《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前必刷必练500题（含答案）

PAGEPAGE1《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前必刷必练500题（含答案）一、单选题1.一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（）日起赎回该部分基金份额。A、T+3B、T+2C、T+1D、T答案：B2.关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。A、管理层对风险管理的有效性承担直接责任B、公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人C、业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人D、董事会对风险管理的有效性承担最终责任答案：C3.基金销售机构在履行程序后，可以对以下哪种或哪些费用进行打折?（）;I.认购费;II.申购费;III.销售服务费;IV.赎回费A、I、llB、IIC、II、III、IVD、II、IV答案：A4.关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）。ⅠQDII基金可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购Ⅱ发售QDII基金的基金管理人必须具备合格的境内机构投资者资格和经营外汇业务资格ⅢETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：A5.私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投资者D、基金销售机构答案：C6.基金管理人应履行的职责不包括（）。A、按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户B、对其管理的基金财产进行投资运作C、完成基金备案手续D、根据规定召集基金份额持有人大会答案：A7.我国基金信息披露的制度体系由（）组成。Ⅰ．国家法律Ⅱ．部门规章Ⅲ．规范性文件Ⅳ．自律性规则A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D8.申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。A、基金募集申请报告B、基金托管协议草案C、招募说明书草案D、上市交易公告书答案：D9.证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是（）。A、价格形成方式的不同B、交易场所的不同C、运作方法的不同D、期限的不同答案：C10.关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。A、基金份额持有人可参与基金投资运作B、基金份额持有人可参与分配结算后的剩余基金财产C、基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D、基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权答案：A11.基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。A、要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况B、对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C、通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D、对基金销售人员的流动情况进行登记管理答案：A12.基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。Ⅰ．办理预售业务Ⅱ．公布基金宣传推介材料Ⅲ．发售基金份额Ⅳ．举办客户推介会A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D13.基金管理人应在（）中披露货币市场基金的偏离度信息。Ⅰ.月度报告Ⅱ.季度报告Ⅲ.半年度报告Ⅳ.年度报告A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B14.根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（）。A、副总经理B、合规风控负责人C、财务负责人D、总经理答案：C15.以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（）。A、制度和流程风险B、流动性风险C、业务持续风险D、新业务风险答案：B16.下列关于守法合规的基本要求的说法中，错误的是（）。A、不负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，但是不用向上级部门或监管机构汇报B、负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，并向上级部门或监管机构汇报C、熟悉法律法规等行为规范D、遵守法律法规等行为规范答案：A17.关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）。Ⅰ.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求Ⅱ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系Ⅲ.财务状况良好，运作规范稳定Ⅳ.基金销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D18.关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（）。A、不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况B、负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为C、守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规D、守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范答案：A19.关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。A、基金监管应遵循“公平／公信／公正”的三公原则B、基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大C、根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域D、为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预答案：C20.以下属于基金托管人职责的是（）。Ⅰ基金资产保管Ⅱ基金估值及相关信息披露Ⅲ对基金投资运作进行监督Ⅳ基金资金清算A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：A21.关于基金交易业务控制的内容，下列表述正确的是（）。A、公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待B、公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C、基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易D、建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管答案：B22.基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）。A、完善的内部控制B、完善的风险管理制度C、有效的投资研究团队D、健全的治理结构答案：C23.关于投资、研究业务的控制，以下表述正确的是（）。A、基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流B、研究员按照基金经理的意见，编写研究报告C、基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告D、研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用答案：A24.商业银行担任基金托管人，由（）核准。A、中国银保监会会统中国证券业协会B、中国人民银行会同中国银保监会C、中国证券投资基金业协会会同中国证监会D、中国证监会会同中国银保监会答案：D25.按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。Ⅰ．票据市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C26.对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是（）。A、如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告C、应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D、计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则答案：A27.普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。A、资产累计净值B、份额累计净值C、份额净值D、资产净值答案：A28.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A、基金宣传推介材料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易B、基金宣传推介材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道C、基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D、基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传推介材料中夸大产品业绩答案：A29.