《商业银行经营管理》课程标准

开课部门金融贸易学院二、课程的基本理念(最好要突出以生为本的理念、以学生的学习为中心不能局限于做法上陈述，而应是有比较深刻的、有高度的、有对课标的制定和实施有指导意义的理性高度的观念)发展的现状及时补充到教学中，并设置"项目训练+经典案例+热点追踪"多元化用”四个环节：在问(课前导学)环节，由教师创建视频并设置启发式的问题或在教(课堂讲授)环节，教师检查自主学习情况，解答疑问，着重讲授重点、难点；在学(课后吸收)环节，学生通过小组合作的方式完成项目任务；在用(项目研讨)环节，各组展示项目设计成果，教师引导、点评和答疑解惑。3.在教学评价上，采用动态化、过程化考核评价体系。从评价内容来说，不仅重视学生对知识的掌握程度，更重视对学生创新精神、实践能力、态度等金融素养的考查；从评价重心来说，不再只强调学习结果，更侧重学习过程，更多地考虑学生的进步和努力程度等因素；从评价主体来说，不再以授课教师作为唯一的评价主体，而是形成多元化、交互作用的主体；从评价标准来说，以考核学生完成工作任务的过程和效果为主，最后，评价方法更加多样化，包括线上与线下、小组合作与自主学习等。1.总体课程设计依据应用型本科院校的办学定位和金融工程的专业核心能力培养的要求，确立本课程"一个导向、一条主线、四个优化"的设计理念，即以培养良好的金融专业素养为导向，以商业银行资金流转顺序为主线，优化教学内容、教学组织、教学方法、教学评价，实现教与学、学习与工作、理论与实践的深度融合，提高学生的职业能力水平。2.教学内容框架(可以按模块、单元、章节、项目等不同的框架体系来安排)《商业银行经营管理》课程理论内容庞大，知识体系复杂，不仅列数了银行经营的具体业务知识与操作流程，还囊括了经营原则和管理理论。按照商业银行从业人员所需要的知识、能力、素质要求，针对商业银行以货币资金为主要经营对象的特点，可以将课程教学内容进行有序的组织安排。具体来说，根据商业银行资金流转顺序将课程内容划分为四个模块，涵盖银行的资本业务、负债业务、资产业务、中间业务等九个单元，从而达到逻辑性严密，点面俱到的效果。模块一、基本理论：认识商业银行的发展历史、发展现状与影响因素1个教模块二、资金来源业务：管理银行的资金来源，包括资本的有效利用、银行的存款和借入款的管理2个教学单元。模块三、资金运用业务：管理银行的资金使用，包括现金资产、为企业和个人提供贷款、证券投资组合管理3个教学单元。市场风险与操作风险的计量与管理、测度并评估银行业绩3个教学单元。教学单元授课内容课内课内课内03333333366033336666666600333366660333366663第二部分课程教学(学习目标)目标(是学生学习应达到的概括的目标)(1)掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把(2)了解资本的构成，掌握银行资本的功能，明确衡量资本适宜度的方法(3)掌握银行负债业务、贷款业务、中间业务及其他业务(4)熟悉商业银行流动性管理的含义、目标和原则；理解商业银行流动性(5)掌握商业银行资产负债管理理论的发展、我国商业银行资产负债比例(6)了解商业银行财务管理的目标和职能，掌握几种主要财务报表的分析(7)掌握商业银行风险的类型及风险管理的内容，了解商业银行风险管理教学单元一学时：3(学习目标应与学习内容调换一下位置)1.能够复述商业银行的起源和发展历史；2.掌握识记商业银行的性质和基本概念；3.能够识记商业银行的经营功能；4.能够理解商业银行的经营原则5.能够通过数据库和财经网站，查找资料，了解某国银行业的发展历史和发展现状学习内容1.商业银行的起源与发展历史2.商业银行的性质与基本概念3.商业银行的经营功能4.商业银行的经营原则学习成果学习成果合格标准某国银行体系的市场结构或某商业银行的发展历史和现状进行介绍并提交分析报点明确、内容充实，格式规范；PPT制作简洁、设计美观，演示成功；PPT汇报清晰、流畅，回答问题简明准确；小组合作紧密、分工科学、沟通顺畅。