期货开户的注意事项及流程教学课件

内容摘要为什么要开立期货交易账户1

期货交易账户的种类2

怎样开立商品期货交易账户3

怎样开立股指期货交易账户41一、为什么要开立期货账户毋庸置疑，投资者选择开立期货交易账户，动机当然是为了参与期货交易。但是，人们为何要选择参与期货交易呢？

2宏观——个人国家共选择第一，这是国家战略需求——是逐步参与国际商品定价乃至掌握国际商品定价权的需要。

第二，这是机构和个人投资者对冲投资风险的需要。

3微观——选择参与期货交易的几类人1.套期保值者——期货市场产生的源动力（设计初衷）

2.投机获利者——期货市场持续发展的必须条件（可能）3.拟从业期货行业者4.其他参与者

其他拟从业者投机获利者套期保值者我国期货市场目前参与者构成4二、期货交易账户的种类个人投资者1.商品期货账户（1）双向性：可以买空也可卖空；（2）费用低：对期货交易国家不收印花税等税费；（3）杠杆作用：实现了“以小博大”；（4）“T+0”交易：交易机会大大增加。2.股指期货账户实现了股票交易和期货交易的完美结合。满足了上市公司高管和资金量大的个人投资者进行股票套保的需要。同时又增加了大额资金进行投机获利的机会。法人投资者1.商品期货账户为现货交易商提供了套期保值机会，可以规避现货大幅波动的风险。2.股指期货账户为各类证券投资基金、社会保险基金等大型机构投资者提供了对股票持仓进行套期保值的机会，结束了中国证券市场只能靠做多一个方向获利的历史。5注意：根据《期货交易管理条例》第二十六条及有关法规的规定，以下单位和个人不能从事期货交易（1）国家机关和事业单位；（2）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员及其配偶；（3）期货公司的工作人员及其配偶；（4）无民事行为能力人或者限制民事行为能力人；（5）证券、期货市场禁止进入者；（6）未能提供开户证明材料的单位和个人；（7）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。6小提示：我应该到哪里开户？开立商品期货交易账户个人和法人都有临柜（即到期货公司营业部现场）和不临柜（非现场，由期货公司工作人员上门开户）两种选择方式，但建议投资者通过临柜开户方式开户。

原因如下：1.开户速度快2.遇到问题可以及时解决3.能享受到期货公司更专业的服务开立股指期货交易账户

无论个人还是法人，按照目前中国证监会和中国金融期货交易所等部门联合发布的《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》：

“股指期货必须临柜开户”。

7三、怎样开立商品期货交易账户（一）个人投资者开立商品期货交易账户流程及注意事项

三步走：提供资料签署合同办理银期入金交易8第一步：提供资料1、开户申请人数码大头照片（同身份证照片）由开户人员开户时当面采集2、身份证3、银行卡（工、农、建、交行均可）开户流程：三步走9附：扫描件样板10第二步：签署期货经纪合同及附件注意：请用黑色签字笔或碳素钢笔填写1.《期货经纪合同》的主要内容（1）期货交易风险说明书

（2）客户须知（3）合同正文

市场风险莫测务请谨慎从事112.《期货经纪合同》的附件《期货经纪合同》一共有八个附件组成：（1）《开户申请表（自然人）》（2）《领取修改初始密码确认书》（3）《手续费标准》（4）《银期转账业务协议书》（5）《期货多功能网上交易系统使用风险揭示声明书》

（6）《民生期货有限公司客户洗钱风险等级评价表》（7）《客户尽职调查表》

（8）《投资者问卷调查》及《投资者风险承受能力评估表》12第三步：办理银期业务

银期业务——是指客户在申请期货交易编码成功后，需要和自己托管的期货保证金存管银行之间另行订立的期货资金划转协议。

注意：银行办理银期转账的时间是：正常交易日周一至周五９:００－１５:0０，各银行所需编码如下：工行：11130000，农行：01220000！建行银期直通车代码102202，交行：000119

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“三步走”开户完成后，开户流程宣告完毕！您可以入金交易了！

14操作环节第一步：下载软件

1、登陆民生期货网站msqh然后点击顶端“软件下载”，下载民生期货文华财经行情交易软件（一键通）或者博易行情软件。2.登陆文华行情软件后“程序化交易”→“登陆民生期货自助委托”可调出交易软件，也可以直接使用单独的下单软件“民生期货金仕达网上交易软件”。备注：文华财经和博弈大师行情账号和密码都是期货账号。

操作环节第二步:修改密码１、登陆交易软件后，在“设置”→“修改密码”选项，可以对交易密码和资金密码进行修改。请定期修改。2、登录交易软件后，您可以通过银期转账来划转资金划转资金。划账时需要输入资金密码，为了保护您的权益办完银期转账业务后请及时修改资金密码。

3、期货账号是您登录交易软件的用户名，第一次登录将被要求修改交易原始密码，请保管好新密码。

4、为了保证您的利益，中国证监会成立了保证金监控中心cfmmc你可以登陆该网站查询结算账单。查询账号为：0122+期货账号注意：请修改保证金监控中心账号的初始密码。操作环节第三步：入金和交易1、入金时间：8:30-15:30（交易日）出金时间：8:45-15:30（交易日）商品交易时间:8:55—8:59开盘前竞价时间；8:59—9:00交易所撮合成交形成开盘价时间，此时间不接受任何委托单；交易时间9:00—11:30（其中10:15—10:30休息）；13:30—15:00股指期货交易时间：9：15-11：30（第一节）和13：00-15：15（第二节），该合约最后交易日的交易时间为9：15-11：30（第一节）和13：00-15：00（第二节）2、转账额度：客户每日出金次数最多为3次、转账总额不超过300万，在客户有持仓的情况下，客户可转账金额为可用金的75%，超过此额度需提前一天预约。

