2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考前点题卷一新型题

2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考前点题卷一[新型题][单选题]1.直接融资的特点是()。A.融资方式一般具有可逆（江南博哥）性B.融资信誉的差异性相对较小C.融资者有相对较强的自主性D.融资的相对集中性参考答案：C参考解析：直接融资的具体特点包括：(1)直接性。(2)分散性。(3)信誉的差异性较大。(4)部分不可逆性。(5)相对较强的自主性。[单选题]2.()定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”。A.国务院金融稳定发展委员会B.中国人民银行C.中国银行保险监督管理委员会D.中国证监会参考答案：A参考解析：国务院金融稳定发展委员会定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”。[单选题]3.全国中小企业股份转让系统分设()，符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。A.创新层和成长层B.创新层和基础层C.成长层和基础层D.创业层和成长层参考答案：B参考解析：全国中小企业股份转让系统设立伊始分设创新层和基础层。符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和基础层管理。[单选题]4.基础设施基金份额的发售中，战略配售的比例合计不得低于本次基金份额发售总量的()。A.10％B.30％C.20％D.40％参考答案：C参考解析：基础设施基金份额的发售分为战略配售、网下询价并定价、网下配售、公众投资者认购等，其中战略配售的比例合计不得低于本次基金份额发售总量的20%，基金份额发售总量的20%持有期自上市之日起不少于60个月，超过20%部分持有期自上市之日起不少于36个月，基金份额持有期间不允许质押。[单选题]5.以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是()。A.贸易资金的流动B.套利性资本的流动C.国际直接投资D.国际间接投资参考答案：C参考解析：国际长期资本流动方式主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际贷款三种形式。国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动。[单选题]6.属于金融机构类投资者的是()。A.中央银行B.企业集团财务公司C.中国证券金融股份有限公司D.中央汇金投资有限责任公司参考答案：B参考解析：金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构。其中，其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。[单选题]7.下列不属于开放式基金认购步骤的是()。A.开户B.确认C.认购D.交易参考答案：D参考解析：开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。[单选题]8.创业板市场的功能不包括()。A.承担风险资本的退出窗口作用B.促进产业升级C.优化资源配置D.帮助提升公司股价参考答案：D参考解析：创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。[单选题]9.下列属于郑州商品交易所的品种是()。A.螺纹钢B.玉米淀粉C.早籼稻D.聚丙烯参考答案：C参考解析：[单选题]10.下列关于资产证券化参与主体的主要职能的说法中，错误的是()。A.服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管，服务机构通常由发起人担任，并为提供的服务收费B.信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此向特殊目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任C.发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人D.特殊目的机构是以资产证券化为目的而特别组建的独立经济主体，一般采取有限责任公司或股份有限公司的形式参考答案：D参考解析：特殊目的机构(SPV)是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产。SPV是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。SPV是一个法律上的实体，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。[单选题]11.下列关于金融期货与金融期权的区别说法中，错误的是()。A.现金流转不同B.基础资产不同C.套利的作用与效果不同D.履约的保证不同参考答案：C参考解析：金融期货与金融期权的区别：(1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同[单选题]12.根据基金信息披露禁止性规定，下列说法正确的是()。A.某基金在披露文件中可承诺收益B.某基金在披露文件中可披露其证券投资业绩预测C.某基金在披露文件中可披露著名学者祝贺基金成立的贺信D.某基金在披露文件中可同时披露基金合同、招募说明书和托管协议参考答案：D参考解析：基金信息披露的禁止性规定包括：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)对证券投资业绩进行预测。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。(5)登栽任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(6)中国证监会禁止的其他行为。[单选题]13.封闭式基金的存续期应在()以上。A.10年B.2年C.15年D.5年参考答案：D参考解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或者15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。[单选题]14.世界上第一个证券交易所是()。A.伦敦证券交易所B.