合格：能在教师的多次帮助下进行资料搜集、数据分析，报告内容基本完整，但不够充实，工作量一般；PPT制作水平一般，基本完成演示；但PPT汇报不够流畅；小组合作较教学单元二资本业务管理学时：6知识目标：1.能够识记商业银行资本的构成、资本的类型及含义；商业银行资本充足性的含义；深入理解资本金的重要性及资本充足监管对银行业的影响。2.能够复述《巴塞尔协议》的产生背景及国际银行业监管标准演3.能够熟练计算资本充足率的度量指标；总体把握商业银行资本充足状况，并探寻其影响因素。4.能够复述中国版巴Ⅲ——《商业银行资本管5.能够灵活运用商业银行资本管理策略，具体分析商业银行资本金补充机制，探讨其效果及合理性。6.能够利用的图书馆数据库、财经网站进行数据采集，开展数据分析；7.掌握财经论文写作的基本规范要求，并尝试撰写研究报告学习内容1.资本的概念与类型2.资本的来源与作用3.资本的构成5.资本金管理的分子策略与分母策略学习成果学习成果合格标准学习成果一：提交商业银行资本充足率的计算过程及结果能正确复述所学的资本业务管理的知识点，并能熟练运用于习题计算，正确率90%以上。能复述所学的资本业务管理的70%知识点，但对部分知识点的掌握不到位，能独立完成习题计算，正确率60%-70%。学习成果二：分小组做PPT,对商业银行的资本充足状况和资本金补充机制综合分析报告。优秀：报告条理清晰、观点明确、内容充实，格式规范；PPT制作简洁、设计美观，演示成功；PPT汇报清晰、流畅，回答问题简明准确；小组合作紧密、分工科学、沟通顺畅。合格：能在教师的多次帮助下进行资料搜集、数据分析，报告内容基本完整，但不够充实，工作量一般；PPT制作水平一般，基本完成演示；但PPT汇报不够流畅；小组合作较负债业务管理学时：3学习目标知识目标：1.能够识记商业银行负债的意义、构成；2.能够识记商业银行存款业务的类别；3.能够举例说明存款创新的原则；4.能够复述商业银行短期借款和长期借款的方式及特点。能力及素质目标：1.能够说明商业银行如何选择不同的资金来源方式。2.能够灵活运用负债工具，以便扩大银行经营规模和提高经营管理质量。学习内容1.商业银行负债的重要性2.商业银行负债的构成——存款负债与非存款负债学习成果学习成果款定价练习题的计算过程及结果能正确复述所学的存款定价管理的知识点，并能熟练运用于习题计算，正确率90%以上。能复述所学的存款定价管理的70%知识点，但对部分知识点的掌握不到位，能独立完成习题计算，正确率60%-70%。教学单元四学习目标1.能够复述现金资产的组成及管理；2.能够复述库存现金、存款准备金、同业存款的管理要点；3.能够识记商业银行流动性风险的类型及来源；4.能够复述流动性管理理论，深刻领会商业银行流动性经营原则；;5.能够识记银行流动性风险的度量指标，灵活运用流动性风险度量指标评价商业银行流动性状况；6.能够运用流动性管理理论，剖析流动性金融危机或金融事件。学习内容1.现金资产的内容及管理原则；2.商业银行各类现金资产的管理；3.商业银行流动性需求与供给的来源；4.商业银行流动性管理理论与流动性的监管。学习成果学习成果优秀标准合格标准学习成果一：分小组做PPT,对商业银行的流动分析报告。优秀：报告条理清晰、观点明确、内容充实，格式规范；PPT制作简洁、设计美观，演示成功；PPT汇报清晰、流畅，回答问题简明准确；小组合作紧密、分工科学、沟通顺畅。合格：能在教师的多次帮助下进行资料搜集、数据分析，报告内容基本完整，但制作水平一般，基本完成演示；但PPT汇报不够流畅；小组合作较松散。学习成果二：分小组做PPT,对危机事件进行剖析，并提交综合分析报告。优秀：报告条理清晰、观点明确、内容充实，格式规范；PPT制作简洁、设计美观，演示成功；PPT汇报清晰、流畅，回答问题简明准确；小组合作紧密、分工科学、沟通顺畅。合格：能在教师的多次帮助下进行资料搜集、数据分析，报告内容基本完整，但制作水平一般，基本完成演示；但PPT汇报不够流畅；小组合作较松散。学时：121.复述贷款业务流程与贷款管理制度2.