市场效率市场失灵与政府的作用

第9章市场效率、市场失灵与政府的作用9.1完全竞争市场的一般均衡与资源配置9.2市场失灵的表现与种类9.3外部性与资源配置的优化9.4公共物品9.5垄断与反垄断措施9.6政府干预背景下企业决策的若干问题

9.1完全竞争市场的一般均衡与资源配置

一局部均衡与一般均衡二产品市场与要素市场的均衡一、局部均衡与一般均衡(一）局部均衡

局部均衡是指单个市场或部分市场的供求与价格之间的关系或均衡状态。

局部均衡分析是假定其他情况不变的条件下，单独分析某种商品或要素市场的价格和供求变动的一种分析方法。这种分析中，商品的价格只由其市场供求决定，与其他市场无关。

局部均衡分析有助于经济问题分析的简单化，但不符合现实情况。

假定内容：（1）对商品市场而言，商品A的价格变化不影响其替代品B和互补品C价格的变化。（2）对要素市场而言，要素F的价格变化不影响其替代要素G和互补要素H价格的变化。（3）商品市场和要素市场之间，没有联系互不影响。（二）一般均衡

一般均衡是指在承认供求与市场上各种商品价格和供求关系存在相互关系和影响的条件下，所有市场上各种商品价格与供求的关系或均衡状态。

一般均衡分析追求经济体系各种变量的总体均衡，但分析过程复杂。

一般均衡试图考察所有商品和要素的供求如何同时达到均衡，其分析是基于以下的前提：一个社会的所有商品和要素的供求与价格都是相互影响、相互依存的。

所有产品和要素市场同时实现供求均衡的状态，就是一般均衡。

一般均衡分析的结论往往同局部均衡分析的结论迥然不同。二、产品市场与要素市场的均衡假定其它条件不变，劳动供给要素减少。劳动力价格上升企业成本上升产品价格上升替代品价格上升，互补品价格下降劳动者收入增加消费需求增加产品价格上升，实际收入下降。资本品价格相对下降资本需求增加资本价格上升

如果没有一个人可以在不使他人境况变坏的条件下使自己的境况变得更好，这样的资源配置状态就称为帕累托最优状态。意大利经济学家帕累托（Pareto）提出三、帕累托最优状态帕累托最优状态表明：如果不减少一些人的经济福利，就不能改善另一些人的经济福利。

帕累托改进：如果资源的某种重新配置能在不减少任何人福利的条件下，增加了一些人的福利。那么资源的这种重新配置就叫帕累托改进。显然，帕累托最优与帕累托改进相矛盾，两者不能同时并存。

9.2市场失灵的表现与种类

外部性公共产品信息不对称垄断一市场机制的局限性

“市场效率的两大限制：市场不灵和不能被接受的收入分配。”萨缪尔森：《经济学》（第十六版）

市场失灵——市场机制本身在某些场合下并不能导致资源的有效配置不能接受的收入分配——即使市场是有效率的，它也可能带来社会所不能接受的收入分配结果——贫富悬殊

广义的市场失灵将不能接受的收入分配也包括在内

二、市场失灵的主要表现1、垄断

市场存在着垄断或不完全竞争，使其并不总是产生最有效的结果

。

2、外部性市场行为的外部性可能产生负面的外溢效果。

3、公共物品市场机制不能保证公共物品的供给。

4、不完全信息

市场信息的不完全性或不对称性所导致的经济中的不确定性。三、政府干预的必要性既然市场机制本身不能保证在一切场合下导致资源有效配置的结果，那么，政府在这些场合进行某种干预就成为必要。政府干预经济的主要理由是存在着市场失灵，即政府的作用就在于解决市场自身所不能解决的问题。

不过，有人对这种现代国家干预理论提出质疑：市场机制失效不等于政府干预有效。

问题实质在于：如何在市场失灵与政府失灵这两害之中取其轻。9.3信息不对称一、信息的不对称二、逆向选择三、道德风险与委托—代理问题四、应对信息不对称的办法一、信息的不对称

