2023年银行知识财经金融知识-打击非法集资知识考试历年重点考核试题含答案

2023年银行知识财经金融知识-打击非法集资知识考试历年重点考核试题含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共50题)1.获得过多种荣誉称号的投资公司是否可信赖？2.非法集资活动对社会有什么危害？3.如何辨识“原始股“骗局？4.P2P网络借贷平台作为一种新兴金融业态，在鼓励其创新发展的同时，要明确平台本身不得提供担保，但可以将归集资金搞资金池。5.面对非法集资的陷阱，我们要做到（）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信6.非法集资案件查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资人。涉案财物不足全部返还的，应当如何返还？7.非法集资是一种什么性质的行为？8.电视、报纸、网站等媒体上的广告是否可信？9.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。10.非法集资活动的常见手段是什么？（）A、承诺高额回报B、编造虚假项目C、以虚假宣传造势D、利用亲情友情诱骗11.在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，应当认定为向社会公众吸收资金。12.为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年起（）施行。A、1月4日B、2月4日C、3月4日D、4月8日13.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。A、地方人民政府B、公安机关C、信访部门D、工商部门14.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。A、信访部门B、公安机关C、检察机关D、人民法院15.个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。16.防范打击非法集资工作中，禁止发布含有或涉及内容的广告包括房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动。17.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。A、三十万元B、四十万元C、五十万元D、六十万元18.发现非法集资活动，应该怎么办？19.变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）的活动。A、相近B、相同C、不同D、类似20.非法集资的合同是否有效，投资回报能否得到支持？21.什么是集资诈骗？22.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。23.非法集资案件举报奖励的标准，每起案件的奖励原则上不超过10万元。24.非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。25.非法集资参与人本金受到损失的，有集资参与人自行承担。集资参与人不得要求（）承担。A、行政机关B、司法机关C、政府D、组织E、有关部门26.把依法保全涉案资产放在（）位置，立案、侦查、起诉、审判等环节应充分考虑追缴资产，尽可能减少资产损失，征集处置善后资金来源。A、优先B、显著C、重要27.什么是非法集资？28.非法集资案件由两人以上（含两人）联名举报同一案件的，按同一举报奖励，奖金由举报人平均分配。29.非法集资活动的危害性有（）A、参与集资人员遭受经济损失B、影响经济金融秩序C、影响社会大局稳定D、影响党和政府的形象30.非法集资案件侦办中,向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，不用依法追缴了。31.在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。A、活动方案B、应急预案C、宣传方案D、实施方案32.（）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。A、人民银行B、银监部门C、公安机关D、工商部门33.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A、吸收存款、发放贷款B、为借款人申请银行贷款提供担保C、讼诉保全担保D、以自有资金进行投资34.广告发布者由于未查验证明、未核实广告内容，导致非法集资活动广告发布的，依法承担相应法律责任；情节严重的，由（）依据有关规定处理。A、宣传部B、银监局C、广告监管机关D、人民银行35.省领导小组负责指导、组织、（）有关部门和各市政府做好防范、打击和处置非法集资工作。A、协调B、调度C、配合36.目前社会上存在大量的投资公司，是否具有吸收公众资金的资格？37.非法集资行为需同时具备非法性、公开性、（）、社会性四个特征要件。A、透明性B、利诱性C、引导性38.非法集资案件的调查取证可采取行业执法调查，即以公安机关、人民银行和金融监管部门为主，相关部门配合，主要对涉案单位或个人资金运作情况进行调查和核实。39.地方政府直接向公众发行债券可以在媒体上做广告，不属于防范打击非法集资工作中禁止发布的广告。40.非法集资具有销售保险的真实内容的方式吸收资金。41.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。A、5年以下B、5年以上C、10年以下D、10年以上42.参与非法集资形成的风险及损失由谁承担？43.非法集资借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行。44.（）等部门应指导监督各类媒体积极履行社会责任，拒绝登载非法集资广告，引导公众消除非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。A、电视台B、新闻C、工商D、宣传E、网络45.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。A、当地人民政府B、当地公安机关C、当地工商局D、当地司法局46.对非法集资单位或个人的资金情况进行审计，专案组可根据实际情况，指定或聘请中介机构对非法集资单位或个人的资金来源和用途进行审计，对资产、负债进行评估，形成审计报告和资产评估报告。47.非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。A、国务院B、公安部C、银监会D、工商总局48.以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的，不应当认定为向社会公众吸收资金。49.行业主（监）管部门一线把关，在本级领导小组领导下，依照职责分工，抓好相关工作的落实。同时，接受（）行业主（监）管部门的指导。A、高级B、同级C、上一级50.非法集资主要有以下几种表现形式（）。A、以委托理财的方式非法吸收资金B、具有募集资金的真实内容方式非法吸收资金C、具有发行股票、债券的真实内容第1卷参考答案一.参考题库1.正确答案: 投资者在选择投资公司进行理财时，应该看它的经营业务是否合法、合规，而不能单纯凭其荣誉称号作出判断。2.正确答案: 非法集资活动具有很大的社会危害性。 一是非法集资使参与者遭受经济损失。犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。 二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。 三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。3.正确答案: “原始股”骗局往往具有如下一些特点： 一是称公司将要在境内外证券市场上市，诱使投资者购买其股票； 二是称发行股票已获政府部门批准，甚至伪造有关批准文件，骗取投资者购买其股票； 三是以增资名义或以大股东转让股份的名义，向社会不特定对象以广告、信函等公开方式或变相公开方式募集资金或高价转让股票； 四是以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，未经批准便向社会公众非法买卖、代理买卖未上市公司股票。“原始股”骗局隐蔽性强、手法多样。投资者在购买非上市公司的股票时，一定要增强风险意识，不要受非法个人和机构的蛊惑，不要心存侥幸。要在合法的证券经营场所和机构依法认购和转让股票，以避免造成不必要的损失。4.正确答案:错误5.正确答案:A,B,C,D6.正确答案: 按照集资参与人的集资额比例返还。7.正确答案: 我国法律有明确规定，非法集资是一种违法行为，情节严重构成犯罪的，要依法追究刑事责任。目前，在刑法上非法集资涉及到两个罪名，一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。8.正确答案: 投资理财广告是一种商业行为，投资者要慎重辨识风险，不要受广告诱惑盲目投资。9.正确答案:正确10.正确答案:A,B,C,D11.正确答案:正确12.正确答案:A13.正确答案:A14.正确答案:B15.正确答案:正确16.正确答案:正确17.正确答案:C18.正确答案: 一旦发现企业或者个人有非法集资违法犯罪活动，应当及时向公安机关报案或者举报，由公安机关立案查处。作为集资群众要注意收集非法集资活动的证据，协助公安机关办案，切忌心存幻想，避免遭受更大的损失。19.正确答案:B20.正确答案: 非法集资属违法犯罪行为，集资参与人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效，投资回报不受法律保护。21.正确答案: 集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。22.正确答案:正确23.正确答案:正确24.正确答案:正确25.正确答案:B,C,E26.正确答案:A27.正确答案: 非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。28.正确答案:错误29.正确答案:A,B,C30.正确答案:错误31.正确答案:B32.正确答案:C33.正确答案:A34.正确答案:C35.正确答案:A36.正确答案: 投资公司仅是经工商注册的一般企业，而不是经金融监管部门批准的