阿姆斯特丹证券交易所C.纽约证券交易所D.费城证券交易所参考答案：B参考解析：1602年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。[单选题]15.证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，实际操作过程中，保证金以()充抵。A.国债B.收益凭证C.证券D.外汇参考答案：C参考解析：证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。[单选题]16.转融通业务中，保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于()。A.10％B.15％C.20％D.30％参考答案：B参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15％。[单选题]17.在证券结算中，()是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。A.差额结算B.净额结算C.实时结算D.全额结算参考答案：B参考解析：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。其中，净额结算是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。[单选题]18.证券金融公司转融通的期限一般不超过()个月。A.9B.6C.12D.3参考答案：B参考解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。[单选题]19.K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的()。A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法参考答案：B参考解析：技术分析法的理论包括K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。[单选题]20.下列关于深圳证券交易所市场的证券转托管程序的说法中，错误的是()。A.转托管可以撤单B.转出证券营业部按照深交所有关规定，在非交易时间内可以申报转托管C.在同一证券公司的不同席位之间。当日买入证券可以转托管D.在不同证券公司的席位之间，当日买入证券不可以转托管参考答案：B参考解析：转出证券营业部按照深交所有关规定。在交易时间内可以申报转托管，而不是非交易时间。[单选题]21.在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托时递交的()进行核实。A.委托单B.账户上的证券C.账户上的资金D.相关证件(如身份证件等)参考答案：D参考解析：在委托受理过程中，验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。[单选题]22.如果可转换公司债券的面额为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场价格为18元，则转换比例为()。A.55．56B.50C.18D.20参考答案：B参考解析：转换比例=可转换债券面额÷转换价格=1000÷20=50。[单选题]23.下列商品期货中，不属于农产品期货的是()。A.玉米B.豆油C.棉花D.原油参考答案：D参考解析：原油属于能源化工期货。商品期货的分类：[单选题]24.下列不属于我国证券交易所集合竞价成交价确定原则的是()。A.低于该成交价的所有卖出委托全部成交的价格B.高于该成交价的所有买入委托全部成交的价格C.可实现最大成交量的价格D.使集合竞价期内的所有委托全部成交的价格参考答案：D参考解析：根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：(1)可实现最大成交量的价格。(2)高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格。(3)与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。[单选题]25.下列关于零息债券、附息债券、累息债券的说法中，错误的是()。A.零息债券不计利息，折价发行，到期还本B.累息债券可视为面值等于到期还本付息额的零息债券C.附息债券可以视为一组零息债券的组合D.通常3年期以内的债券为零息债券参考答案：D参考解析：零息债券不计利息，折价发行，到期还本，通常1年期以内的债券为零息债券。[单选题]26.下列关于基金投资管理的说法中，错误的是()。A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令B.基金经理不可以直接进行交易C.基金的交易实行集中交易管理制度D.研究部门提供各类研究报告为基金的投资管理提供决策依据参考答案：A参考解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。[单选题]27.下列属于直接融资的是()。A.租赁融资B.银行信用融资C.消费信用融资D.商业信用融资参考答案：D参考解析：间接融资的方式主要有：(1)银行信用融资。(2)消费信用融资。(3)租赁融资。[单选题]28.从规模上分，中证500指数定位为()。A.中小盘指数B.大中盘指数C.小盘指数D.中盘指数参考答案：C参考解析：中证100指数定位于大盘指数，中证200指数为中盘指数，沪深300指数为大中盘指数，中证500指数为小盘指数，中证700指数为中小盘指数，中证800指数则由大、中小盘指数构成。[单选题]29.中证机构间报价系统股份有限公司是由()按照市场化原则管理的金融机构。A.中国清算协会B.中国证券登记有限责任公司C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：D参考解析：中证机构间报价系统股份有限公司(简称中证报价)，原名中证资本市场发展监测中心有限责任公司，2013年2月27日成立，2015年2月10日更名改制，是经中国证监会批准并由中国证券业协会按照市场化原则管理的金融机构。[单选题]30.以()为标准的市场准入制度是目前我国对证券公司的监管制度之一。A.业务与资产B.审批与备案C.注册制D.