中级经济师考试金融专业务实(习题卷1)

试卷科目：中级经济师考试金融专业务实中级经济师考试金融专业务实(习题卷1)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages中级经济师考试金融专业务实第1部分：单项选择题，共204题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.巴塞尔协议Ⅲ对商业银行的一级资本充足率下限要求上调至（）。A)6％B)6．5％C)7％D)7．5％[单选题]2.我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：(1)为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；(2)被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；(3)被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。被并购的公司对我国出口汽车时，承受的金融风险有()。A)利率风险B)汇率风险C)投资风险D)国家风险中的主权风险[单选题]3.金融制度的创新是指()。A)金融体系与金融结构的新变化B)从金融分业经营向混业经营的转变C)金融市场监管的重新定位D)金融体系与国际惯例接轨[单选题]4.在我国证券回购市场上，回购期限为()。A)1个月以内B)3个月以内C)6个月以内D)1年以内[单选题]5.既可以经营商业银行业务，又可以从事证券和保险等业务的商业银行业务经营制度是（）制度。A)专业化银行B)综合性银行C)连锁银行D)持股公司[单选题]6.几乎包括了全部资本市场业务的金融机构是()。A)商业银行B)信用合作社C)投资银行D)保险公司[单选题]7.与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是()。A)吸收活期存款，创造信用货币B)以盈利为目的C)经营对象是货币资金D)制定国家金融政策[单选题]8.()是指并购公司采取直接向目标公司的股东增加发行本公司的股票，以新发行的股票交换目标公司的股票。A)善意收购B)交换发盘C)杠杆收购D)混合并购[单选题]9.根据信托利益归属的不同，信托可分为（）。A)单一信托与集合信托B)民事信托与商事信托C)私益信托与公益信托D)自益信托与他益信托[单选题]10.非现场监督主要目的不包括（）。A)验证银行的治理结构是否完善B)评估银行机构的总体状况C)对有问题的银行机构进行密切跟踪D)通过对同组银行机构的比较，关注整个银行业的经营状况[单选题]11.我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是()偿付能力原则。A)适度B)自主C)最低D)最高[单选题]12.中华人民共和国成立以来在国内发行第一笔外币债券的金融机构是（）。A)中国人民银行B)国家开发银行C)中国进出口银行D)中国农业发展银行[单选题]13.弗里德曼认为货币政策的传导变量应为()。A)货币供应量B)利率C)物价水平D)基础货币[单选题]14.A公司和B公司均要在金融市场上借入1000万美元的资金，期限都为3年。其中，A公司需要借入浮动利率资金，B公司需要借入固定利率资金。由于两家公司的信用等级不同，融资年利率分别为：两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。如果银行从中获得0.1%的报酬，则A公司和B公司每年可能分别节约（）的融资成本。A)0.4%，0.4%B)1.5%，0.6%C)0.4%，0.6%D)1.5%，0.4%[单选题]15.下列关于债券的说法错误的是（）。A)根据募集方式的不同，债券可分为公募债券和私募债券B)根据债券券面形态的不同，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券C)通过债券流通市场，投资者可以转让债权，把债权变现D)国际债券市场的发行者和发行地点属于同一个国家[单选题]16.债券的本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率是（）。A)本期收益率B)名义收益率C)到期收益率D)实际收益率[单选题]17.凯恩斯学派认为货币政策的传导变量是()。A)利率B)汇率C)货币供应量D)基础货币[单选题]18.金融机构之所以被称为金融企业，是因为它所经营的对象不是普通商品，而是()。A)存款B)货币资金C)资本D)有价证券[单选题]19.()是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行为公司或政府机构等融资的主要手段之一。A)证券发行与承销业务B)证券经纪与交易业务C)兼并收购业务D)基金管理业务[单选题]20.假定某一股票的现价为32美元，如果某投资者认为这以后的3个月中股票价格不可能发生重大变化．现在3个月期看涨期权的市场价格如下：如果3个月后，股票价格为27美元，投资者收益为（）美元。A)-1B)0C)1D)2[单选题]21.商业银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的含义是()。A)负债流动性B)经营的安全性C)资产的流动性D)经营的盈利性[单选题]22.中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时，相应会()。A)回笼基础货币B)投放基础货币C)购入基础货币D)买断基础货币[单选题]23.我国目前已形成了()的金融体制。A)混业经营、分业监管B)人民银行统一监管C)分业经营、分业监管D)混业经营、交叉监管[单选题]24.下列关于金融远期合约的说法不正确的是()。A)金融远期合约是最早出现的一类金融产品B)远期合约是一种非标准化的合约类型，没有固定的交易场所C)在合约有效期内，合约的价值随标的资产市场价格的波动而变化D)比较常见的远期合约主要有远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约[单选题]25.名义利率和实际利率是按照（）来划分的。A)利率的决定方式B)利率的真实水平C)借贷主体的不同D)计算利率的期限单位[单选题]26.在中央银行的一般性货币政策工具中，与存款准备金政策相比，公开市场业务的优点之一是().A)时滞较短，不确定性小B)对商业银行具有强制性C)富有弹性，可对货币进行微调D)不需要发达的金融市场条件[单选题]27.互联网（）的精神渗透到传统金融业态，对原有的金融模式产生根本影响并衍生出新的金融服务模式，具备互联网理念和精神的金融业态及金融服务模式统称为互联网金融。A)?开放、平等、创新、分享?B)?开放、创新、协作、分享?C)?开放、平等、合作、分享?D)?开放、平等、协作、分享?[单选题]28.2018年底A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。2019年，房地产市场调控措施不断出台，A银行开始测算，如果房价大幅下降，银行是否可以承受房价下跌造成的损失。这一测算方法是指（）。A)缺口分析B)久期分析C)敏感性分析D)流动性压力测试[单选题]29.通过商业银行的参与，主要在货币市场上间接实现资金融通的活动，资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是()。A)直接融资B)间接融资C)项目融资D)长期融资[单选题]30.某债券票面金额F=100元，票面收益C=8元，每年支付一次利息，2年后还本。请回答以下问题（保留两位数）：根据上述资料，回答下列问题。该债券的名义收益率为（）。A)4%B)8%C)10%D)12%[单选题]31.在20世纪90年代，日本陷入长期通货紧缩困境的主要原因是().A)货币紧缩B)流动性陷阱C)资产泡沫破灭D)结构性因素[单选题]32.()构成对投资品的需求。A)投机动机B)预防动机与投机动机C)交易动机与预防动机D)交易动机与投机动机[单选题]33.若某笔贷款的名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是()。A)3%B)4%C)5%D)10%[单选题]34.在市场经济制度下，衡量货币是否均衡的主要标志是()。A)物价变动率B)汇价变化率C)货币流通速度与物价指数D)货币流通速度变化率[单选题]35.