2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（一）

2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（一）基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________工号：________________________1.储蓄国债以（）面值为单位发行和办理相关业务，资金结算单位为元，保留两位小数。[单选题]*A.10元B.50元C.100元(正确答案)D.500元2.单位定期存款开户行可与客户约定到期自动转存，转存期限与原约定存期一致，自动转存次数（）[单选题]*A.1次B.2次C.不限(正确答案)3.“营业运营检查通知书”电子流程适用于（）开展的各类营业运营检查，其使用范围和效力等同于纸质版《营业运营检查通知书》[单选题]*A.总行运营管理部门B.分行运营管理部门C.以上都是(正确答案)4.对于可疑交易监测中需对账户采取相关管理措施的，各级行相关部门通过办公管理系统“反洗钱可疑账户处理流程”发起并经所在机构分管反洗钱工作行领导审批同意后，营业部门应于（）内完成相应的账户管控措施。[单选题]*A.1个工作日B.2个工作日(正确答案)C.3个工作日D.5个工作日5.营业主管每月组织对库存现金和重要空白凭证至少查库（）次。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.46.预算单位应在财政部门签发《预算单位开立银行账户批复书》的（）个工作日内，开立相应的银行账户。[单选题]*A.3B.5C.10D.15(正确答案)E.307.无手机号的客户，系统发送短信通知客户经理，由客户经理以发送信函、上门拜访等其他形式于当天（）点前告知客户，并保存送达依据[单选题]*A.8B.10(正确答案)C.12D.148.对于内外部检查发现的问题，检查实施机构或整改牵头部门应与被查机构充分沟通，根据问题严重程度、风险高低、损失程度等，合理确定整改期限，明确出具整改意见。整改应立查立改，整改期限原则上不得超过（）天，确有需要延长整改期限的，应有充分必要理由。[单选题]*A.30B.60C.90(正确答案)D.1209.以下关于预存现金编号规则正确的是:[单选题]*A.1+9位机构号+应解汇款编号(正确答案)B.2+9位机构号+应解汇款编号C.1+9位机构号+业务编号D.2+9位机构号+业务编号10.个人整存整取定期储蓄存款（）元起存[单选题]*A.1B.10C.50(正确答案)D.10011.三个月前挂账的，已无法使用“8826挂销账登记簿补记”进行补登记，可使用（）交易按原挂账明细逐笔先红字贷记本账户再贷记本账户，然后再使用“8826挂销账登记簿补记”交易对贷记的流水逐笔进行补登记挂账记录。[单选题]*A.“1502挂账信息处理”B.“8833账务调整”(正确答案)C.“1344提出数据补录与修改”D.“1502挂账信息处理”12.建立特种信件登记簿，及时签收、登记、交接或拆封、处理特殊信件，信封保管（）。[单选题]*A.一年(正确答案)B.三年C.五年D.十年13.由在人民银行开立备付金账户或专用存款账户的机构根据人民银行规定的频率每月至少（）次，通过人民银行账务核对系统开展[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.414.上海市分局取消银行试点资格的，应及时通知相关银行。试点银行取消企业试点资格的，应及时通知试点企业，并于（）内将企业名单及取消原因报上海市分局备案。[单选题]*A.1个工作日B.3个工作日C.4个工作日D.5个工作日(正确答案)E.10个工作日15.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。[单选题]*A.20%B.25%(正确答案)C.50%D.100%16.（）为外币存款业务归口管理部门[单选题]*A.分行国际业务部B.总行国际业务部(正确答案)C.总行计划财务部D.分行计划财务部17.凡由客户经理代办或客户经理陪同单位客户代表办理的应急业务事项，由客户经理填写一式两联《浙商银行柜面营业应急业务事项申请表》，报经（）审核签名后，送交对应营业部门审批。[单选题]*A.营业部主管B.支行分管营销行长C.营销部门负责人(正确答案)D.分行分管营销行长18.对于反洗钱业务系统产生的二次交易补录，应于任务产生后的（）内完成补录工作。[单选题]*A.1个工作日B.2个工作日(正确答案)C.3个工作日D.5个工作日19.