银行财富管理业务资质考试复习题库（供参考）

PAGEPAGE1银行财富管理业务资质考试复习题库（供参考）一、单选题1.在基金定期公告中,基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足()个月的情况下,才可以不编制。A、5B、3C、2D、4答案：C2.商业银行开展理财业务，不得在理财产品之间、理财产品投资者之间或者理财产品投资者与其他主体之间进行利益输送。这体现了理财业务（）的管理要求。A、集中统一管理B、业务隔离C、风险隔离D、市场交易和公平交易答案：D3.理财公司与代理销售机构合作，理财公司与代理销售机构应当在代理销售合作协议签订（）内，至少通过本公司、代理销售机构的官方渠道予以公告。A、5个工作日B、10个工作日C、5个自然日D、10个自然日答案：B4.下列产品中，不属于银行代理销售的财富产品的是A、基金B、保险C、股票D、理财公司理财产品答案：C5.()是基金估值的第一责任主体。A、托管机构B、中国证券投资基金业协会C、基金管理公司D、中国证券业协会答案：C6.购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同，具有（）的特点，一旦签订保险合同，不能随意更改A、暂时性B、长期性C、永久性D、持续性答案：B7.在保险合同中，对应于各自的权利和义务，保险双方当事人告知的内容各不相同，投保人的告知通常称为（）。A、如实告知B、明确告知C、如实说明D、明确说明答案：A8.保险公司在厘定费率时要考虑的因素不包括（）A、保险期限B、预定死亡率C、预定投资回报率D、预定营运管理费用答案：A9.在健康保险中，其保险标的为（）A、被保险人的身体B、被保险人的生命C、被保险人的寿命D、被保险人的健康答案：A10.基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为()。A、不低于50%B、不受限制C、不低于25%D、不低于75%答案：C11.某银行理财销售人员在为客户提供理财服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名销售人员的行为构成了（）。A、贪污罪B、行贿罪C、受贿罪D、诈骗罪答案：C12.自2022年6月21日起，行社第三方存管业务备付金季度日均余额高于指导额度的部分，其年利率按（）执行。A、0.0108B、0.013C、0.016D、0.0212答案：B13.同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的（）A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05答案：A14.投资者风险承受能力评级结果，由（）填写。A、经办柜员B、营销人员C、投资者D、机构负责人答案：C15.商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得（）。A、金融许可证B、保险兼业代理业务许可证C、保险许可证D、营业执照答案：B16.下列属于基金投资交易过程中的风险的是()。A、投资组合风险B、汇率风险C、利率风险D、市场风险答案：A17.理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，以下哪种情况是违规的。（）A、在宣传销售文本中明确提示，产品过往业绩不代表其未来表现，不构成新发理财产品业绩表现的保证B、登载单位或者个人的推荐性文字C、在理财产品宣传文本中使用模拟数据并注明D、在提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”等表述答案：B18.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的()A、0.55B、0.45C、0.35D、0.25答案：C19.24K金的实际含金量为（）。A、1B、0.9999C、0.999D、0.995答案：B20.关于主动投资和被动投资,以下表述正确的是()。A、被动投资通过市场择时获得超额收益B、主动投资在强有效市场比弱有效市场更有优势C、主动投资和被动投资是完全对立的D、被动投资试图复制某一业绩基准,主动投资试图跑赢市场答案：D21.银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。A、55B、60C、65D、70答案：C22.证券期货经营机构应当确保集合资产管理计划开放退出期内，其资产组合中7个工作日可变现资产的价值，不低于该计划资产净值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05答案：C23.关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表述正确的是（）。A、投资管理机构必须披露3年以上的业绩B、GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确C、投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准D、它属于强制执行的业绩标准答案：B24.现金管理类产品，对单个投资者在单个销售渠道持有的单只产品单个自然日的赎回金额不得高于（）A、5万B、3万C、2万D、1万答案：D25.财富管理的最终目标是要达到（）。A、财务独立B、财务安全C、财务自主D、财务自由答案：D26.商业银行应当在每个季度结束之日起（）完成季度报告A、15日内B、10日内C、5日内D、3日内答案：A27.我国的黄金交易市场包括（）A、上海黄金交易所和上海期货交易所B、上海黄金交易所和中国金融期货交易所C、大连商品交易所和上海华通铂银交易市场D、郑州商品交易所和上海金银交易所答案：A28.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，下列客户中满足合格投资者要求的是（）。A、具有3年投资经历，近两年年均收入50万元的投资者B、具有1年投资经历，家庭金融资产600万元的投资者C、具有3年投资经历，近4年年均收入50万元的投资者D、最近1年末净资产不低于500万元的法人单位答案：C29.以下证券价格指数中,出现最早的是()。A、中证全债指数B、道琼斯股票价格平均指数C、沪深300指数D、标准普尔500指数答案：B30.针对每只公募理财产品，压力测试应当至少每()进行一次A、年B、季度C、月D、天答案：B31.商业银行个人理财业务活动中法律关系的主体有（）A、商业银行和客户B、商业银行和非金融机构C、政府机构和客户D、政府机构和自然人答案：A32.×年×月×日,某基金公告利润分配,每10股分配0.2元,权益分配日(除除息日)某投资者持有该股10000份,未进行除息时基金份额净值为1.222元则除权、除息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。A、1.202;10000份B、1.220:10000份C、1.022;9800份D、1.222;1000份答案：A33.某证券投资基金某期利息收入100,投资收益180,000元,公允价值变动损益为零,管理费200元,交易费用200元,以上为该基金当期全部损益,则该基金本期利润是()A、180,100元B、99,700元C、180,500元D、179,700元答案：D34.意外伤害保险属于（）范围。A、人寿保险B、人身保险C、财产保险D、健康保险答案：B35.单只定期开放式私募理财产品直接投资于流动性受限资产的市值在开放日不得超过该产品资产净值的（）。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1答案：B36.预约开户模式下，客户自交易日起超过（）天未至券商确认签约的，预约开户记录将自动清除A、30天B、60天C、90天D、120天答案：C37.理财业务从业人员受限应当具备的职业操守是（）。A、诚实守信B、勤勉尽职C、公平竞争D、守法合规答案：A38.根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构保存录音录像资料的时间为（）。A、至少保留到合同关系建立日起6个月后B、至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系终止日起6个月后C、至少保留到合同关系建立日起12个月后D、至少保留到产品终止日起12个月后答案：B39.当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到()以内A、0.004B、0.0025C、0.005D、0.002答案：C40.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。A、依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B、对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C、教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益D、制定行业的执业标准和业务规范答案：B41.