船舶融资租赁的法律研究郑田卫

中国交通运输协会《船舶融资法律与操作实务研讨会》·

2008.09.20～21船舶融资租赁的法律研究郑田卫合伙人、律师上海市汇盛律师事务所2008.09.20上海TheStudyonApplicationofLawofShippingFinanceLeaseContract

ZHENGTianwei

Rolmax.&Co.Shanghai

LLM.,lawyer,partnerofROLMAX&CO,No818DongfangRoad,Shanghai200122,P.R.China.Email:zhengtianwei@.[上海市汇盛律师所事务合伙人、律师，前资深海事法官，海商法硕士，联系地址：上海市东方路818号众城大厦12楼，邮政编码：200122，电话65498358，传真65498358，移动电话。

研讨内容一、研讨背景二、《中华人民共和国融资租赁法（草案）》之立法综述三、专题研究----船舶融资租赁的法律研究一、研讨背景（2008.09.20）本次研讨背景1、《中华人民共和国融资租赁法》（草案第三次征求意见稿）出台时间延滞，难产，立法必要性存疑；2007年是上届全国人大常委会最后一年，必须履行“基本建立社会主义市场经济法律框架体系的目标”，2008的本届未列入本年度法律审议计划。2、2008年3月28日中华人民共和国交通运输部《关于规范国内船舶融资租赁管理的通知》，针对中小企业的国内船舶融资租赁进行许可登记和管理；3、中国银监会出台《金融租赁公司管理办法》，商业银行获准筹建金融租赁公司，但租赁业外资发展迅猛；

在我国，银行曾可以从事融资租赁业务。1996年以前，我国工、农、中、建四大银行以及中信实业银行、交通银行、中国投资银行等都在融资租赁业投资入股，成立了十几家金融租赁公司。但由于当时的市场环境等原因，这些金融租赁公司经营管理不规范，违规经营现象较为普遍，在1997年清理整顿中监管部门要求银行资金一律撤出融资租赁业，该状况一直持续到2008年3月。资金来源渠道是融资租赁业赖以生存和发展的生命线，银行资金不能进入融资租赁业，是我国融资租赁业发展缓慢、难以做大做强的一个重要原因。与此同时，目前银行存贷差已达十多万亿元，大量银行资金闲置而缺乏投资渠道，导致我国间接融资比例过大，融资结构失调，银行业风险过于集中。可以说，允许我国银行从事融资租赁业务，无论对于融资租赁业，还是对于商业银行，都不失为一项“双赢”的选择。2008年年3月，中国银监会已参考融资租赁法草案的有关规定修改、完善并实施了《金融租赁公司管理办法》，允许商业银行作为主要出资人发起设立融资租赁公司。这是中国自1997年银行退出融资租赁之后，首次明确商业银行可以进入融资租赁业，标志着融资租赁业对银行的正式开放，对中国融资租赁业的未来发展有着深远的意义。目前，根据这一《办法》，银监会已批准若干商业银行筹建金融租赁公司。目前，已经有建设银行、工商银行、交通银行、民生银行以及招商银行等国务院确定的首批5家试点商业银行获准筹建金融租赁公司。但外商投资租赁公司发展势头极为迅猛，自2005年商务部颁布正式的《外商投资租赁业管理办法》以来，合资及独资的外商投资租赁公司已经接近100家，以上海为例，目前各类融资租赁公司共有24家，其中2/3的融资租赁公司是近两年才成立的，基本都有外资背景。与此同时，商务部批准的内资融资租赁试点也进入第四年。而相比之下，内资租赁公司发展缓慢，而且一直是处于试点阶段。从2004年末到2007年8月份，试点企业共有4批26家。而且，在试点企业开展的业务中，90%以上的项目资金为银行贷款，这足以反映出内资租赁公司相比于金融租赁和外商投资租赁公司，存在着资本金不足或者融资能力不足的问题。发展的形势很严峻。外资租赁公司的市场份额越来越大，中资租赁公司如不迅速发展壮大，融资租赁市场将是外资的天下。业务比较内资（2000）：融资租赁+租赁+其他信贷业务（如同业拆借、贷款等），银监会主管外资（2005）：融资租赁+租赁，无《经营金融业务许可证》，商务部主管中国加入WTO协议中就融资租赁承诺开放内容：

1、承诺内外资在相同时间提供服务；

2、向银行业开放融资租赁业务，时间表是2006年底。4、金融创新是否过多与次贷危机

当铺、民间借贷合法化、金融合作社、村镇银行、小额贷款公司、农村资金互助组织等金融创新。当然，随着银行资金介入融资租赁，在促进该行业大发展的同时，也自然面临着一个监管的问题。当银行处于控股地位时，金融风险可能加大。5、金融租赁业务发展迅猛。央行上海总部2008年9月10日公布的上海市货币信贷显示，2008年8月份，上海市金融租赁公司新增贷款29.3亿元，主要是融资租赁增加较多。二、2004年3月-2008年9月《中华人民共和国融资租赁法》（草案）之立法综述1、《中华人民共和国融资租赁法》的立

法必要性2008年6月5日至6日,全国人大财经委召开了融资租赁法立法国际研讨会,研讨《中华人民共和国融资租赁法(草案)》(下称《融资租赁法》)第三次征求意见稿。此次会议是《融资租赁法》进入立法程序后,阵容最强大的一次研讨会。参会人员包括全国人大、相关部委、学术界、融资租赁界的代表以及国外专家。但开完会议,融资租赁界人士对《融资租赁法》的出台前景反而更不乐观了。这次研讨会的焦点并不是第三稿的具体内容,也没有提出什么需要修改的意见,而是重新开始争论立法的必要性。1.1专门立法无必要性的观点

研讨会上有人大法工委专家提出，《合同法》第十四章融资租赁合同已对融资租赁做出了规范,已经没有必要再另外专门针对融资租赁进行立法。对于上述意见,全国人大法工委专家提出,这些在《合同法》中没有规定的具体问题可以通过行政规章进行调整。1.2专门立法的必要性1.2.1在法律层面只有一部《合同法》，规定仅有合同范畴，无法涵盖融资租赁的所有法律特征。《合同法》囿于其调整范围的限制,对融资租赁所涉及的很多具体问题并没有进行规范。最高人民法院民二厅审判员钱晓晨在会上指出,《合同法》融资租赁合同一章仅针对承租人破产的情况规定了租赁物不作为破产财产,以及租赁合同到期后租赁物归属没有约定时的确权原则,不可能涉及到融资租赁交易中有关物权归属的其他问题。《物权法》也没有就动产所有权登记的问题做出规定,难以满足融资租赁交易的实际需要。中国人民大学法学院副教授高圣平也称,《合同法》对融资租赁交易中的物权关系未作规定,如租赁登记和违约取回问题。此外,一些至关重要的制度因存在争议而被搁置,如租赁物毁损灭失的风险负担、转租和回租中的权利义务关系等。1.2.2、法律不健全，红头文件管理融资租赁局面没有根本改变，而规范性文件法律层次低，部门规章依法缺乏足够的法律效力。

1.2.3、规范性文件不协调，甚至存在相互矛盾，实际操作中存在争议。

由于我国从上世纪80年代初即开展融资租赁业务,很多部门都对此出台了部门规章,但这些部门规章规定相互之间的衔接并不好。如《合同法》关于融资租赁的界定与《企业会计准则――租赁》、《金融租赁公司管理办法》、《国家税务总局关于融资租赁业务征收流转税问题的通知》、《营业税税目注释》等文件中关于融资租赁的界定就不一致,直接导致了相关交易在会计处理和税收征缴费的差异。1.2.4分业监管、双轨监管（银监会+商务部）和14部门“齐抓共管”局面，影响行业发展，管理混乱。

