基金知识竞赛试题及答案（97题）

第第页基金知识竞赛试题及答案（97题）基金知识竞赛题库及答案（97题）1、关于国债收益率曲线，以下表述错误的是（）。A、国债收益率曲线是反映即期利率的有效途径(正确答案)B、国债收益率曲线是市场无风险利率最合适的替代C、国债收益率曲线为各种债券提供了定价的基准D、国债收益率曲线反映了对未来通货膨胀的预期答案解析：国债收益率曲线是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息，而且由于国债的发行主体是国家，其被认为不存在违约风险，所以国债收益率曲线便成为对市场无风险利率最合适的替代，从而为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准。2、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息。以下不属于必须公示的信息是（）。A、所在营业网点B、所获学历学位证书(正确答案)C、从业资质证明编号D、姓名答案解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。3、企业的生产离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追求的目标。这主要体现了客户服务人员的（）原则。A、专业规范B、安全第一C、客户至上(正确答案)D、有效沟通答案解析：企业的生存离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追求的目标。"客户至上'是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。4、基金监督机构可以依法行使的监管权包括（）。Ⅰ、检查权；Ⅱ、行政处罚权；Ⅲ、行政处分权；IV、禁止权。A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、IV答案解析：政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。5、开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。A、6个月B、2个月C、3个月(正确答案)D、30日答案解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。6、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。A、法律权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般以义务为内容，并不要求有对等的权利B、法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律C、道德和法律的调整范围没有交叉关系(正确答案)D、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范答案解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。因此，二者的调整范围是交叉关系。7、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（）能力。A、客观公正B、专业胜任(正确答案)C、勤勉尽责D、诚实守信答案解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。8、某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息为50元，对应的认购费率为1.2%,基金份额面值为1元。,则其可得到的认购份额为（）。A、98850.00份B、98863.64份C、98864.23份(正确答案)D、98814.23份答案解析：净认购金额=100000/(1+1.2%)=98814.23(元);认购费用=100000-98814.23=1185.77(元);认购份额=(98814.23+50)/1.00=98864.23(份)9、基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，此处体现的基金客户服务的原则是（）。A、有效沟通B、安全第一(正确答案)C、专业规范D、客户至上答案解析：安全第一原则：基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。10、某种零息债券的面额为100元，贴现率为4%,到期时间为180天，用DCF估值法计算，内在价值最接近（）元。A、98.69B、99C、98(正确答案)D、99.05答案解析：100[1-(180/360)4%]=9811、下列选项中，不属于基金客户服务内容的是（）。A、客户投诉处理B、基金信息咨询C、证券交易(正确答案)D、非交易过户、挂失和解挂相关咨询和服务答案解析：客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。12、关于公募基金的合同生效，以下说法中正确的是（）。A、基金如果募集失败，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外B、所有公募基金合同生效，基金募集规模必须不少于2亿元人民币C、自中国证监会书面对基金募集及备案手续确认之日起，基金合同生效(正确答案)D、所有公募基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到100人及以上答案解析：自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。13、下列通过基金从业资格考试的人员中不得从事基金销售活动的是（）。A、基金监管机构员工(正确答案)B、证券公司营业部员工C、商业银行网点员工D、独立第三方销售机构员工答案解析：证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。14、关于法律和道德的联系，以下表述错误的是（）。A、道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不是具有一致性(正确答案)B、法律对传播道德具有促进作用C、有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德D、道德在调整范围上对法律具有补充作用答案解析：绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标准上与道德是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。15、基金销售人员在向投资者推介基金时，应首先自我介绍并出示基金销售人员（）。A、身份证明及从业资格证明(正确答案)B、推荐信C、工作证明D、从业资格证明答案解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。16、关于基金认购的流程，以下说法中正确的是（）。A、投资者在销售机构认购某只基金时，仅需缴纳净认购金额，认购费由销售机构单独收取B、投资者认购基金与新股申购类似，仅以第一笔有效认购申请为准C、认购的最终结果要待基金募集结束后才统一确认(正确答案)D、投资者在销售机构提交了认购申请即表明认购成功答案解析：我国政府债券包括国债和地方政府债。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券，地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券；政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。