以下哪个品种具备最强的避险属性（）A、原油B、美元C、白银D、黄金答案：D42.银行理财产品根据运作方式的不同分为（）。A、结构型产品与非结构型产品B、开放式产品与封闭式产品C、保本产品与非保本产品D、期次类产品与滚动发行产品答案：B43.我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1答案：A44.若国家GDP陷入负增长意味着（）A、经济过热、黄金下跌B、经济过热、黄金上涨C、经济衰退、黄金下跌D、经济衰退、黄金上涨答案：D45.商业银行一般会根据客户的（）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A、年龄B、资产规模C、性别D、区域答案：B46.每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的（）。A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05答案：C47.银行理财产品按交易类型可分为两类，即（）。A、期次类产品与滚动发行产品B、保本产品与非保本产品C、开放式产品与封闭式产品D、结构型产品与非结构型产品答案：C48.下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A、货币资金来源于居民从事的生产活动B、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C、居民的经济活动与金融的联结越来越松散了D、现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入答案：C49.投资者可以在（）查询理财产品是否是真实有效的。A、中国银行业协会官网B、中国理财网C、中国银行保险监督管理委员会官网D、银行理财网答案：B50.某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售服务原则,以下表述错误的是()A、小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐B、小王也想买A基金,但是A基金的额度有限,小王应该优先让刘大妈先买C、小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐D、小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介答案：C51.商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于（）小时的投资冷静期。A、36B、24C、12D、6答案：B52.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的（）。A、0.15B、0.1C、0.06D、0.04答案：D53.保险人计算保险费的依据，也是保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额称为（）。A、保险价值B、保险金额C、保险责任D、保险范围答案：B54.下列关于黄金投资和白银投资的说法正确的是（）。A、由于白银价格更低、市场规模更小，因此它比黄金的价格波动性小B、由于白银价格更低、市场规模更小，因此它比黄金的价格波动性小C、由于白银价格更低、市场规模更小，因此它比黄金的价格波动性小D、白银对经济方面的变动更敏感，黄金对货币方面的变动更敏感。答案：D55.申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A、基金托管银行B、第三方支付公司C、中国人民银行清算总中心D、中国证券登记结算有限责任公司答案：D56.下列某基金代销银行的货币市场基金宣推介行为中,做法正确的是()A、以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B、宣传该银行为货币市场基金提供T+0快赎回服务,并充分揭示快速赎回服务的规则内容、费用及限制条件等信息C、根据货币市场基金历史业绩表现,谨慎承诺最低预期收益率D、根据业务推动需要,制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料答案：B57.基金利润分配对投资者的影响是（）。A、基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响B、基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响C、基金份额净值下降，投资者受损失D、基金份额净值上升，投资者获益答案：A58.每只现金管理类产品的杠杆水平不得超过（），发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形除外A、1.5B、1.4C、1.3D、1.2答案：D59.关于基金销售机构,以下表述正确的是()。A、资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B、商业银行均可以销售基金C、基金管理公司可以开展销售业务D、保险公司只能销售保险资管公司发行的基金答案：C60.自2022年6月21日起，行社第三方存管业务备付金季度日均余额低于或等于指导额度的部分，其年利率按（）执行。A、0.0108B、0.013C、0.016D、0.0212答案：A61.行业分类法是股票基金典型的分类法之一,以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是()。A、医药健康股票基金B、信息科技股票基金C、蓝筹股票基金D、基础行业股票基金答案：C62.对于采用摊余成本法进行核算的货币市场基金，应当采用（）的风险控制手段，对摊余成本法计算的基金资产净值的公允性进行评估。A、影子定价B、公允价值计量C、减值计提D、定期检测答案：A63.货币市场基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过（），国债、中央银行票据、政策性金融债券除外。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05答案：C64.从事理财业务的商业银行应当与每年度结束后（）报送理财业务年度报告A、3个月内B、2个月内C、1个月内D、20天内答案：B65.按照现行的股息红利差别化个人所得税政策,投资者持有期限在1个月以上至1年(含1年)的股票取得的股息红利,适用的个人所得税税率为()。A、0.5B、0.2C、0.3D、0.6答案：B66.下列理财客户的信息中，可以进行性定量化衡量的是（）A、收入与支出B、投资偏好C、健康状况D、风险特征答案：A67.商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（）万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于（）万元人民币，投资于单只权益类理财产品，单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于（）万元人民币。A、50；50；100B、30；50；100C、40；50；100D、30；40；100答案：D68.客户撤销第三方存管业务只能到（）办理撤销第三方存管业务手续A、证券公司B、我行柜面C、我行网银D、我行账务中心答案：A69.商业银行应当在每月结束后的（）日内通过中国银保监会规定的监管信息系统报告业务数据。A、5B、10C、15D、30答案：C70.某股票进行大比例折价配股时,由于负责该股票的研究员没有及时提醒,交易部和风险管理部也没有关注该配股信息,导致有该股票的基金没有参与配股,损害了持有人利益,该风险事件的第一责任人是()A、基金经理B、交易部负责人C、研究员D、风险管理部负责人答案：A71.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（）A、0.8B、0.7C、0.6D、0.5答案：A72.下列对影响白银价格的因素描述错误的是（）。A、供求关系是影响白银价格的根本因素B、白银是重要的工业原材料，又可作为避险资产，其需求量与经济形势、政治局势密切相关C、根据经验，美元对主要货币汇率的变化将改变白银市场的大趋势D、随着基金参与商品期货交易程度的大幅提高，基金在白银价格波动中起到了推波助澜的作用答案：C73.处于商业银行个人理财业务“金字塔”塔尖地位的是（）A、财富管理业务B、私人银行业务C、代理保险业务D、大众理财业务答案：B74.每只现金管理类产品投资于主体信用评级为AAA的同一商业银行的银行存款、同业存单占该产品资产净值的比例合计不得超过()A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1答案：B75.商业银行理财产品终止后的清算期原则上不得超过()A、10日B、5日C、3日D、2日答案：B76.开放式理财产品连续2个以上开放日发生巨额赎回的，对于已经接受的赎回申请，理财公司还可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A、30B、20C、10D、3答案：B77.