金融法试题及答案

10金融法试题及答案1.中国人民银行的预算〔A A．纳入中心预算B．纳入地方分支机构预算C．总行纳入中心预算，分支机构纳入地方预算D．以中心预算为主，地方分支机构预算为辅2.中国人民银行〔B 〕受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中心银行，也是商业银行D．是事业单位属于人民银行货币政策委员会的固然委员的是〔A〕A．国家外汇治理局局长国家进展与改革委员会主任C．财政部部长D．审计署审计长行申请贴现，取得贷款。这称为〔D A．拆借 B．贷款贴现 D．再贴现5．以下金融机构中，不在银监会监管范围的是〔C〕A．城市信用合作社 B．金融资产治理公司C．基金治理公司 D．财务公司6.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币〔D 〕A．10亿元 亿元 亿元 7.商业银行供给信用证效劳属于〔C 〕A．负债业务 B．资产业务C．中间业务 D．理财业务以下不属于不良贷款的是〔A A．关注类贷款 B．次级类贷款C．可疑类贷款 D．损失类贷款农村信用社的常设执行机构是〔D〕A．董事会 B．监事会C．社员代表大会 D．理事会融资租赁合同的当事人是〔C〕A．承租人和供货人 B．出租人和使用人C．承租人和出租人 D．承租人和中间人商业银行应当在取得不动产或股权之日起〔B〕内处分抵押物或质物A．3年 C．6个月 12．短期贷款是指贷款期限在〔B〕以内的贷款。6个月 1年 18个月 D2年企业法人的分支机构超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同〔D。A．有效 B．效力未定 C．企业法人不担当责任D．无效或超出授权范围的局部无效随时可存、取，金额与期限不受限制的储蓄是D。零存整取储蓄 整存零取储蓄C．存本取息储蓄 活期储蓄骗购外汇的行为属于。逃汇 B．套汇 D．扰乱金融秩序行为贷记卡透支按〔B〕记收复利。日

月

年 ．星期银行以下业务可以适当收费的是〔D。储蓄开户 ．同城的同一银行内发生的人民币储蓄存款C．储蓄销户 零钞清点整理抵押担保的范围不包括〔B。主债权及利息 B抵押物保管的费用C．违约金 实现抵押的费用为证券集中交易供给场所及设施的是〔B。证监会