诚信与资质参考答案：D参考解析：在长期的实践探索基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成，我国证券公司监管制度包括：证券公司业务许可制度、以诚信与资质为标准的市场准入制度、分类监管制度、以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。[单选题]31.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。A.资产收益B.客户风险C.资产规模D.资产分级参考答案：D参考解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。[单选题]32.ETF结合了()的运作特点。A.契约型基金与公司型基金B.股票型基金与货币基金C.成长型基金与收入型基金D.封闭型基金与开放型基金参考答案：D参考解析：ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。[单选题]33.()是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。A.投机性资金流动B.国际间接投资C.保值性资金流动D.套利性资金流动参考答案：C参考解析：保值性资本流动又称为“资本外逃”，是指短期资本的持有者为了使资本保值不遭受损失而在国与国之间调动资本所引起的资本国际转移。[单选题]34.下列关于注册制改革后创业板定位的说法中，错误的是()。A.支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合B.主要服务科技创新企业C.深入贯彻创新驱动发展战略D.适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势参考答案：B参考解析：创业板改革定位为适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势，主要服务成长型创新创业企业，支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合。[单选题]35.基础设施基金上市首日涨跌幅限制比例为()，非上市首日涨跌幅限制比例为()。A.30%；10%B.20%；10%C.10%；10%D.30%；5%参考答案：A参考解析：基础设施基金上市首日涨跌幅限制比例为30%，非上市首日涨跌幅限制比例为10%。[单选题]36.证券市场监管的()相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A.行政手段B.经济手段C.司法手段D.法律手段参考答案：B参考解析：证券市场监管的手段包括法律手段、经济手段、行政手段。其中，经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活。但调节过程可能较慢，存在时滞。[单选题]37.公开发行公司债券，由()负责受理、审核，并报中国证监会注册。A.证券交易所B.发行人注册地的省级人民政府C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：A参考解析：公开发行公司债券，由证券交易所负责受理、审核，并报中国证监会注册。[单选题]38.我国目前的沪深300股指期货合约是在()进行交易的。A.上海期货交易所B.中国金融期货交易所C.深圳证券交易所D.上海证券交易所参考答案：B参考解析：2010年4月16日，中国金融期货交易所推出沪深300股指期货合约，标志着我国金融衍生品市场进入稳步发展阶段。[单选题]39.下列各项中，不属于委托指令基本内容的是()。A.委托方式B.证券账号C.委托价格D.证券代码参考答案：A参考解析：委托指令应当包括下列内容：(1)证券账户号码。(2)证券代码。(3)买卖方向。(4)委托数量。(5)委托价格。(6)证券交易所及其会员要求的其他内容。[单选题]40.2018年11月27日，()成为我国首家外资控股证券公司。A.摩根大通证券B.野村东方国际证券C.瑞银证券D.瑞信方正证券参考答案：C参考解析：《外商投资证券公司管理办法》颁布后，3家外资证券公司迅速做出反应，2018年11月27日，瑞银证券成为该办法实施以来我国首家外资控股证券公司。野村集团、摩根大通紧随其后，2019年3月13日，中国证监会核准设立摩根大通证券中国有限公司、野村东方国际证券有限公司两家外资控股证券公司。[多选题]1.股票价格指数被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。下列属于股票价格指数主要功能的有()。A.为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析B.作为指数衍生产品和其他金融创新的基础C.作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报D.由于股票价格短期内受到市场投资者情绪的带动而发生剧烈波动，因此股票价格指数准确反映了市场参与投资者情绪的变动方向和变动程度参考答案：ABC参考解析：股票价格指数的功能具体体现在：(1)综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。(2)为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析。(3)作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。(4)作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。[多选题]2.股票分析中，量化分析方法可以应用于()。A.证券估值B.策略制定C.绩效评估D.风险计量参考答案：ABCD参考解析：量化分析法广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的证券投资分析方法。[多选题]3.下列各项中，不属于风险管理中风险转移策略的有()。A.风险规避B.风险分散C.信用担保D.风险补偿参考答案：ABD参考解析：具体来说，常用的风险管理方法(工具)包括风险控制、风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿等。一般说来，风险转移的方式可以分为非保险转移和保险转移。C项属于非保险转移。[多选题]4.为了更好地理解债券的收益率，我们引进“收益率曲线”这个概念。收益率曲线的基本类型有()。A.正向的B.反向的C.水平的D.拱形的参考答案：ABCD参考解析：从形状上来看，债券收益率曲线主要包括四种类型：正向的、反向的、水平的和拱形的。