发展经济学资本形成与经济发展课件

第三章、资本形成与经济发展在经济落后国家，发展问题的核心就是资本形成。——纳克斯（Nurkse,R.）主要内容资本及资本形成资本形成在经济发展中的重要性资本形成的国内来源发展中国家的信贷市场及其发展战略一、资本及资本形成资本的概念何谓“资本形成”1.1资本资本的定义资本的分类物质资本1.1.1资本的定义凡是用于生产、扩大生产能力及提高生产效率的物质及其载体，都是资本1.1.2资本的分类物质资本人力资本金融资本本章先介绍物质资本1.1.3物质资本物质资本是指在一定时间内用来生产其他产品（包括消费品和投资品）的物品一般主要包括机器设备、厂房和其他建筑物、交通运输设施等物质资本代表本期的生产能力，并同其他互补的生产要素一道代表未来的生产能力1.2资本形成什么是资本形成资本形成的本质1.2.1什么是资本形成资本来源于储蓄（国民收入减去消费）储蓄转化为投资，形成一定形式的资本，继而产生生产能力的过程就是资本形成（Capitalformation）也就是说资本形成就是储蓄向投资的转化形成生产能力的过程1.2.2资本形成的本质“资本形成过程的本质，就是将社会现有的部分资源抽调出来增加资本品存量，以便使将来可消费产品的扩张称为可能”——纳克斯二、资本形成在经济发展中的重要性先前的理论综述纳克斯的“贫困恶性循环”理论纳尔逊的“低水平均衡陷阱”理论莱宾斯坦的“最小临界努力”理论及其改良缪尔达尔的“循环积累因果关系”理论结论2.1早先的理论综述斯密的理论*哈罗德—多马模型*罗斯托的经济起飞条件*相关的实证研究2.1.1实证研究结果麦迪逊（Maddison,A.，1970）考察了1950－1965年间22个发展中国家的经济增长情况，发现资本对经济增长的贡献率是55％，是主要的增长因素纳迪里（Nadiri,M.）等的实证研究也表明在发展中国家TFP对经济增长的贡献要小于发达国家，而资本投入对经济增长的贡献发展中国家要远远大于发达国家资本形成是影响发展中国家经济增长的最重要因素2.2纳克斯的“贫困恶性循环”理论主要观点具体分析政策含义对该理论的批评2.2.1主要观点