证券交易所证券登记结算机构〔D〕需转移财产占有。保证 B．连带责任保证C．质押 D．抵押有权打算停息、减息、缓息和免息的机构是〔A。A.国务院 B．中国人民银行C．财政部 D．商业银行22.贷记卡的免息还款期最长不得超过〔C。A.30天 B．60天 C．90天 天依据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持转让，该期限是〔D。A．3个月 C．9个月 可以作为基金托管人的机构是〔A。A．商业银行 司C．投资银行 司25.以下可发行可转换公司债券的是〔D。A．合伙企业B．国有独资公司C．有限责任公司D．股份26.我国人民币的汇价承受〔C。A．间接标价法B．中间价标价法C．直接标价法D．卖出价标价法27.人民币的法偿性来源于〔C。A．黄金贮存的支持B．人民币的信誉C．国家法律的保障D．外汇贮存的支持在我国，目前银行信用卡有关当事人之间结算的根本权利义务主要由〔D。发卡银行打算 中国银联确定C．当事人协商确定 D．有关信用卡治理的法规规章作出规定依据基金运作方式不同，证券投资基金可以分为〔C。A．公司型和契约型 B．单位型和基金型C．开放式和封闭式 D．托管式和非托管式30．我国现行期货交易保证金最低比率为交易金额的〔B。A．3％ B．5％ C．6％ 31.中国人民银行是我国的〔 B〕商业银行 B.政策性银行C.股份制银行 D.中心银行中心银行最核心的职责是〔B 。A.发行货币 B.依法制定和实施货币政策C.经理国库 D.从事国际金融活动关于中国人民银行行长产生的程序，以下说法错误的选项是〔C〕由国务院总理提名，由全国人大打算，由任免在全国人大闭会期间，由全国人大常委会打算总行副行长由行长任免5中国人民银行可以发放贷款的对象是〔B 〕大中型企业 B.商业银行C.中心国家机关 D.地方政府城市信用社已经或可能发生信用危机，严峻影响债权人利益时，〔A〕可以对其接收。A.银监会B.工商银行C.中国银行D.设立农村合作商业银行的最低注册资本额为人民币〔 B〕A.3000万元 B.5000万元C.1亿元 D.10亿元关于商业银行分支机构的设立，以下说法错误的选项是〔C〕A.须经银行业监视治理机构批准B.须领取营业执照C.依据行政区划设立D.不具有法人资格我国商业银行与证券业、信托业实行〔C〕A.混业经营 B.兼业经营C.分业经营 D.综合经营〔B〕效益性原则 B.安全性原则C.稳妥性原则 D.流淌性原则商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过〔D A.35% B.45% C.65% D.75%农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的〔C〕A.1% C.2% C.3% D.5%42〔C〕A.股票 B.债券 C.固定资产 D.基金43.财务公司的注册资本金〔A〕主要从成员单位中募集不能吸取成员单位外的任何投资者的股份可以向不特定的社会公众募集以上说法都不对现金的使用限于规定范围内、结算起点以下的业务。结算起点是指〔B。B.1000C.2023元 D.500元农村信用社实行理事会领导下的〔C。社长负责制 行长负责制C.主任负责制 董事长负责制贷款人对短期借款申请，书面答复时间不得超过〔B。1个星期 B.1月C.2个月 D.3以下权利中不能质押的是〔BA.依法可以转让的商标专用权依法可以转让的著作C.依法可以转让的专D.依法可以转让的股份负责残损人民币收回和销毁的机构是A。中国人民银行中国银监会受理残损人民币兑换申请的商业银行各级工商行政治理局票面残缺超过二分之一的人民币〔A。A.不予兑换 .兑换二分之一C.可兑换三分之一 50.贷款贴息的原则是〔D。统一由国务院确定并贴息统一由中心银行确定并贴息国务院确定，贷款行贴息谁确定谁贴息B〔B。境内上市人民币一般股境内上市外资股境外上市外资股社会公众股货币期货，是指以〔A〕为标的物的期货合约。A.汇率 B.货币 C.利率 53.中国证券业协会的性质是〔A。A.证券业的自律性组织B.证券业的监管组织C.证券业的治理机构D.证券发行的审批机构贷记卡的免息还款期最长不得超过〔C 。A.30天 B.60天 C.90天 D.180天某上市公司高层治理人员得知公司马上实行资产重组，便令其妻购入公司股票，3个月后抛出，获利丰厚。该行为属于〔 C 欺诈客户 B.虚假陈述C.内幕交易 D.价格操纵公开发行公司债券股份的净资产不低于人民〔A〕万元，有限责任公司的净资产不低于人民币〔 〕万元。A.3000，6000 B.6000，3000C.500，1000 D.1000，5000依据基金运作方式不同，证券投资基金可以分为〔 C A.公司型和契约型 B.单位型和基金型C.开放式和封闭式 D.托管式和非托管式证券发行过程中，虚假信息披露依据无过错责任原则担当责任的是〔 A。发行人 保.人C.发行人的控股股东 股票发行过程中披露的招股说明书的有效期限为〔C 。个月 B.3个 C.6个月 60.可以作为基金托管人的机构是〔A。A.商业银行 公司C.投资银行 公司关于中国人民银行行长产生的程序，以下说法错误的选项是〔C〕A.由国务院总理提名，由全国人大打算，由任免B.在全国人大闭会期间，由全国人大常委会打算C.总行副行长由行长任免D5中国人民银行可以发放贷款的对象是〔B〕A.大中型企业 B.商业银行C.中心国家机关 D.地方政府城市信用社已经或可能发生信用危机，严峻影响债权人利益时，〔A〕可以对其接收。A.银监会 B.工商银行 C.中国银行 D.财政部商业银行的设立须经〔B〕批准A.中国人民银行 B.银监会 C.国务院 D.证监会商业银行的接收期限最长不超过〔C〕A.10年 B.5年 C.2年 D.1年商业银行发行次级债由〔D〕批准A.中国人民银行 B.银监会C.发改委 D.中国人民银行和银监会商业银行流淌性资产余额与流淌性负债余额的比例应不低于〔C〕A.8% B.10% C.25% D.50%对次级类贷款的贷款损失预备金的计提比例是〔C〕A.1% B.2% C.25% D.50%农村信用社社员，经本社〔B〕同意后，可以退股。A.社员代表大会 B.理事会C.监事会 D.主任2023〔A〕治理。A.B.国务院C.财政部D.证监会融资租赁合同的当事人是〔C〕A.承租人和供货人B.出租人和使用人C.承租人和出租人D.承租人和中间人72。A.自营租赁 B.后回租租赁C.介绍租赁 D.租赁现金的使用限于规定范围内、结算起点以下的业务。结算起点是指〔 B。A.500元 B.1000