企业单位名称、法定代表人（单位负责人）以及其他开户资料发生变更时，应于（）个工作日内向开户行提交《变更银行结算账户申请书》。[单选题]*A.2B.3C.4D.5(正确答案)20.符合国家规定的领取条件后，经参加人提出，本行审核并报人社信息平台校验，可以为参加人办理按月、分次或一次性领取服务，将资金划转至参加人本人社会保障卡银行账户。[单选题]*A.本行同名账户B.他行同名账户C.社会保障卡银行账户(正确答案)21.根据《关于简化柜面业务柜员印章加盖的通知（运管通2022-8）》,下列哪些凭证仍需加盖相关人员私章（）*A.业务委托书(正确答案)B.支票(正确答案)C.自制凭证(正确答案)D.柜员轧账表(正确答案)22.Ⅱ类户可以办理（）业务。*A.现金存取(正确答案)B.购买理财(正确答案)C.消费D.非绑定账户资金转入(正确答案)23.2022年上半年，对涉案账户开展倒查，发现存在以下问题（）*A.客户尽职调查不到位(正确答案)B.开户异常情形审核不到位(正确答案)C.未合理设置电子银行渠道交易限额(正确答案)D.预警排查处理不到位(正确答案)24.存量完好抵（质）押物封包可由分行视封包数量以及管理需要等自行选择以下替换方式：（）*A.仍使用旧版封包至存量业务到期。采取此方式的网点，应由分行运营管理部门会同授信评审部门，在查库时对存量封包开展一次全面盘点与核对，重点关注封包完好性及骑缝签章的完整性，切实防范操作风险。(正确答案)B.将原有封包不拆封直接装进新版封包内，并由营业运营人员双人在封包正面签章。采取此方式的网点，应先选取部分封包进行试验，确保原有封包上RFID标签可被准确识读。(正确答案)C.有放款部门指定双人将原封包拆封后重新进行封包处理25.一般消费者金融信息保护突发事件发生消费者金融信息泄露、丢失、损坏、篡改等突发事件，同时满足以下条件的：*A.发生5条以下金融信息泄露、丢失、损坏或篡改。(正确答案)B.该事件涉及的消费者不超过5人。(正确答案)C.该事件对消费者合法权益影响较小。(正确答案)D.该事件尚未对分支行造成不良影响，或潜在影响较小。(正确答案)26.账户核实影像录制功能是指本行工作人员通过移动办公APP或移动展业PAD的“视频录制”菜单，记录账户核实（包括开户意愿核实、预留银行签章加盖等）的视频或照片（目前支持同一账号每次录制（）个不超过1分钟的视频和（）张照片），并关联账号或者卡号后一键提交系统自动建档保存，支持通过柜面系统“9805-账户影像资料查询”交易下载至本地查看。*A.5(正确答案)B.1C.10(正确答案)D.2027.关于智能现金设备，以下说法正确的是：*A.智能现金设备可由两名位置相邻的柜员同时绑定，供两名柜员使用(正确答案)B.绑定智能现金设备的柜员，办理现金收付业务时，应以智能现金设备为主进行配钞，尾箱主要用于处理可疑币、残损币、零币(正确答案)C.遇有智能现金设备库存不足或券别无法满足需求等情况的，也可单独使用尾箱配钞(正确答案)D.智能现金设备采用指纹密码方式开箱，由绑定柜员会同当班管库员、复点员或指定人员双人使用指纹开启(正确答案)E.通过钞口出、入钞调整智能现金设备库存现金的，由智能现金设备自动清点，无需人工复点(正确答案)28.对于单位客户控股股东（实际控制人）、受益所有人身份证件有效期过期（），开户行应及时通知客户经理更新证件有效期，避免客户账户后续被采取中止业务管控。*A.满3个月(正确答案)B.满5个月(正确答案)C.满6个月D.满12个月29.妥善处理客户投诉，满足客户合理诉求，处理投诉时做到（），避免因（）客户投诉处理不当引发声誉风险。*A.有礼有节(正确答案)B.不卑不亢(正确答案)C.出示相关文件D.安抚客户30.对于现金取款交易，在配钞界面自动校验（）元、（）元钞券冠字号码是否存在清分记录，对于无清分记录的进行提示。*A.100(正确答案)B.50(正确答案)C.20D.1031.单位通知存款最低起存金额为（）万元，最低支取金额为（）万元*A.50(正确答案)B.10(正确答案)C.100D.2032.以下哪些做法正确。（）*A.客户或代理他人办理单笔人民币5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上现金存取业务，需提供客户身份证件，如有代理人需提供代理人、客户身份证件。(正确答案)B.为尚未在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付（仅指以现金方式进行的票据兑付）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以外币等值500美元（含）以上的，需提供客户身份证件。