商业银行债券的发行人是商业银行；特种金融债券是指经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价证。17、关于债券的发行主体，以下表述正确的是（）。Ⅰ、国债是财政部代表中央政府发行的；Ⅱ、国开债属于商业银行债券；Ⅲ、地方政府债由中央政府负责偿还；IV、特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准。A、Ⅰ、Ⅱ、IVB、I、IV(正确答案)C、Ⅰ、Ⅲ、IVD、Ⅱ、Ⅲ、IV答案解析：我国政府债券包括国债和地方政府债。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券，地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券；政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。商业银行债券的发行人是商业银行；特种金融债券是指经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价证。18、属于基金客户服务特点是（）。A、规范性、细分性B、持续性、全面性C、客观性、适用性D、专业性、持续性(正确答案)答案解析：基金客户服务具有以下四个特点：(一)专业性(二)规范性(三)持续性(四)时效性。19、下列选项中，不属于基金客户服务内容的是（）。A、客户投诉处理B、基金信息咨C、询证券交易(正确答案)D、非交易过户、挂失和解挂相关咨询和服务答案解析：客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。20、忠诚尽责是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A、所在机构(正确答案)B、职业C、投资人D、监管机构答案解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。21、依照基金宣传推介的原则性要求，基金管理公司和基金代销机构的错误做法是（）。A、通过大比例分红降低基金净值来吸引基金投资人购买基金(正确答案)B、在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导C、在基金宣传推介材料中积极培养投资人的长期投资理念D、避免有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传答案解析：基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购头基金的营销手段，或对行待基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。22、关于基金管理人披露某只基金合同生效公告的时间，以下说法正确的是（）。A、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件后两个工作日内予以公告B、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日内予以公告(正确答案)C、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件后三个工作日内予以公告D、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的当日内予以公告答案解析：基金合同生效基金管理人应在收到确认文件的次日发布基金合同生效公告。23、以下不属于基金客户个性化服务内容的是（）。A、加强客户沟通，了解客户深度需求B、做好客户的动态分析C、接受客户委托，代理客户进行投资决策(正确答案)D、提供市场行情分析资讯，揭示市场风险答案解析：基金客户个性化服务内容包括：(一)做好客户的动态分析(二)通过加强客户沟通了解客户深度需求(三)做好客户的参谋24、在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，如果案情复杂，期限最多不得超过（）个交易日。A、45B、30(正确答案)C、5D、15答案解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。25、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）。A、基金持有人是基金投资的受益人B、基金持有人是基金的管理人(正确答案)C、基金持有人是基金的出资人D、基金持有人是基金资产的所有者26、基金管理人向当地证监局报备基金宣传推介材料时，不需要提供的内容是（）。A、负责基金销售业务的高级管理人员出具的合规意见书B、基金公司营业执照的复印件(正确答案)C、基金宣传推介材料的形式和用途说明D、督察长出具的合规意见书答案解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。27、以下监管措施中，属于中国证券投资基金业协会自律管理的是(A)。A、对基金从业人员的执业行为进行监督和检查(正确答案)B、对违法违规行为给予行政罚款C、认定证券犯罪并判处刑罚D、责令基金管理人停业答案解析：中国证券投资基金业协会制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。28、关于零息债券，以下表述正确的是(A)。A、贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金(正确答案)B、溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金C、贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息D、溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息答案解析：零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。其发行价格就是未来收到的债券面值的贴现值。29、甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是（）。A、甲的行为违反了保守秘密规范的要求(正确答案)B、甲的行为违反了客户至上规范的要求C、甲的行为违反了忠诚尽责规范的要求D、甲的行为并无不妥答案解析：因为客户清单和文件等都属于公司的资产，所以，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了保守秘密规范的要求。30、关于基金客户服务宣传与推介的工作内容，说法错误的是（）。A、识别潜在客户，找到市场机会B、鼓励销售人员尽可能采取各种手段扩大销售量(正确答案)C、综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段D、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系答案解析：具体工作内容主要涉及如下六个方面：(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。(3)遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(4)在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资31、基金管理人应当自收到核准文件之日起(C)个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）个月。