[多选题]5.下列关于金融市场的说法中，错误的有()。A.现代金融市场一般以有形市场为主、无形市场为辅B.金融市场是以有价证券为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和C.金融市场与产品市场相同，是要素市场的一种D.金融市场是创造和交易金融资产的市场B.C项错误，与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。参考答案：ABC参考解析：A项错误，现代金融市场往往是无形的市场。[多选题]6.科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”。其中，“2”指的是中国证监会发布的()。A.《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》B.《科创板上市公司持续监管办法(试行)》C.《上海证券交易所科创板股票上市委员会管理办法》D.《上海证券交易所科技创新咨询委员会工作规则》参考答案：AB参考解析：科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”。其中，“2”是指中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和《科创板上市公司持续监管办法(试行)》。[多选题]7.资本市场的多层次性体现在()。A.投资者结构的多层次性B.中介机构和监管体系的多层次性C.交易定价的多样性D.交割清算方式的多样性参考答案：ABCD参考解析：资本市场的多层次特性体现在投资者结构、中介机构和监管体系的多层次，交易定价、交割清算方式的多样性，它们与多层次市场共同构成了一个有机平衡的金融生态系统。[多选题]8.关于我国国际债券，下列说法正确的有()。A.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期B.在改革开放政策引导下，我国当时发行的国际债券主要的债券品种包括政府债券、金融债券和公司债券C.我国在日本、美国等地发行过国际债券D.我国政府于1980年首次在国际市场发行国际债券参考答案：ABC参考解析：选项A正确，对外发行债券是我国吸引国外资金的一个重要渠道，我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。选项B正确，当时，在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种:政府债券、金融债券和公司债券选项C正确，我国曾在美国、日本发行过国际债券。选项D错误，1987年10月，中国财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。[多选题]9.股票具有()等特征。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性参考答案：ABCD参考解析：股票具有以下特征：收益性、价格波动性和风险性、流动性、永久性和参与性。[多选题]10.货币市场基金利润分配的规定有()。A.可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资B.当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益C.当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益D.应当每日进行收益分配参考答案：ABCD参考解析：根据《货币市场基金监督管理办法》，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益。当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。[多选题]11.国务院金融稳定发展委员会的职责有()。A.落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署B.审议金融业改革发展重大规划C.统筹金融改革和发展D.指导中央金融改革发展与监管参考答案：ABC参考解析：国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括五个方面：(1)落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署。(2)审议金融业改革发展重大规划。(3)统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项，统筹协调金融监管重大事项，协调金融政策与相关财政政策、产业政策等。(4)分析研判国际国内金融形势，做好国际金融风险应对，研究系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策。(5)指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责等。[多选题]12.投资者投资优先股的好处在于()。A.优先股股息固定，有债券特性，优先股股东可以要求无法支付股息的公司进入破产程序，保护自己的权益B.优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，而投资风险相对较小，为一种较安全的投资对象C.优先股股息固定，投资者投资优先股收入稳定，可以作中长线投资D.优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，优先股的股息收益一般会高于普通股的投资收益参考答案：BC参考解析：A项错误，优先股股东不可以要求无法支付股息的公司进入破产程序，不能向人民法院提出企业重整、和解或者破产清算申请。D项错误，在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股。[多选题]13.下列关于10年期国债期货合约的说法中，正确的有()。A.上市的10年期国债期货合约交易代码为TB.实行到期实物交割C.标的为面值1000万元人民币、票面利率6％的名义长期国债D.挂牌合约为最近的3个季月，最低交易保证金为合约价值的2％参考答案：ABD参考解析：据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3％的名义长期国债，挂牌合约为最近的3个季月，最低交易保证金为合约价值的2％，每日价格最大波动限制为前一交易日结算价的±2％。[多选题]14.