监管融资租赁业的主要规范性文件包括银监会的《金融租赁公司管理办法》和商务部的《外商投资租赁业管理办法》,两者调整范围不同,规制手段各异,与金融服务贸易的国民待遇原则直接相悖。在监管上,金融租赁公司归口银监会管理,而租赁公司则归口商务部管理。同时,两部门设定的市场准入门槛过高,亟待修正。由于不同的规定存在于各个部门之间,业界在做业务的时候常常很难去兼顾。而综合各个方面的意见,统一出台《融资租赁法》是最好的解决办法。《融资租赁法》立法涉及到14个部委,可见该问题涉及面之广。由于不同的规定存在于各个部门之间,业界在做业务的时候常常很难去兼顾。而综合各个方面的意见,统一出台《融资租赁法》是最好的解决办法。《融资租赁法》立法涉及到14个部委,可见该问题涉及面之广。1.2.5登记制度缺失，市场化困境（包括市场业务和许可证等）明显，取回权行使困难，观念、市场发育、信用、人才（外贸、金融、经济、管理和法律）和行业促进，均需要通过法律层面才能解决。由于分歧较大,最终在此次研讨会上,相关部门最终并未就《融资租赁法》的立法必要性达成一致,对于该法何时上全国人大常委会审议也并未形成时间表。2、融资租赁立法进程回顾

2003年，“融资租赁法”被列入十届全国人大立法规划，全国人大财经委负责组织起草2004年10月底，起草组起草了《融资租赁法纲要（第一次征求意见稿）》，分总则、融资租赁合同、融资租赁企业、融资租赁的经营规则、融资租赁的扶持、融资租赁的监督管理、法律责任、附则八章2005年4月下旬，起草组制订了《融资租赁法（草案）》（第二次征求意见稿）向全国30个省区市人大财经委以及国务院各有关部门广泛征求意见，召开国际研讨会，赴德国、西班牙考察，业内协会组织及企业人士参与立法调研2006年11月起草组形成了《融资租赁法（草案）》（第三次征求意见稿）3、融资租赁法律草案介绍

3.1关于《草案》的结构与“总则”条款结构

《草案》分总则、融资租赁交易、融资租赁业的监督管理、融资租赁业的促进、法律责任与附则六章3.2融资租赁定义第2条第2款“本法所称融资租赁，……适用于融资租赁交易的租赁物为机器设备等非消耗性动产，为个人、家庭消费目的使用租赁物的不适用于本法。3.3管理部门3.4租赁物登记

第十一条租赁物应当在登记机关办理所有权登记，未办理登记的，出租人对租赁物的所有权不得对抗善意第三人。强制的登记要求增加了交易成本，部分企业难于接受3.5关于取回权问题承租人收回租赁物时，是否应该清算存在争议。缺少高效及低成本取回占有权利的规定3.6出租人平静占有担保责任3.7融资租赁合同不可解约性3.8加速到期

第三十条承租人未按约定支付租金达到租金总额的五分之一的，或者未付租金期次超过约定应付租金总期次的五分之一的，出租人可以要求支付全部租金，也可以解除合同，收回租赁物，并要求承租人赔偿损失，当事人另有约定的除外。“五分之一”的加速到期量化标准，缺乏合理性3.9关于“融资租赁业的监督管理”条款设立审批“国务院融资租赁综合管理部门及其授权的省、自治区、直辖市人民政府融资租赁管理部门”的明确设立条件资产负债比例

第三十五条融资租赁企业经营应当遵循下列规则：（一）包括或有负债在内的风险资产不得超过净资产的十倍；（二）对融资租赁以外的行业投资总额不得高于净资产的百分之三十；（三）融资租赁和其他租赁资产比重不得低于总资产的百分之六十。主营业务比重的规定限制企业发展3.10跨境融资租赁

第四十四条跨境融资租赁交易应纳入国家统一的对外贸易管理体系管理。在跨境融资租赁中，租赁物所有权不转移的，按暂时进出口货物的规定进行监管，并以租金总额作为税基缴纳关税3.11行业协会规定的必要性需要置疑3.12关于“融资租赁业的促进”条款加速折旧呆帐准备资金来源流转税税基回租赁性质第五十条回租赁业务中由出租人按融资租赁交易缴纳流转税；在出租人收回租赁物时应按租赁物销售价格补缴流转税。与其他部门法的协调关税减免待遇第五十一条承租人享有关税减免待遇的，该项减免待遇不因租赁物由出租人进口而受到影响；在出租人取回租赁物或者转租、转让给不享受监管物关税优惠的第三人时，应经海关批准，并补足相应关税。与海关法律规定的协调鼓励方向信息服务三、专题研究----船舶融资租赁的法律研究《船舶融资租赁的法律研究》提纲

一、船舶融资与船舶融资租赁二、船舶融资租赁合同的法律分析三、船舶融资租赁交易的买卖合同——造船合同四、船舶融资租赁交易的风险控制五、海事司法实践六、结语AbstractofTheStudyonApplicationofLawofShippingFinanceLeaseContract

ZHENGTianwei

(Rolmax&Co.)

摘要 融资租赁结合了商业信用+银行信用，结合了融资+融物，以资金为纽带、以物为载体，将金融+贸易+生产+消费结合，将银行信用+商业信用+消费信用有效叠加，是实现社会资源优化配置的重要方式。船舶融资租赁的业务演化

航运→租船运输→光租→租购→优先购买权→信贷→抵押→定向租购→船舶买卖+造船+租赁→融资租赁所有权→占有权：占有胜于所有的经营理念变化船舶融资租赁合同纠纷案件因涉及金融创新和租船业务而具一定的专业性，该类案件的审判和实体法律适用存在误区。我国《海商法》未就该类合同作出明确的立法规定，我国《合同法》确立了适用法律的框架，但其与我国《海商法》、《金融租赁公司管理办法》等金融法律法规的衔接以及该类合同在实践中的变异性等问题，在海事审判中把握不易，殊值研究。Shippingfinanceleasecontractcasesareveryspecializedforinvolvingfinancialcreativenessandship-charteringbusiness.Therefore,thiskindofcasescannotavoidcertainmisinterpretationsintheprocessoftrialandapplicationoflaw.AlthoughshippingfinanceleasecontractisnotspecifiedinMaritimeCodeofPRC,theframeworkofitsapplicationoflawisformulatedbyContractLawofPRC.Nevertheless,it’sdifficulttoharmonizeitsrelationshipwithotherlawsandregulationsincludingMaritimeCodeofPRCandRegulationsontheManagementofFinanceLeaseCompanyandmanipulateitsvarianceinlegalpractice,whichisasubjectworthaconscientiousstudy.一、船舶融资与船舶融资租赁

船舶是资金、技术、劳动密集型的产品。船舶制造业是资金密集、技术密集和劳动密集的综合型产业。

船舶融资的形式依照资本性质可划分为：1、负债性融资:贷款融资(包括商业银行独资直接贷款、私人举债、造船厂借贷、船舶抵押贷款等)、租赁融资(包括经营化租赁如船舶期租和船舶融资租赁)2、权益性融资:私人或公众集资、债券或基金融资、股票3、权益交换性融资:认股证、债转股融资4、联营经营、商业信用、留存收益等其他融资方式

船舶融资租赁合同属融金融、贸易和租赁为一体的新型信贷方式，在我国航运市场经济中发挥着积极作用，并且也已经成为我国利用和引进外资的一条重要途径。船舶融资租赁作为负债性融资方式，属微观金融范畴，它必须考虑投融资、投融资成本和投融资风险问题。我国船舶融资存在着诸多问题。我国船舶融资租赁业也存在一些不足。船舶融资租赁法律特点：（1）船舶所有权和使用权分离（2）满足了降低交易成本、合理避税、简便融资途径等要求（3）突破了合同相对性原则和物权法定原则 （4）不适宜于成为船舶资产交易商的船东和依靠短期资产增值来实现船舶投资收益最大化的船东。

