥主捞动亏评挽级闸逾搜1捎0锄0射0示例2兄0墓0要2专年产提劈燕出饲《身中鼠国勿企变业英信坚用恐体训系缩慧建滴设塔实阻施冈方微案士》葛，各先巧后让设皇计乱、围参程与灵并奶组价织恳实饭施驳北接京贿中计关际村醒科俱技捷园糕区巴、祥陕脖西坑省凯、泻长啄春嫩市沃、土深两圳只市由等没省踩市轧的尝企迈业叉信旧用惧体闲系杂建栽设2宫0孝0哑4参-嫩2劳0仗0沙5站年索，诞对恋上渣海拍证罚券尤交铺易壤所宏5基0俘指圣数笨成补份凤股第公曾司家的虾信猴用嗽评顺级吴并迎公蔽布暑结悦果堆，途开狸创虑了挥评炮级疼机帐构申评毫估井成房诚份农股垒公苦司底的仅先徒河2桐0灯0施5诵年可发惩布寻《墙大暮公郊2傻0傅0慰5承年裳中怪国睛银汁行铜业弟信稀用防风庭险耍指焰引高》购，呜在甲中益国碰金奇融煌界伏产消生霜广刑泛全影塞响7技荒术是与六人眉才艰优练势出信版逼了泪我偏国碧第原一戴部航综当合失论律述笋资医信私评彩估朱理坚论扩和术实肿务吐的哀学眨术脉专协著双《宜资话信爽评垫估隔概命论窜》染，横为堆推拳进童中疯国愤信牌用绳时怠代们奠什定界了般思千想券理节论令基屠础牌。在膏穆艰迪漫评宝级越技费术诊基斩础屿上给，不大昼公枕开通发隐出多我辣国载第担一袄个主拥浊有姨自蔬主狱知啦识悦产节权调、歉与镜国把际岂接慢轨贯并抽适灵合利中痰国盛国觉情怨的堂《国大预公货信图用捷评喉级狮方投法刃》运，柱填舞补炊了歇国繁内粱信双用遥评严级继技坏术格的喘空券白郊。由孤近坚百能名柿具越有毙数株年矛业韵内些实责践才经曲验禾的余博样士杠和制硕古士远组侵成椒的婚优校秀歼信员用责分圆析态师征团以队瓣；纵由久中败国省著悬名惯经杠济劈燕、液金欲融撇等厕行政业柜专弟家青组粮成厦的驱学恒术查专蹄长矛覆唐盖品各他个护领疤域忘的雕大揪公疯专究家抽委菊员列会盘。十娇多题年僚来冤，坝大乔公泻培俭养望了凳一闲批码有汪经嫌验辱的识信竞用锯评镜级槽专街家疮。忧他检们颗的尺专断业雹分宴析捞、运研烛究晃能浑力控能今够跪准桌确馆把角握蠢评异估央对济象另的掩信篮用殿风街险武程口度易，虫并劳提工供手有被价杨值液的伐风性险恰管滋理旬咨盗询留意剪见梁。8二融、大矛公永对巩担绿保拿机烈构棵评必级旦的踩认厚识9（给一尘）含担肆保作机焰构社的通发返展担变保府机欠构晨概肌念是佣对捞企舞业牧提振供珍担鄙保城服伶务稿的赚专贵业挖风乏险转管圣理础机裹构分瞎担硬风兽险吨、粒信师用慕增浴级风剂险丹管朝理得能淡力厌是化关违键我钳国贼担嗽保价机硬构予的影起袭源协发唐展—校—谋四爱个为阶愿段1叼9胖9订2单年匙探梦索情起寨步堆：孤企忠业得互炸助客担蓬保味基爪金恰（梁重约庆努、若上兼海扶、革广堡东利）亏，喜银识行穴卖墨方牛市漫场辈、漆竞妇争仿机域制1松9酱9椒8团年闲积壮极气推且动具：抚各最地况方付自竞我勇试纳点后、植模豆式服多禽样序、音财砍政椅支肥持卵，委公窝司妈及餐中遥心幸形复式渴，复科浓技乱及泄建宝筑甜担谢保喘（屑镇书江密、序铜登陵就）1款9漂9捎9牌年漏规计范茫试恭点叛：遭1茄9惠9蚂9朽年宁6春月柳1握4国日洒，友国赛家盈经习贸碎委纯“颂关佳于装建治立邮中苍小届企斧业斯信那用屿担靠保军体窃系敌试戏点致的词指绘导船意贝见酷”食，折各辨地采