非银金融行业动态：行业基本面向好增持非银板块正当时

目录重要事件点评 1证券行业观点 3保险行业观点 4香港市场及港交所观点 4金融科技行业观点 5推荐股票池 6行情回顾 6大盘表现 6板块及个股表现 6行业概况 7证券 7保险 9金融科技 11香港市场及港交所 12重要新闻 13证券 13保险 16公司公告 18风险分析 21请务必阅读正文之后的免责条款和声明。重要事件点评事件一：10月13日，国家统计局公布9月份CPI数据。0.10.2CPI0.06个百分点。从同比看，CPI0.1%转为持平。其中，食品价格下降3.2%1.50.7%0.2个百分点。扣除食品和能源价格的CPI0.8%PPI0.4%8月份扩大0.20.5%0.20.1%8月份相同。从同比看，PPI2.5%80.53.0%，降幅收0.70.3%0.1个百分点。点评：物价改善反映国内市场供需在朝着平衡方向修复，下一阶段仍需偏积极宏观政策支持。当前温和偏低的物价环境，有助于稳定居民尤其是中低收入群体的购买力，支持消费复苏，也有助于我国保持货币政策独立性，拓展宏观政策空间。CPI现阶段较大程度上仍受到上年同期基数的扰动，但考虑到居民消费意愿逐步回暖、消费能力逐步改善，CPI同比有望再度回到正增长区间。事件二：10月13日，央行发布9月社融数据。初步统计，9372.59%。其中，对实体经济发放的人民币贷款232.7810.7%1.7611.361.3%3.811.4%；未贴现2.9131.3966.1412.2%11.319.4%910.5%0.13%0.30.10.8%0.10.80.53%，同比持平。点评：从金融数据可看出，在经济回稳向好、政策组合拳效果不断显现、金融支持稳固有力的情况下，金融数据总体不错。年内，稳增长政策效应仍有延续，降准还有空间，财政支出力度预计进一步加大，并加快推动各项政策生效。政策筑底和经济蓄力将驱动后续信用稳定扩张和信贷结构优化，四季度社会融资规模和信贷增长将继续保持平稳，进一步稳固经济回升的动能。事件三：10月14日，证监会称，为进一步加强融券业务逆周期调节，证监会经充分论证评估，根据当前市场情况，对融券及战略投资者出借配售股份的制度进行针对性调整优化，在保持制度相对稳定的前提下，阶段性收紧融券和战略投资者配售股份出借。50%80%行业动态报告市公司高管专注主业，取消上市公司高管及核心员工通过参与战略配售设立的专项资产管理计划出借，适度限制其他战略投资者在上市初期的出借方式和比例。同时，证监会将加大对各种不当套利行为的监管，扎紧扎牢制度篱笆，进一步加强监管执法，对各种违规行为，发现一起，查处一起，从严从重处罚。。点评：证监会表示，将加大对各种不当套利行为的监管，扎紧扎牢制度篱笆，进一步加强监管执法，对各种违规行为，发现一起，查处一起，从严从重处罚。查处重点包括：定增等限售股投资者、大宗交易受让有减持限制股份的投资者及其关联方，配合融券展开的套利行为；战略投资者在承诺持有期内，通过与融券投资者及其他主体合谋，锁定配售股票收益，实施利益输送或者谋取其他不当利益；券商参与违规或为违规行为提供便利等。月11(下称“汇金公司”)个月内，以自身名义继续在二级市场增持四大行股份。1011日晚间，中国银行、农业银行、工商银行和建设银行发布公告，宣布获得控股股东中央汇金投资（下称中央汇金2489持约3727万股，工商银行获中央汇金增持约2761万股，建设银行获中央汇金增持约1838万股。点评：首先，汇金公司“出手”，有助于活跃资本市场，将与政策面、基本面以及其他市场主体的积极作为形成共振。其次，当前银行板块估值处于低位，汇金公司增持传递出对于低估值、高分红银行股的信心和价值判断，并有望激发其他机构借鉴、跟随，激活市场人气，有利于中小投资者价值投资理念的加深。此外，汇金AA股市场的底部区域，均具有相对较高的安全边际，本次增持时点同样如此。汇金公司增持带来的资金、信心有望带动各类中长期增量资金入市：嗅觉灵敏的产业资本可进一步参与并购重组，机构投资者资管和自营投资业务有望迎来双重“安全垫”，外资也有更多机会分享中国经济成长带来的发展红利。事件五：9月26日晚，沪深交易所发布《关于进一步规范股份减持行为有关事项的通知》(以下简称《通知》)。《通知》明确了破发、破净、分红不达标等标准。具体来看，对于破发、破净，均设置了连续20个交易日20净都采用了向后复权的计算方式。此外，《通知》明确了分红不达标的认定标准。分红不达标包括两类：一类30%基准则是最近三个已披露经审计的年度报告的会计年度。净利润为负的会计年度不计算在内。