关于可贷资金利率理论的说法，错误的是()。A)是新古典学派的利率理论B)是为修正凯恩斯的?流动性偏好?理论而提出的C)认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡D)借贷资金的需求来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动[单选题]36.某商业银行结合设定的各种可能情景的发生概率，研究分析多种因素同时作用对其资产负债管理可能产生的影响，这种分析方法是（）。A)缺口分析B)久期分析C)情景模拟D)流动性压力测试[单选题]37.以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票称为()。A)H股B)A股C)B股D)F股[单选题]38.关于净额结算的说法正确的是（）。A)结算价款时，同一结算期内发生的不同种类的证券买卖价款不可以合并计算B)结算价款时，不同结算期发生的价款能合并计算C)结算证券时，只有在同一清算期内的证券才能合并计算D)在一个结算期内，对每个经纪商价款的结算只计其各笔应收、应付款项相抵之后的净额[单选题]39.中央银行货币政策的首要目标一般是（）。A)稳定物价B)充分就业C)经济增长D)国际收支平衡[单选题]40.以下不属于公开市场业务优点的是()。A)能够稳定证券市场B)易于逆向修正货币政策C)政策时滞较长D)对货币供应量的调节富有弹性[单选题]41.我国国有重点金融机构监事会的核心工作是()。A)财务监督B)人事监督C)合规监督D)经营监督[单选题]42.商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A)把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B)把顾客视作产品的最终使用者C)重在向顾客出售产品D)重在与顾客完成交易[单选题]43.2015年2月，中国证监会正式批准上海证券交易所上市交易()。A)上证50ETF期权B)国债期货C)CDSD)沪深300股指期货[单选题]44.当我国外汇储备总量已经过多，为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是（）。A)实行外汇储备货币多元化B)实行持有的国外债券多元化C)实行外汇储备资产结构的优化D)鼓励民间持有外汇[单选题]45.如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是()A)主权风险B)政治风险C)转移风险D)法律风险[单选题]46.进入2015年，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。(1)2015年2月5日起下调金融机构人民币存款准备金率0．5个百分点，同期金融机构存款金额为86万亿元人民币；(2)2015年3月1日起下调金融机构人民币贷款和存款基准利率。金融机构一年期贷款基准利率下调0．25个百分点至5．35％。目前，我国的货币政策目标制度是（）。A)单一目标制B)双重目标制C)多目标制D)联动目标制[单选题]47.关于可贷资金理论的说法错误的是（）。A)是新古典学派的利率理论B)是为修正凯恩斯的?流动性偏好?理论而提出的C)认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡D)借贷资金的需求来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动[单选题]48.在监测外债总量是否适度的指标中，偿债率等于（）。A)当年未清偿外债余额÷当年国民生产总值×100％B)当年未清偿外债余额÷当年货物服务出口总额×100％C)当年外债还本付息总额÷当年货物服务出口总额×100％D)当年外债还本付息总额÷当年国民生产总值×100％[单选题]49.中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是()。A)银行的银行B)发行的银行C)结算的银行D)政府的银行[单选题]50.我国负责金融租赁公司审批和监管的部门是()。A)中国人民银行B)中国银监会C)中国证监会D)商务部[单选题]51.形成通货膨胀的直接原因是()。A)货币需求不足B)货币供给不足C)货币供给过度D)货币需求过度[单选题]52.（）特指对企业发展初创期或者企业类盟主要是高技术开发领域的蕴藏着较大风险的股权投资。A)风险投资B)项目融资C)资产证券化D)兼并收购[单选题]53.投资银行资金来源主要依靠()。A)吸收存款B)提供中介服务C)发行股票和债券D)股东投资[单选题]54.收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量()。A)增加B)减少C)不变D)不确定[单选题]55.如果一国发生()，则意味着该国的金融体系和金融结构会产生大量新的变化.A)金融工具创新B)金融制度创新C)金融业务创新D)金融政策创新[单选题]56.狭义的金融创新是指()。A)金融制度的创新B)金融市场的创新C)金融工具的创新D)金融机构的创新[单选题]57.通货膨胀作为一种经常性现象，出现在()。A)信用货币制度下B)实物货币制度下C)银本位制度下D)金本位制度下[单选题]58.关于基础货币的组成，下列说法正确的是（）。A)流通中的现金加上银行准备金B)流通中的现金加上活期存款C)流通中的现金加上定期存款D)流通中的现金加上储蓄存款[单选题]59.如果美国政府在伦敦发行了一笔人民币债券,则该笔交易属于()市场的范畴。A)欧洲债券B)外国债券C)扬基债券D)武士债券[单选题]60.金融市场上主要的资金供应者是()。A)企业B)家庭C)政府D)中央银行[单选题]61.各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。A)单一银行制度B)分支银行制度C)持股公司制度D)连锁银行制度[单选题]62.改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。这种物价现象属于（）。A)隐蔽性通货膨胀B)通货紧缩C)经济危机D)正常的物价波动[单选题]63.以下不属于国际收支都具有的本质特征是（）。A)是一个定量的概念B)是一个收支的概念C)是一个总量的概念D)是一个国际的概念[单选题]64.下面为某商业银行2019年12月31目的资本充足率情况表：该商业银行的核心资本是（）亿元。A)1400B)2000C)2700D)2800[单选题]65.风险价值法(VAR法)主要用于()的评估。A)信用风险B)市场风险C)汇率风险D)投资风险[单选题]66.()是指通过非公开形式募集资金，主要对非上市企业但不限于非上市企业的股权投资。A)风险投资B)私募股权投资C)资产管理D)自营证券投资[单选题]67.银行监管的一个关键因素，是监管当局要有能力在()的基础上对银行进行监管。A)并表B)分表C)分业D)单表[单选题]68.下列关于股票基金与股票说法错误的是（）。A)股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，而每一交易日股票基金只有一个价格B)股票价格与股票基金份额净值都会由于投资者买卖股票数量的多少和强弱的对比而受到影响C)人们在投资股票时，根据上市公司的基本情况对股票价格做出判断，而基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成D)股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险[单选题]69.诺斯等学者认为，金融创新就是()。A)规避管制B)制度变革C)降低交易成本D)寻求利润的最大化[单选题]70.在存续期内定期或不定期披露单位份额净值的理财产品是（）。A)净值型理财产品B)预期收益率型理财产品C)其他收益型理财产品D)封闭式理财产品[单选题]71.根据我国现行规定．商业银行法定盈余公积弥补亏损和转增资本后的剩余部分不得低于注册资本的（）。A)25％B)50％C)75％D)100％[单选题]72.A公司和B公司均要在金融市场上借入1000万美元的资金，期限都为3年。其中，A公司需要借入浮动利率资金，B公司需要借入固定利率资金。由于两家公司的信用等级不同，融资年利率分别为：两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。