中级微观经济学经典课件(考研参考)

西方经济学主讲人：王宗鱼西安财经学院经济学院经济学系第十一章不确定性与博弈论决策需要充分和准确的信息，而在现实经济生活中，这一条件一般是不能达到的，所以，就需要研究在信息不完全条件下的决策，这种新的经济学分析工具就是博弈论（或对策论）。本章介绍博弈论的基本概念、基本模型，同时介绍博弈论原理的一些基本应用。第一节博弈论的基本概念一、博弈与博弈论博弈——是指一些个人、团队或组织，面对一定的环境条件，在一定的规则下，同时或先后，一次或多次，从各自允许选择的策略中进行选择并加以实施，各自从中取得相应结果的过程。博弈论——也称对策论（gametheory)是一种关于游戏的理论。研究决策主体之间的行为发生直接相互作用时的决策以及这种决策的均衡问题；也即研究对抗冲突中最优解问题的学科。衍生于古老的游戏，如象棋、围棋、扑克第一节博弈论的基本概念博弈论开始出现于1944年，由德国经济学家冯·诺依曼(VonNeumann)和摩根斯坦恩(Morgenstern)合作的《博弈论和经济学》一书中提出了博弈论的一些概念。20世纪50年代是博弈论研究和发展的重要阶段，纳什（J.Nash)在1950年和1951年发表了2篇关于非合作博弈的重要论文；塔克(Tucker)于1950年定义了著名的“囚徒困境”问题。基本奠定了现代非合作博弈的基础。第一节博弈论的基本概念20世纪60年代，泽尔腾把纳什均衡的概念引入了动态分析，提出精炼纳什均衡的概念；海萨尼则把不完全信息引入博弈论的研究。20世纪80年代，克瑞普斯和威尔逊在1982年合作发表了关于动态不完全信息博弈论的重要论文。1994年诺贝尔经济学奖同时授予了纳什、泽尔腾、海萨尼三位博弈论专家；2005年诺贝尔经济学奖又授予了美国经济学家托马斯·谢林和以色列经济学家罗伯特·奥曼，以表彰他们在合作博弈方面做出的巨大贡献。第一节博弈论的基本概念最近十几年来，博弈论在经济学尤其是微观经济学中得到了广泛的运用，博弈论在许多方面改写了微观经济学的基础，经济学家们已经把研究策略相互作用的博弈论，当做最合适的分析工具来分析各类经济问题。如公共经济、国际贸易、选举策略等，直到现在，博弈论在政治学、军事、外交、国际关系、公共选择、犯罪学、投资等领域应用得最成功、最广泛。第一节博弈论的基本概念博弈论在经济学中被如此广泛应用的原因在于博弈论像经济学一样，都是强调个人理性，都是在约束条件下，追求效用（收益）最大化。现在人们所说的博弈论，一般指非合作博弈。它强调的是个人理性，个人最优决策。但也存在一系列疑难问题，如很多情况下，它提供不了唯一解。但给寡头垄断市场共谋活动提供了有说服力的解释。第一节博弈论的基本概念二、博弈的分类（一）、按博弈的总支付净额，博弈有：1、零和博弈——就是一个参与者的所失正好等于另一个参与者的所得的博弈。如：朋友间打赌；期货市场；2、负数和博弈——所有参与者在博弈结束之后都蒙受损失的情形。如：复仇行为；10.11.23韩朝延坪岛炮击事件;利比亚；阿富汗3、正数和博弈——所有参与者在博弈结束之后都获得利益的情形。如：个人和厂商之间的自愿交换就是此类博弈的典型。第一节博弈论的基本概念（二）、根据参与人之间的行为相互作用时，是否事先达成一个具有约束力的协议。1、合作博弈——当事人之间能达成一个具有约束力的协议。OPEC成员国之间；欧元区国家在应对希腊和爱尔兰主权债务危机时；2、非合作博弈——当事人之间不能达成一个具有约束力的协议。“囚徒困境”；万科降价；合作博弈强调团体理性、效率、公正和公平；而非合作博弈强调个人理性、个人最优决策，其结果可能是有效率的，也可能是无效率的。现代经济学家一般所说的博弈，就是这类非合作博弈。第一节博弈论的基本概念（三）根据参与人行动的先后顺序划分：1、静态博弈——也称同时博弈，就是参与人同时选择行动或虽非同时行动，但后行动者并不知道先行动者采取了什么具体行动。如：无记名选举2、动态博弈——也叫序贯博弈，就是参与人的行动有先后顺序，且后行动者能够观察到先行动者所选择的行动。这就给第一个行动者有了影响其他人策略选择的机会。这类蓄意的行为就是所谓的“策略行为”第一节博弈论的基本概念（四）根据参与人对有关其他参与人的特征、策略空间及支付函数的知识，博弈可分:1、完全信息博弈（有准确的知识）2、不完全信息博弈（不具有准确的知识）综合考虑后两个分类法，可以得到4类博弈和与之相应的4个均衡：（1)、完全信息静态博弈——纳什均衡第一节博弈论的基本概念（2)、完全信息动态博弈——子博弈精练纳什均衡（3)、不完全信息静态博弈——贝叶斯纳什均衡（4)、不完全信息动态博弈——精练贝叶斯纳什均衡第一节博弈论的基本概念三、博弈的基本要素一个博弈一般包括如下几个要素：参与人、行动、信息、策略、支付函数、结果和均衡其中：参与人、策略、支付是描述一个博弈所需要的最少的要素。1、参与人——决策者或者局中人（个人、团体如国家、企业），“非利不动，非得不用，非危不战”理性而不感情用事。第一节博弈论的基本概念2、行动——决策变量3、信息——博弈中掌握的知识，“知己知彼”4、策略——选择行动的规则。（攻、守）；（坦白，抵赖）；如“以牙还牙”等。即策略是参与人的“相机行动方案”5、支付——也叫得益，特定策略组合下，参与人得到的期望或确定的效用水平。它是博弈参与人真正关心的东西。《孙子兵法》中孙武主张，战争的最高境界是“不战而屈人之兵”6、结果和均衡（策略组合、行动组合、支付组合及所有参与人的最优策略组合）第二节非合作博弈一、“囚徒困境”“囚徒困境”是著名经济学家塔克最早修改而提出的一个例子。故事是：警察抓住两个合伙偷窃的嫌疑犯，并分别把他们隔离在两个审讯室中进行审问。警察知道这两个人除此次人脏俱获的偷窃外，还犯有其他罪行，但缺乏足够的证据定罪。于是，警察想就此机会，让嫌疑犯彻底坦白其罪行，其方法是分别私下告诉每一个嫌疑犯如下出路：1、如果只有他一人坦白而对方抵赖，则坦白者释放，抵赖者将被判8年徒刑。2、如果两人都坦白，各判3年。3、如果两人都抵赖，就只能以现有证据，各判1年。第二节非合作博弈在这种情况下，每个嫌疑犯都只有“坦白”或“抵赖”两种策略选择，并面临着4种可能的结局。