2030%事件六：10月11日，国务院印发《关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》（以下简称《意见》）。《意见》明确了未来五年推进普惠金融高质量发展的指导思想、基本原则和主要目标，提出了一系列政策举措，共包括十二条大纲，三十八条细则。主要目标包含普及基础进入服务，便利经营主体融资渠道，加大金融支持乡村振兴力度，健全金融消费者教育和保护机制，提高金融风险防控机制以及完善普惠金融配套机制。点评：2013普惠金融”2015年色低碳发展作用，包括引导金融机构为小微企业、农业企业、农户技术升级改造和污染治理等生产经营方式的息共享、风险分担补偿等机制，守住不发生系统性金融风险底线。证券行业观点10月9日至10月14日，券商板块行情小幅下降，证券II（中信）指数-1.45%，跑输沪深300指数、中证500指数和非银指数。宏观经济与金融政策边际向好趋势确立，券商板块预期差有望修复。1）954702014168345770PMI9PMI50.2%0.5月份以来首次升至扩张区间；表面国内企业经营活动总体回升向好趋势逐步确立。3）资本市场逆周期调节加强。101450%80%，限制其他战投出借方式和比例；严查不当套利行为，过去的定增、大宗配合融券套利可能成为规范对象。核心数据：本周两市成交额回暖，两融余额小幅上升：1）资金端：10月9日至10月13日，两市股票日8060.83亿元，周度环比+14.10%1.16%，周度环比+14.55bp1012日，16248.05亿元，较上周末+2.15%A2.33%106日，场内外股票质押总市值28535.58亿元，较前周末-0.07%。2）融资端：111013日，IPO2479.87亿元，占去42.25%（5210.7647.38%70059.6170.87%13天银行间质押2.0270%，较这周一+1.00bp；71.8833%，较这周一+7.59bp。外部环境：129月议息会议纪要，表示对于利率决定将谨慎行事”，同时认为利率将在一定时间内维持在限制性区间，综合来看，911月暂停加息的概率，FedWatch1191.5%（86.8%）。行业动态报告当前证券及财富管理相关板块估值仍处于历史低点，赔率大，胜率不断提升。具体个股来看，2024年PE估值东财22x、同花顺29x、指南针47x、中金公司16x（A股）/7x（H股）、7x（A股）/5x（H股）PB估值中金公司1.6x（A股）/0.7x（H股）；0.5x（A股）/0.5x（H股）。重点推荐：、指南针、同花顺、中金公司、东方财富。保险行业观点板块表现：AII0.36%，跑赢中信非银金融指数（-0.94%），跑赢沪深300（-0.72%）II2.47%，跑赢恒生金融指数（2.40%），跑赢恒生指数（1.87%）。2023年9受定价利率切换导致旧产品停售影响。国寿/平安/人保前9月实现保费5877/4097/1311亿元，分别同比+4.5%/+7.2%/+10.4%/平安/9452/334/63-7.2%/-4.2%/-2.5%1243亿元，单三季度新单保费同比+18.6%2889月长险新单保费同比+18.4%，期缴占长险新单比重同比+8.5pct47.9%9月长险新单保费同比-38.5%，期缴占长险新单比重同比-16.4pct50.2%/平安/94096/2259/230亿元，分别同比+7.5%/+1.8%/+28.5，人保/平安/众安单9月实现保费433/256/23亿元，分别同比+6.1%/-4.1%/+2.1%9月车险和非车险保费分别同比+6.8%9月保费同比+15.2%+6.2%-6.7%-6.3%，单三季度车险、非车险和意健险保费分别同比+6.2%、-34.1%、+0.3%。资产端：房地产指数和长端利率有所下降，央企指数有所上升。截至2023年10月13日，沪深300指数较上年末下降5.38%，较上半年末下降4.66%。本周末10年期国债收益率较9月28日下降0.49BP至2.6702%。房地产指数本周累计下降3.40%，央企指数本周累计上升0.27%。P/EV1.44x股股0.51x（A股股、0.78x（A股）/0.24x（H股）0.41x（A股）/0.21x（H股）0.13x2023P/B为0.86xP/B1.66x。投资建议：定价利率调整后预计险企加大对分红险重视力度，更看好前期深入推进渠道改革、渠道质量显著改善的寿险公司取得较好业绩，财险头部企业优势进一步凸显。20231013日收盘，A股中，平PEV321%、72%、52%34%5年所处分位数12%、58%、31%21%投资选择，在资管新规、全面净值化后，有望承接更多来自居民的稳健投资需求，预计负债端在定价利率下调的影响下依然可以实现较好的全年增速。