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文档简介

白C小思考:我们应该如何管住自己的荷包?个人务管至是全务保存好个人/家庭的财务记录了解个人/家庭的财务状况进行个人/家庭的财务分析建立个人/家庭的预算系统编制现金规划任务四:进行个人财务管理【学习目标】做好个人财务记录◆学会编制个人财务报表正确分析个人财务状况学会编制并控制预算21个人财务记录做好个人理财的关键之一是收集个人财务记录,即跟踪个人的财务活动,记录、存储个人的相关信息,并组织、管理好这些记录,以便随时获取信息。个人的理财规划方案是否适合,很大程度上取决于制定方案时是否对其财务信息以及与理财规划有关的非财务信息有充分的了解。小思考:平时消费中,你有索取发票的习惯吗?1个人财务记录的意义精确、详细的记录可以帮助我们:(1)保证日常事务顺利完成。如按时偿还按揭贷款,按时偿付信用卡透支金额,及时缴纳各种日常费用。(2)及时了解财务状况。如及时掌握日常收支情况,日常消费是否超支,是否有冲动消费行为,这样有利于控制财务,有效改变非理性的消费行为,同时也方便随时进行财务决策。(3)为日后的各种财务活动提供基础信息。1个人际饮女什资料类别相关的文件个人基本信息身份证、学历学位证、户口簿、结婚证、出生证明、社会保险文件等个人职业信息工作证、工作成果、工作奖励证书、劳动合同等个人资产信息购房合同、房产证、契税完税证明、机动车登记证书、机动车行驶证、车辆购置税完税证明、股东卡、银行卡、保险单证等个人收入信息工资单、收入证明、红利记录、利息计算单、债息入账单等个人消费信息信用卡对账单、收据、购物发票、保修卡、缴费发票、保费支出等个人资金管理个人财务报表、个人预算、养老计划信息、退休账户结算信息单、遗嘱、财产公证书等2.个人财务记录的内容财务信息非财务信息收支情况年龄、资产负债状况社会地位社会保障信息投资偏好风险管理信息健康状况、遗产管理信息风险承受能力、其他财务信息价值观等。3个人财务记录的保存(1)文本方式。即将各类文件资料以文本的方式保存起来。例如,家庭中的一些重要证件文件等,可将它们分门别类的放在不同的文件袋中,编制好文件清单,并妥善保管。(2)电子方式。电子方式保存具有如下优点方便检索、占用空间小、存储容量具大,并

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