----但近年来随着航运经营人风险意识改变，考虑到税收、船舶所有权以及债权保障等因素，船舶融资租赁渐成船舶融资的主要方式之一。

----船舶融资租赁交易所涉及的法律问题：

贷款合同、抵押合同、造船合同、租船合同、保险合同、买卖合同、拖航运输合同、船舶登记、船级社、船舶法定检验和证书、证券和基金发行管理、国债发行和财政税收法律等诸方面。

船舶融资租赁的优势船舶融资租赁是取得船舶所有权方式之一，也是航运业分散风险的做法，更是世界各国对航运业扶植的普遍手段，已成为当代船舶融资的主要途径。1、推进市场化进程，船舶融资租赁是一种崭新的信用形式，它优化了投资环境、结构和规模；2、拓宽融资渠道，满足企业技术改造的需要，提高企业技术水平，促进中小企业发展；2、减轻还款压力，并获得国家税收等的政策优惠；3、有利于盘活大企业的存量固定资产，优化资源配置；4、一种经济有效的方法将船舶的经营成本与经营资产相分离，提高企业资金利用率，降低了航运经营风险，有利于提高航运企业的核心竞争力；5、扩大外资利用途径；6、引导消费，增加就业等社会经济作用。二、船舶融资租赁合同的法律分析

（一）、船舶融资租赁的法规环境

船舶融资租赁的立法体例有两种模式:---一种是统一立法模式即通过一部专门融资租赁法律来规定，如法国1966年7月2日的《融资租赁业法》---另一种是分散立法即通过民法、商法、合同法等相关立法来加以规定，并制定条例等来补充如美国统一商法典在1987年新增第二编租赁及《1972年船舶融资法》在国际公约层面上，1988年5月在加拿大渥太华召开的国际统一私法协会上通过了《国际融资租赁公约》

我国融资租赁法律环境：

一、规范交易当事人权利义务的法规

（1）1995年《民用航空法》第三章第四节“民用航空器租赁”；（2）1992年《海商法》第六章“船舶租用合同”；（3）1999年《合同法》第十四章“融资租赁合同”；（4）1986年《民法通则》；（5）1996年最高人民法院《关于审理融资租赁合同纠纷案件若干问题的规定》；（6）2008年3月28日中华人民共和国交通运输部《关于规范国内船舶融资租赁管理的通知》，针对中小企业的国内船舶融资租赁进行许可登记和管理。二、规范融资租赁会计处理的规范性文件

1、2006年财政部财会[2006]3号文《企业会计准则——租赁》；三、规范融资租赁税收的规范性文件

1、2000年07月07日《关于融资租赁业务征收流转税问题的通知》和2000年11月15日的补充通知；2、2003年财政部、国家税务总局[2003]16号文《关于营业税若干政策问题的通知》。

四、规范租赁公司机构管理、租赁业促进方面的法规

1、中国银行业监督管理委员会令2007年第1号于2007年01月23日修订发布并于2007年03月01日生效实施的《金融租赁公司管理办法》(原为2000年)，商业银行获准筹建金融租赁公司；2、2005年3月5日《外商投资租赁业管理办法》；3、2004年11月23日中华人民共和国商务部《关于外商投资举办投资性公司的规定》；4、2001年9月1日起施行对外贸易经济合作部《外商投资租赁公司审批管理暂行办法》。五、其他

1、《企业集团财务公司管理办法》；2、《信托投资公司管理办法》；3、“外汇管理法规”、”海关法规”相关内容。《合同法》表明我国在融资租赁立法上的成熟与进步。但这也并不表明，《合同法》的规定非常完善了。船舶融资租赁法律问题远不止《合同法》所规定的问题，还有诸多问题是《合同法》无法解决的问题：1、适用法律。2、法律适用问题（二）船舶融资租赁合同的概念界定

船舶融资租赁合同分为广义和狭义两种。广义上的船舶融资租赁合同 它涉及三方当事人出租人、承租人、出卖人和两个合同。我国《合同法》第237条规定从广义上使用融资租赁合同一词。狭义上的船舶融资租赁合同船舶融资租赁合同是一种贸易即船舶买卖与信贷相结合，融资与融物为一体的综合性交易合同，其内容为融资，形式是融物。它是将两个合同——船舶买卖合同和租船合同、三方当事人——出卖人、出租人（买受人）、租船人结合在一起的以出租人和租船人为主体的独立有名合同。船舶融资租赁合同构成部分的船舶买卖合同和租船合同效力上的相互交错是涉他合同/第三人利益合同对合同相对性原理的突破和扩张。

----两种合同方式，包括粘贴和追认原告（反诉被告）舟山市船舶工业总公司诉被告（反诉原告）舟山市普陀航运总公司名为船舶转让实为船舶租购中途退船纠纷案

船舶融资租赁合同的法律性质，其法律性质确定涉及条款的解释、强制性法律是否违反和适用、风险负担条款是否违反立法规定，以及税收法律层面的问题。学理上，主要有买卖合同、附条款买卖合同、租赁合同、消费贷款合同或信用合同、融物和融资目的的非典型性合同说等。船舶融资租赁的功能有买卖、融资使用、担保等诸功能。船舶融资租赁的本质特征在于以融资为目的的船舶所有权与使用权分离。

（三）船舶融资租赁合同的操作形式

依据《外商投资租赁公司审批管理暂行办法》、《金融租赁公司管理办法》以及财政部颁布实施的《租赁会计准则》规定，船舶融资租赁的形式主要有直接租赁、回租、转租、委托租赁和杠杆租赁（衡平租赁）。在具体开展这些业务的时候，又会受到其他法律法规的限制。比如《海关法》第37条规定。

关于船舶融资租赁的转租 承租人擅自转租租赁船舶，对出租人的权益保护问题。关于船舶融资租赁的回租 最能体现承租人通过船舶融资租赁手段来获得船舶使用权的，便是回租合同，是船舶融资租赁合同的一种特殊形式。简单说来就是，船公司首先将船舶卖于融资租赁公司，然后再租回使用，整个交易过程，只需一个融资租赁合同即可，交易过程中的卖方与承租人合二为一，出租人不必再与另外的第三方签订船舶买卖合同。A、融资中介的功能突出B、船舶所有权的地位被弱化

船舶融资租赁的杠杆租赁（衡平租赁） (1)船舶的非杠杆租赁。见图1。（2）船舶杠杆租赁。船舶杠杆租赁是船舶融资租赁的主要形式。船舶杠杆租赁与船舶非杠杆租赁的主要区别在于杠杆租赁的出租人一般只出船舶价款的一部分（20%-40%）即可取得船舶所有权，剩余船舶价款由其他贷款人提供。见图2。

舶融资租赁业务的常规操作程序：

1．租赁公司和船舶实际使用人签订《租赁合同》，根据船舶实际使用人的选择确定拟建造船舶作为租赁物件、融资金额、利率、租期、支付方式、偿还条件等。

2．租赁公司根据《租赁合同》并按照船舶实际使用人的意愿，包括对船厂的选择和对拟建船舶的选择，包括船舶的技术条件、设备制造厂家、产地、交货时间、价格、技术服务等。由租赁公司与指定的船厂签订《船舶购买合同》，船舶实际使用人在《购买合同》上进行附签，以示对租赁物件和合同条款内容的确认。

3．租赁公司从国家开发银行，或资金、资本市场上筹措资金。

4．租赁公司把从国内船厂订购的船舶，以“光船租赁”的方式租给国内航运企业，预先签订租约，以基本固定的金额收取租金来逐期偿还其贷款本息。租赁期限与承贷银行的贷款期限一致，租金总额与贷款本息总额相当，或略有增加以满足租赁公司日常运营开支。

5．租赁公司与船厂签订造船合同后，由船舶实际使用人，以租金预付的名义支付相当于船价10％的金额给租赁公司，经由租赁公司支付给船厂，作为第一期造船预付款。此时签订相关的船舶保险合同。