分红险产品更考验销售队伍的销售能力，更看好前期深入推进渠道改革、渠道质量显著改善的寿险公司在定价利率调整后取得较好业绩。我们维持保险行业“强于大市”的行业评级；A股推荐中国平安、中国太保、新华保险、中国人寿；H股推荐友邦保险，弹性之选众安在线。香港市场及港交所观点10月港股市场震荡延续，偶发因素影响成交活跃度有所下降，无需过度悲观。10月以来港股市场延续震荡，恒生指数+0.02%，恒生科技指数-1.04%MSCIWorldIndex的+0.99%10月1331.869月底-0.86%；资金端，或受节假日及极端天气休市影响，10月以来港股成交活跃度有所下降；ADT710.45亿港元，环比-21.30%ADV39万张，环比-29.32%，同比-42.80%ADV53万张，环比-22.32%，同比-33.92%。利率方面，10HIBOR1013日，6MHIBOR5.33%，环比-0.06pct，年初至今以来仅-0.07pctHIBOR维持高位预计港交所的投资收益也将持续高涨，“对冲”效果有望凸显。从做空成交金额占比来看，港股做空活跃度有所回落。10月以来港股卖空成交金额占比环比-1.20pct至17.71%2022年同期亦-1.57pct92980.01pct1.17%。910.66x，环比-0.26x，同比+1.83x；主板平均股息3.71%，环比+0.11pct，同比-0.37pct/非必需性消费/医疗保健业市盈率降幅最大，环比分别-1.22/1.20/0.34x至21.29/28.63/29.28x；而原材料业/公用事业/能源业市盈率则环比分别+0.47/0.25/0.14x至8.51/11.56/4.45x。金融科技行业观点截至2023年10月13比同期沪深300指数下跌0.71%。汽车消费金融服务优化，建信消费金融联合获客中介启动线下业务试点。202310129部门联合发布《关于推动汽车后市场高质量发展的指导意见》。其中鼓励金融机构在依法合规、风险可控前提下，优化对汽车使用消费的金融服务，规范开展汽车附加品融资。同时，发展汽车融资租赁，规范售后回租模针对线上汽车消费特定场景提高单笔支付额度。此外，1014日，建信消费金融启动线下业务试点，通过渠6个月。线下试点与传统的代理人模式不同，中介仅签署了获客协议，而审批、风控、贷后等环节全部由建信消费金融负责。我们认为，建信目前采用的渠道合作模式推广的产品为建信福贷，该产品面向的客群较为优质，对征信要求较为严格，叠加获客量和坏账率的双重约束，建信消费金融的线下坏账率有望维持在4-6%C客群。20231010资产证券化发行方面，10910133ABS21.0010.67%1只银行/ABS5.00亿2.54%3ABS40.6120.64%GPT和风控能力优异的奇富科技（QFIN）小微企业主市场，并拥有海外业务增长第二曲线的信也科技（FINV）。推荐股票池券商及金融科技：、东方财富、中金公司；指南针、中国银河、同花顺保险：中国平安、中国太保、新华保险、中国人寿交易所：香港交易所其他非银：360数科、众安在线、百融云行情回顾大盘表现10月9日至10月13300指数报366.410.71%3088.100.72%，中证全债（净价）104.52，较上周末-0.22%。板块及个股表现10月9日至10月13日，非银行金融（中信）指数-0.94%，证券II（中信）指数-1.45%，保险II（中信）指数+0.36%，多元金融（中信）指数-2.68%，非银板块跑输沪深300指数和上证综指。1091013（+5.11%）（+4.09%）（-7.62%）（-6.65%）和*ST（-6.64%）图表1：10月9日至10月13日非银金融板块跑输沪深300图表2：2023年以来非银金融板块跑赢沪深300指数资料来源：， 资料来源：，行业概况证券图表3：2023年10月9日至10月13日券商板块涨幅前五名

股票简称股票代码周收盘价周涨跌幅股票简称股票代码周收盘价周涨跌幅%周换手率%跌幅%跌幅%财通证券601108.SH8.001.57申万宏源000166.SZ4.381.153.411.862.10国信证券002736.SZ9.311.092.621.792.03中国银河601881.SH11.080.8213.091.531.76兴业证券601377.SH6.420.003.720.710.94