国际上重要的股票价格指数期货品种包括()。A.芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列B.纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列C.芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列D.伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列参考答案：ABCD参考解析：股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。1982年。美国堪萨斯期货交易所首先推出价值线指数期货，此后全球股票价格指数期货品种不断涌现，几乎覆盖了所有的基准指数。其中比较重要的有：芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列、纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列、芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列、伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列、新加坡期货交易所的日经225指数期货、中国香港交易所的恒生指数期货、中国台湾证券交易所的台湾股票指数期货等。[多选题]15.下列关于主板市场的说法中，正确的有()。A.主板市场是独立于中小板市场之外的市场B.主板市场对发行人具有高标准要求C.主板市场是主要的场外市场D.在主板市场上市的企业多为成熟企业参考答案：BD参考解析：主板市场是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市的企业多为大型成熟企业。主板市场属于场内市场。它包括中小板市场。[多选题]16.根据《中华人民共和国证券法》，证券登记结算公司履行的主要职能包括()。A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券交易的清算和交收D.受证券持有人委托派发证券权益参考答案：ABC参考解析：证券登记结算公司履行以下职能：(1)证券账户、结算账户的设立。(2)证券的存管和过户。(3)证券持有人名册登记。(4)证券交易的清算和交收。(5)受发行人的委托派发证券权益。(6)办理与上述业务有关的查询、信息服务。(7)国务院证券监督管理机构批准的其他业务。[多选题]17.下列关于上市公司配股的特别规定中，表述正确的有()。A.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量B.控股股东不履行认配股份的承诺，发行人应当按照发行价双倍返还已经认购的股东C.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％D.采用《中华人民共和国证券法》规定的代销方式发行参考答案：ACD参考解析：B项，控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70％的，上市公司应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。[多选题]18.下列关于储蓄国债（电子式）的表述中，正确的有()。A.可流通转让B.发行对象是个人投资者C.以电子方式记录债权D.可办理提前兑取、质押贷款、非交易过户等参考答案：BCD参考解析：储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让：采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。不可以上市流通。但可以按照有关规定提前兑取、质押贷款、非交易过户等。[多选题]19.我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，投资决策委员会负责决定所管理基金的()。A.投资目标B.投资策略C.投资权限D.资产配置参考答案：ABCD参考解析：在基金管理实践中，目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产配置以及投资权限等，具体的投资细节则由各基金经理自行掌握。[多选题]20.证券公司应设立或指定部门或团队牵头负责声誉风险管理工作，包括但不限于()。A.组织落实舆情监测B.组织落实舆情预警C.组织落实舆情研判和报告D.提出舆情应对方案的建议参考答案：ABCD参考解析：证券公司应设立或指定部门或团队牵头负责声誉风险管理工作，包括但不限于组织落实舆情监测、预警、研判和报告，提出舆情应对方案的建议并组织实施。[多选题]21.沪港通下的港股通股票包括()。A.恒生综合大型股指数的成分股B.恒生综合中型股指数的成分股C.A+H股上市公司的H股D.在联交所以国外货币报价以港币交易的股票参考答案：ABC参考解析：沪港通下的港股通的股票范围是：恒生综合大型股指数成分股恒生综合中型股指数成分股A+H股上市公司的H股[多选题]22.中央银行参与金融市场的目的包括()。A.实现国家货币政策B.投资以获取稳定收益C.向地方政府提供贷款D.稳定货币，调节经济参考答案：AD参考解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段。通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。[多选题]23.在我国，基金性质的机构投资者包括()。A.证券投资基金B.社保基金C.社会公益基金D.企业年金基金参考答案：ABCD参考解析：基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金基金和社会公益基金等。[多选题]24.场外交易市场的特征有()。A.挂牌标准相对较低B.监管较为宽松C.交易制度通常采用做市商制度D.信息披露要求较低参考答案：ABCD参考解析：场外交易市场的特征是：（1）挂牌标准相对较低。（2）信息披露要求较低，监管较为宽松。（3）交易制度通常采用做市商制度。[多选题]25.根据科创板定位，保荐机构优先推荐上市的科技创新企业包括()。A.新一代信息技术领域B.高端装备领域C.新材料领域D.新能源领域参考答案：ABCD参考解析：《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》规定，申报科创板发行上市的发行人，应当属于下列行业领域的高新技术产业和战略性新兴产业：(1)新一代信息技术领域。