货币银行学教学大纲

货币银行学MoneyandBanking【课程编号】BJ523551【课程类别】专业基础课【学分数】3【先修课程】西方经济学【学时数】51【适用专业】国际经济与贸易2+2留学生教学目的、任务1、促进学习者理解和重点掌握货币、信用、利率、金融市场、金融机构、货币供求、通货膨胀与通货紧缩、货币政策调控、金融发展与金融改革的基本概念、基本理论、形成原理、控制措施、时滞效应。2、培养学习者掌握观察和分析国内、国际发生的有关货币制度变革、信用体系建立、利率市场化改革、金融市场开放、金融机构体系变革、商业银行股份制改造、货币供求失衡状态、通货膨胀与通货紧缩现象、货币政策调控措施和效应、金融发展与金融改革动态等问题的正确方法，培养学习者综合应用货币银行学理论解决现实中经济与金融实际问题的能力。3、提高学习者在社会科学方面的素养，树立经济一体化的核心是金融一体化的理念，掌握扎实的货币银行学基础理论知识，为进一步学习中央银行学、商业银行学、金融市场学、银行信贷管理学、国际金融学等其他金融专业课程打下必要的、坚实的理论基础。课程教学的基本要求1、系统阐述货币银行学的基本理论体系和框架、重点讲解货币银行学的基础知识、管理原理及实务操作方法，详细阐述货币、信用、利率、金融市场、金融机构、货币供求、通货膨胀与通货紧缩、货币政策调控、金融发展与金融改革基本概念、基本理论、形成原理、控制措施、时滞效应的基础知识和理论体系。客观介绍国内与国际金融界的主流理论及最新研究成果，剖析国内与国际金融领域的热点问题，及时反馈中国经济体制改革、金融体制改革的变化对我国的货币制度、信用体系、利率市场化、金融市场变革、金融机构调整、货币供求关系、通货膨胀与通货紧缩、货币政策调控、金融发展与金融改革的影响。2、结合国内发生的有关货币供求失衡而引起的经济失衡现象、经济失衡导致货币失衡的问题、国内金融市场建立、完善和开放、利率市场化、商业银行股份制改造等重大金融问题的现状，应用货币银行学的基础知识和基本理论，剖析国内、国际上发生的一系列重大金融问题的原因，引导学习者掌握观察和分析国际、国内发生重大金融问题的能力。教学内容和学时分配第一章货币与货币制度学时（4）主要内容：1．货币的起源2．形形色色的货币3．货币的职能4．货币的定义5．货币制度教学要求：掌握马克思对货币起源的论证：价值及其形式，银行券与国家发行的纸币的区别与联系，价值尺度、流通手段、货币贮藏、支付手段、世界货币等货币职能的基本含义和特点，马克思对货币本质的定义，货币制度及其构成；熟悉价值形式的发展与货币的产生，现代货币的基本形式，从职能出发给货币下定义，从控制货币的要求出发定义货币；了解古代货币起源说，形形色色的货币的各种主要形态，货币制度的发展，人民币制度的建立，欧元及其对传统货币制度观念的挑战。第二章信用与利率机制学时（4）主要内容：1．信用的产生与发展2．信用形式与信用工具3．利息与利息率4．利率的计算5．利率的决定及影响因素教学要求：掌握信用的内涵，信用经济的含义，现代信用的主要形式，商业信用和银行信用的比较，股份公司与信用的内在联系；了解信用是如何产生的；掌握利息的实质，收益的资本化，利息率及其系统，实际利率与名义利率，固定利率与浮动利率，市场利率、公定利率、官定利率，单利与复利概念和计算公式，马克思的利率决定论；熟悉利息转化为收益的一般形态，一般利率与优惠利率，复利反映利息的本质特征，现值与终值的计算和运用，西方经济学关于利率决定的分析；了解年率、月率、日率，长期利率和短期利率，影响利率的其他因素，我国的利率管理体制，储蓄的利率弹性和投资的利率弹性，利率发挥作用的环境和条件。