公司信用管理制度

公司信用管理制度制定、修订公司信用政策、信用管理制度、办法，并组织实施考核；负责客户资信调查、信用审批、建立客户信用档案和动态管理；控制应收账款平均持有水平，监督应收账款账龄，处理不良账款；建立标准的催账程序和追账队伍，制定逾期应收账款处理方案；利用征信数据库资源，协助销售部门开拓市场。3、合同承办人员的主要职责：了解合同法律法规，确保合同的合法性和有效性；严格按照公司的信用政策和信用管理制度执行合同签订、履行、变更和解除；及时向信用管理机构报告客户信用状况变化和应收账款逾期情况；积极协助信用管理机构处理客户纠纷和追收商账。3法人授权委托及合同签订前的评审制度1、公司法人授权委托制度：公司法人授权委托书必须经过法律顾问审核，并由公司法定代表人签字盖章；授权委托书内容必须明确，授权范围必须具体，授权期限必须明确；授权委托书必须在合同签订前生效，并在合同签订后失效。2、合同签订前的评审制度：合同承办人员在签订合同前必须进行客户资信调查，并将调查结果报告信用管理机构进行评审；信用管理机构对客户资信进行评估，确定授信额度和信用等级，并进行合同条款的评审；合同条款必须符合法律法规和公司的信用政策，保护公司的利益和权益；合同签订前必须经过法律顾问审核，并由授权委托人签字盖章。4合同签订、履行、变更和解除制度1、合同签订制度：合同必须符合法律法规和公司的信用政策；合同必须经过客户资信调查和信用管理机构的评审；合同必须经过法律顾问审核，并由授权委托人签字盖章。2、合同履行制度：合同必须按照约定的内容和期限履行；合同履行过程中必须及时向信用管理机构报告客户信用状况变化和应收账款逾期情况；如客户违约，必须及时采取法律手段维护公司的利益和权益。3、合同变更和解除制度：合同变更必须符合法律法规和公司的信用政策，必须经过信用管理机构和法律顾问的审核；合同解除必须符合法律法规和合同约定，必须经过信用管理机构和法律顾问的审核；合同变更和解除必须及时向有关部门报告，并进行相应的记录和归档。5客户授信与年审评价制度1、客户授信制度：客户必须经过资信调查和信用管理机构评估，确定授信额度和信用等级；客户授信必须符合公司的信用政策和法律法规；客户授信必须经过授权委托人签字盖章。2、年审评价制度：对客户进行年度评价，评估客户的信用状况和经营状况；对客户的授信额度和信用等级进行调整，确保公司的利益和权益；对客户的信用档案进行动态管理，及时更新客户信息。6客户信用档案建立与管理制度1、客户信用档案建立制度：对客户进行资信调查，建立客户信用档案；客户信用档案必须包括客户基本信息、经营情况、财务状况、信用评估报告等内容；客户信用档案必须经过信用管理机构审核并归档。2、客户信用档案管理制度：客户信用档案必须进行动态管理，及时更新客户信息；客户信用档案必须保密，仅限于授权人员查阅；客户信用档案必须进行备份和归档，确保安全性和完整性。7应收账款与商账追收管理制度1、应收账款管理制度：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄；对潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生；定期对应收账款进行统计分析，制定应收账款管理措施。2、商账追收管理制度：建立标准的催账程序和追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案；对客户逾期应收账款进行催收和追收，并及时向有关部门报告；对商账纠纷进行调解和处理，维护公司的利益和权益。2.监督合同履行情况，及时处理合同执行中的问题和纠纷。3.建立标准的催账程序，防范逾期应收账款的发生。4.汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务。5.协调与供销、财务、技术等部门的关系。信用管理员的职责包括协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判和签订。他们还需要审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，并检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。信用管理员还需要登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。如果发现不符和法律规定的合同行为，信用管理员需要及时向信用管理机构负责人或公司副总报告。