A、3,6B、3,3C、6,3(正确答案)D、6,6答案解析：基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：(1)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。(2)引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。(3)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。32、关于基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定(B)。Ⅰ.按照有关法律法规的规定或者行业公认的标准计算基金份额的业绩表现数据；Ⅱ引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实，尚未发生或者模拟的数据；Ⅲ真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平；Ⅳ可以登载基金过往业绩，并表示可在一定程度上预示其未来的表现。A、I、ⅡB、I、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C、I、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV答案解析：基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：(1)按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。(2)引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。(3)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。33、基金管理人应在扣除手续费后，将不低于开放式基金赎回费总额的（）计入基金财产。A、30%B、25%(正确答案)C、15%D、20%答案解析：基金管理人应在扣除手续费后，将不低于开放式基金赎回费总额的25%计入基金财产。34、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，其中（）存在不符合法律法规规定的内容。I、"本基金最佳预期收益率年化8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能;Ⅱ、"本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的工具，请投资人注意投资风险';Ⅲ、"本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金具体情况';IV、"本销售机构对以上基金信息的真实、准确和完整性不承担责任'。A、Ⅰ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。销售机构应对基金信息的真实、准确和完整性承担责任。35、债券的到期收益率的影响因素，包括（）。Ⅰ、票面利率；Ⅱ.债券市场价格；Ⅲ.债券的计息方式；IV.市场无风险收益率；V.利息再投资收益率。A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V(正确答案)D、Ⅰ、Ⅲ、IV、V答案解析：到期收益率的影响因素主要有以下四个：(1)票面利率。(2)债券市场价格。(3)计息方式。(4)再投资收益率。36、假设某国债是起息日为2009年6月6日的附息固定利率债券，10年期，每半年支付一次利息，债券面值100元，票面利率为4.5%,2019年6月6日当日每单位债券收到本金和利息共计（）元。A、145B、104.5C、140.5D、102.25(正确答案)37、基金从业人员甲的下列行为中，符合基金从业人员职业道德规范中守法合规要求的是（）。A、甲发现公司基金经理乙的妻子在炒股，但乙并没有向公司申报，甲向公司报告了此事(正确答案)B.甲在销售过程中，为了让客户更好的了解产品，向客户预测所准备推介基金的未来业绩C.甲对国家机关颁布的法律法规很重视并严格遵守，但认为其公司制定的规章制度既不是"法',又不是"规'D.监管机构正在对从业人员乙的违法违规行为进行调查，要求甲提供一些其了解的情况，甲以保密为由未提供答案解析：甲的行为符合守法合规的要求。根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理乙的妻子进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，是违法行为。甲发现后立即向公司报告，是符合职业道德要求的行为。38、关于基金宣传推介材料业绩登载规范，对于基金合同生效不足6个月的基金，以下描述正确的是（）。A.应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.应当登载最近一个季度的业绩C.应当登载最近一个月的业绩D.不允许登载业绩(正确答案)答案解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。39、关于投资者教育，以下描述错误的是（）。A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B.投资者教育包括提示投资风险C.投资者教育是行业自律组织的一项重要工作D.投资者教育是基金管理公司为客户提供的一项投资咨询工作(正确答案)答案解析：投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。40、关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。A.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额(正确答案)B.基金份额的转换一般采取未知价法C.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用D.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的解析：由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。41、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+1(正确答案)B.T+0C.T+2D.T+3答案解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。42、相对于某个人无嵌入条款的债券，我们观测到一个在其他方面与之别无二致的有嵌入条款的债券价格更低，那么，该有嵌入条款债券最有可能是一个（）。A.可赎回债券(正确答案)B.结构化债券C.可回售债券D.可转换债券答案解析：结构化、可回售、可转换条款对投资者有利，加入这类嵌入条款，利率上可低些；反之，可赎回条款对投资者不利，利率上应高些，以吸引投资者购买。43、参考国际证监会组织为投资者教育工作设定的基本原则，下列描述错误的是（）oA.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代(正确答案)B.投资者教育应有助于监管者保护投资者C.投资者教育没有固定形式D.不存在广泛使用的投资者教育计划答案解析：国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。44、某基金销售机构为完全某基金的销售任务，内部口头通知，对申购100万元以上的客户适用申购500万元以上的申购费率，该销售行为违反了（）的规定。A.