6．造船开工时，船舶实际使用人支付相当于船价10%的前期款，支付方式同上。上述两期预付款的比例一般为船价的20%，这也是承贷银行将要求船舶实际使用人支付一定比例的预付款，以减少其贷款风险。

7．船舶下水时，由租赁公司通过银行贷款向船厂提供相当于船价一定比例的进度款，此时，船舶保险合同的收益人转为承贷银行。

8．船舶正式交付时，由租赁公司再通过银行贷款向船厂提供尚未支付的全部船价余款。船舶实际使用人分期偿还租赁公司所有贷款自船舶正式交付后3个月开始。

9．船舶交付完成后，立即进行船舶抵押登记，承贷银行与租赁公司签署船舶抵押权益转让协议，并正式启动本金偿还的期限计算。

10．或依承贷银行的要求，由承贷银行和船舶实际使用人共同协商一个办法，来解决贷款存续期内与银行贷款余额相当的等值还贷、抵押问题。

11．当租期满时，租赁公司和船舶实际使用人可以根据协议，以及船舶实际使用人的不同目的，决定是否续租、留购或退租。

12．对于船舶实际使用人不再续租的船舶，租赁公司可以开拓船舶的二手船市场，逐步壮大船舶租赁市场。

13．同时，可以与航运企业逐步探讨船舶的售后回租，改善航运企业的资产负债情况，缓解航运企业的资金压力，保证航运企业的市场竞争力。（四）船舶融资租赁合同的标的物—船舶

船舶航线、船舶经营权、依附于船舶上的技术、知识产权等无形资产

船舶融资租赁的船舶扣押

在船舶融资租赁交易中，所有权在行使过程中总是处于不完整状态，也就是说，船舶所有权的四项权能并不是同时集中于一个主体，它存在着分离。1、“可以扣押论”；2、“不可扣押论”，不应法外扣船。3、笔者持“有条件的可扣押船舶论”。

（五）船舶金融租赁业务的主体资格的法律分析

国内船舶融资租赁公司分为三类：第一类为中国人民银行按照《金融租赁公司管理办法》批准成立和进行管理的船舶金融租赁公司第二类船舶融资租赁公司是由原对外贸易合作部（现商务部）按照《外商投资租赁公司审批管理暂行办法》批准和成立的中外合资租赁公司第三类是由原国内贸易部管理的内资船舶融资租赁公司，国内贸易局曾经专门发文，挑选了15家企业作为全国试点租赁公司业界、行政管理部门和司法界的错误认识，认为只有金融租赁公司、中外合资租赁公司才具备开展船舶融资租赁业务的资格。但是，依照法律规定，这种认识是片面的。

（六）出租人应否承担租赁物船舶瑕疵担保责任-船舶瑕疵担保请求权-债权让渡说

我国《合同法》第240条规定租船人可向出卖人（船舶卖方）直接索赔，该权利的法律性质有两契约收缩构成说、委任说、为第三人契约说、债权让渡说等多种学说，我国《合同法》很明显原则上采纳了“债权让渡说”。

《合同法》第240条规定，我国《合同法》对“债权让渡说”的采纳是有条件的。我国《合同法》第80条第1款规定，债权转让一般无需债务人同意，“（应当）通知债务人”即可。从这个角度而言，我国《合同法》关于承租人直接行使索赔权利的条件的规定不尽妥当。

但也有人认为，我国《合同法》第240条应优先和特别于第80条第1款的规定，特别优先于一般，该规定仅起强调作用。并不是在任何情况下，船舶出租人都免除其质量瑕疵担保责任。

（七）船舶融资租赁合同的效力关于船舶所有权对船舶融资租赁合同的影响——在判定合同性质时，不能将期末船舶的归属看作是判定船舶融资租赁合同的一个要素，而只能将其作为一个选择性的要件来看待。对无效合同的处理不应采取简单的返还原则，考虑到租赁物（船舶）多数为特定的，为承租人选定的设备，应区别不同情况予以处理。

（八）船舶融资租赁合同与关联合同的差异

船舶融资租赁合同常与保留所有权的分期付款船舶买卖合同、租船合同、船舶贷款合同发生混淆，必须加以区分。船舶融资租赁合同在某种程度上包含船舶买卖合同、租船合同、船舶贷款合同三种民事法律关系，但不应把该有名合同简单地归入其中某一类别。

1、船舶融资租赁合同与贷款合同的关系

船舶融资租赁合同既非借钱还钱，也不是借物还物，而是借物还钱。原告招商银行上海分行诉被告福建畅达船务福州第二公司、上海市通联运输实业总公司船舶融资租赁合同租金欠款纠纷案

名为船舶融资租赁纠纷，实则是借贷法律关系显不属船舶融资的“杠杆租赁”

2、船舶融资租赁合同与租船合同的关系

有观点认为，船舶融资租赁合同是一种租船合同。这种观点是错误的。

各国法律对于光船租赁条款采合同自由主义，而对于船舶融资租赁合同，多数国家有强制性的法条限制，我国亦不例外

光船租购合同仅涉及双方当事人的法律关系，而船舶融资租赁合同包含着资金融通、船舶买卖、船舶租购三个民事法律关系。船舶融资租赁合同兼具融物、融资双重属性，常以融资为目的，以融物为手段（1）不带有租购条款的船舶光租与船

舶融资租赁的区别

第一、关于船舶瑕疵担保义务。第二、关于船舶光租期间的维修和保养第三、关于船舶所有权和使用权能重视程度不同。

（2）船舶光租租购与船舶融资租赁的

区别

在船舶光租交易的基础之上发展出的船舶租购交易，确实有着与船舶融资租赁交易相同的融资功能，这使二者更易发生混淆。然而，其差别亦很明显。

第一、交易法律性质不同和船舶所有权转移是否进行和方式不同。第二、交易目的不同。相同点在于融资功能，租购目的在于所有权，而船舶融资租赁更注重使用权能。第三、出租人的所有权地位不同。船舶所有转移表现方式在船舶融资租赁交易中，出租人不仅是所有权人，而且也是融资人。船舶融资租赁合同与光船租购合同的区别必须准确地予以把握和定性。

武汉海事法院审理的原告王朝文诉被告中国人民建设银行监利县支行船舶买卖合同纠纷一案。该案案由确定是有问题的，不够准确，该案的案由既非船舶买卖纠纷，更非船舶融资租赁合同纠纷，而是船舶租购合同纠纷。

船舶融资租赁合同作为有名合同，有着显著的特质，当然，笔者并不否认其与光船租购合同间的共同性，但同样把船舶融资租赁合同看作光船租购合同的一种特例亦是不正确的。该两类合同在缔约意图、合同内容等存在区别。依我国《合同法》第十三章与第十四章关系的立法规定来看，区别是本质的。

三、船舶融资租赁中的买卖合 同——造船合同

船舶融资租赁交易中，租船人享有船舶的选择权，然而在船舶融资租赁中租船人对船舶的选择权却也因此带来了一些问题，产生的在建船舶所有权法律问题值得研究。

（一）在建船舶的物权性

根据大陆法系物权法的一物一权的原则，严格意义上讲“在建船舶”并不能成为法律上指称的物。设定抵押权，“在建船舶”被拟制为物——《海商法》第14条1款规定《中华人民共和国船舶登记条例》第13条第3款规定“就建造中的船舶申请船舶所有权登记的，仅需提供船舶建造合同”

（二）造船合同中在建船舶所有权的

约定方式

船舶建造合同的性质学理上一般有两种观点：A、一种是认为船舶建造合同为买卖合同B、一种观点认为船舶建造合同为加工承揽合同--《海商法》第25条--《合同法》

合同性质并非是一种强制性规定，根据意思自治的原则，船舶建造合同的双方当事人可以就合同订立的形式做出自由选择，可以在合同中约定合同的性质。在建船舶所有权的归属的条款约定一般有三种做法，一是在建船舶所有权归订造人，二是在建船舶所有权归造船厂，三是在建船舶所有权由定造人与造船厂共同享有。

