金融附有答案

11.11金融[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.(单选题)【乐橙网】下列各项中，属于国际金融监管机构的是（）。[单选题]*A.世界银行B.国际货币基金组织C.世界贸易组织D.国际证监会组织(正确答案)2.(单选题)【乐橙网】根据《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》,科创板重点服务的新能源领域不包括（）。[单选题]*A.大型火电(正确答案)B.高效储能C.先进核电D.高效光电光热3.(单选题)【乐橙网】根据《创业板上市公司证券发行注册管理办法(试行)》的规定，下列关于其主要内容的说法，错误的是（）。[单选题]*A.精简优化发行条件，区分向不特定对象发行和向特定对象发行，差异化设置各类证券品种的再融资条件B.对发行承销作出特别规定，就发行价格、定价基准日、锁定期，以及可转债的转股期限、转股价格、交易方式等作出专门安排C.明确发行上市审核和注册程序，深交所审核期限为1个月，中国证监会注册期限为15个工作日。同时，针对"小额快速"融资设置简易程序(正确答案)D.明确适用范围，上市公司股票、可转换公司债券、存托凭证等证券品种，适用该办法4.(单选题)【乐橙网】国务院金融稳定发展委员会(简称"金融委")的职责之一是（）。[单选题]*A.垂直领导全国证券监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管B.拟订金融业改革、开放和发展规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任C.审议金融业改革发展重大规划(正确答案)D.对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究5.(单选题)【乐橙网】目前，证券业传统业务面临激烈的（）竞争，金融业对外开放和金融混业经营趋势进一步加剧了证券行业竞争。[单选题]*A.全球化B.异质化C.多样化D.同质化(正确答案)6.(单选题)【乐橙网】在资产证券化的具体操作中，SPV是指特殊目的的机构。下列关于特殊目的机构的有关说法，错误的是（）。[单选题]*A.特殊目的机构，有时可以由发起人设立B.特殊目的机构是一个以资产证券化为唯一目的、独立的信托实体C.注册后的特殊目的机构，其资本化程度较高(正确答案)D.注册后的特殊目的机构的资金全部来源于发行证券的收入7.(单选题)【乐橙网】投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。[单选题]*A.买入B.申购(正确答案)C.认购D.交易8.(单选题)【乐橙网】下列关于外国债券的说法，正确的是（）。[单选题]*A.外国债券是一种创新类的国际债券B.债券发行人与债券的面值货币和发行市场属于同一个国家C.外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束比欧洲债券宽松D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为"熊猫债券"(正确答案)9.(单选题)【乐橙网】证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括（）[单选题]*A.证券账户、结算账户的设立和管理B.受证券公司委托派发证券权益(正确答案)C.按照有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询D.证券持有人名册登记及权益登记10.(单选题)【乐橙网】在长期实践探索的基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成。其中，基础性制度不包括（）[单选题]*A.证券公司业务许可制度B.以风险资本为核心的风险监控和预警制度(正确答案)C.客户交易结算资金第三方存管制度D.信息报送和披露制度11.(单选题)【乐橙网】期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。[单选题]*A.手续费B.佣金C.期权费(正确答案)D.保证金12.(单选题)【乐橙网】证券投资基金是指通过发售（）来募集资金，形成独立财产。[单选题]*A.债券B.基金份额(正确答案)C.优先股D.股票13.(单选题)【乐橙网】下列各项中，属于证券公司战略风险内部来源的是（）。[单选题]*A.行业风险B.竞争对手风险C.决策执行不当(正确答案)D.风险客户风险14.(单选题)【乐橙网】现金流量比率是衡量流动性风险的主要指标之一，一般来说，企业现金流量比率越大，代表企业（）越强。[单选题]*A.营运能力B.盈利能力C.偿债能力(正确答案)D.发展能力15.(单选题)【乐橙网】下列各项中，不属于间接融资特点的是（）。[单选题]*A.融资主动权主要掌握在金融中介机构手中B.融资的相对集中性C.融资信誉的差异性相对较小D.部分融资方式具有不可逆性(正确答案)16.(单选题)【乐橙网】下列关于我国多层次资本市场意义的说法，错误的是（）。[单选题]*A.可以提供更为高效透明的定价机制和灵活多样的支付工具与融资手段，推动产业结构调整B.尽管无助于增强我国在国际大宗商品领域的话语权，但可以提高我国资本市场和证券期货服务业的国际竞争力。(正确答案)C.可以提供多种类型的金融产品和交易场所，有利于促进生产要素自由流动，激发经济增长活力D.可以通过提供风险投资、私募股权投资等建立融资方和投资方风险共担、利益共享的机制，缓解中小企业和科技创新业融资难问题17.(单选题)【乐橙网】下列关于债券登记的说法，错误的是（）[单选题]*A.债券登记时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施B.