按照满足客户流动性需求，下面哪种理财产品最为合适？（）A、丰收喜悦日日盈理财产品B、丰收喜悦月月赢理财产品C、丰收信福6个月定开理财产品D、丰收信福封闭式理财产品答案：A78.下列关于现金管理类理财产品特点的说法中，正确的是（）。A、投资期短，安全性高B、投资期长，安全性高C、投资期短，安全性低D、投资期长，安全性低答案：A79.在目前国内理财市场业务模式格局中，互联网金融机构主要服务于（）。A、超高净值客户B、高净值客户C、大众客户D、富裕客户答案：C80.关于提高基金职业道德修养的途径方法,以下说法错误的是()A、职业道德修养他律比自律更加重要B、正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力C、基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范D、基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践答案：A81.资产最高价格到接下来最低价格的损失是指()。A、最大回撤B、非系统性风险C、下行风险D、市场风险答案：A82.下列哪些因素会抑制金价上涨（）。A、两国突然爆发战争引发大规模地区冲突B、两国突然爆发战争引发大规模地区冲突C、美国亚特兰大联储主席认为当前利率处于较低水平D、中国市场近几周流动性紧张局面持续，7天回购利率位于4%以上答案：D83.理财信息登记业务规则、操作规程和技术标准规范由（）发布A、银行业协会B、支付清算协会C、银行业理财登记托管中心D、银保监会答案：C84.确认基金交易是（）职责之一。A、基金份额登记机构B、基金托管机构C、中央结算公司D、基金销售机构答案：A85.货币市场基金投资于到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资的比例不得低于基金资产净值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05答案：A86.保险合同中的一方当事人以等价保费换取另一方对价的保险保障，这说明保险合同是（）。A、双务合同B、单务合同C、附和合同D、有偿合同答案：A87.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，银行发行的理财产品起售金额为（）。A、1万元B、5万元C、1元D、0.01元答案：A88.下列黄金产品通常被称为“黄金存折”的是（）。A、实物黄金B、纸黄金C、金币D、条块现货答案：B89.下列哪家银行无第三方存管资质()。A、兴业银行B、杭州银行C、浦发银行D、上海银行答案：B90.客户在银行柜台办理业务时，如需要银行提供个人理财产品推荐、咨询服务，网点柜员应（）A、在持有理财资格证书的理财业务人员指导下为其办理B、在持有理财资格证书的理财业务人员配合下为其办理C、将客户转介给持有理财资格证书的理财业务人员D、将客户带到理财专区并为其办理答案：C91.《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责,关于基金托管人的职责,以下表述错误的是()。A、办理与基金托管业务有关的信息披露事项B、按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产C、按照规定召集基金份额持有人大会D、安全保管基金财产答案：B92.第三方存管业务适合的客户有（）A、证券公司存量客户B、新增股民C、机构投资者D、以上都适合答案：D93.商业银行内部审计部门应当按照国务院银行业监督管理机构关于内部审计的相关规定，至少每年对理财业务进行（）次内部审计，并将审计报告报送审计委员会及董事会A、4次B、3次C、2次D、1次答案：D94.每只现金管理类产品持有不低于该产品资产净值（）的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05答案：C95.关于公察资金对于证芬市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（）。A、公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价B、公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化C、公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一D、公募资金以不同财务投资为主要目的,不参与上市公司的治理,有利于上市公司的治理管理答案：D96.分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（）A、1.4B、1.2C、1.1D、1.05答案：A97.根据法规相关要求,A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者,以下说法不正确的是()。A、A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B、A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C、A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D、A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理答案：C98.商业银行可以按照事先约定，向连续持有少于（）日的开放式理财产品（现金管理类理财产品除外）投资者收取赎回费，并将上述赎回费全额计入理财产品财产。A、30B、14C、7D、3答案：C99.根据《证券投资基金法》的规定,以下各项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是()。A、基金从事证券交易的清算交收安排B、基金投资各类证券指令的发送和执行C、基金管理人和托管人基本情况D、律师事务所为基金募集出具的法律意见书答案：C100.商业银行发行投资衍生产品的理财产品的需具备（）A、衍生产品交易资格B、公募基金发行资格C、外汇交易资格D、银行间市场交易资格答案：A101.固定收益类私募理财产品起售金额为（）。A、10万元B、20万元C、30万元D、50万元答案：C102.一般股票型基金投资者的赎回金额由()进行计算得出A、基金托管人B、证券清算机构C、基金份额登记机构D、无需计算,由投资者直接提交答案：C103.根据证券交易所的上市和交易规则,关于ETF份额的上市交易,下列说法错误的是A、实行价格涨跌幅限制,自上市首日起实行B、申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购,赎回清单C、上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D、份额的参考净值是由证券交易所发布的答案：B104.在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售（）的理财产品A、等于或高于B、等于或低于C、高于D、低于答案：B105.基金销售机构可以开展的业务不包括()。A、办理基金份额的登记B、办理基金份额申购和赎回C、基金理财业务咨询D、提供基金交易账户信息查询答案：A106.基金销售机构可以收取一定的基金销售费用,关于基金销售费用中所包含的具体费用项目,以下表达错误的是()。A、包括认购费B、包括申购费C、包括销售服务费D、包括管理费答案：D107.商业银行应当在每个开放日结束后（），披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格A、5日内B、3日内C、2日内D、次一日答案：C108.投保人指定受益人必须经过被保险人同意，说明指定收益人的主体是（）。A、投保人B、被保险人C、保险人D、受益人答案：B109.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售行为的通知》，下列关于商业银行网点代销产品的相关表述，错误的是（）。A、代销产品与存款不可混淆宣传B、代销产品宣传资料首页显著位置不得表明合作机构名称C、银行应提供查询代销产品信息的渠道，建立代销产品目录D、营业网点代销产品应该在专门的区域并有明显标识答案：B110.关于开放式基金的申购赎回,投资者甲认为,开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为,任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点,下列判断正确的是()A、甲的观点错误,乙的观点正确B、甲的观点正确,乙的观点错误C、甲、乙的观点都正确D、甲、乙的观点都错误答案：D111.理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（）特征的权益。A、风险B、投资C、收益D、流动性答案：A112.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式落地时间（）。