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文档简介

第第页中国银行总行异地直贷项目委托代管协议书

第一章总那么

第一条甲方托付乙方代理以下业务：

一、执行甲方与借款单位所签订的上述贷款协议；

二、对甲方托付的贷款和贷款项目进行有效的监督和管理；

三、完成甲方托付的其他事项。

第二条甲方的责任和权利。

一、甲方与借款单位签订借款合同〔在借款合同中明确乙方的代管权限和代管义务〕，并按借款合同的规定按时向乙方供应贷款资金；

二、实时向乙方提供借款合同、年度贷款计划及有关资料；

三、借款合同变更时，甲方应实时通知乙方；

四、有权对乙方履行本托付代管协议项下职责的状况进行监督和管理。

第三条乙方的责任和权利。

一、仔细履行本协议，办好各项代管业务。

二、依据托付代管业务的需要，确定相应机构和特地人员负责办理托付代管工作。

三、依据甲方的借款合同、年度贷款计划和资金到位状况，按时办理贷款的发放工作。

四、严格监督贷款的运用，对涌现的问题实时向甲方报告并依据甲方的通知积极调查，采用有效措施处理有关问题，并实时向甲方报告有关问题解决的结果。对借款单位逾期未还的贷款本息要积极进行催收。

五、积极协作甲方处理突发事项。

六、做好贷款本息的回收工作，并实时上划资金。

七、负责托付代管业务的会计核算，按时编报托付代管业务有关的会计报表和统计报表。

八、对借款单位存入乙方的其他资金状况、在乙方结算的状况要实时向甲方报告。

九、制定代理甲方贷款业务的有关制度和规定，经甲方同意后发布执行。

第二章贷款的发放

第四条甲方签署借款合同后，应马上建立有关贷款基本账户和台账。本协议签订后，甲方应将借款合同副本、年度贷款计划、分批下达的贷款指标等文件和资料实时抄送乙方；依据借款合同和用款计划，甲方应实时填制有关单据，将贷款资金一次性或分批汇拨至乙方。

第五条乙方在本协议签订后，应马上建立有关贷款帮助账户和台账，设立相应的会计科目，单独进行核算和反映。

乙方在收到甲方汇拨的贷款资金的当日，应通知借款单位携带有关单据或文件到乙方办理贷款和转存手续。乙方应依据贷款协议规定的用途，负责审查借款单位提交的有关单据或文件；审核无误后方可向借款单位发放贷款并完成有关账务处理工作。两个工作日内借款单位仍没有前来办妥有关手续的，乙方应马上以特种转账方式办妥有关手续，并自办理转账之日起计算贷款利息。上述用款手续办理完毕后，乙方应实时通知甲方。

第六条乙方收到甲方汇拨的贷款资金后，遇以下状况分别处理：

一、有关贷款计划、指标和协议等资料不全的，应先行办理贷款和转存手续；

二、贷款资金汇拨凭证内容不详，无法确认借款单位的，应马上与甲方联系，报告。

第三章贷款的管理

第七条乙方须指定信贷人员专职负责贷款的日常管理工作。信贷人员如有调动，需要根据有关规定和要求仔细办好书面交接手续。

第八条为便于甲方对贷款项目进行有效监督和管理，乙方应督促借款单位实时向甲方提供借款合同规定的文件、材料和年度贷款运用

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