催收公司人员及办公场所管理方案

催收公司人员及办公场所管理方案（1）办公场地公司所在地为商业性的写字楼，并且为独立的办公场地，按照办公功能划分为催收作业区、文件资料后台工作区、主管办公区域，公司有独立的机房放置系统主机，并有专人维护，机房钥匙有专人保管，办公区域严禁拍照、录音、摄像。（2）门禁、监控管理公司实行门禁管理制度，进出均须刷卡或指纹打卡，严禁借用门禁卡，大门在工作时间始终处于关闭状态，未关闭及时有警报声。办公区域内的监控设备24小时全程监控。（3）电脑管理（3.1）公司所有计算机分级管理，并实行严格的授权访问制度，操作均须使用个人工号及密码，实现人机一对一，相互不得换用、窜用计算机，催收人员使用的计算机均须屏蔽复制、粘贴、截屏功能;并不得携带移动存储设备进入办公区域。（3.2）打印机、复印机等设备须设置密码，后台人员如需打印与银行相关内容，须由催收经理审核确认后方可进行，同时除后台工作用计算机外其他计算机禁止开通打印功能。（3.3）催收业务用计算机都不连接互联网，与银行有关的电子资料，须由部门主管和催收经理双方同时在场时操作，并必须用银行指定的E-mail传送。（4）资料管理（4.1）公司配备专门的资料室，资料室和资料柜有专人管理，钥匙由帐户管理员统一管理，进入资料室借阅相关资料必须要由帐户管理员在场，同时要填写借阅表签字确认。（4.2）后台工作人员需打印银行相关资料，必须要由主管签字确认方可，销毁相关资料时，由帐户管理员和主管同时在场，并且由经理签字确认方可。纸质资料必须要由专门的碎纸机操作，电子档由专业的粉碎软件进行。（5）保密管理（1）所有从业人员与公司签订保密协议，明确其对公司资料和信息安全保密的相关义务。（2）账户资料信息和客户资料接收及退回必须邮专人负责,并指定专人负责保管,账户资料电子工业数据必须以加密形式进行传输,文档资料必须用加锁专柜分类保管。（3）录音系统的录音资料及影像资料必须加密保存，配备有专人管理。（4）在催收过程中所需要用到的相关文档和资料必须由专人负责管理，并实行严格的资料借阅制度，防止泄漏相关的信用卡账户资料等信息。（5）在委托期结束之后，必须将所有的信用卡账户资料及催收记录包含上门回执等资料全部归还银行，禁止任何形式的截留，同时保证不得泄漏相关信息。（6）全体员工在工作过程中应严格遵守以下规范，切实做好持卡人信息的保护工作：（6.1）严禁打印、复印、摘录持卡人个人信息。（6.2）严禁将业务过程中知悉的持卡人信息，以任何形式带出工作区域之外。（6.3）严禁在工作时间、区域之外，使用业务过程中知悉的持卡人个人信息。（6.4）严禁未经审批进入机房、档案室等管制区域或破坏门禁、监控设备。（6.5）严禁使用他人工作电脑或查阅其它员工负责之案件资料。（6.6）严禁未经允许将MP3、U盘、存储卡等移动存储设备连接至工作电脑。（6.7）严禁私自损毁、拆除工作电脑上移动存储设备封条、封胶。（6.8）严禁在工作时间、工作区域之外与持卡人进行联系。（6.9）严禁未经书面许可在工作电脑上安装不相关程序或改变现有程序。（6.10）载有持卡人个人信息的作废书面文件应及时销毁。（6.11）业务人员在与非持卡人本人的第三人沟通核实情况时，应做好持卡人信息的保密工作。核实时做到重要信息局部隐藏，不可将持卡人的个人信息透露给第三人。（6.12）外访人员未遇到持卡人本人时，应将所开具的载有持卡人个人信息的信函独立、密封留置于信箱或其它非公开场所。（6.13）严禁私自接入互联网或其它外部网络或破坏系统运行之内部网络。（6.14）与外部往来之涉及持卡人信息之文件，应严格按照公司或客户要求进行加密。（6.15）严禁将持卡人的个人信息以任何形式予以泄露。（6.16）本公告未列明之事项和违反本公告之责任承担，参照公司相关保密制度处理。（7）沟通管理为了能够与合作客户建立更有效的沟通，公司特别制定了相关沟通的环节流程，并积极配合接受银行等各类金融机构业监督管理机构的检查。基本内容如下：（7.1）公司专门成立数据信息部门负责日常数据传送、联系、查询等工作。及准确报送退留案明细表等各类报表、分析报告及案件催收记录，及时提交佣金清算表并与招标人进行对账及其他信息往来。投标人所提供的报表含催收记