周相对非银板块涨资料来源：，图表4：2023年10月13日券商板块A/H溢价证券简称A股代码A股收盘价H股代码H股收盘价(RMB)A/H股溢价(%)申万宏源000166.SZ4.386806.HK1.32231.53中国银河601881.SH11.086881.HK3.61207.29广发证券000776.SZ14.601776.HK9.1958.82国泰君安601211.SH14.472611.HK7.8783.82中信建投601066.SH24.486066.HK6.89255.29中信证券600030.SH21.526030.HK14.0752.91海通证券600837.SH9.886837.HK4.22134.10招商证券600999.SH13.886099.HK6.06128.87华泰证券601688.SH15.546886.HK9.0970.92中金公司601995.SH36.793908.HK12.86186.02中原证券601375.SH3.871375.HK1.06263.63国联证券601456.SH10.291456.HK3.19222.29光大证券601788.SH16.156178.HK4.91229.02东方证券600958.SH8.853958.HK3.46155.86资料来源：，图表5：七天质押式回购加权利率 图表6：沪深300指数和中证综合债（净价）指数资料来源：， 资料来源：，图表7：券商股票质押交易参考市值 图表8：股票两融余额及周度环比资料来源：， 资料来源：，图表9：IPO及增发承销金额 图表10：债券承销金额资料来源：， 资料来源：，行业动态报告图表券商资管规模构成（万亿元，季度） 图表12：券商资管规模构成（月度）资料来源：证券基金业协会， 资料来源：证券基金业协会，注：数据不含大集合、私募子公司保险图表13：2023年10月9日至10月13日保险板块周涨跌幅股票A股周收周涨周换周相对沪深周相对非银块对应HH股周收A/H溢简称代码盘价跌幅%手率%300涨跌幅%涨跌幅%股代码盘价(RMB)价(%)中国平安601318.SH47.97-0.681.800.020.262318.HK40.5118.43中国人保601319.SH5.78-2.039.58-1.33-1.091339.HK2.61121.05新华保险601336.SH36.72-0.309.650.410.651336.HK18.4099.62中国人寿601628.SH37.483.363.114.074.312628.HK11.41228.39中国太保601601.SH30.016.052601.HK18.9059.00资料来源：，行业动态报告图表14：人身险个险产品上新周度跟踪公司名称产品名称被保险人保险期间保险责任交费方式收益率（投保年龄、性别、保险期间、交费方式备注国寿附加瑞鑫提前给付重大疾病保险满28日至（2023版） 60周岁至80周岁趸交、 10/20/30年现金价值对应IRR：-重大疾病保险金、身故保险金10/20年交13.86/-3.33/-2.92（男性、40周岁、至80周岁、10年交）国寿瑞鑫年金保险（2023版） 满28日至60周岁至80周岁趸交、5/10/20/30年现金价值对应IRR：-年金、满期保险金、身故保险金10/20年交27.03/-8.18/0.29/1.8（男性、40周岁、至80周岁、10年交）附加安贷宝定期寿险（2018版）满18至69周岁满18至68

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、35周岁、5年、趸交）（不考虑年度红利）5/10/20/30年现金价值对应IRR：-

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/20/30年交身故保险金或全残保险金、满期

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70周岁 5年10/20/30

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5/10/20年2.62（男性、30周岁、30年、10年交 交）阳光人寿互联网真i保少儿重大疾病保满28日至险 17周岁30年、终身重大疾病保险金、身故保险金、中疾疾病保险金、轻疾疾病保险金、重大疾病/病豁免保险费、少儿特定疾病额外保险金、罕见病额外保险金、少儿白血病额外保险金（可选）10/20/30年交20年现金价值对应IRR：-7.76（男性、0周岁、30年、10年交）阳光保险阳光人寿互联网附加少儿两全保险满28日至17周岁30年身故保险金、满期保险金、特别满期保险金（可选）10/20/30年交5/10/20/30年现金价值对应IRR：-25.94/-5.88/1.37/2.84（男性、0岁、30年、30年）阳光人寿互联网附加豁免保险费疾病满28日至保险 65周岁与主保险合同一致重大疾病、中症疾病或轻症疾病9/19/29年豁免保险费、身故豁免保险费 交（可选）-阳光人寿阳光孝B重度恶性肿瘤疾病保险45至75周岁终身重度恶性肿瘤保险金、身故保险金5/10/15/2年/月交10/20/30年现金价值对应IRR：-8.57/-2.28/-0.88（男性、35周岁、终身、10年交）友邦稳赢人生终身寿险（

