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文档简介

屡食学院保险规划金融理财第七章理财规划总体目标财务安全虏求金k学院保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题财务安全:是指个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。⑩理财规划总体目标财务自由虏求金k学院实现财务自由是个人理财规划的最终目标财务自由:是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出,个人从被迫工作的压力中解放出来⑩理财规划核心内容虏求金k学院现金规划消费支出规划财务安全风险管理保险规划保险规划/养老规教育规划划投资规划资产增值:投资规划税收筹划退休养老规划资产保护:税收筹划财产分配和传承规划⑩保险规划的客户对象虏求金k学对保险产品的保障性需求大于投资性需求>对保险条款不熟悉>在无充分保险的情况下,一旦家庭主要经济来源发生风险事故,将给客户的家庭和个人带来极为重大的经济损失>客户经济状况良好,保险已成为生活的必需品个人风险管理技术虏求金k学院安装避雷针以防雷酒后驾车危险,不保险:人身喝酒财产、责任风险控制风险规避风险转移风险分散不把鸡蛋放在

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