A.1个星期 B.个月 C.个月 D3我国的国库设在〔C。A.国家财政部 国家税务局 .国人民银行商业银行直接投资属于国际收支中的CA.单方面转移工程 .常工程C.资本工程 兑工程考虑通货膨胀因素在内的利率是D。A.固定利率 动利率C.名义利率 际利率我国规定封闭式基金存续期不得少于B〕年。A.1 B.2 C.3 D.5定金是一种担保方式。假设收受定金的一方不履行商定债务的，应当〔 B 。A．全额返还定金B．双倍返还定金50％D．不需要返还定金，但是假设对方有损失，要赔偿损失以下选项中不行以成为金融期货合约标的物的是〔 A。A．证券 B．利率 C．汇率 D．股指公开发行股票的公司假设期望其股票上市交易其应向(C 提出申请。中国证监会 务院C．证券交易所 D．当地省一级人民政府依据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持转让，该期限是〔D。A．3个月 C．9个月 股票发行过程中披露的招股说明书的有效期限为〔C。A．1个月 C．6个月 可以作为基金托管人的机构是〔A。A．商业银行 C．投资银行 险公司中期贷款是指贷款期限在〔B〕的贷款。A.1-3年 B.1-5年C.3-5年 D.5-10年以下不属于外汇形式的是〔C 。美元存单 政府债券C．位于香港的价值100万港币的不动产 D．特别提款权现金从业务库到发行库，称为〔A。