（三）第三章金融市场学时（4）主要内容：1．金融市场及其要素2．金融工具3．证券市场4．金融衍生工具5．金融资产与资产组合教学要求：掌握金融市场的含义和基本要素，金融市场的功能，金融工具的特征，有价证券的价格确定基本方法和公式，初级市场和二级市场的概念，衍生工具的概念和原生工具的关系，金融工具与金融资产的区别，资产组合理论的基本内容；熟悉金融市场的类型，金融工具的种类，证券交易所和场外交易市场的比较，衍生工具的分类及其双刃作用；了解股票价格指数的含义及编制方法，我国的证券市场的发展及现状。（四）第四章金融机构学时（4）主要内容：1．我国金融机构体系的构成2．前苏联创建的社会主义金融体系模式3．中国社会主义金融体系的建立及改革4．西方国家的金融机构体系教学要求：掌握我国金融机构体系的构成，我国金融体系的改革的趋势，西方国家的金融机构体系的构成；熟悉列宁关于银行国有化的理论，新中国金融体系的建立，发展中国家金融体系的特点；了解金融机构的一般界说，高度集中的前苏联金融体系，建国前夕旧中国的金融体系，“大一统”模式的金融体系，当前西方银行购并浪潮。（五）第五章商业银行学时（4）主要内容：1．商业银行的产生和发展2．存款货币银行的类型与组织3．存款货币银行的负债业务4．存款货币银行的资产业务5．存款货币银行的中间业务和表外业务6．金融创新7．信用货币的创造8．存款货币银行的经营原则和管理教学要求：掌握商业银行的作用，西方商业银行的类型及向全能方向发展的趋势，商业银行的组织制度，存款货币银行的负债业务的主要内容，存款货币银行的资产业务的主要内容，西方商业银行的“6C”原则，金融创新的种类及基本含义，现代金融体制下的存款货币创造及其制约因素；熟悉现代银行的产生，中国存款货币银行的类型和组织，存款货币银行的经营原则和管理，不良贷款与贷款风险分类，存款货币银行的中间业务和表外业务；了解古代的货币兑换和银钱业，旧中国现代商业银行的出现、发展及构成，我国银行的经营原则。（六）第六章中央银行学时（4）主要内容：1．中央银行的产生及类型2．中央银行的职能3．中央银行体制下的支付清算制度4．中央银行的金融监管和存款保险制度教学要求：掌握中央银行的特点及其职能划分，中央银行体制下的货币创造过程，中央银行的金融监管，《巴塞尔协议》的有关内容；熟悉中央银行的产生及类型，基础货币与商业银行的货币创造：源与流，金融监管的基本原则，西方国家存款保险制度；了解中央银行体制下的支付清算制度，金融监管及其范围，中国人民银行的监管职能（七）第七章货币供给学时（4）主要内容：1.货币供给概述2．中央银行与基础货币3．商业银行与存款创造4．货币供给理论与模型教学要求：了解信用货币的性质；掌握存款货币的创造；掌握中央银行体制下的货币创造过程；了解现代货币供给形成机制的优缺点。（八）第八章货币需求学时（4）主要内容：1．货币需求概述2．古典学派的货币需求理论3．凯恩斯的货币需求理论及其发展4．货币学派的货币需求理论教学要求：掌握马克思关于流通中货币量的理论，凯恩斯的发币需求分析，货币需求的微观分析与宏观分析的结合；熟悉费雪方程式与剑桥方程式，凯恩斯学派对货币需求理论的发展，中国对货币需求理论的研究，经济体制对微观主体货币需求行为的影响；了解中国古代的货币需求思想，弗里德曼的货币需求函数，资金需求与货币需求的区别与联系。（九）第九章通货膨胀与通货紧缩学时（4）主要内容：1．通货膨胀及其度量2．通货膨胀的成因3．通货膨胀的经济社会效应4．通货膨胀的治理对策5．