2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案3

2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案3

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

I、下列不属下合规风险选项是（）。该投资者的净申购金额为元。

A.投资合规性风险A、98552.22

B.销售合规性风险B、98512.17

C.信息披露合规性风险C96787.22

D.份额计算合规性风险D、96119.22

【答案】D答案为B【解析】本题考查开放式基金申购费用及申购份额的计算。净申购金额=申购费用/（1+申购费率）=100000/

2、以下关于债券分类的说法错误的是（）。（1+1.5%）=98522.17（元）。

A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、5、20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

金融债券等A.封闭式基金

B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券B.指数型基金

和低风险债券等C.开放式基金

C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级D.保本基金

债券等答案为C

D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等【解析】20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

【答案】B6、资产管理特征不包括（）。

3、（）是现在金融体系的两大运作载体。A、从参与方式来看，包括委托方和受托方

A.金融市场和金融服务机构B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

B.基金市场和股票市场C、从收益特征来看，具有增值的特点

C.股票市场和债券市场D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，•般不包括固定资产等实物资产

D.期货市场和股票市场答案为C【解析】本题考查资产管理的特征。资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和

答案为A,解析：金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义

4、某投资者通过场外（某银行）投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5斩则务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，•般不包括固定资产等实物资产：（3）从管理方式来看，资产

管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体股权等资产实现增值。B.偏好

7、（）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供C.风险等级

金融资产管理服务，并收取费用的行为。D.收益要求

A.投资管理答案：A,解析：基金行业是建立在投资人信任基础之上的。

B.资产管理11、下列说法错误的是（）。

C.货币管理A.基金公司内部治理结构不断完善，内部稽核监控制度和风险控制的要求不断提升，这就要求基金公司强化内部管

D.理财管理理

答案：B,解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权B.风险管理是指在项目或公司运营时，在一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程

关系和债权关系。C.企业风险管理包括了对风险的量度、评估和应变策略

8、申请开展基金销售业务的机构应制定（）。D.目标设定是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项

A、反洗钱内部控制制度答案为D

B、基金投资风险管理制度【解析】目标设定是指企业管理层将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证其制定的目标与企业的风险偏好相

C、基金投资管理规定一致。事项识别是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。

D、基金资产委托管理制度12、以下选项中，（）不是资产管理具有的特征。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，

答案为A【解析】本题考查基金销售机构的准入条件。申请从事基金销售业务的机构应当有符合法律法规要求的反委托方为投资者

洗钱内部控制制度。B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银

9、以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等

资产实现增值

A.对基金公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于3000万元人民币，D.从效果来看，可以增加居民的财富

资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产【答案】D有可能带来收入和损失

管理行业从业5年以上13、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不

B.主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25%的股东。主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于超过（）个月。

5亿元人民币A.1

C.主要般东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务B.3

院规定的标准，最近5年没有违法记录C.5

D.注册资本不低下1亿元人民币，且必须为实缴货币资本D.7

【答案】D【答案】B

10、基金行业是建立在投资人O基础之上的。14、下列选项中，不属于公开募集基金管理人的法定组织形式的是

A.信任A、基金管理公司

B、符合规定条件的证券公司在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组

C、保险资产管理公司合投资、分散风险的好处。

D、依法设立的公司或合伙企业18、较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，行政监管的特征不包括（）。

答案为D【解析】本题考查基金管理人的市场准入监管。担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，A.监管对象具有广泛性

只能由基金管理公司或者羟中国证监会按照规定核准的其他机构（包括符合规定条件的证券公司、保险资产管理公B.监管时间具有连续性

司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构）担任。C.监管活动具有自愿性

15、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）D.监管主体及其权限具有法定性

A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整答案为C

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时【解析】行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性；②

C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标监管对象具有广泛性：③监管时间具有连续性：④监管主体及其权限具有法定性：⑤监管活动具有强制性。

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作的经营19、基金信息披露的禁止行为不包括

思想A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

答案：CB、对证券投资业绩进行预测

16、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布C、披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁

基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

A.6个月答案为C【解析】本题考查基金信息披露的禁止行为。公开披露基金信息，不得有下列行为：（1）虚假记载、误导

B.30日性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失：（4）诋毁其他基金管理人、

C.3个月基金托管人或者基金销售机构：（5）法律、行政法规和中国证监会规定的其他行为。

D.10日20、因基金公司内部系统问题导致投资者无法赎回基金的风险属于

答案：AA.市场风险

解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或B.信用风险

公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。C.操作风险

17、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是O。D.合规风险

A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益答案为C

B、基金通过购买•篮子股票，从而分散风险【解析】操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而

C、汇集众多资金由基金管理人管理导致的直接或间接损失的风险。

D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补21、某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分A.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份