(2)高端装备领域。(3)新材料领域。(4)新能源领域。(5)节能环保领域。(6)生物医药领域。(7)符合科创板定位的其他领域。[多选题]26.证券包销方式可以分为()。A.全额包销方式B.余额包销方式C.比例包销方式D.备兑包销方式参考答案：AB参考解析：证券承销业务可以采取代销或者包销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。[多选题]27.关于股票的市场价格，下列说法正确的有()。A.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格B.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格C.供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的D.公司的经营状况是最直接的影响因素参考答案：BC参考解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定．但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。[多选题]28.按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括()。A.股权联结型产品B.债权联结型产品C.汇率联结型产品D.商品联结型产品参考答案：ACD参考解析：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。[多选题]29.证券公司应当建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，覆盖各()，对风险进行计量、汇总、预警和监控。A.部门B.风险类型C.分支机构D.业务条线参考答案：ABCD参考解析：《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系，包括建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，覆盖各风险类型、业务条线、各个部门、分支机构及子公司，对风险进行计量、汇总、预警和监控。[多选题]30.下列属于上海期货交易所上市交易品种的有()。A.黄金期权B.不锈钢C.纸浆D.原油期权参考答案：ABCD参考解析：我国商品期货市场交易品种：[多选题]31.下列关于商业银行次级债券的说法中，正确的有()。A.不属于企业债券B.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后C.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后D.由商业银行发行参考答案：ACD参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次级债券属于金融债券。[多选题]32.债券可附有一定的选择权条款，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利，包括()等。A.附有赎回选择权条款B.附有可转换条款C.附有交换条款D.附有新股认购权条款参考答案：ABCD参考解析：有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利，包括附有赎回选择权条款的债券、附有回售选择权条款的债券、附有可转换条款的债券、附有交换条款的债券、附有新股认购权条款的债券等。[多选题]33.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券包括()。A.自有资金B.自有证券C.通过证券金融公司的业务平台融入的证券D.通过证券交易所的业务平台融入的资金参考答案：ABD参考解析：证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：(1)自有资金和证券。(2)通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券。(3)通过证券金融公司的业务平台融入的资金。(4)依法筹集的其他资金和证券。[多选题]34.关于我国记账式国债，下列表述正确的有()。A.不可以上市交易B.通过无纸化方式发行、以电子记账方式记录债权C.可以流通转让D.由财政部面向全社会各类投资者发行参考答案：BCD参考解析：我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。它是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。[多选题]35.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，()属于询价交易方式的范畴。A.公开报价B.小额报价C.双边报价D.对话报价参考答案：AD参考解析：债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。[多选题]36.金融市场按组织方式的分类，包括()。A.交易所市场B.场外交易市场C.外汇市场D.货币市场参考答案：AB参考解析：金融市场按组织方式分为交易所市场和场外交易市场。[多选题]37.证券市场监管公正原则体现在()。A.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策B.证券监管机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇C.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行D.对所有证券市场主体一视同仁，不存在歧视参考答案：ABC参考解析：公正原则要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。根据公正原则，证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策；证券监管部门应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据．对一切证券市场参与者给予公正的待遇；对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行。