嫌疑犯B

坦白抵赖

嫌

坦白疑犯抵赖A33800811第二节非合作博弈如果每个嫌疑犯都只是想使自己的利益最大化（刑期最短），且无法影响对方的行为，惟一可能的答案就是（坦白，坦白），各自被判3年，这种博弈的结果建立起一种“策略均衡”。在这种均衡中，“坦白”是他们每个人的“超优策略”。二、超优策略所谓超优策略：就是不论对手做出什么样的策略选择，每个博弈者所选择的策略都是他自己惟一最佳的一种策略。在一个博弈中，如果所有参与者都拥有超优策略，则超优策略均衡是惟一可以预测到的均衡。因为没有一个理性的人会选择“劣策略”（即“抵赖”策略）即使事先有串通。第二节非合作博弈在“囚徒困境”中（坦白，坦白）是帕累托无效率的策略，因为每个人都被判3年，并不是博弈者共同的最优结果，他们共同的最优结果应该是各判1年（抵赖，抵赖），但这却是无法实现的，因这不符合个人理性。于是，“囚徒困境”常常被经济学家作为一个经典案例用来说明：自利的个人理性行为并没有导致一个社会的最佳结果，亦即个人理性与集体理性之间存在着深刻的冲突。第二节非合作博弈三、纳什均衡约翰·纳什(JohnNash)，生于1928年6月13日。任普林斯顿大学数学系教授。1950年，约翰·纳什获得美国普林斯顿高等研究院的博士学位，他那篇仅仅27页的博士论文中有一个重要发现，这就是后来被称为“纳什均衡”的博弈理论。1994年，纳什获得诺贝尔经济学奖。第二节非合作博弈纳什在1950年和1951年的两篇重要论文中，在一般意义上给定了非合作博弈及其均衡解，并证明了解的存在性。正是纳什的这一贡献奠定了非合作博弈论的理论基础，纳什所定义的均衡称为“纳什均衡”。“纳什均衡”描述的是这样一种策略集：在这一策略集中，每一个博弈者都确信，在给定竞争对手的情况下，他选择了最好的策略。通俗的表达就是：给定你的策略，我的策略是最好的策略；给定我的策略，你的策略也是你最好的策略。这就是说，双方在对方策略下，自己现有的策略是最好的策略。第二节非合作博弈在“囚徒困境”中只有（坦白，坦白）的策略组合是一个纳什均衡；而（抵赖，抵赖）不是一个纳什均衡，因为给定同伙选择“抵赖”，自己选择“抵赖”时，会被判1年刑，而若选择“坦白”却可以释放。纳什均衡的概念能够增进我们对复杂的策略互动的理解。寡头垄断厂商经常发现它们处于一个“囚徒困境”的状态。当寡头厂商选择产量时，如果寡头厂商们联合起来形成卡特尔，选择垄断利润最大化产量，每个厂商可能得到更多利润。但事与愿违第二节非合作博弈四、混合策略当我们无法以任何一种确切性或一致性来预见参与者的行动和策略时，我们所遇到的就是“非严格地被确定的情况”.如：若A选定其最佳策略之后，B选择一个使A的策略选择变得不再是最优的策略，那么，A就只得修正其备选方案。如果B首先选定一种策略，A在知道B的选择之后，再选择自己的策略，可以想见，如果B不改变其最初策略，结果将非常有利于A.第二节非合作博弈在寡头市场上，如果所有其他厂商维持刚性价格，那么，单独降低其价格的一个厂商将可能吸引到大量的新顾客。然而，一旦一个厂商降低价格，其他厂商就很容易追随之，前者的预期收益也就不再是一样的。在这种情况下，一个厂商就可以选择实施一种混合策略对策，以某种最佳组合运用他的各种策略。所谓“混合策略”——就是参与者使其策略随机化，对每种策略都指定一个概率，按照这些概率做出他们的策略选择。如果一个参与者采取混合策略，其他对手就不能准确的猜出他实际会选择的策略，给其他参与人造成不确定性。如划拳；扑克比赛等。第三节博弈论应用的思考现有的博弈论结构可以强有力的证明“合作比不合作好”这一命题，但却无法解释清楚在现实中冲突与合作之间的复杂关系。有理性的、寻求个人利益最大化的个人,不会采取行动以实现他们共同的利益。即便他们采取行动实现共同的利益之后都能获益，他们也仍然可能不会自愿的采取合作行动，以实现共同利益的目标。思考题：1、分析“囚徒困境”博弈及其经济学意义。2、试用博弈论分析寡头垄断的市场行为。3、试用博弈论分析现阶段我国房地产市场走势。第十二章一般均衡与帕累托最优第一节一般均衡理论概述一、局部均衡和一般均衡在前面的章节中，讨论了孤立的单个市场的情况，所用的方法都是局部均衡分析，即假定价格的变化不会使其他市场的价格发生显著的变化的分析方法。这个市场的需求曲线和供给曲线共同决定了该市场的均衡价格和均衡产量。例如，今年7、8月份多个省份（安徽、湖南、吉林、四川等）的暴雨、泥石流自然灾害，直接导致粮食主产区秋粮减产，从而使粮价上涨。第一节一般均衡理论概述