A、43192B、43210C、43217D、43220答案：C113.黄金基金适合于（）A、积极型投资者B、保守型投资者C、稳健型投资者D、消极型投资者答案：A114.以下行为中，符合基金从业人员职业道德中专业审慎要求的是（）。A、中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司B、李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则C、王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点答案：C115.根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（）。A、委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金B、自行宣传推介股权投资基金C、委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任D、委托销售机构推介基金应当建立遴选机制答案：C116.（）对商业银行代理保险业务履行监管职责。A、中国证监会B、中国银保监会C、中国人民银行D、中国保险行业协会答案：B117.属于反应个人/家庭在某一时点上的财富状态的报表是（）。A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、利润表答案：A118.商业银行应当在每年结束之日起（）完成年度报告A、90日内B、60日内C、30日内D、20日内答案：A119.投资者于2017年2月3日（周五）申购A.货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A基金的分配权益（）。A、2017年2月5日（周日）B、2017年2月4日（周六）C、2017年2月3日（周五）D、2017年2月6日(周一）答案：D120.下列不属于银行代理贵金属业务的是（）。A、实物金条B、纪念金币C、黄金股票D、纸黄金答案：C121.下列对黄金投资的优势描述准确的是（）。A、由于黄金贮藏方便，投资者几乎不需要考虑储藏成本B、黄金的历史价格一直平稳C、能够对抗通货膨胀及政治经济动荡D、直接投资黄金即可产生当前收益答案：C122.确认和变更开放式基金份额的机构是()。A、基金投资交易机构B、基金份额登记机构C、基金估值核算机构D、基金代销机构答案：B123.每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计算利息的是（）。A、浮动利率B、单利C、复利D、固定利率答案：C124.综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行开展理财产品销售应遵循的（）原则。A、风险性B、全面性C、客观性D、适当性答案：D125.假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40%，标准差为0.5。当前一年定期存款利率为5%，则该基金的夏普比率为（）。A、0.65B、0.70C、0.60D、0.80答案：B126.下列行为中，不符合理财产品适当性及宣传、销售管理要求的是()。A、商业银行可以向投资者销售风险高于其风险承受能力等级的理财产品B、金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念C、商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率D、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分答案：A127.关于汇率，以下说法正确的是：（）A、假如人民币采用间接标价法，那么，人民币对美元升值表现为汇价的下降B、我国实行固定汇率制度C、目前多数国家公布汇率时采用间接标价法D、固定汇率制下，法定升值指政府当局规定和宣布提高本国货币对外币的兑换价值答案：D128.商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过()，每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过()。A、140%,200%B、120%,150%C、140%,150%D、120%,200%答案：A129.关于基金利润分配,以下说法中正确的是()。A、对基金份额净值和投资者利益没有实际影响B、会导致基金份额净值和投资者利益的下降C、对基金份额净值没有实际影响,但会导致投资者利益下降D、会导致基金份额净值的下降,但对投资者利益没有实际影响答案：D130.下列投资工具中，风险相对最小的是（）A、国债B、股票C、理财产品D、期货答案：A131.从本质上看，保险销售从业人员的职业道德是（）。A、保险销售从业人的职业素质B、保险销售从业人员的职业精神C、思想道德在保险销售职业生活中的具体表现D、社会道德在保险销售职业生活中的具体表现答案：D132.基金财产投资的相关税收，由（）承担，扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。A、基金份额持有人B、基金财产本身C、基金管理人D、基金托管人答案：A133.假设某封闭式基金3月10日的基金净资产为55000万元人民币,3月11日的基金净资产为55157万元人民币,该股票基金的托管费率为0.2%,该年实际天数为366天,则3月11日应计提的托管费为()。A、0.3005万元B、0.3013万元C、0.3022万元D、0.3014万元答案：A134.周末或节假日（包括调休补班的周六和周日）进行贵金属销售或提金业务需要如何申请（）A、无需申请B、总行管理员系统内维护交易日C、上报需求后由省联社进行维护D、无法进行调整答案：A135.黄金交易系统功能模块包括（）A、设置、库存、交易、运营、查询、报表、复核、系统八大模块B、设置、库存、交易、运营、查询、报表、系统七大模块C、库存、交易、运营、查询、报表、复核、系统七大模块D、设置、库存、交易、运营、查询、报表、核算、系统八大模块答案：A136.在开放日前一工作日内，开放式理财产品7个工作日可变现资产的可变现价值应当不低于该产品资产净值的（）。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1答案：D137.浙江农信第三方存管系统于（）年上线A、2007B、2008C、2009D、2010答案：B138.黄金的化学符号是（）A、AgB、PtC、AuD、Gold答案：C139.下列可以被看作是无风险收益率的是（）。A、投资报酬率B、贷款利率C、国债收益率D、名义利率答案：C140.除互联网保险业务和电话销售保险业务外，商业银行每个网点在同一会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。A、2B、3C、4D、5答案：B141.基金A当月的实际收益率为5%，基金A的业绩基准投资组合B的基准投资权重，分别为股票：债券：现金=7：2：1，当月股票、债券、现金的月指数收益率分别为5.84%、1.45%、0.48%，基准B的当月收益为（），此时基金A的超额收益率为（）|。A、4.43%：0.57%B、7.77%；0.57%C、2.59%：2.41%D、4.00%；1.00%答案：A142.商业银行应当在公募理财产品的存续期内，至少（）向投资者提供其所持有的理财产品账单A、每月B、每周C、每5天D、每3天答案：A143.（）是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定，在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。A、开放式理财产品B、封闭式理财产品C、客户周期型理财产品D、预期收益型理财产品答案：A144.关于QDI基金的信息披露，以下说法正确的是（）。A、可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准B、可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准C、可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准D、可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准答案：C145.金条含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示。下列（）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A、>99.99%B、>99.5%C、>99.9%D、>99%答案：D146.以下不属于客户关系管理对理财业务发展的意义的是（）。A、为理财师提供客户服务的工具和方法B、将客户需求转化为生产力C、直接提高理财业务的收益D、防止客户流失答案：C147.