1、信息不完全

信息不完全是指在市场中每个经济主体不能获得所需要的全部信息。信息不完全原因：

（1）人们取得信息的能力有限（2）获取信息的成本太高

2、信息不对称信息不对称是指市场上买方和卖方所掌握的信息是不对称的，交易双方对于交易对象的信息掌握和了解程度不同，一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。（1）有些市场卖方所掌握的信息多于买方（2）有些市场买方所掌握的信息多于卖者

3、信息不对称：（1）事前不对称—会造成经济当事人“逆向选择”（2）事后不对称—容易引发“道德风险”和产生“委托—代理问题”

二、逆向选择1、逆向选择

逆向选择是指交易的一方由于能够拥有比另一方更多的商品信息，因而可以获得更多利益，所以希望与对方签定合同，进行交易的选择行为，是信息不对称所造成市场资源配置扭曲的现象。

简单地讲，逆向选择就是指在信息不对称的情况下，由于交易的一方无法观察到另一方的重要外生特征，交易市场上出现劣币驱逐良币或劣质品驱逐优质品的现象。

案例1：二手房的交易一般来说，二手房的所有者对自己房屋的质量和缺陷比较了解，购买者只能了解房屋的外型和表面状况。因此，在实际交易时，购买者常常会因这种信息的不对称而吃亏。购买者为了避免这类损失，就会把购买价格压得很低，结果使质量较好的二手房也难以进入市场和实现交易。身体不好、经常生病、医药费开支大的人更愿意购买医疗保险；居住环境差、失窃率高、财产不安全的居民更愿意购买财产保险；从事危险性大、安全系数低的在职人员更愿意购买人身意外保险；这样就会造成保险公司承担的风险显著提高，甚至可能出现保险公司无力赔付的状况。因此，保险公司为了避免此类风险，不得不提高投保者的保费，其结果是保险市场的进一步萎缩。

案例2：保险市场上的信息不对称与逆向选择三、道德风险与委托—代理问题

1、道德风险道德风险，又称败德行为，指交易双方在签定交易契约之后占据信息优势的一方在使自身利益最大化的同时损害了另一方的利益，却并不承担由此造成的后果的行为，也可以这样说，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。

案例3：汽车防盗保险在汽车没有保险之前，汽车车主会采取一些预防措施尽力来确保汽车的安全，而一旦保险公司对他的汽车进行全额保险，他不会像以前那样积极防止自己的汽车被盗。于是汽车被盗案会增多，由于信息不对称又使保险公司无法确认车主是否应承担责任，导致保险公司支付比原来多得多的赔偿费用。如何解决？？

2、委托—代理问题委托—代理问题是指由于信息不对称，处于信息劣势的委托人难以观察、知道代理人的全部和真实行为，代理人为了追求自己利益而实施违背委托人利益的行为，实际上是一种道德风险现象。

产生委托—代理问题的条件有：（1）委托人与代理人追求的目标不一致（2）委托人与代理人之间信息不对称（3）代理人的业绩不仅取决于其活动和努力程度，还取决于其他的不可预测、不可抗拒的因素9.4外部性与资源配置的优化一、外部影响及其分类

单个消费者或生产者的经济行为对社会上其他人的福利产生影响时，就存在外部影响，即存在外部性。外部影响可以分为外部经济和外部不经济。

1、外部经济某个人（生产者或消费者）的一项经济活动会给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能由此而得到补偿。

外部经济时，这个人从其活动中得到的私人利益小于该活动所带来的社会利益。

2、外部不经济某个人（生产者或消费者）的一项经济活动会给社会上其他成员带来危害，但他自己却并不为此而支付足够抵偿这种危害的成本。

外部不经济时，这个人为其活动所付出的私人成本小于该活动所造成的社会成本。

生产的外部经济3、外部经济

消费的外部经济（1）生产的外部经济

当一个生产者采取的经济行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到报酬，便产生了生产的外部经济。如养蜜蜂、企业培训工人（2）消费的外部经济

