南开18春学期《个人理财》在线作业试卷答案1

南开18春学期《个人理财》在线作业试卷答案1

D.10%正确答案:A1.一位年收入30万元的人，其中40%可用于负担房贷。假设前几年只缴纳利息，首付款的机会成本也以房贷利率计算。如果房贷利率为8%，贷款成数为70%，则该人的可负担房价为多少万元？答案：B.214.292.某公司为学校创立了一个永久性爱心基金，每年从该基金中拿出10万元用于困难学生的资助。基金管理者计划将基金投资于国债，用其产生的利息收入作为学生的补助。假设一年期国债的平均利率为3%，那么该公司要向学校捐赠多少万元才能创建该爱心基金？答案：A.333.333.某企业现将1000元存入银行，年利率为10%，按复利计息。4年后企业可从银行取出的本利和为多少元？答案：C.1464元4.一位人贷款20万元，贷款期限为5年，贷款利率6%，采取本金平均摊还方法每月还款。那么其第40期还款中利息为多少元？答案：A.3505.小钟月薪10万元，每月薪资所得扣缴1.3万元，劳健保费4千元，交通费及餐费8千元，固定生活费用4万元，房贷本息支出2万元。那么小钟的收支平衡点之月收入为多少万元？答案：C.8万元6.月月存储法适合哪些人？答案：B.工薪阶层7.张先生在一年后准备进行国外旅游，届时将需要4万元人民币。如果采取定存的方式投资，预期报酬率为4%，现在的应投资金额为多少元？答案：B.384628.出现套利机会时，应该卖出相对高估的资产。答案：A.高估9.一位小姜年收入10万元，生活支出7万元，期初生息资产10万元，自用房屋20万元，房贷10万元，投资报酬率8%，房贷利息5%，只还利息，储蓄平均投入投资。那么净值增长率为多少？答案：B.17.1%10.一位50岁的保守型投资者最可能的投资股票比例为20%。答案：A.20%B.成长型C.价值型D.收入型正确答案:BCD4.下列哪些属于个人所得税的减免项目()A.子女教育B.赡养老人C.住房贷款利息D.住房租金正确答案:ABCD5.下列哪些属于投资组合的风险控制方法()A.资产配置B.分散投资C.定期调整D.高杠杆投资正确答案:ABCD6.以下哪些属于保险的基本原则()A.订立保险合同需遵循自愿原则B.保险合同应当符合公序良俗C.保险合同应当符合法律法规D.保险公司应当按照诚实信用原则履行合同义务正确答案:ABCD7.以下哪些属于基金投资的风险控制方法()A.分散投资B.定期调整C.短期交易D.长期持有正确答案:ABD8.以下哪些属于企业债券的投资特点()A.收益相对稳定B.风险相对较低C.流动性相对较高D.投资门槛相对较低正确答案:ABCD9.以下哪些属于资产配置的原则()A.风险与收益相匹配B.分散投资C.周期匹配D.资产负债匹配正确答案:ABCD10.以下哪些属于紧急预备金的配置方式()A.活期存款B.定期存款C.货币基金D.股票基金正确答案:ABC10.被动投资策略的核心是长期持有，不进行频繁的买卖操作。A.正确B.错误正确答案:A11.目标基准点法是多目标规划中常用的方法之一，它通过确定各个目标的基准点来进行权衡和优化。A.正确B.错误正确答案:A12.紧急预备金可以选择长期定期存款作为形式，以获得更高的利息收益。A.错误B.正确正确答案:A13.针对未来到期的等额资金，利率越高，资金现值越小。A.错误B.正确正确答案:A14.黄金等贵金属与股票的相关程度很高，通常会同时受到市场波动的影响。A.错误B.正确正确答案:B15.家庭资产负债项目包括股票、应收款、私人借款等。A.正确B.错误正确答案:A16.投资规划应该根据投资者需求和机构报告进行调整，而不需要考虑投资环境的变化。A.错误B.正确正确答案:A17.在家庭形成期，应该将核心资产的大部分安排在股票中，以追求更高的收益。A.错误B.正确正确答案:B18.制度“中人”基本养老金的计发包括基础养老金、个人账户养老金和过渡性养老金三部分。A.正确B.错误正确答案:A19.净值成就率越大，表明过去的理财成绩越好。A.正确B.错误正确答案:B20.退休后，应该以低风险资产为主，以保障资产的安全性和稳定性。A.正确B.错误正确答案:A正确答案:B10.在日常生活中，我们需要综合考虑当前和未来的收入、支出、工作时间和退休时间等因素，来合理分配我们的财富，进行消费和储蓄。11.遗属需求法更适合以自我为中心的客户，而生命价值法则更适合以家庭为中心的客户。12.在计算购房成本时，我们不仅需要考虑房屋本身的成本，还需要考虑购房后的出行成本。13.投资者的风险承受能力与投资者的年龄成正相关。14.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。15.在使用信用卡时，我们应该充分利用最长宽限期，并且选择离账单还款日最近的信用卡消费。16.财产保险不允许超额投保和不足额投保的存在。17.由于随着年龄的增加，未来收入的贴现值下降，因此所需寿险保额应逐渐增加。