在浮动利率借款市场上两公司年利差为（）。A)0.4%B)0.6%C)1.0%D)1.5%[单选题]73.保险公司以及养老基金、退休基金属于（）。A)投资型金融机构B)存款性金融机构C)契约性金融机构D)政策性金融机构[单选题]74.2014年中国人民银行工作会议于2014年1月10日在北京闭幕。作为央行最重要的年度工作会议之一，这次会议上提出了八大工作重点：一是继续实施稳健的货币政策，保持货币信贷和社会融资规模平稳适度增长；二是全面深化金融改革，努力在金融重点领域和关键环节改革实现新的突破；三是扩大人民币跨境使用；四是健全多层次资本市场体系，促进金融市场深化改革；五是深化外汇管理重点领域改革，切实防范跨境资金流动风险；六是加强金融风险检测、排查和监督协调，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线；七是扎实推进金融服务现代化；八是深入参与国际经济金融政策协调和规则制定，增强中国的国际地位和话语权。根据以上资料，回答下列问题：中国人民银行开始专门行使中央银行职能的时间为（）。A)1948年12月1日B)1984年1月1日C)2003年12月1日D)1949年2月1日[单选题]75.投资银行最本源、最基础的业务是()。A)信用贷款B)证券承销C)资产证券化D)并购重组[单选题]76.假设某国2010年的各项经济指标如下：国民生产总值4780亿美元；年底末清偿外债余额为580亿美元，其中大约有70%的债务从美国借入，并且短期外债达到75%；当年货物服务出口总额为700亿美元；当年外债还本付息总额为350亿美元。与国际通行警戒线相比，该国的负债率（）。A)超过B)未超过C)相等D)不确定[单选题]77.下列不属于投资银行在证券二级市场上的业务与活动的是()。A)证券经纪行为B)证券自营买卖C)无风险套利活动D)证券发行与承销[单选题]78.下面为银行2012年12月31日的资本充足率情况表（单位：亿元）：请根据我国银行监管规定，该银行的附属资本是()亿元。A)1000B)1400C)1500D)1600[单选题]79.从2005年7月21日开始，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、（）浮动汇率制。A)双重官方的B)官方汇率与调剂市场汇率并存的C)无管理的D)有管理的[单选题]80.根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元。我国国际收支的资本与金融项目为()亿美元。A)顺差2259B)顺差2213C)逆差221D)逆差597[单选题]81.金融工具的持有人面临的预定收益甚至本金遭受损失的可能性是指金融工具的().A)期限性B)流动性C)收益性D)风险性[单选题]82.以下对集合资金信托中委托人描述不正确的是（）。A)投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人.法人或者依法成立的其他组织B)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C)个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。D)个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。[单选题]83.在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的是()。A)保险公司与投保人之间的权利义务法律关系B)被保险人与受益人之间的权利义务法律关系C)保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系D)保险监管机构与保险人之间的法律关系[单选题]84.2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标（试行）》，废止了《商业银行资产负债比例监控、监测指标和考核办法》，建立了风险水平、（）和风险抵补三方面的指标体系。A)风险约束B)风险分散C)风险转移D)风险迁徙[单选题]85.当投资者担心利率下降给自己造成损失时，可以通过()进行套期保值，其结果是将未来投资的收益固定在某一水平上。A)购买远期利率协议B)卖出远期利率协议C)买入远期外汇合约D)卖出远期外汇合约[单选题]86.为了治理通货膨胀，不同的国家都采取了不同的措施，其中有些国家将工资、利息等各种名义收入部分地或全部地与物价指数相联系，使其自动随物价指数的升降而升降，这种政策可以称为（）。A)工资-价格管制及冻结政策B)币制改革政策C)收入指数化政策D)工资-物价指导线政策[单选题]87.根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元。剔除汇率、资产价格等估值因素影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产()亿美元。A)5313B)4884C)2457D)4716[单选题]88.货币政策最终目标之间基本统一的是()。A)稳定物价与经济增长B)稳定物价与充分就业C)经济增长与充分就业D)经济增长与国际收支平衡[单选题]89.由某一集团成立持股公司，由该公司控制或收购两家以上的若干银行的组织制度是()。A)单一银行制度B)分支银行制度C)持股公司制度D)连锁银行制度[单选题]90.新股发行方式中，()的显著特征是投资方有较大的定价新股和购买新股股份数的主动权。A)询价方式B)固定价格方式C)竞价方式D)混合方式[单选题]91.中央银行通过减少货币供给量，使利率提高，从而抑制投资，压缩社会总需求，限制经济增长的政策是()。A)扩张型货币政策B)紧缩型货币政策C)扩张型财政政策D)紧缩型财政政策[单选题]92.一张期限为2年、利息率为年5％、面值1000元的债券，到期一次还本付息，贴现出售，则该债券的市场价格为（）元。A)1000B)907．03C)1100D)980[单选题]93.假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化，该股票的现行市场价值为69美元，该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月，执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。假定看涨期权的成本为4美元，看跌期权的成本为3美元。如果股票价格保持69美元不变，则该策略可获利（）美元。A)6B)-6C)7D)-7[单选题]94.2019年12月末，国内某商业银行资本管理数据如下：普通股30亿元，优先股10亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备5亿元，风险加权资产总额1000亿元，假定对应资本扣减项为0。2020年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。2019年年底，该商业银行的核心一级资本为（）亿元。A)50B)54C)60D)70[单选题]95.以（）调控为核心的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A)汇率B)利率C)价格D)通胀水平[单选题]96.(2011年)金融制度的创新是指()。A)与国际惯例接轨B)混业经营到分业经营的转变C)金融体系与金融结构的新变化D)商业银行与非银行金融机构分类管理[单选题]97.两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。如果银行从中获得0．1％的报酬，则A公司和B公司每年可分别节约（）的融资成本。A)0．4％和0．4％B)1．5％和0．6％C)O．4％和0．6％D)1．5％和0．4％[单选题]98.在金本位制度下，汇率的决定基础是()。A)购买力评价B)黄金输送点C)铸币平价D)利率评价[单选题]99.中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是（）。A)正回购B)逆回购C)现券买断D)现券卖断[单选题]100.下列关于金融市场的表述正确的是()。