（二）法人投资者开立商品期货交易账户

流程及注意事项

法人投资者开立商品期货交易账户，

仍然分“三步走”，

只是每一步的细节上有所差别，具体说明如下：提供资料签署合同办理银期入金交易15第一步：资料准备法人投资者开户需要提供的资料有（所有复印件均需盖公章）：1.法定代表人和开户代理人数码大头照片（当面采集）2.法定代表人和开户代理人、指令下达人、资金调拨人、结算单确认人身份证3.经年检的企业营业执照（正副本）4.组织机构代码（正副本）5.税务登记证（正副本）6.开立单位银行结算账户申请书7.签署民生期货提供的附件－《法人授权书》和合同附件四《期货交易委托代理人授权书》8.开户许可证9.民生期货有限公司“印鉴卡”三步走：第一步16第二步：经纪合同及附件的签署1.期货经纪合同的签署基本和个人投资者经纪合同的签署相同，不同之处为：（1）合同中的“客户姓名”应为法人投资者的法人代表或开户代理人；（2）合同中的“乙方”应为该法人的全称。2.附件的签署由法人代表或开户代理人签署，均需盖公章。（1）《开户申请表（机构）》（2）《领取修改初始密码确认书》（3）《银期转账业务协议书》（4）《客户尽职调查表》（5）《客户洗钱风险等级评价表》（6）《期货多功能网上交易系统使用风险揭示说明书》（7）《手续费标准》（8）《投资者问卷调查》及《投资者风险承受能力评估表》三步走：第二步17第三步：法人投资者银期业务的办理办理时间：仍然是交易日的9:00－15:30请携带下面资料:【说明】：法人客户须在结算账户开户行办理银期业务。１.法定代表人本人或授权经办人持本人及法定代表人有效身份证件证原件及复印件；２.营业执照正副本原件及复印件；３.法人机构代码复印件；４.公章；５.银行预留印鉴章；６.法定代表人的授权书原件；７.与期货公司签订的银期转账业务协议书（已填写客户号）；８.与银行签署《法人客户集中式银期转账业务申请书》

“三步走”开户完成，可以入金交易了！三步走：第三步18四、怎样开立股指期货交易账户

2019年4月8日，中国证监会主席尚福林向世界宣布：中国股指期货正式启动。19作为投资者的我们，怎样参与股指期货交易呢？右边是一幅简单的股指期货开户流程图：20（一）个人投资者怎样开立股指期货账户个人开立股指期货账户适当性条件简单自查表——

按照已颁布的《股指期货投资者适当性制度实施办法》中的规定，期货公司会员只能为符合下列标准的自然人投资者申请开立股指期货交易编码：1.年满18周岁，具有完全民事行为能力的公民；2.申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；3.具备股指期货基础知识，通过相关测试（要求测试分数不低于80分）；4.具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录；5.不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。此外，期货公司对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估要求不低于70分。

简单地讲，就是“三有一无”：

有资本，有知识，有经验，无不良的股票、期货投资记录。2122

开户人员向开户申请人充分揭示股指期货交易的风险后，申请人如果仍旧决定参与股指期货交易，开户人员应现场组织开户申请人进行股指期货基础知识测试。开户申请人可以选择直接测试和培训后测试两种式。

注意：无论哪种方式，测试的结果都必须高于80分，否则开户人员会继续要求开户申请人接受培训，直到测试结果满足80分以上的开户要求时为止。第一步：测试与评分开户流程：五步走23

第二步：提供证明资料

满足80分的测试成绩后。开户申请人需提供的证件及资料（7类）：1、开户申请人本人有效身份证原件2、银行结算账户证明3、毕业证书或学位证书4、交易经历证明商品期货交易经历证明股指期货仿真交易经历证明5、投资经历证明商品期货交易经历证券交易经历

开户流程：五步走24

6、财务状况证明金融类资产包括：银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品（计划）等资产；本人年收入证明：为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。

7、诚信状况证明文件近两个月内的个人诚信记录（示例见下页）。25诚信状况证明文件样本29第三步：综合评估

开户人员根据开户申请人提供的证明文件资料，对客户进行综合评估，并如实填写民生期货有限公司《股指期货自然人投资者适当性综合评估标准》，综合评估满分100分，70分合格。

注意：综合评估必须超过70分，否则无法办理股指开户业务。由于综合评估中的“基本情况”项、“相关投资经历”项和“诚信状况”项，在一定时期是相对稳定的。因此，对于综合评估不满70分的开户申请人，只能在“财务状况”项提供更多的个人财产证明，以提高综合评估成绩，否则就无法开户。开户流程：五步走27

附：民生期货有限公司

股指期货自然人投资者适当性综合评估标准

30第四步：签署开户合同开户申请人具备股指期货开户要求后，开户人员向新客户详细讲解合同的相关条款，并指导开户申请人签署《期货交易风险说明书》、《股指期货交易特别风险揭示》、《客户须知》、《期货经纪合同》及相关附件。老客户（即已是本公司的商品期货客户）只需再签署《股指期货交易特别风险揭示》即可。第五步：等待复核和交易编码的申请期货公司相关部门复核开户申请人的开户资料及核实客户可用资金余额，对符合《股指期货投资者适当性制度》及公司有关开户规定条件的客户，向中国金融期货交易所为投资者申请股指期货交易编码。

交易编码申请成功，我可以做股指了！开户流程：五步走29（二）法人投资者怎样开立股指期货账户法人开立股指期货账户适当性条件简单自查表——

按照已颁布的《股指期货投资者适当性制度实施办法》中的规定，期货公司会员只能为符合下列标准的法人投资者申请开立股指期货交易编码：净资产不低于人民币100万元；申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50