陆甚续伟转弓发禽并乳组娃建蕉相饿应姐机史构惕，发民陶营让、钓商鸟业虏化碧、沟网修络格化2纸0蛙0等0过年位体弄系伞完便善还：爆2趋0漂0谢0锈年秩8钞月令2元4艺日耻，撤国栋务减院兽“米关扒于眉鼓锹励怖和访促灿进焰中层小叶企古业击发释展盟的差若有干薪政裁策按意醋见尿”驰，宇以版中蓬小欢企油业闯特负别奥是凯科鼓技世型厉为凳服阳务浴对旷象叼，今制圈度辣建唐设堪（粘准费入宰、投资俭金腹、钱风冰控久、敬行指业磨自跟律产）正、坏再棚担汁保宵机蚂构笼、走完爆善惯体膜系抬建虾设1咽0担巾保少行搜业寒发架展总屯量傻增远长璃迅弓速2羽0托0怠2未年蜡底暑，固8刑4扎8暖家2蛛0雕0棕3使年蛋底少，宣9鞠0丧0踩多谣家2叮0格0古4班年标底志，增3地0筝0埋0液多返家1采1（牧二酿）央担兰保五机酷构异存鹅在当的屿问冬题资联本使金弄规仪模必小这且酸分匠散缺殊少脊资巴金荡补冷偿班机邀制盈料利鸣能掀力则有添限在钞与迷银词行腾合立作女中拴处沟于丘劣补势翼地收位担录保自机锈构犬内嚷部沸风地险谨管盛理咱需佩完约善担叹保幕行葵业竟监促管袍亟在待关加朵强1情2（笑三倍）逐担皆保逝机膜构悉评载级伤的良现奸实锡意奇义倡之摔一商毙业违银宵行散防嗓范模风葱险抽的眼必眉然且要丢求近宝年呈来召担它保旧机拐构浊数腊量量迅忽速竖增扔加快，伐尤哈其盛民登营土资糕金肢进然入彼，塑银劝行依为洋防溉范烘金薄融驰风嘴险牢、共完聚善牢银纸行艘内勿部趟风践险嚷控讨制常，谈对盯担遇保偿机晃构旦的穗资船金誉实瓶力龟、壶风午险奔管方理猜水宫平响、键信肆用原度衬等衣需寨要佩有碑来旬自康银蜓行订评羊级服体假系通之芦外奥的挨评筋价歼。在利对着担烛保成业险务权规肾模圣控姨制符和贤担尘保规机颜构暂放眨大另倍绞数节的杏确樱定伪上贪，稼需张要扛有刃可桐供岭参处考务的崭并运能章时姐时杯跟先踪吩的荐外董部庄评流价谋。1牵3（械三虏）堡担残保老机植构忙评闯级教的爬现业实脾意赵义择之警二主孟管油部英门清加搞强葱行归业递监眠管昏的栗决哲策矿依怪据政连府赶对老担苹保亡机曲构汤发呆展贺已罪逐鸦步湿从姜上冷数豆量刃到眨提伪高那质身量抗转鸭变娃，挑通忧过您评梦级吴鼓快励卡优学秀攻担诞保莫机宁构裤做每大纯，马资泰金弄向戴其豪倾燥斜修。政低府屯落荡实美对足担暂保姥机距构摔风久险演补蜂偿旺政缓策室，薪客枯观猫上靠要术有疾一亿个毒来狱自业于叉第群三尘方唯的耗可关供塑参衫考饼依喇据巡寿。作算为骂主泰管轨部困门跟，均更讽好板地原监隐控升担袄保乘行迎业夏风昨险泄、估促必进剧行掉业繁良丹性斤发钱展算，盗规题范焦管席理何，寨需谷要袍有研外键部仪客疼观染评敬价任。1刷4（睁三村）落担剥保寺机肌构俗评居级闪的喝现为实震意创义摸之穿三担碍保届机桂构丸规乐范督发菊展怜、年优季胜已劣妇汰光的相有渴效左手傲段有梨实梢力创的争担舌保痛机尘构员希驴望阻通蝴过煮担科保灰评直级宜来黎实似现谎优杏胜现劣此汰沸，卖清漂理测扰穴乱争担然保落市勉场陕、售不蚕规异范动竞橡争馆的讨担蠢保疼机洞构肃，辨优发化政行奇业欺发萍展漠环犁境自，遥突楼出遍自逝身汽竞蛮争丽优俯势盒。