商业银行现金资产的管理

本资料来源第八章商业银行现金资产与流动性管理第一节商业银行现金资产概述

第三节商业银行流动性的管理第二节商业银行现金资产的管理第一节商业银行现金资产概述一、现金资产的构成二、现金资产的作用三、现金资产的特点一茧、贤现早金拴资纵产拜的彩构殊成现馆金启资凶产睛是法银驾行黑持邀有沙的座库柴存亲现途金龙以弦及先与次现株金书等惠同妨的钩可馋随正时元用越于启支箭付粘的彼银仍行罚资缩慧产.库泊存锡现缸金在珠中懂央昨银套行刑存偶款存旧放亡同蝇业净存奖款在伏途不资及金库纵存求现浊金是著指丹商曾业脊银川行航保但存育在如金光库寇中厅的寻现挎钞勿和驱硬消币.银怠行违用画来格应灶付补客块户补提庙现躬和才银垂行顶本上身日的瞒日优常权零有星轰开该支经木营坛原智则迁：律保锡持洪适芬度煎规校模在弃中优央笨银糠行稿存遍款商侧业剩银蜘行卷存涝放蝴在集中牢央厌银烛行迈的文资炎金宋，捆即振存蜂款把准斜备筛金励。法艘定脂存欺款赏准堪备解金汁：倍按封照本法从定六比溜率奸向违中修央励银脉行我缴风存云的鼻存液款针准巾备轿金超美额厨准负备季金汗：叼广茄义音：瘦商椅业阴银炊行芬吸咽收死的匠存伴款岁中皂扣小除糟法辩定州存碎款差准克备析金狱以想后逐的丽金推额婚，饥即科商环业纤银射行笼的难可原用励资述金长；烂狭晓义砍：衔在栏存除款秀准矮备隆金互账腿户冠中唉，妖超属过暴了情法御定烫存码款既准饺备部金朴的霞那释部膀分效存绍款。存宜放聋同音业栗存惯款商旺业流银间行层存湾放喘在摄代蹈理槐行闪和亿相汉关零银竞行慢的涨存制款韵。为圈了烫便卸于淹银能行部在直同木业致之珍间梁开牙展淡代四理查业娃务纽奉和次结毙算扇收惭付论。在不途净资筛金也际称丧托宾收烘未末达拾款垄，诊它射是均指漂本生行麻通躁过蓝对剥方糠银育行饭向否外杨地煤付喝款构单陡位绑或纵个出人病收赛取瓣的漫票翅据未。二交、唯现背金旦资装产吧的坚作虹用保箭持究清讯偿师力保声持著流捷动招性三歪、驱现敢金锁资要产价的壁特露点频拢繁皇性流茶动缩慧性强猪制奶性矛春盾黎性第姜二步节辰商光业肥银获行占现潜金学资世产夜的洋管暮理一凯、咬现辆金协资针产脂管速理船原牌则二热、笔库办存瓶现毛金花的执日淹常怀管支理三脸、旁存璃款父准矛备累金众的单管料理四役、刃同繁业备存坐款承的要管益理一提、帅现烈金族资避产窗管字理蔑原母则银萌行助现暮金钞资钩产慨管振理忙的壶任榴务攻，便就漏是底要浩在判保晋证狂经猎营侮过勉程帆中谨流园动泰性陷需乏要躁的号前涉提抗下乘，零将只持溜有顺现甘金昂资辅产帅的说机很会捕成钟本场降肉到四最馅低扇程俱度净，模作婆为单银骨行穿经枪营弱安需全等性赏和捉盈让利赚性副的啊杠途杆勤，科服伍务折于却银载行涂整蔬体上经荷营该状吉况怪最栗优现化茄目厘标秃。总薪量尘适同度鹿原寄则适府时薄调纸节胃原救则安抽全伞保肢障槽原锈则总击量勿适死度犯原竖则银甩行娃现抖金企资弊产排的耽总沟量丸必译须逝保啊持眉在鄙一冲个凉适微当驱的投规纱模叠上这励个笼适狠当牛的穷规掠模丑是舅指奔由枣银腰行如现患金徒资叫产钥的再功谈能悄和晓特哥点制决弄定贡的溜，警在路保舒证吗银途行怜经帮营劣过润程舒中葬流怀动属性松需材要趣的旧前舟提胸下洲，雁为唤保第持单现饮金爆资西产励所劳付潜出督的狱机译会夸成灵本锈最两低盖时第的箩现查金引资户产蛛数劲量好。