1953年，纳克斯在《不发达国家的资本形成》一书中探讨了贫困的根源。他认为发展中国家之所以贫困是因为其经济中存在若干互相联系、互相作用的“恶性循环力量”在作用，其中最主要的就是贫困的恶性循环。他由此得出了著名的结论：“一国穷是因为它穷（Acountryispoorbecauseitispoor）”.2.2.2具体分析供给方面：人均收入低→生活消费比重高，储蓄低→资本形成不足→生产规模小，生产率低→产出低→收入低需求方面：人均收入低→低消费、低购买力→市场需求有限→投资引诱不足→资本形成不足→低生产率→低产出→低收入供给和需求两方面的贫困恶性循环勾结在一起，形成一个死圈，很难打破2.2.3政策含义资本形成是打破贫困恶性循环的关键，从供给和需求两方面同时作用，进入良性循环*促进资本形成必须大规模增加储蓄，扩大投资，各行业产生相互需求，扩大市场容量*2.2.4对该理论的批评认为储蓄和投资增加就能促进经济增长、打破贫困恶性循环的观点过于乐观和简单（储蓄结构和消费行为）*即使有了足够的储蓄和资本形成，经济增长还受到其他许多因素的限制*纳克斯将个人储蓄作为储蓄的唯一来源，忽略了企业储蓄和政府储蓄，低估了发展中国家的储蓄能力（实则不小，如中国）*2.3纳尔逊的“低水平均衡陷阱”理论主要观点具体分析政策含义对该理论的批评2.3.1主要观点1956年，纳尔逊（Nelson,R.R.）在《不发达国家的一种低水平均衡陷阱理论》中提出发展中国家的人口过快增长是阻碍人均收入提高的“陷阱”，必须进行大规模的资本形成，使投资和产出的增长超过人口增长，才能跳出“陷阱”，实现人均收入的大幅提高和经济增长2.3.2具体分析人口增长与人均收入变动的关系经济增长率与人均收入变动的关系低水平均衡陷阱人口增长与人均收入变动的关系如第67页图人均收入水平很低，人口增长率低*人均收入提高，人口增长率提高*人均收入到一定水平后，人口增长率稳定下来*经济增长率与人均收入变动的关系如第67页图在经济增长初期，人均收入提高，经济增长率提高*到一定水平后，经济增长率开始下降（消费、边际生产力递减）*低水平均衡陷阱将两图结合，可以清楚的开出三个变量的关系，第68页图人均收入低于OE时*人均收入超过OE，但低于OF时*E是低水平均衡点（收敛）*越过F点才能跳出陷阱*2.3.3政策含义资本形成不足→人均收入低→发展中国家经济贫困越过F点必须靠大规模的投资拉动，以跳出陷阱人口过快增长是经济增长的障碍。必须采取措施控制人口的过快增长2.3.4对该理论的批评与纳克斯的“贫困恶性循环”理论一样，忽视了资本以外的其他因素的作用汪丁丁担心的中国的低水平均衡陷阱汪丁丁：如果沿海地区的“民工荒”意味着劳动力的相对价格被政府的招商引资严重扭曲了，如果教育服务的价格被垄断教育的机构严重扭曲了，又如果这两种价格扭曲恰好导致一种“低水平陷阱”——劳动者无力交纳学费从而劳动的人力资本含量保持在低水平均衡状态，同时，这一低水平均衡状态的人力资本含量恰好对应着劳动价格的低水平均衡状态——那么，中国经济会不会被长期锁入在低水平发展的陷阱里？2.4莱宾斯坦的“最小临界努力”理论及其改良莱宾斯坦的“最小临界努力”理论的主要观点对“最小临界努力”理论的改良2.4.1“最小临界努力”理论的主要观点1957年，莱宾斯坦（Leibenstein,H.）提出了“最小临界努力”理论，扩展了“低水平均衡陷阱”理论低水平均衡陷阱的产生是因为经济中存在的“降低收入的力量”大于“提高收入的力量”，使人均收入滑回陷阱摆脱陷阱必须有一个初始阶段的大规模投资，形成一个最小临界努力，使“提高收入的力量”大于“降低收入的力量”，推动经济跳出陷阱2.4.2该理论的改良瑟尔瓦尔提出经济摆脱陷阱不一定需要“最小临界努力”那么大的投资，较小量的投资也可以逐步实现经济的持续增长如图，考虑到时间的因素人均收入完全可以通过棘轮效应（Ratcheteffect）在没有大规模投资的情况下，经过一系列的渐进式增长突破OF的限制，实现经济持续增长图示2.5缪尔达尔的“循环积累因果关系”主要观点具体分析政策含义2.5.1主要观点缪尔达尔（Myrdal,G.K.）在1957年出版的《富国与穷国》和1968年出版的《亚洲的戏剧：一些国家的贫困问题研究》中提出发展中国家的贫困问题是经济、政治、文化等因素综合作用、循环积累的结果他也因此获得1974年的诺贝尔经济学奖2.5.2具体分析分析方法经济发展的循环积累过程发展中国家的分析最重要的因素是资本形成不足和分配不均分析方法缪尔达尔反对新古典的静态均衡分析方法，认为应采用制度的、整体的、动态的方法来研究经济发展问题他认为经济发展的过程不是利益和谐的过程，而是利益冲突的过程；不是均衡过程，而是非均衡过程经济发展也不是新古典认为的由单一或少数因素决定的，而是由技术进步、社会、经济、政治、文化、传统等多因素决定的经济发展的循环积累过程在经济发展过程中，多种因素是相互联系、相互影响、互为因果的，呈现“循环积累”的发展态势，即一个因素发生变化（初始变化），引发另外的因素发生相应的变化，并强化先前的因素（次级强化），使经济沿原先因素发展的方向发展发展中国家的分析人均收入低→贫困→社会水平低下、营养不良、卫生保健条件差、文化教育落后→人口质量下降、劳动力素质低→劳动生产率低→产出低→收入低是一个多因素循环积累的过程最重要的因素产生低收入的原因有社会、经济、政治、制度等多方面，但最重要的因素是资本形成不足和收入分配不均2.5.3政策含义通过权力关系、土地关系、教育等方面的改革，使收入平等，增加穷人的消费，提高投资引诱并增加储蓄，促进资本形成，提高生产率和产出水平，提高人均收入这样发展中国家将从低收入的循环积累过程中解脱，进入良性的循环积累的过程*2.6小结这些理论的结论是经济增长停滞、人均收入水平低下是发展中国家贫困的原因，而经济增长停滞、人均收入水平低下的根源在于资本形成不足因此，资本稀缺是经济发展的阻碍或约束条件，而摆脱贫困、实现经济持续增长，必须大量积累资本、大幅提高投资水平三、资本形成的国内来源资本来源于储蓄发展中国家的储蓄状况私人储蓄政府储蓄3.1资本来源于储蓄一个国家能够获得的资本总量是国内储蓄和国外储蓄之和。本章先介绍资本的国内来源—国内储蓄，资本的国外来源在以后的章节中介绍3.2发展中国家的储蓄状况储蓄率总体上有所上升储蓄率与人均收入水平呈倒U型关系储蓄率在发展中国家内部差异很大3.2.1储蓄率总体上有所上升1965年低收入发展中国家储蓄率平均是19％，到1992年上升到27％3.2.2储蓄率与人均收入水平呈倒U型关系储蓄率最高的是中等收入国家，其次是高收入国家，最低的是低收入国家3.2.3储蓄率在发展中国家内部差异很大东亚国家储蓄率平均高达35％，拉丁美洲国家平均19％，撒哈拉以南非洲国家平均只有16%还有一些国家，如布隆迪、乍得、卢旺达等，存在负储蓄（依赖于外援）3.3私人储蓄国内储蓄分为私人储蓄和政府储蓄私人储蓄又分为家庭储蓄和企业储蓄3.3.1家庭储蓄什么是家庭储蓄影响家庭储蓄的因素什么是家庭储蓄家庭可支配收入扣除现期消费支出后的余额家庭储蓄可以通过银行或其他金融机构汇集起来，贷给企业或政府，转化为投资影响家庭储蓄的因素收入水平*社会分配状况*消费习惯*宗教信仰*年龄结构*经济环境*3.3.2企业储蓄企业储蓄来自企业缴税并支付股息后的利润。除去资本折旧和重置资本（以新换旧），余下的净投资是资本形成的来源发展中国家除少数几个（巴西等）以外，现代企业部门通常较小，因而企业储蓄也较少3.4政府储蓄一般政府储蓄政府强制储蓄3.4.1一般政府储蓄什么是一般政府储蓄1950s-1960s发展中国家通过增加税收扩大政府储蓄的实践什么是一般政府储蓄政府收入（主要是税收）减去政府的支出（经常性开支、转移支付等）后就是政府储蓄，可以转化为政府投资1950s-1960s发展中国家通过增加税收扩大政府储蓄的实践当时的理由相反的结果和原因当时的理由发展中国家收入水平低，私人储蓄率低政府部门的消费倾向小于私人部门，因此增加税收可以将更多的国民收入集中到政府手中，增加储蓄相反的结果和原因除日本是成功的以外，没有其他的成功案例，相反税收较低国家经济增长高于高税收国家原因三方面：发展中国家低收入水平限制了税收的提高政府的边际消费倾向可能会高于私人部门*增加税收将改变收入分配格局及储蓄、投资的回报率，改变税基，同时还会“挤出”私人储蓄*3.4.2政府强制储蓄什么是政府强制储蓄价格结构调控制造通货膨胀什么是政府强制储蓄政府运用经济政策，强制将一部分可能用于消费的国民收入转化为储蓄常见的强制储蓄手段包括价格结构的调控和制造通货膨胀价格结构调控定义效果弊端什么是价格结构调控政府通过计划手段随价格结构进行调节和控制，压低生活必需品的价格或抬高非生活必需品如高档消费品的价格，以缩小消费规模，增加储蓄比如中国在1980s以