1、订造人拥有在建船舶所有权

导致船厂在船舶建造过程中失去融资能力登记---对抗要件---生效要件造船厂在建造过程中破产清算人难以达成协议标的物的特定化或划归合同项下存在争执不适于船舶融资租赁交易。

2、造船厂拥有在建船舶所有权

船舶可能附有抵押权---权利瑕疵--可以消除抵押权预付款或部分船价面临极大风险还款保证--传统的银行担保---备用信用证

3、定造人和船厂共同享有在建船舶所有权。

介于在建船舶所有权归造船厂和在建船舶所有权归定造人的两种合同之间---在建船舶所有权根据订造人的已付金额在合同签订之后和正式交船之前逐步转移给订造人---随时间渐次转移在建船舶所有权的合同。在船舶融资租赁交易中选择交船时转移船舶所有权的所有权安排形式，也就是说在建船舶所有权归造船厂的造船合同对承租人有利。

（三）、在建船舶的风险负担

四、船舶融资租赁业务中的风

险控制的法律分析

船舶融资性租赁由于是融资和融物相结合的交易行为，所有权与使用权相互分离，因此导致存在宏观经济、船舶优先权、船舶留置权、侵权风险、租金无法回收风险以及履约风险等。

（一）船舶融资租赁交易中的宏观 经济风险控制

1、船舶产品市场风险2、金融风险——船舶租金保证风险

3、贸易风险4、经济环境风险5、技术风险6、不可抗力

（二）船舶融资租赁交易中出租人作为船舶

所有权人所面临的特别风险

1、船舶所有权保证风险。2、船舶租金保证法律风险。船舶融资租赁合同中的船舶租金不同于一般租船合同的租金，不同于船舶买卖合同中船价。在船舶融资租赁交易中，租船人不依约支付租金，出租人在解除合同、收回租赁船舶的同时，依我国《合同法》第113条第1款的规定还有权主张损害赔偿金

《合同法》第243、248、249条的规定，船舶融资租赁合同中的船舶租金的构成与租船合同租金不同，且该租金请求权具完整性特点。

最高人民法院在审理新疆天山毛纺织品有限公司与新疆宏源信托投资股份有限公司、中国集装箱总公司乌鲁木齐公司、乌鲁木齐市红山商场融资租赁纠纷案认为，在融资租赁合同中，租金是一个整体，分期支付租金只是一种偿付租金的方式，不能将租金割裂开来而认为其有若干个追诉时效期间，租金诉讼时效应从最后一期应付日起算。

3、出租人作为船舶所有人面对船舶优先权 人的风险。

我国《合同法》第246条规定出租人不承担责任，但有关《海商法》中船舶优先权的规定仍有优先适用的效力。一般风险控制方式：*保证金的交付---金融业的惯例--企业的资信直接影响其融资成本*船东互保协会---入会费用和保险费则可作为融资风险成本摊入租金之*保险*保证金或提高租金的方式---劳动报酬、社会保险费用的给付请求，船舶吨税、引航费、港务费和其他港口规费的缴付请求

4、出租人作为船舶所有人面对船舶留置权人的风险。

----保险、保证金、提高租金等缓和的方式----出租人可采取直接向船舶留置权人就物求偿的强硬方式—需要立法补充完善

建议立法完善：若在融资租赁的船舶之上产生法定担保物权，承租人对担保物权人拒不履行义务，致使船舶被拍卖或变卖，船舶出租人有权以船舶所有权人身份要求担保物权人直接向其返还在支付了法定担保物权所担保的债权及相关费用之后的余额，承租人与担保物权人有协助返还的义务。

5、船舶侵权责任和污染侵权责任风险

船舶融资租赁合同下船舶侵权责任的归责问题，出租方的风险免责是各国立法、惯例和学说所肯定的。但必须明确，这与我国海商法律关于船舶责任的特别规定如油污责任规定不同。出租人在船舶融资租赁中还面临着一个更大的风险，即有可能面对船舶发生油污损害而产生的巨额赔偿的侵权风险。在船舶油污损害责任的承担上，各国立法及国际公约都将责任承担者指向船舶所有人，因此，在船舶融资租赁中出租人拥有船舶所有权使出租人承担了潜在的不利益—不真正连带责任出租人应及时的投保油污责任险，对大型的船舶而言这种保险也是强制性的，当然保费应由租船人来承担

五、船舶融资租赁合同的司法 实践

船舶融资租赁合同由于在操作上的多环节性和复杂性，实践中其变异性问题较突出，而蜕变成为船舶买卖合同、光船租购合同或贷款合同，在案件审理中必须警惕。

招商银行上海分行诉福建省石狮市轮船公司、上海市通联运输实业总公司船舶融资租赁合同担保纠纷案颇具代表性[（1996）沪海法商字第392号]

这种要件缺损的船舶融资租赁合同---“名为船舶融资租赁实为借款合同”，认定出租方的金融机构利用船舶融资租赁形式谋取非法利益，因为我国法律下的借款合同的利率不得突破中国人民银行规定的利率的上下限，而“名为船舶融资租赁实为借款合同”的合同以租金形式收取高额利息，规避法律对利率的限制。

六、结语

船舶融资租赁合同因标的物船舶的专业性而成为融资租赁的特别类型。融资实践中应注意以下问题：第一、在法律适用上以我国《合同法》为基础，并优先适用；同时补充适用《金融租赁公司管理办法》等金融法律法规；在租金等层面上适用我国《海商法》等的有关规定。

第二、慎重确定该类案件的诉由与案由，准确定性，并审查该类合同本身的发展和异化。第三、严格区分船舶融资租赁合同与船舶买卖合同、借贷合同、租船合同及光船租购合同的差异，恰当准确地适用法律审理案件。

在处理船舶融资租赁合同履行和纠纷案件时，应准确定性，适用法律，合法履行，以规范和促进我国融资租赁业和航运事业健康、持久的发展。

Thankyouforyourattention!TheStudyonApplicationofLawofShippingFinanceLeaseContract

ZHENGTianwei

Rolmax.&Co.Shanghai

LLM.,lawyer,partnerofROLMAX&CO,No818DongfangRoad,Shanghai200122,P.R.China.Email:zhengtianwei@.[上海市汇盛律师所事务合伙人、律师，前资深海事法官，海商法硕士，联系地址：上海市东方路818号众城大厦12楼，邮政编码：200122，电话65498358，传真65498358，移动电话。

儿童慢性咳嗽与处理1急性咳嗽，时间短于4周单击此处添加文本具体内容2亚急性咳嗽，时间介于4－8周单击此处添加文本具体内容3慢性咳嗽，时间超过8周单击此处添加文本具体内容一.定义CONTENTSONE1二.咳嗽感受器与部位三种感受器

RARlike（快速适应性感受器，机械刺激为主）

Nociceptive（伤害感受器，化学刺激为主）

Polymodal（咳嗽感受器，机械刺激与酸）有髓神经纤维口咽部、喉、支气管树、外耳道与鼓膜A

神经纤维C神经纤维C类神经纤维感受器(VR1)无髓神经纤维通过释放神经多肽，刺激RARs主要位于支气管Opioidreceptor阿片受体,有μ、κ、δ和σ亚型麻醉镇痛剂通过某些肽类物质(如β-内啡肽)及μ阿片受体抑制咳嗽呼吸道中也存在μ受体,参与了芬太尼诱发呛咳过程慢性咳嗽经常（16~62%）同时由一种以上病因引起UACS，哮喘，GERD是各年龄慢性咳嗽最常见的三种原因慢性咳嗽是57%哮喘和75%GERD的唯一症状大多数慢性咳嗽能明确病因，使治疗有效率达84~98%三.慢性咳嗽的常见病因上呼吸道咳嗽综合症(UACS)