识记对借款企业的财务项目、财务比率分析方法3.理解行业风险、企业经营与管理风险对贷款偿还的影响4.识记抵押、质押、保证三种贷款担保方式5.能够运用5C信用分析方法，对上市公司、中小微企业等不同借款企业进行贷款信用评价6.能够结合具体商业银行，分析其采用的贷款信用风险管理策略。7.培养信用观念，形成风险管理意识8.锻炼资源利用能力、数理分析能力、逻辑思维能力和沟通合作技巧学习内容1.贷款的含义、种类2.商业银行贷款的规程与管理政策3.商业银行贷款的政策4.商业银行贷款风险分类5.商业银行不良贷款的管理6.商业银行贷款的信用分析7.商业银行消费贷款的管理学习成果学习成果学习成果一：提交商业银行贷款定过程及结果能正确复述所学的贷款定价管理的知识点，并能熟练运用于习题计算，正确率90%以上。能复述所学的贷款管理的70%知识点，但对部分知识点的掌握不到位，能独立完成习题计算，正确率60%-70%。学习成果二：分小业进行贷款信用分析，并提交信用报告等贷款档案。优秀：报告条理清晰、观点明确、内容充实，格式规范；PPT制作简洁、设计美观，演示成功；PPT汇报清晰、流畅，回答问题简明准确；小组合作紧密、分工科学、沟通顺畅。合格：能在教师的多次帮助下进行资料搜集、数据分析，报告内容基本完整，但不够充实，工作量一般；PPT制作水平一般，基本完成演示；但PPT汇报不够流畅；小组合作较学习成果三：分小组做PPT,对德隆造假案进行剖析，并提交综合分析优秀：报告条理清晰、观点明确、内容充实，格式规范；PPT制作简洁、设计美观，演示成功；PPT汇报清晰、流畅，回答问题简明准确；小组合作紧密、分工科学、沟通顺畅。合格：能在教师的多次帮助下进行资料搜集、数据分析，报告内容基本完整，但不够充实，工作量一般；PPT制作水平一般，基本完成演示；但PPT汇报不够流畅；小组合作较学时：31.能够识记商业银行证券投资的目标、分类和对象；2.能够复述我国商业银行债券投资的对象及现状；3.能够运用收益率及风险计算方法衡量债券投资的收益与风险；4.能够理解证券投资所面临的风险以及收益与风险的关系，形成风险意5.能够掌握商业银行证券投资的策略；能够结合债券投资策略，剖析商业银行债券投资的成功做法或失败教训。学习内容1.商业银行证券投资的目标、分类和对象2.证券投资的收益的来源、收益率的计算与面临的风险3.商业银行证券投资的策略学习成果学习成果合格标准与风险练习题的计算过程及结果能正确复述所学的险的知识点，并能熟练运用于习题计算，正确率90%以上。能复述所学的证券投资收益与风险的70%知识点，但对部分知识点的掌握不到位，能独立完成习题计算，正确率60%-70%。中间业务管理学时：61.能够识记各类中间业务的概念、种类；2.能够理解保管类中间业务开展过程中银行的责任；3.能够复述银行卡业务收入来源与影响因素；4.能够复述银行保函、贷款承诺两种业务。5.能够结合财务数据分析商业银行的盈利模式，理解业务转型的重要性。6.能够追踪金融热点，剖析互联网金融、第三方支付对商业银行中间业务的影响7.养成通过互联网密切跟踪金融行业发展动向的职业习惯，培养金融思维和职业素养。学习内容1.中间业务的概念、种类及特点2.无风险/低风险类中间业务3.不含期权期货性质风险类中间业务方面4.含期权期货性质风险类中间业务学习成果学习成果优秀标准组做PPT,对中外比较，并提交综合分析报告。优秀：报告条理清晰、观点明确、内容充实，格式规范；PPT制作简洁、设计美观，演示成功；PPT汇报清晰、流畅，回答问题简明准确；小组合作紧密、分工科学、沟通顺畅。合格：能在教师的多次帮分析，报告内容基本完一般；PPT制作水平一般，学习成果二：分小组做PPT,对移动中间业务所受的优秀：报告条理清晰、观点明确、内容充实，格式规范；PPT制作简洁、设计美观，演示成功；PPT汇报清晰、流畅，回答问题简明准确；小组合作紧密、分工科学、沟通顺畅。合格：能在教师的多次帮分析，报告内容基本完整，但不够充实，工作量一般；PPT制作水平一般，报不够流畅；小组合作较学时：31.能够复述商业银行风险的内容；2.