前长期压低食品、日用品、住房、教育、医疗、生活用能源及各种生活服务（理发、洗澡等）的价格价格结构调控的后果降低了全社会的消费水平，增加储蓄同时可降低了居民收入（工资），企业利润提高，政府通过征税或收缴利润获得更多的国民收入，可转化为政府储蓄这一政策的弊端价格结构的调控人为扭曲了市场价格，降低了资源配置效率*经济增长不健康*人民生活长期得不到改善*制造通货膨胀效果副作用制造通货膨胀的效果政府可将多发行的货币直接用于投资品的生产，促进资本形成*通胀导致名义收入提高，在累进税制下，政府的税收提高企业成本增加慢于收益增加，利润上升，企业储蓄和政府储蓄上升*制造通货膨胀的副作用通货膨胀一旦启动很难自行结束，温和的通货膨胀会演变为恶性通货膨胀扰乱价格信息，降低资源配置效率，导致产业结构失衡改变人们的预期，使人们多消费少储蓄，多投资于保值资产，减少生产性投资，并可能导致资本外流*在汇率固定的开放经济中，通胀将刺激进口，抑制出口，不利于国际收支平衡严重的通胀将破坏货币信用机制，极端的情况下将使人们回复物物交换，增加交易成本*四、发展中国家的信贷市场及其发展战略信贷市场的重要性发展中国家的信贷市场发展中国家信贷市场的改革4.1信贷市场的重要性一国的金融市场（包括信贷市场、资本市场等）负责将储蓄转化为投资（直接、间接）。发展中国家的资本市场不完善，信贷市场起着主要的投融资作用。下面以农业和农村为主导的发展中国家的信贷市场为例加以说明4.2发展中国家的信贷市场三种需求两类供给者非正式信贷市场的特点及其原因分析4.2.1三种需求固定资本需求*运营资本需求*消费信贷需求*在农业生产为主的发展中国家，运营资本和消费信贷非常重要*4.2.2两类信贷供给者正式的放贷者非正式的放贷者正式的放贷者什么是正式的放贷者正式的放贷者的缺点什么是正式的放贷者又称机构放贷者，包括政府政策性银行，商业银行、财务公司等信贷机构，一般实行公司制，有正式的机构和组织正式的放贷者的缺点缺乏关于其客户及其活动的私人信息，无法精确的监督客户如何使用贷款，成本高昂*由于存在较高的赖帐率（原因），机构放贷者往往要求贷款抵押，而这进一步成为穷人无法获得正式信贷的障碍（原因）*非生产性借贷非正式的放贷者哪些是非正式的放贷者非正式放贷者的优势在一些国家，非正式的放贷者超过正式的放贷者哪些是非正式的放贷者亲戚、朋友*信贷合作社*关联型放贷者*非正式放贷者的优势正式的放贷者不愿接受的抵押物，非正式的放贷者愿意接受（地主对土地）由于关系密切或经常接触，非正式放贷者获得信息及监督的成本大大低于正式的放贷者非生产性借贷在一些国家，非正式的放贷者超过正式的放贷者1951年，印度的正式放贷只占所有信贷的7.2%1975年，泰国的非正式放贷占所有信贷的90%，到1980s下降到50%在尼日利亚等非洲国家几乎完全靠非正式部门放贷4.2.3非正式信贷市场的特点及其原因分析特点原因分析非正式信贷市场的特点分割性*排他性*关联性*利率存在巨大的差异*信贷配给*原因分析最终都为实现利润最大化*信息差异（每个人的情况都不一样）*市场分割*风险控制*中国农村的正式金融机构（1）中国农业银行曾经充当过政策性银行的职能，在20世纪80年代中期以前，农业银行全部贷款98%投向农村银行商业化改革以后，四大行包括农业银行开始大量减少农村业务，并大规模撤出农村和农业，把工作重心投向了城市。2003年农业银行全部贷款只有10%投向了农村中国农村的正式金融机构（2）在新一轮农村金融体制改革中，农村信用社为了自己脱困，也开始进行规模经营，撤并集中，基层业务代办点大量撤并、人员清退，决策权限上收，业务非农化同时由于对民间金融的整顿和管制，农村信用社几乎成了农村金融市场上惟一的正规金融组织，占据垄断位置农村邮政储蓄只吸收储蓄不发放贷款中国农村的正式金融机构（3）正式金融机构反而成为将农村资金向城市倒吸的渠道农户从信用社获得的贷款数远远小于信用社从农户吸储的存款数，每年通过信用社净流出的资金超过了500亿元。邮政储蓄机构“只存不贷”，将吸储资金转存央行，赚取利差。据估计，邮政储蓄存款约有2／3来自农村。据此计算，2002年有近1000亿元资金通过邮政储蓄从农村流入城市中国的农村民间金融温铁军（1999）对东中西部15个省份的调查发现，民间借贷的发生率高达95％IFAD（2001）的研究报告也指出：中国农民来自非正规金融市场的贷款大约为来自正规金融市场的4倍4.3发展中国家信贷市场的改革金融深化和自由化（以后章节再介绍）边际创新边际创新何为边际创新主要的创新何为边际创新承认在以农业和农村为主的发展中国家，非正式放贷比正式放贷更切实实际，也更有效率。在此基础上，进行一些创新，克服这种机制的一些缺陷，使其更为完善主要的创新正式的放贷者与非正式的放贷者之间的“垂直”联系正式的放贷者模仿并发展非正式放贷垂直联系以垂直联系取代水平替代效果案例以垂直联系取代水平替代不再采取传统的非正式与正式放贷人水平替代的方式*而是增加二者的垂直联系正式放贷人向非正式放贷人贷款，如银行向农村信贷合作社、农资经销商、粮食加工商等放贷，后者再增加对合作社成员、农民等的放贷效果在非正式放贷者之间制造竞争，使其打破原有的地区和市场分割和限制（规模经济）*有了信贷供给的竞争，农民在借贷时借贷条件有所改善案例泰国的“农业生产力计划”泰国土地银行（政策性银行）及商业银行加大对信用合作社的放贷商业银行执行“商人——粮食加工厂主”计划，向稻米商人和加工厂主扩大放贷农民的借贷条件改善正式的放贷者模仿并发展非正式放贷典型的案例效果业绩典型的案例1976年，默罕默德•约纳斯（MohammedYunus）在孟加拉国建立了格莱明银行（GrameenBank）它的特点是向一组人依次放贷，一旦小组中一个人赖帐，其他人将不得借贷（类似于我国古代的连坐制度）效果小组组成时实行积极的选择性匹配*低成本监督*避免全部赖帐的占优选择*业绩还贷率高达97%30年来，他以独特的方式累计放贷53亿美元，帮助400万穷人脱贫自立。如今，格莱明银行早已成为各国效仿的范例，以至于2005年被称为“世界小额贷款年”。2006年美国公共电视台PBS“晚间商业报道”栏目与宾夕法尼亚大学沃顿商学院联合评选出1979年以来全球最具影响力的25位公司领导，约纳斯光荣入选2006年10月13日瑞典皇家科学院诺贝尔奖委员会宣布将2006年度诺贝尔和平奖授予孟加拉穆罕默德·尤诺斯和格拉明乡村银行约纳斯的最新创新（1）约纳斯曾受到一些理论家的抨击：“你做成功了，但只是聚焦在穷人中上层。那些食不果腹、衣不蔽体的人你不管了？”面对质疑，他提出农村银行要拯救处在生存最底线的乞丐他为乞丐们制定出一套商业计划。每个参与者都可以无条件得到9美元作为在大街上出售玩具或甜食的本钱，乞丐如果讨不到钱，就可以靠做小买卖维持生计。这笔贷款是无息的，分期还贷额很低。约纳斯的最新创新（2）消息传出后，约纳斯估计最多也就有4000—5000名乞丐来贷款，结果一下子召来2.6万人。迄今有超过6.3万人参加了这个项目尽管项目开展时间还不长，但是近60%的贷款已被偿清。乞丐们大部分都成功转变为小贩，并感受到生活的快乐与社会的尊重用乞丐们的话说：“过去总是关着的门打开了，人们见了我们不躲了，好多人还主动搬来板凳，请我们坐一会儿，人活着又有了尊严。”尤努斯有句名言：“对穷人的赠款是害了穷人，有偿才是真正帮助穷人。”我国农村金融体系的重构正规金融非正规金融正规金融农业发展银行农业银行信用社邮政储蓄农发行中国农业发展银行现在的主要业务仅限于粮棉贷款的发放，随着我国粮棉流通体制改革的深化，粮棉油购销市场化改革方向日趋明显，保护价收购范围不断缩小，农业发展银行的业务范围也在不断收缩，且呈不断萎缩之势农业发展银行作为政策性银行，主要发挥其财政作用，借鉴其它国家通行的做法，今后要在农村基础设施建设、农村生态环境建设、扶持重点地区和行业等方面发挥巨大的作用信用社农村信用社的发展必须立足于为社区发展服务，树立为农民服务的理念，同时政府在政策和管理方面也要加强对合作经济制度的保护措施，使农村信用社真正根植于农村，服务于农民农村商业银行对农村商业银行要加强引导，促使商业银行加大对农业地区的投入，比如明确规定商业银行县级以下网点新增存款用于支持“三农”的比例，政府出台有关的优惠政策或财政补助引导农业银行向农村投放资金等邮政储蓄邮政储蓄要进行积极转型，按照市场化、企业化原则，组建邮政储蓄银行非正规金融农村非正规金融虽然在一定程度上满足了农村经济发展的资金需求，但是，由于其长期受到政府的限制，始终被排斥在正式金融体系之外，处于“黑市”状态（张杰，2003），呈现出非规范化发展的局面，存在较大的风险隐患，也是对整个国家金融安全和经济安全的严峻挑战放松管制。首先，要从法律上明确民间金融的合法地位；其次，放开民间金融的利率管制；三是规范，目的是弹性化、安全化