慢性鼻窦炎慢性鼻炎，包括过敏性鼻炎增殖体肥大吸入综合症

胃食道反流病(GERD)

会厌功能障碍支气管源性疾病哮喘综合征病毒感染后咳嗽心因性疾病儿童慢性咳嗽(胸片正常)的常见原因常见的支气管源性疾病是儿童慢性咳嗽的第一大原因支气管哮喘咳嗽变异性哮喘(CVA)

非哮喘性嗜酸细胞性支气管炎(NAEB)<一>哮喘综合征有慢性气道炎症，气道高反应，肺功能异常有咳嗽及喘息发作，以夜间和清晨为重有特应性家族史对糖皮质激素，抗白三烯受体拮抗药及支气管扩张药有效1.支气管哮喘有慢性气道炎症，气道高反应，肺功能大多正常；中央气道慢性炎症和支气管反应增高平滑肌收缩刺激肌梭内咳嗽感受器以咳嗽为主，偶尔有喘息发作以夜间和清晨为重对糖皮质激素，抗白三烯受体拮抗药，支气管扩张药有效2.咳嗽变异性哮喘又称过敏性咳嗽有慢性气道炎症，痰液嗜酸细胞>2.5~5%无气道高反应和肺功能异常仅有咳嗽，无喘息发作对糖皮质激素，抗白三烯受体拮抗药有效；支气管扩张药无效3.嗜酸细胞性支气管炎激素敏感性咳嗽常用的相关检查支气管舒张试验支气管激发试验3％NaCl雾化吸入诱导咳嗽痰液咳出或吸出处理后计数嗜酸细胞数痰液嗜酸细胞>2.5~5%诱导痰嗜酸细胞计数RSV毛细支气管炎与慢性咳嗽有密切关系RSV导致支气管结构或功能的持续损害RSV改变神经敏感阈值，咳嗽感受器阈值降低RSV诱导RSV-IgE形成，ECP增高RSV诱发咳嗽(哮喘、肺发育不全、气道吸入)<二>病毒感染后咳嗽以夜间及清晨咳嗽为主，可伴有喘息发作多持续3－8周，但对于早产儿、小于3个月的婴儿及伴有基础疾病的患儿持续时间较长部分伴有特异体质的患儿，对糖皮质激素及白三烯拮抗药物治疗有效是儿童慢性咳嗽常见原因之一分泌物直接刺激鼻咽部分泌物反流刺激咽喉分泌物导致鼻咽喉部神经敏感度增加<三>上呼吸道咳嗽综合症

慢性鼻炎过敏性鼻炎常年性非过敏性鼻炎血管运动性鼻炎感染性鼻炎慢性鼻窦炎增殖体肥大引起UACS的原因有：临床表现喉部发痒、疼痛，咳粘液性痰及清嗓动作有咽后壁分泌物流动感咽后壁可见粘液样分泌物咽部粘膜呈鹅卵石改变(结节状淋巴滤泡)一代抗组胺药物/鼻减充药物有效胃食道反流酸性反流非酸性反流气管食管瘘吞咽协调障碍<四>吸入综合症胃食道反流反流形式：食道下端咳嗽感受器反流到咽下部或喉部(咽喉部反流)吸入气管或支气管肺多见于小龄幼儿，表现为喂水或奶时的呛咳部分见于神经肌肉受损或发育异常的患儿上呼吸道感染后会加重症状进食稠厚流质或鼻饲能明显改善症状吞咽协调障碍1.室内环境空气污染污秽或刺激性有害气体；气媒性过敏原2.在集体环境中生活

幼儿园和小学<五>慢性或反复呼吸道感染3.支气管肺功能结构异常气道堵塞

支气管异物、支气管淋巴结压迫、异位血管.气道结构异常原发性纤毛运动障碍慢性气道炎症麻疹肺炎后,先天性心脏病肺功能异常早产儿、支气管发育不良胸部平片或CT：明确肺部病变鼻腔镜：明确鼻炎及鼻窦炎鼻窦平片或CT：明确鼻窦炎吞钡、同位素、食道下端pH测定：明确胃食道返流支气管扩张或激发试验：明确哮喘或病毒感染后咳嗽诱导痰液试验：明确嗜酸细胞支气管炎纤支镜检查：明确异物超声心动图检查：心脏情况四.常用辅助诊断措施ONE1常见慢性咳嗽的处理方法过敏性鼻炎：鼻用糖皮质激素抗组胺药-减充剂/抗组胺药避免过敏原/刺激物血管运动性鼻炎：鼻用嗅化异丙托品感染后鼻炎：第一代抗组胺药-减充剂鼻用嗅化异丙托品慢性鼻窦炎：抗生素+抗组胺药-减充剂

上呼吸道咳嗽综合症治疗原则避免接触过敏原;

阻断或减轻炎症反应和分泌物的产生;

治疗感染;

纠正结构异常

诊断为UACS诱发咳嗽的患者,如果第一代抗组胺药物和(或)减充血剂(A/D)的经验性治疗没有效果,下一步应进行鼻窦的影像学检查吸入皮质醇，减轻气道炎症和气道反应性白三烯受体拮抗剂，

受体激动剂，治疗夜间阵发性咳嗽一般不用祛痰药、中枢性止咳药和抗生素咳嗽变异性哮喘

(Coughvariantasthma)吸入性糖皮质激素及白三烯拮抗药物有效对支气管扩张药物无效嗜酸细胞性支气管炎避免反复呼吸道感染

受体激动剂或溴化异丙托品缓解咳嗽必要时可吸入糖皮质激素一般在1岁后逐渐好转

感染后气道高反应性加强喂养指导稠厚食品鼻饲喂养吞咽协调障碍1.针对性抗病原治疗2.治疗局部慢性病灶3.调节机体免疫状态4.加强营养与锻炼

慢性迁移性感染重视病史与体检，包括耳鼻咽喉和消化系统疾病。根据病史与体检结果选择有关检查，由简单到复杂。先检查常见病，后少见病。诊断和治疗两者应同步或顺序进行。如前者条件不具备时，根据临床特征进行诊断性治疗，并根据治疗反应确定咳嗽病因，治疗无效时再选择有关检查。慢性咳嗽的病因诊断原则

1．病史和查体，通过病史询问缩小诊断范围

2．常规X线胸片检查

3．胸片有明显病变者,可根据病变的形态、性质选择进一步检查。

4．胸片无明显病变者，如被动吸烟、环境刺激物，则脱离刺激物的接触，观察4周。咳嗽仍未缓解或无上述诱发因素，则进入下一步诊断程序。

慢性咳嗽病因诊断流程具体步骤：5．肺通气功能+支气管激发试验，诊断和鉴别哮喘通气功能正常、激发试验阴性，进行诱导痰检查

6．怀疑呼吸道过敏者，可行变应原皮试、血清IgE

和咳嗽敏感性检测。7．存在鼻后滴流或频繁清喉时，可先按UACS治疗，联合使用第一代H1受体阻断剂和鼻减充血剂。对变应性鼻炎可加用鼻腔吸入糖皮质激素。治疗1～2周症状无改善者，可摄鼻窦CT或鼻咽镜