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病豁免保险费、身故保险金

0/30年交

岁、终身、20年交）行业动态报告金融科技图表15：截至2023年10月13日，中期借贷便利和贷款市场报价利率（%）资料来源：，图表16：截至2023年10月13日，ABS项目存量情况基础资产类型项目数量(只)项目数量比重(%)发行总额(亿元)总额比重(%)当前余额(亿元)余额比重(%)微小企业贷款741.97671.191.30468.721.21银行/互联网消费贷款1754.661590.843.081407.093.65个人汽车贷款882.343643.747.052099.675.44信用卡分期贷款40.1171.270.1433.420.09资料来源：，香港市场及港交所图表17：香港市场/港交所周度跟踪资料来源：、Bloomberg、香港交易所，重要新闻证券【深圳证券交易所CSSCI（CSSCI）CSSCI(2023-2024)来源期刊。《证券市场导报》2006CSSCI19917（月刊），19933券市场导报》注重选题的前瞻性和内容的专业性，聚焦资本市场改革、发展、监管、创新，坚持学术探讨与实践应用相结合，为资本市场改革发展提供研究支持。主要栏目包括理论综合、发行上市与企业成长、法治与监AMI（A）核心期刊、中文社会科学引文索引（CSSCI）来源期刊以及武大RCCSE《中国学术期刊评价研究报告》，是人大复印报刊资料重要转载来源期刊。习近平总书记在给《文史哲》编辑部回信中指出，高品质的学术期刊就是要坚守初心、引领创新，展示高水平研究成果，支持优秀学术人才成长，促进中外学术交流。深交所将坚持开放办刊，凝聚各方力量，始终站在证券金融理论和实践的前沿，着力推进理性辨析和建言献策，不断推动中国特色现代资本市场建设，助力资本市场更好支持高水平科技自立自强和服务经济高质量发展。【国务院|关于推进普惠金融高质量发展的实施意见】国务院日前印发《关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》（以下简称《实施意见》），明确了未来五年推进普惠金融高质量发展的指导思想、基本原则和主要目标，提出了一系列政策举措。《实施意见》强调，普惠金融高质量发展要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大精神，认真落实党中央、国务院决策部署，坚持党的领导，坚持人民至上，坚持政策引领，坚持改革创新，坚持安全发展，在未来五年基本建成高质量的普惠金融体系，努力实现基础金融服务更加普及、经营主体融资更加便利、金融支持乡村振兴更加有力、金融消费者教育和保护机制更加健全、金融风险防控更加有效、普惠金融配套机制更加完善的目标。《实施意见》提出，要优化普惠金融重点【中国人民银行|202320232022人民银行党委委员、副行长宣昌能出席会议并讲话。会议认为，中国人民银行研究业务条线认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，按照行党委工作要求，积极开展经济金融领域重点问题研究和形势分析，大力推动绿色金融体系建设，深入推进区域金融改革，加强金融助力区域协调发展，各方面工作取得新成效。会议要求，中国人民银行研究业务条线要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深刻认识央行研究工作面临的新形势、新要求和新挑战，树立“大研究”观念，大兴调查研究，持续加强人才队伍建设，以高质量研究成果为央行科学履职提供有效支撑。一是坚持系统观念，深化前瞻性和基础性重大问题研究。二是不断完善绿色金融体系，做好绿色金融与转型金融的有效衔接。三是以新发展理念为指导，坚持风险防范与金融改革并重，稳步推进区域金融改革。四是围绕构建新发展格局，做好研究先行，积极推动国际经济金融交流合作。