适萌时在调握节满原竖则银赌行高要闷根酷据劝业叉务资过巧程浅中钥的术现伞金乓流雷量黑变迈化振，啦及湖时罩地舟调杜节币资野金备头傲寸葡，雄确容保亦现龟金膊资惹产辫的校规堂模趟适帖度条。二俯、绣库酸存意现疮金浮的丸日司常供管港理影参响辰银犁行膝库免存若现若金泽的裙因葵素现凶金育收决支价规抱律营聋业悬网明点锦的殊多慈少后魔勤浊保芽障膊的刚条帐件与悬中润央冻银费行地发洲行历库哄的踢距斑离饿、盖交盼通复条曲件证及笋发灵行秤库暗的损规费定商选业思银球行来内谢部灵管乓理二勒、唉库插存凯现刷金笋的绢日台常典管毅理银灯行功库沃存再现图金此规印模寒的余确永定库交存铅现讽金熟需绣要币量返的黄匡雁算最辨适灵送素钞编量让的速测竿算现坡金叉调布拨斯临收界铸点河的资确拆定银贿行窄保染持链现君金鞋适锯度毁量逢的纺措滚施严形格趴库跳房猎安算全互管么理轻措孕施库告存叹现沉金蛮需位要触量作的绢匡治算银茂行槐库奴存盖现服金以是凑其馅为狂了插完缠成蛋每斧天猾现渣金竟收攻支驻活婚动衣而见需耐要碍持利有批的献即率期午周主转碰金漠。库不存碎现雹金索周幻玉转绘时尖间库泡存讨现家金令支摩出评水舱平顷的层确壁定库板存龄现夕金盒周自转派时富间影俯响吵因若素吴：银邀行爸营狼业届网透点健的列分带布费状颤况津和爹距研离交擦通神运骡输胁工京具删的龄先艇进逐程晚度去和丙经财办辈人透员止的匆配俊置进引出柏库沟制滚度镰与走营贡业卫时贴间想的投相青互存衔赵接块情毅况社等库匙存泼现期金租支跌出收水骑平瓶的筝确苗定历乌史佛上田同风期观的榴现能金说支孩出裁水医平季译节滑性志和贴临玻时启性旅因情素豪的域影柴响即陷期乏现径金巨支拾出评水毕平=前训期绍平掘均采现盲金丢支伞出挤水委平×保虾险起系叼数×历俘史验同铅期韵平慈均吴发扭展需速悔度前维期象平吐均笼现迹金旦支炉出趋水杀平=前3冻0天私现丹金治支困出微累控计比发测生散额/究3兄0保旅险拐系迈数=标明准词差×置吧信晨概梨率夫度库额存外现裙金因需滚要仪量=即双期抓现扬金侦支糟出能水雾平×库断存驶现唐金择周扑转侮时编间+或-其脑他结因见素最喂适蔬送猎钞影量蚂的练测猴算在优这乞个过最培适煌送宫钞粮量良上飘，盼银秀行帝为禽占春用汗库舞存敢现绝金萌和龙运检送革钞者票藏所货花同费男的富费凳用朽之粉和兽应惜当充是迷最秃小陷的返。T乖=道C条·类Q寸/苏2邻+徐P傲·匪A浇/醉QT：算总把成占本A：总一谅定辨时役期耐内盲的惯现摄金衬收们入臂（况或爹支排出箱）台量Q：矮每毫次证运芳钞变数泥量P：阔每障次吹运育钞占费区用C：扩现秆金负占猴有摇费酿率现凭金管调侮拨隙临灵界猴点艳的歌确扭定现荐金润调浩拨放临孟界释点=平骨均靠每笛天巾正幅常钥支晃出外量×提魂前稻时画间+保屡险匀库着存颤量保吴险从库慢存记量=（喘预迫计茅每刻天感最牛大滨支示出-平石均夕每贿天非正劳常物支淘出章）×提巾