而在现实的市场经济中，各市场之间相互影响。秋粮价上涨——猪肉价、蔬菜价上涨——市场增加生猪饲养——引起对玉米、麸皮等饲料需求——进一步推涨粮价上扬。因此，每个市场的调整，会影响到其他市场的均衡，并反过来影响自身，这也就是一般均衡分析，即考虑各种商品价格之间的相互关系的分析方法（所有市场结合起来）。两种分析方法各有优势：在某一市场条件变化对其他市场的价格影响很小时，只需运用局部均衡分析；而当某一市场条件变化对其他市场的价格变化的影响大到不容忽视的时候，就有必要运用一般均衡分析。第一节一般均衡理论概述二、一般均衡理论的基本思想及存在性局部均衡分析——主要目的在于研究某个特定市场中单一价格的决定。一般均衡分析——考察市场相关经济变量之间的相互关系，即无论是在产品市场上，还是在要素市场上，每种产品或者要素的需求量和供给量不仅取决于该种产品或者要素的价格，还取决于其他产品或要素价格。第一节一般均衡理论概述现代一般均衡理论的公认创始人是法国经济学家瓦尔拉斯，在完全竞争、生产规模收益不变等假设条件下，瓦尔拉斯提出了他的一般均衡模型。简单的瓦尔拉斯一般均衡模型由4个方程组来表示：商品需求方程、要素需求方程、厂商供给方程和要素供给方程。瓦尔拉斯认为，当把所有市场联系起来加以考虑时，无论商品的价格多高，经济中所有的支出总和一定等于所有的收入总和。这一结论被称为瓦尔拉斯定律。第二节经济效率与帕累托最优一、经济效率如果说一般均衡理论描述了资源配置的“理论”状态以及这种状态是如何实现的。帕累托最优的概念则为我们提供了衡量资源配置是否有效的尺度。经济资源就是生产要素，经济资源的稀缺性是一条普遍的法则，所以，人类就面临抉择问题，所谓抉择问题实质上就是效率问题。通常情况下，我们理解的效率表示以既定的投入,生产出尽可能多的产出。第二节经济效率与帕累托最优经济效率（economicefficiency）是人们在配置与使用资源上的效率。它要求在不同的生产目的之间合理的分配与使用资源，最大限度地满足人们的各种需要。要达到最大经济效率，不管在什么样的经济体制下，人们都面临三个抉择：1、生产什么并生产多少？2、怎样生产？3、如何分配和向谁分配这些产品（含劳务）第二节经济效率与帕累托最优由此看来，资源配置效率就是经济活动中的各种资源在各种不同的使用方面和方向之间，分出轻重缓急，决定生产的最佳种类和数量，并寻求一种最佳分配方式，从而使社会福利达到最大化，使社会达到最佳状态。实际上，这种效率就是帕累托效率。第二节经济效率与帕累托最优二、帕累托最优（Paretooptimum）是由19世纪末20世纪初意大利经济学家帕累托（Pareto）最先提出的。帕累托最优（Paretooptimum）又称帕累托效率（Paretoefficiency）第二节经济效率与帕累托最优它作为评价资源配置的基本标准，指的是这样一种状态：在这种状态下，不可能通过资源的重新配置，在其他人的效用水平至少不下降的情况下，使任何个别人的效用水平有所提高。帕累托认为，如果社会做出对现状的改变（即资源配置的改变）以后，每一个人的福利都增加了，这种改变对每一个人就更有利；相反如果所有人的福利都减少了，则这种改变对每一个人就都没有利。但是，如果这种改变使一些人的福利增加，而另一些人的福利减少，那么对整个社会来说，就不能认为这种改变是有利的。第二节经济效率与帕累托最优帕累托最优也称为帕累托标准（Paretocriterion)，用它可以判别一个社会的资源配置是否已经达到最佳状态，社会福利是否已经达到最大。三、帕累托最优实现的三个必要条件根据帕累托最优的概念，后来英国经济学家希克斯（Hicks）等人提出了要想实现整个社会福利的最大化，必须同时满足三个条件：第二节经济效率与帕累托最优1、帕累托最优的交换条件就是任何两种消费品的边际替代率MRS对任何两个消费者来说都应相等，即两种商品的边际效用相等。即通过产品在消费者之间的交换，使消费者达到效用最大化。

MRSAXY=MRSBXY2、帕累托最优的生产条件就是任意两种生产要素的边际技术替代率MRTS在使用它们的任何用途上都是相同的。（任何两种生产要素的边际产出相等）。即通过要素在生产者之间的交换，使生产者达到产量最大化。

MRTSXLK=MRTSYLK第二节经济效率与帕累托最优3、帕累托最优的交换与生产条件交换与生产的最优条件是：两种商品在生产中的边际转换率MRT等于它们对于每一位消费者在消费中的边际替代率MRS。