【中国人民银行|20231520231016列（千里江山图）514华人民共和国法定货币。一、纪念币图案（一）正面图案。4枚圆形金银纪念币正面图案均为笔、墨、纸、砚造型，辅以竹叶、窗等装饰组合设计，并刊国名、年号。500克长方形银质纪念币正面图案为山、水等组合设（二千50504080099.9%1000500500160毫米×5015020006060452099.9%3×8000上海造币有限公司和深圳国宝造币有限公司铸造，中国金币集团有限公司总经销。销售渠道详见中国金币网（/qd）或“中国金币”微信公众号（chinagoldcoin_cgci）。【中国财经网|证监会将推进资本市场数字化转型】1012202330IT【中国财经网|财政部、证监会：强化上市公司及拟上市企业，内部控制建设】据财政部网站10月1020087司内部控制的持续改进，不断提升内部控制的有效性。目前尚未全面实施企业内部控制规范体系的上市公司，应根据企业内部控制规范体系的要求开展内部控制评价，聘请会计师事务所对财务报告内部控制进行审计。【证监会|李强主持召开国务院常务会议，审议通过《关于加强低收入人口动态监测，做好分层分类社会救助工作的意见》等】1010（2023－2025行业动态报告级政府主体责任，切实做好受灾等困难群众兜底保障，按时足额发放各类救助金、保障金，保障好困难群众的基本生活，确保安全温暖过冬。会议指出，发展老年助餐服务是重要民生工程，是支持居家社区养老、增进老年人福祉的重要举措。要把发展老年助餐服务作为为民办实事重要内容，紧密结合各地实际，积极稳妥、因地制宜发展老年助餐服务，采取倾斜性措施支持农村地区扩大服务供给。各相关部门要密切协同配合，形成工作合力，确保取得实效。会议强调，推动专利转化运用，充分挖掘专利价值，大力发展专利密集型产业，是推动高质量发展的一项战略任务。要从提升专利成果质量和加强政策激励两方面发力，更加注重从现实需求中凝练科研问题并进行攻关，建立健全有利于专利成果转化运用的制度安排和激励政策，着力打通专利转化运用的关键堵点，进一步优化市场服务、培育良好生态，加快创新成果向现实生产力转化。会议还研究了其他事项。【北京证券交易所|北交所、全国股转公司官网开设“三服务”办事服务专区】为深入贯彻“开门服务、直达服务、精准服务”的“三服务”理念，进一步加强市场透明度建设，提升服务的标准化、规范化、便利化水平，近期，北交所、全国股转公司在官网开设“三服务”办事服务专区，让各经营主体能够更加方便快捷地获取信息和服务，提升市场获得感和满意度。专区按照上市与挂牌审核、公司管理、会员管理、交易监管、投资者服务、企业培训等业务领域分类，设置规则查询、业务系统进入、办事指南和咨询沟通渠道等功能模块。其中，规则查询区，列明基本业务规则、业务指引，让各经营主体可以集中查询规则要求。业务系统区，“一键链接”信息披露业务办理、申请文件申报和问询回复提交等相关办事系统，让业务办得更顺。办事指南区，一方面覆盖所有业务指南；另一方面，增加北交所行政许可事项办事指南，显示受理审批时限、申请材料清单等内容要素，让办事流程更加规范和清晰。咨询沟通区，提供线上线下多种渠道，让各经营主体可根据自身需求和习惯选择信息获取方式，提高服务的针对性和有效性。此外，部分业务条线还根据市场需求设置了专属模块。专区突出三方面特色：一是推行集中查、一窗办，让服务“找得到、用得上”。针对发行上市、挂牌、再“一站式”查询、咨询和办事。二是推进透明化、可预期，让服务“看得见、摸得着”。各经营主体可通过专区跳转查询审核项目动态，及时了解在审企业基本情况、审核注册进程、问询意见及回复、发行上市审核会议【北京证券交易所|实《意见》要求，在中国证监会统筹指导下，经征集市场各方意见，北京证券交易所（以下简称北交所）修订7（以下简称《转板指引》），制涉及多层次资本市场协调发展，关乎广大投资者切身利益。因此，本次修订《转板指引》高度重视投资者权益保护，着力于形成有序化、规范化、常态化转板安排，主要修订内容包括：一是引导上市公司稳妥启动。有转板意愿的上市公司，应当从实现长远健康发展、切实回报投资者出发，审慎评估自身是否符合转板条件，并选聘具有良好执业质量的保荐机构，稳妥启动、推进转板工作。二是压实中介机构“看门人”职责。要求保荐机构勤勉尽责，充分了解公司情况，在此基础上与公司签订保荐协议后及时报备，帮助企业扎实做好转板各项准备工作，实现转板稳启动、稳推进。三是进一步理顺转板程序安排。保荐机构提交报备文件后，北交所将依行业动态报告规进行完备性核对，开展股票交易核查，并与沪深交易所就涉及的重要监管事项进行沟通协调。相关工作完成后，公司可以召开董事会、股东大会审议转板事宜。