债券登记是指债券登记结算机构为债券发行人建立和维护债券持有人名册的行为C.债券登记量等于已经发行但尚未到期的债券总量(正确答案)D.债券登记是证券要素和证券权利的记录和确认18.(单选题)【乐橙网】不属于证券监管机构的权限的是（）[单选题]*A.查阅复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料B.对严重违反市场监管法律的犯罪嫌疑人采取刑事强制措施(正确答案)C.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明D.对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查19.(单选题)【乐橙网】投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为（）。[单选题]*A.委托(正确答案)B.开户C.申报D.成交20.(单选题)【乐橙网】在科创板之后我国第二个试点注册制改革的股票板块是（）。[单选题]*A.中小企业板B.新三板C.上海主板D.创业板(正确答案)21.(单选题)【乐橙网】下列关于证券公司非公开发行公司债券的要求，正确的是（）[单选题]*A.可以采用广告方式B.可以向非专业投资者发行C.每次发行对象不得超过100人D.只能向专业投资者发行(正确答案)22.(单选题)【乐橙网】企业可以通过（）实现对其他企业的控股或参股。[单选题]*A.资产管理计划B.发行债券C.股票投资(正确答案)D.收益权转让23.(单选题)【乐橙网】国际债券的计价货币通常是（）,以便在国际资本市场筹集资金。[单选题]*A.外国货币B.国际通用货币(正确答案)C.本国货币D.本国货币或外国货币24.(单选题)【乐橙网】我国证券投资基金行业的监管主体是（）。[单选题]*A.中国证券业协会B.中国证监会(正确答案)C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会25.(单选题)【乐橙网】下列关于基金利润分配的说法，错误的是（）。[单选题]*A.我国一般开放式基金按规定需在基金招股说明书中约定每年基金收益分酯次数和每次基金收益分配的最高比伤要求基金利润分配后基金份额净值不面值(正确答案)B.根据有关规定，封闭式基金的收益分午不得少于一次，基金分配后，基金份不得低于面值C.货币市场基金在每日进行利润分配时,申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益D.根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红。开放式基金的基金价额持有人可以事先选择分红再投资。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金26.(单选题)【乐橙网】下列关于当前中国金融业开放应遵循原则的说法，正确的是（）。[单选题]*A.准入前的国民待遇和正面清单原则B.准入后的国民待遇和负面清单原则C.重视防范金融风险，使金融监管能力与金融开放度相匹配原则(正确答案)D.与利率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进原则27.(单选题)【乐橙网】下列关于股利政策的说法，错误的是（）。[单选题]*A.股利政策是公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的概念B.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路稳定C.可预测的股利政策是股份公司稳健经营的重要指标D.股利政策与股东利益最大化不相关(正确答案)28.(单选题)【乐橙网】某可转换债券面额为1000元，转换价格为25元/股，标的股票的内在价值30元/股，市场价格为32元/股，则转换比例为（）。[单选题]*A.42B.31C.33D.40(正确答案)29.(单选题)【乐橙网】资产支持证券的基础资产不包括（）。[单选题]*A.银行贷款AB.应收账款C.房地产D.应付账款(正确答案)30.(单选题)【乐橙网】中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（）[单选题]*A.对基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见不定期(正确答案)B.对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查C.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料D.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行非现场检查31.(单选题)【乐橙网】剩余期限为2年的债券，票面利率为10%,面值为100元，每年付息一次，下次付息期在1年以后。债券的到期收益率为8%,那么该债券的价格为（）元。[单选题]*A.94.3B.103.6(正确答案)C.111.2D.101.932.(单选题)【乐橙网】通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具符合（）的特征。[单选题]*A.嵌入式衍生工具B.OTC交易的衍生工具(正确答案)C.结构化金融衍生工具D.交易所交易的衍生工具33.(单选题)【乐橙网】优先股的股息率固定这一点与（）相似。[单选题]*A.普通股票B.期货C.债券(正确答案)D.期权34.(单选题)【乐橙网】下列关于基金资产估值需考虑的估值频率、估值方法的一致性及公开性等因素的说法，正确的是（）。[单选题]*A.封闭式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份额净值B.