A)金融市场是资金融通的市场，是以货币资金为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和B)金融市场是进行金融资产交易的场所，这个场所是有形的C)金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系D)金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是供给机制[单选题]101.在诸多的风险管理的政策措施中做出选择，并具体实施与之相应的管理方法，这一步骤在于风险管理流程中的（）。A)风险识别B)风险权衡C)风险控制D)风险优化[单选题]102.根据速度对称原理，下列选项中，属于商业银行资产运用过度情况的是（）。A)银行资产和负债的平均到期日分别为200天和300天B)银行资产和负债的平均到期日分别为360天和300天C)银行需要重新定价的资产和负债分别是290亿元和300亿元D)银行需要重新定价的资产和负债分别是198亿元和280亿元[单选题]103.根据速度对称原理，如果平均流动率大于1，则说明（）。A)资产运用过度B)资产运用不足C)负债来源过度D)负债来源不足[单选题]104.以下关于远期利率协议说法错误的是（）。A)远期利率协议的买方是名义借款人B)远期利率协议的卖方是名义贷款人C)远期利率协议涉及三个时间点，协议生效日、交割日以及到期日D)远期利率协议的交割日是在名义贷款期末[单选题]105.银行理财业务的核心是()。A)财务分析B)财务规划C)资产管理D)投资顾问[单选题]106.在金融产品创新中，解决了外汇管制带来的换汇困难问题的是（）。A)货币互换B)次级债C)期货D)利率衍生品[单选题]107.短期政府债券优点不包括()。A)以国家信用为担保，几乎不存在违约风险B)收益率高C)免缴所得税D)极易在市场上变现，具有较高的流动性[单选题]108.根据弗里德曼的货币需求函数，物价变动因素与货币需求量成()变化.A)正方向B)反方向C)没影响D)不确定[单选题]109.(2011年)根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A)投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B)投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C)投资和货币需求的利率弹性都大D)投资和货币需求的利率弹性都小[单选题]110.根据下面材料，回答题。两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。两家公司在浮动利率借款上的年利差是()。A)0.40%B)0.60%C)1.00%D)1.50%[单选题]111.资本资产定价模型中，风险系数β通常用于测度投资组合的（）。A)系统性风险B)可分散风险C)市场风险D)信用风险[单选题]112.某投资者存入银行1000元，年利率为4％，每半年计息一次，若按复利计算，则该存款一年后的税前利息所得为（）元。A)40．2B)40．4C)80．3D)81．6[单选题]113.治理通货紧缩凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行以()为主的政策。A)扩张性货币政策B)增加收入政策C)赤字财政政策D)收入指数化政策[单选题]114.以下不属于市场准入监管的是（）。A)审批资本充足率B)审批注册机构C)审批注册资本D)审批高级管理人员任职资格[单选题]115.(2010年)在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A)经济规模成反比B)外债规模成正比C)短期国际融资能力成正比D)对外开放度成反比[单选题]116.根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是()。A)中期优先股B)损失准备C)附属机构的少数股东权益D)可转换债券[单选题]117.利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A)5%B)8%C)10%D)15%[单选题]118.2014年6月底,我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银子计划进一步提高资本充足率水平。根据《商业银行资本管理小法(试行)》,该商业银行最迟应于()年底前全面达到资本充足率监管要求.查看材料A)2014年B)2016年C)2017年D)2018年[单选题]119.信托业务风险控制的核心要点是（）。A)持续完善全面风险管理体系B)健全信用风险管理体系C)完善市场风险管理制度D)健全操作风险管理制度[单选题]120.现场检查是指通过监管当局的（）来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。A)窗口指导B)查阅报表C)实地作业D)经验判断[单选题]121.在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于()支出。A)税费B)利息C)补偿性D)营业外[单选题]122.项目融资一般的债务比例为()。A)60%~70%B)70%~75%C)75%~80%D)80%~85%[单选题]123.根据《国有重点金融机构监事会暂行条例》的规定，国有重点金融机构监事会每年定期检查()次。A)1B)2C)3D)4[单选题]124.金融业务创新的核心内容是()。A)分业管理制度的改改B)商业银行的业务创新C)金融工具的创新D)金融服务的创新[单选题]125.规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相平衡。这是一种建立在合理经济增长基础上的()。A)静态平衡B)动态平衡C)统一平衡D)绝对平衡[单选题]126.(2010年)货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A)恒常收入B)汇率C)利率D)货币供应量[单选题]127.从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A)温和式B)爬行式C)奔腾式D)恶性[单选题]128.(2010年)作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A)储蓄存款B)活期存款C)定期存款D)政府债券[单选题]129.根据巴塞尔协议III的规定，以下不属于商业银行核心一级资本的是()。A)盈余公积B)实收资本C)优先股及其溢价D)一般风险准备[单选题]130.某国在某年的经济状况分别为：国际收支的经常项目逆差350亿美元，资本项目顺差280亿美元；年底的未清偿外债余额为460亿美元，其中短期外债占70%；国民生产总值3820亿美元。该国的国际收支综合差额为（）亿美元。A)顺差70B)逆差70C)顺差630D)逆差630[单选题]131.只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。A)封闭式基金B)开放式基金C)私募基金D)混合基金[单选题]132.现代信托制度起源于中世纪的英国，（）通常被认为是最初的信托形态。A)信托产品登记B)信托文件登记C)信托财产登记D)用益制[单选题]133.2019年12月末，国内某商业银行资本管理数据如下：普通股30亿元，优先股10亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备5亿元，风险加权资产总额1000亿元，假定对应资本扣减项为0。2020年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。2019年年底，该商业银行的一级资本为（）亿元。A)60B)64C)68D)70[单选题]134.以下不属于紧缩需求政策的是()。A)提高再贴现率B)公开市场卖出业务C)降低利率D)发行公债[单选题]135.某金融机构对国际贷款实行国别限额管理、国别差异化的信贷政策，从风险管理的角度看，这样做主要在于管理（）。A)合规风险B)操作风险C)国家风险D)声誉风险[单选题]136.（）是金融市场上主要的资金供应者。A)企业B)金融机构C)家庭D)政府[单选题]137.如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A)外国债券市场B)英国猛犬债券市场C)美国扬基债券市场D)欧洲债券市场[单选题]138.