这一程序安排夯实了启动转板程序前的准备基础，有利于保障公司更加顺畅高效推进转板工作。四是强化“关键少数”监管。要求控股股东、实际控制人、董监高承诺公司推进转板期间“不减持”，防范相关主体利用“忽悠式”转板牟利、损害投资者权益。同时，加强异常交易监管，从严打击利用转板内幕交易、操纵市场等违法违规行为。此外，北交所会同沪深交易所完善了转板监管协作机制，及时妥善解决转板过程中市场各方遇到的新情况、新问题。相关协作安排聚焦市场需求，将进一步顺畅转板机制，实现服务前移，推动提升转板工作质量。本次优化转板机制，不仅有利于加强多层次资本市场互联互通，更为北交所上市公司发展壮大提供了多元路径。《转板指引》发布后，有转板意愿的上市公司可依规开展选聘保荐机构等转板相关工作。下一步，北交所将继续坚持市场化、法治化原则，强化投资者权益保护，切实维护市场平稳运行，促进发挥转板机制长效积极作用，进一步凝聚资本市场服务实体经济、支持科技创新合力。【中国证券报|10112023充分发挥资本市场对接产业、资本的“纽带”作用以及“晴雨表”功能，不断提升支持高水平科技自立自强的能级。在具体落实方面，董国群介绍，一是强化硬科技企业精准培育，加大科创企业制度供给；二是丰富投资端产品供给，增强中长期资金吸引力；三是优化完善交易制度，提升交易便利性和通畅性。保险【国家金融管理局第8届中国—东盟保险合作与发展论坛及保险监管培训班在广西南宁成功举办】20239218届中国-东盟保险合作与发展论坛在广西南宁召开。本届论坛由国家金融监督管理总局与广西壮族自治区人民政府联合举办，论坛主题为“构建中国东盟保险开放合作新格局”。原中国银保监会首席13个东盟及区域全（EP2122日，国家金融监督管理总局在广西南宁举办中国RCEPRCEP数据跨境合作交流、保险业数字化发展、绿色金融等议题进行了深入交流研讨。期间，培训班人员赴南宁市养老社区进行了实地考-东盟保险合作与发展论坛和中国东盟保险监管培训班进一步深化了中国-RCEP一带一路”为提升金融消费者教育宣传工作质效，充分发挥正面案例的示范效应和负面案例的警示作用，“金融消费者权益保护教育宣传月”期行业动态报告间，金融监管总局联合中国人民银行、中国证监会发布金融消费者权益保护典型案例。此次发布金融消费者权28念，在提升服务水平、解决群众急难愁盼、服务实体经济等方面的良好实践，又有近年来金融管理部门在消费者权益保护监管工作中发现的侵害金融消费者合法权益典型问题，以及金融管理部门在落实金融司法与监管协同、推动纠纷多元化解、保护投资者合法权益等方面的积极探索和成功经验。通过发布金融消费者权益保护典金融素养，营造和谐健康金融环境。下阶段，金融管理部门将继续强化金融消费者权益保护监管工作力度，指导和推动金融行业坚持以人民为中心的发展思想，为金融消费者提供更丰富的金融产品，更安全、便捷、高效的金融服务，切实维护金融消费者合法权益。【发改委|2023年10月10日24时起国内成品油价格按机制调整】根据近期国际市场油价变化情况，按2023101024时起，国内汽、柴油价格（标准品，下同）每吨分别降85元、80元。调整后，各省（区、市）策按现行规定执行。中石油、中石化、中海油三大公司及其他原油加工企业要组织好成品油生产和调运，确保市场稳定供应，严格执行国家价格政策。各地相关部门要加大市场监督检查力度，严厉查处不执行国家价格政12315【国家外汇管理局公布2023年9月末外汇储备规模数据】2023年93115184501.42%。20239月，受主要经济体货币政策及预期、宏观经济数据等因素影响，美元指数上涨，全球金融资产价格总体下跌。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用，当月外汇储备规模下降。我国经济总体回升向好，高质量发展扎实推进，有利于外汇储备规模继续保持基本稳定。【中国网财经近三年来受理处理调解申请1.7万余件，北京保险业致力打造调解工作样板、助力金融消保高质量发展】1011日讯()今日下午，北京保险业消费者权益保护暨调解典型案例发布会在线上召开。在国家金融监督管理总局北京监管局的指导下，北京保险行业协会秉承“人民至上”的发展以消费者为中心”20201.7362%1.1100%27044年入选北京高院多元调解十大典型案例。会上，北京保险行业协会还发布了北京保险业十大调解典型案例，本次发布的十个案例聚焦老年人、新市民、农业工作者等重点人群，兼具多样性与针对性，具有教育提示与参考借鉴作用。此外，北京保险市场近年来各主体机构在加强消费者权益保护与服务管理融合发展上积极探索，在健全消保机制、提升服务质效、妥善处理争议、积极教育宣传等方面做积累了大量经验做法。