MRSXY=MRTXY四、市场在实现帕累托最优上的缺陷在完全竞争市场中，市场均衡的结果导致资源的帕累托有效率配置。即社会以最低成本生产，消费者从产品中获得最大满足，厂商获得最大利润，生产要素按各自在生产中的贡献取得报酬。可是在许多情况下，某些原因使市场均衡的结果不能导致资源的配置达到帕累托最优，这就是市场失灵。第二节经济效率与帕累托最优1、不完全竞争市场。帕氏最优的一个强假定前提是完全竞争市场的存在。满足帕氏最优的三个必要条件的全部前提皆在于此。但现实生活中的垄断因素与日俱增。2、外部性3、公共物品——“搭便车”4、不完全信息（或不对称）——扭曲配置5、帕氏最优实现的困难还表现在它没有考虑存在一个——政府，只考虑存在许多生产者和消费者。但对任何市场经济来说，政府以政权来维持自愿地等价交换的秩序都是必不可少的。（“豆”你玩、“蒜”你狠、“姜”你军、苹什么、糖高宗、油他去、金金有味、锌锌向荣、铜心协力、铝创新高、钼空一切、煤完没了、棉里藏针、钛厉害了！）第二节经济效率与帕累托最优6、帕氏最优回避了收入分配问题。帕氏最优的理论核心是：如果资源配置的任何改变已经不能在无损于任何一个人的福利的情况下增加另一个人的福利，那么原来的资源配置状态就是最佳的。这实际上意味着如果富人更富而穷人没有更穷就是帕累托的福利改进。从这个角度讲，帕氏最优只注重效率，不注重公平。忽视平等问题不能不说是帕氏最优的一个重要理论缺陷。第十三章市场与外部性第一节外部性的概念一、外部性的含义新古典经济学认为，在完全竞争的市场条件下，借助市场机制的作用，可以实现社会边际收益与私人边际收益相等，社会边际成本与私人边际成本相等，从而可满足社会边际收益与社会边际成本相等这一实现帕累托最优状态的资源配置条件。然而，在实际经济运行中，私人边际收益和私人边际成本并非任何时候等于社会边际收益和社会边际成本。比如，抽烟者污染了空气，造成他人“间接吸烟”，直接损害了他人的健康利益，而这种影响并不是通过市场供求关系而发生的。这种相互影响的效果在经济学中称为“外部性”又称外部效果。第一节外部性的概念

外部性——就是个人（自然人和法人）的经济活动对他人造成的影响而又未将这些影响计入市场交易成本和价格中。二、外部性的类型外部性问题可分为两大类四种具体形式：（一）负的外部性也称“外部不经济”。是指某个经济行为主体的行动使他人或社会受损，而造成外部不经济的人却没有为此承担成本。如抽烟、噪音、污染等。其结果引起他人效用减少或成本增加。第一节外部性的概念1、生产上的外部不经济如废水、废气污染农田、养殖户；铅中毒（东岭集团凤翔）2、消费上的外部不经济如抽烟、噪音（喇叭、施工）、狂吠狗、焚烧树叶、秸秆、随地吐痰、便溺等（二）、正的外部性也称“外部经济”。是指某个经济行为主体的行动使他人或社会受益，而受益者无需花费代价。第一节外部性的概念1、生产上的外部经济如“你种树别人乘凉”（牛玉琴）防止水土流失，净化环境、空气；养蜂者受益于果树种植面积扩大。2、消费上的外部经济如“你放烟花别人欣赏”、大雁塔北广场每天水舞表演。第二节外部性对经济效率的影响在存在外部不经济的条件下，私人厂商的最优产量大于社会最优产量；（私人边际成本MPC小于社会边际成本MSC。有外部边际成本MEC）在存在外部经济的条件下，私人厂商的最优产量小于社会最优产量；（私人边际收益MPB小于社会边际收益MSB。有外部边际收益MEB）因此，无论一个经济单位对其他经济单位的影响是正或是负，私人自主决策所决定的最优产量是缺乏效率的，这就需要政府适当地调控。第三节外部性校正措施与理论分析外部性问题的存在导致了市场失灵，难以实现资源配置的帕累托最优状态。为了解决此问题，西方经济学界提出了不同的政策主张：行政措施、经济措施、法律措施和自愿协商一、行政措施——政府管制与指导著名经济学家斯蒂格利茨认为政府在校正外部性问题中可以发挥较大的作用，他主张政府采用行政措施来进行管制与指导。其中重要的一条是直接规定外部不经济的允许数量。如在污染物方面，规定排放标准成为一种典型的，并为许多国家的政府所采取的行政手段。排放标准是对厂商可以排放多少污染物的法定限制，符合标准的既不收费也不惩罚；若超标准政府将予以重罚，处以高额罚金。迫使厂商安装降污设备，去开发更环保技术，从而保证污染符合社会最优标准。另休渔期；无烟区；令汽车使用统一标准的低污染燃料等如：最近出台的我省《渭河流域水污染防治三年行动方案》，坚决关闭不符合政策的高污染企业。全部淘汰半化学制浆造纸及工艺落后、耗水高、难治理的小氮肥企业。（2012.2月起我省工业用水价格提高至5元/立方米）严格环境准入，禁止审批高耗水、高排污项目。2012-2014年期间，关闭企业33家。在西安、渭南、咸阳、宝鸡4市的渭河沿岸，完成造林面积16115亩。三年间，渭河流域新建扩建污水处理设施项目将达55个，日处理能力191万吨。从2012年起，渭河污染防治情况将纳入各级党委、政府目标责任考核体系，实施定量和定性考核。在执行过程中，一旦发现违法偷排及超标排污者，将对其进行高限处罚，并与银行系统联系，对严重违法排污企业将坚决切断其银行资金的供应。2011.11.28-12.9南非德班全球气候变化大会召开前夕，中国政府作出一个“建设”的姿态，宣布白炽灯淘汰路线图：从2016年10月1日起，禁止进口和销售15瓦以上普通照明白炽灯。使用高效照明产品替代白炽灯，预计可形成年节电480亿千瓦时，减少二氧化碳排放4800万吨的能力。