我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值(正确答案)C.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露D.基金一般都不是按照固定的时间间隔对基金资产进行估值35.(单选题)【乐橙网】将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市的突变，是指（）。[单选题]*A.压力测试(正确答案)B.压力情景C.敏感性分析D.情景分析36.(单选题)【乐橙网】主板市场对发行人的稳定性、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为（）。[单选题]*A.创业型企业B.大型成熟企业(正确答案)C.创新型企业D.成长型企业37.(单选题)【乐橙网】下列关于认购与申购的说法，错误的是（）。[单选题]*A.认购是指发生在基金设立募集期内的购买行为B.申购份额通常在T+1日内确认(正确答案)C.申购是指发生在基金合同生效后的购买行为D.认购期内产生的利息在基金合同生效时自动转换为投资者的基金份额38.(单选题)【乐橙网】下列各项中，不属于国务院金融稳定发展委员会职责的是（）。[单选题]*A.指导地方金融改革发展与监管B.审议金融业改革发展重大规划C.分析研判国际国内金融形势，做好国际金融风险应对D.指导、部署金融业反洗钱工作(正确答案)39.(单选题)【乐橙网】我国基金行业的自律性组织是（）。[单选题]*A.证券交易所B.中国证券投资基金业协会(正确答案)C.中国证券业协会D.中国证监会40.(单选题)【乐橙网】下列关于信用风险衡量的说法，错误的是（）。[单选题]*A.信用打分模型是一种传统的信用风险量化模型B.在诸多专家分析系统中，对企业信用分析的5Ps系统使用的最为广泛(正确答案)C.内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是借款者的违约概率和交易工具的违约损失率D.CreditMetrics模型的核心内容是等级转移矩阵41.(多选题)【乐橙网】金融现货与金融期货交易具有的不同特征主要体现在它们具有不同的（）*A.交易对象(正确答案)B.交易目的(正确答案)C.交易价格的含义(正确答案)D.结算方式(正确答案)42.(多选题)【乐橙网】下列关于国债的承购包销发行方式的说法，正确的有（）。*A.承购包销团负责在市场上转售(正确答案)B.任何未能售出的余额均由承销者包销(正确答案)C.按一定条件向财政部承购包销国债(正确答案)D.大宗机构投资者组成承购包销团(正确答案)43.(多选题)【乐橙网】假设某人借5万元，按复利计算，利率为10%,期限为2年，下列说法正确的有（）。*A.如果第二年开始，通货膨胀率有明显上升，则这笔资金的时间价值将更高B.如果第二年开始，通货膨胀率有明显上升，则这笔资金的时间价值将不变(正确答案)C.2年后，其归还本息的总额为6.05万元这笔借贷资金(正确答案)D.2年的时间价值为1.05万元(正确答案)44.(多选题)【乐橙网】证券业协会发布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司应当开展专项或综合压力测试的情形有（）*A.承担重大包销责任(正确答案)B.确定自营投资规模限额(正确答案)C.开展重大创新业务(正确答案)D.确定经营计划和业务规模(正确答案)45.(多选题)【乐橙网】下列属于证券交易所特征的有（）。*A.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券(正确答案)B.通过公开竞价的方式决定交易价格(正确答案)C.集中证券的供求双方具有较高的成交速度和成交率(正确答案)D.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务46.(多选题)【乐橙网】下列可以跨市场转托管的债券有（）。*A.证券公司次级债B.企业债(正确答案)C.国债(正确答案)D.公司债47.(多选题)【乐橙网】道·琼斯股价平均数主要包括（）。*A.道·琼斯运输业股价平均数(正确答案)B.道·琼斯工业股价平均数(正确答案)C.道·琼斯公用事业股价平均数(正确答案)D.道·琼斯能源业股价平均数48.(多选题)【乐橙网】关于开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的有（）。*A.投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回(正确答案)B.一般开放式基金申购、赎回时遵循"未知价"交易原则(正确答案)C.股票基金、债券基金和货币基金均遵循"金额申购、份额赎回"原则(正确答案)D.一般开放式基金的申赎价格以申赎日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额总值为基准计算49.(多选题)【乐橙网】金融机构所面临的风险包括（）。*A.流动性风险(正确答案)B.信用风险(正确答案)C.市场风险(正确答案)D.操作风险(正确答案)50.(多选题)【乐橙网】基金投资收益具体包括（）*A.衍生工具收益(正确答案)B.ETF替代损益C.手续费返还D.股利收益(正确答案)51.(多选题)【乐橙网】对投资者而言，美国存托凭证ADR的优点包括（）。*A.以美元交易，且通过投资者熟悉的当地清算公司进行清算B.上市交易的ADR须经美国证券交易委员会注册，有助于保障投资者权益(正确答案)C.上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，且以当地货币支付D.某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避相关限制(正确答案)52.(多选题)【乐橙网】货币政策的传导机制包括（）。*A.利率传导机制(正确答案)B.信用传导机制(正确答案)C.资产价格传导机制(正确答案)D.汇率传导机制(正确答案)53.(多选题)【乐橙网】在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（）。*A.通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作B.负责科创板股票发行注册(正确答案)C.对上海证券交易所审核工作进行监督(正确答案)D.实施事前、事中、事后全过程监管(正确答案)54/120