能够复述银行风险管理的步骤和风险控制的主要方法；3.能够理解全面风险管理体系3.能够识记商业银行市场风险的特点和控制方法；4.能够掌握市场风险的缺口分析、久期分析法。5.能够运用利率敏感缺口、久期缺口计算方法衡量市场风险的水平；6.能够阅读并理解商业银行的风险管理报告。学习内容1.银行风险的种类、银行风险管理的流程、商业银行风险的控制方法2.商业银行全面风险管理体系3.利率风险的含义、分类及影响因素4.利率敏感缺口管理5.久期(又称持续期)缺口管理学习成果学习成果合格标准敏感缺口的计算结果及对银行利率风险管理报告的解读能正确复述所学的利率敏感缺口的知识点，并能熟练运用于习题计算，正确率90%以上；能够较为全面、能复述所学的利率敏感缺口的70%知识点，但对部分知识点的掌握不到位，能独立完成习题计算，正确率60%-70%,能够基本分析出报告的内容。风险管理报告的内容，但不够全面、语言组织不到位。学习成果二：持续期缺口的计算结果及对银行利率风险管理报告的解读能正确复述所学的持续期缺口的知识点，并能熟练运用于习题计算，正确率90%以上；能够较为全面、报告的内容。能复述所学的持续期缺口的70%知识点，但对部分知识点的掌握不到位，能独立完成习题计算，正确率60%-70%,能够基本分析出风险管理报告的内容，但不够全面、语言组织不到位。教学单元九学时：6学习目标1.能够复述商业银行主要财务报表的一般格式及基本内容，能够阅读并分析商业银行的财务报表；2.能够识记商业银行进行绩效评价所依据的指标体系及各主要指标的基本含义；3.能够理解并运用商业银行绩效评价的主要方法，能够运用所学方法尤其是杜邦分析法对商业银行进行绩效评价。4.掌握对商业银行的成本、利润的核算与控制方法；具银行财务问题的能力。学习内容1.认识商业银行的资产负债表2.认识商业银行的损益表3.认识商业银行的现金流量表5.商业银行的监管评级与信用评级学习成果学习成果某商业银行经营绩效进行评价，并优秀：报告条理清晰、观点明确、内容充实，格式规范；PPT制作简洁、设计美观，演示成功；PPT汇报清晰、流畅，回答问题简明准确；小组合作紧密、分工科学、沟通顺畅。合格：能在教师的多次帮助下进行资料搜集、数据分析，报告内容基本完整，但不够充实，工作量一般；PPT制作水平一般，基本完成演示；但PPT汇报不够流畅；小组合作较教学单元一商业银行概述任务一名称：分析各国商业银行体系的结构，或某商业银行的发展历史和现状学时：31.访问银监会网站(),阅读其最新中国银行业的概况。2.对我国银行业与美国(或日本、英国等)银行业进行比较，进一步分析各国银行业之间存在差异的主要原因。教学实施1.课前：观看视频1:货币纪录片之四——银行历程；视频2:《改革开放30年纪实》(5)——金融体制改革，完成自主测试思考问题：(1)什么是银行?(2)为什么我们需要银行?(3)银行与实体经济有何联系?2.课中：知识讲授：商业银行的性质、商业银行的功能、商业银行的经营原则与组织机构课堂研讨：各国银行体系结构的现状与差异3.课后：小组合作完成项目研究报告教学教学资源PPT(单元一、商业银行概述)、微视频(2段)、参考资料(电子文档)、其他网络资源(中国、美国、日本、英国等中央银行、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学多媒体教室教学单元二资本业务管理任务一名称：计算某商业银行的资学时：3状况教学实施1.课前：新闻导读：多银行公布再融资计划商业银行资本补充压力显著，思考问题：(1)何为资本充足率?(2)为什么商业银行需要补充资本金?(3)可以通过哪些渠道补充?2.课中：(1)自主学习效果检查与答疑(2)知识讲授：《巴塞尔协议》与资本充足率的测定(3)课堂练习：计算某商业银行的资本充足率《商业银行资本管理办法(试行)》、商业银行资本金管理策略3.课后：完成课后作业、小组合作完成项目研讨任务二。