业务管理需求汇编

部门,"需求

编号",业务需求汇编,"目前实现

程度评级",是否需在分行实现,,,,,,

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资债办,1,需要建立资产负债管理信息系统来解决以下问题：,,,,,,,,

,1.1,需要进行流动性管理，针对资产负债的期限结构、利率和币种进行缺口分析，降低流动性风险,1,是,,,,,,n

,1.2,需要进行利率风险管理，通过利率敏感性分析、久期、风险值的分析降低利率风险，以适应利率市场化的进程,1,否,,,,,,y

,1.3,需要进行汇率风险管理，通过模拟汇率变动、计算外汇风险敞口或运用各种金融衍生产品工具的方法来降低汇率风险,1,否,,,,,,y

,1.4,需要优化内部资金转移定价，通过单一资金池或多资金池的定价方法更为准确合理的计算内部资金转移价格,1,是（可能包括二级分行）,,,,,,y

,1.5,需要对经济资本分配和资本充足率进行管理，通过巴塞尔标准法和内部评级基本法确认银行的最低资本充足率,1,否,,,,,,n

,1.6,需要信息技术支持监管报表的自动生成（比如统计季报）,1,是（一级分行）,,,,,,n

,1.7,需要准确对产品和客户的成本和收益进行分析，以支持产品和客户的综合定价，实现对产品和客户的利润贡献度分析,1,是,,,,,,y

,3,需要加强信息技术对组织机构管理的支持，解决当前的系统数据不一致不可靠的问题，同时需要系统支持机构盈利性分析,2,是,,,,,,na

,4,需要在管理信息系统中应用平衡记分卡，从而对分行进行更好的业绩评估,1,是,,,,,,y

,,"（1）利率风险分析

（2）流动性风险分析

（3）经济资本分配和资本充足度管理

（4）资产负债表模拟和预测

（5）收益分析和产品定价

（6）损益表和现金流量表的模拟和预测

（7）内部资金转移计价

（8）资产负债管理相关数据的随机查询和指标设计等(9)汇率风险管理

",,,,,,,,

计财部,5,需要将经费核算系统集中到核心业务系统中，加快经费核算的工作效率，在未来三年内在总行层面了解全行的直接成本核算信息,1,是,,,,,,na

,6,需要三年内在大类产品、主要成本项目方面引入ABC法进行间接成本的分解,1,是（包括二级分行）,,,,,,y

,7,需要能够计算非信贷风险资产，比如长期投资、拆借、固定资产、应收款等的风险值，集中这些非信贷风险资产的原始数据从而对其进行有效估价和管理,1,是,,,,,,n