(多选题)【乐橙网】下列关于创业板上市公司向原股东配股的说法，正确的有（）。*A.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量(正确答案)B.采用包销方式发行C.拟配股数量不超过本次配股前股本总额的50%(正确答案)D.代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东(正确答案)55.(多选题)【乐橙网】资产证券化是以（）为支持，发行可交易证券的一种融资形式。*A.特定现金流(正确答案)B.特定股票组合C.特定资产组合(正确答案)D.特定基金组合56.(多选题)【乐橙网】2012年12月修订后的《证券投资基金法》在许多方面实现了重大突破，主要有（）。*A.降低基金公司股东门槛(正确答案)B.允许合资基金管理公司成立C.允许保险资产管理机构发行公募基金(正确答案)D.私募基金纳入监管(正确答案)57.(多选题)【乐橙网】关于股票的价值，下面说法中正确的有（）。*A.股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额(正确答案)B.股票的内在价值即理论价值，也就是股票未来收益的现值(正确答案)C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值(正确答案)D.股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资(正确答案)58.(多选题)【乐橙网】参与证券投资的金融机构包括（）。*A.证券经营机构(正确答案)B.保险经营机构(正确答案)C.企业集团财务公司(正确答案)D.银行业金融机构(正确答案)59.(多选题)【乐橙网】下列关于保荐制度的说法，正确的有（）。*A.保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度(正确答案)B.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作(正确答案)C.保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制(正确答案)D.保荐人的保荐责任期仅为发行上市全过程60.(多选题)【乐橙网】证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括（）等。*A.证券投资咨询机构(正确答案)B.信息技术系统服务机构(正确答案)C.证券登记结算机构D.会计师事务所(正确答案)61.(多选题)【乐橙网】宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素，宏观经济影响股票价格的特点有（）。*A.作用机制复杂(正确答案)B.波及范围广(正确答案)C.干扰程度深(正确答案)D.可能导致股价波动幅度大(正确答案)62.(多选题)【乐橙网】基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，主要包括（）。*A.印花税(正确答案)B.开户费C.证管费(正确答案)D.佣金(正确答案)63.(多选题)【乐橙网】下列属于证券服务机构的有（）*A.律师事务所(正确答案)B.信息技术系统服务机构(正确答案)C.资产评估机构(正确答案)D.会计师事务所(正确答案)64.(多选题)【乐橙网】私募基金募集应当履行的程序，主要包括（）等。*A.特定对象确定(正确答案)B.投资者适当性匹配(正确答案)C.合格投资者确认(正确答案)D.投资冷静期(正确答案)65.(多选题)【乐橙网】中证中小投资者服务中心有限责任公司(投服中心)的成立，在中国证券市场发展史上具有重要的意义。下列关于投服中心成立的意义的说法，正确的有（）。*A.是我国证券市场监管治理迈向平台化、科学化进程的重要标志B.是我国资本市场迈向成熟化进程的重要标志(正确答案)C.是中国证监会完善监管政策，丰富投资者保护体系，切实加强中小投资者合法权益保护工作的重要举措(正确答案)D.是我国资本市场迈向法治化进程的重要标志(正确答案)66.(多选题)【乐橙网】对于证券类机构来说，可能引发交易对手信用风险的金融产品或业务有（）。*A.利率互换(正确答案)B.债券逆回购(正确答案)C.新三板做市转让D.汇率远期(正确答案)67.(多选题)【乐橙网】下列关于沪港通的说法，正确的有（）。*A.沪股通是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递),买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票B.沪股通是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递),买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票(正确答案)C.沪港通下的港股通，是指投资者委托香港经纪商，向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递),买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.