2023年-2024年《金融消费者保障法》知识竞赛题库附答案

2023年-2024年《金融消费者保障法》C、记录各项承保所需信息，并对各项信息的逻辑关系及真实性进行理保险业务信息系统应具备以下条件：(一)具备与管控保险产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力；(二)与保险公司业务系统对接；(三)实现对其保险销售从业人员的管理；(四)能够提产品说明书、现金价值表等文件；(五)记录各项承保所需信息，并对各项信息的逻辑关系及真实性进行校对；(六)中国银保监会规定应当至少符合以下哪些要求()。A、针对单只理财产品，合理审慎设定并定期审核压力情景，充分考B、针对每只公募理财产品，压力测试应当至少每季度进行一次，出D、在理财产品投资运作和风险管理过程中应当充分考虑压力测试结下要求：(一)针对单只理财产品，合理审慎设定并定期审核压力情适应；(二)针对每只公募理财产品，压力测试应当至少每季度进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当提高压力测试频率；(三)(四)在理财产品投资运作和风险管理过程中应当充分考虑压力测试结果，必要时根据压力测试结果进行调整；(五)制定有效的理财产理层及相关部门实施应急程序和措施的权限与职责等；(六)由专门保护消费者合法权益纳入()中。要包括()业务。方式用卡的，不再享受免息还款期待遇。()格主管部门对其依法处理：()规定》等法律法规处理：(一)擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；(二)超出政府指导价浮动幅度的；(三)提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；(四)擅自对明令禁止收费的服(六)商业银行分支机构擅自制定或调整市场调节价的；(七)未按照规定进行服务价格信息披露的；(八)未按照规定开展服务价格相关内部管理工作的；(九)其他违反本办法规定的行为。记，包括的内容有()。销售管理要求：(一)商业银行总行在全国银行业理财信息登记系统包括()。融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份资料和交易记录保存提供以下哪些所需的信息。()银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份资料和交易22.根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构对经设区的市级及以上公24.保险公司委托商业银行代理销售保险产品，应当建立商业银行代理保险业务的()。A、评价机制25.商业银行有下列()情形的，中国银保监会及其派出机构依法注的业务往来，应当遵循()的原则。”如《商业银行法》第一章(总则)第五条规定："商业银行与客户的D、职业操守“底线”35.银行员工参与"掮客"交易、频繁划转大额资金等现象，属效防范柜面业务操作风险的通知》二、加强"三道防线"建设。业务36.金融机构要建立和完善金融消费投诉处理机制，畅通投诉受理和44.根据银行产品与服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行定价分别实行()。解析：05章《银行价格管理与消费者权益保护》/第1页/根据银行对于存在与客户进行()等异常情况的，要深入了解交易背景。的通知》二、(三)对于存在与客户进行资金往来、账户交易频繁或46.商业银行(含农村中小金融机构)应当严格执行个人存款开户管审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的(),并按规定登群众关切问题的指导意见》第二大点：(五)强化消费者个人信息保50.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的()。C、代销业务当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)29号)》二、规范经营行为，不断提高服务标准和水平(三)专区销售人员应当具有理52.中国银保监会根据()有关法律和国务院授权，对商业银行代理道，建立代销产品分类目录，明示代销产品的()等信息，不得将代C、合格投资者范围D、发行机构融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门的哪些要求时?应当及时向银行业监督管理机构报告。()办法》第二章第二十二条?出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：(一)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文人的。(二)客户行为或者交易情况出现异常的。(三)客户姓名或者客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。(五)金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。(六)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。(七)C、银行协会用风险管控，维护资产质量总体稳定需要()。A、摸清风险底数B、严控增量风险C、处置存量风险风险管控，维护资产质量总体稳定：(一)摸清风险底数；(二)严控增量风险；(三)处置存量风险；(四)提升风险缓释能力。60.理财产品由负责风险管理、法律合规、财务会计管理和消费者保护等相关职能部门进行审核，并获得()的批准。履行以下职责()。A、建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门(一)建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门的职责范围；(二)制定行为守则及其细则，并确保实施；(三)每年将从业人员行为评估结果向董事会报告；(四)建立全机构从业人62.按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当准，提高考评指标的()。群众关切问题的指导意见》第三大点：(四)完善工作考核评价。持组织其定期接受()等相关培训。反本办法规定，有下列行为之一的，由中国银规定》等法律法规处理：(一)擅自制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的；(二)超出政府指导价浮动幅度的；(三)提前或推迟执行政府指导价、政府定价的；(四)擅自对明令禁止收费的服(六)商业银行分支机构擅自制定或调整市场调节价的；(七)未按照规定进行服务价格信息披露的；(八)未按照规定开展服务价格相关内部管理工作的；(九)其他违反本办法规定的行为。65.据《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行应当采取以下措施保护客户相关权益：()A、在营业场所的醒目位置提供相关服务价格目录或说明手册等，B、设有商业银行网站的，应当在网站主页醒目位置公示服务价格目示、宣传手册、网站公示等方式告知客户，并提供24小时查询渠道采取以下措施保护客户相关权益：(一)在营业场所的醒目位置提供息；(二)设有商业银行网站的，应当在网站主页醒目位置公示服务价格目录或说明手册等，供客户免费查阅；(三)使用电子银行等自格，并保证客户对相关服务的选择权；(四)明确界定各分支机构同方式告知客户，并提供24小时查询渠道。