为销售某只股票型基金,A基金管理公司和基金销售机构初次开展基金销售业务合作该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是()。A、A公司和B公司都必须履行反洗钱义务B、为预热市场,B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传C、A公司须对B公司进行审慎调查,了解其内部控制和制度流程情况D、A公司须与B公司签署销售协议答案：B148.下列选项中，不属于商业银行销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。A、诚实守信原则B、勤勉尽职原则C、阳光心态原则D、公平对待投资者原则答案：C149.采用被动投资策略的投资者,通常()。A、尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票B、认为市场并非完全有效C、试图利用技木预测市场总体走势调整股票组合D、通过跟踪指数获得基准指数的回报答案：D150.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列行为中正确的是（）。A、将保险产品作为理财产品进行销售B、不承诺代销产品的本金或收益保障C、借银行名义推销未经审批的信托产品D、规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金答案：B151.理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括（）。A、道义责任B、刑事责任C、民事责任D、行政责任答案：A152.某基金采用市场中性策略，运用沪深300股指期货主要对冲的风险类型是（）。A、利率风险B、汇率风险C、股票市场的系统性风险D、重点持仓的个股风险答案：C153.省级丰收理财平台推出的“丰收喜悦”月月赢净值型理财产品以（）天为一个投资周期。A、30B、28C、31D、35答案：B154.理财产品所投资的（）资产不属于金融衍生品？A、远期B、互换C、期货D、债券借贷答案：D155.一款封闭式理财产品说明书描述如下：实际理财天数30天，业绩比较基准为4.4%，超出业绩比较基准部分的收益作为银行的投资管理费，收益计算基础：实际理财天数/365。若到期时该理财产品的年化收益率为5.8%，则投资者的实际收益率为（）。A、0.058B、0.036C、0.0058D、0.0036答案：D156.一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是（）A、个人的生命周期B、投资者的资产负债情况C、投资者的财务变动状况与趋势D、投资者的财富净值答案：A157.开放式基金合同生效后每()个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A、1B、6C、3D、12答案：B158.城乡居民的（）是可用于投资、购买个人理财产品和服务的直接经济基础。A、储蓄存款B、个人可支配收入C、工资D、养老金答案：B159.如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率,则可以认为该股票基金属于()。A、激进型基金B、防御型基金C、价值型基金D、成长型基金答案：C160.商业银行应当在上半年结束之日起（）完成半年报告A、90日内B、60日内C、30日内D、20日内答案：B161.委托地方法人银行业金融机构代理保险业务的，应当由保险公司（）向地方法人银行业金融机构统一转账支付。A、法人机构B、一级分支机构C、二级分支机构D、三级分支机构答案：B162.国际上通用的黄金重量计量单位为盎司（金横制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035答案：A163.全部资产投资于标准化资产的私募集合资产管理计划和中国证监会认可的其他资产管理计划，可以按照合同约定每季度多次开放，其主动投资于流动性受限资产的市值在开放退出期内合计不得超过该资产管理计划资产净值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05答案：B164.下列选项中，（）不属于银行客户关系管理的内容。A、明确客户需求B、制定产品与服务策略C、制定和实施营销策略D、加强客户关系的维护与管理答案：A165.以下（）不属于理财产品托管机构的职责。A、安全保管理财产品财产B、监督理财产品投资运作C、执行产品投资交易指令D、办理托管活动信息披露答案：C166.浙江农信的第三方存管合作银行是（）。A、农业银行B、招商银行C、兴业银行D、中国银行答案：C167.一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排列，正确的是（）。A、金融衍生品、国债、基金、股票B、国债、基金、股票、金融衍生品C、国债、基金、货币市场金融工具、股票D、基金、国债、货币市场金融工具、股票答案：B168.关于基金投资人的风险承受能力调和评价,以下表述错误的是()A、基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评B、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序C、为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人D、基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价进行风险承受能力调查答案：C169.商业银行应（）披露其从事理财业务活动的有关信息A、每年B、每半年C、每月D、每季度答案：B170.以下哪一项是按照复利计息（）A、活期存款B、定期存款C、国债D、分红险答案：D171.某日某基金买入S股票10000股,成交价5元/股,当日卖出Q股票20000股,成交价10元/股,按1%税率征收标准,该基金需缴纳的印花税是()。A、200元B、150元C、250元D、50元答案：A172.第三方存管业务，当行社存放兴业银行备付金余额低于指导额度的（）时，兴业银行将发出预警提示，行社应及时补充备付金。A、0.7B、0.8C、0.85D、0.9答案：B173.资管新规下，客户最应该关注理财产品的（）。A、收益率B、产品期限C、产品管理人D、产品投资底仓答案：D174.商业银行销售理财产品应当建立健全客户投诉体系，下列不属于投诉体系必须包括的内容是（）。A、明确赔偿标准和金额B、制定完善的处理操作程序C、合理的投诉途径及投诉方式D、专职部门受理和处理客户投诉答案：A175.影响白银价格的最根本的原因是（）。A、黄金价格走势B、美元指数走势C、国际政治形势D、白银供求关系答案：D176.赵先生2014年年初投资某公募基金50万元,第一年该基金收益率为4.0%,基金将所有净收益分配给投资者,赵先生提现后消费,第二年基金收益率为4.6%,也全部分配给投资者,不考虑税收,赵先生两年共获得基金投资收益为()万元。A、4.5B、4.6C、4.3D、4.0答案：C177.可以体现基金盈利能力和分红能力的指标为()。A、期末基金资产B、期末基金份额净值C、期初基金资产D、期末基金份额答案：B178.按照适当性原则，投资不同等级的产品的投资者应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力，对于稳健型投资者来说，其风险承受能力（），适合的理财产品包括（）。A、一般，低风险、中低风险、中风险B、一般，低风险、中低风险、中风险和高风险C、较低，低风险、中低风险和中风险D、较低，低风险、中低风险、中风险和高风险答案：A179.客户王先生，本科毕业，有两年广告公司的行政管理从业经验，工作繁忙，目前可以用于投资的资金不多，现希望在保持资金流动性基础上拟开始进行黄金投资。下列投资建议中，最恰当的是（）。A、实物黄金，满足随时变现需求B、投资黄金期货，夜盘交易基本覆盖国际主要交易时间，是国内目前主流的黄金交易平台C、投资黄金递延产品，保证金交易制度，可双向交易，交易费用最低D、投资黄金ETF联接基金，交易灵活，流动性好答案：D180.下列不是固定收益类理财产品的特点的是（）。A、产品结构简单B、投资风险大C、客户收益相对稳定D、投资风险小答案：B181.针对理财产品销售人员应开展持续培训，每年接受本机构组织或认可的培训时间不少于（）小时。A、30B、24C、20D、10答案：C182.银行业监督管理机构应当对理财业务实行（），向上识别理财产品的最终投资者，向下识别理财产品的底层资产，并对理财产品运作管理实行全面动态监管。A、穿透式监管B、一站式管理C、全面性管理D、可控性管理答案：A183.基金职业道德的核心规范是（）。A、诚实守信B、自觉自律C、保守秘密D、互相监督答案：A184.在理财产品终止后（）完成终止登记A、10日内B、5日内C、3日内D、1日内答案：B185.货币市场基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券的比例不得低于基金资产净值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05答案：D186.