在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是()。A)降低再贴现率B)降低法定存款准备金率C)提高法定存款准备金率D)降低利率[单选题]139.()是信托的对象物或信托的客体，也是信托关系得以创立的载体。A)信托主体B)信托行为C)信托财产D)信托目的[单选题]140.中央银行的（）业务是中央银行资产业务的基础A)负债B)资产C)中间D)表外[单选题]141.（）以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务。A)受益人B)委托人C)委托人和受托人D)受托人[单选题]142.假定某美国的英镑债务人要在2015年9月10日偿还1000万英镑的债务本息,英镑期货合约规模为62500英镑。为控制未来英镑可能对美元升值的汇率风险,该英镑债务人可以()期货合约进行完全套期保值。A)买入160份在9月份到期的英镑B)买入160份在9月份到期的美元C)卖出160份在9月份到期的英镑D)卖出160份在9月份到期的美元[单选题]143.商业银行的负债中最重要的是()。A)同业拆借B)向中央银行的贷款C)存款D)发行债券[单选题]144.货币需求是指经济主体对执行()的货币的需求。A)流通手段和价值贮藏手段B)流通手段和支付手段C)价值尺度和支付手段D)价值尺度和价值贮藏手段[单选题]145.证券投资基金向投资者募集资金，形成独立财产，以投资组合方式进行证券投资。作为基金产品的募集者，证券投资基金的主体身份是（）。A)基金托管人B)基金份额持有人C)基金管理人D)基金注册登记机构[单选题]146.从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于（）型管理策略。A)风险抑制B)风险对冲C)风险分散D)风险补偿[单选题]147.在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是（）。A)银监会B)保监会C)金融租赁公司D)金融资产管理公司[单选题]148.货币乘数等于()。A)货币需求量X基础货币B)货币供给量X基础货币C)货币需求量÷基础货币D)货币供给量÷基础货币[单选题]149.罗纳德.I.麦金农和爱德华.S.肖把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化等同于()。A)金融自由化B)金融抑制C)金融管制D)金融约束[单选题]150.在治理通贷膨胀过程中，收入政策主要是针对（）A)需求拉上型通货膨胀B)成本推进型通货膨胀C)结构性通货膨胀D)供求混合型通货膨胀[单选题]151.某商业银行主管信贷业务的经理，在收受某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该发放的贷款，导致该笔贷款无法收回。此种情形说明该商业银行蒙受了()的损失。A)信用风险B)市场风险C)法律风险D)操作风险[单选题]152.在影响货币乘数的诸因素中，由中央银行决定的是()。A)准备金率B)超额准备率C)收入水平D)现金比率[单选题]153.大额可转让定期存单是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证，由()首先推出。A)巴林银行B)波士顿银行C)花旗银行D)中国人民银行[单选题]154.马克思货币必要量规律的理论基础是()。A)劳动价值论B)剩余价值论C)货币金属论D)货币数量论[单选题]155.如果某个金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，它就可以参加()市场。A)同业拆借B)商业票据C)回购协议D)大额可转让定期存单[单选题]156.直接金融市场和间接金融市场的区别在于（）。A)是否存在中介机构B)中介机构在交易中的地位和性质C)是否存在固定的交易场所D)是否存在完善的交易程序[单选题]157.同业存单发行人主体是()。A)中央银行B)银行业存款类金融机构C)政府D)证券公司[单选题]158.某国某年的有关经济指标分别为：国际收支的经常账户逆差570亿美元；资本账户顺差680亿美元；年底的未清偿外债余额为460亿美元，其中短期外债占70％；国民生产总值3620亿美元。该国的负债率为（）。A)8．9％B)10．3％C)12．7％D)17．8％[单选题]159.金融制度创新使商业银行与投资银行业务领域的界限()。A)逐渐清晰B)大大强化C)逐渐模糊D)保持不变[单选题]160.()有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。A)美式期权的买方B)欧式期权的卖方C)看涨期权的买方D)看跌期权的卖方[单选题]161.在经济学中，关于充分就业的含义是指()。A)社会劳动力100%就业B)所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C)并非劳动力100%就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D)西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业[单选题]162.对我国证券回购市场描述错误的是()。A)我国证券回购市场从1991年国债回购开始B)非银行金融机构可以参与回购协议市场C)银行间回购利率已经成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准D)质押式回购的期限是1天到91天[单选题]163.假定2004年5月1日发行面额为1000元、票面利率10%、10年期的债券，每年付息一次。甲于发行日以面额买进1000元，后甲准备于2014年5月1日以1550元转让给乙。根据以上资料，回答下列问题：您认为乙是否会以1550元的价格从甲手中购买该债券（）。A)会B)不会C)无法确定D)以上都有可能[单选题]164.2001年7月，中国人民银行发布了()，进一步拓宽了中间业务的概念，并首次将中间业务作为银行正常业务加以规范。A)《商业银行法》B)《中央银行法》C)《商业银行中间业务暂行规定》D)《证券法》[单选题]165.某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。该机构投资者在委托股票交易时，其成交价格按照?价格优先、时间优先?原则由证券交易所撮合主机自动撮合确定成交价格。如果该机构投资者是在10：00-11：00委托交易，其股票成交价的竞价是（）。A)集合竞价B)连续竞价C)投标经纪D)招标竞价[单选题]166.金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着多重角色。下列不属于金融机构所扮演角色的是（）。A)中介机构B)资金供给者C)监督机构D)资金需求者[单选题]167.信用工具的票面收益与其市物价格的比率是().A)名义收益率B)到期收益率C)实际收益率D)本期收益率[单选题]168.下列影响货币供应量的因素中，储户能够决定的是（）。A)法定存款准备金率B)超额存款准备金率C)现金漏损率D)基础货币[单选题]169.(2009年)由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是()。A)全额包销B)尽力推销C)余额包销D)混合推销[单选题]170.在我国对银行业金融机构实行并表监督管理是()的职责。A)中国人民银行B)证监会C)保监会D)银监会[单选题]171.希克斯和尼汉斯认为金融创新的支配因素是()。A)制度变革B)规避管制C)市场竞争D)降低交易成本[单选题]172.国际金本位制的特征不包括（）A)黄金是主要的国际储备资产B)汇率制度是固定汇率制C)汇率制度是浮动汇率制D)国际收支不均衡的调节，存在?物价与现金流动机制?的自动调节机制[单选题]173.2008年爆发的金融危机暴露了?巴塞尔协议Ⅱ?的诸多不足，在银行监管的核心价值观上，安全超越了效率，进一步强化银行的资本监管成为国际社会的共识。巴塞尔委员会于2010年12月正式公布了《巴塞尔协议Ⅲ》，2013年1月1日开始实施新监管标准，2019年1月1日前全部达标。?巴塞尔协议Ⅲ?规定，全球各商业银行5年内必须将一级资本充足率的下限由4％提高到（）。