销售机构可自行对费率进行优惠B.口头通知无效，要内部下文才可以遵照执行C.未经公告不得进行费率折扣(正确答案)D.未经中国证监会批准不得进行费率优惠答案解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑥其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。45、基金管理人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商业道德和市场规则，影响（）竞争。A.公正B.公开C.公平(正确答案)D.充分答案解析：基金管理人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商业道德和市场规则，影响公平竞争。46、开放式基金巨额赎回是指（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%(正确答案)B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的5%C.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的5%D.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%答案解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。47、关于基金销售费用规范，以下表述错误的是（）。A.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方销售费用的分成比例B.基金销售机构销售基金管理人的基金产品后，与基金管理人签订销售协议的，约定支付报酬的比例和方式(正确答案)C.未经招募说明书载明并公告，基金管理人与基金销售机构不得对不同投资人适用不同费率D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用答案解析：具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。48、基金管理人主要负责的信息披露事项，涉及的具体环节包括（）。Ⅰ.基金募集Ⅱ.上市交易Ⅲ.投资运作Ⅳ.净值披露A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)答案解析：具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。49、一家制造型企业所发行的固定利率债券被某评级机构提高了评级，该债券的价格也相应有所上升。这一价格的上升最可能是由于下列哪种原因引起的?（）A.该债券再投资风险的降低B.该债券信用风险的降低(正确答案)C.该债券流动性风险的提高D.该债券提前赎回风险的提高答案解析：债券的信用风险又叫违约风险，是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。50、关于基金销售费用结构的内容，以下表格错误的是（）。A.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式B.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有长短适当优惠C.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一收费标准(正确答案)D.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费答案解析：基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准。51、通常而言，（）是收益率曲线的正常形态。A.水平曲线B.上升曲线(正确答案)C.垂直曲线D.下降曲线答案解析：通常而言，上升收益率曲线表示到期期限越长，利率越高，是一种正常形态。而其他形状则是非正常的。52、关于开放式基金的非交易过户和转托管，以下表述错误的是（）。A.投资者于T日发起转托管申请，一般可于T+2日起赎回B.非交易过户接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.非交易过户主要包括继承、司法强制执行等方式D.转托管在转入方进行申报(正确答案)答案解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。53、基金从业人员以下行为中，符合客户利益优先准则的是（）。A.利用任职优势和信息优势，以自身证券账户抢先于基金买入股票B.接受上市公司请托，以基金财产购买该上市公司发行的证券C.接受证券公司请托，以基金财产参与该证券公司主承销的股票发行D.考虑到公司投资决策委员会已决定公司旗下基金投资于某股票，放弃个人原定投资于该股票的计划(正确答案)答案解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。54、关于基金投资者教育，以下描述错误的是（）。A.投资者教育是基金市场基础建设的重要内容B.各国证券监管机构一般设有从事投资者教育工作的专门部门C.只有基金管理人才能开展基金投资者教育(正确答案)D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施答案解析：这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者教育工作。55、到期限相对较短的债券利率与期限呈正向关系，期限相对较长的债券利率与期限呈反向关系，收益率曲线呈（）形态。A.水平B.反转C.拱形(正确答案)D.上升答案解析：拱形收益率曲线，其期限结构特征是，期限相对较短的债券，利率与期限成正向关系，而期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。56、关于投资者教育的基本原则，以下正确的是（）。A.投资者教育有成熟的经验可以遵循B.投资者教育有固定的推广模式C.存在广泛适用的投资者教育计划D.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代(正确答案)答案解析：投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。57、关于基金销售机构和基金管理人的基金销售费用分成合格规范，以下表述错误的是（）。A.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议B.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议的，约定支付报酬的比例和方式C.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例D.基金管理人可以在基金销售协议之外向基金销售机构支付相关的销售佣金或报酬奖励(正确答案)58、某封闭式基金二级市场价格为1.25元，基金份额净值为1.10元，该基金的这种现象属于（）。A.折价，折价率约为13.6%溢价，B.溢价率约为13.6%(正确答案)C.折价，折价率为12.0%D.溢价，溢价率为12.0%答案解析：(1.25-1.1)/1.1100%=13.6%59、关于开放式基金申购和赎回，以下说法错误的是（）A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠B.申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式C.场内赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率(正确答案)D.