通货紧缩教学要求：掌握西方对通货膨胀的一般定义，通货膨胀的分类，通货膨胀的度量，需求拉上说，成本推动说，供求混合推动说，结构性通货膨胀，强制储蓄效应，收入分配效应，资产结构调整效应，宏观紧缩——传统的政策调节手段，医治通货膨胀的其他政策，当前调节通货膨胀的货币政策；熟悉中国改革以来对通货膨胀形成原因的若干观点，通货膨胀与经济成长：关于产出效应的争论，恶性通货膨胀与经济社会危机；了解古老的通货膨胀问题，新中国成立之初对恶性通货膨胀的治理，指数化和围绕指数化问题的讨论，中国经济学家的通货膨胀对策；掌握通货紧缩的定义及其对策。（十）第十章货币政策学时（3）主要内容：1．货币政策目标2．货币政策工具3．货币政策的传导机制和中介目标4．货币政策效应5．中国货币政策的实践教学要求：掌握货币政策的含义和政策目标，一般性政策工具，选择性货币政策工具，直接信用控制，间接信用指导，凯恩斯学派的货币政策传导机制理论，货币学派的货币政策传导机制理论，货币政策中介指标的选择，货币政策的时滞；熟悉货币政策诸目标的统一与冲突，我国货币政策工具的使用和选择问题，货币政策效应的衡量，货币政策与财政政策的配合；了解近年来我国关于货币政策目标选择的观点，西方对货币政策总体效应理论评价的演变，中国货币政策的实践。（十一）第十一章金融创新学时（3）主要内容：1．金融创新的内涵2．金融创新的背景与导因3．金融创新的内容教学要求：掌握金融创新的含义；了解金融创新的背景与导因：掌握金融创新的主要内容；了解发展中国家和中国的金融创新概况。（十二）第十二章金融风险、金融危机与金融安全学时（3）主要内容：1．金融风险2．金融危机3．金融安全教学要求：掌握金融金融风险、金融危机和金融安全的定义；掌握金融风险与金融危机的关系：了解金融安全的各种措施。（十三）第十三章金融监管学时（3）主要内容：1．金融监管概述2．金融监管的目标与原则3．金融监管的内容4.金融监管的体制比较教学要求：掌握金融金融监管的定义，以及金融监管的意义；熟悉金融金融监管的目标与原则：掌握金融监管的内容；了解不同金融监管体制的利弊，以及中国的金融监管发展状况。（十四）第十四章金融与经济发展学时（3）主要内容：1．金融与经济发展的一般关系2．金融压抑与金融深化3．金融约束理论的发展教学要求：掌握金融发展的含义及衡量金融发展的基本指标，金融与经济发展的一般关系；了解金融压抑与金融深化的含义及其关系：了解金融约束理论的发展状况。四、教学重点、难点及教学方法重点：信用、利率和汇率；金融市场机制；货币创造机制；货币政策难点：金融市场机制；货币创造机制教学方法：理论联系实际。将概念和基本理论与实例相结合。双语教学。尝试采用英文参考教材，与中文教材相结合，实施双语教学。突出重点。分配较多的课时给重点章节，要求教师在讲授过程中应突出知识重点。师生互动。增强教学过程中的师生互动，创造更多的师生交流机会。课堂讨论。推荐或提供更多的国内外最新参考资料，组织经常性的讨论。讲座。邀请金融工作者为学生讲解金融实务。实践教学。组织学生到实习基地进行实践活动五、考核方式及成绩评定方式考核方式：考试成绩评定：平时成绩占40%，考试成绩占60%六、教材及参考书目教材：艾洪德，范立夫.货币银行学.大连：东北财经大学出版社，2011.06.，第1版.参考书目：1.[美]弗雷德里克·S·米什金.货币金融学（原书第八版，钱炜青，高峰译）.北京：清华大学出版社，2009.10.，第1版.2.[美]弗雷德里克·S·米什金.货币金融学（原书第九版，郑艳文，荆国勇译）.北京：人民大学出版社，2011.01.，第1版.2.兹维·博迪，罗伯特·C·默顿，戴维·L·克里顿.金融学（原书第二版，曹辉，曹音译）.北京：中国人民大学出版社，2