,8,需要用自动化手段来支持综合经营计划的编制工作，需要能反映组织机构的设计、计划编制的程序并能够对计划执行情况进行跟踪,1,是（包括二级分行）,,,,,,y

,9,需要在资产的五级分类基础上准确计量风险资产和相应的风险水平调整,1,是,,,,,,n

,10,需要对分行的财务支出事项实施动态掌握，通过信息技术的支持，加快审查的效率（权限低于资债办）,1,是，（包括二级分行）,,,,,,na

,11,需要在将来能够提供客户、产品、部门、机构等多维度的利润绩效贡献度分析报告（每月/单一币种）,1,是（包括二级分行）,,,,,,y

,,（财务审批）,,,,,,,,

资金业务部,12,需要合理确定资金成本，实现对本外币资金产品的利润贡献度分析（资金转移定价),2,否,,,,,,y

,14,需要在一年内解决个人外汇买卖业务中分行与客户的交易系统的统一问题（需确定具体的业务需求）,1,是,,,,,,na

,15,需要解决本币交易转移到上海后总行实时监控交易信息的问题,1,否,,,,,,na

,16,需要用一年时间实现系统对于衍生金融产品的定价支持（衍生金融产品的定价）,1,否,,,,,,n

,17,人民币利率市场化后，需要系统能够支持对全行的资产负债进行利率模拟的情景分析，最好两年内能够解决这一问题,1,否,,,,,,y

,18,需要系统支持大公司现金管理，希望在二年内解决（现金流管理）,2,是,,,,,,na

,19,需要对资金交易中交易对手的信用风险分析和管理提供系统支持，希望可以在三年内完成（交易对手信用风险分析）,1,否,,,,,,

,20,需要支持资金运作的流动性风险分析,1,是,,,,,,

中间业务部,21,需要在管理信息系统中提供经过分类处理的交易信息、产品信息、客户信息和实现交易的人及部门、机构的信息，对中间业务提供支持,2,是,,,,,,

,22,需要应用一套柜台出保单业务系统,1,是,,,,,,

,23,需要开发电子化的业务系统以支持委托贷款业务（只需在核心业务系统上增加模块）,1,是,,,,,,

,24,需要在总行统一开发全局性、数据模型和数据标准统一的中间业务平台，以便于省级分行自行开发本地业务，但是代收代付业务可以由省行自行开发,1,否,,,,,,

,25,需要对客户和产品贡献度进行分析，了解银行整体产品和中间业务产品的盈利能力,1,否,,,,,,

,26,需要建设客户信息系统（例如单一来源的客户信息、客户历史交易的记录簿、特定客户化和客户行为分析）,1,是,,,,,,

结算部,27,系统需要具有灵活性，能够支持新的结算品种,2,是,,,,,,

,28,迫切需要实现自动化生成结算业务中的多种报表（结算业务报表系统）,1,是,,,,,,

,29,前台现金出纳操作流程和监控工作需要实现自动化,2,是,,,,,,

,30,整合多种大集团客户终端系统，让客户只需要有一个终端,1,是,,,,,,

,31,需要提高企业客户的异地查账、转帐的快速性、易用性需求,3,是,,,,,,

,32,需要建立建行外汇清算系统，实现资金自动划拨、清算，总分行间的报文实时传递，建立总行与分行柜面的直联,3,是,,,,,,

,33,需要在分行外汇会计系统的数据集中的基础上，实现外汇联行资金清算和汇入汇款的自动勾对功能,4,是,,,,,,

,34,需要本外币合一的柜面处理系统，加强外币处理能力,2,是,,,,,,

,35,需要对本币清算系统进行改造，纳入外币清算，实现本外币一体化,1,是,,,,,,

房贷部,36,急需对委托性房改金融系统进行一级分行的数据集中，统一版本,2,是,,,,,,

,37,急需应用信息化系统支持住房抵押贷款证券化,1,是,,,,,,

,38,需要能实时、随机调用如产品分类、产品交易状况等数据，进行产品定价分析（产品定价）,1,是,,,,,,

,39,设计全行的MIS时，需要考虑房改金融的政策易变性，为其预留弹性,1,是,,,,,,

,40,需要整合个人住房贷款客户信息和个人消费贷款客户信息，进行客户分析（客户行为分析）,1,是,,,,,,

,41,需要将房地产金融业务与各地建筑局的系统进行连接，进行市场分析,1,是,,,,,,

,42,需要对公司客户进行风险控制管理（如财务状况、贷款历史、还款记录等）,1,是,,,,,,

,43,需要应用对公积金帐户的监管系统（公积金帐户的监管系统）,1,是,,,,,,

,,"5.建立各种数据指标分析预测模型，提供现金收支查询、分析和预测，支持证券化现金流管理；

6.提供债券信息的分析、统计和预测；

7.建立证券化机构收益分析和预测模型。

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公司部,44,公司业务急需一套用于流程控制的信贷操作管理系统的支持（包括贷后管理等流程，并支持多币种）,1,是（支行都要有）,,,,,,

,45,公司客户信息（包括高级管理层的信息）需要进行采集、更新、维护和标准化，并在全行范围内共享,1,是（到信贷业务单元）,,,,,,

,46,需要对客户行为、客户财务状况等数据进行分析以便于对客户进行营销,2,是,,,,,,

,47,需要对宏观信息（如市场信息、行业信息、同业信息、区域信息等）提供系统的支持,1,是（到一级分行）,,,,,,

,48,需要通过信息技术支持来完成产品定价（成本、利润加成等）的综合分析,1,是（到二级分行）,,,,,,

,49,需要对客户的利润贡献度进行分析（按行业、地区、产品等）,1,是,,,,,,

,50,需要对一定金额以上的单一客户存款进行监测（如设定限额、特殊情况分析等）,1,否,,,,,,

,51,需要完善贷后管理（对各种档案、违约记录、合同管理、催收等方面的管理）,1,是,,,,,,

,52,需要对贷款项目进行自动化的评估,1,是,,,,,,

,53,需要对客户企业的存款变动进行动态管理（对总量的管理）,2,是（到二级分行）,,,,,,

,54,对于新产品研发，需要有信息技术支持产品的生命周期管理（市场需求、可行性、市场占有率、综合贡献度等）（新产品的生命周期管理）,1,是（到一级分行）,,,,,,

,55,客户经理管理（个人信息、业绩考核、培训）需要信息技术支持,1,分行,,,,,,

,56,需要信息技术支持资源配置的计划和规划（？？？）,1,否,,,,,,

,57,票据业务的操作处理需要实现自动化,1,是,,,,,,

,58,票据业务的管理要实现自动化,1,是,,,,,,

,59,需要信息技术支持对客户进行跨区域的现金管理,2,是,,,,,,

,60,需要系统支持保理业务、组合贷款和帐户透支等新产品的操作,1,是(到支行）,,,,,,

信贷风险管理部,61,需要建立统一规范的信贷业务操作平台,1,是,,,,,,

,62,需要建立统一规范的信贷风险管理平台,1,是,,,,,,

,63,需要实现对信贷流程的及时监控和干预，从而能够进行更好的风险管理,1,是,,,,,,

,64,需要实现对关联客户的监控，以便降低由此产生的风险,1,是,,,,,,

,65,需要设立一个完善的贷后管理系统，以便及早采取补救措施、管理问题贷款以及处理类似的情况（？？？）,1,是,,,,,,

,66,需要增强对信贷信息的管理,2,是,,,,,,

,67,需要在统一平台中保持一定的灵活性，以支持新信贷产品开发和信贷流程再造,1,是,,,,,,

,68,需要解决CMIS系统与核心业务系统的数据一致性问题,1,是（一级分行）,,,,,,

,69,需要将正在开发的风险预警系统的范围扩展到零售类客户,1,是,,,,,,

,70,需要对贷款文件的管理实现标准化和电子化,1,是,,,,,,

会计部,71,需要加强核心业务系统的会计核算模块的风险监控功能，如：需要完善重要单据的控管功能，需要完善现金控管功能和需要完善内部往来账的自动勾对功能，并通过运用智能化手段完善非现场稽核功能，如：电子影像技术,2,是,,,,,,