沪港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递),买卖沪·港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票(正确答案)68.(多选题)【乐橙网】下列关于地方政府债券概念的说法，错误的有（）。*A.仅向银行、证券公司等金融机构发行筹集资金(正确答案)B.是一种债务凭证C.根据本地区经济发展和资金需求状况发行D.筹集资金不可用于地方兴建大型项目(正确答案)69.(多选题)【乐橙网】风险管理的流程主要包括（）。*A.风险的传导B.风险的衡量(正确答案)C.风险的监测、预警与报告(正确答案)D.风险的识别(正确答案)70.(多选题)【乐橙网】下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。*A.期货合约(正确答案)B.场内股票期权(正确答案)C.产品金融远期D.合约互换协议71.(多选题)【乐橙网】开放式基金的非交易过户包括（）。*A.继承(正确答案)B.司法强制执行(正确答案)C.捐赠(正确答案)D.转托管72.(多选题)【乐橙网】下列关于开立证券账户的说法，正确的有（）。*A.符合法律、行政法规以及其他规定的自然人、法人、合伙企业及其他投资者，可以申请开立证券账户B.国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户(正确答案)C.证券资产托管人或资产管理人，可以按中国证券登记结算有限责任公司规定为依法设立的证券投资产品申请开立证券账户(正确答案)D.对国家法律法规不准许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户(正确答案)73.(多选题)【乐橙网】以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的（）等更加全面的现代风险管理阶段。*A.对冲(正确答案)B.定价(正确答案)C.限额(正确答案)D.风险业绩调整(正确答案)74.(多选题)【乐橙网】政府发行债券所筹集资金的用途包括（）。*A.弥补财政赤字(正确答案)B.协调财政资金短期周转(正确答案)C.收购上市公司股权D.兴建政府投资的大型基础性的建设项目(正确答案)75.(多选题)【乐橙网】下列关于股票收益性的说法，正确的有（）。*A.收益性是股票的基本特征之一(正确答案)B.认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利(正确答案)C.资本利得是股票获取收益的来源之一(正确答案)D.股东取得股份公司的收益仅取决于个人所持股票的多少76.(多选题)【乐橙网】下列关于我国企业债券各品种的说法，正确的有（）。*A.可续期企业债券理论上可不断续期永续存在，具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势(正确答案)B.项目收益债券的本息偿还资金完全或主要来源于项目建成后的运营收益(正确答案)C.专项债券可以是普通企业债券，也可以是创新的项目收益债券、永续债券、债贷组合债券等(正确答案)D.发行项目收益债券募集的资金，可以用于项目建设、运营或设备购置，可以置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务77.(多选题)【乐橙网】下列关于证券市场融资基本形式的说法，正确的有（）。*A.证券可以不断地转让流通，使投资者的资金得以灵活周转(正确答案)B.证券持有者要收回投资，可以通过市场将证券转让给其他投资者(正确答案)C.资金盈余单位购入有价证券，获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权(正确答案)D.资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券，募得资金(正确答案)78.(多选题)【乐橙网】关于风险管理对价值创造的影响，下列说法正确的有（）。*A.风险定价、经济资本配置等风险管理行为对于提升企业现金流具有重要意义(正确答案)B.现代风险管理理论认为，风险既是损失的可能，也是盈利的机会(正确答案)C.通过衍生产品和对冲风险的交易可以降低企业现金流的波动(正确答案)D.声誉风险管理、业务持续性管理、防止企业破产的各种风险管理措施都缩短了现金流期限79.(多选题)【乐橙网】合格境外机构投资者经批准可以投资（）。*A.证券交易所挂牌交易的股票(正确答案)B.在银行间债券市场交易的国定收益产品(正确答案)C.证券投资基金(正确答案)D.股指期货(正确答案)80.(多选题)【乐橙网】下列关于政策性银行和商业银行发行金融债券的条件的说法，正确的有（）。*A.我国政策性银行天然具备发行金融债券的条件(正确答案)B.商业银行的核心资本充足率不低于4%(正确答案)C.两者都必须最近三年连续盈利D.政策性银行发行金融债券的条件比商业银行更加宽松(正确答案)81.(判断题)【乐橙网】操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成的风险。该定义包括法律风险、战略风险和声誉风险。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)82.(判断题)【乐橙网】国际资本以证券投资形式流入国内，刺激国内证券的需求，会引起证券价格上升。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误83.(判断题)【乐橙网】根据《证券法》,会计师事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由备案改为资格审批。