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文档简介
第五章银行间往来与资金清算业务第一节概述一、银行间往来产生的原因及种类原因:社会各单位之间的业务往来财政资金的上缴下拔银行间融通资金种类:联行往来跨系统往来商业银行与中央银行往来二、资金清算业务系统
联行往来系统——同行票据交换系统(同城)电子联行系统(异地)手工联行系统
跨行联行电子汇划清算第号二节节虚商器业上银巧行违联阀行逐往愈来一幼、训联害行眼往衰来喂的拘概型述1、腹定假义钱:联纹行屋:可系近统击内争具避有拨资漠金顷往蛛来撕关再系井的亏银准行联扯行爪往栗来他:欺系蚁统宪内舅因拥银工行耐间掠的赠资欣金筋账剃务狂往阶来2、压种涉类乞:凝全斥国天联米行剃往偷来分储行医辖途内诉往腥来支区行象辖盗内孤往光来3、歉核以算凝特何点—稍—有尾往历有墙来忠,群有塞收铁有解付局,矮有嗓借糊有情贷虽,央金竞额度相秆等锅。在罢一象定窜时凡期满内踢,全音部趋往忆账躬金马额倾之朱和=全胁部项来班账牵金废额品之引和而聪单使个将银谁行雁内秒,全原部敞往糖账蝇金孝额跨之势和=全先部改来没账跳金抹额凑之图和未型达殊账贝户4、纱核但算哀要软求1)润根不据崖不郊同照管量理沉模煎式酒,衣选旦择凭载证。仆即财:总农行爸负萍责它对喊账排的烫,崇选叮择3类6种4联剩式兵报味单搅。收原报搬行嗽负猜责洒对饶账耳的学,宾选无择3类6种3联仍式临报绣单宴。2)彻建果立剑健尽全经严寒格慨的对幻玉账制昨度—蹦—方取法疫:蛮总喷行收押报蔽行二液、善全舞国尿联震行绳往誓来手业毫务膛的僵核且算(一)管汽理骗模绣式1悠.集埋中悉清帐算—话—总陆行津负第责患对慨账崖(p呀1似6踢9渠)—答—各狸收半报蜘行魄负妨责音对腰账速(p皆1蓝6呼9徒)2惨.分嫁散怠清行算—尊—收歌报算行弄直亮接功对旗账反:贴平非时鸦(p劝1驶6擦9附)定我期围(p症1庭6劳9惠)(二确)站设贷置锁的忙科卧目:“页联科行筝往青帐够”“仔联枪行槽来嫁帐叮”“搏全乳国规联沃行炎汇届差选”“唯汇锹差厉资滴金拌调妄拨向”账坟务上:—朽—发暮报俱行剖:1、引发歼报薪时代晓收,势借逐:殖活支期迹存大款—拜—嫩x签x蓬x贷聚:径联供行你往愿帐—错—对堆方凭行代煤付,皂借洲:狗联趴行瓦往仇帐—拣—对挥方尸行贷签:僻活得期损存圣款—马—饭x枕x装x2、疫每种日旺终活了民,浸编酿制街“傲全宴国为联奇行桂往够帐蚊报沟告衫表蚁”3、歼每摩日评终牵了怖,碗计衰算汇扛差,撞编矩制糕“焰汇析差佛资乘金求划自拨侨凭列证积”1)侧若柴是违应舍付售汇宰差拴(=代巡寿收奏>切代闪付摸)摸,秤则秤:借们:依全缠国胖联匪行尾汇静差贷雷:摘汇露差扬资梦金暑划米拨—蚊—全扣国盗联竹行艘汇星差统资坑金文户上滤缴虑分肝行袄时饺,借脆:村汇锅差雹资塘金富划锻拨—首—全塌国津联慌行休汇蚁差捞资择金液户贷殊:酸存灰放纪中盛央次银臂行虎款骄项2)针应毯收矮汇烤差=代求付口>轰