教学理论讲授、启发式教学法、头脑风暴法、多媒体演示教学资源PPT(单元二、资本业务管理)、微视频(1段)、参考资料(自主测试题)、其他网络资源(中国、美国、日本、英国等中央银行、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学多媒体教室名称：评价商足状况与资本金补充机制学时：31.深入理解资本金的重要性及资本充足监管对银行业的影响。2.总体把握我国商业银行资本充足状况，并探寻其影响因素。3.具体分析商业银行资本金补充机制，探讨其效果及合理性。教学实施1.课前：下达研讨任务：商业银行资本充足状况与资本金补充机制，具体见自主学习任务单。课中：(1)小组展示项目设计成果——PPT汇报(2)组间提问与研讨、组间评价(3)教师点评与解答疑问教学主题研讨式翻转课堂教学、混合式教学教学资源PPT(单元二、资本业务管理)、参考资料(自主测试题、项目研讨式翻转课堂指导书)、其他网络资源(商业银行官方网站、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)。教学负债业务管理任务一行存款定价的学时：3分别运用加权平均成本法和边际成本法，开展商业银行存款的教学实施1.课前：观看视频：商业银行负债的构成——存款负债与非存2.课中：(1)自主学习效果检查与答疑(2)知识讲授：商业银行存款管理的目标与管理方法；商(3)课堂练习：计算某商业银行的存款定价(4)课堂研讨：观看视频——央行下调存款利率，放开存款利率上浮区间(2015.10.24),讨论存款利率完全市场化对商业银行的存款成本以及盈利模式的影响3.课后：案例思考：结合教材中本章案例中的讨论，并广泛收余额宝的产品设计、营销策略和银行应对策略。教学教学资源PPT(单元三、负债业务管理)、微视频(2段)、参考资料(自主测试题、教学案例)、其他网络资源(商业银行官方网站、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学多媒体教室教学单元四任务一学时：3借助网络系统，搜集有关商业银行的财务数据资料。根据对商业银行流动性分析的基本方法，利用已有的资料，说明该银行的流动性状况并对此进行评价(注意进行同业比较、纵向比较、与法定标准进行比较)。教学实施1.课前：观看视频1:现金资产的内容及管理原则，及金融事件：农行河北邯郸支行现金库5100万元现金被盗(2007.4.14)视频2:商业银行各类现金资产的管理，完成自主测试及作业2.课中：(1)自主学习效果检查与答疑，重点检查存款准备金的管理(2)知识讲授1:商业银行流动性需求与供给的来源(3)知识讲授2:商业银行流动性需求的预测方法(4)知识讲授3:商业银行流动性管理理论与流动性的监管(5)课堂研讨：存贷比取消对商业银行盈利的影响3.课后：完成流动性状况评价作业、项目研讨任务二。教学教学资源PPT(单元四、现金资产管理)、微视频(2段)、参考资料(电子文档)、其他网络资源(商业银行官方网站、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学多媒体教室学时：3结合大陆伊利诺伊银行倒闭的案例，以及近年来发生的银行挤兑、破产的案例(至少两个),分析银行出现流动性问题的表现、成因，以及一家银行陷入流动性危机甚至最终破产倒闭的规律性特征。教学实施1.课前：下达研讨任务：商业银行资本充足状况与资本金补充机制，具体见自主学习任务单。课中：(1)小组展示项目设计成果——PPT汇报(2)组间提问与研讨、组间评价(3)教师点评与解答疑问教学主题研讨式翻转课堂教学、混合式教学教学资源PPT(单元一、商业银行概述)、微视频(2段)、参考资料(电子文档)、其他网络资源(商业银行官方网站、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学任务一行贷款定价的借助网络系统，搜集有关商业银行的财务数据资料。根据对商业银行流动性分析的基本方法，利用已有的资料，说明该银行的流动性状况并对此进行评价(注意进行同业比较、纵向比较、与法定标准进行比较)。