基金从业资格考试基金法律法规自测题

第第#页基金资产的投资运作证券投资基金在()被称为“共同基金”。美国英国香港日本集合理财的优点包括()。强化监管具有规模优势收益稳定风险固定以下不属于证券投资基金特点的是()。集合投资、专业管理组合投资、分散风险投入较少、回报较高独立托管、保障安全()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以与其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。基金监管机构基金自律组织基金评价机构基金份额登记机构以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是()。基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益公司型基金以()的投资公司为代表。美国英国中国西欧开放式基金()公布基金单位资产净值。每年每季度每周每日下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是()。I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金与流动性资产W.封闭式基金全部资金可进行长期投资I、I、IB.II、III、WI、III、WI、II、III、W基金法律法规自测题答案与解析【答案】D（P7）【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。【答案】D（P17）【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。【答案】A（P14）【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资资金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。【答案】B（P15）【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。【答案】C(P15)【解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。【答案】A(P19)【解析】基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以与其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。【答案】D(P21)【解析】D项是基金管理人最主要的职责。【答案】A(P21)【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。【答案】D(P23)【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。【答案】B(P23)最后，提醒大家，要劳逸结合，适当放松，同时要对自己有信心，考试前注意身体，注意休息，苍天不负