金融基础前三章测试

金融基础前三章测试一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（）功能。［单选题］*A、 资金融通B、 价格发现C、 风险管理D、 信息成本（正确答案）持有未到期外汇应收账款的出口商，可以通过外汇远期、外汇掉期、货币互换和外汇期权等金融衍生品交易锁定以本币计量的销售收入反映的是金融市场的（）功能。［单选题］*A、 资金融通B、 风险管理（正确答案）C、 价格发现D、 提供流动性直接融资的特点是（）。［单选题］*A、 融资方式般具有可逆性B、 融资信誉的差异性相对较小C、 融资者有相对较强的自主性（正确答案）D、 融资的相对集中性风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。［单选题］*A、 股票市场融资B、 债券市场融资C、 风险投资融资（正确答案）D、 商业信用融资资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（）特点。［单选题］*A、 资金获得的间接性（正确答案）B、 融资的相对集中性C、 融资信誉的较大差异性D、 可逆性下列不属于间接融资方式的是（）。［单选题］*A、 银行信用融资B、 消费信用融资C、 租赁融资D、 证券市场融资（正确答案）按照交割方式，可以将金融市场划分为（）。［单选题］*A、 债权市场;权益市场B、 现货市场;衍生品市场（正确答案）C、 货币市场;资本市场D、证券市场;非证券金融市场按照辐射地域，可以将金融市场分为（）。［单选题］*A、 债权市场权益市场B、 一级市场二级市场C、 国际金融市场国内金融市场（正确答案）D、 证券市场非证券金融市场按照组织方式，可以将金融市场划分为（）。［单选题］*A、 债权市场;权益市场B、 一级市场;二级市场C、 货币市场;资本市场D、 交易所市场;场外交易市场（正确答案）按照证券进入市场的顺序，证券市场可以分为（）。［单选题］*人、二板市场与三板市场B、 场外市场与场内市场C、 主板市场和二板市场D、 发行市场与流通市场（正确答案）下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是（）。［单选题］*A、 货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标（正确答案）B、 中介目标一最终目标一货币政策工具一操作目标C、 最终目标一货币政策工具一操作目标一中介目标D、 操作目标一中介目标一最终目标一货币政策工具西方货币政策传导机制理论中，用表示托宾q理论的传导过程，其中的q表示（）。［单选题］*A、 企业发行的股票的价格B、 企业市场价值与资本重詈成本之比（正确答案）C、 企业的总收入D、 货币供给如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）。［单选题］*A、 上升（正确答案）B、 无变化C、 不能确定D、 下跌一个完整的货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（）。［单选题］*A、 货币政策传导体系B、 货币政策监督体系C、 货币政策操作程序（正确答案）D、 货币政策调控体系下列各项中，不属于我国多层次资本市场体系构成的是（）。［单选题］*A、 私募基金市场B、 券商柜台市场C、 上海票据交易所（正确答案）D、 机构间私募产品报价与服务系统深圳证券交易所于（）年正式营业。［单选题］*A、 1993年B、 1995年C、 1991年（正确答案）D、 1990年上海证券交易所和深圳证券交易所分别于（）正式开业。［单选题］*A、 1991年7月和1990年12月B、 1992年10月和1991年7月C、 1991年7月和1992年10月D、 1990年12月和1991年7月（正确答案）我国多层次资本市场体系中，被称为二板市场的是（）。［单选题］*A、 创业板市场（正确答案）B、 区域股权交易市场C、 全国中小企业股权转让系统D、 中小企业板市场上海证券交易所成立于（）年11月。［单选题］*A、 1990（正确答案）TOC\o"1-5"\h\zB、 1992C、 1989D、 1991（）市场有国民经济晴雨表"之称。［单选题］*A、 主板（正确答案）B、 新三板C、 中小板D、 创业板根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，关于发行人申请在上海证券交易所科创板上市应当符合的条件不包括（）。［单选题］*A、 最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元（正确答案）B、 首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上C、 公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上D、 发行后股本总额不低于人民币3000万元我国创业板于（）在深圳证券交易所启动。［单选题］*A、 2011年B、 2008年C、 2010年D、 2009年（正确答案）全国中小企业股份转让系统中采取做市交易方式的股票，须有（）家以上做市商为其提供做市报价服务。［单选题］*A、 2（正确答案）TOC\o"1-5"\h\zB、 5C、 1D、 3我国被称为“新三板”的证券交易场所是（）。［单选题］*A、 创业板市场B、 全国中小企业股份转让系统（正确答案）C、 区域股权交易市场D、 中小板市场25.OTC市场是（）的简称。［单选题］*A、 芝加哥期权交易市场B、 交易所市场C、 场外交易市场（正确答案）D、 首次公开发行区域性股权市场实行的制度是（）［单选题］*A、投资者制度8、准入制度C、 核定制度D、 合格投资者制度（正确答案）中央银行是代表已过政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，（）［单选题］*A、 既可以发行股票，也可以发行债券（正确答案）B、 不可以发行股票，但可以发行债券C、 可以发行股票，但不可以发行债券D、 既不可以发行股票，也不可以发行债券西方某些国家中央银行发行股票，其股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于（）。［单选题］*A、 短期债券B、 长期债券C、 优先股（正确答案）D、 中央银行票据股份公司向不特定对象公开募集股份的再融资方式是（）。［单选题］*A、 增发（正确答案）B、 IPOC、 公募D、 配股我国上市公司增加公司资产和股份总数的行为不包括（）。［单选题］*A、 发行公司债券（正确答案）B、 定向增发C、 配股D、 公募增发有利于保护原股东的权益及其对公司控制权的融资方式是（）。