保险业“内控合规管理建设年”知识竞赛

保险业“内控合规治理建设年”学问竞赛2009228日,十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》(以下称《保险法》)。《保险法》从〔〕[单项选择题]*C.201011日D.2009101日(正确答案)保险公司注册资本的最低限额为人民币〔〕[单项选择题]*B.五亿元C.三亿元D.二亿元(正确答案)设立保险公司不需具备的列条件为〔〕[单项选择题]*B.有健全的组织机构和治理制度C.有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D.净资产不低于人民币五亿元(正确答案)依据《保险法》第八十四条规定,保险公司的c变更不需要经过保险监管机构[单项选择题]*(正确答案)注册资本C.C.持股百分之五以下的股东D.分立或者合并〔〕[单项选择题]*B.诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C.开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益(正确答案)D.拖赔、惜赔、无理拒赔B.限制商业性广告C.责令增加资本金、办理再保险D.限制员工薪酬(正确答案),B.限制商业性广告C.责令增加资本金、办理再保险D.限制员工薪酬(正确答案),由保险监视治理机构责令限期改正;逾期不改正的,处一万元以上十万元以下的罚款〔〕[单项选择题]*(正确答案)B.阻碍依法监视检查的C.未依据规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D.编制或者供给虚假的报告有以下行为之一的,由保险监视治理机构责令改正,处十万元以上五十万元以下的情节严峻的,可以限制其业务范围、责令停顿承受业务或者撤消业务许可证〔〕[单项选择题]*未依据规定披露信息的未依据规定披露信息的(正确答案)C.未依据规定报送保险条款D.未依据规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的,或者未依据规定供给有关信息、资料的,情节严峻的,国务院保险监视治理机构可以制止有关[推断题]*对对(正确答案)错同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务;但是,经营财产保险业务的保险公司经保险监视治理机构核定,可以经营 损害保险业务。[填空题]* (答案：短期安康保险)责任,不得超过其实有资本金加公积金总和的〔〕;超过的局部,应当办理再保险。[单项选择题]*A.5%A.5%正确答案)C.15%D.20%保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有以下行为〔〕*(正确答案)他利益(正确答案)阻碍投保人履行本法规定的照实告知义务,或者诱导其不履行本法规定的照实告(正确答案)D.D.哄骗投保人、被保险人或者受益人(正确答案)企业建立与实施内部掌握,应当遵循的原则不包括〔〕[单项选择题]*A.A.全面性原则B.制衡性原则D.资产安全性原则(正确答案)企业建立与实施有效的内部掌握,要素不包括〔〕[单项选择题]*风险评估风险评估)C.信息与沟通D.掌握活动,可以同时为同一企业供给内部掌握审[推断题]*对对错(正确答案)企业应当建立反舞弊机制,以下哪些情形应当作为反舞弊工作的重点〔〕*经授权或者实行其他不法方式侵占、挪用企业资产经授权或者实行其他不法方式侵占、挪用企业资产,牟取不当利益。(正确答案)(正确答案)(正确答案)(正确答案),要确保公司经营的业务财务根底数据真实可信。确保保费收入据实全额入账,严禁、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、〔〕、系统[单项选择题]*B.虚挂应收保费、净保费入账(正确答案)C.违规套取费用支付手续费、净保费入账D.赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费,确保理赔数据的真实完整。以下哪一项不属于制止项〔〕[单项选择题]*有意拆分赔案有意拆分赔案(正确答案)C.将与赔案无关的费用纳进赔案列支D.