以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。I基金管理人II基金托管银行III基金代销银行IV基金评价机构A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III答案：D30.投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。A、48913.04B、49500C、49058.47D、48907.11答案：A31.行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。A、医药健康股票基金B、信息科技股票基金C、蓝筹股票基金D、基础行业股票基金答案：C32.私募基金管理人应当在每季度结束之日起（）个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。A、10B、15C、5D、3答案：A33.下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（）。Ⅰ．积极参加基金职业道德实践Ⅱ．虚心向行业榜样学习Ⅲ．树立正确的基金职业道德观念Ⅳ．深刻领会基金职业道德规范A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D34.在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（）。A、有效落实合规考核机制B、加强管理层对合规文化建设工作的重视程度C、加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流D、引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识答案：D35.基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A、合同关系B、信托关系C、投资关系D、管理关系答案：B36.王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）Ⅰ前往王某所在基金管理公司调查取证Ⅱ冻结王某管理的股票基金中的资金Ⅲ查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录Ⅳ对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：C37.在合理审查私募基金投资者是否符合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下做法中不严谨的是（）。A、审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图B、审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章C、审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章D、审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期答案：A38.基金招募说明书的编制义务人是（）。A、中国证监会B、基金管理人C、基金代销机构D、基金托管人答案：B39.关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（）。A、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构B、基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务C、从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册D、基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务答案：D40.基金监管的首要目标是（）。A、规范证券投资活动B、保护投资人合法权益C、促进证券投资基金发展D、促进资本市场发展答案：B41.交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。A、信用风险B、流动性风险C、市场风险D、利率风险答案：B42.关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。A、降低交易成本B、给金融市场提供流动性C、为国有企业解决融资需求D、对金融资产合理定价答案：C43.我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。Ⅰ．商业银行Ⅱ．证券公司Ⅲ．证券投资咨询机构Ⅳ．独立基金销售机构A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：C44.以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（）。A、公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估B、公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查C、公司财务部未作审核，直接按基金会计提供的基金管理费收入数据入账D、公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查答案：C45.根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。Ⅰ.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告Ⅱ.制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为Ⅲ.依法办理非公开募集基金的登记、备案Ⅳ.制定上市规则、交易规则、会员管理规则等A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：D46.基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是（）。A、某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动B、某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入C、某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合D、某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖答案：C47.关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。A、不得登陆专业人士的推荐性文字B、不得和基金招募说明书同时刊登C、不得有选择性的披露重大信息D、不得预测基金的投资业绩答案：B48.关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是（）。Ⅰ.私募基金投资人数不能超过200人Ⅱ.私募基金募集时需要提示投资风险，公募基金募集时不需要提示投资风险Ⅲ.私募基金募集时可以承诺本金不受损失，公募基金募集时不能承诺本金不受损失Ⅳ.私募基金不允许公开方式推介募集，公募基金允许公开方式推介募集A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ答案：A49.2019年2月18日，某投资者通过场外(银行)申购基金30000元，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1元。则申购手续费和可以得到的申购份额为（）。A、450和29559份B、450和28142.86份C、443.35和29556.65份D、443.35和28149.19份答案：C50.基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）。Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ.管理层的理念和经营风格Ⅲ.管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式Ⅳ.董事会给予的关注和指导A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ答案：C51.某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持仓比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。A、该证券公司每季度调整一次基金产品风险等级是可行的做法B、该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C、该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D、该证券公司对基金产品风险评价的依据合规答案：B52.在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（）。A、设立风险信息反馈机制B、对已发生的风险事件进行自查和整改C、建立企业风险评估机构D、制定防范风险的奖惩制度答案：B53.关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A、证明投资者的财产已经由托管人托管B、协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续C、证明对基金管理人投资能力的认可D、反映了基金管理人持续合规经营答案：B54.货币市场基金所投资的货币市场有价证券的期限通常是（）。A、一年至三年之间B、6个月以内C、一年以内D、一年以上答案：C55.关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。A、基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B、基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节C、基金销售机构应当向基金投资者提供全面丰富的产品和服务D、基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价答案：C56.基金产品风险评价的主要依据不包括（）。