A)5％B)6％C)7％D)8％[单选题]174.A金融租赁公司为一规模中等的租赁公司，其从业人员1000人，注册资本30亿元人民币，资本净额10亿元人民币，在行业内享有较高的声誉。但受市场及经济环境影响，该公司在发展中也面临着融资受限、资金供应紧张、盈利能力不足和内部风险控制缺失等一系列问题。目前，公司正在积极探索出路，希望尽快解决所面临的问题。从性质上看，该金融租赁公司属于（）。A)存款性金融机构B)非银行金融机构C)政策性金融机构D)银行业金融机构[单选题]175.()反应了风险资产组合和无风险资产的收益与风险关系。A)资本市场线B)收益曲线C)证券市场线D)有效市场线[单选题]176.如果商业银行在外汇交易中以美元兑换客户的欧元，而客户未履行将欧元划到银行指定账户的义务，这种可能性就是商业银行承担的()。A)狭义的信用风险B)广义的信用风险C)操作风险D)市场风险[单选题]177.一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投放，货币供应量()。A)等额扩张B)数倍扩张C)等额收缩D)数倍收缩[单选题]178.以下不属于信托产品管理方式的是（）。A)信托产品的现场检查B)受益人大会C)外派人员管理D)委托人大会[单选题]179.在凯恩斯理论中，与利率成反比的是()。A)交易动机形成的交易需求B)投机动机形成的投机需求C)预防动机形成的交易需求D)投资动机形成的投资需求[单选题]180.股票有()之分。A)普通股和优先股B)一般股和优先股C)普通股和特殊股D)一般股和特殊股[单选题]181.由于制度和流程不能得到有效执行而导致的金融风险是（）。A)流动性风险B)国家风险C)操作风险D)市场风险[单选题]182.我国现行的IPO监管制度是()。A)审批制B)注册制C)通道制D)核准制[单选题]183.商业银行经营的核心是()。A)市场营销B)贷款经营C)现金管理D)存款经营[单选题]184.()是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。A)公益信托B)他益信托C)商事信托D)民事信托[单选题]185.某投资银行受A公司委托分销其发行债券，该交易行为所在的市场是（）。A)流通市场B)发行市场C)期货市场D)期权市场[单选题]186.关于农村信用合作社的说法错误的是（）。A)由中国证券监督管理委员会批准设立B)自主经营C)由社员入股组成D)独立的企业法人[单选题]187.2014年中国人民银行工作会议于2014年1月10日在北京闭幕。作为央行最重要的年度工作会议之一，这次会议上提出了八大工作重点：一是继续实施稳健的货币政策，保持货币信贷和社会融资规模平稳适度增长；二是全面深化金融改革，努力在金融重点领域和关键环节改革实现新的突破；三是扩大人民币跨境使用；四是健全多层次资本市场体系，促进金融市场深化改革；五是深化外汇管理重点领域改革，切实防范跨境资金流动风险；六是加强金融风险检测、排查和监督协调，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线；七是扎实推进金融服务现代化；八是深入参与国际经济金融政策协调和规则制定，增强中国的国际地位和话语权。根据以上资料，回答下列问题：本资料中中国人民银行的工作会议提出的工作重点体现了中央银行的（）。A)性质和职能B)作为金融机构的特性C)金融监管机构的特性D)银行业监管机构的特性[单选题]188.(2009年)在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是()。A)活期存款准备金率B)定期存款准备金率C)超额准备金率D)提现率[单选题]189.表示商品市场上总产出等于总需求量的曲线是()。A)BP曲线B)J曲线C)IS曲线D)LM曲线[单选题]190.不同类型的金融机构的所有业务由不同的监管机构按照不同的标准和体系进行监管，这种金融监管机制是（）。A)机构监管B)全面监管C)功能监管D)目标监管[单选题]191.在银行业监管的基本方法中，监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，称为()。A)非现场监督B)监管评级C)并表监管D)现场检查[单选题]192.某企业未来有一笔100万美元的出口收入，市场普遍预期美元将贬值，如果该企业采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的做法是（）。A)提前付汇B)提前收汇C)延期付汇D)延期收汇[单选题]193.(单项)(每题1.00分)题目分类:第十二章国际金融及其管理>单项>假设美元的利率为6%，人民币的利率为2%，则3个月的远期美元对人民币()。A)升水4%B)贴水4%C)升水1%D)贴水1%[单选题]194.债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金，这体现了债券的()。A)安全性B)流动性C)偿还性D)风险性[单选题]195.巴西的金融监管体制是典型的?牵头式?监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于()的监管体制。A)集中统一B)分业监管C)不完全集中统一D)完全不集中统一[单选题]196.二手车市场上的?次品车问题?说明的是（）。A)交易成本问题B)信息不对称问题C)金融自由化问题D)金融约束问题[单选题]197.2005年7月21日，中国人民银行启动新一轮人民币汇率形成机制改革，在此期间，汇率制度改革主要内容如下：①实行以市场供求为基础、参考一篮子货币调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，而是根据我国对外经济发展状况参考一篮子货币进行汇率调节。②人民币汇率中间价的形成参考上一交易日的收盘价，人民币对其他货币的买卖价格围绕中间价在一定幅度内浮动。③增加外汇交易品种，扩大外汇交易主体，改进人民币汇率中间价形成机制，引入询价模式和做市商制度，人民币汇率弹性和市场化水平进一步提高。假定上日人民币兑美元收盘汇率为6．4800元人民币，当日一篮子货币汇率变化指示人民币兑美元汇率需升值100个基点(1个基点=0．0001元)，做市商要按照上述数据计算出的最终结果进行当日人民币兑美元汇率中间价报价。2017年5月，中国人民银行进一步完善人民币对美元汇率中间价报价机制，在报价模型中加入?逆周期因子?，适度对冲市场的顺周期波动，至此形成了?收盘汇率+一篮子货币汇率变化+逆周期因子?共同决定的汇率中间价形成机制。下列不属于汇率变动的直接经济影响的是（）。A)影响经济增长B)影响国际收支C)影响外汇储备D)形成汇率风险[单选题]198.在相同标的资产、相同期限、不同协议价格的看涨期权或看跌期权之间进行的套利称为()A)水平价差套利B)看涨期权与看跌期权之间的套利C)垂直价差套利D)波动率交易套利[单选题]199.典型的金融风险保险转移策略是()。A)质押B)保证担保C)出口信贷保险D)抵押[单选题]200.某银行出售某证券的同时，与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为()。A)期货交易B)回购交易C)现货交易D)信用交易[单选题]201.某公司与其日本分公司的资产负债表进行合并，重新做账，由于日币贬值，折算出的资产金额比预期减少，该公司由此面临的风险属于汇率风险中的（）。A)估值风险B)交易风险C)操作风险D)折算风险[单选题]202.()是指政策性金融机构在经营活动中要注重资产安全。A)风险性原则B)政策性原则C)安全性原则D)保本微利原则[单选题]203.()银行制度在商业银行与其他金融机构，尤其是投资银行之间竖立起一堵不可跨越的?防火墙?。A)分业经营B)综合性C)全能D)分支[单选题]204.某国某年的有关经济指标分别为：国际收支的经常账户逆差570亿美元，资本账户顺差680亿美元；年底的未清偿还外债余额为460亿美元，其中短期外债占70%；国民生产总值3620美元。根据上述材料：回答下列问题：该国外债结构管理的重点应该是()。A)优化外债的期限结构B)优化外债的利率结构C)优化外债的国别结构D)优化外债的投向结构第2部分：多项选择题，共56题，每题至少两个正确答案,多选或少选均不得分。[多选题]205.我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发选的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是()。