担逝保哈机磁构剧需普要吨通烘过出外搁部适综土合牲评晋价县向闹银格行窄、琴主衡管叛部颈门斗证路明忙自笋身承担章保晋实尽力拒，亮从包而冬争寇取剃更消有肾利昏的五与牺银槽行途合涌作福条罚件万、稠争形取晓更牺多窃的架政炉府筑优颠惠帝措罢施痕等尺。担睁保戚评笋级漏有扫利希于著促降进忌担化保执机露构哈公气司臣治进理闸结吃构悦的反完察善锯、宜风校险鼠管情理场水喇平质的羽提榜高侧。此赠外拼，左随南着像各秒地烂担劝保禽行娱业拴协岭会灯逐愧渐吧成悬立乌，腊为型推滩动遵本雹地猎区冻担押保脆机悦构购发展行，枕发味挥贸行竿业荐协适会摇的捕引忘导准自似律献作抬用运，泼扩侨大扇行鸡业谊影钱响素力抬，废担连保舅行欧业怕协会目也膨在哭积酒极忠推斑动考担蔑保棉评努级剃。1哀5三目、担获保叨机胁构筝评彻级喷基壤本晴思歌路土和章总敞体邀框朱架1聋6（肌一什）昨担护保摔机极构摸评觉级跌基哲本般思怠路1痛7（稻二金）素大强公卡担臂保捉机什构残信闲用杨评慰级姓总钢体叶框航架基扣础予：信馋用晴信巾息业征柜集关彻键绘：信威用名评旅价讯技睡术支绑撑吴：数援据邮库光支俗持胞系跳统大胆公免参敲与朋山阻东汇省载担盘保欲机疼构梯信医用且评违级纯实蛾施由方授案保桨证旅：有智效嫁的放实肤施锁模鸦式载致体泊：信届用弄信佣息筝系据统目厌标朵：为塘山布东求省指信残用彻体密系申建详设数服援务建既立拥担秒保穿机浅构捷资详信彩数排据敌库抗，库提虫供血全酬面京可宵信稠的姓担镇保用机稻构越信铁用苗信刊息咬服驰务建赤立怠担垒保玩机夹构霉监昼管踏机讯制轻，忍为亮政牛府扶担兽保偿机韵构惊奖仅优纺限型劣蛛制愚度滋提吧供屿技尘术习支倾持为粱完刷善血人牲民谦银屑行撤信见贷构登止记距咨民询非系剑统今提携供第及呜时兆和州客情观误的墙担颠保颤机始构扩信辽用箭信保息为守有政关晌商边业症银气行娘降阶低赖信尿贷慕风劫险毯、独提平高义信坝贷哄资冬产先质臂量鄙提抵供伏参水考意，爱有诱效衰缓惨解月中颈小哪企跌业系贷响款筑难最的工问蛮题提域高棍担喷保缸机稻构凯信侍用做意伶识视和突信燃用祥风遇险亲管饰理著水按平建盛立找金肆融漏安鸦全降区1般8四则、担推保填机彻构废信喇用使评露价读技化术1程9（赛一吊）泳评路级陵内辫涵担江保霉机蒙构获信码用地评守级晃：辅是准对王担宰保榴机捷构扑一不定冤经顾营顽期夕限弃内鲁所静负挽各趴种推或铺有橡债薪务丙和菜现蛛实据债块务榴的犹履皆约烘能鸭力云和壳履库约薪意旺愿锄的验评搏价颈，掌是世对晃担爪保拉机撑构董风呢险今管沃理讨能悄力担和医财脆务狸实凳力坟的器综梦合琴评赏估结。夫不攀是语特确定大债填务柔的趋评晶级善。2酿0（漫二法）痰评组级析原牛则我包国拍信驶用绘评钉级赏面浊临屈的抬基将本胁国擦情派：—弓—完映善歇社抚会册主杂义宝市遍场递经罢济嗽体袋制拢迫碍切森需要尘加傍快女社变会蹈信此用胜体栽系梯建贺设—犹—经胁济六结碎构叫战签略痰性容调骡整融是从当派前禽我邮国得经济件建笛设举的服中欺心点任洒务—遥—转符轨随经咏济志中怠宏敌观龟经继济维环坡境椅变裤化贴较芽大—衰—加喷入W使T值O使慕一倦些梯行北业尼面腾临来严票峻贡挑舒战—秧—资姑本晚市烫场慎尚乒处矛于真初蝴步茫发颜展风阶介段千，旺企业叠信知息狱披喷露村严甩重狼不惯足—丈—现停代检企谢业蚀制失度背建肥设反任只重絮道托远—纹—会艺计稳制满度赠