[多选题]38.下列关于无记名股票的说法中，正确的有()。A.无记名股票发行时一般留有存根联B.《中华人民共和国公司法》规定，发行无记名股票的公司应当记载其股票数量、编号、发行日期C.无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票D.存根联分为两部分，一是股票的主体，记载公司的有关事项；另一部分是股息票参考答案：ABCD参考解析：无记名股票，是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。。无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了公司的有关事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。[多选题]39.证券金融公司开展转融通业务，应当与证券公司签订转融通业务合同，约定()。A.期限B.费率C.保证金的比例D.证券权益处理办法参考答案：ABCD参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当与证券公司签订转融通业务合同，约定转融通的资金数额、标的证券的种类和数量、期限、费率、保证金的比例、证券权益处理办法、违约责任等事项。[多选题]40.下列关于期货交易的说法中，错误的有()。A.期货合约在交易所内交易，具有公开性B.期货合约是标准化合约C.期货合约的结算通过专门的结算公司，投资者需要对双方负责，存在信用风险D.期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大，实物交割比例极低，交易价格不受最小价格变动单位限定和日交易振幅限定参考答案：CD参考解析：期货合约的结算通过专门的结算公司。这是独立于买卖双方的第三方，投资者无须对对方负责，不存在信用风险，而只有价格变动的风险。期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大，实物交割比例极低，交易价格受最小价格变动单位限定和日交易振幅限定。[判断题]1.衡量信用风险的指标有违约概率、违约损失率、违约风险暴露等，这些要素决定了信用产品的预期损失和非预期损失。()A.正确B.错误参考答案：A参考解析：信用风险的构成要素分析以违约为中心。衡量信用风险的指标有违约概率、违约损失率、违约风险暴露等，这些要素决定了信用产品的预期损失和非预期损失。[判断题]2.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约称为金融期货合约。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：金融远期合约，是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。[判断题]3.在无纸化发行条件下，权利人只能通过资金账户的控制来实现占有无纸化证券。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券：证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转。[判断题]4.证券交易所对上市公司未按规定履行信息披露义务的行为，可以作出行政处罚。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：证券交易所对上市公司未按规定履行信息披露义务的行为，可以按照上市协议的规定予以处理，同时可以就其违反证券法规的行为提出处罚意见，报中国证监会予以处罚。[判断题]5.不动产抵押公司债券属于抵押证券。()A.正确B.错误参考答案：A参考解析：不动产抵押公司债券是以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。[判断题]6.北京证券交易所(简称北交所)于2021年9月3日注册成立，是经国务院批准设立的我国第一家公司制证券交易所，受中国证监会监督管理。A.正确B.错误参考答案：A参考解析：北京证券交易所于2021年9月3日注册成立，是经国务院批准设立的我国第一家公司制证券交易所，受中国证监会监督管理。[判断题]7.深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为“自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限”。()A.正确B.错误参考答案：A参考解析：深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为“自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限”。[判断题]8.股东大会做出增加或减少注册资本的决议，经出席会议的股东所持表决权的过半数通过即可。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：股东大会做出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过。[判断题]9.股票的清算价值是指公司破产清算时，其发行的股票的交易价值。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。[判断题]10.互换是指两个或两个以上当事人按照商定条件，在约定的时间内交换一系列现金流的合约，是一系列远期合约的组合。A.正确B.错误参考答案：A参考解析：互换是指两个或两个以上当事人按照商定条件，在约定的时间内交换一系列现金流的合约，是一系列远期合约的组合。[判断题]11.以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的对冲、限额、定价以及风险业绩调整等更加全面的现代风险管理阶段。A.正确B.错误参考答案：A参考解析：以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的对冲、限额、定价以及风险业绩调整等更加全面的现代风险管理阶段，进而风险管理也进入金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴，成为核心竞争力。[判断题]12.在日本发行的外国债券被称为东洋债券。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：在日本发行的外国债券称为“武士债券”。[判断题]13.