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)84.(判断题)【乐橙网】在基金资产估值时，基金管理人应在估值技术中考虑不同特征因素的影响，但不应考虑因其大量持有相关资产或负债产生的溢价或折价。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误85.(判断题)【乐橙网】《巴塞尔协议》的颁布建立了资本充足率的最低标准。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误86.(判断题)【乐橙网】根据《证券交易所管理办法》,证券交易所的职能包括依法审核公开发行证券申请，审核、安排证券上市交易，决定证券终止上市和重新上市，对会员进行监管等。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误87.(判断题)【乐橙网】中国当前的金融监管体制是"一行三会"。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)88.(判断题)【乐橙网】在信用风险分析中，违约依然是最为重要的信用事件，对信用风险的描述和量化仍然以违约为中心，主要包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露等。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误89.(判断题)【乐橙网】根据《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》,科创板允许特殊股权结构企业和红筹企业上市。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误90.(判断题)【乐橙网】证券金融公司不以营利为目的。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误91.(判断题)【乐橙网】风险管理的三道防线中，业务条线部门是第一道防线，是风险的承担者，负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动；风险管理部门和合规部门是第二道防线，风险管理部门负责持续识别、评估和报告风险敞口，合规部门负责定期监控机构对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况：内部审计是第三道防线，对机构风险治理框架的质量和有效性进行独立审计。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)92.(判断题)【乐橙网】在不发生违约事件的情况下，所有债券都应该在到期日一次性按面值还本。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)93.(判断题)【乐橙网】证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，在客户提交委托后，对客户的证件和委托单在合法性和真实性方面进行审查。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)94.(判断题)【乐橙网】《证券法》规定投资咨询机构及其从业人员可以代理委托人从事证券投资。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)95.(判断题)【乐橙网】资产流动性风险主要是从单个机构的角度分析金融机构在面临现金需求时其融资能力随时间推移而引起的不确定波动，是指在不影响其日常经营和财务状况的条件下，金融机构难以有效满足其预期和非预期的、当前和未来的现金流和担保需求的风险。

（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)96.(判断题)【乐橙网】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，在我国特指两类机构：会计师事务所、律师事务所。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)97.(判断题)【乐橙网】证券金融公司开展转融通业务，可以使用自有资金和证券，通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券，通过证券金融公司的业务平台融入的资金或者依法筹集的其他资金和证券。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误98.(判断题)【乐橙网】根据《中华人民共和国证券法》,国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门负责证券发行申请的核准。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)99.(判断题)【乐橙网】我国当前股市投资者结构呈现机构投资人比重大的特点。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)100.(判断题)【乐橙网】根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构应把这一部分资产归入交易性资产类别，按照公允价格计价。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误101.(判断题)【乐橙网】创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具、常备借贷便利、抵押补充贷款、中期借贷便利、临时流动性便利、临时准备金动用安排以及定向短期借贷便利。