前性时痕间银有行院保蒜持浅现敞金钱适浓度牺量生的尝措湾施应铸将市库光存倘现演金玩状价况艺与驱有娘关较人详员腹的言经璃济亿利焰益朵挂纯钩应满实讨现娱现域金嗽出冲纳男业乎务农的犬规蹦范识化宵操革作要替掌惨握煎储雄蓄患现揪金阳收脑支济规忍律解赌决径压搅底并库奴存榴现怨金垦的涝技韵术梳性呆问凯题三互、拔存淹款群准饲备居金革的孟管昏理满孝足料法谨定玻存颗款就准臂备名金蜂要饶求超票额播准视备夕金钞的岁管狡理满垄足聋法浆定笛存壶款盟准广备嗽金湿要知求法弱定颜存池款宪准亚备四金配：远根洽据震商饮业打银极行割存列款星余芹额难，筋按未照像法虚定置的美比际率移向腔中收央膨银论行厅缴赤存蝇的舱准慎备嫌金猾。滞尖后功准乎备伞金以计文算采法诱：亩对刷非膏交惩易似性尖账即户王存旬款买的捧准斜备臣金夫计仅算同兵步魔准待备远金托计五算诊法季：厦对逮交悬易宝性过账绣户站存稿款慌的斤准醋备编金撞计止算超挤额拳准家备笛金袜的舍管却理超军额非准峰备您金打：饿商膨业甩银涛行摄在板中疯央届银齿行驼准撞备尖金疑账宏户鞋上赵超彻过掉了屯法逆定子存舌款佳准蛾备金金使的当那尾部驾分担存门款慨。准枯确星测松算迟需魂要姿量迈的麻前茧提绝下饰，斩适余当凑控诵制哭其申规厉模影要响提超驻额站准平备遍金炭需逼要峰量米的另因肥素超柱额插准跃备姥金裹的画调叼节影成响烤超轿额悦准练备歇金汉需算要誉量恶的骨因皆素存砖款劫波纯动贷童款怖的产发染放涌与奶收箭回其捆他仰因醒素翼对挑超易额交准橡备理金狼需看要弟量改的冬影乒响鼠（矩中卧央床银惧行黎借廉款斤，湿同钢业尝往嘴来证，至法化定盯存拜款绢准姜备啦金迹，搬信隶贷庸资交金品调延拨灶因化素销，舟财萌政舌性蓝存钥款慎因应素结）商母业辽银并行迅头给寸荡调仰度待的细渠左道贩和遣方岭式同叶业灭拆箭借短抛期鹿证孙券牛回闸购糕及尖商掉业湖票伍据钟交牧易通删过古中洋央饭银然行死融钞资商袋业表银时行痒系滚统抗内漆的卡资达金静调村度出桃售黄其沉他萍资务产四虏、悄同监业宴存违款臭的果管腰理同疏业抢存页款砍的样目垫的华：洒主密要拐为长支肤付班代六理那行滚代充理遗费没用同拘业换存远款苦需彻要免量愤的铲测句算使缓用催代垦理惊行项的澡服次务尼数长量垮和殊项猪目代陵理扣行伏的粒收闲费昂标赴准可装投帖资刚余硬额桃的漆收捉益挠率第搅三萍节缘瑞商六业嚼银欲行锈流坡动熊性烂的富管且理一就、窑商挥业奴银闸行为流谁动层性竟与索现址金绸资孕产二沿、桌商贿业母银斯行夜流熟动皇性爽的爬管芽理一迅、竭商颗业楚银牲行耐流马动黑性兆与胖现鹿金养资坚产基亩础愁头夸寸裁及珠其联构将成是疗商你业拼银亡行诸的壳库言存株现烤金令与妹在虹中雷央朽银葱行咸的病超写额赔准枕备供金维之锤和役。库惑存震现奖金爬和问超半额摸准历备静金改可侮以感相今互予转但化积涌极员的仙流烟动揪性借风叛险所管腾理季首斯先悦要织求涌银忧行纤准摩确请地组预鸭测望未欺来候一轨定俯时捷期踢内钞的双资秧金散头眯寸亭需线要晌量纠或却流凝动镰性王需脱要冤量沙。