（）应当根据反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等相关法律法规要求识别客户身份A、产品管理人B、理财公司C、理财产品销售机构D、托管机构答案：C187.合格投资者应具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于（）万元人民币，或家庭金融资产不低于（）万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于（）万元人民币。A、500；500；30B、300；500；40C、300；500；50D、500；500；50答案：B188.商业银行发行的封闭式公募理财产品应当至少（）向投资者披露一次的资产净值和份额净值。A、每月B、每周C、每5天D、每3天答案：B189.浙江农商银行系统辖内行社是通过哪个系统操作，实现理财公司理财产品销售？（）A、理财销售系统B、财富代销系统C、基金系统D、资产代销系统答案：B190.某年年初某银行为投资人甲完成基金开户,风险承担能力测评后,甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金,当年年中甲拟申购债券基金,该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务,根据相关规定,在B产品的销售中,该银行未完全履行哪项业务?A、投资者风险承受能力测评义务B、适当推荐产品义务C、投资者身份识别义务D、告知说明义务答案：D191.保险合同的双方当事人是保险人和（）。A、受益人B、被保险人C、投保人D、再保险人答案：C192.下列按客户等级由高到低的顺序排列，正确的是（）。A、财富管理业务→理财业务→私人银行业务B、私人银行业务→理财业务→财富管理业务C、私人银行业务→财富管理业务→理财业务D、理财业务→私人银行业务→财富管理业务答案：C193.在保险合同存续期间，由于某种原因的发生而使保险合同的效力暂时失效属于（）。A、保险合同变更B、保险合同撤销C、保险合同中止D、保险合同终止答案：C194.商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构关于信息披露的有关规定，（）披露其从事理财业务活动的有关信息A、每年B、每半年C、每季度D、每个月答案：B195.货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的（），但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05答案：A196.货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05答案：B197.小明申购一款开放式理财产品，银行以产品（）确认小明的权益份额。A、初始净值B、累计净值C、当前披露净值D、确认日净值答案：D198.关于铂金的金融属性，下列说法错误的是（）。A、在国际和国内金融市场，铂金的金融属性越来越显现其巨大的潜力B、在中国，铂金在上海黄金交易所上市交易C、同黄金一样，铂金的货币属性很强D、铂金的投资者较少，因而流动性较低答案：C199.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列交易行为违反了相关规定的是（）。A、低风险承受能力客户购买低风险产品B、中等风险承受能力客户购买低风险产品C、低风险承受能力客户购买中等风险产品D、高风险承受能力客户购买高风险产品答案：C200.关于基金销售机构,以下情形合规的是()。A、某基金管理公司自行开发建立电子商务平,销售本公司和其他基金公司的基金产品B、某银行未取得基金销售业务资格,通过其手机APP销售基金C、某证券公司未取得基金销售业务资格,通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金D、某基金管理公司建立机构销售团队,向机构投资者直销其基金产品答案：D201.投保人因重大过失、疏忽违反告知义务的，如果未告知的事项对保险事故的发生有严重影响，则保险人（）。A、对合同解除前发生的保险事故所致损失不承担赔偿或给付责任B、对合同解除前发生的保险事故所致损失不承担赔偿或给付责任，但可以退还保险费C、对合同解除前发生的保险事故所致损失应承担赔偿或给付责任D、对合同解除前发生的保险事故所致损失应承担赔偿或给付责任，但投保人必须补缴保费答案：B202.商业银行每个网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）年。A、1B、2C、3D、5答案：A203.采用被动投资策略的投资管理人（）。A、时常预测市场证券，并根据时常走势调整股票组合B、尝试利用基本面分析找出被高估或低估的股票C、尽量减少不必要的交易成本D、相信系统性跑赢市场是可能的答案：C204.（）是以人的寿命和身体为保险标的的保险。A、人身保险B、人寿保险C、健康保险D、意外伤害保险答案：A205.一个投资者最多可以申请开立（）个A股账户A、1B、3C、20D、其他答案：B206.每只现金管理类产品投资于同一机构发行的债券及其作为原始权益人的资产支持证券的比例合计不得超过该产品资产净值的（）A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05答案：C207.中国证券登记结算有限责任公司是经由()批准设立的。A、国务院财政部B、中国证券业协会C、上海证券交易所和深圳证券交易所D、中国证券监督管理委员会答案：D208.一个黄金公司需开立（）个专户A、0B、1C、2D、3答案：B209.根据《证券投资基金销售管理办法》规定,基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为?()A、采取抽奖、回扣等方式销售基金B、以低于成本的销售费用销售基金C、以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平D、承诺利用基金资产进行利益输送答案：A210.风险准备金余额达到产品余额的（）时可以不再提取。A、0.025B、0.02C、0.015D、0.01答案：D211.投保人故意隐瞒事实，不履行告知义务的，若在保险人解约之前发生保险事故造成保险标的损失，保险人可以（）。A、不承担赔偿或给付责任，同时也不退还保险费B、不承担赔偿或给付责任，但须退还保险费C、承担赔偿或给付责任，同时增加保险费D、与投保人共同分担保险标的损失答案：A212.丰收信福与丰收喜悦理财产品风险等级分别为（）。A、低风险；低风险B、中低风险；中低风险C、低风险；中低风险D、中低风险；低风险答案：B213.对理财经理而言，下列不属于客户非财务信息的是（）。A、资产负债状况B、客户基本信息C、个人兴趣爱好D、职业生涯发展答案：A214.根据()的不同，将理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品A、募集方式B、投资性质C、运作方式D、计价类型答案：C215.理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于（）年A、10B、15C、20D、30答案：C216.根据商业银行理财产品销售的相关监管要求，对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其（）。A、予以开除或勒令其辞职B、调离理财业务岗位，情节严重的应承担相应法律责任C、暂时调离理财业务岗位，情节严重的应永远调离D、交由上级部门进行处分答案：B217.为准确、及时进行基金估值和份额净值计价,下列应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的程序和技术的是()。A、托管机构B、中国证券业协会C、中国证券投资基金业协会D、基金管理公司答案：D218.商业银行应当在（）对理财产品进行集中登记A、全国银行业理财信息登记系统B、中国登记结算网上业务平台C、银行业协会D、支付清算协会答案：A219.既是有效满足客户需求的中心环节，又是做好客户关系营销的基础。A、明确客户策略B、产品与服务策略C、制定和实施营销策略D、加强客户关系的维护与管理答案：B220.基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）。A、某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留B、某上市公司人员招聘计划C、某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格D、某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划答案：B221.货币市场基金投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05答案：D222.商业银行应当在理财产品成立之后（）披露发行公告A、10日内B、5日内C、3日内D、1日内答案：B223.商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的（）A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05答案：A224.