当一个消费者采取的经济行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到补偿时，便产生了消费的外部经济。如打扮、对孩子进行教育

生产的外部不经济

4、外部不经济

消费的外部不经济

（1）生产的外部不经济当一个生产者采取的行动使他人付出了代价而又未给他人以补偿时，便产生了生产的外部不经济。如企业排污

（2）消费的外部不经济当一个消费者采取的行动使他人付出了代价而又未给他人以补偿时，便产生了消费的外部不经济。如吸烟二、社会成本和私人成本

1、私人成本与社会成本

私人成本是指个体进行某项活动所支付的成本，个体指个人、企业、事业单位与社会团体等。

社会成本是指进行某项活动时，社会为该活动付出的成本。

2、社会利益和私人利益外部经济：社会利益﹥私人利益外部不经济：社会成本﹥私人成本

3、在存在外部经济的情况下，私人活动的水平常常要低于社会所要求的最优水平。在存在外部不经济的情况下，私人活动的水平常常要高于社会所要求的最优水平。三、政府解决外部性的方式

1、使用税收和津贴的方法

2、使用企业合并的方法3、使用规定产权的办法四、科斯定理只要财产权是明确的，并且其交易成本为0或者很小，则无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。9.5公共物品一、公共物品二、搭便车问题与政府供给的必要性三、公共资源一、公共物品

1、含义

公共物品是供集体共同消费的物品，不能依靠市场交易实现有效配置。如公路、公园、灯塔等

私人物品是供个人单独消费的物品，能够通过市场交易达到资源优化配置。如电脑、汽车等

2、公共物品的特征—非竞争性和非排他性（1）私人物品的特征：竞争性是指消费者或消费数量的增加会带来生产成本的增加，即产品的边际成本为正。

排他性是指只有对商品支付价格的人才能够使用该商品，即某个消费者购买取得一种商品的消费权后，其他消费者就无权获得该商品的利益。

（2）公共物品的特征

非竞争性，如果一种商品在给定的生产水平下，再向额外的一个消费者提供该商品的边际成本为零，则这种商品就是非竞争性的。如增加一些人收听广播，不会增加电台的成本。

非排他性就是指一部分人在对一种产品的消费过程中不可能将其他人排除在消费之外。如国防、道路二、搭便车问题与政府供给的必要性搭便车

——某人不进行购买而消费某种物品。

私人物品不存在搭便车问题，但公共物品则会存在搭便车问题。所以，市场机制不可能自发产生公共物品的供给。由于存在搭便车问题，公共物品只能由政府供给。

政府通过征税的办法解决对公共物品只消费不购买的搭便车问题。但也可能导致一部分人对公共物品只购买而不消费。如某个小区安装路灯三、公共资源公共资源：只具有竞争性而不具有排他性的物品。如：自然森林、草原牧场、渔场等。

※公共资源可能会被过度使用，从而造成灾难性的后果。“公地的悲剧”一个乡村，村里有一块公共土地，村民在这块土地上放牧。那么，在这块土地上放牧的最优奶牛数量是多少？而实际放牧的奶牛数量又是多少？如果每一个村民都能够毫无限制地使用公地，则实际的均衡奶牛数量将远远超过它的最优水平，公地将由于长期的超载放牧而日益衰落。9.6垄断与反垄断措施一垄断和效率损失二自然垄断三政府的反垄断政策一垄断和效率损失

垄断通常会降低效率，原因：

（1）与竞争性厂商相比，垄断厂商的产量低而价格高，垄断厂商通过限制产量抬高价格的方式向消费者榨取高额利润，消费者福利因此受到了损失。（2）在竞争市场上，垄断厂商可以依仗其垄断地位保持高额，从而会使改进技术和管理的动力大大下降。

（3）在一些国家垄断权力的取得，往往靠政府有关部门赋予特权，因此一些垄断厂商为维持自己的垄断地位，常常会采