基金管理人可以约定将赎回费全额计入基金财产答案解析：从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。投资者教育不能也不应等同于投资咨询。61、关于投资债券的风险，以下表述错误的是（）。A.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险B.对于浮动利率债券，在利率下行的环境中具有较低的利率风险(正确答案)C.投资通货膨胀联结债券可以避免通货膨胀风险D.投资可赎回债券可能会面临再投资风险答案解析：浮动利率债券的利息在支付日根据当前市场利率重新设定，从而在市场利率上升的环境中具有较低的利率风险，而在市场利率下行的环境中具有较高的利率风险。62、基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A.基金管理人的风险控制能力(正确答案)B.基金经理的投资和风控能力C.基金产品的投资策略D.基金产品风险评估结果答案解析：基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。63、关于基金从业人员职业道德中守法合规的基本要求，以下表述错误的是（）。A.基金从业人员发现其他从业人员有违法违规行为，应当及时制止并向监管机构报告B.基金从业人员应当积极配合监管机构的监管C.当不同的法律法规对同一行为均有规定时，可以选择更为严格或更为宽松的规范执行(正确答案)D.基金从业人员要熟悉法律法规等行为规范答案解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。64、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的主要内容不包括基金管理人的（）.A.内部控制情况B.经营管理能力C.股东情况(正确答案)D.诚信状况答案解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。65、基金管理人应在扣除手续费后，将不低于开放式基金赎回费总额的（）计入基金财产。A.30%B.25%(正确答案)C.15%D.20%答案解析：基金管理人应在扣除手续费后，将不低于开放式基金赎回费总额的25%计入基金财产。66、以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。A.对基金投资人和基金公司进行合理匹配(正确答案)B.对基金产品的风险等级进行设置C.对基金投资人风险承受能力进行调查D.对基金管理人进行审慎调查答案解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。69、某开放式基金当日赎回申请10亿份，前一日的基金总份额为50亿份，基金管理人的下列处理方法正确的是（）。A.拒绝所有赎回申请B.当日只接受6亿份的赎回申请，对其余4亿份赎回申请延期办理，但没有对该巨额赎回份额处理方法进行公告C.当日只接受4亿份的赎回申请，对其余6亿份赎回申请延期办理D.接受所有赎回申请，在正常支付时间的20个工作日内支付赎回款项，并将相关情况进行公告(正确答案)答案解析：答案单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。(1)接受全额赎回。当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。(2)部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申拒绝所有赎回申请当日只接受6亿份的赎回申请，对其余4亿份赎回申请延期办理，但没有对该巨额赎回份额处理方法进行公告当日只接受4亿份的赎回申请，对其余6亿份赎回申请延期办理接受所有赎回申请，在正常支付时间的20个工作日内支付赎回款项，并将相关情况进行公告.70、债券收益率变动对债券价格变动所产生的二阶效应可被称为（）。A.收益率的凹性B.收益率的波动性C.债券的久期D.债券的凸性(正确答案)答案解析：凸性就是债券价格对收益率曲线的二阶导数。71、按照基金销售适用性的指导原则，基金销售机构在研究和执行对于基金产品的调查和评价的方法、标准和流程时，以下表述不准确的是（）。A.应当尽力减少人为因素的干扰B.应根据市场的情况变化，适时采取不同的策略(正确答案)C.应当尽力减少主观因素的干扰D.尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据答案解析：基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。73、以下关于忠诚敬业的描述，错误的是（）。A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失B.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗C.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务(正确答案)D.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定、履行相关义务答案解析：基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失。基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员府认真履行各项义务，不得摘自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。74、某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0.5%,赎回费用的25%归基金资产，赎回当日基金单位净值为1.003元，下列结果正确的是（）。A.归入基金资产的赎回费收入为25元B.投资者可得到的净赎回金额为19959.7元(正确答案)C.赎回费用为100元D.赎回总金额20000元答案解析：赎回总金额=200001.003=20060(元);赎回手续费=200600.005=100.3(元);净赎回金额=20060-100.3=19959.7(元)75、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。Ⅰ、基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施；Ⅱ、基金销售机构应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池；Ⅲ、基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训；Ⅳ、基金销售机构应当就基金产品的风险收益特征与投资人的风险承受能力进行匹配性测试。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息、管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。76、中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，以下措施正确的是（）。Ⅰ.制定基金职业道德规范；Ⅱ.宣传基金职业道德规范；Ⅲ.建立职业道德奖惩机制；Ⅳ.建立基金从业人员道德档案。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金业协会应当采取切实有效的措施，加强基金职业道德教育。一方面要制定完备的基金职业道德规范，宣传并组织基金从业人员学习和领会职业道德规范；另一方面，还应建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。