投资者李某拥有雄厚资产，是仅希望享受金价上涨的收益保守型投资者，其适合的黄金投资方式是（）。A、实物黄金B、银行纸黄金C、黄金递延D、黄金期货答案：B225.假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为5个月，理财期间固定收益为年收益率4.80%。客户小陈购买该产品20000元，则5个月到期时，该投资者连本带利可获得（）元。A、17650B、18920C、20400D、20320答案：C226.下列哪些不属于第三方存管业务的功能（）A、银行转证券B、证券转银行C、信息查询D、银行转银行答案：D227.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准注册的文件,那么该基金最迟开始募集的日期应该为()。A、43251B、43190C、43343D、43524答案：C228.2010年9月28日在股市震荡下跌，金融地产股领跌的市场环境下，上午9点30分，某金融地产LOF基金场内交易价格突然大涨9.95%，事后专家分析，可能是投资者在下单时误将“0.804元’打成“0.884元”，才导致了该基金瞬间涨停，此类风险属于投资交易过程中的（）。A、购买力风险B、操作风险C、价格风险D、市场风险答案：B229.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（）。A、个人理财业务B、理财顾问服务C、投资规划服务D、理财咨询业务答案：A230.与普通理财业务相比，私人银行业务更加强调（）。A、个性化B、风险化C、收益性D、安全性答案：A231.下列关于混合类银行理财产品的描述，错误的是（）。A、投资具有高波动性及高杠杆特点B、通过组合投资，可以分散投资风险C、产品发行主体相对有较大的主动投资管理权限D、资产配置上可进可退，灵活度更大答案：A232.每只现金管理类产品持有不低于该产品资产净值（）的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05答案：D233.开放式公募理财产品（现金管理类理财产品除外）发生大额认购或赎回时，理财公司可以采用（）定价机制。A、摆动B、自有C、回溯一日D、暂停一次答案：A234.某股票的前收盘价为10元，经每10股分红0.5元的现金红利后，该股票的除息参考价为（）。A、9.95元B、10.5元C、10.05元D、9.5元答案：A235.通过用户管理员给支行设置权限，生效时间为（）A、T+1B、T+0C、T+2D、T+3答案：B236.关于基金职业道德教育,以下表述错误的是()。A、应当引导基金从业人员实行自我监督,自我评价和自我行为调整B、应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C、应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D、应当在进行基金职业道德教育的同时,强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障答案：D237.某机构投资者7月4日买入A基金10,00份,成交价格1.1元,卖出B基金5.00份,成交价格2元,不考虑其他交易费用的前提下,该机构投资者当日需支付的印花税是()元。A、10B、0C、11D、21答案：B238.保险公司与银行合作是为了利用银行（）方面的优势A、产品创新能力B、广泛的销售渠道C、高效的管理模式D、丰富的人才资源答案：B239.在以客户的内在属性进行分类的方法中，（）是最著名、最常用的客户分类方法。A、按财富观分类法B、按风险态度分类法C、按交际风格分类法D、生命周期理论答案：D240.商业银行应当在理财产品终止后（）披露到期公告A、10日内B、5日内C、3日内D、1日内答案：B241.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定,关于基金宣传推介材料以下表述错误的是()。A、基金宣传资料在面向特定群体展示时,才可以通过诱导性表述促成客户交易B、基金宣传资料是投资基金对外展示的平台,也是投资者了解基金的主要渠道C、基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D、基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩答案：A242.有确定的到期日，且自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额固定不变，投资者不得进行认购或者赎回的理财产品是（）。A、封闭式理财产品B、开放式理财产品C、固定式理财产品D、混合类理财产品答案：A243.黄金的基本属性不包括（）A、商品属性B、金融属性C、自然属性D、稀缺属性答案：D244.商业银行以客户为中心的经营、服务的第一步，也是最关键的一步是（）。A、开展市场营销B、提升服务水平C、了解客户和客户需求D、构建客户关系管理系统答案：C245.（）就是从大量的数据中，抽取出潜在的、有价值的知识、模型或规则的过程A、数据挖掘B、调查问卷C、面谈沟通D、开户资料答案：A246.正常情况下，ETF二级市场交易价格与（）总是比较接近。A、基金份额净值B、基金份额总值C、市场价格D、交易价格答案：A247.下列选项中，能够说明通货膨胀已经发生的是（）。A、国内大部分城市房价持续上涨B、局部战争导致黄金价格持续上涨C、近一年来居民消费价格指数每月增幅均超过5%D、最近一个月批发物价指数同比增长率由负转正答案：C248.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（）万元人民币。A、30B、10C、100D、40答案：C249.在市场下跌时经常出现资产交易量急剧减少的情况，如果这时出现客户申请较大数额的产品赎回，使账户资产变现困难，此时理财产品面临的是（）风险。A、交易B、流动性C、市场D、信用答案：B250.在投资规划中，进行资产配置的目标是（）。A、实现资金使用效率最大化B、实现收益最大化C、实现风险最小化D、实现风险和收益的平衡答案：D251.关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。A、中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分B、中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督C、中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则D、中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权答案：D252.（）对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。A、银保监会B、证监会C、财政部D、中国人民银行答案：A253.某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份,持有期为20日,假设适用的赎回费率为0.75%,赎回当日A类基金份额净值是1.0600元,所有计算均采用四舍五入方式,其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为()A、7.50元,1,052.50元B、7.95元,992.05元C、7.50元,992.50元D、7.95元,1,052.05元答案：D254.股票投资的收益等于（）。A、资本利得B、股利所得C、资本利得加股利所得D、资本利得加利息所得答案：C255.下列保险产品中，不属于投资型保险产品的是（）A、生死两全保险B、万能型保险C、分红型保险D、投资连结型寿险答案：A256.一般而言，商业银行在设计理财产品的过程中，应遵循（）原则A、高收益B、风险与收益匹配C、效益最大化D、低风险答案：B257.货币市场基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具的比例不得低于基金资产净值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05答案：C258.理财产品销售结算资金属于（）A、理财产品投资者B、理财产品托管机构C、理财产品发行机构D、理财产品销售机构答案：A259.“理财产品份额”、“产品净值”、“购买金额”三者之间的关系是（）A、理财产品份额=购买金额/产品净值B、购买金额=理财产品份额/产品净值C、产品净值=理财产品份额/购买金额D、理财产品份额=产品净值/购买金额答案：A260.下列表述中错误的是（）。A、理财产品是金融机构发行的，根据合同约定将募集的资金投资于金融机构或非金融机构B、理财产品的发行方获得投资收益后，应根据合同约定将收益进行分配C、投资者购买理财产品属于间接投资行为，由金融机构代理理财D、银行理财产品一般期限较短，因此不存在流动性风险答案：D261.