8．对于饮水或喂奶呛咳者，可考虑改用稠厚食品，必要时进行短期鼻饲喂养。

9．上述检查仍未确诊，或试验治疗仍继续咳嗽者，应考虑进行高分辨率CT和纤支镜以及心脏超声检查，除外支气管扩张症、支气管内膜结核及左心功能不全等疾病。

10．反复发作的慢性咳嗽患者，夜间不咳，较敏感，如上述各项检查和针对性治疗均无效时，应除外心因性咳嗽。

注意点：

1．经相应治疗后咳嗽缓解，病因诊断方能确立。

2．部分患者可同时存在多种病因。如果患者治疗后，咳嗽症状部分缓解，应考虑是否同时合并其它病因谢谢第三节分析文体特征和表现手法2大考点书法大家启功自传赏析中学生，副教授。博不精，专不透。名虽扬，实不够。高不成，低不就。瘫偏‘左’，派曾‘右’。面微圆，皮欠厚。妻已亡，并无后。丧犹新，病照旧。六十六，非不寿。八宝山，渐相凑。计平生，谥曰陋。身与名，一起臭。【赏析】寓幽默于“三字经”，名利淡薄，人生洒脱，真乃大师心态。1.实用类文本都有其鲜明的文体特征，传记的文体特征体现为作品的真实性和生动性。传记的表现手法主要有以下几个方面：人物表现的手法、结构技巧、语言艺术和修辞手法。2.在实际考查中，对传记中段落作用、细节描写、人物陪衬以及环境描写设题较多，对于材料的选择与组织也常有涉及。3.考生复习时要善于借鉴小说和散文的知识和经验，同时抓住传记的主旨、构思以及语言特征来解答问题。传记的文体特点是真实性和文学性。其中，真实性是传记的第一特征，写作时不允许任意虚构。但传记不同于一般的枯燥的历史记录，它具有文学性，它通过作者的选择、剪辑、组接，倾注了爱憎的情感；它需要用艺术的手法加以表现，以达到传神的目的。考点一分析文体特征从哪些方面分析传记的文体特征？一、选材方面1.人物的时代性和代表性。传记里的人物都是某时代某领域较

突出的人物。2.选材的真实性和典型性。传记的材料比较翔实，作者从传主

的繁杂经历中选取典型的事例，来表现传主的人格特点，有

较强的说服力。3.传记的材料可以是重大事件，也可以是日常生活小事。[知能构建]二、组材方面1.从时序角度思考。通过抓时间词语，可以迅速理清文章脉络，

把握人物的生活经历及思想演变过程。2.从详略方面思考。组材是与主题密切相关的。对中心有用的，

与主题特别密切的材料，是主要内容，则需浓墨重彩地渲染，

要详细写；与主题关系不很密切的材料，是次要内容，则轻

描淡写，甚至一笔带过。三、句段作用和标题效果类别作用或效果开头段内容：开篇点题，渲染气氛，奠定基调，表明情感。结构：总领下文，统摄全篇；与下文某处文字呼应，为下文做铺垫或埋下伏笔；与结尾呼应。中间段内容：如果比较短，它的作用一般是总结上文，照应下文；如果比较长，它的作用一般是扩展思路，丰富内涵，具体展示，深化主题。结构：过渡，承上启下，为下文埋下伏笔、铺垫蓄势。结尾段内容：点明中心，深化主题，画龙点睛，升华感情、卒章显志，启发思考。结构：照应开头；呼应前文；使结构首尾圆合。标题①突出了叙述评议的对象。②设置悬念，激发读者的阅读兴趣。③表现了传主的精神或品质。④点明了主旨，表达了作者的情感。⑤运用修辞，使文章内涵丰富，意蕴深刻，增加了文章的厚度与深度。四、语言特色角度分析鉴赏传记的类别自传采用第一人称，语言或幽默调侃或自然亲切；他传采用第三人称，语言或朴实自然或文采斐然。语意和句式句子中的关键词所包含的情感、态度等，整句与散句、推测与肯定、议论与抒情、祈使与反问等特殊句式，往往有着不同一般的表现力。这些都是分析语言的切入点。修辞的角度修辞一般是用来加强语言的表现力的。抓住修辞特点，就能从语言的表达效果上加以体味。语言风格含蓄与明快、文雅与通俗、生动与朴实、富丽与素淡、简洁与繁复等。1.(2015·新课标全国卷Ⅰ)阅读下面的文字，完成后面的题目。[即学即练]朱东润自传1896年我出生在江苏泰兴一个失业店员的家庭，早年生活艰苦，所受的教育也存在着一定的波折。21岁我到梧州担任广西第二中学的外语教师，23岁调任南通师范学校教师。1929年4月间，我到武汉大学担任外语讲师，从此我就成为大学教师。那时武汉大学的文学院长是闻一多教授，他看到中文系的教师实在太复杂，总想来一些变动。用近年的说法，这叫作掺沙子。我的命运是作为沙子而到中文系开课的。大约是1939年吧，一所内迁的大学的中文系在学年开始，出现了传记研究这一个课，其下注明本年开韩柳文。传记文学也好，韩柳文学也不妨，但是怎么会在传记研究这个总题下面开韩柳文呢？在当时的大学里，出现的怪事不少，可是这一项多少和我的兴趣有关，这就决定了我对于传记文学献身的意图。《四库全书总目》有传记类，指出《晏子春秋》为传之祖，《孔子三朝记》为记之祖，这是三百年前的看法，现在用不上了。有人说《史记》《汉书》为传记之祖，这个也用不上。《史》《汉》有互见法，对于一个人的评价，常常需要通读全书多卷，才能得其大略。可是在传记文学里，一个传主只有一本书，必须在这本书里把对他的评价全部交代。是不是古人所作的传、行状、神道碑这一类的作品对于近代传记文学的写作有什么帮助呢？也不尽然。古代文人的这类作品，主要是对于死者的歌颂，对于近代传记文学是没有什么用处的。这些作品，毕竟不是传记文学。除了史家和文人的作品以外，是不是还有值得提出的呢？有的，这便是所谓别传。别传的名称，可能不是作者的自称而是后人认为有别于正史，因此称为“别传”。有些简单一些，也可称为传叙。这类作品写得都很生动，没有那些阿谀奉承之辞，而且是信笔直书，对于传主的错误和缺陷，都是全部奉陈。是不是可以从国外吸收传记文学的写作方法呢？当然可以，而且有此必要。但是不能没有一个抉择。罗马时代的勃路塔克是最好的了，但是他的时代和我们相去太远，而且他的那部大作，所着重的是相互比较而很少对于传主的刻画，因此我们只能看到一个大略而看不到入情入理的细致的分析。英国的《约翰逊博士传》是传记文学中的不朽名作，英国人把它推重到极高的地位。这部书的细致是到了一个登峰造极的地位，但是的确也难免有些琐碎。而且由于约翰逊并不处于当时的政治中心，其人也并不能代表英国的一般人物，所以这部作品不是我们必须模仿的范本。是不是我国已经翻译过来的《维多利亚女王传》可以作为范本呢？应当说是可以，由于作者着墨无多，处处显得“颊上三毫”的风神。可是中国文人相传的做法，正是走的一样的道路，所以无论近代人怎么推崇这部作品，总还不免令人有“穿新鞋走老路”的戒心。国内外的作品读过一些，也读过法国评论家莫洛亚的传记文学理论，是不是对于传记文学就算有些认识呢？不算，在自己没有动手创作之前，就不能算是认识。这时是1940年左右，中国正在艰苦抗战，我只身独处，住在四川乐山的郊区，每周得进城到学校上课，生活也很艰苦。家乡已经陷落了，妻室儿女，一家八口，正在死亡线上挣扎。我决心把研读的各种传记作为范本，自己也写出一本来。我写谁呢？我考虑了好久，最后决定写明代的张居正。第一，因为他能把一个充满内忧外患的国家拯救出来，为垂亡的明王朝延长了七十年的寿命。第二，因为他不顾个人的安危和世人的唾骂，终于完成历史赋予他的使命。他不是没有缺点的，但是无论他有多大的缺点，他是唯一能够拯救那个时代的人物。(有删改)【相关链接】①自传和传人，本是性质类似的著述，除了因为作者立场的不同，因而有必要的区别以外，原来没有很大的差异。但是在西洋文学里，常会发生分类的麻烦。我们则传叙二字连用指明同类的文学。同时因为古代的用法，传人曰传，自叙曰叙，这种分别的观念，是一种原有的观念，所以传叙文学，包括叙、传在内，丝毫不感觉牵强。(朱东润《关于传叙文学的几个名词》)②朱先生确是有儒家风度的学者，一身正气，因此他所选择的传主对象，差不多都是关心国计民生的有为之士。他强调关切现实，拯救危亡，尊崇气节与品格。这都是可以理解的。(傅璇琮《理性的思索和情感的倾注——读朱东润先生史传文学随想》)★作为带有学术性质的自传，本文有什么特点？请简要回答。答：________________________________________________解析本题考查分析文本的文体基本特征和语言特色。解答时，要在阅读的基础上，了解文章的文体特征、内容的侧重点、内容表达的特征。本文作为一篇带有学术性质的自传，突出特点之一就是偏重学术经历，介绍了自己的传记文学观及其形成过程。文章的开头与结尾，将自己的生平与学术结合起来，尤其是为张居正写传原因的解说，结合当时的社会背景和自己家庭的情况，更是呈现出学术背后的家国情怀。在行文方面，语言平易自然，穿插“怎么会在传记研究这个总题下面开韩柳文呢？”“我写谁呢？”等口语，语言平白如话，就像面对面闲谈一样。答案①偏重学术经历，主要写自己的传记文学观及其形成过程；②写生平与写学术二者交融，呈现学术背后的家国情怀；③行文平易自然，穿插使用口语，就像和老朋友闲谈一样。1.一般和具体结合我们在对文本的一般性特征进行分析的同时，也应该注意到富有个性的“具体”的特征。[思维建模]分析文体特征2要领2.注意效果解读