例如，建立专门的职业道德检查和奖惩机构，建立基金从业人员职业道德档案等。77、关于基金职业道德教育和修养，以下表述错误的是（）。A.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动(正确答案)B.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和职业行为习惯的活动C.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动D.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动答案解析：对于基金从业人员，基金职业道德教育和修养就是从他律走向自律，从被动接受教育走向主动自我教育，把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感、职业道德观念和职业行为习惯的活动。78、基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及说明，应当通过适当途径向（）公开。A.基金投资人(正确答案)B.基金管理人C.基金监管机构D.基金托管人答案解析：基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。79.开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.6个月B.3个月(正确答案)C.1个月D.1年答案解析：基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。80、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的结果可以作为(D)的重要依据.Ⅰ.托管该基金管理人的基金产品；Ⅱ、代销该基金管理人的基金产品；Ⅲ、向基金投资人优先推介该基金管理人。A.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。81、基金注册登记机构的职责不包括（）.A.确认基金交易B.建立投资者基金份额账户C.披露基金份额净值(正确答案)D.保管持有人名册答案解析：基金注册登记机构的主要职责：(1)建立并管理投资者基金份额账户；(2)负责基金份额登记，确认基金交易；(3)发放红利；(4)建立并保管基金投资者名册；(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。82.以下不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（）。A.积极参加基金职业道德实践B.深刻领会基金职业道德规范C.接受所在机构的业务培训正(正确答案)D.确树立基金职业道德观念答案解析：1.正确树立基金职业道德观念2.深刻领会基金职业道德规范3.积极参加基金职业道德实践83、中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（）。A.自基金管理人收到准予注册文件之日起六个月内(正确答案)B.自基金管理人收到准予注册文件之日起一年内C.募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制D.自基金管理人收到准予注册文件之日起三个月内答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。84、基金份额持有人名册的维护工作是由（）负责。A.会计师事务所B.基金注册登记机构(正确答案)C.律师事务所D.基金托管人答案解析：基金份额持有人名册的维护工作是由基金注册登记机构负责。85、基金的后台管理运作不包括（）。A.基金资产的估值B.基金份额的销售(正确答案)C.基金份额的注册登记D.基金会计核算和信息披露答案解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。86.以下不属于基金公司份额登记基本工作内容的是（）。A.确认投资者持有基金份额B.销售基金份额(正确答案)C.维护基金份额持有人名册D.设立基金份额持有人名册答案解析：基金业协会应当采取切实有效的措施，加强基金职业道德教育。一方面要制定完备的基金职业道德规范，宣传并组织基金从业人员学习和领会职业道德规范；另一方面，还应建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。例如，建立专门的职业道德检查和奖惩机构，建立基金从业人员职业道德档案等。87.基金的市场营销主要涉及（）A.基金份额的募集与客户服务(正确答案)B.基金份额的募集与运作管理C.基金的销售与基金投资D.基金的销售与基金份额的注册登记答案解析：基金业协会应当采取切实有效的措施，加强基金职业道德教育。一方面要制定完备的基金职业道德规范，宣传并组织基金从业人员学习和领会职业道德规范；另一方面，还应建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。例如，建立专门的职业道德检查和奖惩机构，建立基金从业人员职业道德档案等。88.基金业协会可以采取(B)等切实有效的措施，加强基金职业道德教育。Ⅰ.制定完备的职业道德规范；Ⅱ、宣传并组织基金从业人员学习和领会职业道德规范；Ⅲ、建立必要的职业道德奖惩机制；Ⅳ、建立基金从业人员职业道德档案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金业协会应当采取切实有效的措施，加强基金职业道德教育。一方面要制定完备的基金职业道德规范，宣传并组织基金从业人员学习和领会职业道德规范；另一方面，还应建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。例如，建立专门的职业道德检查和奖惩机构，建立基金从业人员职业道德档案等。89、目前，我国货币市场基金赎回款一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。A.T+1(正确答案)B.TC.T+2D.T+3答案解析：货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。90、中国证券登记结算有限责任公司(以下简称中登)将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。A.代销机构网点B.基金托管人C.代销机构总部D.基金管理人(正确答案)91、基金份额持有人名册的维护工作是由（）负责。A.会计师事务所B.基金注册登记机构(正确答案)C.律师事务所D.基金托管人答案解析：基金份额持有人名册的维护工作是由基金注册登记机构负责。92、以下属于公募基金投资范围的是（）.A.上市交易的债券(正确答案)B.承销证券C.从事承担无限责任的投资D.非上市交易的股票93、在招募说明书中不应当有的内容是（）.A.基金合同、托管协议摘要B.三方机构对本基金推荐性报道(正确答案)C.风险提示内容D.基金投资策略答案解析：登载单位或者个人的推荐性文字属于禁止性行为。94、关于基金财产的投资范围，以下说法错误的是（）。A.基金财产不得用于承销证券B.基金财产不得用于买卖与其有重大利害关系的公司发行的证券(正确答案)C.基金财产不得用于从事承担无限责任的投资D.基金财产不得用于买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外答案解析：基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。95、关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（）。A.通过