同城业务覆盖的区域范围66.商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市要求()。A、每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的10%B、商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的30%C、商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%D、商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的35%每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的10%;(二)商业银行全部公募理财产品或该公募证券投资基金市值的30%;(三)商业银行全部理财产品持制定(),实施技术与安全评估，并在本行与合作机构的网络和信息B、接口标准作机构管理(十六)商业银行总行应当对合作机构的系统接入或托管68.商业银行和保险公司应当将商业银行代理保险业务中出现的群访应措施的是()。69.按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效险点制定并下发(),对违反禁止性规定的发现一起、严厉查D、职业操守“底线险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守"底线",对违反禁70.对于()的保险产品，商业银行应当积极开拓销售专区，通过对B、保障程度较高C、产品设计相对复杂D、需要较长时间解释说明治理架构，明确包括以下哪些部门的职责分工。()B、董事会D、监事会E、高级管理层洗钱和反恐怖融资管理部门和内审部门等在洗钱和恐怖融资风险管72.据银监办发[2016]25号中国银监会办公厅《关于加强银行地记录()等重点销售环节。D、消费者确认和反馈群众关切问题的指导意见》第二大点：(四)实施专区产品销售“双录"。银行业金融机构应在2016年底前完成销售专区内电子监控73.保险公司核保时应当对投保产品的适合性、投保况进行复核，若存在以下()问题，不得承保。D、客户属于次标体接受投资者委托，按照与投资者事先约定的(),对受托的投资者财C、浮动幅度解析：05章《银行价格管理与消费者权益保护》/第3页/实行政府基准价格和浮动幅度由国务院价格主管部门会同银行业监督管理机76.商业银行的安全评估报告应当至少包括董事会或总行(总公司)高级管理层对()和追踪预警异常业务行为(含入侵事故或系统漏洞)四条商业银行应当由内部专门机构或委托其他专业机构进行独立的安全评估。安全评估报告应当至少包括董事会或总行(总公司)高级异常业务行为(含入侵事故或系统漏洞)的流程设计、外挂系统或外77.商业银行应当选择()托管所发行的理财产品。机构或者国务院银行业监督管理机构认可的其他机构托管所发行的理财产品78.按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效你的客户"原则，加强开户真实性审核，包括()等。构应坚持"了解你的客户"原则，加强开户真实性审核，包括开户文79.商业银行应当建立保险代理业务的管理制度和不限于()内容。但不限于以下内容：(一)?与保险公司签订、解(五)保险销售从业人员教育培训制度及相关档案；(六)保险单证C、恶意透支的展板或其他销售辅助品。()其保险销售从业人员应当使用保险公司法人机构或经其授权的保险83.金融机构应当将保护金融消费者合法权益纳入()中统筹规划，84.消费者遗失个人银行账户的()等，需要立即到开户银行办理挂D、U盾87.保险公司选择合作商业银行时，应当充分考虑其()88.保护金融消费者合法权益，规范金融机构提供金融产品和服务的A、下属网点B、其保险员工D、个人三条?商业银行及其保险销售从业人员不得将保险代理业务转委托给保存理财产品销售过程涉及的()等相关资料。94.商业银行经营保险代理业务，应当具备的条件包括()。B、主业经营情况良好，最近2年无重大违法违规记录(已采取有效整改措施并经中国银保监会及其派出机构认可的除外)力E、法人机构和一级分支机构已指定保险代理业务管理责任部门和责任人员营保险代理业务，应当具备下列条件：(一)具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证；(二)主业经营情况良好，最近2年无机构认可的除外);(三)已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统；(四)已建立保险代理业务管理制度和机制，并具备相应的专业管理能力；(五)法人机构和一级分支机构已指定保险代理95.按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效善处置，确保()。96.商业银行理财产品可以投资以下哪些产品()。97.据《商业银行服务价格管理办法》规定，业银行服务价格行为应99.发卡银行对贷记卡持卡人()的行为，100.以下关于保障金融消费者自主选择权说法正确的是()。C、充分尊重金融消费者意愿，由消费者自主选择、自行决定是否购的金融服务环境，有效维护特殊消费者群体的()。C、公平交易权准和水平(十一)银行业金融机构提供必要便利，满足其合理金融需应当按保险条款将()等重要事项明确告知客户。B、退保费用C、缴费期限及犹豫期B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：(一)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。(二)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整性信息的。(三)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。(四)采完整性的。(五)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。份识别措施，关注客户及其(),及时提示客户更新资料信息。政策暂时对该卡片进行()。解析：03章《传统银行业务消费者权益保护》/第15页/三、(一)4、保障银行卡账户安全，银行卡存在被他人冒用等使用风险时，发D、家庭成员107.金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施分级动态管理，完善金融消费者()测评制度，将合适的金D、风险抵抗能力108.商业银行与保险公司结算佣金，应当由保险公司()向商业银行银行与保险公司，应实现()间佣金集中统一结算。的监督检查，定期采用()等多种方式对网点进行风险排查。A、神秘人检查提交()文件资料(一式三份)。提交以下文件资料(一式三份):(一)拟终止信用卡业务的申请书；(二)终止信用卡业务的风险评估报告；(三)终止信用卡业务的公告方案；(四)终止业务过程中重大问题的应急预案；A、2021年1季度C、2022年1季度A、2021年1季度B、2021年2季度C、2021年3季度D、2021年4季度57.组织举办老年人喜闻乐见的金融知识宣传活动，推出适合老年人B、线下宣传A、2021年1季度B、2021年底C、2022年1季度D、2022