C.办理业务过程中，客户必须在柜口亲自办理业务手续，柜员与客户在柜口直接见面，客户言行举止在柜员视线范围内，要求客户签字、输入密码等动作必须在柜员面前当面完成，柜员必须目视客户签字、输入密码，确认为其本人行为。(正确答案)D.营业柜口只允许接待申请业务的客户本人，要求其他无关人员离开窗口，柜员与客户间形成一对一的服务；单一客户同时提交多项业务申请的，柜员应分别受理，一笔一清、逐一办理，不得同时受理，混同办理。(正确答案)33.本行对各类存款分别采用（）和（）计算利息。*A.百元基数计息法B.积数计息法(正确答案)C.利余计息法D.逐笔计算法(正确答案)34.客户风险等级评定为高风险的情形,包括但不限于（）*A.客户为外国政要、国际组织高级管理人员或其亲属、关系密切人(正确答案)B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单(正确答案)C.客户来自国际反洗钱组织和我国有关部门发布的高风险国家或地区(正确答案)D.自然人客户的代理人或非自然人客户的法定代表人、受益所有人、授权经办人属前三项所述人员(正确答案)35.自助设备的基本功能包括（）。*A.存款(正确答案)B.取款(正确答案)C.转账(正确答案)D.理财交易(正确答案)36.各分行（）作为条线（）“提升站位、重塑形象”工作的第一责任人*A.运营管理部门主要负责人(正确答案)B.各网点营业主管(正确答案)C.各网点柜员D.各网点支行负责人37.对于提交重点可疑交易报告的高风险客户，原则上应经所在机构分管反洗钱工作行领导审批后对账户采取（））或（）等管控措施*A.暂停非柜面业务渠道B.停止支付(正确答案)C.中止业务(正确答案)38.销账状态：挂账编号的状态，可以为（）部分销账（）结清（）（）抹账*A.正常(正确答案)B.部分销账(正确答案)C.结清(正确答案)D.抹账(正确答案)39.《关于2022年上半年电信网络诈骗单位涉案账户有关情况的通报》工作要求为（）*A.提高思想认识，加强组织领导(正确答案)B.严格客户调查，落实主体责任(正确答案)C.合理评估限额，加强非柜面渠道管理(正确答案)D.加强异常监测，及时采取风控措施(正确答案)E.严肃倒查问责，筑好防诈堤坝(正确答案)40.客户信息栏位内容为（），用于登记待提醒客户的身份信息，营业网点在对客户进行身份识别时，系统根据该内容判断是否属于需提醒的客户。*A.证件类型(正确答案)B.证件号码(正确答案)C.姓名(正确答案)D.联系方式41.对同时符合两项以上大额交易标准的交易，本行分别提交大额交易报告。[判断题]*对(正确答案)错42.在存量账户风险排查上不能存在“等、靠、要”的思想，过度依赖于总行，防止排查工作流于形式。[判断题]*对(正确答案)错43.建立健全涉诈劝阻快速反应机制，涉诈涉赌资金拦截止付联系人工作机制以及涉案账户查询、止付、冻结5*24小时紧急联系人机制。[判断题]*对错(正确答案)44.机构领（缴）重空凭证时，由凭证管理岗在OA系统发起协同，经所在行和管辖行业务处理中心营业主管审批同意后，凭证管理岗凭以办理[判断题]*对(正确答案)错45.乙方按照结算管理协议约定对甲方银行结算账户采取控制账户交易措施的，应自采取措施之日起5个工作日内通知甲方，法律、行政法规另有规定的从其规定。[判断题]*对错(正确答案)46.商业银行通过营业网点，自营网络平台等多种渠道开展存款业务，应当增强服务意识，提供优质便捷的金融服务，积极满足公众存款需求。[判断题]*对(正确答案)错47.预算单位取得银行贷款，且在提供贷款的银行没有开立过银行账户的，可在该贷款银行开立一个有期限的一般存款账户，待贷款到期后即销户。[判断题]*对(正确答案)错48.对于总分行运营托管产品的托管账户，如总分行资产托管部门已采取有效方式书面（包括电子对账、报表或报告对账等）与客户进行账务核对，且核对内容与频率符合本制度规定的，可视同开展银企对账[判断题]*对(正确答案)错49.客户待办事项提醒是通过柜面系统身份识别（联网核查）公共模块，在营业网点办理业务对客户进行身份识别时，遇有在我行尚有未处理完成事项的客户，提示业务经办网点进行处理的一项功能。[判断题]*对(正确答案)错50.跨省异地电子缴税是指在不改变现行属地管理、就地入库的征缴及预算管理体制下，客户因跨省经营或管理需要，在上海市进行纳税申报后，通过财税关库银横向联网系统将税款从上海市以外的本行结算账户跨省缴入上海市国库[判断题]*对(正确答案)错51.通用数据质量问题指EAST、反洗钱、外汇业务监管报送、征信报送、客户风险统计等监管统计活动