斯蒂格利茨简介：

斯蒂格利茨出生于1942年，生于美国印第安纳州，1960年考入美国东部著名大学---阿赫斯特学院(AmherstCollege）,67年获麻省理工学院博士学位，师从保罗·萨缪尔森。此后在剑桥大学从事研究工作。1970年，年仅28岁的斯蒂格利茨被耶鲁大学聘为经济学教授。1979年，他获得了美国经济学会两年一度的约翰·贝茨·克拉克奖，该奖项用于表彰对经济学作出杰出贡献的40岁以下经济学家。第三节外部性校正措施与理论分析1988年起他在斯坦福大学任经济学教授，自1993年开始成为克林顿总统经济顾问团的主要成员，并且从1995年6月起任该团主席。在此期间，他是克林顿总统顾问班子的关键成员。1997年起任世界银行副总裁、首席经济学家。2001他又获得了诺贝尔经济学奖，现任美国布鲁金斯学会高级研究员。斯蒂格利茨博士为经济学的一个重要分支--信息经济学的创立作出了重大贡献。他所倡导的一些前沿理论，如逆向选择和道德风险，已成为经济学家和政策制定者的标准工具。第三节外部性校正措施与理论分析他是世界上公共部门经济学领域最著名的专家。他所著的教材是世界上最通行的教材之一，被翻译成多种语言。斯蒂格利茨教授是数以百计的学术论文和著作的作者和编者，包括十分畅销的本科教材《公共部门经济学》（诺顿公司）和与安东尼·阿特金森合著的《公共经济学讲义》。1987年，他创办的《经济学展望杂志》降低了其他主要经济学杂志所设立的专业化障碍。他曾经担任美国经济协会副主席。是美国最著名的经济学教育者之一。他先后执教于耶鲁大学、普林斯顿大学和牛津大学，并从1988年开始在斯坦福大学任教。斯蒂格利茨简介：他主讲经济学原理、宏观经济学、微观经济学、公共部门经济学、金融学和组织经济学，包括在该校最受欢迎的《经济学》。他的数十名博士在世界各地任要职。2008年，他在CNN专栏针对由于华尔街房产泡沫出现的经济危机提出了几个预防经济危机再度出现的措施(见《斯蒂格利茨：如何防范下一个华尔街危机》)。相关的中文版书籍：《经济学》第二版，《经济学》小品和案例《经济学》第一版，《经济学》第二版导读斯蒂格利茨简介：斯蒂格利茨的生平1942年，斯蒂格利茨出生于印第安纳州的加里市。1964年，获阿赫斯特学院学士学位。1967年，在他25岁的那年在麻省理工学院获哲学博士学位，他先后工作过的大学包括：耶鲁大学（1970—1974年）、斯坦福大学（1974年—1976年）、牛津大学（1976—1979年）、普林斯顿大学（1979—1988年）、斯坦福大学（1988—2001年）、哥伦比亚大学（2001年至今）。

1970年，年仅28岁的斯蒂格利茨被耶鲁大学聘为经济学正教授。

1979年，他获得了美国经济学会两年一度的约翰·贝茨·克拉克奖，该奖项用于表彰对经济学作出杰出贡献的40岁以下经济学家。

1993年，开始成为克林顿总统经济顾问团的主要成员。

1995年，6月起任克林顿总统经济顾问团主席。在此期间，他是克林顿总统顾问班子的关键成员。

1997年，到2000年任世界银行副总裁、首席经济学家。

2001年，他又获得了诺贝尔经济学奖，现任美国布鲁金斯学会高级研究员，哥伦比亚大学教授。第三节外部性校正措施与理论分析紫金矿业污水泄漏事件发生后，紫金山铜矿湿法厂厂长、副厂长、厂环保车间主任三人已于2010年7月15日被刑拘。该厂所处地上杭县环保局局长被行政撤职，县经贸局局长被停职。公司此前已对紫金山铜矿分管安全环保工作的副矿长和紫金山金铜矿环保安全处处长两人进行停职检查。公司表示，将根据污染事故调查进展情况持续披露有关详情。10年7月3日，紫金矿业位于福建上杭县的紫金山金铜矿铜矿湿法厂发生污水渗漏事故，9100立方米废水外渗引发福建汀江流域污染，造成沿江上杭、永定鱼类大面积死亡和水质污染。环境税（EnvironmentalTaxation），也有人称之为生态税（EcologicalTaxation）、绿色税（GreenTax），是20世纪末国际税收学界才兴起的概念，至今没有一个被广泛接受的统一定义。它是把环境污染和生态破坏的社会成本，内化到生产成本和市场价格中去，再通过市场机制来分配环境资源的一种经济手段。部分发达国家征收的环境税主要有二氧化硫税、水污染税、噪声税、固体废物税和垃圾税等5种。