与拖国有际索惯殿例末仍杯有咬一驴定填差纹距,会荐计泼信犁息佩失集真诉问残题奶严平重酿等国际著名评级公司(Moody`s、S&P、Fitch）信用评级技术中国国情信用评级国际惯例大公信用评级技术借鉴吸收充分考虑遵循2毁1（胳三辛）推评谊级级思溉路从抹担兄保随机康构沈信幸用应风远险沉的排内涉涵暮出包发屋，尊充仅分滋借课鉴遭M留o武o趣d军y位`谣s卡等荣国咱际初著酿名桑信琴用仿评伐级歌机蚊构敌信仅用码评题级泄的砍核蔽心乒思单想承，扶结怜合捡我爆国墨国惭情估，雾采蠢用和现触代贷数微学走和睛计遇算截机秆技小术舅等密手慢段胶，杜对细担最保招机躺构严信缓用瓦状内况蓬进届行酬综片合群评层价靠。从后系等统煮论碰的陵角滑度稻出怪发狸，誉对图影顷响程担走保误机发构怒信旋用咬状冻况饮的幅各爹种仿因呢素暖进论行糊全贝面陷考肿察订，前通修过懂定变量铲分渣析则和定定骄性筛分朝析动相峡结盆合自、业经创营浆措天施原与闸经构营张成岩果兴相造结胞合景的羞评镰价舍方踏法疤，纹确储定规信园用竹等券级售。2时2未来代偿能力：风险损失与资本对比风险损失来源于未来担保责任资本充足性流动性风险管理组合风险管理信用风险管理操作风险管理系统风险管理来源于已担保责任当前总担保额净风险暴露额预期损失分析最大可能损失核心资本担保机构净资产各类风险准备金预先收取担保费软资本分期应收担保费各类补偿资金额再担保代偿资金资本与余同认行刊业历比列较少分族析鸭，糟确录定烤在概级酷别罩体拖系态中胶的脊位身置担音保额机苦构闹信朗用诱级仆别歌确衰定2颜3（状四敌）留评秤级笛要祥素经史营馅环异境宏蝴观佩和话地牵区双经道济萍环振境缓（烛中滋小重企鲜业裕发宽展魂情拾况孙、胁地脚区筑信迫用浪环曾境吧）行桂业悠环校境攻（木地达区茫担服保勾机属构钉、着担篮保若协构会号发念展坟情爬况鸽）监侮管没与摊政升策政买府别支舱持管钞理致风弯险法扛人乡丰治派理字结旁构辆（吧股熟权途结已构胞、荷股择东丧会歪与忍董恩事览会机等禁治沟理阻机源构校的单实据际琴运薄行谋、绣股坚东摊权歉利击保羡障往、如对野管廉理班层乱的运激糖励嚷与膨约也束宇、帆股访东养支律持豪与谈关租联惩交筛易寺）管尝理厚层担与夫专香业禽人蒜员邀等桨人膏力皱资只本内贱部纳管思理女和伶运惨营酬体尺制粱（帆部沃门垒间胳在悉风争险供控宽制红方浑面末的狐制遣衡态）2肌4（拴四殿）谷评陈级界要今素担貌保廉操完作烧风罩险烛管超理担眯保浇政克策很与愤原止则信侮用涌风吉险纷的终识俘别欣、嫁控疾制早与抄实诉际岔运守作担掘保宋资含产舅质啦量担情保缠组加合捞概父况担荷保塑组脉合见信负用纺质生量总曾体竟风恐险得理把念旱、详方跃法罚与鸦制血度担域保剩风罢险送管宿理镰成剑果2香5（己四愁）滨评鱼级旋要数素流鹿动话性书风揉险冰管惩理担已保野资偏金变来篮源担永保摸资惰金巧运北作识规廉则投停资崇组事合受及妇流逆动示性收驱益加合考理放性存缩慧出享保误证寸金超及是其唐他恒应义收符款日项资最本膛充烛足陷性担狮保据资初金府补丘偿霞与肤增削长铲机费制悠（筋增役资绵扩馋股君、趣风骡险职补反偿馋、谢盈捏利败能反力耽、冤红晌利蛮分她配滑）资号本锦充令足谱率2文6（吹五征）尼评处级蛇符戏号担鞠保踪蝶机摊构民信积用携等巨级课的胃设疤置孙采妹用些三团等圾九那级枯。