本章重要概念资本及资本形成贫困恶性循环低水平均衡陷阱私人储蓄与政府储蓄强制储蓄正式与非正式放贷者格莱明银行本章小结研究资本形成在经济发展中的重要性的几种主要的理论影响私人储蓄的因素政府强制储蓄的效果和弊端发展中国家信贷市场的供给方、需求方及主要特点发展中国家信贷市场主要有哪两种边际创新第四章、人力资源与经济发展改善穷人福利的决定性生产要素不是空间、能源和耕地，决定性要素是人口质量的改善和知识的增进——1979年诺贝尔经济学奖获得者舒尔茨（Schultz,T.W.）主要内容人力资源人口与经济发展就业与经济发展教育与经济发展一、人力资源什么是人力资源人力资源的先天同质与后天差异人力资源对经济发展的贡献发展中国家人力资源的主要问题1.1什么是人力资源人力资源（Humanresource），又称人力资本（Humancapital），是指包含在人体内的一种生产能力，是知识、技能、体力等质量因素之和这种能力没有发挥出来，就是潜在的劳动生产力；发挥出来，就是现实的劳动生产力1.2人力资源的先天同质与后天差异先天同质后天差异1.2.1先天同质人的先天能力个体之间有差别，但根据大数法则，人的能力的分布在群体、国家和地区之间大体相同*古典经济学家正是从这个意义上理解人力资源，认为发展中国家的劳动力是同质的，因而将注意力放在物质资本的积累上1.2.2后天差异劳动力不同质（力量、技能等质量指标不一样），差别由后天造成后天的生产能力可以通过医疗保健和营养、教育和培训等获得*获得后天能力必须支付成本，进行人力投资*1.3人力资源对经济发展的贡献1960s以来，发展经济学从以下四个方面考察了人力资源对经济发展的贡献日本和西欧与发展中国家在吸收利用外资方面经济绩效的不同余值增长率的分析教育水平与收入水平的关系内生经济增长模型结论1.3.1日本和西欧与发展中国家在吸收利用外资方面经济绩效的不同1940－1960s期间日本和西欧与发展中国家在吸收利用外资方面经济绩效的不同*舒尔茨认为主要原因在人力资源的差异，日本和西欧的高素质人力资源在战争中保存，而发展中国家人力资源素质低，所以外资利用效果不同*1.3.2余值增长率的分析余值增长率TFP及其细分研究*丹尼森（1983）估计美国1948－1981年的经济增长中，TFP占66%，而其中人力资源因素（教育、医疗卫生、知识、技术与经验积累等）对全要素生产率增长的贡献率为60%1.3.3教育水平与收入水平的关系一个人的收入与他所受的教育程度呈正比（人群间的比较）*如果收入水平基本上可以反映劳动生产率水平，于是可以建立教育与经济增长的关系*同时，教育除了私人收益以外还有社会效益，也会有利于经济增长和发展*1.3.4内生经济增长模型卢卡斯生产函数为人力资本，为人们用于工作的时间，（1－）为人们用于学习的时间，σ为学习效率参数1.3.5结论早期的经济发展理论强调物质资本在经济发展中的作用，但1960s以后，越来越多的经济学家认识到人力资源对经济发展也有重要作用，有的甚至将其视为经济发展的决定性因素1.4发展中国家人力资源的主要问题数量方面，人口的过快增长使大量的人力资源处于不得其用（Under-utilized）的状态，这就涉及到人口与就业两方面的问题质量方面，劳动力素质普遍较低，如何改进就必须研究教育问题二、人口与经济发展发展中国家人口增长的现状