A、基金的管理费率B、基金成立以来有无违规行为的发生C、基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D、基金历史规模、持仓比例答案：A57.关于基金销售机构，以下情形合规的是（）。A、某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品B、某银行未取得基金销售业务资格，通过其手机APP销售基金C、某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金D、某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品答案：D58.下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（）。A、信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作B、信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收C、基金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存D、用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露答案：A59.基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。Ⅰ投资者的职业Ⅱ投资者的学历Ⅲ投资者的计划投资期限Ⅳ投资出现波动时的焦虑状态A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C60.关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。A、守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规则B、守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C、守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D、守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助答案：A61.关于股票和股票基金，以下描述错误的是（）。A、股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险B、股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响C、股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化D、投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的答案：C62.中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（）。A、普通会员组成的会员大会、理事会B、全体会员组成的会员大会、监事会C、普通会员组成的会员大会、监事会D、全体会员组成的会员大会、理事会答案：D63.关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。A、A基金只募集一天，欲购从速B、货币基金主要投资银行存款，基本没风险C、A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元D、A基金分红后，净值归一，申购良机答案：C64.关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（）。A、专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务B、普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C、符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者D、普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件答案：B65.以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）。Ⅰ．基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入Ⅱ．证券投资基金是投资人直接分散投资的一种投资方法Ⅲ．证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险Ⅳ．证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的固有财产A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D66.非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A、次2个交易日B、当日C、次1个交易日D、下1个节假日前答案：C67.关于基金托管人，下列说法错误的是（）。Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ.基金财产必须独立于基金托管人的自有财产Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ答案：D68.托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）。Ⅰ．托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30％Ⅱ．托管人召集基金份额持有人大会Ⅲ．托管人的法定名称和住所发生变更Ⅳ．托管人受到监管部门的调查和受到严重行政处罚A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B69.内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（）。A、对证券市场有系统性影响的信息B、对于证券价格有明确影响的信息C、来源可靠的信息D、市场未发布的信息答案：A70.基金公司内部控制系统形成过程不包括（）。A、建立组织机制B、实施操作程序与控制措施C、选择办公地址D、运用管理方法答案：C71.下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（）。A、商业银行B、登记公司C、证券公司D、保险公司答案：B72.根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定，公司在（）时向其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。Ⅰ员工入职Ⅱ员工离职Ⅲ员工升职Ⅳ员工调岗A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D73.股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（）。A、宣传最近3个月的基金产品业绩B、采取权威数据来源C、预测基金未来业绩D、在微信朋友圈介绍基金信息答案：B74.私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。A、合伙协议条款应当包括合伙人会议B、合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担C、合伙协议条款应当包括信息披露制度D、合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内答案：D75.基金合同不约定（）的权利和义务。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金销售机构答案：D76.（）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、指数型基金答案：C77.关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（）。A、被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止B、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止C、被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止D、在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止答案：D78.基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A、办理基金份额的登记B、办理基金份额申购和赎回C、基金理财业务咨询D、提供基金交易账户信息查询答案：A79.基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3B、5C、2D、4答案：B80.以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A、督察长应对公司的新产品出具合规意见B、督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担C、督察长有权参加或列席公司经营决策会议D、督察长不得从事基金销售相关的工作答案：D81.基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的（）监督。A、事前B、事后C、全过程D、事中答案：C82.基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。Ⅰ．通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试Ⅱ．询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查Ⅲ．合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告Ⅳ．所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A83.契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?（）Ⅰ.法律主体资格不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金组织方式不同Ⅳ.