分析文体特征时，不能仅仅停留在辨别认知的层面上，而必须懂得去对它们做“效果”分析。对“效果”的分析不外乎从这样的两个方面去考虑：一是从表达者的表达这个方面去考虑，看他采用这样的方式会给他的表达带来怎样的好处；二是从阅读者这个方面考虑，看他这样做可以对读者的阅读产生什么样的积极的效果。分析传记的文体特征☞咀嚼经典高考题目提升审题答题技能高考曾经这样考品答案，悟技巧，不丢分1.(2014·辽宁卷)本文第一自然段有何作用？请简要分析。(6分)(《侯仁之：城市的知音》)①交代侯仁之选择历史专业的原因；②写出了侯仁之对国家民族命运的关注，使传主形象更加丰满；③体现了传记的真实性；④为下文介绍侯仁之的学术研究及成就做铺垫。(答出1点给1分，2点给3分，3点给5分，4点给6分)2.(2013·福建卷)文章已有“《梦里京华》”一例，为何还要例举“委曲求全”？请简要分析。(4分)(《那一种遥远的幽默》)①增强说服力，进一步突出王文显剧作别有一番幽默，肯定他喜剧创作的能力和影响。②引出下文对王文显任代理校长时行事风格的叙写，形成对比，以突出王文显治校的持重务实，一丝不苟。(每点2分，意思对即可。)3.(2012·新课标全国卷)12(1)选项E：本文撷取谢希德人生的若干片断，描写她热爱祖国、献身科学、关爱亲人的事迹，表现了一位杰出女性的伟大人格。(√)(《谢希德的诚与真》)本选项考查对文体特征的理解，涉及文章的选材、文本的主要内容与主题等内容。(正确选项，3分)因传记是记载人物生平或事迹的一类记叙文体，它的表达技巧比较接近于小说和散文，可以说文学类文本的表现手法都与传记相通。由于传记的文体特征，需要格外注意其他人物对传主的映衬、细节描写、引用和议论等方面。考点二分析表现手法3题型(一)叙述1.顺叙的作用(效果)：思路清晰，结构条理。2.倒叙的作用(效果)[知能构建](1)能增强文章的生动性，使文章产生悬念，更能引人入胜。(2)强调作用，这一段主要写了……放到开头强调了传主的……(与传主精神、品质等的关系)。(3)表达了作者对传主怎样的情感(与作者情感的关系)。(4)深化了主旨(与主旨的关系)。(5)使文章结构富于变化，避免了叙述的平淡和结构的单调。3.插叙的作用(效果)(1)内容上：①(如果是引述他人的话，或是传主自己的话、书信等)突出了传记的真实性，使文章内容更充实。②深化了文章主题。③使人物形象更加鲜明。④(如果是引述他人的话等就属于侧面描写)侧面烘托了传主的……⑤(如果插叙的语段拿传主和其他人对比)通过对比，衬托出了传主的……(2)结构上：①避免了结构的平铺直叙，使行文起伏多变，使结构更加紧凑集中。②对……做了必要的铺垫照应，补充说明。(二)描写(主要是细节描写)1.描写的三种作用(1)让传主形象更全面完整，更立体化。传主形象是由多个侧面组成的，只表现其伟大的一面，而不展现其普通的一面，人物就不能立体化。

(2)让人物真实可信。要把人物写好，就要写其普通的一面，因为读者是普通的公民，他愿意接受伟人身上普通的一面。这样的人物会让读者觉得真实亲切，易于接受。(3)符合读者心理需要。对于大人物诸如政治家、艺术家、影视明星等，读者已经从媒体中了解了一些他们在本行业内的成就、事迹。对于传记作品，读者更渴望了解一些花絮。因此，一些细节正能解决这一问题。2.两种答题方式(1)如果是写人物的细节，可以这样：①思维趋向：写人物的细节＝细节内容＋独特形象＋表现主题＋读者心理。②答题方式：通过描写……细节，……刻画出一个……形象，突出……(主题思想)，给读者……感受。(2)如果是场面细节，可以这样：①思维趋向：场面细节＝细节内容＋读者感受＋表现主题。②答题方式：通过对……的描写，传神地写出在场人……的心情，烘托了……的现场气氛，使读者仿佛置身于现场之中，产生身临其境之感。真实性和感染力都很强。真实地反映了……表达了……的情感倾向。(三)议论的作用1.内容上：对主题表达起画龙点睛的作用。评论性文字既是对

事实的阐释，也是作者自我态度的呈现。2.结构上：①用在开头，起统领全文、点明中心、引出下文的

作用，并能使文章的主题思想得到鲜明的表达；②用在文章

的结尾，一般是为了加深对所写人物的认识，深化文章的主

题思想，凸显所写人物的品格意义，起画龙点睛的作用；③用在文章的中间，起承上启下的作用，使事与事之间紧密

地连接起来，使文章结构显得严谨。1.从侧面表现传主通过写与传主相关的人、事、物，从侧面表现传主的道德性格、特点、品性等。可以使传记具有更为真实感人的力量，可以塑造丰满的传主形象，突出传主的精神面貌，起到增强作品历史深度和情感力度的作用，增强文章的真实性和可读性。2.内容和情节的需要不交代其他相关的人、事、物，内容情节就不完整，就无法更好地表现传主。只有把传主放到一定的环境中，他的行为、性格才显现其合理性。这样写可以更好地体现作者的写作意图，丰富文章内容，增强文章内涵，增强文章文化底蕴等。3.由点及面，深化主题作者要揭示某种社会道理或者一个大的群体，比如整个民族的某种品质，光凭传主一个人无法全面地展现，就必须拓展，传主再加上其他的人、事、物，点面结合，就可以更全面、更深刻地表现主题。4.增强表达效果增强文章的文学色彩；让人产生丰富的想象，发人深省，耐人寻味；等等。直接引用大量原始材料，可以更好地突出人物的特点，揭示人物的精神面貌，对人物作出客观公正的评价。在传记中，引用主要包括以下几个方面：引用内容引用效果直接引用可以增加作品真实性，更好地突出人物的特点，揭示人物的精神面貌，对人物做出客观公正的评价。引用诗词可以从侧面烘托和丰富传主的思想精神，使传记显现出一种古朴文雅的风格。引用