20世纪90年代中期至今。这个时期是环境税迅速发展的时期，为了实施可持续发展战略。各国纷纷推行利于环保的财政、税收政策，许多国家还进行了综合的环境税制改革。对废气征税较常见的有对二氧化硫排放征收的二氧化硫税、对二氧化碳排放征收的碳税。以二氧化硫税为例，美国已在70年代就开征了二氧化硫税。根据其《二氧化硫税法案》的规定，二氧化硫的浓度达到一级标准的每排放一磅硫征税15美分德国、日本、挪威、荷兰.、瑞典、法国等国也征收了二氧化硫税。固定废物税。固定废物按来源可分为工业废弃物、商业废弃物、农业废弃物、生活废弃物。各国开征的固定废物税包括一次性餐具税、饮料容器税、旧轮胎税、润滑油税等。意大利1984年开征废物垃圾处置税，对所有的人都征收，作为地方政府处置废物垃圾的资金来源。噪音污染和噪音税最新调查显示，经济合作与发展组织各成员国到目前共推出了375种环境税种，如二氧化硫税、水污染税、噪声税、固体废物税和垃圾税等。目前，中国还没有专门的环境税税种，设计环境税一个最大的难点是税基（污染排放量）的。尽管车辆购置税、燃油税、消费税、资源税、关税、出口退税等现行税种考虑或部分考虑了环境保护，但主要表现为一些与环境保护相关的税收优惠和税收惩罚规定，调节力度相对较小。第三节外部性校正措施与理论分析二、经济措施——税收与补贴英国著名经济学家，福利经济学的创始人庇古（1877-1959），在20世纪初期，从私人边际成本和社会边际成本的角度提出了解决外部性问题的著名的修正性税（Correctivetaxes），即用税收-补贴的形式促使私人成本与社会成本相一致。第三节外部性校正措施与理论分析庇古倡导对外部性产生者征收相当于外部不经济的价值的消费税（环境税、燃油税、汽车购置附加税等），使他的私人成本与社会成本相等，这样，利润最大化原则就会迫使生产者将其产出水平限制在价格等于边际社会成本之处，这正好符合了资源有效配置的条件。相反，对产生外部经济的生产者（医院、博物馆、考古队、公交公司等），政府应当给予相当于外部经济的价值的补贴，鼓励他们把产量扩大到社会的最有效率的水平。认为这样可达到资源配置的帕累托最优，也是政府干预经济的一个重要方面第三节外部性校正措施与理论分析庇古税的基本原则与现行有关国际组织、国家政府及大多数经济学家所认同并倡导的“污染者付钱”是一致的。征收污染税是目前被各国政府采纳的最普遍的控污措施之一。三、法律措施——制定规则与信息结构人们已经逐渐认识到，在一个法制社会，解决外部性问题最有效的常规办法之一是依靠法律手段。斯蒂格利茨说：“运用法律系统解决外部效应有一个很大的优点就是受害者有直接的利益，承担着执行法律的责任，而不是依靠政府来确保不发生外部效应”。但前提是：必须要建立一套严格定义的稳定不变的产权关系。公共资源之所以易受外部性的侵害，不能用法律系统来解决，其主要原因就在于此。诉诸法律来解决外部性会受到诉讼交易成本较大；诉讼费昂贵；结果不确定；搭便车限制政府可以通过规定或禁止某些行为来解决外部性。如向河流倾倒有害物质的犯罪行为，这种行为的社会成本远大于私人所获得的收益。《治安管理处罚法》中规定：制造噪音干扰他人生活将受罚；2010年年初所施行《陕西省渭河流域水污染补偿实施方案。因此用行政和法律手段从根本禁止这种恶劣的行为是必须。。问题：你认为我国出现环境污染的原因是什么？应该如何解决？第三节外部性校正措施与理论分析四、自愿协商——科斯定理与交易费用在20世纪60年代之前，经济理论界基本上沿袭了庇古的传统，认为在处理外部性过程中应该引入政府干预力量，对外部性产生者或课税或给予补贴。这一传统被美国著名经济学家、1991年诺贝尔经济学奖获得者科斯于1960年发表的一篇重要论文“社会成本问题”所打破，提出了著名的“科斯定理”。以科斯为代表的产权经济学家指出：只要明确界定产权，经济行为主体之间的交易行为就可以有效地解决外部性问题，政府只需界定并保护产权，而随后产生的市场交易就能达到帕累托最优。著名的科斯定理概括了这一思想。科斯定理表述如下：“只要法定权利可以自由交换，且交易费用为零，那么法定权利的最初配置状态对于资源配置效率而言就是无关紧要的。”第三节外部性校正措施与理论分析科斯定理的主旨就是：“只要交易费用为0，无论产权属于何方，通过协商交易的途径都可以达到同样的最佳效果”。交易费用——是用于策划、签约或履行合同的一种资源支出。包括谈判费用和履行费用。科斯在60年的论文中用一个典型例子作了论点的分析论证：牧场主（养牛者）和农场主（种谷者）是邻居，牧场主的牛经常闯入农场主的田地并践踏庄稼，如果这片土地的产权没有界定（比如是公共资源），那么损害庄稼就是一种外部成本。第三节外部性校正措施与理论分析科斯认为，现在假定农场主拥有种庄稼的土地产权，那牧场主就必须为他的牛所犯过失而向农场主支付赔偿，否则将对溥公堂。践踏庄稼就成了养牛者的内部成本，他会好好管好牛，以减少牛损害庄稼的事件发生。科斯还认为，即使养牛者拥有让他的牛践踏庄稼的权利，因为他拥有这片土地的产权，但资源最佳配置的结局也同样能产生。因为在这种产权界定下，农场主将愿意“贿赂”养牛者，用一定的补偿让他不要放牛来毁坏自己的庄稼，因为牛少毁坏一点庄稼，农场主的利润就多一点。所以这种“贿赂”的金额最高也会达到牛损害庄稼带来的经济损失。第三节外部性校正措施与理论分析如果只是考虑资源的最优配置的话，将产权赋予交易的任何一方都没有什么差异，只要产权是明确界定并受到法律的有效保护，双方之间的谈判和交易会带来资源的最有效利用，这就是科斯定理。产权界定在不同人身上，只是带来收入分配上不同，当农场主拥有产权时，牧场主须付出补偿；而当牧场主拥有产权时，农场主须付出补偿。在两种情况下，牛践踏庄稼的事件都会下降到最高效率的水平。第三节外部性校正措施与理论分析科斯定理使人们推论，在解决外部性时可以用市场交易形式替代法律程序以及其他政府管制手段，并且由于科斯定理所设定的一些假定条件（如交易费用为0）在现实生活中不存在，因此，科斯定理也引起激烈争论，焦点主要有两个问题：1、是现实生活中不存在零交易费用。2、当受损者为一个人数众多的整体时，不但交易费用巨大以致使自愿协商成为不可能，而且会出现严重的“搭便车”问题。科斯的外部性理论：1960年科斯发表了题为《社会成本问题》的论文，与庇古等人所持观点不同，科斯认为外部性的产生并非市场运行的必然结果，而是由于产权界定不清，因此，有效产权制度的确立和实施可解决外部性问题。同时他认为庇古在对外部经济进行治理时只对造成外部经济的一方进行限制是不对的，相反，双方都应当承担责任，只对一方进行限制，不利于该厂商的经营。科斯将外部性与产权以及制度变迁联系起来，将外部性引入制度分析之中，使人们对外部性问题有了全新的认识和更深刻的理解。但是由于科斯的主要理论建立在较强的假定前提之下，而这些条件在现实中难以满足，使其理论难以成为政策依据。尽管如此，他提出的通过确立产权以消除外部性的思想对于解决环境问题仍具重要意义。