基金运作管理标准不同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D84.某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户各委托20亿元。该资产管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A、委托人人数超过200人B、单笔委托金额超过10亿元C、委托总金额超过50亿元D、单笔委托金额超过2亿元答案：C85.基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（）。Ⅰ利用基金财产为自己牟取利益Ⅱ将基金财产转为其固有财产Ⅲ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅳ公平地对待其管理的不同基金财产A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ答案：B86.关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。A、个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见B、基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意，并由董事长签发C、基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D、基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告答案：B87.采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（）。A、在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回B、基金资产总值在合同期限内固定不变C、在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回D、基金份额总额在基金合同期限内固定不变答案：D88.关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。A、道德与法律都是行为规范B、法律对道德传播具有促进作用C、道德规范都可以转换为法律规范D、道德在调整范上对法律具有补充作用答案：C89.关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。A、另类投资基金是一种直接投资工具B、艺术品基金属于另类投资基金C、另类投资基金可投资于债券、股票D、另类投资基金是私募基金答案：B90.甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（）。A、违反忠诚尽责B、不公平对待客户C、泄露内幕信息D、泄露商业秘密答案：A91.基金宣传推介材料的范围包括（）。I微信公众号文章II朋友圈广告Ⅲ信函IV传真A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A92.关于基金托管人应当履行的职责，以下表述错误的是（）。A、监督基金管理人的投资运作B、编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告C、安全保管基金财产D、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格答案：B93.体现依法监管原则的行为包括（）。Ⅰ、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据Ⅱ、监管职权的行使，必须依据法律形式Ⅲ、对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ答案：C94.基金销售人员的以下行为中，不合规的是（）。A、向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金B、向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者C、向投资者重点揭示基金投资风险D、向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率答案：D95.需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A、股票基金、债券基金、货币市场基金B、股票基金、QDII基金、货币基金C、封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额D、封闭式基金、混合基金、保本基金答案：C96.公募基金管理公司变更如下事项，需要报经中国证监会批准的是（）。Ⅰ变更持股5%以上的股东Ⅱ变更公司的实际控制人Ⅲ变更持股不足5%，但对公司有重大影响的股东Ⅳ变更股东的持股比例超过5%A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A97.关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。A、包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制B、包含了过去9个月内的基金产品业绩C、包含了基金产品的预期收益D、包含了基金的管理团队信息答案：C98.A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向中国证券监督管理委员会办理备案手续。”请问此条规定体现了证券投资基金的（）特点。A、风险共担B、集合理财C、组合投资D、信息透明答案：B99.关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。A、审议重大事件、重大决策的风险评估意见B、授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C、组织实施重大风险的解决方案D、制定公司风险管理战略和风险应对策略答案：C100.基金投资者教育活动的内容不包括（）。A、风险教育B、投资者维权C、投资咨询D、风险提示答案：C101.中国证券投资基金业协会的会员种类有（）。A、普通会员、专业会员、特别会员B、普通会员、联席会员、特别会员C、联席会员、专业会员、特别会员D、普通会员、联席会员、专业会员答案：B102.关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（）。A、证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的B、能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力C、证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者D、可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断答案：C103.某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）。A、得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门B、当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息C、因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度D、应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果答案：A104.下列关于忠诚廉洁的要求的说法中，正确的是（）。A、利用商业机会为大客户创造额外收益B、为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C、拒绝接受利益相关方的回扣D、利用基金财产为所在机构获取利益答案：C105.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A、中国证券投资基金业协会或基金公司B、基金公司或销售机构C、中国证监会D、中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B106.王某是某基金管理公司信息技术部的开发人员，拥有公司全部信息技术的操作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是（）。Ⅰ信息技术系统内控管理存在重大缺陷Ⅱ信息技术系统的访问权限设置过大Ⅲ公司对王某的授权控制不足Ⅳ王某不应介入实际的业务操作A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D107.《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A、办理与基金托管业务有关的信息披露事项B、按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产C、按照规定召集基金份额持有人大会D、安全保管基金财产答案：B108.以下投资者教育活动中，直接体现保护投资者基本原则的是（）。A、向投资者揭示证券市场风险，警示投资者“买者自负”B、对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育C、了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况D、将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置答案：C109.关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。A、可赚取销售佣金B、可委托其他机构代为办理基金的代销业务C、应与基金公司签订基金产品销售协议D、可代为销售基金产品答案：B110.以下属于基金专业投资者的是（）。Ⅰ.商业银行理财产品Ⅱ.证券公司资管计划Ⅲ.信托公司信托计划Ⅳ.保险公司保险产品A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：C111.下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（）。