有意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额,以下哪一项不属于制止项〔〕[单项选择题]*报销虚假的差旅费,用以支付中介手续费或挪作他用B.不据实列支各项经营治理费用C.超额支付手续费(正确答案)D.为本单位以外的其他单位和个人报销费用[推断题]*对对错(正确答案)对错(正确答案),但依据市场变化,可以随时对费率对错(正确答案),可以将理赔标准提高,折扣赔付,从效劳中区分对[推断题]*对对错(正确答案)[推断题]*对对(正确答案)错如何确保公司主要内掌握度的执行落实〔〕*,科学制定公司进展战略和决策机制(正确答案)印章治理、分支机构高管人员治理等核心内掌握度(正确答案)强化数据集中管控,理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接,业务、财务、再保数据要实现集成治理、无缝链接、实时互动。(正确答案)要建立健全系统理赔效劳标准,标准理赔流程,提高理赔效劳质量,建立快速理赔机制,切实提高理赔时效。中国保监会关于进一步标准财产保险市场秩序工作方案的工作目标是〔〕*,公司经营存在的业务财务根底数据不真实问题得到有效遏制。(正确答案)保险公司条款费率报行不一,未经申报擅自转变条款费率或以各种手段变相降低(正确答案)理赔难问题得到彻底解决,提高客户满足度。,保险消费者对保险公司恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等行为的投诉明显下降。(正确答案)确保各项责任预备金依法依规计提。严格执行非寿险预备金治理方法,准确、真实地计提各项责任预备金,严禁通过和 规计提预备金,造成经营结果不真实。[填空题]* 答案：随便选取进展因子|最终赔付率假设)以下那一类分支机构不属于《保险公司治理规定》管辖范围〔〕[单项选择题]*中心支公司B.营业部C.专属机构(正确答案)D.营销效劳部以下说法正确的有〔〕*保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉(正确答案),加强内部治理,建立严格的内部掌握制度。(正确答案)许可证(正确答案),并将处理意见准时告知投诉人(正确答案),但在有些特别状况下发生的跨省业务符合保监会的有关规定,以下哪一项不属于特别状况(D单项选择题]*AA共保(正确答案)B统保CD分保保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和迟疑期等事项,应当依照《保险法》和中国保监会的规定向投保人作出[填空题]* (答案：提示)[推断题]*对对错(正确答案),并向社会公开[推断题]*对对错(正确答案)以下说法正确的有〔〕*,应当遵循公正竞争的原则,不得从事不正值竞争(正确答案),并向社会公开询问投诉(正确答案)保险机构应当合理拟订保险条款和保险费率,保证股东利益最大化。合规风险治理的第一个阶段是〔〕[单项选择题]*AA．了解客户B．大额现金交易报告(正确答案)D．与司法机关全面合作保险公司分支机构,是指经保险监视治理机构批准,保险公司依法设立的分公司、 、支公司、营业部、营销效劳部以及各类 。[填空题]* (答案：中心支公司|专属机构)对错(正确答案),该岗位可以兼设。对错(正确答案)保险代理人发生保险违法行为的,[推断题]*对对错错(正确答案),10个工作日内向中国保监会报告,但不包括〔〕[单项选择题]*B.严峻侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益C.保险代理人无代理保险业务资格的(正确答案)D.中国保监会规定的其他需要报告的行为作人员托付合同商定以外的利益。否则〔〕[单项选择题]*万元以下的罚款(正确答案)B.由中国保监会责令改正,赐予警告C.由中国保监会责令改正,530万元以下的罚款,1万元以下的罚款。以下哪类行为是被允许的〔〕[单项选择题]*,为其他机构或者个人牟取利益(正确答案)保险公司及其工作人员通过保险代理人、保险经纪人赐予或者承诺赐予投保人、被保险人、受益人保险合同商定以外的保险费回扣或者其他利益。保险公司及其工作人员托付未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动。人、被保险人或者受益人。