第三节外部性校正措施与理论分析当外部性涉及的当事人人数较少时，自愿协议是有可能的，但当大量的当事人必须参加协议时，相互间达成协议的成本非常高，其可能性非常小。尽管科斯定理有上述局限性，但是，总的说来，它主张利用明确的产权关系来提高经济效率，解决外部性给资源最优配置造成的困难、尤其是解决公共资源中出现的严重外部性问题，具有不可低估的重要意义。它启发了一代经济学家，使外部性理论的研究有了长足的发展。其分析方法和思想开创了法律的经济学分析的先河。第十四章市场与公共物品第一节公共物品的特征与分类一、公共物品的特征亚里士多德（前384—前322年），古希腊最伟大的哲学家、科学家和教育家之一。是柏拉图的学生，亚历山大的老师。马克思曾称亚里士多德是古希腊哲学家中最博学的人物，恩格斯称他是古代的黑格尔。亚里士多德曾说：“许多人共有的东西总是被关心最少的，因为所有的人对自己东西的关心都大于其他人共同拥有的东西”。第一节公共物品的特征与分类

公共物品是与私人物品相对立的。（一）私人物品——是竞争性和排他性的物品。如：手机、服装、鞋子指那些在消费上具有等1、竞争性——就是如果某人已消费了某件物品，则其他人就不能再消费这件物品了。2、排他性——是某人消费某件物品时，能够不让别人同时消费该物品。实际上，市场机制只有在具备上述两个特点的私人物品的场合才真正起作用，才有效率。第一节公共物品的特征与分类（二）、公共物品——是指那些在消费上具有非竞争性与非排他性的物品。1、非竞争性:是指一个人消费某件物品并不妨碍其他人同时消费同一件物品。如：路灯、电视及广播讯号、海上航标灯等。2、非排他性：是指只要社会存在某一公共物品，就不能排斥任何人消费该物品，任何一个消费者都可免费消费公共物品。如：国防、公安、九年义务教育、开放的博物馆、公园、公共休闲场所等。公共产品的这种特征使得公共产品的消费和生产具有自己的特点，同时给市场机制带来一个严重的问题——“搭便车”。即消费者享受了公共产品的好处，却不愿分担公共产品的生产成本，而依赖于他人对公共产品生产成本的承担。“搭便车”问题往往导致市场失灵，使市场无法达到帕累托最优。在实际经济生活中，根据不同公共产品的非竞争性与非排他性的程度差异，公共产品可分为“纯公共产品”和“准公共产品”两类。1、纯公共产品——是具有完全的非竞争性与非排他性的物品。如：国防、外交、法律法规、灯塔等。2、准公共产品——是具有局部的非竞争性和非排他性。如：铁路运输系统、公路交通系统、天然气、电力输送、电话电讯、道路、桥梁、社会卫生保健、住房、中小学教育等。其一个共同特点是：它们具有“拥挤性”。第二节政府对公共物品干预方法的选择公共物品的非竞争性产权特征，决定了公共物品一旦生产出来以后，扩大对其消费所产生的边际成本为0，这样，供给价格就难以确定，因而会产生“搭便车”行为。另一方面，公共物品的非排他性产权特征，决定了人们总想隐藏其对公共物品的偏好，不愿真实地说出对公共产品的需求价格，从而形成公共物品难以收费问题。公共物品的两大产权特征所产生的结果表明：作为经济理性人的经济主体，面对经济活动中的公共物品的供给和需求，其理性行为是“搭便车”。

第二节政府对公共物品干预方法的选择经济主体的这种理性选择，其结果必然造成公共物品的供给无法形成，只图“搭便车”。这就如同“囚徒困境”中所出现的结果一样，产生个体理性和集体理性的矛盾，从而使每个囚徒的个体利益受到损害。因此，公共物品的非竞争性和非排他性产权特征，决定了对公共物品的社会需求的满足不能乞求社会中的个体行为来完成。只能由代表社会中个体共同利益的主体加以提供。这样，才能既可满足社会中个体对公共物品的需求，又可避免公共物品供给中的“搭便车”行为。而在现实的经济活动中，代表社会中个体共同利益的主体就是——政府。如：某座桥梁建成后，所花费用已经结束，总成本曲线和平均成本曲线相同，边际成本为0，则价格也为0，人们应免费使用，多一个人过桥，不需增加费用。而禁止任何人过桥，既不节省费用却又减少了人们的效用，是无效率的。所以，私人是不愿意生产这类产品的。因此公共产品的供给只能由政府根据全体成员的需要来提供或生产。对公共产品的供给和需求，靠市场机制往往难以解决，因而，在公共产品领域会引发市场失灵。比如：过桥收费，可以阻止哪些不付费人过桥。这样做只会减少社会福利，因而它减少了不付或付不起过桥费的人们的满足程度。并且有些公共产品，人们不付费也不能阻止他们对这些产品的消费。如：国防安全、广播信号、海上航标灯等。因此，对公共产品的管理问题也只能由政府来承担才能有保障。第二节政府对公共物品干预方法的选择所以，对公共物品社会需求的满足只能由政府供给公共物品来完成。1、政府一方面借助税收作为生产公共物品的费用，实际上纳税人已事先付费，使无票乘客被迫买了票，有助于消除“搭便车”行为。如:国防、教育、图书馆、自来水、煤气及天然气等2、由政府免费提供提供公共物品，与私人提供公共物品相比，可使公共物品充分利用，增加社会福利。公路、桥梁、博物馆等。3、对私人提供公共产品给予激励或补贴。如科学技术、住宅（经济适用房）、医疗、教育、公路建设等。4、用行政和法律手段直接影响私人供给者采取行动。如“兵役法”、强制性消防要求等。第十五章信息不对称市场第一节信息不对称及市场失灵在其他章节，是假设消费者和生产者具有与他们的选择行为有关的所有经济变量的完全信息。但事实上，这是不可能的。“买的不如卖的精”或“卖的不如买的精”一、不对称信息----是指在交易过程中，一方对交易对象的质量、性能等内在属性比另一方更了解。如：一种产品的卖者常常比买者更了解产品的质量；工人比雇主更了解自己的技术和能力；公司的经理比公司的所有者更了解公司的成本、竞争地位以及投资机会；又如：医疗保险的投保人（买方）对自己的身体状况要比保险公司（卖方）拥有更多的信息；