下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是（）A、现金管理类产品B、固定收益类产品C、权益类产品D、商品及衍生品类产品答案：A262.理财产品销售机构（）负责审核批准理财产品销售重要策略、制度和程序。A、董事会B、股东大会C、监事会D、投委会答案：A263.理财公司和代理销售机构应当至少每（）开展一次投资者投诉处理情况自查和投资者权益保护工作评估，形成报告留存备查。A、三个月B、半年C、一年D、二年答案：B264.某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人,监管机构据此出具警示函,具体原因是()A、直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益B、违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件C、直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息,明示或者暗示他人从事相关交易活动D、违规从事营利性经营活动,违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动答案：D265.按照（）的不同，理财产品可分为公募产品和私募产品。A、运作方式B、募集方式C、资金来源与用途D、投资方向答案：B266.一般会根据客户的（）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A、年龄B、资产规模C、性别D、区域答案：B267.网点进行贵金属销售时，证书查询不到的原因是（）A、柜员没有可销售的库存B、网点没有可销售的库存C、证书未维护D、非交易时间答案：A268.与股票相比，债券最突出的特点是（）A、流动性B、收益性C、风险性D、返还性答案：D269.客户甲的风险承受能力为中等,基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金,乙的行为违反了()职业道德要求。A、诚实守信B、客户利益优先C、客户至上D、专业审慎答案：D270.黄金价格一般和美元价格呈（）相关A、正相关B、负相关C、有时正相关，有时不相关D、不相关答案：B271.下列理财产品所涉及的费用一般从投资总资产中扣缴的是（）A、认购费B、申购费C、赎回费D、管理费答案：D272.关于风险，下列说法错误的是（）。A、资产的风险就是资产收益的不确定性B、风险可以用方差、标准差和变异系数来衡量C、系统风险是指由于某种全局性的因素而对所有证券收益都产生作用的风险D、财务风险、经营风险、市场风险是典型的系统风险答案：D273.商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级，并可根据实际情况进一步细分。A、4B、6C、5D、3答案：C274.下列银行理财产品的销售行为中，错误的是（）。A、客户不得利用理财业务洗钱，不得将罪犯所得及其收益用来购买理财产品B、合格投资者购买固定收益类产品时无须进行风险评估C、银行应根据理财产品的性质、确定不同类型理财产品的投资投资起点D、客户应当确保提供的身份证件真实，合法答案：B275.（）的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。A、风险越大，收益越大B、高收益，高风险，低收益，低风险C、理财有风险，投资需谨慎D、分散投资答案：C276.基金监管的首要目标是()。A、规范证券投资活动B、保护投资人合法权益C、促进证券投资基金发展D、促进资本市场发展答案：B277.每只现金管理类产品投资于有固定期限银行存款的比例合计不得超过该产品资产净值的（）A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1答案：A278.机构客户经办人非法定代表人在柜面购买理财产品还需提供（）。A、授权书B、工作证明C、投资经验证明D、法定代表人证明答案：A279.根据《分红保险精算规定》，保险公司每一会计年度向分红险保单持有人实际分配盈余的比例应不低于当年可分配盈余的（）A、0.7B、0.6C、0.9D、0.8答案：A280.关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。A、当物价不断下降时，名义利率比实际利率高B、名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率C、名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率D、当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低答案：C281.第三方存管业务的交易时间为（）A、证券交易日的9:00-15:30B、证券交易日的9:00-15:00C、证券交易日的8:00-15:30D、证券交易日的9:00-15:40答案：B282.业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）A、平均收益率B、夏普比率C、B.rinson模型D、特雷诺比率答案：C283.由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象称为（）。A、通货膨胀B、通货紧缩C、货币贬值D、货币升值答案：A284.证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（）。A、有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置B、有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用C、有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化D、有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构答案：C285.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,以下说法正确的是()。A、C2为风险承受能力最低的类型B、C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C、没有风险意识度的投资者类型为C4D、C1风险类型投资者可以认购货币市场基金答案：D286.A是具有基金销售业务资格的商业银行,B是A银行控股的公募基金管理公司,在A与B建立销售合同关系之前,以下做法正确的是()。A、A不必对B进行审慎调查,B应当对A进行审慎调查B、A不必对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查C、A应当对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查D、A与B应当相互进行审慎调查答案：D287.理财公司应当在宣传销售文本等材料和理财产品登记信息中标明“该产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级应当以（）最终披露的评级结果为准”A、代理销售机构B、理财公司C、托管机构D、产品管理人答案：A288.单只开放式公募理财产品和每个交易日开放的私募理财产品直接投资于流动性受限资产的市值在开放日不得超过该产品资产净值的（）。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1答案：C289.根据《保险法》的规定，银行下辖各级经营机构开办保险代理业务，必须取得（）A、银保监会颁发的保险业务许可证B、银保监会颁发的保险兼业代理业务许可证C、证监会颁发的保险业务经营许可证D、证监会颁发的保险兼业代理业务许可证答案：B290.下列不属于黄金投资优势的是（）A、大众对黄金的投资可接受度高B、在通货膨胀严重的情况下，购买黄金可以实现保值C、购买黄金的投资者可以享受到财富传承、合理避税的优势D、投资者进行黄金投资时往往具有时间限制、不能随时交易答案：D291.证券期货经营机构可以与投资者在资产管理合同中约定提取业绩报酬，提取比例不得超过业绩报酬计提基准以上投资收益的（）。A、0.6B、0.3C、0.2D、0.1答案：A292.理财产品所投资的资产管理产品，可投资以下哪种资产？A、保险产品B、信托产品C、私募基金D、公募基金答案：D293.在我国，保险人的告知形式是（）。A、无限告知B、询问回答告知C、明确列明告知D、由保险人自行选择答案：C294.理财产品的存续期一般是指（）。A、银行理财产品募集起始日至募集结束日之间的期间B、银行理财产品起息日至到期日之间的期间C、银行理财产品募集起始日至到期日之间的期间D、银行理财产品起息日至资金到账日之间的期间答案：B295.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应当在保险合同中约定（）日的犹豫期，并在保险合同中载明投保人在犹豫期内的权利。A、5B、10C、15D、30答案：C296.下列理财产品中，（）主要投资于存款、债券等债权类资产。A、权益类理财产品B、固定收益类理财产品C、商品及金融