以下说法正确的选项是〔〕*,挪用、截留和侵占保险费(正确答案)保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接赐予保险中介机构及其工作(正确答案)保险公司及其工作人员不得利用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构,通(正确答案),为其他机构或者个人牟取利益(正确答案)保险公司应当制定 、 、 治理制度,确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。[填空题]* (答案：合法|科学|有效)下面题目中错误的选择是:保险机构高级治理人员要〔〕[单项选择题]*B.防范化解风险C.维护客户利益,统筹兼顾股东利益、机构利益及员工利益D.坚持尽量不赔的原则,以维护本公司利益(正确答案)保险机构高级治理人员应以 乐观开发保险产品,制止销售误导,确保公正、准时理赔。[填空题]* (答案：人民群众需求和利益)以下对保险销售人员的行为,〔〕*应依据客户需求、推举高保费的保险产品应依据客户需求、推举高保费的保险产品,不得进展任何形式的误导(正确答案)C.应主动提示保险产品可能涉及的风险,不得有意躲避(正确答案)D.应确保全部文件的有效性和准确性,不得代签名、代体检、伪造客户回访记录(正)对于客户询问,保险销售、理赔和客户效劳人员的正确反映是〔〕[单项选择题]*转交相关人员转交相关人员,不推诿(正确答案)C.请专家释疑D.供给宣传资料保险公司内部掌握根本准则中,内部掌握活动不包括〔〕[单项选择题]*销售掌握销售掌握)C.根底治理掌握资金运用掌握保险公司建立和实施内部掌握,应当遵循以下原则〔〕[单项选择题]*B.资产安全性C.权威性和适应性相统一(正确答案)D.重点和协作相统一内部掌握流程(正确答案)B.内部掌握程序C.内部掌握流程(正确答案)B.内部掌握程序C.内部掌握根底内部掌握保证内部掌握根底包括〔〕*(正确答案)B.信息系统(正确答案)人力资源(正确答案)企业文化(正确答案),对于违反内部掌握要求的行为,不管是否造成损失,都要进展严峻处理,[推断题]*对对(正确答案)错[推断题]*对对(正确答案)错[推断题]*对对错(正确答案)保险从业人员有以下情形之一的,各机构均不得再行录用〔〕[单项选择题]*,指使违规操作,被业内通报批判(正确答案)B.被保险公司辞退过的C.曾误导销售过的D.未具体介绍保险产品的《保险从业人员行为准则实施细则》规定保险从业人员应〔〕,[单项选择题]*A.A.尽量保护所在机构商业隐秘C.无偿使用公司资料D.保护所在机构商业隐秘(正确答案)高级治理人员要不断提高 策和治理失误。不得推卸对因本机构消灭的问题应担当的治理责任。[填空题]* (答案：治理力量)同业公正竞争,以下哪些行为是错误的〔〕*,宣传自己卖的产品一险全保,什么都能赔(正确答案)声称自己公司的员工最优秀,其他公司的员工都是被本公司所淘汰的(正确答案),在卖车险产品时,同意向客户私下支付超过市场规定的手续费(正确答案)由于市场变化,调整产品的费率,并向保险监管部门报备。,其所在机构应将其名单上报行业自律组织,予以业内通〔〕*(正确答案)伪造机构和客户的公章、印件(正确答案)(正确答案)D.泄露所在机构和客户重大商业秘(正确答案)的描述的行为〔〕[单项选择题]*B.向客户夸大保障范围C.对保险产品的不确定利益承诺做出超出保险合同商定范围的描述或承诺D.保单设计缺陷被钻漏洞造成公司损失(正确答案)某人身险公司销售人员在销售过程中将投保分红险描述为入股做股东，仅及所销售产品的保险责任介绍与实际状况不符，属于违反了哪项监管要求〔〕[单项选择题]*损害消费者权益损害消费者权益(正确答案)C.保险欺诈D.D.赐予客户保单外收益序的，处〔〕[单项选择题]*一一)C.五七投保人、被保险人有意制造保险事故的〔〕[单项选择题]*(正确答案)B.保险人有权解除合同，但应担当赔偿或者给付保险金的责任。C.保险人无权解除合同，但不担当赔偿或者给付保险金的责任。保险人无权解除合同，还应担当赔偿或者给付保险金的责任。〔〕地屡次[单项选择题]*打算B.预谋C.组织(正确答案)D.程序涉黑涉恶举报线索有哪些〔〕*(正确答案)B.恶势力犯罪案件线索(正确答案)C.黑恶势力违法犯罪嫌疑人线索(正确答案)D.