教学实施1.课前：观看视频：贷款的含义、种类，完成自主测试2.课中：(1)自主学习效果检查与答疑，重点检查贷款操作规程(2)知识讲授：贷款定价方法(3)课堂练习：贷款定价的计算(4)知识讲授：贷款业务流程与管理政策(5)知识讲授：企业贷款信用分析3.课后：完成贷款定价计算的作业、项目研讨任务二。教学教学资源PPT(单元五、贷款业务管理)、微视频(2段)、参考资料(电子文档)、其他网络资源(商业银行官方网站、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学多媒体教室名称：××公司贷款信用分析学时：3选择一家在新三板上市的宁波公司为借款企业，假设该企业向××商业银行申请贷款，本小组成员扮演公司信贷部、信贷审批部、资产保全部等部门的职员，进行贷前调查，撰写调查报告；对借款人的信用等级进行评定，并对贷款调查报告进行复核、审查，对贷款进行审批。教学实施1.课前：下达研讨任务：某小微企业贷款信用分析，具体见自主学习任务单。课中：(1)小组展示项目设计成果——PPT汇报(2)组间提问与研讨、组间评价(3)教师点评与解答疑问教学主题研讨式翻转课堂教学、混合式教学教学资源PPT(贷款信用评价)、微视频(2段)、。参考资料(顾晓安著，问题贷款的识别与防范，立信会计出版社，2012年)、其他网络资源(商业银行官方网站、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学名称：风险贷1.分析德隆事件反映出银行信贷管理方面存在哪些问题?2.分析为什么贷款几十亿元给蓝田股份公司的银行，在刘姝威析学时：3教学实施1.课前：观看视频1:商业银行贷款风险分类；视频2:商业银行贷款损失准备金的计提，下达研讨任务：蓝田事件与德隆事件案例分析，具体见自主学习任务单。课中：(1)小组展示项目设计成果——PPT汇报(2)组间提问与研讨、组间评价(3)教师点评与解答疑问教学主题研讨式翻转课堂教学、混合式教学教学资源PPT(如何预防和管理与问题贷款有关的信用风险)、微视频(2段)、拓展资料(顾晓安著，问题贷款的识别与防范，立信会计出版社，2012年)其他网络资源(商业银行官方网站、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学任务一资收益率与风险的衡量学时：3例1的计算教学实施1.课前：观看视频：商业银行证券投资的目标、分类和对象，2.课中：(1)自主学习效果检查与答疑(2)知识讲授：证券投资的收益的来源、收益率的计算与(3)课堂练习：计算证券投资的收益(利息收入、资本损益、利息再投资收益)(4)知识讲授：商业银行证券投资的策略(5)课堂研讨：不同证券投资策略的优劣。3.课后：案例思考：南京银行：债券市场特色银行教学教学教学资源PPT(单元六、证券业务管理)、微视频(1段)、参考资料(自主测试题、教学案例)、其他网络资源(商业银行官方网站、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学多媒体教室中间业务管理任务一名称：熟悉中间业务的种类与管理要点学时：3(1)结合本章课件中的案例，借助网络系统，搜集中外商业银行的利润表数据。(2)按照讨论课目的，采用合适的方法对所搜集的数据进行归类、整理、计算。(3)找出中外商业银行的营业收入的构成差异，尤其是非利息收入所占的比重。(4)分析差异形成的原因，讨论影响我国商业银行中间业务发展的主要因素，思考拓展方法。教学实施1.课前：观看视频1:中间业务的概念、种类及特点，视频2:2.课中：(1)自主学习效果检查与答疑(2)金融事件剖析：保管类中间业务及银行承担的责任，启发式教学：要求学生讨论并回答保管箱业务在法律上是租赁合同还是保管合同，银行应该承担怎样的责任?(3)课堂讨论：银行卡刷卡手续费率调整对银行银行卡业务收入会产生怎样的影响3.课后：完成流动性状况评价作业、项目研讨任务二。