保险交叉销售业务介绍

专业系统实战交叉销售业务介绍1课程简介2【适用对象】

入职3个月—1年的销售伙伴【课程时长】

50分钟作为职场工作人员，我们是否面临以下困惑：★ 什么是交叉销售？★ 交叉销售的意义是什么？★ 交叉销售的工作怎么开展？本课程将运用引导、体验、练习、分享等方式，帮助您：★ 掌握交叉销售业务基本业务知识；★ 掌握交叉销售基本技能；★ 提升个人业绩平台，建立稳固的业务渠道。交叉销售业务简介第一部分主要内容3交叉销售产品分类第二部分交叉销售工作开展第二部分目录第一部分：交叉销售业务简介4交叉销售业务简介其它渠道银销团续销团个销团1 23 4交叉销售：利用其它渠道所有可以利用的资源销售团险产品，同时，利用团险资源协助其它渠道积累和拓展客户群体。5团险客户个险客户团险产品个险产品交叉销售个险银代团险6交叉销售业务简介交叉销售的意义提升个人竞争力有利增员提升拜访量提高业务员收入8交叉销售业务简介原来只能获得寿险佣金，现在还能获得团险的佣金。团险的佣金比例虽然不如寿险，但是保费数额很高，佣金自然令人满意。“个销团”佣金年年都是“首期”。交叉销售业务简介8原来只能拜访有寿险需求的客户，现在还能拜访有团险需求的客户。通过团险切入职场内部，能够获得大量的准主顾名单。个人销售习惯的养成提高个险业务员的留存率满足客户多方面保险需求9交叉销售业务简介营销员有了更广阔的展业空间。为营销员提供丰富的准客户及增员来源。交叉销售业务简介10第二部分：交叉销售产品分类12卡单团单13交叉销售产品分类实物卡-综合意外类锦绣人生卡保险责任最高保险金额（元）航空意外（身故/伤残）300000铁路、水运意外（身故/伤残）100000公路意外（身故/伤残）100000普通意外身故60000普通意外伤残30000意外医疗费用补偿（免赔额100元，赔付比例80%）6000意外住院每日补贴（元/日）20/天（最高赔付180天）⚫⚫⚫⚫被保险人：18—60（周岁），身体健康，能正常工作和生活（无残疾）投保份数：每人限投保一份，多投无效职业类别赔付系数：1-3类100%，4类80%，5-6类50%，不接受6类以上的人员投保。保险生效：生效日期最早为激活7日后，保险期间一年。交通工具保障项目说明：1、航空人身意外保障：被保险人以乘客身份乘坐商业运营的民航班机时遭受意外伤害；2、铁路/水运人身意外保障：被保险人以乘客身份乘坐铁路/水运公共交通工具时遭受意外伤害；3、公路人身意外保障：被保险人以乘客身份乘坐公路公共交通工具时遭受意外伤害；4、私家车人身意外保障：被保险人以乘客身份乘坐或作为驾驶员驾驶私家车时遭受意外。*

具体内容以保险合同为准。保险卡激活后要妥善保存，以便理赔时使用。注：除航空人身意外保障责任外，其他保障范围仅限于中国大陆（不含港澳台地区）适用险种条款：富德生命至全意外伤害保险（2013版），富德生命综合交通意外伤害保险（2013版），富德生命附加意外住院每日补贴医疗保险交叉销售产品分类

——团单14①

1、团单：由团体或家庭作为投保人，以其成员作为被保险人，由保险人用一份保险合同提供保险保障的一种人身保险。（团体保单，一张保单保多个被保险人，投保人是法人单位。

团体可以是企业、事业单位、社会团体、学校、个体工商户等组织。）②

2、团单投保人：是指具有三人及以上、非以购买保险为目的而组建起来的团体③

3、团单被保险人：是团体中成员（可包括成员的配偶、子女、父母）。交叉销售产品分类

——团单14交叉销售产品分类

——团单三资企业政府机关事业单位律师、会计事务所IT公司高新企业15管理完善 团意险目标客户效益良好的企业团体保险的作用：①

为企业留住人才，增加员工福利、增加员工归属感②

为企业转移风险③

补充社保④

作为挽留高端人才重要有效手段第三部分：交叉销售工作开展16交叉销售工作开展工作开展技能培训团队经营风险意识服务意识资源挖掘与转换企自

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理等团 团体 体保 保单 单保 预险 审责 核任的 将 渠 利共 其 道 用有 转 积 团资 化 累 险源 为 客 资。与户

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能等等 粘 与合 渠度 道、 的客 默情 契管 度理 、17交叉销售工作开展18团队经营

——

自我管理负责人对专员的日常管理，一天的时间安排，当天工作情况专员在个险团队里的自我经营管理，从做一个大家喜欢的人开始专员要跟随个险节奏，思想行动与营服经理保持一致，时间要自己做主NO.1NO.2NO.3交叉销售工作开展团队经营

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早会管理活动管理

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规范要求，养成习惯心理建设

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调整心态，健全素质培育人才

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发现骨干，锻炼伙伴早会四大作用12 教育训练

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提高技能，汲取新知3419交叉销售工作开展20团队经营——宣导和追踪会前：提前和支公司负责人、组训老师做好沟通，安排好团个交叉学习课程表；提前20分钟到达会场，安装好设备，提前进行沟通会中：讲产品、讲方案、讲典范、讲理赔、讲政策，每次只讲一种，时间在10-20分钟之内主要以调节氛围为主，切忌强压式的沟通！会后：追踪大于激励，会后的工作主要为电话督导、现场陪访，以关心帮助为主，可以以个险业务进行切入，帮助伙伴获客。追踪卡单激活及团单的促成。同流才能交流，交流才能交心，交心才有交易！交叉销售工作开展21团队经营

——宣导和追踪① 综拓专员每周宣讲不低于3次；② 团险负责人每周宣导不低于1次，团险负责人有责任对专员宣讲进行训练督导，对专员督导不力承担管理责任；③ 可在个险早会前、大早会、二早及各类培训上进行宣讲；每次发十秒以上视频，每周进行统计，无视频视为没有宣讲；交叉销售工作开展第一个月的新人资源挖掘与转换

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新人对未来目标不明确，对工作环境和内容不清楚，对自己是否适合从事营销工作犹豫不决。对营销有了一定的了解，取得一定成绩，好奇心、求知欲望强烈，意气风发，充满信心。第二个月的新人客户资源面对枯竭，心态波动较大，开拓市场能力亟待提升；对行业初步了解，有了一定的销售技能，需要通过前程规划明确自己发展的方向。第三个月的新人销售进入瓶颈期，激情开始消退；对自己的能力表示