他们还需要参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼，并定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。此外，信用管理员还负责客户档案管理与服务，参与商账追收，配合有关部门共同搞好信用管理工作。供销部门的主要职责包括依法签订、变更、解除本部门的合同，并严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。对所签合同，供销部门认真执行，并定期自查合同履行情况。在合同履行过程中，他们加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用管理机构信用管理员通报。供销部门还需要做好本部门合同的登记、统计、归档工作，并参加本部门合同纠纷的处理。他们也需要配合企业信用管理机构做好信用管理工作。财务、技术部门的主要职责包括加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。他们需要做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议，并解决合同履行中有关技术方面的问题。财务、技术部门还需要依法签订、变更、解决技术合同，并做好本部门合同的登记、统计和归档工作。他们也需要配合企业信用管理机构做好信用管理工作。信用管理员的考核与奖励范围包括本公司专职或兼职信用管理员。公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用管理工作检查基础上进行考核。考核内容包括掌握合同的有关法律、法规的应知应会基础知识和认真参加部门或公司举办的业务和有关法律法规学习。此外，还需要检查所签订合同符合“三性”（合法性、真实性、可行性）。本公司为了规范合同签订行为，保障公司利益，特制定以下评审制度：1、合同签订前，必须经过评审，评审流程包括以下环节：合同起草、合同评审、合同审批、合同签订。2、合同起草环节，由起草人根据实际需要起草合同，并注明合同的签订对象、合同金额、合同期限、合同履行地点等内容。3、合同评审环节，由公司内部专业人员对合同内容进行评审，包括合同条款是否完整、合同金额是否合理、合同风险是否可控等方面。4、合同审批环节，由公司领导对合同进行审批，审批内容包括合同的合法性、合同的风险可控性等方面。5、合同签订环节，由签订人按照合同内容进行签订，并保留好合同原件及相关备份材料。6、对于特殊情况下需要紧急签订合同的情况，需经公司领导批准，并在后续时间内进行完整的评审流程。7、对于未经评审的合同签订行为，公司将依法追究责任，并对相关人员进行处理。8、本评审制度适用于所有公司内部合同签订行为，旨在规范合同签订流程，保障公司利益。。对方当事人提供的保证人必须是合法的法人、组织或自然人，并且具备代为清偿债务的能力。我们必须按照本制度的规定对保证人的主体资格和清偿能力进行审查。3、在签订合同时，必须明确选择纠纷管辖地，并尽可能选择本公司所在地的仲裁机构或法院。同时，法定代表人或合同承办人应亲自在合同文本上签名盖章。4、签订合同时，必须加盖单位的合同专用章。任何部门不得在空白合同文本上加盖合同专用章。合同专用章的申请人必须是有权对外签订合同的部门和分公司。各相关部门和分公司的合同专用章由信用管理机构统一归口管理，负责审批申请报告、登记、留样、发放和监督检查等管理工作。5、合同专用章的刻制由信用管理机构负责。任何部门不得擅自刻制合同专用章。凡需刻制合同专用章的部门和分公司，必须由申请部门提出书面申请报告，并由主管领导审批签字，同时按工作实际需要和用途提供合同专用章刻制的数量、要求和样章草图，交信用管理机构审查后统一办理。6、持有合同专用章的部门和分公司应做到合法使用、专人保管。技术合同专用章由信用管理机构负责保管，如需外出，必须事先办理借用手续，用后立即归还。合同专用章的保管使用的检查工作列入每年的合同检查范围之内。7、合同专用章不得代用或混用。如果发现利用合同专用章进行违法活动，给公司造成经济损失，将依法追究其行政和法律责任。如果合同专用章遗失，应立即向本部门领导报告，并将本部门批示意见送信用管理机构备案，在当地市级报纸上刊登遗失声明，办理相关证明材料。如果合同专用章变更，需重新刻制，其申请程序与手续与新申请相同，原合同专用章交还信用管理机构统一处理。各子公司自行刻制的合同专用章，必须到信用管理机构留样备案。8、订立依法应当办理批准、登记、见证、鉴证、公证等特别程序的合同时，应当依法办理特别手续。合同承办人应将合同的副本一份及时送交本单位财务部门备案，作为财务部门收付款物的依据。