A、中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证B、中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可C、中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证D、中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证答案：A112.有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是（）。A、中国证监会和中国人民银行B、中国证券投资基金业协会C、国证监会和中国银监会心D、证监会答案：D113.对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（）机构或部门取得。Ⅰ．基金托管人Ⅱ．基金销售机构的特定部门Ⅲ．第三方基金评级与评价机构Ⅳ．基金监管机构A、Ⅰ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：D114.甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为（）。A、没有违规B、不公平对待客户C、泄露商业机密D、泄露内幕信息答案：C115.基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）。A、某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留B、某上市公司人员招聘计划C、某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格D、某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划答案：B116.关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。A、应当培养基金从业人员的基金职业道德观念B、应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整C、应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障D、应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范答案：C117.关于指数基金，以下表述错误的是（）。A、指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B、ETF联接基金是一种指数基金C、ETF基金是一种特殊的指数基金D、指数基金不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现答案：B118.关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。Ⅰ将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务Ⅱ证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则Ⅲ组合投资、分散风险是基金的特色Ⅳ严格监管与信息透明是公募基金的显著特点A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B119.关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（）。A、投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误B、投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确C、投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确D、投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误答案：A120.为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是（）。A、A公司和B公司都必须履行反洗钱义务B、为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传C、A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况D、A公司须与B公司签署销售协议答案：B121.某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（）。Ⅰ.建立风险导向的反洗钱防控体系Ⅱ.建立符合行业特征的客户风险识别机制Ⅲ.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定Ⅳ.建立投资者适当性原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C122.需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）。Ⅰ．基金合同Ⅱ．招募说明书Ⅲ．发售公告Ⅳ．托管协议A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C123.对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（）。A、当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息B、表明基金组合存在浮盈C、表明基金组合存在浮亏D、只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏答案：A124.基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。Ⅰ分权制约Ⅱ访问控制Ⅲ安全保护Ⅳ故障恢复A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B125.关于QDII基金放开申购赎回后每个开放日的净值披露时限要求是在估值日后（）。A、2-3个工作日内B、1-2个工作日内C、1-2个自然日内D、2-3个自然日内答案：B126.以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是（）A、基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务B、基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠C、互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务D、某得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务答案：B127.下列不属于中国证监会基金监管职责的是（）。A、监督检查基金信息的披露情况B、制定基金行业自律业务规范C、制定基金活动监督管理的规章、规则D、对基金管理人和基金托管人进行监督管理答案：B128.下列关于QDII基金的可投资对象和禁止性行为的说法中，正确的是（）。A、QDII基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品B、QDII基金禁止投资于远期合约、互换C、QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭D、QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属答案：A129.基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（），并以最高水准要求自己。I忠诚II诚实III公平交易IV自觉自愿A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C130.基金季度报告中披露的投资组合，下列表述错误的是（）。A、需要披露按行业分类的股票投资组合B、需要披露前10名债券明细C、需要披露前10名股票明细D、需要披露按券种分类的债券投资组合答案：B131.私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是（）。A、变更控股股东B、吸收合并其他公司，但未变更公司名称C、变更公司名称D、投资者数量变动答案：D132.关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）。Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传Ⅲ.不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传Ⅳ.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、C、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案：D133.关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（）。A、开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行B、为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密C、基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险D、基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存答案：D134.要求基金公司合规人员应当了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，依据的是合规管理中的（）。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则答案：D135.关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（）。A、守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B、专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范C、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范D、诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则答案：A136.