仓储监管机构管理流程

PAGE1PAGE1仓储监管机构管理流程1、我行对仓储监管机构的管理原则为“资格准入、动态评级、分类管理、预警退出”。仓储监管机构准入报审发起机构为动产融资监管中心或行业金融部。动产融资监管中心发起人为辅助岗和货权内控岗，行业金融部发起人为客户经理。动产融资监管中心（过渡期未设置监管中心的，暂定为对应贷后监管部门，下同）负责仓储监管机构的日常管理维护工作，包括监管机构的资格准入管理、评级管理、关系维护、巡库核库、现场检查、动态跟踪、风险预警、重大事项报告、退出建议等，分行业务部门/事业部分部有义务配合做好相关工作。程序：发起仓储监管机构资格认定的个人，应填写《仓储监管机构准入审查表》（附件1，下称审查表）和《仓储监管机构评级基本评分卡》（附件2，下称评分卡），注意按附件3的要求在《审查表》中给出初始评级，初始评级B级或以下的，还应给出监管额度限制建议（即可监管总额），之后将《审查表》和《评分卡》按《中国动产融资业务授信审查审批指引（试行）》的规定报审。第九条仓储监管机构申请动产融资业务监管资格应提交以下资料：1、经年检有效的企业法人营业执照复印件、组织机构代码证复印件；2、企业法定代表人身份证复印件及签字样本；3、法定代表人授权委托书及被授权人身份证复印件、签名样式；4、公司章程，验资报告；5、贷款卡（如有）复印件，近年及近期经审计财务报表（如未经审计至少提交近六个季度的季报）；6、仓储监管机构概况、股权结构、股东背景、仓储能力、行业地位、经营能力等；7、仓储监管机构内控制度（出入库管理制度、仓储监管制度、仓储/监管人员管理制度、考核激励制度等）8、仓库场地权属证明文件（或租赁协议），仓储场所仓位总图；9、历史合作情况及银行合作资信记录；10、我行要求的其他材料。对于全国性大型监管机构或知名外资监管商在国内分支机构，如无法获得上述全部资料，则至少提供前四项资料，其他资料可酌情提供。第十二条报审后符合条件的监管商，将由总行动产融资监管中心统一纳入《中国动产融资业务合作仓储监管机构名单》并公示第十一条仓储监管机构按照评级结果的不同由高到低分为A、B、C、D、D级以下总计五类，A类放开额度限制（包括库内和库外），其他必须核定监管总额度，具体分类对应的操作模式、监管模式、管理模式等见如下。第二十四条我行许可的仓储监管机构监管模式与其评级对应关系如下：监管模式监管机构评级A、B级C级D级库内监管√√√库外-第三方仓库监管√√×库外-出质人自有仓库监管√××第二十五条我行许可的仓储监管机构操作模式与其评级对应关系如下：操作模式监管机构评级A、B级C级D级静态动产抵质押√√×动态动产抵质押√××第二十六条我行许可的仓储监管机构管理模式与其评级对应关系如下：管理模式监管机构评级A级B级C级D级准入＋额度放开＋支用报备√×××准入＋额度控制＋支用审批×√√√第二十七条我行对仓储监管机构贷后监管的基本要求与其评级对应关系如下：监管评级库内监管库外监管出入库核货巡库评级复评出入库核货巡库评级复评A级简化流程简化流程两月一次两月一次B级标准流程按月巡库两月一次标准流程按月巡库每月一次C级标准流程至少按月巡库每月一次标准流程每月至少两次每月至少两次D级标准流程每月至少两次每月至少一次——————注：1、出入库核货简化流程是指我行原则上不清点实物，只核对帐目完整性，单据齐全等。2、上述标准为最低要求，终审意见或贷后管理环节有特殊要求的，应遵照执行。3、第三方监管同时委派我行人员现场监管的，监管模式参照第三方等级确定。第二十三条库内监管和库外监管难以界定，甚至出现争议的，按照谨慎性原则，一律视为库外监管。第二十八条由我行自行派人监管质物的，应坚持至少按月巡库。第二十九条纳入我行合作目录的监管商，在其监管额度支用前（要求具体见《中国动产融资监控管理办法第三章第十条》），必须按附件5的格式填列《仓储监管机构监管额度报批/报备表》，并附授信审批通知书，向总行动产融资监管中心报备或申报额度。采用申报制的，各区域动产融资监管中心必须收到总行动产融资监管中心对应批复方可支用监管额度。预警：动产融资监管中心巡库岗和监管中心负责人应加强仓储监管机构的风险预警管理，通过日常走访、核货巡库及其他信息渠道及时发现预警信号和风险隐患。