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)102.(判断题)【乐橙网】首次公开发行股票，持有一定数量的非限售股份或国债的投资者才能参与网上申购。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)103.(判断题)【乐橙网】《证券期货投资者适当性管理办法》是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念是卖者无责，买者自负。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)104.(判断题)【乐橙网】根据《证券投资基金法》及其他相关法规的规定，基金财产可以随意买卖其他基金份额，但是不得用于承销证券和向他人贷款或者提供担保，不得向基金管理人、基金托管人等出资。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)105.(判断题)【乐橙网】信用风险转移是银行等金融机构出于某种目的，将本身不愿意承担的信用风险以某种形式和代价转移给其他金融机构或投资者承担的风险交易行为。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误106.(判断题)【乐橙网】商业银行经营资金的主要来源是存款。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误107.(判断题)【乐橙网】沪深300指数每半年调整一次，每次调整的比例不超过10%,为确保指数成分股的稳定性，样本调整设置缓冲区。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误108.(判断题)【乐橙网】公司债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场，企业债券发行市场仅为银行间债券市场。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)109.(判断题)【乐橙网】实践中，有的金融机构将风险控制类指标在考核体系中的权重提高到40%左右，体现风险管理与业务发展的有机统一，并对一些高管人员薪酬实行递延发放，体现薪酬支付对风险结果的感性。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误110.(判断题)【乐橙网】委托指令应当包括下列内容：证券账户号码、证券代码、买卖方向、委托数量、委托价格、交易所及其会员要求的其他内容。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误111.(材料题)【乐橙网】2010年1月，中国证监会批复同意中国金融期货交易所组织股票指数期货交易。同年4月，首份合约沪深300股指期货合约正式上市交易，根据此背景回答下列问题。共2小题1题2题(不定项选择题)(1)沪深300股指期货合约的合约乘数为每点价值300元人民币，假设期货报价为4000点，则每张合约名义金额为（）元人民币。[单选题]*A.4000B.12000C.120000D.1200000(正确答案)112.(材料题)【乐橙网】2010年1月，中国证监会批复同意中国金融期货交易所组织股票指数期货交易。同年4月，首份合约沪深300股指期货合约正式上市交易，根据此背景回答下列问题。共2小题1题2题(不定项选择题)(2)下列关于沪深300股指期货合约的说法，正确的有（）。*A.报价单位为指数点，最小变动单位为0.1点B.最后交易日为合约到期月份的第三个周五，遇法定节假日顺延(正确答案)C.每日价格最大波动限制为上一交易日结算价的±10%(正确答案)D.合约月份为当月、下月及随后两个季月(正确答案)113.(材料题)【乐橙网】某基金公司即将发行一款公募基金，为做好宣传，安排员工张某制作宣传材料。在材料中，张某使用了未经证实的网络数据，预测该款产品年化收益率将达到10%,请根据上述背景信息回答下列问题。共1小题1题(不定项选择题)(1)下列关于该基金宣传材料内容的说法，正确的是（）。[单选题]*A.可以宣传预期收益，但必须列出年化收益达到10%的计算依据B.可以宣传预期收益，可以使用未经证实的网络数据C.不能宣传预期收益，但可以使用未经证实的网络数据D.不能宣传预期收益，也不能使用未经证实的网络数据(正确答案)114.(不定项选择题)(2)该基金在宣传过程中，其做法错误的有（）*A.向投资者承诺该基金保障本金安全(正确答案)B.向投资者充分揭示产品风险C.向投资者保证投资收益(正确答案)D.在宣传材料中使用某著名投资机构的推荐性文字(正确答案)115.(材料题)【乐橙网】证券金融公司履行《转融通业务监督管理试行办法》规定的职责，为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务等，其不以盈利为目的，但是因为开展转融通业务，有稳定的营业收入和利润。某证券公可于202x年5月4日按照规定取得融资融券和转融通业务资格，与证券金融公司于6月1日签订转融通业务合同。6月20日证券金融公司决定向该证券公司交付首笔转融通资金，并于6月25日实际交付完成该笔资金。证券金融公司按照规定向该证券公司收取一定的保证金，保证金由货币资金和证券冲抵。考虑其他相关影响用素，请根据上述背景信息回答下列问题。共3小题1题2题3题(不定项选择题)(1)关于证券金融公司可用于开展转融通业务的资金来源，下列说法正确的有()。*A.自有资金(正确答案)B.通过证券交易所的业务平台融入的资金(正确答案)C.通过证券金融公司的业务平台融入的资金(正确答案)D.自有证券(正确答案)116.(材料题)【乐橙网】证