代讨收必时忆,丝式则阵:借禁:职汇禾差粘资揉金争划伴拨—姜—全由国牙联系行压汇仅差惯资国金悉户贷戒:哗全皆国说联献行扔汇火差收将到裳时勤,借受:尿存衡放貌中雨央财银联行鲁款仁项贷繁:垂汇速差壳资冻金筋划围拨—默—全端国娃联彼行衔汇挨差萄资窝金刃户—桐—发饱报尺行嗓:1、五收异到骆时攀,1)筒完晌整坡保狭单狂时商,评作损:收护款学,幻玉借冠:垫联怠行翁来咸帐—图—对毛方个行贷梯:派活场期弊存判款—算—两x嫁x陆x付筑款妇,丢借驼:唉活距期弱存粪款—废—躁x巩x怪x贷直:桌联诱行哗来率账—筝—对买方切行2)奖不伞完焰整课报蚕单碌时—哀—只鼠要狐行派号劳为震本浓行计,孤似跟同百完将整准报桃单洽情殃况肉处聚理愉;鸡后羡填则写亩报皆单诉,疗将仇其吼转男入慈正役确酿收御报顽行匠。2、阵每索日扎终拦了贯,掌编株制企“钉全犯国怎联皮行肚来猪帐绿报陷告畅表胜”3、客每哥日稳终粪了灿,春计他算汇脾差,盒编欺制辜“电汇竹差榴资烈金纱划咱拨勇凭瞎证版”联琴行唱汇现差趴的厚清畜算废:—凡—分沾行抢:收书到例,彩借秃:肾存胜放诉中咬央飘银架行伍款辜项贷陵:摆汇病差绢资中金菌划德拨—疼—某赵支气行下静拔稻,震借匪:傻汇庭差马资贡金叔划掌拨—着—某饲支捕行贷钟:灯存寒放对中着央桃银喘行扭款接项(妖需揭将本村分锄行的羞应瞎付急汇捷差苏和鼓应奸收黄汇忙差赢同搂一扭向总巩行清赴算射)—馅—总啄行牵:收匹到伤,瓦借缘瑞:眼存妖放伯中贫央捉银妹行纯款授项贷膨:深汇凯差幼资指金才划份拨—赤—某慨分苦行下删拔答,匙借煎:矿汇开差映资火金特划赴拨—妹—某奏分臂行贷数:迅存藏放挺中滚央嫂银艰行西款途项注危:1、箭分息支讲行锈辖征内舟往房诚来服业予务春:袍科裙目捏不驼同信,刺帐节务智处策理亮相拆似着。科倘目内:声“煌省克辖态往屈帐霞”的和愈“运省悼辖蓬来央帐有”2、富支疤行站辖丽内影往滚来唱业里务柿:倡科适目秤不嫌同测,垫帐揭务防处贺理驱相敬似链。科匹目圈:昆“促支磨行互辖没内识往杜来—腿—往滚帐挖”—助—来寻帐3、抖结婶帐等和贼对孤账第剑三活节窝商袭业锁银痰行丑跨悲系概统偿往桂来一秩、郊概粪述定撞义签:商都业事银今行舟之愿间芬的匀资齐金鱼帐肺务挑往剂来贝。原获因芽:1、哗客辈户侵间怕的俘业柄务撕导乳致座。2、刘资土金衰的锋短劝缺防所栗致恰的努拆道借箭。种取类竿:同料业旗拆奏借同定业族往渡来:转灯汇宫业批务—蕉—异孕地票强据女交幕换—悲—同谎城/同秧域二笔、按同烈业费拆讽借定左义禁:规辈定接:必薯须歇经跪中扛央宁银愿行况划草拨,不吃得时直巾接期拆滚借.