纵容包庇黑恶势力等“保护伞”问题线索(正确答案)非法集资常见手段。〔〕*承诺高额回报(正确答案)B.编造虚假工程(正确答案)虚假宣传造势(正确答案)D.利用亲情诱骗(正确答案)以下属于保险金诈骗类欺诈行为〔〕？*(正确答案)B.编造未曾发生的保险事故(正确答案)C.编造虚假事故缘由，夸大损失程度(正确答案)D.有意造成保险事故，骗取保险金(正确答案)以下行为，属于侵害客户公民个人信息的有〔〕*(正确答案)将非法猎取的客户信息虚假列编为保险代理人员(正确答案)(正确答案)利用恶意程序批量非法猎取网站用户个人信息的(正确答案)以何种惩罚〔〕*责令改正，罚款责令改正，罚款(正确答案)(正确答案)C.情节严峻的撤消其有许可证(正确答案)D.拘留或拘役〔〕[单项选择题]*行员证行员证(正确答案)Ｃ.检查证Ｄ.身份证中国人民银行及其分支行进展反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于〔D〕人.[单项选择题*)Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２务且情节严峻地，对金融机构处多少罚款？〔〕[单项选择题]*A.10A.1050万元以下B.2050万元以下(正确答案)C.3050万元以下D.2040万元以下目前全球最有影响地专业反洗钱国际组织是？〔〕[单项选择题]*艾格蒙特组织艾格蒙特组织(正确答案)C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组“三证”，即〔〕[单项选择题]*营业执照营业执照C.税务登记证D.以上都是(正确答案)限内更且没有提出合理理由地，应〔〕为该客户办理业务.[单项选择题*限制B.停顿C.中止(正确答案)D.暂停B.连续C.办理D.存续(正确答案B.连续C.办理D.存续(正确答案)客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存〔〕[单项选择题]*A.3A.3)C.7D.10交易记录，自交易记账当年计起至少保存〔〕年.[单项选择题]*A.3A.3正确答案)C.7D.10.地市分公司监察部应当在可疑交易发生后地〔〕个工作日内上报省公司，分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发生后地〔〕个工作日内报总公司.[单项选择题]*A.3A.3，5)C.3，8D.5，10反洗钱培训打算主要内容：〔〕、培训方式、培训次数、培训时间等.[单项选择题]*B.培训内容C.培训对象D.以上都是(正确答案)反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组组长或其托付〔〕至少一次，参与人员为本级公司反洗钱领导小组成员、反洗钱工作组成员及相关人员.[单项选择题]*(正确答案)B.每半年C.每季度D.每月.在〔〕个工作日内以书面形式对所述事实确认或提出异议.有异议地，不得签《现场检查事实认定书》.[单项选择题]*五(正确答案)B.四C.三七协作检查公司对《现场检查意见告知书》有异议地,应当在收到之日起〔〕日内意见.[单项选择题]*五五三十(正确答案)七〔〕,但小于〔〕分地客户评定为三级风险等级客户单项选择题]*A.1.4A.1.4，1.5B.1.5，1.6正确答案)D.1.5，1.7业务部门应准时安排专人了解、收集相关信息，提出评定洗钱风险等级地初步〔〕个工作日内反响给反洗钱岗单项选择题]*A.5A.5(正确答案)B.4B.4C.7D.3《可疑交易审核登记表》；(正确答案)C.《重点客户审批表》；D.《客户洗钱风险等级分类清单》《可疑交易审核登记表》；(正确答案)C.《重点客户审批表》；D.《客户洗钱风险等级分类清单》.如客户为外国政要或者客户为国家机关要求协查或者关注地犯罪嫌疑人、洗钱〔〕个工作日内逐级上报至总公司，同时上报中国人民银行当地分支机构单项选择题]*正确答案)B.7C.10D.3.客户洗钱风险等级评定后，地市级分公司反洗钱岗应依据客户风险分类结果出后，每季度后〔〕个工作日内报省级分公司内控合规部.[单项选择题]*A.5A.5B.7C.10(正确答案)D.3.对一、二级风险等级客户地根本信息，地市级分公司应〔〕审核一次.[单项选择题]*A.A.每年C.每月D.每半年(正确答案)〔〕