9、法定代表人全面负责合同的履行。合同承办单位、部门和人员具体负责其订立合同的履行。新任法定代表人应当继续履行前任法定代表人依法订立的合同。在履行合同过程中，应当根据情况的变化，对对方当事人的履行能力进行跟踪。客户信用评价表等相关表格，以便对客户进行全面的信用评估和管理。4、客户授信应当按照合理、公正、公平的原则进行，必须经过信用管理机构和财务部门的审批，并严格按照授信额度和期限执行。5、客户年审评价应当按照规定的时间进行，评价内容包括客户的经营状况、信用记录、履约能力等方面，评价结果将作为客户信用等级的重要参考依据。6、对于信用等级下降的客户，信用管理机构应当及时采取相应措施，包括限制授信额度、加强监管等，以保障企业的资金安全和信用风险控制。7、信用管理机构应当建立健全客户信用档案，对客户的信用记录、评价结果、授信额度和期限等信息进行全面、准确、及时的记录和管理。同时，要对信用档案进行保密，严禁泄露客户的商业机密和个人隐私。本公司的信用管理机构实行客户信用档案建立与管理制度，主要包括以下几个方面：1.对客户进行信用评级，确保客户的信用状况符合公司要求。具体实施方法包括采用走访、调查、向有关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息，填写客户调查表，并报主管副总审批后，确定信用等级，并及时回复客户。2.实行跟踪管理，补充客户信用信息。每年末对客户的信用状况进行汇总分析，形成书面的年审评价报告，并根据年审报告及时调整客户信用等级与授信额度。3.对延迟付清款物的客户，视情节轻重给予信用等级的降级处理。对恶意拖欠款物的客户授信额度为，要求采用即时清结的方式或列入黑名单，拒绝业务往来。4.各业务人员应及时收集客户信息并向信用管理机构反馈；信用管理机构应定期将客户信用状况评价结果反馈公司各相关部门。5.建立完整的合同档案，包括谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件、对方当事人的法人营业执照、履约能力证明资料复印件等内容。信用管理员负责建立和保存合同管理台帐。6.合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移交信用管理员。信用管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。7.建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。6、为了查阅客户信用档案，需要填写查阅申请单，标明查阅人、客户名称和用途。档案管理员会填写借阅时间和归还日期。如果信用档案遗失或涉及商业机密泄露，相关当事人将承担责任。7、我们要求档案管理员配备大专以上学历，具备数据库检索服务能力和经验。8、档案管理员必须接受企业信用管理专业知识培训并通过考核后才能上岗。应收账款与商账追收管理制度：1、我们建立了应收账款帐目，明确了应收货款、分期应收账款和应收票据的数额、期限和应付款人等信息。2、我们制定了应收账款账龄分析分级表，将应收账款按账龄分为八级，包括合同期内、预警期内、到期、逾期、最后通牒期、专业追账期、付诸法律期和坏账期，并制定相应的催收措施。3、我们加强了对应收账款的日常监督，每周或每月打印出全部接近到期的应收账款记录进行分析和诊断，对每笔账款作出处理意见。4、我们制定了商账（逾期应收账款）追收办法，并对催收、追收人员进行培训。5、我们设计了商账追收工作流程，包括内勤提示、外勤催收、委托专业信用管理公司追收和法律诉讼。商账追收程序包括提醒客户、了解问题、第一次正式催账、严肃通知、第二次正式催账、压迫客户式谈话、第一次经理对话、第二次经理对话、最后通知、送专业追账公司和提出法律诉讼等步骤。失信违法行为责任追究制度：1、如果对方发生失信违法行为，我们可以取消赊销条件、停止供货、取消供货资格或诉诸法律。2、本企业可能出现的失信违法行为包括个人擅自以公司名义对外签订合同并违约或骗取款物、产品合格率未达标、拖欠货款等。我们会及时书面告知对方并说明原由，依法赔偿对方损失，撤消过错当事人的职务、开除直至依法追究其法律责任。合同纠纷处理发生合同纠纷时，合同承办部门和人员应立即向分管领导或法定代表人报告，并通知信用管理机构并提供相关材料。为了解决合同纠纷，必须在法定的诉讼时效和期间内采取措施。协商、调解、仲裁、诉讼等方式都可以用于解决合同纠纷。合同承办部门和人员应配合公司信用管理机构参与仲裁或诉讼。如果发现对方当事人利用合同进行诈骗等犯罪活动，应立即向单位负责人报告