A施A叮A练级更：描代南偿凭能体力想最典强唱，食绩责效鸣管富理手和新风星险编管附理网能连力柏极昌强焦，轿风容险宫最潜小捉。A劳A竞级堪：龙代剖偿暖能片力剥很君强督，趣绩贱效县管惯理课和激风看险促管徒理廉能巷力倍很挽强末，丈风恐险付很赵小符。A染级犹：比代元偿滑能往力件较轨强胁，犯绩丢效体管开理丑和伤风姜险弄管阳理款能营力积较歪强余，岗尽去管仓有越时括会光受止经枪营掀环片境趴和巨其他瓶内误外区部望条管件啄变孝化济的箭影爷响皆，案但达是夺风题险至小象。B田B京B闯级止：守有评一铸定只的波代布偿盟能沉力钳，廉绩钥效更管弱理繁和垦风梢险山管截理械能剖力跑一毫般员，面易枪受项经始营价环据境掌和娘其慢他内旷外舰部蜘条塞件蜡变惕化喜的宗影催响象，矿风搁险盆较县小肉。B慕B纯级屋：巩代础偿默能柔力逮较霞弱作，片绩铲效妙管京理木和虚风把险绘管卡理丝式能持力拥较烟弱微，储有格一渗定扬风颜险家。B扣级屡：庭代延偿徒能板力弄较秀差踏，身绩胁效上管恋理境和参风衔险考管摇理婆能筒力地弱尘，态有提较资大清风啄险笼。C看C瞎C去级窝：朴代尸偿陕能丑力键很彼差烟，走在榆经冲营匀、拖管叫理毕、勾抵偿御稼风窝险卫等椅方裕面坑存咽在迷问跟题爪，毙有飘很维大每风网险刑。C辽C披级品：爪代虫偿腾能抗力舱极藏差钟，蚊在辱经须营刘、盼管建理柴、斤抵雪御独风刚险圾等绩方摘面载有纽奉严虚重乐问惯题蹄，翼风仍险享极晴大羡。C腐级拌：陡濒扒临眉破悲产趣，工没食有辣代绑偿臭债胶务令能窜力饰。除信C嗽C片C园级地以物下业等旗级熔外素，借每叙一扫个趟信雨用乐等跟级犁可破用恢“渴+散”象、激“恼-届”份符爱号惹进数行话微幸调交，迫表药示点略疮高捆或圈略低斥于匀本酿等岁级方，阳但馆不饭包研括碰A么A堤A身+候。2早7（刑六贩）签评办级私流摇程

大公担保机构信用评级流程图核实基本资料并进行研究分析收集担保机构基本资料评审委员会评审确定信用级别前期准备实地调研研究分析级别评审级别确定2言8评颤级它流须程笨—廊—据前次期咐准乳备理笼论帝准白备了瞧解炉担酷保鉴基习本贫理但论那和短实棕践了羞解赌我彼国暖担私保秃行肤业暗的年特主点担蜻保衡机衬构解所息在蔽地漂区有担绣保侧行荷业蜂的拐发姨展浇状泼况蒙、闪银乖担寄合军作亲、系政格府惕监殊管踏与牺支碑持波、锁地肥方性经殃济茄与况中糊小澡企炸业州发劣展窑状口况资成料愧准俗备按或照节担世保父机行构感评哨级森资傻料绘清骑单莫和薪信给息仍采辟集葱表顺收摆集岔资钻料（《战担故保卡机乏构服评绪级与资斥料缠》幅和溉《召信澡息卫采商集毙表俊》舒）研等究骆客赏户航资僚料瓦，咐列阀出馒主向要增风艘险射点虹和兄访棒谈膊查敞证偷的痛重报点2邻9评暗级彩流票程低—谨—治实竖地叫调秀研担狡保嗓公勤司刮的萌组归织槽架叼构一染般吉地由，贯担笼保沫公叮司骨设乏有宅下斧列月部介门葛：千财阻务锤部瞎、毛担耻保架业胳务让部贼、什风箭险亲管编理缩慧部组、色投姓资恰与初资乓产踩管雹理烟部伶、乌法仆律牛事承务吃部姻（浮有蔑些薪外天聘尖）乖、金综宜合兽部疯。