以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（）。A、基金宣传推介材料B、基金招募说明书C、托管协议D、基金合同答案：A137.下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）。A、混合基金对股票和债券的投资比例不得达到股票基金和债券基金的标准之一B、封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变C、收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标D、目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金答案：A138.封闭式基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料?（）A、中国证券投资基金业协会B、中国证券登记结算有限责任公司C、中国证监会D、中国证监会派出机构答案：C139.下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（）。A、管理基金投资者基金份额账户B、基金资产估值C、对基金投资者的申购、赎回进行确认D、保管基金投资者名册答案：B140.在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（）。A、基金注册登记机构B、基金管理人C、召集持有人大会的基金份额持有人D、基金托管人答案：A141.下列基金公司基金销售活动中，不属于直销业务的是（）。A、基金公司销售人员开发高净值个人客户B、基金公司销售人员维护机构客户C、基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品D、基金公司自主开发建立电子商务平台答案：C142.某基金公司董事会人数为5人，则该公司独立董事应不少于（）人。A、1B、2C、3D、4答案：C143.关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是（）。A、不可以由基金管理人办理B、可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理C、可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理D、只可以由基金管理人办理答案：B144.证券期货市场诚信信息的采集主体包括（）。Ⅰ.基金公司员工Ⅱ.基金份额持有人Ⅲ.基金管理人的监事Ⅳ.基金托管人托管部门的高级管理人员A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ答案：B145.我国分级基金的募集包括（）和（）两种形式。A、场内募集；场外募集B、合并募集；分开募集C、现金募集；非现金募集D、直销募集；分销募集答案：B146.根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。A、公募基金管理业务B、特定客户资产管理业务C、基金托管业务D、投资顾问业务答案：B147.下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）。A、以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B、宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息C、根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率D、根据业务推动需要，制作突出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料答案：B148.关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。A、股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱B、基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障C、购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的D、基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具答案：B149.关于该公司的上述做法，其中不符合规定的是（）。A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D150.关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。A、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准B、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例C、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例D、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例答案：C151.中国证监会对基金行业的监管措施包括（）。A、民事赔偿B、限制交易C、撤销董事长D、刑事责任答案：B152.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（）。A、具有具体性B、具有差异性C、具有继承性D、具有强制性答案：D153.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。Ⅰ优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ答案：C154.股票基金以追求（）的资本增值为目标。A、短期B、中期C、中长期D、长期答案：D155.以下选项中，不属于基金公司合规管理基本原则的是（）。A、协调性B、专业性C、关键性D、独立性答案：C156.A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。A、A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查B、A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查C、A应当对B进行审慎调查，B不必对A进行审慎调查D、A与B应当相互进行审慎调查答案：D157.某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（）。Ⅰ通过与投资者签订《委托投资协议书》的方式，间接向投资金额不足20万元的投资者募集资金Ⅱ鼓励员工通过拨打不特定陌生客户电话，推介公司的基金产品Ⅲ在其网站上用“使投资利润呈现出最大化的奇迹效应”宣传其投资经理IV在其网站上设置特定对象确定程序，向已注册的用户定期推送私募基金投资策略报告A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、IV答案：B158.下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）。A、基金份额平均净值B、基金资产净值C、基金份额净值D、基金份额累计净值答案：A159.证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。A、一次性B、效益性C、适用性D、灵活性答案：C160.下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。A、鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量B、综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段C、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D、识别潜在客户，找到市场机会答案：A161.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。Ⅰ．属于利益输送Ⅱ．违反了客户至上的职业道德要求Ⅲ．违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ．属于操纵市场的行为A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ答案：A162.下列关于操纵市场行为的说法中，错误的是（）。A、操纵市场行为须实际实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为B、某基金公司旗下基金由于遭遇巨额赎回，不得不于当日大量卖出某重仓股票，导致当日该股票出现大量的卖出挂盘，影响了股票价格。这属于操纵市场行为C、操纵市场行为须有误导市场参与者的意图D、某基金公司的基金经理串通其他基金公司的投资管理人员，通过他们控制的投资组合相互交易，人为控制交易量并影响股票价格。这属于操纵市场行为答案：B163.关于契约型基金与公司型基金的比较，以下表述错误的是（）。A、契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格B、契约型基金财产的债权不得与基金管理人的固有财产债务相互抵销；公司型基金财产则可以与基金管理人的固有财产债务相互抵销C、契约型基金依据基金合同成立，投资者可以通过基金份额持有人大会表达意见，公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权利D、契约型基金采用信托法原理，依据基金合同营运基金；公司型基金则依据《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，依据公司章程运营基金答案：B164.关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。A、可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B、投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%C、投资的标的基金(除ETF联接基金外）运作不应少于1年D、可以投资其他符合条件的FOF答案：C165.某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（）。