A)进行远期外汇交易B)进行货币期货交易C)进行利率衍生产品交易D)进行缺口管理[多选题]206.我国一家商业银行2011年年来的业务基本情况如下：普通股4亿元，未分配利润1.5亿元，计提各项损失准备2亿元，长期次级债券2.5亿元；贷款余额180亿元，在中央银行存款24亿元，加权风险总资产120亿元；吸收存款240亿元。该行计划在2012年新吸收存款30亿元，新发放贷款20亿元。在该行资本金构成中，属于附属资本的有()。A)普通股B)未分配利润C)各项损失准备D)长期次级债券[多选题]207.某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。产生这种现象的重要原因是()。查看材料A)货币紧缩B)流动性陷阱C)需求过剩D)资产泡沫破灭[多选题]208.假设某国2000年的各项经济指标如下：国民生产总值4780亿蔓元；年底未清偿外债余额为580亿美元，其中大约有60%的债务从菱国借入，并且短期外债达到65%；当年货物服务出口总额为700亿美元；当年外债还本行息总额为350亿美元。你认为该国外债管理的重点应该在()。A)优化外债的期限结构B)优化外债的利率结构C)优化外债的国别结构D)优化外债的投向结构[多选题]209.A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等收益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺两年收益率可达60％-100％，但并未同时提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。该理财产品属于（）。A)估值型产品B)非估值型产品C)分级产品D)非分级产品[多选题]210.为调控宏观经济．应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元：购回300亿元商业银行持有的到期央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15％，超额存款准备金率为2％，现金比率为3％。关于此次货币政策操作的说法，正确的有（）。A)买入200亿元国债是回笼货币B)买入200亿元国债是投放货币C)购回300亿元央行票据是回笼货币D)购回300亿元央行票据是投放货币[多选题]211.2008年爆发的金融危机暴露了?巴塞尔协议Ⅱ?的诸多不足，在银行监管的核心价值观上，安全超越了效率，进一步强化银行的资本监管成为国际社会的共识。巴塞尔委员会于2010年12月正式公布了《巴塞尔协议Ⅲ》，2013年1月1日开始实施新监管标准，2019年1月1日前全部达标。?巴塞尔协议Ⅲ?对?巴塞尔协议Ⅱ?的发展和完善主要体现在（）。A)重新界定资本监管B)降低资本充足率C)强调对资本的计量D)安排充裕的过渡期[多选题]212.2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的?一带一路?债券。该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种。筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等?一带一路?沿线项目融资。该证券的迪拜投资者承担的融资风险有（）。A)信用风险B)利率风险C)汇率风险D)声誉风险[多选题]213.2018年底A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。银行进行资产负债管理的理论依据为（）。A)规模对称原理B)汇率管理原理C)目标互补原理D)利率管理原理（或比例管理原理）[多选题]214.我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列问题。银行监管的内容主要包括（）。A)市场退出监管B)市场竞争监管C)市场运营监管D)市场准入监管[多选题]215.假设银行系统的原始存款额为1000亿元,法定存款准备金率为8%,超额准备金率为2%,现金漏损率为10%。以下会对存款创造产生影响，也是影响存款创造的重要因素的是（）。A)基础货币B)存款准备金率C)存款结构比例的变化D)现金漏损率[多选题]216.我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元,于每年年末支付,到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。根据发行价格与票面面额的关系,债券公开发行可以分为()发行查看材料A)折价B)溢价C)平价D)竞价[多选题]217.我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：银行监管的原则有()。A)适度竞争原则B)审慎监管原则C)依法监管原则D)增收节支原则[多选题]218.2010年9年末，我国广义货币供应量M2余额为69.6万亿元，狭义货币供应量M1余额为24.4万亿元，流通中现金余额为4.2万亿元；全年现金净投放3844亿元。关于货币层次划分的界定，正确的有（）。A)M0＝活期存款货币B)M0＝流通中现金C)M1＝M0＋单位活期存款D)M2＝M1＋单位定期存款[多选题]219.中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％。关于此次货币政策操作的说法，正确的有()。A)投放货币，增加流动性B)回笼货币，减少流动性C)政策作用猛烈，缺乏弹性D)银行存储需要时间，不能立即生效[多选题]220.在外债总量管理中，外债的吸收能力取决于债务国的()。A)负债能力B)管理能力C)营运能力D)偿债能力E)扩张能力[多选题]221.货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终目标之间的矛盾性是指()。A)经济增长与充分就业之间的矛盾B)经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C)国际收支平衡与充分就业之间的矛盾D)经济增长与稳定物价之间的矛盾E)国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾[多选题]222.我国利率市场化改革的基本思路是（）。A)先存款、后贷款B)先外币、后本币C)先贷款、后存款D)存款先大额短期、后小额长期E)存款先大额长期、后小额短期[多选题]223.从各国证券市场的实践看，股票的发行审核制度主要有()。A)审批制B)核准制C)注册制D)通道制E)保荐制[多选题]224.(2010年)在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策的主要内容包括()。A)规定存款准备金计提的基础B)规定存款准备金率C)规定存款准备金运用的方式D)规定存款准备金提取的时间E)规定存款准备金的构成[多选题]225.货币供给过程中的参与者包括()。A)货币供给行为B)中央银行C)货币供应量D)存款机构E)储户[多选题]226.扩张型货币政策措施包括（）。A)降低法定存款准备金率B)提高再贴现率C)降低再贴现率D)在公开市场上卖出有价证券E)扩张贷款规模[多选题]227.在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是()。A)票面利率B)债券面值C)持有期限D)市场利率E)物价水平[多选题]228.证券发行人及其承销商在发行方案中采用超额配售选择权时，应遵守（）等机构的相关规定。A)中国证券监督管理委员会B)证券交易所C)中国证券业协会D)证券投资基金协会E)证券登记结算机构[多选题]229.根据国际上通行的标准，债务国控制外债总量的警戒线有()。A)20%的负债率B)100%的债务率C)40%的债务率D)100%的偿债率E)25%的偿债率[多选题]230.市场风险的类型包括()。A)汇率风险B)信用风险C)利率风险D)投资风险E)流动性风险[多选题]231.关于股票基金与单一股票的说法，错误的有()。A)单一股票价格在交易时段内经常处于波动状态B)股票基金在每个交易日只有一个价格C)股票基金份额净值受买卖数量多少的影响D)单一股票风险较为集中，投资风险相对较大E)股票基金投资风险高于单一股票投资风险[多选题]232.