人口转变

生育的微观经济分析

人口增长对经济发展的影响

发展中国家的人口战略

2.1发展中国家人口增长的现状

世界人口增长

世界人口的急剧增长是发展中国家人口爆炸的结果

发展中国家人口增长的趋势

2.1.1世界人口增长

公元元年，世界人口为2.5亿，此后到1750年，世界人口年平均增长0.05%，到1804年才达到10亿10亿（1804）到20亿（1927年）共花了123年，此后分别花了33年、14年、13年和12年增加到30亿、40亿、50亿和60亿目前世界人口60亿2.1.2世界人口的急剧增长是发展中国家人口爆炸的结果

发展中国家人口增长率远高于世界人口增长率发展中国家人口基数大发展中国家人口增长具有巨大的惯性发展中国家人口增长率远高于世界人口增长率1960年－1979年，世界人口年平均增长1.9%，发展中国家为2.3%，发达国家只有0.9%1980年以来，世界人口年平均增长1.6%，发展中国家为1.9%，发达国家只有0.7%发展中国家人口基数大中国13亿人口，印度、印尼、巴西、孟加拉、尼日利亚、巴基斯坦等发展中国家人口都过亿，单中国和印度每年就给世界增加2500万人口当然，中国已经为世界人口增长率下降作出了突出的贡献。中国的人口增长已从1980－1990年的1.5%下降到1990－1997年的1.1%。撇开中国，发展中国家的人口增长率要高得多，每年均在2%以上发展中国家人口增长具有巨大的惯性人口年龄分布呈现“年轻化”，使人口增长出现“回声效应”（生育人口、死亡率）*支配人们的生育观念在短期内不会发生根本性的变化*2.1.3发展中国家人口增长的趋势