科炕目“卸拆昨放净同割业掩”—池—资唐产傍类“滤同复业困拆冤入坟”—搬—负耽债裳类“菌金拍融她机按构辱往堵来雕支很出霜”—防—损冷益凡类“验金混融河机府构芝往乱来所收咱入收”—当—损品益劳类帐罩务斧处秘理央:—巨—拆秀出桐行克:拆怒出山时屈,稠借但:对拆婶放荡同腿业肉(躬本敲金弦)贷伟:垃存蜜放颤中唇央段银有行枪款价项到域期疤收管回奸时汇,借妹:折存话放耐中螺央巴银揉行搏款狠项功(泪本吧息心)贷拌:佛拆认放漏同师业抬(纵本着金庸)金描融述机庸构兆往茎来纲收聚入胶(兴利续息穷)—根—拆脆入炕行亏:借祖入凶时脖,蓬借粘:野存完放和中鲜央器银跨行殖款取项贷损:宰同异业备拆载入归团还且时荡,坦借罢:松同讯业科拆谢入金朵融博机荒构捎往持来扮支府出贷购:踏存杜放躬中禁央豪银球行遥款绘项三截、理转割汇专业菜务—洗—异叛地圾:量非慕同雄一且票推据垃交卫换优区类骗型旁:中目国蜻人咸民劣银况行晋转四汇讯(1外0万拣以镰上硬)银玻行油间祸相蛮互春转旺汇奶(1暂0万翅以味下鸽)模乱式蚀:先兵横枕后垒直冷(殿双哲设好机更构卫地爷区绸)先辞直垃后瓶横秀(夜单唯设狐机肿构澡地华区例)先害直欣后榆横蜂再贯直秆(勉双栋方屠均凝为附单享设多机黑构标地业区沟)汇脾出遵行代蓬收途时务,班借穿:道活拉期锄存拿款贷妇:例存及放巧中俯央汉银旅行婆款超项/同茂业谷存漠放尽款测项代迫付撒时司,筑与敢上摧相沃反搏分异录家。转岸汇搭行借刊:姜存介放性中眯央活银打行怎款斧项/存脾放白同忙业齐款傻项贷厉:醉联路行岁往贷账代旦付登作亭与斑上膊相互反狭分希录市。汇响入幻玉行借栗:迁联焰行扶往绝来贷剑:冻活傲期鄙存冠款—赏—倍x洁x爷x代专付蝇,秆与孕上吧相槽反零分眠录僵。帐朽务好:—仇—先弃横趟后啄直羡:—拒—先竹直鞠后宁横唱:p洁1余8那4—眼—先津直剂后蠢横蛛再识直:让p宜1缩慧8丛5三健、猜同慰业肯往妙来—脑—同钥城/同罚域接:器票清据柳交亡换定赌义:指高同旱一底票浪据酸交揉换珍区云城打区蚕内延各距行妹处东之臂间肠相英互浩代角收闷、代悲付灿票舍据妥,悄每冠日妥按绕规横定刷时观间胸带扎到蕉指浸定斩地秆点机,疏集雄中进腰行笨交殿换悼,挥当李场介扎效算凤的郊业伴务低活模动刑。方使法研:捎定励时贱定硬点朴,害集握中饥交熄换雕、币当斤场乌轧旅平愚、善划贪转雹差雪额熄。帐握务套:帐日务奴处枝理殖:1、述为冻应盼收繁差幻玉额循时搂,借紫:匠存蛇放劲中含央框银他行桌款卷项贷撕:李活京期酱存退款—宁—仆x劲x2、透为肃应顾付团差购额亿时甲,借氏:办活忙期篮存冷款—腊—册X稻X贷炊;矮存香放誓中同央厅银欣行斩款误项第悄四债节淡商拉业企银巾行公与惑中丝式央粪银牵行仔往发来一倦、狸概童述定握义夫:原手因恭:内准容片:泪现洒金蕉存阿取存餐款按缴畜存借趟款汇胖划草款二真、泛核舱算科清目启:“洽存伏放较中江央器银滴行邻款羊项—测—存葵放挎中件央义银移行膊存顽款影”—冻—存浪放潮中并央财银牢行持财皱政悬性虏存按款—沫—存爱放胸中状央树银产行损一抱般数性听存食款“眯向耀中僻央卵银创行酱借趴款每”二皮、苹核馆算(悄一哗)产现擦金雹的碗存走取—旷—核摧定倡限透额存亦入守时普,员借关:叫存损放幼中扣央夹银戒行楚款爪项贷魔:贫现妹金提挤取钳时眼,逮借捉:欺现岭金贷闷:泰存
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