主要包括：1、有不良资信记录或不良监管记录，或整改后仍不符合我行要求的；2、主营业务客户集中度过高，可能对独立监管造成不良影响的；3、缺乏合作意愿，甚至存在较大道德风险隐患的；4、自有资金少，基本无自有固定资产，场地和设备以承包、租赁为主；5、经营困难，主要经营资产已经抵、质押，或对外担保超过净资产5倍的；6、涉及重大诉讼，可能承担重大赔付的；7、与借款人/出质人或其股东有关联关系，或在业务上与借款人/出质人有较强关联性，有关联交易或资金往来的，不得认定其监管关联借款人/出质人的被监管货物8、监管机构近期经营动态，有无重大经营变化，财务情况是否正常；9、监管制度执行是否到位，监管效果又无变化，包括仓储条件是否满足要求、操作规范性、出入库管理是否严格，记账是否规范，帐帐、帐实是否相符；10、监管意愿以及与我行工作的配合程度；11、监管人员是否认真负责并确保不间断连续监管；12、出现超范围开展仓储监管业务的，或监管过程中出现不符合工商、环保、卫生、消防等行政管理规定要求的情形；13、其他可能影响监管机构监管行为和效果的一切不良情形或征兆。凡出现上述风险预警信号，巡库岗和监管中心负责人书面提交仓储监管机构风险预警说明，并报上级部门审查，情况属实的应下发整改通知书，责令其限期整改，同时调整监管机构评级，暂停新业务开展，根据其整改情况确定是否恢复合作关系及监管评级。辅助岗还应积极通过征信系统、信贷登记系统等各种渠道积极跟踪、收集监管机构信息，及时发现风险预警信号，做好预警处理工作。仓储监管机构预警管理是退出管理的前瞻性安排，预警信号是及时退出的重要提示信号。合作过程中的所有预警报告记录文书应纳入辅助岗对仓储监管机构档案集中保管备查。退出管理第三十四条仓储监管机构退出管理是指对出现预警信号后整改不力的，或出现第三十四条所述退出情形的监管机构，列为我行退出名单，并实施包括暂停新业务的发生、提前终止监管合作直至取消监管机构资格，实施系统禁入等风险防范措施。第三十五条凡发生以下任意情形的仓储监管机构，均应进入退出名单：1、出现本办法第三十一条所述风险预警信号，在得到我行通知后未按要求进行整改，或整改后仍不符合我行要求的；仓储监管机构评级结果在D级（含）以下的；3、因监管不力导致我行质权受到损失或有迹象表明将要受到损失，导致我行出现授信风险的；4、受到授信客户/出质人或我行经办部门两次（含）投诉以上，并被检查部门认为属实的；5、进入我行或他行“黑名单”，或涉及逃废债企业名录，或被公开追债的；6、被吊销营业执照，或经营范围改变不能承担仓储监管义务的；7、发生重大责任事故、遭遇重大损失，无足够保险赔偿的；8、核准资格后长期没有监管业务发生，保留合作关系意义不大的；9、其他符合我行规定退出情形的。第三十六条凡进入退出名单的仓储监管机构，经动产融资监管中心及授信评审部门查证属实后，应立即启动退出机制，总行动产融资监管中心在全行公告取消监管资格及合作关系，停止全部新业务受理，已发生业务限期收回或改换其他监管机构，造成我行损失的还应采取资产保全措施，启动相应的诉讼程序。第七章报表和统计第三十七条各动产融资监管中心应定期跟踪合格仓储监管机构的业务办理进度，并按规定分户建立仓储机构监管台账(总账、分户账)，填报动产融资业务相关报表，并定期向总行动产融资监管中心报告监管执行情况。

附件1仓储监管机构准入审查表申报单位：监管方名称办公地址下属监管仓库名称及具体地址1、名称：地址：2、名称：地址：3、名称：地址：（可添加行）经营范围现主要业务及经营状况法定代表人组织形式所属集团注册资金成立日期企业规模□大/□中/□小是否为贸易企业是否附带加工其他经营项目仓库容量露天堆场面积吞吐能力（年）企业行业地位行业信誉状况场地使用权情况仓储收费标准仓库封闭形式人员出入库手续货物进出库手续货物检、化验设施质押融资监管是否有特别流程银行借款及对外担保情况历史资信记录已合作货押监管的银行及合作年限我行历史合作情况监管业务负责人联系方式前五大客户（按业务收入金额）客户名称储运货物名称年吞吐量年均仓储量年均业务收入合作银行（如有）1、2、3、4、5、主要管理人员情况姓名职务学