按目前的人口增长率，世界人口每35年翻一番据世界银行估计，到2050年，如果发展中国家人口增长能得到有效控制，人口将达80亿，否则将达120亿新增的人口中，90%生活在发展中国家，其中一半以上在亚洲（南亚）2.2人口转变何为人口转变（Demographictransition）

发达国家的人口转变

发展中国家的人口转变

发展中国家的人口转变与人口爆炸2.2.1何为人口转变什么是出生率、死亡率和人口增长率*按出生率与死亡率的变动关系，联系社会经济发展，西方一些学者将人口增长和演变分为三个阶段，阶段之间的相继转化即称为人口转变2.2.2发达国家的人口转变

如下图第一阶段：高出生率、高死亡率阶段及其原因*第二阶段：高出生率、低死亡率阶段及其原因*第三阶段：低出生率、低死亡率阶段及其原因*出生率/死亡率（‰）第一阶段第二阶段第三阶段死亡率出生率时间发达国家的人口转变2.2.3发展中国家的人口转变

人口转变不仅适用于发达国家，也适用于发展中国家，如下图1950s以前是第一阶段*1950－1960s中期进入第二阶段*1960s中期以后发生分化（韩国、斯里兰卡和古巴等国家如A线，其他绝大多数发展中国家如B线）5040302010出生率/死亡率（%）BABA出生率死亡率第一阶段第二阶段第三阶段190019501965～1970未来时间发展中国家的人口转变2.2.4发展中国家的人口转变与人口爆炸发达国家人口转变的第二阶段被拉长，渐进的人口转变没有导致人口爆炸*发展中国家由于借助外力，第二阶段缩短，因而出现了人口爆炸及强大的惯性*2.3生育的微观经济分析微观层面也有惯性生育的成本—收益分析

影响家庭生育决策的其他因素

2.3.1生育的成本—收益分析

生育子女带来的效用生育子女的成本收入效应与替代效应发达国家与发展中国家生育的成本—收益比较生育子女带来的效用劳动—经济效益*养老—保险收益*消费—享乐收益*维系家庭的地位*承担家业兴衰的风险*维系家族昌盛*生育子女的成本直接成本*（上海市妇联、上海社会科学院2005年联合发布的上海市家庭教育发展状况的最新调查数据显示，在拥有18岁以下子女的家庭中，孩子教育消费占全家总收入的23．6%，该比例远远高于美、加等国10％左右的居民教育支出比率；如果加上大学教育和海外留学费用，这一比例还会大幅上升）机会成本*收入效应与替代效应将子女也视为一种消费品*收入效应：一个家庭收入增加将导致对所有消费品（包括子女）需求的增加替代效应：收入增加意味着生育子女的机会成本提高，子女变得昂贵了，父母将以其他消费品替代子女*图示（第97页图，C1→C2→C3）*发达国家与发展中国家生育的成本—收益比较效用比较*成本比较*所以发达国家出生率低，而发展中国家出生率高2.3.2影响家庭生育决策的其他因素

对婴儿死亡率的认识*对性别的偏好*政府补贴的外部性*家庭的结构（家族或原子）*社会习俗（养儿防老、反堕胎等）*上海的人口增长上海常住人口自1994年自然增长率在全国率先出现负增长（-1.20‰）以来，到2004年呈现零增长2.4人口增长对经济发展的影响有利有弊，不能一概而论负面影响正面影响最适度人口2.4.1人口增长对经济发展的负面影响马尔萨斯的悲观观点人口增长与储蓄率负相关人口增长与不平等和贫困人口增长与资源、环境人口增长与失业人口增长与人口素质实证研究的质疑马尔萨斯的悲观观点人口增长若不受控制，将以几何比率增长生活资料由于土地的边际报酬递减，只能以算术比率增长人口增长将使人均消费下降，经济增长陷于停滞，人们生活勉强维持人口增长与储蓄率负相关人口增长使消费增加，储蓄率降低人口增长使年龄结构年轻化，使储蓄率下降人口增长与不平等和贫困生育的微观经济分析得出穷人的人口增长率更高这使得贫富差距拉大，贫困问题更加严重人口增长与资源、环境人口增长使基础设施（医疗、教育等）、公共资源以及环境承载更重大量的资源、环境是不可再生的人口增长与失业发展中国家人口增长过快，特别是农村人口增长快，使农村剩余劳动力上升人口流动，如果城市创造就业能力有限，加之先进技术和机器的大规模运用降低劳动需求，导致失业上升人口增长与人口素质人口增长使年龄结构年轻化，带来高赡养率这一方面影响儿童的体力和智力的发展，另一方面使很多家庭无力承担教育成本，童工现象普遍导致人力资本下降实证研究的质疑1967年，库兹涅茨等人根据19世纪和二战以后很多国家的数据对人口增长与经济增长之间关系进行实证研究，发现在北美、欧洲、澳洲等地，人口增长与经济增长同步在东亚，人口增长也没有降低经济增长2.4.2人口增长对经济发展的正面影响人口增长可以从供给与需求两方面促进创新人口、需求与创新人口、多样性与创新人口与产出人口、需求与创新农业为例，人口增长使需求上升，推动人们创新，技术进步，增加产出，满足需求制造业是另一个例子。Boserup(1981)指出欧洲不断增加的人口密度推动了制造业的发展；欧洲制造业首先发展的地区同时也是人口密度最高的地区人口、多样性与创新人口越多，人口的多样性越大，就越有可能产生新的思想产生天才的概率既定，人口越多，天才产生的可能性就越大（中国和新加坡）人口与产出在一定的范围内，人口与产出是正相关的2.4.3最适度人口使人均收入最大化的人口规模使总福利最大化的人口规模现有资源能够养活的最大人口使边际产出为零的人口规模（是否