一个国家之所以可以运用货币政策调节国际收支不平衡，是因为货币政策对该国国际收支可以产生()等调节作用。A)需求效应B)结构效应C)价格效应D)利率效应E)供给效应[多选题]233.信用合作社的资金主要来源于()。A)财政拨款B)社员缴纳的股金C)财政补贴D)存入的存款E)发行债券[多选题]234.下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述正确的是()。A)总资产及管理资产总规模较大B)现有业务中经纪业务在盈利中占比过高C)行业集中度较高D)公司治理结构和内部控制机制不完善E)整体创新能力不足[多选题]235.利率管制对经济行为和经济增长有损害作用，其表现是()。A)使政府无所适从，无能为力B)引导生产者、投资者不按意愿持有资金C)促使人们减少储蓄D)鼓励对贷款的超额需求E)导致资金外逃[多选题]236.按《巴塞尔新资本协议》的划分，商业银行的风险主要有()。A)操作风险B)投资风险C)市场风险D)信用风险E)国家风险[多选题]237.由中国银监会统一监督管理的金融机构是()。A)财务公司B)金融资产管理公司C)政策性银行D)证券公司E)农村信用社[多选题]238.以下对信托登记描述正确的是（）。A)信托登记的内容大体可分为信托产品登记.信托文件登记和信托财产登记三类B)信托文件登记是信托登记的核心C)所有信托都要进行登记D)动产信托需要登记E)土地使用权和房屋所有权需要进行信托登记[多选题]239.证券公司经营风险防范机制主要包括()。A)证券公司应当建立有关隔离制度B)证监会对证券公司财务及审计的监管制度C)内控制度的建设D)依照规定，建立健全组织机构，明确决策、执行、监督机构的职权E)市场退出制度[多选题]240.汇率变动的决定因素包括()A)物价的相对变动B)国际收支差额的变化C)国际储备余额的变化D)市场预期的变化E)政府干预汇率[多选题]241.最普遍的利率互换有（）。A)普通互换B)可赎回互换C)可延期互换D)股权互换E)交叉互换[多选题]242.商业银行利润总额的构成包括营业利润和()。A)固定资产盘盈B)证券交易差错收入C)投资收益D)出纳长款收入E)营业外收支净额[多选题]243.我国IPO监管制度经历的主要阶段有()。A)?额度管理?阶段B)?指标管理?阶段C)?通道制?阶段D)?保荐制?阶段E)?子配制?阶段[多选题]244.下列属于积极的供拾政策的是()。A)减少政府支出B)减税C)削减社会福利开支D)适当增加货币供给E)精简规章制度[多选题]245.下列属于金融衍生工具的有（）。A)贷款承诺B)金融期货C)互换D)金融期权E)备用信用证[多选题]246.在期权定价理论中,根据布莱克-斯科尔斯模型,决定欧式看涨期权价格的因素主要有（）A)期权的执行价格B)期权期限C)股票价格波动率D)大风险利率E)现金股利[多选题]247.管理层收购(MBO)顺利实施的条件是()。A)卖者愿意卖B)买者愿意买C)良好的市场环境D)资金充足E)买者有能力买[多选题]248.投资银行是通过四个中介作用来发挥其媒介资金供求的功能的，这四个中介包括()。A)期限中介B)风险中介C)信息中介D)支付中介E)流动性中介[多选题]249.下列说法中，属于商业银行对客户进行信用调查时采用的信用?5C?原则标准的是（）。A)品格B)资本C)经营环境D)成本E)担保品[多选题]250.下列关于蒙代尔-弗莱明模型的基本结论说法正确的是()。A)财政政策和货币政策在固定汇率下对刺激经济毫无效果B)财政政策在固定汇率下对刺激经济效果显著C)货币政策在固定汇率下对刺激经济毫无效果D)货币政策在浮动汇率下效果显著E)财政政策在浮动汇率下则效果甚微或毫无效果[多选题]251.信托市场监管的手段有()。A)并表监管B)非现场监管C)公告说明D)现场监管E)公众监督[多选题]252.中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位，发挥着()等重要职能。A)发行的银行B)政府的银行C)国有的银行D)银行的银行E)管理金融的银行[多选题]253.(2011年)我国金融市场存在的问题有()。A)间接融资比重过低B)金融市场规模小C)直接融资比重过低D)尚未推出金融衍生品市场E)货币市场发展滞后[多选题]254.以下（）是今后商业银行中间业务的发展重点。A)不断提升中间业务的金融创新能力B)不断中间业务的金融科技化、金融信息化水平C)重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系D)注重人才培养，提高专业人员素质E)扩大吸收存款、发放贷款的规模[多选题]255.同业拆借市场的特点包括（）。A)期限短B)参与者广泛C)在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金D)在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的法定准备金E)信用拆借[多选题]256.公司普通股持有者依法享有的权利包括（）。A)参与董事会选举B)批准发行新股C)优先分配公司盈利D)修改公司章程E)采纳新的公司章程[多选题]257.存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一，其作用于经济的途径有（）。A)对货币乘数的影响B)对超额存款准备金的影响C)对居民收入水平的影响D)对就业率的影响E)宣示效果[多选题]258.按照?巴塞尔新资本协议?，商业银行风险主要有()。A)信用风险B)静态风险C)动态风险D)市场风险E)操作风险[多选题]259.下列金融中介中，可以吸收个人和机构存款的有（）。A)商业银行B)储蓄银行C)证券公司D)信用合作社E)小额贷款公司[多选题]260.金融工具的基本分析方法包括（）。A)积木分析法B)套利定价法C)风险中性定价法D)状态价格定价技术E)风险分析定价法1.答案:A解析:巴塞尔协议Ⅲ对商业银行的一级资本充足率下限要求上调至6％，核心一级资本充足率提高至4．5％；对系统重要性银行的附加资本要求为1％；要求商业银行设立?资本防护缓冲资金?，总额不得低于银行风险资产的2．5％；各国可根据情况要求银行提取0-2．5％的逆周期缓冲资本，以便银行可以对抗过度放贷所带来的风险。此外，还提出了3％的最低杠杆比率以及100％的流动杠杆比率和净稳定资金来源比率要求。2.答案:B解析:汇率风险：不同币别货币的相互兑换或折算中，因汇率意外变动而蒙受损失的可能性。3.答案:A解析:金融制度的创新是指金融体系与金融结构的大量新变化。[试题点评]：本题考查金融制度创新的概念。参见教材第144页。4.答案:D解析:回购券种为国债和经中国人民银行批准的金融债券，回购期限在1年以下，选D。5.答案:B解析:综合性银行制度亦称为全能银行制度或混业经营银行制度,是指商业银行能够向客户提供存款、贷款、证券投资、结算,甚至信托、租赁、保险等全面金融业务的银行制度。6.答案:C解析:投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。投资银行是典型的投资性金融机构，与其他经营某一方面证券业务的金融机构相比，投资银行的基本特征是其综合性．即投资银行业务几乎包括了全部资本市场业务。7.答案:A解析:与其他金融机构相比，吸收活期存款，创造信用货币是商业银行最明显的特征。参见教材P338.答案:B解析:本题考查交换发盘的概念。9.答案:D解析:根据受托人身份不同，信托可分为民事信托和商事信托；根据信托利益归属的不同，信托可分为自益信托和他益信托；根据信托设立目的的不同，信托可分为私益信托和公益信托；根据委托人人数的不同，信托可分为单一信托和集合信托。10.答案:A解析:非现场监督有三个主要目的:①评估银行机构的总体状况。通过一系列指标和情况的分析，判断银行经营状况的好坏，对银行风险进行预警，以便及时采取措施防范和化解银行风险。②对有问题的银行机构进行密切跟踪，以使银行监管机构在不同情况下采取有效监管措施，防止出现系统的和区域的金融危机。③通过对同组银行机构的比较，关注整个银行业的经营状况，促进银行业安全稳健运行。现场检查与非现场监督是密切关联的银行监管方法。非现场监督体现了风险监测和预警的监管原则，而现场检查则是验证银行的治理结构是否完善，银行提供的信息是否可靠，是从实证的角度来发现和预防风险。11.答案:C解析:我国目前对保险公司偿付能力的监管标准使用的是最低偿付能力原则。[试题点评]：本题考查的是保险业偿