B.行 .通

以下属于资本工程的是。A..贸易收支 劳B.收支C.个人境外旅游用汇

境外投资股份首次公开发行股票，要求最近B〕连续盈利。

6利收入〔A。A..归公司全部 归.董事全部C.归公司与该董事平分 缴国库多相选择题：1、中国人民银行的货币政策工具包括〔ABCDE〕A买卖外汇 B存款预备金C中心银行基准利率 D再贴现 2、抵押物的处分方式包括〔ABC〕A折价 B变卖 C没收〔ABCD〕ABCDE为保证人4《贷款通则》中所指的不良贷款包括〔ABC〕A呆帐贷款 B呆滞贷款 C逾期贷款D贴息贷款 E抵押贷款依据证券法，以下主体中不得以盈利为目的的有〔BC〕A证券公司 B证券交易所 公司D证券发行公司 E上市公司商业银行的传统业务包括〔DE〕A买卖政府债券 B信用卡业务 D吸取存款 E发放贷款按股东担当风险程度和享有权利的不同，股票可分为〔BD〕A国有股 B一般股 C法人股D优先股 8同业拆借的特点包括〔ABD〕A期限短 B无担保C利润高 9〔ACD〕A保险代理业务 B对非成员单位供给担保C从事同业拆借 员单位办理票据贴现10股票承销的方式有(BC)A传销 B包销 D直销 E分销11〔BE〕批准。A中国人民银行 B省级人民政府 C中国证监会D证券交易所 E国家有关金融机构制定的法律、法规12汇率的表示方式有(AD)A直接标价法 B中间标价法 D间接标价法 E购置力平价法海关依据《中华人民共和国海关法》第37〔ABC〕个人储蓄帐户A查询 B冻结 D提取 E划拨〔BCD〕ABDE依据《担保法》的规定，担保的原则是A公证 B公正 D公正 E恳切信用三、名词解释1、中心银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。2、同业拆借是金融机构由于资金周转需要，相互之间借入、借出的资金头寸，其特点是期限短、无担保、利率较低。3这是衡量银行抵抗贷款等资产业务损失风险的力气的重要指标。4、信托是指为了实现确定的目的，把自己的财产或资金托付给他人代为治理或经营的一种法律行为。5、公司法人信托是指以公司法人为托付人和受益人，以银行信托部或信托公司为受托人的信托。6、银行的抵消权在我国银行业务中一般称为“扣款还债行活期存款账户中的款项归还贷款。7、存单是银行对存款人出具的证明其在该银行的存款金额的书面凭证。8、反担保是指债务人对为自己债权人供给担保的第三人供给的任后，能够顺当实现对债务人的追偿权。9、动产质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，该动产折价或者以拍卖、变卖该动产价款优先受偿。10的贷款。这种贷款没有担保，风险由银行或金融机构担当。假设借款人到期不能够还贷，应当依据合同的商定担当责任。11权额限度内就该担保财产优先受偿。12、外汇治理是国家对进出本国境内的外汇收付，借贷、买卖、汇进、汇出、汇率、携带进出境等活动进展的治理。13为。14债券。三、简答题1、存款法律关系的特点：存款合同为实践性合同依据民法的一般原理，货币的全部权自交付而转移存款关系存续的时间比较灵敏存款法律关系的具体内容依具体存款类型而定。2、银行与客户关系的根本原则公正原则。公正原则是指银行与客户之间的法律地位公正公正原则。公正原则是指商业银行与客户签订的合同要表达公正自愿原则。自愿原则是指当事人在金融市场中进展的各种交易都要自主表达意思，自由达成全都。信用原则。信用原则是商业银行与客户参与金融市场活动的根底。3、上市公司有以下情形之一的，有证券交易所打算终止其股票上市交易：公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能到达上市条件。公司不依据规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝订正的。公司解散或者被宣告破产证券交易所上市规章规定的其他情形4、金融租赁的主要形式：条件，然后向出租者申请租赁预约，经出租人审查同意后，签订租赁合同。售后回租租赁，简称回租。承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订融资租赁合同，再将该物件从出租人处租回。转租赁，简称转租。承租者把租来的设备再转租给第三者使用，这种方式一般是用于引进外资或设备。5、金融期货是指以金融工具为标的物的期货合约。金融期货作其合约标的物不是实物商品，而是传统的金融商品，如证券、货币、汇率、利率等。金融期货的主要种类：利率期货，指以利率为标的物的期货合约货币期货，指以汇率为标的物的期货合约。股票指数期货，指以股票指数为标的物的期货合约。6、法律制止以下主体作为保证人：国家机关学校、幼儿园、医院等以公共利益为目的的事业单位、社会团体。企业法人的分支机构、职能部门7、债权人清偿挨次：同一财产想两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押物所得的价款依据以下规定清偿：一样的，依据债券比例清偿。抵押权已登记的先于未登记的受偿订立的时间先后。8、贷款活动的根本原则：合法原则。即贷款应符合国家法律、行政法规和金融监管机关公布的规章，任何不符合法律的规定和监管规章的贷款行为，都是应当制止的。应当遵循资金使用的安全性、流淌性和效益型原则。自愿、公正和恳切信用原则公正竞争。亲热协作的原则。9、基金治理人不得有以下行为：将其固有财产或者他人财产混淆于基金财产从事证券投资不公正地对待其治理的不同基金财产利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益向基金份额持有人违规承诺收益或者担当损失依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监视治理机构规定制止的其他行为10、发卡银行的权利主要包括有：信用卡持卡人的透支额度，并可授权有关单位收回其银行卡对持卡人透支有追偿权11、中国银行办理业务的限制性规定：限制性规定的理由制止向金融机构的账户透支制止对政府财政透支制止向地方政府贷款制止向任何单位和个人供给担保12、单位结算账户的分类：根本存款账户一般存款账户临时账户专用存款账户13证，代表着其持有者即股东对股份公司的全部权。特征：收益性流通性非返还型风险性14、申请上市的公司债券必需符合以下条件：公司债券的期限为一年以上5000公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。15、商业银行法立法目的：保护商业银行、存款人和其他客户的合法利益标准商业银行的行为，供给信贷资产质量维护金融市场秩序促进经济进展五、案例分析题题一、A起设立一农村信用社，注册资本为8010元人民币出资，丙以场地出资，丁以所持股票出资，甲乙出资总计20问：该设立行为有何不合法之处？申请设立农村信用社、社员不得少于500人，本案中社员4单个社员所持股金不得超过总股金的2%农村信用社的最低注册资本限额为100万元人民币。本案80社员只能以货币资金入股题二： 目略。。。。〔一〕么？〔二〕什么是内幕交易？内幕交易有哪些种类？〔三〕李某的行为是否构成内幕交易？为什么？〔一〕李某属于知悉证券交易信息的知情人员。情人，而李某市公司的董事。利用内幕信息进展证券发行、交易的活动。内幕交易包括以下行为：内幕人员利用内幕信息买卖证券或者依据内幕信息建议他人买卖证