基金管理费是向投资者另收取的费用。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。[判断题]14.金融债券是指上市公司依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。A.正确B.错误参考答案：B参考解析：金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向个人发行的一种有价证券，是表明债务、债权关系的一种凭证。金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。[判断题]15.我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种，它不可以上市交易和流通转让。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。它是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。[判断题]16.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复杂的，可以延长3个月。()A.正确B.错误参考答案：A参考解析：在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复杂的，可以延长3个月。[判断题]17.我国大连商品交易所挂牌交易的豆粕期权是以豆粕期货合约为标的的期权，即商品期货期权。()A.正确B.错误参考答案：A参考解析：标的资产为实物资产的期权称为商品期权，也称为实物期权，如我国大连商品交易所挂牌交易的豆粕期权是以豆粕期货合约为标的的期权。即商品期货期权。[判断题]18.只能采用现金轧差方式结算的金融期权是股票期权。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：股价指数期权没有可作实物交割的具体股票。只能采取现金轧差的方式结算。[判断题]19.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由证券交易所开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。[判断题]20.企业资产证券化的基本要素和信贷资产证券化比较类似，只是SPV由证券公司或者基金子公司的资产支持专项资管计划来担任。()A.正确B.错误参考答案：A参考解析：企业资产证券化的基本要素和信贷资产证券化比较类似，只是SPV由证券支持专项资管计划来担任。[判断题]21.股权类产品的衍生工具，是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具。()A.正确B.错误参考答案：A参考解析：股权类产品的衍生工具，是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具。主要包括股票期货合约、股票期权合约、股票指数期货合约、股票指数期权合约以及上述合约的混合交易合约。[判断题]22.金融期货交易也是一种投资工具，能够创造价值。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。[判断题]23.典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。()A.正确B.错误参考答案：A参考解析：典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。[判断题]24.1987年，上海浦东证券公司成立，这是我国第一家专业性证券公司。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。[判断题]25.地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会募集资金的债务凭证是无期国债。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求情况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。[判断题]26.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。[判断题]27.债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。()A.正确B.错误参考答案：A参考解析：债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。[判断题]28.在我国，早期对各类证券类机构的监管职责主要由中国人民银行承担。()A.正确B.错误参考答案：A参考解析：在我国，早期对各类证券类机构的监管职责主要由中国人民银行承担。[判断题]29.中国证监会按照“集中立户、公开运行、总分核对”三大要求，设计客户资金第三方存管的制度。()A.正确B.错误参考答案：B参考解析：中国证监会按照“单独立户、封闭运行、总分核对”三大要求，设计客户资金第三方存管的制度。[判断题]30.证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事。A.正确B.错误参考答案：B参考解析：证券交易所理事、高级管理人员不得兼任监事。共享题干题1994年下半年起，新加坡巴林期货有限公司的总经理兼首席交易员里森在日本东京市场上做了一种特别繁琐、期望值很高、风险也极大的衍生金融商品交易——日本日经指数期货，结果日经指数从1995年1月一路下滑,使里森所持的多头头寸遭受重创,为反败为胜,他以赌徒心态来押宝日经225指数上涨,继续从伦敦调入巨资买入大量期货合约,最终惨败。1995年2月26日,英国银行业的泰斗,在世界1000家大银行中按核心资本排名第489位,有着233年辉煌历史的巴林银行,因进行巨额金融期货投机交易,造成9.16亿英傍的巨额亏损,被迫宣布破产。3月5日,荷兰国际以1英镑的象征性价格,宣布完全收购巴林银行。根据该案例，回答以下问题。[不定项选择题]1.根据该案例，巴林银行的风险是由()引起的。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险参考答案：A参考解析：里森以赌徒心态来押宝日经225指数上涨,继续从伦敦调入巨资买入大量期货合约,最终惨败。表明巴林银行的风险是由操作风险引起的。[不定项选