下一步，北京各保险机构还将继续完善全流程消费者权益保护体系，切实推动消保各项工作再上新台阶，切实提升消费者权益保护水平，助力行业健康发展。【港交所加快沪深港通结算流程HKEXSynapse109(以下简称港交所”)HKEXSynapse(以下简称“Synapse”)DAML智能合约技术，将交易后工作流程标准化及简化，提高运营效率和透明度，同时降低结算风险。香港交易所集团新兴业行业动态报告者进一步参与中国内地的证券市场。该平台不但能够通过科技提升交易后流程的效率，也可以帮助建立一个更完善、更多元化的生态圈，支持市场发展及吸引更多投资者。【金融监管总局组织开展人身保险“睡眠保单”清理专项工作】为深入贯彻以人民为中心的发展思想，推“保单”“睡眠保单”生或保险合同到期但尚未领取赔偿或满期给付保险金，以及保险合同效力中止或效力终止但尚未领取现金价值睡眠保单”2023102024912013112023630日期间产生的“睡眠保单”对相关客户进行提醒，使消费者知悉保单权益，自主进行领取。同时为配合“睡眠保单”清理工作并有效提升工作质效，金融监管总局指导相关机构研究建立统一的睡眠保单”“睡眠保单”睡眠保单”清理工作是金融监管总局在金融消费者权益保护教育宣传月”活动期间开展的“为民办实事”“睡眠保单”关系到保险消费者切身的财产利益和权益保障，开展人身保险“睡眠保单”清理专项工作是金融监管总局着力解决人民群众最关心最直接最现实的利益问题，提升金融消费者获得感、幸福感、安全感的重要举措。金融监管总局将以此次清理工作为契机，推动保险行业强化客户信息真实性管理，建立健全“睡眠保单”定期清理工作机制，持续提升行业主动服务水平，不断增强保险消费者的获得感和满意度。【中国网财经“飞单”1012飞单”金融护航安全理财。“飞单”是指金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构理财产品的行为。“飞单”对应的理财产品往往由非正规金融机构发行，产品资质缺乏保障，容易导致投资人遭受重大经济损失。为保护金融消费者理财安全，帮助消费者远离“飞单”陷阱，国家金融监督管理总局北京监管局特别提示：一是辨明销售机构。消费者购买理财产品一定要选择正规销售渠道。银行网点会在固定区域销售理财产品，且销售过程会进行录音录像。二是甄别理财产品。消费者在银行购买理财产品时，要问清是银行自主发行的理财“国理财网”U公司公告【海通证券海通证券股份有限公司2023年第一次临时股东大会决议公告】2023831（2023-037）行业动态报告【|股份有限公司关于完成注册资本工商变更登记及公司《章程》变更的公告】2023年6月30日，股份有限公司（以下简称“公司”）召开了2022年度股东大会、2023年第二次A股类别股东会及2023年第二次H股类别股东会，审议通过了《关于公司回购注销部分A股限制性股票的议案》，同意公司回购925,692股A股限制性股票，并在回购后注销该部分股份。授权董事会并同意董事会进一步授权公司经营管理层具体办理上述A股限制性股票回购并注销及减少注册资本相关事宜，包括但不限于在注销该部分股份后具体办理公司注册资本工商变更手续，并相应修订公司《章程》中的相关条款。2023年9月20日，公司公告了《股份有限公司关于部分A股限制性股票回购注销实施公告》（详见上交所公告2023-080）。2023年9月22日，公司完成了上述A股限制性股票的回购并注销工作。日前，公司完成了上述注册资本减少的工商变更登记，并取得了江苏省市场监督管理局换发的《营业执照》，公司注册资本由人民币907,558.9027万元变更为人民币907,466.3335万元。营业执照其他内容保持不变。【国联证券国联证券股份有限公司2023年第三次临时股东大会及2023年第一次A股类别股东大会决议公告】2023年第三次临时股东大会议案4和议案5、2023年第一次A股类别股东大会议案1均为特别决议议案，根据《公司法》和《公司章程》的相关规定，已获得出席本次股东大会的股东（包括股东代理人）所持有效表决权股份总数的三分之二以上通过。其余议案为普通决议议案，已获得出席本次股东大会的股东（包括股东代理人）所持有效表决权股份总数的二分之一以上通过。【中信证券中信证券2023年9截至月份2023930:中信証券(“本公司”)。呈交日期2023108AH股法定/注册股本维持不变，面值维持不变。【光大证券|H股公告(董事会会议召开日期)】光大证券股份有限公司（「董事20231026（星期四司截至2023年9月30日止未经审计的第三