银行业相关法律法规课件

第二篇银行业相关法律法规主要内容5银行业监管及反洗钱法律规定6银行主要业务法律规定7民事法律基本规定8商事法律基本规定9银行业犯罪及刑事责任2第5章银行业监管及反洗钱

法律规定一、中国人民银行监督管理措施相关规定直接监督检查权建议检查监督权特定情况下的全面检查监督权4二、银监会监督管理措施相关规定监管对象范围监督管理措施5三、违反银行业监督管理规定的处罚措施刑事责任行政处分行政处罚其他行政处理措施6四、反洗钱法律制度洗钱概述《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》违反反洗钱法律规定的法律责任78金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容大额交易报告要素内容列表编号要素名称编号要素名称1金融机构名称2金融机构代码类型3金融机构代码4客户名称/姓名5客户身份证件/证明文件类型6客户身份证件/证明文件号码7客户国籍8代办人姓名9代办人身份证件/证明文件类型10代办人身份证件/证明文件号码11代办人国籍12账户类型13账号14交易日期15业务标示号16交易方式17资金收付标志18交易去向19资金用途20币种21交易金额22对方金融机构名称23对方金融机构代码类型24对方金融机构代码25交易对手姓名/名称26交易对手身份证件/证明文件类型27交易对手身份证件/证明文件号码28交易对手账户类型29交易对手账号30报告日期9第6章银行主要业务法律规定一、存款业务法律规定存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同11二、授信业务法律规定授信原则授信审核贷款法律制度12三、银行业务禁止商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止13四、银行业务限制对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制对商业银行投资业务的限制商业银行结算业务的限制14第7章民事法律基本规定一、民事权利主体民事权利主体的概念自然人法人非法人组织16二、民事法律行为和代理民事法律行为代理及其种类17三、合同法律制度合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任18第8章商事法律基本规定一、公司法律制度《公司法》概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度20二、破产法律制度《破产法》概述《破产法》的实体性规定破产程序破产财产的分配21三、票据法律制度《票据法》概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施22四、担保法律制度担保概述保证抵押质押23第9章银行业犯罪及刑事责任一、金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成25二、破坏金融管理秩序罪危害货币管理罪破坏金融机构组织管理罪破坏银行管理罪26三、金融诈骗罪集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪保险诈骗罪有价证券诈骗罪27四、银行业相关职务犯罪贪污罪行贿及受贿罪签订、履行合同失职被骗罪28第三篇银行从业人员职业操守主要内容10《银行业从业人员职业操守》概述11银行业从业基本准则12银行业从业人员与客户13银行业从业人员与同事14银行业从业人员与所在机构15银行业从业人员与同业人员16银行业从业人员与监管者17《银行业从业人员职业操守》附则30第10章《银行业从业人员职业操守》

概述宗旨从业人员适用范围31第11章银行业从业基本准则诚实信用守法合规专业胜任勤勉尽职保护商业秘密与客户隐私公平竞争32第12章银行业从业人员与客户熟知业务监管规避岗位职责信息保密利益冲突内幕交易了解客户反洗钱礼貌服务公平对待风险提示信息披露授信尽职协助执行礼物收、送娱乐及便利客户投诉33第13章银行业从业人员与同事尊重同事团结合作互相监督34第14章银行业从业人员与所在机构忠于职守争议处理离职交接兼职爱护机构财产费用报销电子设备使用媒体采访举报违法行为35第15章银行业从业人员与同业人员互相尊重交流合作同业竞争商业保密与知识产权保护36第16章银行业从业人员与监管者接受监管配合现场检查配合非现场检查禁止贿赂及不当便利37第17章《银行业从业人员职业操守》附则惩戒措施解释机构生效日期38谢谢！39如果你指挥不了自己，也就指挥不了别人。。7月-237月-23Monday,July24,2023工作使人充实，勤奋使人快乐。。09:37:2709:37:2709:377/24/20239:37:27AM大多数的错误是企业在状况好的时候犯下的，而不是在经营不善的时候。。7月-2309:37:2709:37Jul-2324-Jul-23向往成功的桂冠，就别空费每一天。。09:37:2709:37:2709:37Monday,July24,2023竞争是一个人愿意得到别人所有的一种烦恼。。7月-237月-2309:37:2709:37:27July24,2023即使赠品只是一张纸，顾客也是高兴的。如果没有赠品，就赠送“笑容”。。2023年7月24日9:37上午7月-237月-23对上以敬，待下以宽。。24七月20239:37:27上午09:37:277月-23你要明白，你爱的不是那段时光，不是那个念念不忘的人，不是那段经历，你爱的只是当年那个羽翼未丰但依然执迷不悔的自己。。七月239:37上午7月-2309:37July24,2023天时不如地利，地利不如人和。。2023/7/249:37:2709:37:2724July2023读书有三到：谓心到，眼到，口到。—明·朱熹。9:37:27上午9:37上午09:37:277月-23只有没出息的思想，没有没出息的工作。。7月-237月-23