［单选题］*A、 首次公开发行股票B、 定向增发C、 配股（正确答案）D、 增发众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和（）的根本保证。［单选题］*A、 安全性B、 参与性C、 流动性（正确答案）D、 收益性社会保险制度确定的用于支付劳动者或公民在患病、年老伤残、生育、死亡、失业等情况下所享受的各项保险待遇的基金成为（）。［单选题］*A、 社会保险基金（正确答案）B、 社会公益基金C、 社会福利基金D、 社会保障基金金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免错误销售。［单选题］*A、 产品规模B、 资产分级（正确答案）C、 产品分级D、 客户风险证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。［单选题］*A、 金融机构B、 证券发行人（正确答案）C、 商业银行D、投资银行国内证券公司从20世纪90年代开始涉足国际化业务，但在"走出去"的过程中也存在一些问题。其中，存在的问题不包括（）。［单选题］*A、 部分境外机构下设机构较多，层级较多，内部架构不清晰，管控不到位B、 部分境外机构将业务拓展至非金融业务领域C、 部分境外机构信息技露不规范（正确答案）D、 证券基金经营机构对境外机构管控不足，存在风险隐患证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。［单选题］*A、 业务B、 投资C、 服务（正确答案）D、 法人从事证券投资咨询服务业务，应当经（）核准。［单选题］*A、 中国证监会（正确答案）B、 中国证券业协会C、 律师协会D、 证券交易所证券金融公司借入的长期次级债，应当计入（）［单选题］*A、 净资产B、 权益资本C、 注册资本D、净资本（正确答案）证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金，证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要，对提取比例进行调整。［单选题］*A、 10%（正确答案）B、 15%C、 18%D、 5%若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（）万元。［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 10.2B、 6.8（正确答案）C、 20.4D、 3.4证券金融公司的注册资本不少于人民币（）亿元。［单选题］*A、 10B、 60（正确答案）C、 20D、 50证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与（）承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。［单选题］*A、 证券投资者B、 委托人（正确答案）C、 上市公司D、 资信评级机构律师事务所从事证券服务业务必须报（）和有关主管部门备案。［单选题］*A、 证券交易所B、 H商管理部门（正确答案）C、 中国证监会D、 司法部我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由（）决定。［单选题］*A、 理事会B、 国务院（正确答案）C、 会员大会D、 国务院证券监督管理机构我国证券交易所章程的制定和修改，必须经（）批准。［单选题］*A、 全国人大B、 地方人民政府C、 国务院D、 国务院证券监督管理机构（正确答案）中国证券业协会成立于（）。［单选题］*A、1991年8月28日（正确答案）B、 1992年8月28日C、 1993年8月28日D、 1994年8月28日根据《证券账户管理规则》相关规定，（）对证券账户实施统一管理。［单选题］*A、 中国证监会B、 中国人民银行C、 中国证券登记结算有限责任公司（正确答案）D、 证券公司下列关于证券投资者保护基金来源的说法，错误的是（）［单选题］*A、 发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入B、 依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入C、 所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%〜5%缴纳基金D、 上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的15%纳入基金（正确答案）根据《证券法》，持有上市公司（）以上有表决权股份的股东可以作为征集人代为出席股东大会，并代为行使提案权、表决权等股东权利。［单选题］*A、 0.3%B、 1%（正确答案）C、 0.5%D、 0.1%场外交易市场的特点是（）。挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利状况等作要求信息披露要求较低因风险较大，监管相对更加严格交易制度通常采用做市商制度［单选题］*A、 ①②④（正确答案）TOC\o"1-5"\h\zB、 ③④C、 ①②③④D、 ①②③创业板市场特点的有（）。前瞻性周风险监管要求严格明显的高技术产业导向［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①④B、 ①②③C、 ①②③④（正确答案）D、 ②③央行是代表一国政府（）的重要机构发行法偿货币制定和执行货币政策创造利润实施金融监管［单选题］*A、①②B、 ①③④C、 ②③④D、 ①②④（正确答案）我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有（）向原股东配售股份向特定对象公开募集股份发行可转换公司债券非公开发行股票［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③B、 ②③④C、 ①③④（正确答案）D、 ①②③④投资者包括（）。政府机构类投资者金融机构类投资者基金类机构投资者企业和事业法人类机构投资者［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①③④B、 ①②③④（正确答案）C、 ①②③D、 ②④按照投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（）o投机型稳健型冒险型中庸型［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③B、 ②③④（正确答案）C、 ①②④D、 ①③④和个人投资者相比，机构投资者的特点包括（）。