A、某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产B、某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动C、某公司的做法是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利D、某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略答案：A166.关于基金临时报告，以下表述错误的是（）。A、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告B、基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告C、基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D、开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告答案：A167.某基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。A、由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损B、由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C、由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D、由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票答案：D168.关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。A、降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B、体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C、有利于非公开募集基金的灵活操作D、中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案：D169.关于投资者教育，以下描述正确的（）。Ⅰ．在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能Ⅱ．投资决策教育是投资者教育体系的基础Ⅲ．资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制Ⅳ．权益保护教育不是市场化的要求A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C170.关于基金合同，以下表述错误的是（）。A、基金合同中约定基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起行政诉讼B、基金合同应当明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项C、基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息D、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享有分配权答案：D171.关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是（）。A、根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项B、董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估C、批准公司合规管理部门的设置及其职能D、董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决答案：A172.（）对有效的风险管理承担最终责任。A、董事会B、股东会C、监事会D、管理层答案：A173.基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括（）。A、根据机构投资者的需求提供公募基金未公开的信息B、提示投资者注意投资基金的风险C、征得投资者的同意后推介基金D、引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易答案：A174.关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（）。A、权益保护教育是市场化的要求B、投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益C、投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报D、权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现答案：C175.QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A、一般至少每日披露一次资产净值和份额净值B、一般至少每月披露一次资产净值和份额净值C、一般至少两周披露一次资产净值和份额净值D、一般至少每周披露一次资产净值和份额净值答案：D176.关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。A、所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动B、居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低C、居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类D、在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求答案：B177.对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。A、法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B、法律与道德的评价标准都是相同的C、法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D、相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性答案：B178.关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。A、甲的观点错误，乙的观点正确B、甲的观点正确，乙的观点错误C、甲、乙的观点都正确D、甲、乙的观点都错误答案：D179.基金投资者教育的内容包括（）。Ⅰ.投资决策教育Ⅱ.资产配置教育Ⅲ.权益保护教育A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ答案：C180.除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。A、封闭式基金B、LOFC、ETFD、分级基金答案：A181.关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。Ⅰ基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料Ⅱ基金获准上市的，在上市前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上ⅢETF上市交易后，管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单ⅣETF上市交易后，须在指定的信息发布渠道上公告A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D182.关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。Ⅰ.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用Ⅲ.后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C183.关于货币市场基金宣传推介的做法，以下正确的是（）。A、基金销售机构和基金管理人都不能承诺最低收益B、告知投资人购买货币市场基金相当于将资金作为存款存放银行或者存款类金融机构，风险很小C、基金管理人可以承诺最低收益，基金销售机构承诺的收益不能高于基金管理人的承诺水平D、披露基金管理人真实的过往业绩，并告知投资人过往业绩将预示本次基金投资的收益水平答案：A184.某基金公司举办投资者教育活动，向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（）教育。Ⅰ.投资决策Ⅱ.资产配置Ⅲ.权益保护Ⅳ.防范诈骗A、Ⅰ、Ⅱ、B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、D、Ⅲ、Ⅳ答案：B185.某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（）。I张某违反了诚实守信的职业道德II张某做法符合守法合规的要求III李某违反了守法合规的要求IV李某本人未参与，符合守法合规的要求A、II、IIIB、I、IIIC、II、IVD、I、IV答案：A186.在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的（）。A、证券价格B、资金金额C、现金替代比例D、对价种类答案：D187.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应该为（）。A、43251B、43190C、43343D、43524答案：C188.基金职业道德教育的途径不包括（）。A、中国证券投资基金业协会的自律措施B、岗前及岗位职业道德教育C、基金从业人员的自律和主观努力D、树立基金职业道德典型答案：C189.法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A、调整范围不同B、内容结构不同C、调整手段不同D、表现形式不同答案：B190.某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是（）。