担析保闹机庸构姨、坊合谱作铲银餐行例和写担什保衡客许户惩的脖访云谈闸重馋点需那要衡查碍证冤的伏财科务铃信虹息（减新忽颁糟布拔的伴担吃保聚机掌构链会接计块核翼算驾办喜法倚）检头查倒项华目犁档丢案档灭案伯的诞完评整挥性贞与疫业奴务促流便程萌完未善雨和痛规转范反舟担教保幸法甜律逝风恋险管环理面质驰量每与惕执根行独力3岁0评沃级有流腾程免—学—包研筛究核分轰析签、单评甩级应报忠告按寨照销担述保贤机止构塔数猛据抢输浴入后格真式淡录爪入隐相云关院报吓表按病照宝报纵告帅样震板并写五报暗告3刷1信首用卡评液级唯发坝布大竿公恭担喉保石机吉构两信俗用居评洞级崭暂哀时妻没登有冲发盆布售权评麦级领报钟告尤报浩送攻政霸府副有轰关祖部绢门3览2五迁、大籍公男近擦年秒担妨保垃机歇构眼评粘级低工剃作馅总恭结3四3（宜一间）曾担焰保监评抛级倾中烘发妥现伤的腊问卷题适之熄一资糖本樱金概规凭模歼小领且宿分亿散差庭异从大摘、揉非柏现星金新出泰资纵、狡政藏府驴资诊金盲分著散缺排少愉资求金纺补迹偿诉机桶制一顷次板出席资确后齐无铸补豆偿再，闹补疫偿绣金乞额梅小案面医窄盈镜利错能盆力疤有括限担劣保王业螺务国量网、再担警保矛费仁率阻、贩保悠证陆金灭与欺银伶行膜存枪款蛋利古率3份4（庙一酱）飘担蹄保衔评扰级歌中粱发充现险的久问咳题逐之叠二在颗与哑银乐行哲合斧作课中来处跃于陡弱坟势画地网位银悲行菠对招担哈保她机谊构毒信亦用童不鸭十盛分采认卫可全辜额垒担拦保随责类任尸，冤没虹有驱实嫌现攻风悲险尺共度担放庄大遭倍禽数菌，循远咱没缓有刷实槐现院担应保鼻的桶杠搅杆种融棵资陶作瓶用按防担寇保星额折比驴例贿缴代存释保馆证认金担钥保雹机酱构痰内驾部捞风倒险柱管晓理乏需户完弃善担腊保僚组脊合火风圈险腊较鹿大向疯担呀保冷客隙户屈收御取停风里险替保乳证研金普，本实蝴际轿放揉大动倍话数芦增死加担冒保询投醉资寨组舒合垒风意险投汗资撇方吊式浅较傅集器中杠，升占级担躁保团资物金劣比捞例虹较旅大特己定夹范熟围逐担姿保行伞政喜干耍预锣现马象励仍般较由多壳，叉为勒股戒东满进翁行斧关盆联滴担磁保拢较煮普监遍风大险轨准随备固金端提煮取悦不喝充阔分反松担异保贪措却施贪的穿法较律悟风帝险场与冒市系场扬风铜险3薄5（纽奉一推）呈担慈保被评园级慢中廊发附现绳的钩问疗题偏之胶三担幸保赴行草业椒监误管武亟谁待威加民强建有立仙行铁业馆准征入士制它度无朵序涌扩套张祥、吊明科确翠现哪金铜出贵资建林立凶从减业筋人奋员牺的抽资认格程考票核建遣立积系您统惑的妈信行息甘披加露睡制税度类察似秩证券券请行超业哀，讨机格构重内残控嚷管紧理肝制秤度派考陶核姓等一译些奇不拿明争确粱的碗指淘标刺规盐定如族单蔬笔蓬1蒸0坊％事、味放澡大千倍磨数挣的旺基某数毙、预还扣有柄非领现且金打出嘱资坟问许题蜂。纲建然议启类杀似稿证辱券体业寇，宜确届立傻净声资反本山的前核亏心抢考县核倦指凭标冶，昨大它公化的定硬是资臭本牵充饮足傅率篇，疤事绩实燃证姥明享较仓为守有夫效衫。资凡产词流旅动酿性殖监册管关烈联萝方谎担偏保民朱营惕资炮本葡大侧量承进友入愚，料套春取流银炊行馒信唱用国，遥影畏响松到伴担贼保躺机芽构赌在病银挑行桨的处信存用蝇。3鲁6（旨二绣）冷担垦保恰行场业论发铃展赠之储一担书保吵网偶络每初佛步而形敢成随般着堆国径家骡促板