第一章 导论：社会保障理论的几个基本问题

赵俊康社会保障理论研究山西财经大学公共管理学院教学目的主要内容第一节四个核心概念社会保障社会福利福利国家社会政策学术界有四类著作，书名不同，但研究内容有很大的交叉性。社会保障理论、社会福利理论、福利国家理论、社会政策李珍：社会保障理论；【法】卡特琳·米尔丝：社会保障经济学；赵曼：社会保障学景天魁等：当代中国社会福利思想与制度；彭华民等：西方社会福利理论前沿（李秉勤等：欧美福利制度。）【英】尼古拉斯·巴尔：福利国家经济学【英】若尔曼·金斯伯格：福利分化：比较社会政策批判导论；【加拿大】社会政策与福利政策四者的概念与用法社会保障：在最广泛的意义上是指国际劳工组织常称的社会保护制度，它是指一个社会通过正式的和非正式的制度为它的国民提供的安全保障。正式的制度中涉及国家的作用，而在非正式的制度中则较少或不涉及国家的作用，如社区的互助，家庭内部的转移支付等。由国家正式制度安排的称之为现代社会保障（制度）。（李珍：社会保障理论，中国劳动社会保障出版社，2007.8第二版）社会福利：有广义和狭义之分广义的社会福利是指由政府和社会举办和出资、旨在改善人民物质和文化生活的一切措施，包括政府举办的文化、教育、医疗卫生、城市住房事业和各种服务业及各项福利性财政补贴。狭义的社会福利仅指由国家出资或给予税收优惠而兴办的、以低收费或免费形式向一部分需要特殊照顾的社会成员提供物质帮助或服务的制度，通常包括老人、妇女、儿童等特殊群体的福利津贴或福利设施。广义的社会福利是社会保障的同义语。欧美国家一般从广义上理解社会福利即相当于我们所说的社会保障。华东师大的黄晨熹（2009）出版了一本著作：社会福利，认为，国内用法是，社会福利（狭义）包含在社会保障中，国际用法是社会保障包含在社会福利（广义）中。福利国家：通常是指这样的一种社会，即政府承认有确保所有的社会成员获得最低收入的责任，最大可能地在医疗保障、住房、教育和个人社会服务等方面提供援助，它主要通过一系列的“社会服务”实施。（【英】艾伦·肯迪：福利视角，上海人们出版社，2011.6第一版）社会政策：通过国家立法和行政干预，解决社会问题，促进社会安全，改善社会环境，增进社会福利的一系列行动总则和规定的总称。其目标是保护在市场经济条件下的公民社会权利和整个社会福祉，其核心是解决市场经济条件下的公民社会风险。福利国家、社会政策是两个内涵重叠很多的术语，在本文中两者会交替使用。尽管社会政策与福利国家不能划等号，但是在日常研究中，这两个概念涉及的对象相当一致，都是指国家或社会所采取的降低风险、减少不平等和提供生活保障的社会项目。（李秉勤等：欧美福利制度，中国社会出版社，2011.8第一版）社会政策与福利国家基本是同义词。他们通常被用来描述政府在个人和家庭的收入、医疗保障、住房、教育培训以及个人照顾服务方面的措施。（【英】若尔曼·金斯伯格：福利分化，浙江大学出版社，2010.10第一版）用法方面：国际上，中、美用社会保障多，欧洲用社会福利多（美国社会福利仅指社会救助）；国内：社会学背景的人用社会福利，其它用社会保障。讨论这个问题的目的：1、拓宽学术视野，了解不同学术背景学者的学术成果，丰富学科知识。2、研究和借鉴不同学术背景学者的学术成果，拓宽研究领域和研究深度。3、研究如何理解、融合这些概念，以利于我国社会保障科研和实际工作。第二节社会保障理论的不同视角与主要内容什么是社会保障理论理论是指人们关于事物知识的理解和论述（汉语词汇）。科学理论是系统化的科学知识，是关于客观事物的本质及其规律性的相对正确的认识，是经过逻辑论证和实践检验并由一系列概念、判断和推理表达出来的知识体系。社会保障理论关于“社会保障”的本质及其规律性的系统性的知识体系。社会保障理论要回答的问题：什么是社会保障？为什么要举办社会保障？社会保障是如何发展的？社会保障的功能是什么？社会保障的经济社会政治文化后果是什么？影响或决定社会保障的因素有哪些？它们是如何影响社会保障的？社会保障的制度模式、实现途径、政策措施是什么？社会保障的未来发展趋势等等？关于这些问题，有不同的研究视角。从现有文献看，主要有两类不同的研究视角：一是经济学研究视角根据是，市场失灵，无法解决社会成员的经济风险和实现福利最大化，需要政府干预，基本手段是再分配。在这个视角下，主要以经济学理论为基础，研究如何通过社会保障，化解风险，实现社会福利最大。主要教材和著作包括：李珍：社会保障理论，郭士征：社会保障研究；赵曼：社会保障学；刘钧：社会保障理论与实务；盖锐：社会保障学。二是社会政治学研究视角根据是，社会保障是公民权利和国家责任，也是社会需要，目标是解决社会不公的问题。在这个视角下，以社会学、政治学、伦理学等理论为基础，研究为什么要举办社会保障，如何通过社会保障实现公民权利，维护社会公平。主要教材和著作包括：彭华民等：西方社会福利理论前沿；梁君林：社会保障理论等。李珍：社会保障理论第一章社会保障制度概论

