反洗钱测试题

1、在客户身份信息未发生变更的状况下金融机构无需重识别客户身份。B. 错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进展报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进展过分析、审核或推断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。B. 错3、反洗钱内部掌握制度主要表达反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。B. 错4牢靠性和准确性产生影响。B. 错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料。A. 对6、金融机构在履行客户身份识别义务时觉察可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。A. 对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。A. 对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户供给规定金额以上的一次性金融效劳时，金融机构应当进展客户身份识别。对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐惧活动的资产实行冻结措施的，应当将相关状况准时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币11000美元以上的一次性常常加Q-10091992安心省心居住地。?A. 对11、假设短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由疑心该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。A. 对12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务〔?产品、金融效劳、行业〔含职业〕四类根本要素。对13武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。错14类似状况。B. 错15治理层批准的客户除外。B. 错16上调客户风险等级措施〔〕B. 错17、反洗钱调查只能实行现场调查。B. 错18以实行临时冻结及扣划措施。B. 错19有效手段和保障措施。A. Q-10091992包过安心省心201100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未觉察该交易可疑，可不报告。A. 对2、以下说法正确的选项是( )。A. 客户身份识别是一个持续的过程3〔D〕报告，并釆取妥当措施予以应对。监管部门董事会监事会高级治理层4、假设客户、客户的实际掌握人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐惧融资监管薄弱国家〔地区，金融机构应首( B)。实行交易限制措施尽可能实行强化的客户尽职调查措施中止为客户办理业务提交可疑交易报告3〔D〕报告，并釆取妥当措施予以应对。监管部门董事会监事会高级治理层4、假设客户、客户的实际掌握人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐惧融资监管薄弱国家〔地区(B)。实行交易限制措施尽可能实行强化的客户尽职调查措施中止为客户办理业务提交可疑交易报告Q-10091992包过安心省心6、以下哪些说法是错误的〔D。反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所查手段，监视被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式中国人民银行全局部支机构有权对金融机构进展反洗钱现场检查中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中猎取的信息保密定对外供给中国人民银行全局部支机构有权对金融机构进展反洗钱行政惩罚7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出金融业务、釆用营销渠道、运用技术前，进展系统全面的洗钱风险评估，依据〔A〕原则建立相应的风险治理措施。风险可控风险平均效率优先 ?合法合规12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经〔A〕的批准。董事会或者其他高级治理层中国人民银行中国银行业监视治理委员会中国证券监视治理委员会14依据客户身份识别制度以下是对客户身份进展识别通常承受的具体措施表述不正确的选项是( C)。Q-10091992包过安心省心在为客户供给规定金额以上的一次性金融效劳时件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份识别措施别在与客户的业务关系存续期间，应当实行持续的客户身份识别措施15〔D〕措施。向银行业监管机关报告上调客户风险等级持续跟踪监测冻结19、反洗钱内部掌握的核心是〔B 〕确保反洗钱工作合规免责有效防范洗钱风险保障业务进展不受限制避开受到监管惩罚某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以托付张某代办，随后小刘通过联网核银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份根本本行恐惧融资名单库进展匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱ABCD ABC错未核对代理人张某的身份证未登记代理人张某的身份根本信息未留存代理人张某的身份证复印件未实行合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有以下哪些行为之一且情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元〔ABCD〕A. 违反保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外损害险。该金融集团是〔〕ABCD AC 错Q-10091992包过安心省心三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低们应将该客户风险等级调整成同一风险级别A账户时，评定客户风险等级为低级该集团在对A银行进展审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、以下关于大额交易报告的描述正确的选项是〔〕ABCD ABD错客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易融机构或者发卡银行报告客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告对既属于大额交易又属于可疑交易的交易可疑交易报告。5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于〔ACD。全系统可疑交易报告统计状况本机构接收协查统计状况突出或值得关注的可疑交易活动或动向可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布状况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在帮助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排解了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以实行以下哪BD AB错Q-10091992包过安心省心将该客户视为正常客户录将该客户洗钱风险等级调高持续对该客户交易进展监测，觉察可疑情形按规定准时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括〔AD。ABCD错关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料记载客户身份信息、资料的各种记录8A商业银行在B账户并为其供给相关的跨境资金交易效劳。在同时向以下哪些部门和机构报告有关状况〔〕ABCD CD 错董事会高级治理层中国人民银行公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假设授权他人办理的，应查看客户的()。ABCD错合法有效的授权托付书代理人的资质证明合法有效的合同书授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计包括〔ABCD〕环节检查觉察问题通报问题跟踪整改责任认定11、反洗钱内部掌握制度包括哪些内容〔ABCD〕疑交易报告制度反洗钱考核、评估和内部审计制度反洗钱培训宣传制度协作反洗钱调查和保密制度Q-10091992包过安心省心12、从账户开立和资金交易状况看，以下哪些情形涉嫌恐惧融资可疑交易的可能性较大？〔〕ABCD错客户到柜面从账户取现交易后，马上在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现通过ATM取现，账户不留余额客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，掌握账户向某涉恐人员亲友账户转账登记职业为“学生”13(ABCD)。客户的住宅地或者工作单位地址客户的联系方式客户的身份证件或者身份证明文件的种类客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限14、金融机构为不在本机构开立账户的客户供给符合〔AD〕条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，需要进展客户身份识别。1万元以上10万元以上10000美元以上1000美元以上15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清楚描述哪些内容〔ABCD 〕客户职业、年龄、收入等根本信息交易的可疑特征客户的历史交易状况关联客户根本信息和交易状况?Q-10091992包过安心省心1611000美元以上的，进展客户身份识别的要点包括〔ABCD。了解实际掌握客户的自然人和交易的实际受益人核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份根本信息留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17系时，应实行以下身份识别措施〔ABCD。核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限18、申请开立根本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具〔BCD 〕复印件非法人企业，应出具企业营业执照正本单位法人证书和财政部门同意其开户的证明非预算治理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书19、反洗钱内部掌握的目标是〔ABC 〕保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。确保将洗钱风险掌握在规定的范围之内。确保金融机构各项业务的稳健运行。确保将洗钱风险掌握在最低。20为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份根本信息包括(ABCD )客户的名称客户