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文档简介

财富管理规划银品◆系列课趕宫户经理巾级技能通过本次课程了解以下内容目标客户的分类及特点富裕客户、高净值客户和超高净值客户在财富管理上的风险三、不同风险的解决方案目录(m1、目标客户的分类及特点2、富裕客户的风险及财富管理重点3、高净值客户的风险及财富管理重点4、超高净值客户的风险及财富管理特点R·系5国为什么要做目标客户的分类?1、这产品很好,我跟客户也聊了,他也没反感,但是为什么迟迟不肯成交?2、我眼客户是该多聊些财富资讯?还是聊些家常呢?3、客户很信任我,我每次眼他谈一些业务时,他总说考虑考虑,这是为什么呢为什么要做目标客户的分类?客户千人干面,不同类型的客户,面临的需求可能存在巨大的差异,我们需要通过细分市场,得到客户画像。决定目标客户需求的因素资产规模风险偏好来教育水平|细分贴务规划类型遗忘市场富豪阶层财富管理私人银行职能:为客户提供全面的资产管理与生资源与模式高净值阶层活规划富裕阶层材富管理理财规划职能:结合客户个性化因素,为储、〈专业技术中产阶层投资、消费、投保提供综合建议理财规划产品行销职能:推介某类或某几类大众化产品〈勤奋或资源社会底层遗忘市场按财富水平细分e户家族力公室5000万个性化服务受信任驱动私人银行600万贵宾理财富裕客户组合方案,受需求驱动30万个人可投资贺标准化产品,受产品驱动中国垩妥告2019【M】北京:中人民大学出社,201952按财富来源细分套户通常年龄较轻,缺乏相应财富管知识有充分的时间来建立相应的财富管埋意与决策经验,厌恶风险,倾向于财产保识、知识与决策经验、风险容忍度较高护和稳健成长渐富积极型消极型(迅速致富)(緩慢致富)手者,目旧官人饱食日急外继乐彩新富人营企业,股票中奖、获得权期权变现按职业类别细分客户高管人员暴富人士退休

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