第二章现代政府与社会保障制度

第三章社会保障与资源配置理论

第四章公共财政与社会保障制度

第五章西方社会保障思想史的演变

第六章养老保险的理论及实践

第七章社会医疗保险理论与实践

第八章失业保险理论与实践

第九章社会救助制度理论与实践

第十章社会福利制度理论与实践彭华民：西方社会福利理论研究前沿第一章福利三角与福利多元主义理论

第二章社会福利视角下的需要理论

第三章社会权利与社会责任理论

第四章新马克思主义的福利国家理论

第五章福利体制理论

第六章第三条道路的社会福利理论

第七章性别视角的社会福利理论

第八章发展性社会福利理论

第九章社会排斥与社会融入理论

第十章资产建设理论

第十一章社会福利与制度主义理论

第十二章风险社会理论

第十三章社会质量与社会和谐理论

第十四章贫穷问题的理论发展

第十五章社会福利研究方法的新发展由于研究视角不同，研究内容差异很大。从目前国内的研究状况看，财经类院校从经济学视角研究的居多；综合性大学，特别是有社会学、政治学专业的院校从社会政治学视角研究的居多。我们的研究视角：经济学为主，兼顾社会学和政治学。社会学视角的内容，通过课外作业和学生讨论交流的方式学习，旨在拓展知识面，拓宽学术视野。第三节为什么要学习社会保障理论（一）理论具有导向作用每一门科学和专业都是对现实及客观世界的抽象和提炼。一个理论体系的主要作用是对所要研究的事实范围进行压缩,突出研究与某一现象相关的几个重要方面,而不是所有方面。唯此,科学工作才能被减少到可以管理的程度。理论有助于决定什么事实是相关的。的理论。（二）理论具有概念化和分类作用每一门科学都是由概念构建起来的,这些概念涉及主要过程与研究的客体。这些概念构成科学家使用的专门词汇。科学的变化伴随着重要概念的演变,在不同时期,不同的现象成为研究的主旋律。科学的一项主要任务是发展分类系统,对概念进行组合。每一学科的众多理论,作为学科发展的主线条,对于概念的组合、演变和分门别类起到了凝聚作用。（三）理论具有总结作用科学的一项重要任务是从纷繁复杂的现实世界中总结、提炼出带有规律性的关系,即理论。一是经验式总结,二是命题间关系体系的建立。随着经验式总结的不断积累,理论的整合会到一个更广泛的层次。牛顿的三大定律是其时代力学规律的高度总结和概括;而爱因斯坦的相对论则是20世纪时空观的一场革命。（四）理论可以预测事实理论不仅有总结功能,同样有预测作用。如果我们通过研究发现在美国贫穷是导致青少年犯罪的主要原因,我们就预期美国的贫民区青少年犯罪率高于中产阶级居住的城镇。当然,这一贫穷导致犯罪率高的理论不一定能适用于别的国家和地区。内在的有效性不等于外在的有效性。在社会科学领域,将一定时期和地区发展起来的理论外延至其它时期和地点需要额外谨慎。（五）理论指出知识的空白之处既然理论有总结事实和预测事实的功能,理论也就指出我们现有知识的空白之处。验证现有的理论与事实相符是一项重要研究;如果通过经验式研究发现事实与公认的理论不符合,则有可能修补、完善现有理论,甚至发现和建立新第四节如何学习社会保障理论（一）带着问题学科学从问题开始问题产生于怀疑：问题善于发现问题：观察与思考；对比理论和实际；从文献中发现问题。疑与思是相伴而行的怀疑、问题、思考是科学研究成功的必备条件。社会保障：在最广泛的意义上是指国际劳工组织常称的社会保护制度，它是指一个社会通过正式的和非正式的制度为它的国民提供的安全保障。正式的制度中涉及国家的作用，而在非正式的制度中则较少或不涉及国家的作用，如社区的互助，家庭内部的转移支付等。由国家正式制度安排的称之为现代社会保障（制度）。（李珍：社会保障理论，中国劳动社会保障出版社，2007.8第二版）朱熹：“学贵善疑”、“大疑则大