投资资金规模化投资管理专业化投资灵活性强投资行为规范化［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①③B、 ②③④C、 ①②③④D、 ①②④（正确答案）投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（）。有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展［单选题］*A、 ①②B、 ①③④C、 ②③④正确答案）D、 ①②③④政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（）投资于证券市场金融债券公司债券政府债券企业债券［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ②③④B、 ①②③④C、 ①②④D、 ①③（正确答案）证券公司以（）进行证券投资。自有资本营运资金受托投资资金客户交易结算资金［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②B、 ③④C、 ①②③（正确答案）D、 ①②③④银行业金融机构类的机构投资者有（）。信托投资公司商业银行城市信用合作社农村信用合作社［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③④B、 ①②C、 ②③④（正确答案）D、 ①③④QDII基金可以投资（）等金融产品或工具。银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及中国证监会认可的国际金融组织发行的证券与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股房地产抵押按揭、不动产等［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③④B、 ①③④C、 ①②③（正确答案）D、 ②④63.2019年9月10日，国家外汇管理局决定取消合格境外投资者和人民币合格境外投资者投资额度限制，包括（）取消QDII投资额度限制明确不再对单家合格境外投资者的投资额度进行备案和审批投资范围由交易所市场金融工具扩展到银行间债券市场RQFII试点国家和地区限制也一并取消［单选题］*A、 ②④（正确答案）TOC\o"1-5"\h\zB、 ①②③④C、 ②③D、 ①③④符合条件的（）可以获批作为合格境内机构投资者（QD11）,从事境外证券投资。商业银行保险公司基金管理公司证券公司［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①④B、 ③④（正确答案）C、 ①②③D、 ②③④根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有（）。自有资金依法募集的资金经授权可以支配的预算内资金有权自行支配的预算外资金［单选题］*A、 ①④（正确答案）TOC\o"1-5"\h\zB、 ①②C、 ①②④D、 ②③根据《证券法》规定，向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由（）和（）的证券公司组成。主承销第一承销参与承销代理承销［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ②④B、 ②③C、 ①④D、 ①③（正确答案）证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，可以提供的服务包括（）代理期货公司收取期货保证金协助办理开户手续代理客户进行期货交易提供期货行情信息、交易设施［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②B、 ①③④C、 ①②③④D、 ②④（正确答案）根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，证券公司在销售产品提供服务的过程中，禁止进行的活动有（）。向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务向普通投资者主动推介风险等级低于其风险承受能力的产品或服务向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或服务向投资者就不确定的事项提供确定性的判断［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③④B、 ①③④（正确答案）C、 ①②④D、 ②③承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，证券承销业务可以采取的方式有（）。代销全额包销余额包销自销［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ②③B、 ①②③④C、 ①④D、 ①②③（正确答案）国内证券公司在"走出去"过程中存在的问题，中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，其主要内容之一是"规范业务范围，完善组织架构”具体要求包括（）。要求境外机构突出主营业务要求境外机构规范下设机构要求境外机构限制返程投资给予现有机构12个月过渡期以达到法规要求［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②④B、 ①②③④C、 ③④D、 ①②③（正确答案）投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以（）为依据向投资人或者客户提供投资分析或建议。投资预测虚假信息市场传言内幕信息［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①③④B、 ②③④（正确答案）C、 ①②④D、 ②③证券金融公司不以营利为目的，应履行的职责有（）。为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务对证券公司融资融券业务运行情况进行监控平抑市场大的波动监测分析全市场融资融券业务交易情况，运用市场化手段防控风险［单选题］*A、 ①②④（正确答案）TOC\o"1-5"\h\zB、 ①②③④C、 ①③④D、 ②③证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义在商业银行和证券登记结算机构分别开立（）账户。