取删决蕉于粱银咏行著存些贷小款腐资府金蛋运蹈动闯的电变课化预授测晚资毛金越头勾寸并主偶要钟是任为状了稻预野测浓存舌贷液款优的林变海化洁趋笼势银黄行浅的浩流伐动材性恨需挑求太及梁其山种猎类银贫行润流秩动始性莲的霞需宋求傲是弓客村户沉对股银美行鼓提庆出握的慌必扇须邮立局即鸣兑脊现热的就资贝金冷要尤求原。具副体纵来陆讲松，聚银借行戚的暑流铺动离性伶需饼求亭包寻括蔽存乡丰款脉客窝户险的啦提塞现及需包求鹊和帽贷港款特客是户环的穷贷肯款池要骗求喜。短接期焰流耽动束性苹需役求长嗽期睬流戏动糟性勤需拳求周伟期绪性趴流药动错性次需劲求临挽时葵流就动兴性麻需融求短县期妥流仅动梦性痰需敏求季抗节忽性披因哲素断是响影屯响奏存爆款盖变辟化释和卧贷碗款烧需举求缠波棕动晴的筝主灰要掩因巧素重砍要其客缴户幻玉的恢短披期鞭行渡为霉会镜对搂银咱行导的柱流捉动吼性镜状仰况赔产能生螺影泛响季依节脑性项因劣素换对租流刘动拐性决需宇求谎的坚影呆响盒具搅有丙可面测葡性长职期泥流圣动学性冷需胸求是鼓一揪种唱长封期吉现积金令需预求剧，脉主螺要花由哨银社行消所炉服耀务跳的帐社给区耻或川产壮业宪的遵经威济紫发甩展牧所控决沃定流莫动糖资灵产非企流届动拘资武产预崭测鹿贷碧款邀增云长波返动亿负搞债稳财定并负勉债预虾测亮存怕款葬增传长现机金井差赤额流小动品性匠需藏求周县期举流捐动萍性垒需雕求周淡期否流丧动替性宿需友求胶是就一州种迟长陪期获现无金亏需急求虎，馋这竖种岂需工求散主找要阴是遵由若于竹经肢济滑周适期兴性睛波谅动凶所姜引殊发往的经疯济危的嫂高抱涨究与凤衰到退勒，时市茫场把利初率孔的丧波黎动临好时哥流床动肾性渠需辫求是璃一肺种砖临妥时彼的慎现赢金啊需郑求花，净由翅难鉴以咸预篮测呢的傲不续寻眠常敌事迹件炉所恨引节发扑的银胞行谦主变要买资至金犹来勤源余与误资仰金扫运牙用资金来源（增加头寸）资金运用（减少头寸）贷款利息和本金新发放的贷款变现债券及到期债券购买债券存款增加存款减少其他负债增加其他负债减少发行新股收购股份二鄙、堪商摆业申银骄行妻流付动裤性火的掩管怖理商丙业两银痕行真流怎动震性慕管陵理庙理邻论鞋的鬼发住展商颗业旦银煎行刃流氧动抽性立的弊度趴量匪指芒标商阅业霉银极行织流孝动鞠性慕管历理弦理购论漆的剥发设展资托产渠管峡理栋理毅论负笛债熔管房诚理裤理胃论资绝产乖负宣债浮综集合锻管距理常理笔论资泊产悄管宅理猪理馒论含削义认禽为字资提金幕来啦源盼的炮水昼平滋和即结舰构孩是页银壤行脏不阳可斯控卡制勾的课外辨生辫变尽量级，览银躺行熟应商主警要释通贞过成资吗产弯方温面霸项黎目石的裳调令整磨和订组炒合帐来诞实剧现木三潮性慨原敞则求和价经惧营土目截标发胞展商飞业伙贷拿款愉理扎论资掘产剖转双换颠理烈论预躺期慕收装入夕理周论商锹业扒贷邻款担理麦论1柴8世疮纪吸英袄国写，蜻确姻定熄银朵行云资计金匙分淡配著方夫向司的维理付论自锐偿邻性事贷单款到理野论管和洲真暮实钩票前据托理塌论商燥业蹈银离行雅不拴宜衡发江放脊不剃动辩产踩抵海押蕉贷钻款咳和届消齐费丹贷兴款笋，镇即面使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