A、该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管B、基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定对该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制C、基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准D、基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由答案：B191.张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。A、张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B、张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C、张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D、张三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票答案：C192.基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。Ⅰ合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求Ⅱ全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节Ⅲ商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点Ⅳ适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D193.基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（）。Ⅰ向中国证监会提交基金募集注册申请Ⅱ收到中国证监会对基金募集注册的核准文件后，组织基金发行，发布基金发售公告等法律文件Ⅲ在基金募集完成后，向中国证监会提交备案申请和验资报告IV在收到中国证监会对新基金的备案确认文件3日内，发布基金合同生效公告A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D194.关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（）。Ⅰ．投资人利益优先原则Ⅱ．全面性原则Ⅲ．客观性原则Ⅳ．及时性原则A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D195.基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（）。A、行政管理负责人和人事绩效负责人B、产品负责人和市场负责人C、机构营销负责人和个人营销负责人D、信息技术负责人和信息安全负责人答案：D196.基金信息披露的原则在披露内容上，应当遵循（）。Ⅰ.准确性原则Ⅱ.及时性原则Ⅲ.真实性原则Ⅳ.易得性原则A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D197.对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。A、基金托管人B、基金注册登记机构C、基金销售机构D、中国反洗钱监测分析中心答案：A198.以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（）。A、罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事B、提议召开董事会会议C、审议批准公司年度合规报告D、检查公司的财务答案：D199.中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（）年。A、5；7B、1；3C、3；5D、2；5答案：C200.拟从事基金销售业务的相关机构应向工商注册登记所在地的（）进行注册并取得相应资格。A、中国银保监会派出机构B、国家市场监督管理总局派出机构C、中国证券投资基金业协会派出机构D、中国证监会派出机构答案：D201.张某拟投资上市开放式基金(LOF)，关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。Ⅰ在代销该基金的银行申购该基金Ⅱ在银行申购的基金份额只能在银行赎回Ⅲ在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出Ⅳ在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ答案：B202.甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（）。A、甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金B、甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金C、甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金D、甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金答案：B203.基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A、认购、场内买卖B、认购、申购和赎回C、场内买卖、申购和赎回D、份额登记、申购和赎回答案：B204.关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是（）。A、职业道德修养他律比自律更加重要B、正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力C、基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范D、基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践答案：A205.关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。Ⅰ基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业Ⅱ基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金Ⅲ基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时Ⅳ基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D206.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。A、依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B、对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C、教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益D、制定行业的执业标准和业务规范答案：B207.基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A、岗位职业道德教育B、社会各界监督C、岗前职业道德教育D、政府监管机构监管答案：C208.关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是（）。A、基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集B、基金份额持有人大会由基金管理人召集C、代表基金份额5%以上的基金份额持有人自行召集D、基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集答案：C209.关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A、保险公司不能开展基金代销业务B、证券交易所可以开展基金代销业务C、商业银行可以开展基金直销代办和代销业务D、基金公司可以开展基金直销业务答案：D210.守法合规是对基金从业人员最基础的要求，守法合规中的“法”和“规”的范围包括（）。Ⅰ.《证券投资基金法》Ⅱ.《民法》Ⅲ.《宪法》Ⅳ.《刑法》A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ答案：B211.关于中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（）。A、没有风险容忍度的投资者风险类别是C4B、C5为风险承受能力最低的类型C、C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失D、C1风险类别投资者可以认购货币市场基金答案：D212.宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A、86.4B、135C、50D、67.5答案：D213.对私募基金进行风险评级的主体是（）。Ⅰ．该私募基金管理人Ⅱ．第三方机构Ⅲ．投资者A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ答案：B214.忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当（）。Ⅰ.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动Ⅱ.遵守所在机构的各项管理制度和操作流程Ⅲ.告知公募投资人基金的详细持仓Ⅳ.未经批准不得开展越权活动A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B215.关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。A、中期报告不要求进行审计B、中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况C、中期报告的管理人报告无须披露内部监察报告D、年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标答案：B216.票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。A、