,72,需要能够在线访问分行的完整的会计信息，保证总分行间的会计信息的传送达到实时程度,,,,,,,,

,73,会计信息深加工和分析工作中需要信息技术的支持,,,,,,,,

,74,"需要满足人民银行、财政部、外管局等监管当局对提交的综合统计报表要求,提高这些报表产生的自动化程度（外部监管报告）",,,,,,,,

,75,需要实现本外币、政策性住房业务和财务经费三方面的会计核算一体化,1,是,,,,,,

,76,需要进行总账管理系统的改造(境外及境内外并表统计数据报送)，并加强境外资产负债及损益申报工作的自动化程度（需要核实）（境外财务报表管理系统）,1,是,,,,,,

国际业务部,77,需要统一海外清算系统，以提供集中高效的处理资金收付，资金调拨和资金交易结算的功能（2003年金融部的规划需要核实）,,,,,,,,

,78,基于成本考虑的基础上逐步统一海外分行核心业务系统,1,,,,,,,

,79,需要加强总行对海外分行业务运营的风险控制管理（海外风险管理系统）,1,,,,,,,

,80,将来需要完成对海外分行业务数据信息收集和管理的工作,1,,,,,,,

,81,需要提高国际结算业务中的信息共享，对全行国际业务发展情况的统计分析和客户额度进行控管，加强客户风险控制,4,是,,,,,,

,82,需要加强代理行的业务信息分析、整理和利用（代理行管理信息系统）,1,否,,,,,,

,83,需要提高证券业务系统性能，完善系统功能，增加交易渠道，开发信托存托凭证等业务（包括黄金交易）,,,,,,,,

,84,需要加强海外金融业务的客户控管与操作的自动化程度，加强海外分行与国内分行间客户信息共享。,,,,,,,,

个人银行部,85,需要收集产品，服务和渠道等方面信息，及时进行市场分析（宏，微观经济形势分析，行业分析和竞争对手分析）并在详细的交易数据和后期跟踪分析的基础上，进行客户、产品、服务和渠道的盈利性分析以及营销效果的分析,2,是,,,,,,

,86,对产品的生命周期的管理以及产品贡献度分析需要信息技术的支持,1,是,,,,,,

,87,需要发行以人民币为结算货币的贷记卡,1,是,,,,,,

,88,需要对龙卡网络系统进行拓展及优化（如，实现贷计卡网络与龙卡网络，网银系统以及CALLCENTER间的连接；龙卡网络调帐系统在分行的延伸）,1,是,,,,,,

,89,需要提高证券业务系统性能，完善系统功能，增加交易渠道，开发信托存托凭证等业务（包括黄金交易）,1,是,,,,,,

,90,完成证券业务系统与中证公司开放式基金登记结算系统的联网交易，增加代理机构,1,否,,,,,,

,91,需要开发快速安全的国际汇款业务,1,是,,,,,,

,92,需要解决汇款业务处理方面的问题（如实时到帐）以及个汇部人员、系统压力大，退汇率居高不下等问题。,1,是,,,,,,

,93,需要实现个人客户信息的标准化、个人客户信息的采集和行为分析形成客户单一视图，为客户提供全方位的金融服务,1,是,,,,,,

,94,整合个人综合账户系统为客户提供一体化的金融服务,1,是,,,,,,

,95,以客户为中心，进行流程再造，加强核心业务系统与管理信息系统的灵活性（如：进行参数化设置）,1,是,,,,,,

,96,需要加强个人理财业务方面的信息技术的支持，客户经理的考评方面需要信息技术的支持,1,是,,,,,,

,97,关键信息的获取应提到总行层面上，实现总行部门间，总分行个银部间信息的充分共享,1,是,,,,,,

电子银行部,98,需要逐步开发客户分析、客户维系、市场营销、产品销售、售后服务等面向客户、面向产品的多功能服务,,,,,,,,

,104,需要整合统一网上银行和电话银行的客户信息,,,,,,,,

,105,"需要对电子银行业务的收益状况做出分析,目前无法核算电银部的收益状况",2,,,,,,,

,,"（1）移动业务平台将分别与中国移动、中国联通的移动支付平台相连，实现帐务查询、到帐信息主动通知、交易信息主动通知、转帐、代理缴费、移动支付、炒股炒汇等功能。

（2）GPRS移动银行将实现帐务查询、帐务通知、转帐、代理缴费、移动支付、移动商城、购买彩票等功能。

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