散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。B.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份

C.赎回1000万份，申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份A.基金同时买入一只股票，交易员让指令数量小的先成交

D.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万B.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票

答案：CC.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资

22、某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时，利用自己所管理的基金购买了李某所在公司组合的规模大小确定各自的分配比例

的部分债券，以支持其工作。王某的做法违背了基金职业道德中的D.总经理在列席投资决策委员会时，建议研窕部对某个行业进行重点研究

A.忠诚尽责答案：C

B.客户至上26、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是

C.守法合规A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

D.诚实守信B.参与分配清算后的剩余基金财产

答案为BC.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

【解析】客户至上要求基金从业人员以客户利益优先.不得从事与投资者利益相冲突的业务，不得侵占或挪用基金投D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

资者的交易资金和基金份额。而基金经理王某利用职权照顾了朋友的利益，没有处于客观的专业分析做出投资决策，答案为A,解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

很可能导致客户利益受损，违背了客户至上的基金职业道德。27、公司应当建立科学、严格的0,明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗

23、以下属于基金首次募集披露的信息是0。位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A:基金份额上市交易公告书A、岗位轮换制度

B:基金份额发售公告B、岗位分离制度

C:基金资产净值C、岗位组合制度

D:基金年度报告Ds岗位审查制度

答案为B,解析：在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发答案为B【解析】本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资

售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理

24、()是指合规人员应当熟悉业务制度，/解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定隔离。

和变动趋势。28、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。关于公司股东必须承担的义务以

A、独立性原则下说法错误的是O。

B、公正性原则A、不得以任何方式虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资，不得以任何形式占有、转移公司资产

C客观性原则B、严格执行信息传递和保密制度，不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益

D、专业性原则C、熟悉监管耍求和公司的制度安排，尊重管理层人员及其他专业人员的人力资本价值

答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各D、股东需要间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料

种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。答案为D【解析】本题考查相关方的权利和义务。股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供

25、基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是()基金投资、研究等方面的非公开信息和资料。

29、内部控制的要素包括（）【内部环境（三）不完全竞争问题

II风险评估IH控制活动IV内部监督（四）信息不对称问题

I、n、in、NI、11、iv33、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括（）。

I、iikiv11、in、ivA.组合证券

答案：AB.现金替代

解析：内部控制的要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、内部监督。C,现金总和

30、（）是指主要投资于初创期、小型的新型企业的创业基金。D.其他对价

A、证券投资基金答案：C

B、私募股权基金解析：申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括组合证券、现金替代、现金差额、其他对价。

C、风险投资基金34、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存

D、对冲基金款利息。

答案是C【解析】本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金，又称创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人A.10

的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业。B.30

31、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。C.20

A.基金账户D.60

B.银行存款账户答案：B

C.结算箸付金账户解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30H内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存

D.基金销售结算专用账户款利息.

答案为D,解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、35、开放式基金（）公布基金单位资产净值。

暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。A.每季度

32、以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是（）。B.每周

A.外部性C.每月

B.脆弱性D.每日

C.资源配置失灵答案：D

D.信息不对称解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

答案为C36、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

【解析】金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：A、真实性原则

（-）外部性问题B、准确性原则

（二）脆弱性问题C、完整性原则

D、及时性原则C、5个月

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信D、6个月

息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。答案为D【解析】本题考查基金注册的审查。中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内

37、从公司层面看，美国资产管理了机构不包括()。依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人：不予注册的，

A.证券公司应当说明理由。

B.银行41、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的()原则。

C.保险公司A.健全性

D.专业资产管理公司B.有效性

答案：AC.独立性

解析：从公司层面看.美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。D.相互制约

38、世界上第一只开放式基金是()。答案为B,解析：基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的有

A.马萨诸塞政府信托基金效性原则。

B.马萨诸塞投资信托基金42、关于发起式基金的说法，不正确的是()。

C.美国波士顿共同基金A.持有期限不少于3年

D.海外及殖民地政府信托B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

答案为BC.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算

【解析】1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购

上第一只开放式基金。基金的金额不少于2000万元人民币

39、基金上市交易公告书的编制主体是O。答案为D

A、基金管理人【解析】D项错误，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理

B、基金托管人人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

C、中国证监会43、基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。

D、基金份额持有人A.60%

答案为A【解析】本题考查基金上市交易公告书。凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交B.70%

易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。C.80%

40、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进D.90%

行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人：不予注册的，应当说明理由。答案：C

A、3个月解析•：基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。

B、4个月44、货币市场与股票市场的一个主要区别是

A.货币市场进入门槛很低C.伞形基金

B.货币市场进入门槛很高D.ETF

C.货币市场属于场外交易答案：D

D.货币市场属于场内交易