转融通专用资金账户转融通担保证券账户转融通担保资金账户转融通资金交收账户［单选题］*A、 ①③④（正确答案）TOC\o"1-5"\h\zB、 ①②④C、 ②③④D、 ①②③交易所的组织形式主要有（）合伙人制联合制公司制会员制［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③B、 ①②③④C、 ①②D、 ③④（正确答案）证券登记结算公司为证券交易提供集中（）服务。登记存管结算经纪［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①③④B、 ①②③④C、 ②④D、 ①②③（正确答案）根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使自律管理职能，其职能包括（）。推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高负责证券业从业人员资格考试、执业注册［单选题］*A、 ①②③（正确答案）TOC\o"1-5"\h\zB、 ①②③④C、 ②④D、 ①③④根据《证券法》，中国证券业协会行使的职责包括（）。组织开展证券行业诚信建设，督促证券行业履行社会责任督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益制定证券行业业务规范，组织从业人员的业务培训对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行仲裁［单选题］*A、 ①②③（正确答案）B、 ①②③④C、 ②④D、①③④证券登记结算公司依据《证券法》应当履行的职能有（）。证券持有人名册登记受发行人委托派发证券权益证券的存管和过户证券账户的设立和管理［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ②③④B、 ①②③④（正确答案）C、 ①②③D、 ①④证券业协会是根据（）的有关规定设立的证券业自律性组织《证券法》《社会团体登记管理条例》《公司法》《公司登记管理条例》［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②④B、 ①④C、 ②③④D、 ①②（正确答案）关于证券业协会的说法，正确的有（）。证券业协会由经营证券业务的金融机构自愿组成证券公司应当加入中国证券业协会会员大会是证券业协会的最高权力机构中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②④B、 ③④C、 ①②③④（正确答案）D、 ①②③证券交易所的组织机构有（）会员大会董事会理事会监察委员会［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③B、 ②④C、 ①②③④D、 ①③④（正确答案）证券登记结算制度包括（）。证券实名制货银对付的交收制度全额结算制度净额结算制度［单选题］*A、 ①②④（正确答案）TOC\o"1-5"\h\zB、 ①③C、 ①②③④D、 ②③④关于金融市场的说法，正确的有（）。金融市场是一种要素市场由于通讯手段的发达，现代金融市场已形成了庞大的无形市场金融市场仅仅是交易金融资产的金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③④B、 ②③C、 ①②④（正确答案）D、 ①③④关于金融市场的说法，正确的有（）现代金融市场在大部分情况下是无形市场在有效的金融市场上，各种金融资产的价格以及资金的利率能够及时、准确地反映出一定的信息金融市场无法揭示金融资产的定价过程金融市场揭示了资金从集中到传递的过程［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③④B、 ②③C、 ①②④（正确答案）D、 ①③④关于金融市场功能的说法，正确的有（）。金融市场的重要功能之一就是通过套利、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一金融市场中形成的价格为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ②④B、 ②③④（正确答案）C、 ①③D、 ①②③④金融市场功能包括（）。提供流动性货币创造价格发现降低搜寻成本［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③④B、 ②④C、 ①③④（正确答案）D、 ①②③下列几项经济活动中，属于直接融资的有（）。商业银行通过发行CDS筹集了2000万元资金商业银行向C商业银行出售了价值1000万元的贷款公司以支付租金的方式从H租赁公司处获得了价值300万元设备的使用权美国政府通过发行国库券筹集了200亿美元资金［单选题］*A、②③B、 ①②③④C、 ①④（正确答案）D、 ①②④直接融资方式有（）。银行信用融资商业信用融资股票市场融资风险投资融资［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③B、 ①②④C、 ②③④（正确答案）D、 ①③④下列几项关于直接融资的说法，错误的有（）。直接融资的活动分散于各种场合在法律允许的范围内，直接融资主体可以自己决定融资的对象和数量相对间接融资而言，直接融资的信誉程度高，风险相对较小商品赊购不属于直接融资的范畴［单选题］*A、 ③④（正确答案）TOC\o"1-5"\h\zB、 ①②C、 ①②④D、 ②③关于间接融资的说法，正确的有（）。间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，两者只与金融机构发生债权债务或权益关系间接融资中的所有中介并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介相对于直接融资而言，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小通过金融中介的融资均属于借贷融资，到期必须归还并支付利息［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 ①②③④B、 ②③C、 ③④（正确答案）D、 ①②关于直接融资与间接融资区别的表述中，正确的有（）。一般认为，直接融资活动从时间上要晚于间接融资活动直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者和资金的供给者是否直接形成债权债务关系直接融资和间接融资在可逆性上存在一定的差异，间接融资全部具有可逆性，而直接融资则不一定间接融资的主动权