历本公司工作（从业）年限姓名职务学历本公司工作（从业）年限1、6、2、7、3、8、4、9、5、10、公司所有主要固定资产明细名称数量账面净值估计现值目前使用状况已使用年限权利凭证是否抵质押其他核心资产明细（包括无形资产、长期投资、大额应收款项、大额存款等）名称数量账面净值估计现值目前状况备注权利凭证是否抵质押仓储单位监管能力、与我行的监管合作意愿及对我行动产融资业务的建议其他调查情况评分卡得分初始评级（评级B或以下的，另请注明建议监控控制额度）区域动产融资监管中心意见（评级B或以下的，另请注明可监管总额度）归口评审部门意见（评级B或以下的，另请注明可监管总额度）注：本表报审同时，需根据评审人员要求提供相应证明资料。调查：复核：日期：中国动产融资业务仓储监管机构管理办法（试行）PAGEPAGE6附件2仓储监管机构评级基本评分卡仓储机构名称：管理指标项目分值实绩得分仓储监管经营年限二年以下0分/二年以上五年以下2分/五年以上4分/十年以上6分资信记录和商业信誉有不良资信纪录-15分/不详-5分/无记录2分/一般5分/信用良好、信誉佳8分有无完善的管理制度*管理制度不完整-5至-10分/管理制度比较完善、运作规范3-6分管理严谨完善、运作高效规范8分网络信息化管理水平高，信息化管理运行两年以上6分功能一般，与手工操作结合：3分低或者无：0分有无稳定的管理团队专业团队、三年内基本稳定：6分比较专业，基本稳定；4分一般，特长不明显：1分有无完善的商品检、化验制度和设备完善3分/一般1分/无-2分与其他银行的合作年限一年以下1分/一年以上三年以下3分/三年以上5分与我行的合作年限一年以下2分/一年以上三年以下4分/三年及以上6分管理能力（重点指输出监管能力）强10分/较强6分/一般2分/未曾输出监管0分/较差-3分/差-5分/很差-8分与银行合作经历（专指仓储监管）积极配合银行质押监管，无投诉10分/比较积极配合银行监管6分/配合一般，偶有差错2分/未曾合作或差错较多0分/不愿配合银行监管或态度消极-5分年利润总额50万元以下0分/50-200万元2分/200-500万元4分/500万元以上6分/经营亏损-10分规模指标年吞吐量5万吨以下2分/5万吨至20万吨4分/20万吨以上6分自有仓储场地经营规模小于1000吨0分/仓储量2万吨以下2分/仓储量2-5万吨4分/5-15万吨6分15万吨以上8分注册资金100万元以下0分/100-400万元2分/400-1000万元4分/1000万元以上6分企业规模大型企业6分/中型3分/小型企业1分特殊加减分海关保税监管仓、国家级大型港口加5分交易所指定交割仓库和地、市级以上国家物资储备仓库加5分仓储企业所在地无我行分支机构减5分合计：-注：1、仓库的管理制度至少应包括：新员工培训及上岗考核制度、监管物资（出入库）管理制度、仓库管理各岗位人员职责、监管保密制度、安全管理制度、监管人员管理制度等。2、仓储物流企业经营规模的分类标准为：行业名称指标名称计算单位大型中型小型仓储企业从业人员数人500及以上100-500以下100以下仓储物流收入万元15000及以上1000-15000以下1000以下注：大型和中型企业须同时满足所列各项条件的下限指标，否则下划一档；评分人：复核：日期：附件3仓储监管机构评级分类标准项目\综合级别基本要求评分卡得分备注A级处于国内仓储物流行业领先地位，仓储规模庞大，信誉卓著；注册资本不少于0.5亿元，净资产1.5亿元以上，仓储经营年限8年以上85分以上总行审批，目前包括中储、中外运、中远物流及其指定分、子公司B级处于区域仓储物流行业领先地位，信誉良好；设施齐全，专业化突出；注册资本不少于0.1亿元，净资产0.5亿元以上，仓储经营年限3年以上75分以上海关保税监管仓、国家级大型港口、交易所指定交割仓库和地、市级以上国家物资储备仓库可适当放宽基本要求C级区域范围或当地主要仓储单位，规模较大，有较高知名度和行业信誉，仓储经营年限2年以上，管理良好、合作前景良好65分以上D级当地有一定知名度，管理规范，原则上应有三方监管合作经验55分以上D级以下55分以下注：上表条件为最低要求，须同时满足，否则应下调等级直至完全满足各项