还要考虑人口存在的成本）使人均收入最大化的人口规模人口增长与人均收入成倒U型关系*使总福利最大化的人口规模被功利主义代表人物英国经济学家亨利•西奇威克所采用人口应被鼓励增长到这样一点，“在该点，不是平均效用最大，而是人口数与平均效用的乘积最大”，即使人们的总福利最大现有资源能够养活的最大人口马尔萨斯的人口均衡水平超过P1一水平，平均产出就会下降到生存所必须的水平以下

P2P1使边际产出为零的人口规模在P2人口水平，超过以后，边际产出将为负，使总产出下降最常用的是第一种最适度人口概念2.5发展中国家的人口战略

发展中国家人口增长过快已给经济发展造成了阻碍，控制人口过快增长已成为发展中国家主要的人口战略唯一的途径是降低人口出生率*具体的降低人口出生率的措施2.5.1具体的降低人口出生率的措施扩大妇女受教育和就业的机会*建立和完善社会保障制度*提高教育、住房和医疗等公共服务的费用*实行计划生育的奖惩制度*提高婴儿存活率*加强现代家庭和生育观念的宣传*三、就业与经济发展就业与经济发展的关系发展中国家的就业状况发展中国家劳动力利用不足的种类发展中国家的就业战略

3.1就业与经济发展的关系早期的经济学家认为经济增长，尤其是资本积累能自行解决就业问题。但事实证明这一观点站不住脚充分就业是经济发展的重要目标和途径实施适当的就业政策的必要性*3.1.1充分就业是经济发展的重要目标和途径充分就业是减少贫困、改善收入分配状况的最有效的策略（按要素分配）*改善就业，对现有生产力更充分的利用，是发展中国家促进经济发展的重要手段*充分就业是实现“人的发展”的必由之路*3.2发展中国家的就业状况劳动力供给迅速增长劳动力供给已经远远超过解决创造就业的能力，从而引起人力资源的大量闲置就业形势不容乐观3.2.1劳动力供给迅速增长发展中国家劳动力增长率1950s为1.6%，1960s为1.8%，1970s为2.2%，1980s为2.2%，1990s为1.8%，而同期发达国家为0.9-1.2%1970年，发展中国家劳动力总数为10亿，1997年为23亿，2000年为25亿主要原因是人口增长率过高3.2.2发展中国家人力资源的大量闲置1960－1990年发展中国家的就业与失业19601970197319801990就业(百万)507617658773991失业(百万)36.448.854.165.688.7失业率(%)6.77.47.67.88.2失业加就业不足(%)252729－－两个发现发展中国家失业率持续上升就业不足现象更为严重3.2.3就业形势不容乐观发展中国家人口增长没有得到有效控制对资本、高技能劳动力的需求高于对低技能劳动力的需求新的技术进步往往是资本、技术密集型大量的失业还引发了一系列社会问题*3.3发展中国家劳动力利用不足的种类公开的失业（自愿与非自愿失业）*就业不足（Under-employment，实际工作时间少于能够并愿意工作的时间）*形式上在工作但实际上不得其用（Visiblyactivebutunder-utilized）（伪装的就业不足、隐蔽失业）健康受损*无生产性的劳动（Unproductive）*后四种是非公开失业隐蔽失业受过一定教育本想工作，但因就业机会缺乏而被迫继续上学妇女本想工作，但因就业机会缺乏而被迫在家做家务过早退休3.4发展中国家的就业战略降低人口增长率，减少劳动供给*发展农村经济*优先发展劳动密集型产业*纠正要素价格扭曲*建立健全劳动力市场*增加人力资本投资*大力支持中小企业的发展*我国劳动力市场的一些特征劳动力数量庞大劳动力总体素质低下三次产业的就业结构不合理非正规就业人数庞大流动就业规模巨大劳动力数量庞大2005年1月6日，中国的总人口达到13亿人（不包括香港、澳门特别行政区和台湾省），其中15－64岁的劳动年龄人口为92184万人，占70．92％2004末，中国的经济活动人口为76823万人，占全部劳动年龄人口的83．3％，中国的劳动参与率是世界上最高的国家之一2004年末，全国就业人数为75200万人，其中城镇就业人数为26476万人，占35．2％，乡村就业人数为48727万人，占64．8％劳动力总体素质低下2004年末，全国就业人员受教育情况：大专及以上教育程度的占7.2％；高中教育水平的占13.4％；初中教育水平的占45.8％；小学教育水平的占27.4％；小学以下教育水平的占6.2％中国劳动力的受教育水平低于世界平均水平（中国6岁以上人口的平均受教育年限为8.01年，同比世界平均水平为11年）世界银行基于2003年中国统计局城市家计调查的统计：受教育程度小学毕业的，失业率为15.2％，初中13.3％，高中9.7％，大学及以上为3.2％三次产业的就业结构不合理2004年末，一、二、三次产业的就业人数分别是35269万人、16920万人和23011万人，所占比例分别是46.9％，22.5％和30.6％。2004年我国一、二、三次产业的ＧＤＰ比例分别是15.2％，52.9％和31.9％。就业结构与ＧＤＰ的比例严重不相适应，第一产业只占ＧＤＰ总量的15.2％，但就业人数却占了46.9％非正规就业人数庞大按照国际劳工组织的标准，非正规就业是“发展中国家城市地区那些低收入、低报酬、无组织、无结构的很小生产规模的生产或服务单位”根据2002年劳动和社会保障部对全国66个城市的抽样调查数据，我国城镇的各类非正规就业人数大约是7000－8000万人。这些就业者就业不稳定，基本没有社会保险，缺乏劳动保护，工资收入低下，工作时间长且不固定等规模庞大的非正规就业，一方面为缓减就业压力和贫困发挥了积极作用，同时也带来一系列问题，如劳动者权益得不以有效保障，并出现大量“有工作的穷人”