教学教学资源PPT(单元七、中间业务管理)、微视频(2段)、参考资料(电子文档)、其他网络资源(商业银行官方网站、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学多媒体教室名称：中外商业银行非利息收入比较学时：3(1)结合本章课件中的案例，借助网络系统，搜集中外商业银行的利润表数据。(2)按照讨论课目的，采用合适的方法对所搜集的数据进行归类、整理、计算。(3)找出中外商业银行的营业收入的构成差异，尤其是非利息收入所占的比重。(4)分析差异形成的原因，讨论影响我国商业银行中间业务发展的主要因素，思考拓展方法。教学实施1.课前：下达研讨任务：中外商业银行非利息收入比较，具体见自主学习任务单。课中：(1)小组展示项目设计成果——PPT汇报(2)组间提问与研讨、组间评价(3)教师点评与解答疑问教学主题研讨式翻转课堂教学、混合式教学教学资源PPT(单元七、中间业务管理)、微视频(2段)、参考资料(电子文档)、其他网络资源(商业银行官方网站、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学翻转教室教学单元八任务一及应用学时：2(1)推导利率敏感缺口与银行净利息收入之间的关系并予以归纳和补充；(2)怎样根据对市场利率走势的预测开展利率敏感资金缺口管理?(3)结合某银行的年报阅读其市场风险管理的报告。教学实施1.课前：观看视频1:银行风险的种类、银行风险管理的流程、商业银行风险的控制方法，视频2:商业银行全面风险管理体2.课中：(1)自主学习效果检查与答疑，重点检查银行风险管理的流程(2)案例导入：第一宾夕法尼亚银行利率风险案，讲授：(3)课堂讨论：观看视频：中国利率市场化进程，讨论利率市场化对商业银行利率风险的影响。(4)知识讲授：利率敏感缺口管理(5)任务解析：利率敏感缺口的计算及应用3.课后：完成利率敏感缺口的实训项目。教学教学资源PPT(单元八、商业银行风险管理)、微视频(2段)、参考资料(电子文档)、其他网络资源(商业银行年报之风险管理报告)教学多媒体教室口的计算及应用学时：1(1)推导净值变动、持续期缺口与市场利率变动之间的关系，并予以归纳和补充；(2)提问怎样根据对市场利率走势的预测开展久期缺口管理?(3)结合某银行的年报阅读其市场风险管理的报告教学实施1.课前：观看视频：久期缺口的含义及计算方法，完成自主测课中：(1)小组展示项目设计成果——PPT汇报(2)自主学习效果检查与答疑(3)任务解析：久期缺口的计算及应用课后：完成久期缺口的实训项目教学教学资源PPT(单元七、商业银行风险管理)、微视频(1段)、参考资料(电子文档)、其他网络资源(商业银行年报之风险管理报告)教学多媒体教室教学单元九任务名称：商效评价学时：6(1)借助网络系统，搜集有关商业银行的财务数据资料。(2)运用财务指标和体系对其经营业绩进行评价。(3)与往年经营状况进行纵向比较，反映银行经营趋势；与同行进行横向比较，找出存在的差距和不足；(4)寻找其中的原因，并讨论改善经营管理的对策。教学实施1.课前：观看视频1、认识商业银行的资产负债表；视频2、认识商业银行的利润表；视频3、认识商业银行的现金流量表，完成自主测试及研讨任务。银行的监管评级与信用评级(2)小组展示项目设计成果——PPT汇报(3)组间提问与研讨、组间评价(4)教师点评与解答疑问教学主题研讨式翻转课堂教学、混合式教学教学资源PPT(单元七、中间业务管理)、微视频(2段)、参考资料(电子文档)、其他网络资源(商业银行官方网站、银行业监管机构网址、图书馆知网等数据库)教学翻转教室第五部分课程考核评价本课程总体上采取终结性考核(一个阶段学习结束后判断其效果的考核)与过程性考核(学习过程中动态的有反馈的考核)相结合的方式，采用基于全网络、动态化、过程性的考核体系，实现考核主体多方化(小组内部评价，小组间评价，授课教师评价等)、评价内容多元化(个人贡献度，语言组织表达，团队协作等)、评价方式多样化(课堂测试，案例展示，汇报答辩等)。课程成绩由平时成绩(60%)和期末考试(40%)四部