第一节信息不对称及市场失灵

二、柠檬市场（二手车市场）柠檬问题是由G.阿柯洛夫1970年在题为《柠檬市场：市场机制与商品质量的不确定性》这篇著名论文中首次提出来的。“柠檬”是相对“李子”而言的。在英美俚语中，“柠檬”意为“次品”，“李子”则表示“正品”。柠檬问题描述了在一个二手车交易市场上，泥沙俱下，鱼目混珠，买方怕花了大价钱买了一辆“次品车”，而拥有“正品”的车主在低价位上又不肯出手，因而正常市场交易便难以进行。假定在二手车市场上，有200个卖主，也有200个买主；买卖双方都知道“次品”和“正品”的各占50%，卖主了解二手车的质量或成色，而潜在买主对此却浑然不觉；“次品车”主愿以20000元成交，“正品”车主40000元成交；次品第一节信息不对称及市场失灵车买主的期望成交价位是24000元，正品车买主的期望成交价位是48000元.在此市场上，若商品质量和性能容易认定，则双方达成交易就不在话下---次品车成交价介于20000-24000元，正品车将介于40000-48000元之间。但若买主不充分了解车况的前提下，买卖双方之间的交易就很难达成。因为在此情况下，买主要估算车到底值多钱。在正品和次品各占50%下，买主乐意支付的价格通常不会超过这辆车的期望值=50%*20000+50%*48000=36000元。此价比正品车主期望价低4000元，而比次品车主期望价高16000元，正品车主不会接受，而只剩次品车主竭力第一节信息不对称及市场失灵叫卖。然而，如果买主能够肯定在这个价位上只有次品车出售的话，他还能达成交易吗？显然不能，因为这个市场的均衡价格应介于20000-24000元之间。三、市场失效及其主要原因信息不对称这种经济现象无处不在，无时不有。所以，自20世纪70年代以来，信息不对称问题受到经济学家的广泛关注。信息不对称可以引致市场失效，具体表现在：1、是市场机制难以发挥作用，经济运行效率大大降低。新古典经济学供求理论中的一个重要假定，是买方和卖方对产品质量拥有对称信息。当这个假定成立，优质优价，劣质低价，均衡价才能在竞争中形成，“看不见的手”才能第一节信息不对称及市场失灵充分发挥作用。而当这个条件被打破，一方面，交易中的一方为判断产品质量和发现相对价格，必须付出一定成本，从而使交易费用大大上升，经济运行效率随之下降。另一方面，有些信息成本过高，难以获得，必然导致资源配置的低效率。2、是市场交易量减少，甚至使交易无法进行。如“二手车市场”的经典例证。“三鹿奶粉”、“注水猪肉”等。由于柠檬现象的大量存在，信息不对称，交易双方缺乏信任感，使本来可以做成的生意化为泡影的现象屡见不鲜。如：“不付款，不发货”；“不见货，不付款”，由于双方均持“不见兔子不撒鹰”的经营信条，好多生意擦肩而过。第一节信息不对称及市场失灵3、是产品质量下降，甚至毁掉了许多名牌。我国是一个13亿多人口的大国，任何商品消费，一经形成时尚，都会产生供不应求的紧俏局面。当某一商品利润率较高，市场供不应求时，很多企业会认为自己偷偷的降低产品质量并不会对市场供求产生很大影响，于是，“假冒伪劣”便会相继产生。“冠生园”过期月饼馅；“三鹿奶粉”；“假烟”、假酒等。柠檬问题导致市场失效的根本原因---正品车与次品车、优质品与劣质品、真货与水货之间具有一定的外部性。第二节逆向选择一、逆向选择从广义上说：逆向选择----是指在交易或合约关系形成前，由于双方拥有的信息不对称，交易对象或合约条款的质量受控于拥有较多信息的一方，其结果对拥有较少信息的一方极为不利。从狭义上说：逆向选择----就是指“种瓜得豆”。是一种违背交易者交易愿望的市场淘汰过程。通俗的说，逆向选择就是“好”的被淘汰了，而“坏”的却被保留下来。经济学上的逆向选择有时又称为隐藏信息问题---指交易人或签约人蓄意将对对方不利的信息掩盖起来，以期达到第二节逆向选择对自己有利的交易或合约条款。逆向选择现象在保险业中最为突出。研究最早始于保险业，逆向选择这个概念是保险业首次使用的。如医疗保险中的产孕险最为典型，投保者往往是哪些产孕“风险高”的群体。购买延长保修期的顾客。在买方拥有较多信息的市场交易中，如果逆向选择问题特别严重，则该市场难以长期运作。外部性是逆向选择引致市场失效的根本原因。在保险业中，“肇事”概率低的群体对“肇事概率高的群体具有一定的正外部性。两个群体随机的融入保险体系中，是保险公司得以正常运营基本条件第二节逆向选择二、逆向选择缩小了供求理论的作用空间在保险例证中，由于参加保险的人大多是高风险的消费者，为保持赔付能力，保险公司就必须提高保费。其结果是-高风险群体所占比例会更高，而保险公司又必须进一步提高保费。如此往复，直至把那些低风险的消费者完全赶出去，客户群中只剩下哪些风险较高的人。信贷市场和信用卡市场与保险市场基本相似。银行收取利息的高低也同样能引发逆向选