流动就业规模巨大中国目前流动就业人数大约在1．2亿以上，流动就业的大多数是所谓农民工。其中跨省流动就业人数约6000万人，约占全部流动就业人数的一半；绝大多数流动就业人员进入城镇就业（约1亿），占城镇全部从业人员的近40％。目前农民工占加工制造业职工总数的近60％、建筑业的80％、服务业的近50％。这种流动就业是在中国特殊的城乡分割和地区分割的制度下形成的一种特殊的农村富余劳动力转移就业的方式，其最大特点和问题是：一是农民工长期处于“候鸟式”流动就业状态，二是由于城乡和地区分治，进城农民工不能难以实现与城市人平等的劳动权益和社会保护四、教育与经济发展教育的三种形式及其对经济发展的贡献教育投资的成本—收益分析发展中国家教育的现状及主要问题发展中国家的教育战略4.1教育的三种形式及其对经济发展的贡献广义的教育有三种形式教育对经济发展的贡献4.1.1广义教育的三种形式学校正规教育*非学校正规教育*非正规教育*狭义的教育只包括学校正规教育4.1.2教育对经济发展的贡献定量分析定性分析定量分析舒尔茨和丹尼森等利用余值增长率分析法，算出教育对人均收入增长的贡献率分别是20.6%（1929-1969）和33%（1929-1957）世界银行的研究表明教育投资的收益率在大多数情况下超过其他投资的收益率定性分析教育从三个方面有利于提高劳动者的生产率（正相关、能否胜任、人力资本积累）*教育还有广泛的社会效益，也能推动经济发展（预期寿命、传播文明、思想改变、社会和谐等）*4.2教育投资的成本—收益分析教育投资的私人成本和收益分析教育投资的社会成本和收益分析发展中国家与发达国家教育投资收益率的比较4.2.1教育投资的私人成本和收益分析教育投资的私人收益教育的私人成本（显性成本和隐性成本）教育成本C与教育收益V的比较4.2.2教育投资的社会成本和收益分析方法与私人的分析方法相似教育投资的社会受益和成本往往与私人收益和成本不一样。在发展中国家，私人收益大于社会受益，而社会成本大于私人成本4.2.3教育投资收益率的比较所有国家教育的投资收益率都是高的*随教育程度的提高，教育投资的收益率逐渐下降*在发展中国家，各级教育的私人收益率都高于社会受益率，但在发达国家，高等教育的私人收益率低于社会受益率（公费与自费）妇女的教育投资收益率高于男性4.3发展中国家教育的现状及主要问题现状主要问题4.3.1现状教育投资增长迅速入学人数和入学率都大幅增加成效显著教育投资增长迅速发展中国家作为一个整体，教育支出占GDP的比重，1960年2.2%，1980年3.9%，1995年4.5%其中低收入国家增幅最大，从1980年的3.4%上升到1995年的5.5%但人均水平仍很低，1990年为人均30美元左右，与发达国家相差几十倍入学人数和入学率都大幅增加1950年到1990年，在校人数增加了6.5倍，其中，中等和高等教育在校人数分别上升26.8倍和31倍，初等教育在校人数增加4.5倍到1990s，发展中国家基本普及初等教育，中等教育普及率近50%，高等教育不到10%成效显著文盲率降低。1970年到1995年，发展中国家成人文盲率从57%下降到30%，降幅近一半4.3.2主要问题辍学率很高教育脱离实际教育结构不合理教育的性别差异教育反映并加剧了社会不平等数字鸿沟教育深化与知识失业智力外流辍学率很高在拉丁美洲，100个学生在完成小学教育之前会有60个辍学在非洲，小学辍学率达54%在亚洲，小学辍学率达20%主要原因是童工的普遍使用教育脱离实际发展中国家的实际情况是70%的儿童生活在农村并在那里接受教育，同时有80%以上的入学者将在农村度过一生但发展中国家的教育很少向学生传授发展所需的知识、技能和思想教育结构不合理完整的教育体系应包括基础教育、高等教育、职业教育、继续教育等而发展中国家的教育往往过于重视基础教育和高等教育在高等教育中，往往又忽视对工程、技术和实用技能的教育产生结构性供求失衡教育的性别差异1980s对全世界51个发展中国家的调查表明，有14个国家的成年妇女识字率低于20%，但没有一个国家的男性成年识字率低于20%